第頁鹽城市首屆“金聯杯”防范和打擊非法金融活動競賽練習卷含答案1.發現自己可能參與了非法集資活動，正確的做法是（）。A、繼續等待，期待收回投資B、向非法集資者施加壓力，要求其還款C、立即向當地公安機關報案D、自行組織力量追討款項【正確答案】：C2.《防范和處置非法集資條例》中規定：對非法集資協助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處（）的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。A、違法所得5倍以上10倍以下B、違法所得3倍以上6倍以下C、違法所得2倍以上5倍以下D、違法所得1倍以上3倍以下【正確答案】：D3.《金融機構反洗錢內控建設情況表》應填報（）。A、填報單位的上級機構或填報單位自行制定的內控制度等相關文件B、本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況C、單位本級及所轄分支機構舉辦的內部人員培訓情況和對外的宣傳活動D、機構內部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動【正確答案】：A4.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的（）和交易信息，應當予以保密。A、客戶身份資料B、調查資料C、客戶風險等級D、家庭成員信息【正確答案】：A5.非法集資的社會危害，不包括以下哪一項（）。A、嚴重損害民眾利益B、擾亂國家金融秩序，損害保險行業的社會形象C、影響社會穩定D、增加參與者的投資收入，提高生活水平【正確答案】：D6.下列屬于可疑支付交易的是（）。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付B、金額20萬元以上的單筆現金收付C、個人銀行結算賬戶短期累計100萬元以上現金收付D、個人銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉【正確答案】：C7.銀行賬戶安全防范，下列做法錯誤的是（）。A、妥善保管密碼，不告訴任何人。B、妥善保管U盾、密碼器等介質。C、銀行動態密碼不告訴任何人。D、為保證資金安全，可根據公安機關的要求將自己銀行資金轉入到安全賬戶。【正確答案】：D8.下列哪種交易，銀行業金融機構可以不報告（）。A、證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符。B、證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。C、保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保。D、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣間的轉換。【正確答案】：D9.非法吸收公眾存款罪的犯罪對象是（）。A、單位B、個人C、公眾D、公眾存款【正確答案】：D10.金融機構未按照規定建立反洗錢內部控制制度的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構（）。A、責令限期改正B、對直接責任人員給予紀律處分C、處20萬元-50萬元罰款D、處1萬元-5萬元罰款【正確答案】：A11.各行業（監）管部門發現線索或接到舉（通）報后，一般應在（）工作日內決定是否受理。A、十五B、三十C、六十D、九十【正確答案】：B12.房地產銷售、造林、種植養殖、加工承攬、項目開發等招商廣告，不得涉及投資回報（）集資或者變相集資等內容。A、資金B、股票C、保底收益D、債券【正確答案】：C13.以下說法不正確的是（）。A、電信網絡詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網絡技術手段，通過遠程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。B、境外的組織、個人針對中華人民共和國境內實施電信網絡詐騙活動的，或者為他人針對境內實施電信網絡詐騙活動提供產品、服務等幫助的，依照本法有關規定處理和追究責任。C、有關部門和單位應當對在反電信網絡詐騙工作過程中知悉的國家秘密、商業秘密和個人隱私、個人信息予以保密。個人不用對上述保密。D、各單位應當加強內部防范電信網絡詐騙工作，對工作人員開展防范電信網絡詐騙教育；個人應當加強電信網絡詐騙防范意識。單位、個人應當協助、配合有關部門依照本法規定開展反電信網絡詐騙工作。【正確答案】：C14.金融機構應對自身金融業務及其營銷渠道，特別是在推出新金融業務、采用新營銷渠道、運用新技術前，進行系統全面洗錢風險評估，按照()原則建立相應風險管理辦法。A、風險可控B、風險平均C、效率優先D、合法合規【正確答案】：A15.根據自2021年5月1日起施行的《防范和處置非法集資條例》：對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額（）的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據情節輕重責令停產停業，由有關機關依法吊銷許可證、營業執照或者登記證書。A、20%以上1倍以下B、10%以上1倍以下C、30%以上1倍以下D、50%以上1倍以下【正確答案】：A16.對于非法集資行為，下列說法正確的是（）。A、鼓勵投資者積極參與B、提供高回報的機會C、加強監管，懲治非法行為D、放寬監管政策【正確答案】：C17.商業銀行可能于提前終止日視市場情況或在投資期限內根據約定提前終止本理財產品導致的風險是（）。A、市場風險B、流動性風險C、不可抗力風險D、再投資提前終止風險【正確答案】：D18.金融機構應當按照中國人民銀行的規定，報送（）、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容。A、反洗錢統計報表B、客戶身份資料C、客戶基本信息D、客戶交易記錄【正確答案】：A19.某公司向銀行提出500萬的貸款申請，銀行要求公司必須“購買”一項“國內保理業務”，該作法違反了（）的規定。A、不得借貸搭售B、不得以貸轉存C、不得以貸收費D、不得轉嫁成本【正確答案】：A20.以下說法不正確的是（）。A、對經識別存在異常辦卡情形的，電信業務經營者有權加強核查或者拒絕辦卡。具體識別辦法由國務院電信主管部門制定。B、辦理電話卡不得超出國家有關規定限制的數量。C、銀行業金融機構、非銀行支付機構為客戶開立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結算服務，和與客戶業務關系存續期間，應當建立客戶盡職調查制度，依法識別受益所有人，采取相應風險管理措施，防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網絡詐騙活動。D、對經識別存在異常開戶情形的，銀行業金融機構、非銀行支付機構不得有權加強核查或者拒絕開戶。【正確答案】：D21.下列哪種情況會使你陷入網絡詐騙的騙局（）。A、可疑短信莫點擊，陌生電話要警惕。B、遇到親友熟人的轉賬或借款需求，最好當面確認。C、網絡貸款多是假，要走正規渠道貸款、理財。D、網絡兼職刷單可以賺錢。【正確答案】：D22.中國人民銀行采取臨時凍結期限為（），自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算。A、12小時B、24小時C、48小時D、1個月【正確答案】：C23.根據相關法律法規，投資者在參與證券活動時，首要的防范手段是()。A、盲目追求高收益B、充分了解投資產品，核實發行主體資質C、完全依賴朋友或網絡推薦D、不進行任何風險評估【正確答案】：B24.單位進行集資詐騙數額在（）以上的，可認定屬于數額巨大。A、三十萬元B、四十萬元C、五十萬元D、六十萬元【正確答案】：C25.查閱、復制、封存被調查的金融機構客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料，應當經中國人民銀行或者其哪個分支機構負責人批準（）。A、省一級B、市一級C、縣一級D、任一級【正確答案】：A26.非法保險類型中，不包括以下哪項（）。A、未經許可設立保險公司B、銷售假保單C、正規渠道銷售的分紅型保險D、偽造保險公司印章【正確答案】：C27.根據《金融機構反洗錢規定》，金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處（）罰款。情節嚴重的，取消該金融機構直接負責的高級管理人員的任職資格。A、500元以上1000元以下B、5000元以上10000元以下C、1000元以上5000元以下D、1000元以上50000元以下【正確答案】：C28.下列關于金融機構客戶身份識別制度的說法，錯誤的是（）。A、客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記B金融機構為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記B、金融機構與客戶建立人身保險業務關系時，保險合同的受益人不是客戶本人的，金融機構可以不對受益人的身份進行核對C、金融機構不得為身份不明的客戶提供服務，不得為客戶開立匿名賬戶【正確答案】：C29.金融機構總部應以()方式向中國反洗錢監測分析中心報送涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。A、加蓋公章的紙質報告B、紙質和電子兩種C、電子【正確答案】：C30.為了預防、遏制和懲治電信網絡詐騙活動，加強反電信網絡詐騙工作，保護公民和組織的合法權益，維護社會穩定和國家安全，國家制定了（），自2022年12月1日起施行。A、《中華人民共和國國家安全法》B、《中華人民共和國安全生產法》C、《中華人民共和國網絡安全法》D、《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》【正確答案】：D31.甲公司向投資者王某推銷“薦股軟件”，王某防范風險正確的做法是()。A、王某未作任何核實，直接向甲公司付款購買“薦股軟件”。B、王某經試用“薦股軟件”，發現甲公司推薦的股票均存在漲幅后，直接向甲公司付款購買。C、甲公司口頭告知王某，甲公司具備證券投資咨詢業務資格后，王某向甲公司購買“薦股軟件”。D、王某通過中國證監會網站及中國證券業協會網站查詢，確認甲公司縣備證券投資咨詢業務資格后，向甲公司購買“薦股軟件”。【正確答案】：D32.非法集資的主要特點是什么（）。A、風險高，回報低B、風險低，回報高C、風險高，回報高D、風險低，回報低【正確答案】：C33.非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（）罰金。A、二萬元以下B、二萬元以上二十萬元以下C、二十萬元以上五十萬元以下D、五十萬元以上【正確答案】：B34.發布涉及投資咨詢業務、金融咨詢、貸款咨詢、代客理財、代辦金融業務活動的廣告，廣告發布者應當確認廣告主體的發布資格，查驗廣告主營業執照是否具有相應的（）。A、注冊資金B、股票C、資產D、經營范圍【正確答案】：D35.金融機構報送的信息不準確或不完整的，中國人民銀行或其分支機構應及時發出《反洗錢非現場監管信息補充報送通知書》，要求金融機構在（）個工作日內補充更正。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：C36.原告向兩個有管轄權的人民法院提起行政訴訟的，應當由哪個人民法院管轄（）。A、最先受到起訴狀的人民法院B、兩個有管轄權的人民法院協商確定C、最先立案的人民法院D、共同上級人民法院指定管轄【正確答案】：C37.下列哪個是網絡購物詐騙（）。A、建立虛假網站或使用插件在各大網站發布虛假廉價商品信息，誘騙事主匯款從而騙取錢財，或以次充好、以假貨進行詐騙。或要求先墊付“預付金”、“手續費”、“托運費”等騙得錢財。B、發送諸如“你好！請把錢匯到xx銀行；賬號：xxx，謝謝”。C、把各種密碼與銀行賬號寫在一起。D、進行網上支付時，應在具備良好信譽的知名公司網站和支付平臺進行交易，以確保個人資金和信息不被盜用。【正確答案】：A38.銀行業金融機構應在自助終端等電子設備中對產品風險信息進行充分披露，同時還應提示消費者（）。嚴禁銷售人員在自助終端等電子設備上代客操作購買產品。A、如對產品有選擇困難，請咨詢銷售人員B、為避免錯誤操作，請在營銷人員指導下完成交易C、請先與營銷人員確認所購產品信息后再到自助終端購買D、如有銷售人員介入進行營銷推介，則應停止自助終端購買操作，轉至銷售專區內購買【正確答案】：D39.自2021年5月1日起施行的《防范和處置非法集資條例》中規定：對其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處（）的罰款。構成犯罪的，依法追究刑事責任。A、50萬元以上500萬元以下B、40萬元以上400萬元以下C、30萬元以上300萬元以下D、20萬元以上200萬元以下【正確答案】：A40.人民檢察院對于公安機關移送起訴的非法集資案件，應當在（）以內作出決定，重大、復雜的案件，可以延長半個月。A、三個月B、六個月C、一個月D、10天以內【正確答案】：C41.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，“可疑交易發生后的10個工作日”是（）。A、構成可疑交易的交易發生之日起計算。B、金融機構人員發現可疑交易之日起計算。C、金融機構的總部或者指定機構收到其分支機構之日起計算。D、構成可疑交易的最后一筆交易發生之日起計算。【正確答案】：D42.以下哪個說法是正確的（）。A、來電顯示的座機號碼只要經114查號臺核實就可以確認了。B、領導用私人手機號打電話給我說明對我的信任。C、手機SIM卡是不能被復制的。【正確答案】：C43.融資性擔保公司不得從事下列哪些業務（）。A、吸收存款、發放貸款B、為借款人申請銀行貸款提供擔保C、訴訟保全擔保D、以自有資金進行投資【正確答案】：A44.金融機構對《反洗錢非現場監管意見書》有異議的，應當在收到相關處理文書之日起（）日內向發出文書的中國人民銀行或其分支機構提出申述、申辯意見。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：D45.集資詐騙案件作為司法案件的范疇，其管理責任追究適用于公司的（）。A、不用追責B、《員工績效考核辦法》C、《案件管理責任追究實施細則》D、《關鍵崗位人員異常行為管理辦法》【正確答案】：C46.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款（）以上的應予追訴。A、30戶B、50戶C、80戶D、100戶【正確答案】：A47.中華人民共和國境內的金融機構和在金融機構開立()，應當遵守《個人存款賬戶實名制規定》。A、單位結算賬戶B、個人存款賬戶的個人C、儲蓄賬戶【正確答案】：B48.下列哪項不屬于非法證券活動的定義范疇()。A、未經法定機關核準，擅自公開或者變相公開發行證券。B、在合法證券經營場所外買賣證券。C、通過網絡社交平臺宣傳銷售正規金融機構的理財產品。D、證券公司未經客戶委托，擅自為客戶買賣證券。【正確答案】：C49.以下哪類情形屬于金融領域掃黑除惡專項斗爭打擊重點情形（）。A、村霸B、保護傘C、套路貸D、邪教【正確答案】：C50.接到要求轉賬和索要密碼的電話或信息，下列哪個做法是正確的（）。A、及時聯系客戶經理或工作人員確認。B、因好奇與對方交談。C、按照提示輸入密碼進行轉賬。【正確答案】：A51.你一位好久不見的朋友聲稱自己手頭上有好項目，想拉你入伙，隨后將你拉入一個炒股群。炒股群里人聲鼎沸，每個人都在分享自己的賺錢經歷，在朋友的引薦下，你認識了群里的炒股大師，并下載了大師推薦的炒股平臺，在平臺投資了3000元，第二天平臺顯示賺了1萬元。你的朋友告訴你第二次投資基數需要10萬，你手中剛好有多年積攢的10萬元，你該怎么做（）。A、時不我待，果斷出手，將10萬一次性投資。B、投資有風險，不要把雞蛋放在一個籃子里，問問朋友能不能先投資5萬。C、將炒殷群分享給自己的親友，拉大家一起入伙，有錢大家一起賺。D、立即對1萬元提現，盡快脫身退群，如果不能提現，立即報警，保護財產安全。【正確答案】：D52.下列不屬于銀行業金融工具的是（）。A、定期和活期存款單B、國債C、匯票D、本票【正確答案】：B53.為了提升特殊群體客戶的防范金融風險能力，使其能夠安全用好相關金融產品和服務，銀行業金融機構應當為其提供（）。A、金融知識的普及B、寬松的規定制度C、全部的風險承擔D、特殊的資金支持【正確答案】：A54.金融機構應當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在相關情況發生后的（）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：D55.下列哪項行為構成非法證券活動（）。A、證券公司通過正規渠道向客戶銷售理財產品。B、個人未經批準，通過社交媒體向公眾宣傳并銷售未登記的私募基金。C、投資者在證券交易所買賣已上市的股票。D、基金公司在基金業協會注冊后，合法發行并銷售公募基金。【正確答案】：B56.金融機構違背法律、行政法規、部門規章規定的受托人應盡的法定義務以及違反有關委托合同所約定的有關金融機構應該承擔的具體約定義務是()。A、直接義務B、違背受托義務C、違背信托義務D、間接義務【正確答案】：B57.國務院反洗錢行政主管部門職責之一是：“（）全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測。”A、組織、協調B、指導、協調C、協調、部署D、督促、指導【正確答案】：A58.為非法集資設立的企業、個體工商戶和農民專業合作社，由市場監督管理部門予以()。A、吊銷營業執照B、警告C、沒收違法所得D、沒收非法財物【正確答案】：A59.銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應要求境外機構補充（）。A、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件【正確答案】：B60.如果公司客戶參與非法集資并蒙受了損失，我們應建議客戶采取除了以下（）方式之外的途徑開展“維權”。A、保存好合同、銀行轉賬憑證等相關證據。B、及時向公安機關報案，并積極配合調查取證。C、通過打砸、堵路、沖擊政府機關等方式維權。D、通過信訪辦等部門對外公布的舉報電話和網上信箱等形式，理性表達訴求。【正確答案】：C61.《中華人民共和國證券法》的核心旨在()。A、保護投資者的合法利益，維護社會經濟秩序和社會公共利益。B、擴大市場規模，為國民經濟和國有企業改革服務。C、打擊各種金融犯罪，保證國有資產和公共財產不受損害。D、為證券市場融資功能和資源配置功能的發揮提供法律保障，提高上市公司質量。【正確答案】：A62.《金融機構反洗錢規定》中金融機構應當將客戶的資金交易記錄，自交易日起至少保存（）年。A、三B、五C、十D、十五【正確答案】：B63.下列不屬于涉嫌詐騙的是（）。A、中國移動10086發短信通知某人電話話費余額不足。B、自稱國家機關人員撥打某同學電話稱“您涉嫌重大犯罪”。C、用電話指揮某同學通過ATM機轉到所謂的“安全賬號”。D、以某同學個人信息進行恐嚇威脅要求事主打“封口費”。【正確答案】：A64.下列哪種屬于非法集資（）。A、學校食堂充值卡充值B、銷售保健產品承諾高額返利C、移動公司充話費送手機D、向公司多位同事借款【正確答案】：B65.為非法集資設立的網站、開發的移動應用程序等互聯網應用，由電信主管部門依法予以()。A、關閉B、防范C、銷毀D、約談【正確答案】：A66.不法貸款中介是指在沒有（）的情況下，通過網絡、微信等平臺進行金融服務的中介機構。A、合法經營資質B、貸款中介資質C、銀行資質【正確答案】：A67.電信網絡詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網絡技術手段，通過（）、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。A、線上B、當面C、遠程【正確答案】：C68.下列哪種行為屬于非法證券活動（）。A、通過中國證監會批準設立的證券公司進行股票交易。B、未經中國證監會許可，?從事證券期貨投資咨詢業務。C、投資者通過合法的期貨公司交易在合法期貨交易所上市的期貨品種。D、封閉式基金合同期限屆滿后，?在滿足一定條件下，?可以延長合同期限或轉換運作。【正確答案】：B69.《中華人民共和國刑法》對集資詐騙罪的刑罰規定，最高可以處（）。A、無期徒刑B、10年以上C、死刑D、l0年【正確答案】：A70.互聯網信息服務提供者應當加強對用戶發布信息的管理，不得涉嫌(）非法集資的信息。A、制作B、復制C、發布D、傳播【正確答案】：C71.某企業非法集資，被處以資金凍結，這屬于（）。A、財產罰B、行政強制措施C、申誡罰D、能力罰【正確答案】：B72.某日，楊某接到一自稱可以辦理貸款的客服電話，并添加了對方的好友，隨后根據對方提示下載了某貸款APP，并在其中填寫了身份信息。隨后對方以“證明還款能力”、“保證金”、“保險費”等理由讓楊某以微信轉賬和銀行卡轉賬的形式，轉給對方22000元。兩天后，楊某才發現自己被騙。您覺得，如何才能避免這樣的騙局呢（）。A、貸款時要求支付各類費用的，肯定是詐騙。B、不要點或陌生渠道下載APP。C、一定要選擇正規金融機構辦理貸款。D、以上都是【正確答案】：D73.我國()最先明確了洗錢罪的罪名和罪刑。A、修訂后的新《憲法》B、修訂后的新《刑法》C、修訂后的新《中國人民銀行法》D、金融機構反洗錢規定【正確答案】：B74.網絡交易平臺上沒有實名和身份認證的都不可信，只要通過身份認證的就靠譜，這個說法（）。A、對，網絡交易平臺的審核很嚴格，實名認證過就可信。B、對，騙子不會進行身份認證的。C、錯，認證的身份信息也可能是假的。【正確答案】：C75.經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當（）向有管轄權的偵查機關報案。A、當日B、立即C、24小時D、48小時【正確答案】：B76.投資者有理財需求，選擇理財產品時，應當首先確認該理財產品主體的資質，即查驗該理財公司是否具有相應的()。A、注冊資金B、營業執照C、經營范圍D、金融許可證【正確答案】：D77.中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話需提前（）送達通知書，告知對方談話內容，參加人員、時間、地點等。A、5日B、10日C、1日D、2日【正確答案】：D78.處置非法集資牽頭部門對組織調查認定職責存在爭議的，由其（）確定。A、共同的上級處置非法集資牽頭部門B、中國人民銀行C、國家金融監督管理局D、地方人民法院【正確答案】：A79.投資者發現非法證券投資咨詢活動后，正確的處理方式是()。A、事不關已高高掛起。B、向公安機關、中國證監會及其派出機關舉報。C、僅提醒身旁的親友注意。D、直接與違法分子做斗爭。【正確答案】：B80.不法貸款中介是長期存在的，根本原因就是（）帶來的套利行為。A、服務不到位B、宣傳不到位C、信息不對稱【正確答案】：C81.有一天，王某在朋友圈看到有人轉發一則募捐啟事，講述了一位身患重病的老人，需要籌錢做手術的事情，圖片上還有微信收款碼，請熱心人士直接掃碼轉賬。王某想轉賬的時候，被妻子攔住了。你覺得，這種情況下，以下哪種做法是正確的（）。A、先通過正規渠道核實募捐信息再說。B、將信息轉發給更多人，讓大家一起來捐款。C、大愛無疆，力所能及范圍內可以給予捐款。【正確答案】：A82.小張在某二手交易平臺上售賣閑置物品，有顧客詢問小張，稱自己購買失敗，錢被“客服”凍結，要求小張聯系“客服”并提供了“客服”微信。“客服”稱小張新開店鋪存在交易風險，需要繳納保證金，小張應該怎么做，以下說法錯誤的是（）。A、舉報投訴假冒的閑魚“客服”。B、按照“客服”指導步驟去操作。C、在正規交易平臺售賣個人閑置物品不需要繳納保證金，讓繳納保證金的十有八九是騙子。D、在正規平臺APP上詢問正規客服。【正確答案】：B83.中國人民銀行或者其省一級分支機構開展反洗錢調查時，可以詢問（），并應制作詢問筆錄。A、客戶B、知情群眾C、非金融機構人員D、金融機構的工作人員【正確答案】：D84.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處（），并處罰金或者沒收財產。A、無期徒刑B、20年以下有期徒刑C、10年以上有期徒刑D、死刑【正確答案】：D85.中國人民銀行及其分支機構書面詢問金融機構時，金融機構應自《反洗錢非現場監管質詢通知書》送達之日起（）個工作日內，書面回復被詢問的問題。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：C86.根據我國法律法規，因參與非法集資活動受到的損失，由（）自行承擔，而所形成的債務和風險，不得轉嫁給未參與非法集資活動的國有銀行和其他金融機構以及其他任何單位。A、參與者B、政府C、集資者D、銀行或其他金融機構【正確答案】：A87.證券業從業人員的禁止行為是()。A、不得向客戶提供有關價格漲跌的肯定性意見。B、以獲取投機利益為目的，利用職務之便從事證券買賣活動。C、可以與發行公司或相關人員間有獲取利益的約定。D、可以接受客戶對買賣證券的種類、數量、價格及買進或賣出的全權委托。【正確答案】：A88.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發生大量證券交易中的“長期”和“短期”分別為（）。A、一年以上，3個工作日B、一年以上，10個工作日C、三年以上，3個工作日D、三年以上，10個工作日【正確答案】：B89.你接到某購物平臺電話，稱你購買的商品在運輸途中不慎丟失，商家可雙倍返還本金，請您掃碼填寫個人身份信息及銀行卡號，且你之前確實購買了此商品，此時,應該怎么做（）。A、雙倍返還本金，趕緊掃碼填寫信息，等待返款。B、查看購買商品信息，聯系客服確認。C、直接給對方發銀行卡號。D、趁機要求對方返還2倍本金。【正確答案】：B90.金融機構相關業務操作部門應當根據（），按照客戶的特點或賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，實施調整風險等級。A、客戶風險等級標準B、客戶身份識別種類C、客戶信用等級D、客戶交易種類【正確答案】：A91.金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“（）”的原則。A、了解你的客戶B、認識你的客戶C、調查你的客戶【正確答案】：A92.在處置非法集資案件過程中，要制定科學的處置非法集資活動（），如發生突發事件，應根據其性質和嚴重程度，及時啟動相應的突發事件應急預案。A、活動方案B、應急預案C、宣傳方案D、實施方案【正確答案】：B93.消費者金融信息，是指我行在開展業務或者其他合法渠道處理消費者信息時，以電子（如支付系統、征信系統、消費者管理系統以及其他系統等）或者其他方式獲取、記錄、加工、保存的，能夠單獨或者與其他信息結合識別特定自然人的以下各種信息，以下包括（）。A、消費者身份信息B、消費者鑒別信息C、消費者金融交易信息D、以上全部【正確答案】：D94.金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交（）報告。A、大額交易B、現金交易C、可疑交易D、轉賬交易【正確答案】：C95.你收到短信稱可以升級信用卡額度，只要將信用卡賬號發給對方就可以操作，后來你收到一條短信驗證提示，對方說要短信驗證碼才能完成操作，你應該怎么做（）。A、發短信驗證碼給對方。B、只要能幫我提升額度就按照對方的指示完成各項操作。C、刪除短信不理睬，因為信用卡額度是靠自己還款良好記錄來提升的。【正確答案】：C96.金融機構不得為（）的客戶提供服務或者與其進行交易。A、匿名B、假名C、身份不明D、外籍人士【正確答案】：C97.非法集資違法行為多數發生在以下哪個領域（）。A、金融領域B、教育領域C、娛樂領域D、科技領域【正確答案】：A98.公司企業財務人員在QQ、微信、短信上接到領導的緊急匯款指令后，以下做法錯誤的是（）。A、馬上打電話給領導進行核實。B、去找領導，當面核實情況真偽。C、生意需要，情況緊急，立即進行匯款。D、嚴格按照企業的財務制度，不輕易轉賬。【正確答案】：C99.處置非法集資牽頭部門和行業主管部門、監管部門發現本行政區域或者本行業、領域可能存在非法集資風險的,有權對相關單位和個人進行()。A、吊銷營業執照B、警告C、罰款D、警示約談、責令整改【正確答案】：D100.下列哪項不屬于證券期貨相關法律法規（）。A、《證券法》B、《消費者權益保護法》C、《期貨交易管理條例》D、《證券期貨投資者適當性管理辦法》【正確答案】：B1.下列交易或者行為中，保險公司應當作為可疑交易進行報告的有（）。A、甲某最近一段時間頻繁投保、退保。B、乙某在某保險公司投保時不斷詢問該保險公司的核保、理賠、給付、退保規定，同時對其所要購買的保險產品的保障功能和投資收益也異常關注。C、丙某要購買一種壽險，但是該險種與其所表述的需求明顯不符，保險公司工作人員解釋后，丙某仍堅持購買。D、丁某最近一期保險費應繳2000元，他支付了5萬元，并在第二天要求保險公司返還超出部分【正確答案】：ACD2.根據《金融機構洗錢和恐融資風險評估及客戶分類管理指引》，下列關于證券公司開展洗錢風險評估及客戶分類管理的說法錯誤的有()。A、對于已確立過風險等級的客戶，證券公司不必再根據其風險程度設置相應的重新審核期限B、對于首次建立業務關系的客戶，無論風險等級高低，證券公司在初次確定其風險等級后的三年內至少應進行一次復核C、對高風險客戶應采取強化的客戶盡職調查及其他風險控制措施D、證券公司應對客戶參與不同的業務進行不同的風險等級劃分，同一客戶在證券公司不應有唯的風險等級【正確答案】：AD3.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮（）等因素，劃分風險等級。A、地域B、業務C、行業D、客戶是否為外國政要【正確答案】：ABCD4.銀行發現客戶和其交易對手屬于聯合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，應立即采取下列哪些交易限制措施（）。A、不予開立金融賬戶B、停止使用金融賬戶C、暫停金融交易D、拒絕轉移或轉換金融資產【正確答案】：ABCD5.金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與哪些名單相關的，應當立即向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施（）。A、公安部通緝的犯罪分子名單。B、國務院有關部門、機構發布的恐怖組織、恐怖分子名單。C、聯合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。D、中國人民銀行要求關注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。【正確答案】：BCD6.金融機構反洗錢內部控制制度，是各金融機構根據各自機構的特點和經營情況，將反洗錢法律法規和部門規章要求，（）落實到金融機構的具體管理和業務流程中的內部規定。A、分解B、細化C、分析D、嚴格【正確答案】：AB7.投資者權益保護的主要措施包括（）。A、建立健全投資者教育制度B、實施投資者適當性管理C、暢通投資者投訴渠道D、強化違法違規行為的責任追求【正確答案】：ABCD8.在你網購過程中，如接到電話或短信稱“您網購的物品因系統升級導致訂單失效，需要聯系淘寶客服辦理激活或解凍。錯誤的做法是（）。A、登錄對方提供的網址鏈接查驗訂單B、登錄官方購物網站查詢訂單詳情C、按照客服要求前往銀行ATM機辦理“激活”或“解凍”業務D、撥打對方提供的“客服號碼”進行咨詢【正確答案】：ACD9.商業銀行的經營原則（）。A、依法經營原則B、安全性原則C、流動性原則D、盈利性原則【正確答案】：BCD10.下列各項中屬于反洗錢保密制度要求保密的內容有（）。A、客戶身份資料B、客戶交易信息C、報告的可疑交易D、配合人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息【正確答案】：ABCD11.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息（）。A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B、資金來源C、資金用途D、經濟狀況或者經營狀況【正確答案】：ABCD12.非法證券期貨活動的社會危害有哪些（）。A、干擾正常的社會、經濟、金融秩序B、破壞社會和諧穩定C、參與者面臨無法挽回的損失（非法證券期貨活動不受法律保護，參與者風險自擔）【正確答案】：ABC13.非法集資是違反國家金融管理法律規定，向社會公眾吸收資金的行為。其中社會公眾包括（）。A、社會組織B、單位C、團體D、個人【正確答案】：BD14.跨區域非法集資案件處置中的“三統兩分”是指（）。A、統一協調指揮B、統一辦案要求C、統一資產處置D、統一落實維穩【正確答案】：ABC15.洗錢的主要方式有（）。A、利用金融機構B、通過投資辦產業的方式C、通過市場的商品交易活動D、利用地下錢莊【正確答案】：ABCD16.各銀行業金融機構應主動開展自查，及時主動挖掘并報告不法貸款中介線索，應從以下幾方面做起（）。A、增強自主獲客意識，強化風險防控措施，提升自主經營能力，

嚴禁主動向貸款中介機構讓渡“金融服務”，避免出現貸款中介機構掌控市場主動權、合作業務推高融資成本、風險跨行業傳導加劇等問題。B、切實加強員工行為管理，

排查銀行業金融機構基層工作人員是否存在私下勾結貸款中介、向客戶推薦貸款中介、放松對貸款中介推薦客戶的審貸標準和貸后管理標準等問題。C、建立貸款中介黑名單制度，對誘導、幫助借款人違規申請貸款的中介，納入合作黑名單。【正確答案】：ABC17.哪些機構要履行大額交易和可疑交易報告義務()。A、商業銀行B、城市信用合作社C、農村信用合作社D、保險公司【正確答案】：ABCD18.典型的洗錢過程通常被分為三個階段，即（）。A、放置階段B、離析階段C、融合階段D、選擇階段【正確答案】：ABC19.不法貸款中介為謀取非法利益，往往會在消費者不知情的情況下侵害消費者的各項合法權益，有個人貸款需求的消費者們應堅持做到以下“三要”（）。A、要充分了解意向貸款產品，仔細閱讀合同條款，全面掌握貸款條件、還款方式及要求、綜合息費成本等，并結合個人的資金資產情況、收入結構、負債能力以及個人職業規劃等各種因素，審慎選擇合適的貸款產品；B、要選擇正規金融機構，依法合規辦理貸款申請和還貸業務，堅守合法合規底線，勿抱僥幸心理，守住錢袋子，護好幸福家；C、要不斷提高風險防范意識，警惕不法分子的不實宣傳，堅決抵制擾亂金融秩序行為，共同營造良好金融生態，維護社會安全穩定。【正確答案】：ABC20.“這是XX銀行，您的賬號已被盜用/轉賬，請重新發送你的賬號/密碼至XXXX，完成轉賬。”收到此類短信后應采取什么措施（）。A、到對應銀行柜臺去現場處理B、按照短信所要求去做C、常見詐騙手段，不予理睬D、安全起見，撥打銀行官方客服熱線仔細詢問【正確答案】：ACD21.中國反洗錢監測分析中心的主要職責（）。A、會同有關部門研究、制定《金融機構反洗錢規定》。B、負責收集、整理并保存大額和可疑資金交易信息報告。C、分析、研究大額交易與可疑交易信息，與有關部門研判和會商可疑資金交易線索，配合有關部門進行可疑資金交易線索協查。D、進行反洗錢領域的對外交流與合作工作。【正確答案】：BD22.面對非法集資的陷阱，我們要做到（）。A、對高息“誘餌”不動心。B、對老板“實力”不崇拜。C、對“官方”背景不迷信。D、對熟人“熱心”不輕信。【正確答案】：ABCD23.接到一個陌生電話，對方讓你猜是誰并和你聊天，第二天這位朋友又打來電話稱在路上發生車禍急需用錢，讓你把錢匯到指定賬戶，你該怎么做（）。A、馬上打錢給朋友急救。B、若對方能說出我全名就會給他打錢。C、直接詢問對方姓名，或通過第三方朋友核實。D、這是典型的詐騙手段，應掛斷電話。【正確答案】：CD24.保存客戶身份資料及交易資料的主要目的有（）。A、可以作為金融機構履行客戶身份識別和交易報告的記錄和證明。B、可以為掌握客戶真實身份、再現客戶資金交易過程、發現可疑交易提供依據。C、接受監管機構的檢查。D、為違法犯罪活動的調查、偵查、審判提供必要的證據。【正確答案】：ABD25.非公開募集基金，不得通過（）等方式向不特定對象宣傳推介。A、報刊、電臺、電視臺B、互聯網C、講座、報告會、分析會D、私人郵件【正確答案】：ABC26.以下哪些做法是正確的（）。A、遇到投資理財的機會一定抓住，特別是網上好友或戀人推薦的B、貸款到正規銀行或網貸公司申請C、遭遇被騙，第一時間撥打110報警D、遭遇疑似詐騙無法判明，撥打96110咨詢【正確答案】：BCD27.收到一條尾號是“95588”的陌生號碼發過來的短信，說你的電子銀行密碼器已過期，需登錄提示的網站進行操作，你該怎么做（）。A、點擊短信里的網站鏈接，按照提示在手機上操作。B、打電話過去詢問具體情況。C、直接刪除短信。D、向銀行部門官方電話咨詢，如是詐騙網站則舉報。【正確答案】：CD28.最近需要資金周轉，正好接到推銷貸款的電話，提供貸款軟件鏈接，并稱可以包裝資質，只要繳納幾百元，就能當天放款，你不該（）。A、下載貸款軟件，進行貸款操作。B、不明來源的鏈接一律不點。C、貸款沒到手，需先交錢的都是詐騙。D、資質不好，銀行貸不了，就給他幾百元試試。【正確答案】：AD29.人民銀行開展反洗錢現場檢查包括哪些程序（）。A、準備B、進駐現場C、實施D、處理【正確答案】：ACD30.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于（）。A、商業銀行B、汽車金融公司C、證券公司D、保險公司E、金融資產管理公司【正確答案】：ABCDE31.中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現場檢查（）。A、進入金融機構進行檢查；B、詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明；C、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；D、檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統。【正確答案】：ABCD32.下列機構中，發現需要調查核實的可疑交易活動，可以向金融機構進行調查的是（）。A、國務院反洗錢行政主管部門B、國務院反洗錢行政主管部門的省一級派出機構C、國務院反洗錢行政主管部門的設區市一級派出機構D、國務院反洗錢行政主管部門的縣一級派出機構【正確答案】：AB33.金融機構違反《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，中國人民銀行可以采取哪些措施（）。A、限期改正B、罰款C、建議責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營許可證D、建議給予紀律處分【正確答案】：ABCD34.為他人向社會公眾非法吸收的資金提供幫助，從中收取（）等費用，構成非法集資共同犯罪的，應當依法追究刑事責任。A、返點費B、傭金C、好處費D、代理費【正確答案】：ABCD35.以下對保密要求說法正確的有（）。A、反洗錢調查涉及的部門多，環節多，泄密的風險大，因此，金融機構在配合反洗錢調查時應高度重視保密工作。B、對反洗錢調查相關內容的保密工作屬于金融機構內部工作要求，不涉及違反國家法律問題。C、如果在協查過程中被洗錢分子知曉有關信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據的滅失，嚴重的還會影響到相關人員的人身安危。D、向客戶泄露反洗錢調查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這回嚴重影響監管機構預防、監控洗錢活動和司法機關打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構和相關人員面臨因協查工作泄密帶來的法律風險。【正確答案】：ACD36.非法集資的表現形式有以下幾種（）。A、以投資入股的方式非法吸收資金。B、以投資黃金等名義，以高利吸引社會公眾投資。C、以發展農村連鎖超市為名，采用召開“招商會”、“推介會”等方式，以高息進行“借款”。D、以投資養老公寓、異地聯合安養等為名，以高利誘導加盟投資。【正確答案】：ABCD37.保險公司要對（）行自查自糾，確保公司數據真實客觀，防范數據不真實風險。A、償付能力數據B、財務數據C、市場規模D、業務數據【正確答案】：ABD38.居民張師傅接到自稱中紀委寧波辦事處王主任的電話，稱其涉嫌洗錢，隨后電話被轉接到“北京市公安局”，對方要求其涉嫌洗錢的0萬元錢.存入“安全賬戶”洗刷清白.這一事件中，哪些破綻可以發現這是詐騙電話（）。A、政府機關調查案件不可能通過電話進行。B、公安機關和檢察機關是兩個不同的部門，在調查案件時不會直接通過電話轉接。C、不管是公安機關還是檢察機關辦案，都不會要求被調查者將資金轉入任何賬戶。D、明明是寧波辦事處，為何轉接北京公安局的電話。【正確答案】：ABCD39.客戶身份識別包含以下哪些含義（）。A、了解客戶本人的真實身份B、了解客戶的交易目的和交易性質C、了解客戶的資金來源和用途D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人【正確答案】：ABCD40.金融業是特許經營行業，必須持牌經營。俗稱的金融牌照，是指相關機構經國家金融監管部門批準，從事特定的金融業務的許可證。主要有哪些必須經許可才可開展的金融業務()。A、銀行B、保險C、信托D、證券E、期貨【正確答案】：ABCDE41.大額交易中的“現金結售匯”、“現鈔兌換”指（）。A、資金不在銀行賬戶之間流動的結售匯交易B、資金在銀行賬戶之間流動的結售匯交易C、資金在銀行賬戶之間流動的外幣兌換交易D、資金不在銀行賬戶之間流動的外幣兌換交易【正確答案】：AD42.警方根據多年打擊防范電信詐騙的工作經驗，總結提煉了“三個凡是”防詐騙口訣。“三個凡是”的內容是（）。A、凡是自稱行政、司法部門來電要求轉賬、匯款的都是詐騙。B、凡是未經認證的網站發布購物、購票信息的都是詐騙。C、凡是通過電話、網絡等方式要求轉賬、匯款至陌生人賬戶的都是詐騙。D、凡是陌生人的來電都是詐騙。【正確答案】：ABC43.下列關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯誤的有（）。A、客戶身份資料在業務關系結束后應當至少保存五年。B、客戶交易信息在業務關系結束后，應當至少保存三年。C、金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。D、在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。【正確答案】：BC44.使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為“以非法占有為目的”（）。A、肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的B、攜帶集資款逃匿的C、將集資款用于生產經營，因虧損無法償還的D、將集資款用于違法犯罪活動的【正確答案】：ABD45.金融機構反洗錢培訓的目的是（）。A、保證金融機構各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識，反洗錢法律意識及合規意識。B、讓公眾了解反洗錢知識。C、保證員工了解反洗錢法律法規的具體要求。D、掌握反洗錢工作必備的技能。【正確答案】：ACD46.有一名陌生好友通過某QQ群添加小王，稱可以不充錢試玩某網上彩票APP，來錢快，而且掙錢之后還可以提現，小王試玩幾十塊錢，后發現確實可以提現，陸續買了半個月，基本有輸有贏，此時，小王該怎么辦（）。A、網上購買彩票已經被禁止，凡是網上購買彩票的都是詐騙B、繼續投錢，多投多得，少投少得C、這個APP非常好用，還能賺錢，可以用這個還貸款了D、及時止損并報警，切不可存在僥幸心【正確答案】：AD47.非法集資參與者受到損失后應如何“維權”（）。A、及時主動向公安機關報案。B、要相信辦案機關和政府工作組，并積極配合。C、要保存好借款合同、銀行轉賬憑證等相關證據。D、通過堵門、堵路、沖擊政府機關等方式“維權”。【正確答案】：ABC48.金融工具的特征有()。A、收益率B、償還期C、變現能力D、風險性【正確答案】：ABCD49.對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其（）等信息，加強對其金融交易活動的監測分析。A、資金來源B、資金用途C、經濟狀況D、經營狀況【正確答案】：ABCD50.反洗錢現場檢查的方式有（）。A、查閱資料B、詢問C、現場測試D、數據篩選【正確答案】：ABCD51.中國人民銀行實現貨幣政策目標運用的貨幣政策工具()。A、存款準備金B、再貼現政策C、公開市場業務D、利率【正確答案】：ABC52.關于防范網上貸款詐騙，以下說法錯誤的是（）。A、在貸款APP上按照客服要求操作后資金被凍結，無法提現，客服告知我要支付解凍費才可能解凍，否則要追究我的法律責任繳納違約金。我按照客服要求繳納解凍費就可以放款。B、在百度上隨便搜索一個貸款APP，下載后按照客服要求操作，就可以貸到款。C、網上貸款在款項沒有到賬之前，讓你支付違約金、解凍費、包裝費、刷流水、提貨碼等名目的費用的，一定是詐騙。【正確答案】：AB53.“套路貸”是指以民間借貸的名義，在借貸中設置重重套路，進而實現侵占借貸人及其親屬財產的非法放貸方式。以下哪些是套路貸公司必用的手段（）。A、要求簽訂格式合同或空白合同。B、要求借貸人拍攝裸照。C、故意拖延接受借貸人的正常還款，造成違約。D、強行平賬，要求借貸人抵押房產、汽車或者再去別的公司貸款。【正確答案】：ACD54.銀行業金融機構應將下列哪些行為作為可疑交易報告（）。A、短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。B、發現或有合理理由懷疑客戶阻礙金融機構對實際控制客戶的自然人、交易實際受益人做盡職調查的。C、發現或有合理理由懷疑客戶隱瞞有關實際控制客戶的自然人、交易實際受益人情況的。【正確答案】：ABC55.各金融機構和支付機構應當遵循（）原則，合理評估可疑交易的可疑程度和風險狀況，審慎處理賬戶（或資金）管控與金融消費者權益保護之間的關系，在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業務及時采取適當的后續控制措施，充分減輕本機構被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動利用的風險。A、風險為本B、審慎均衡C、了解你的客戶D、事前、事中、事后【正確答案】：AB56.金融機構應當在規定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（）等相關資料。A、流水號B、數據信息C、業務憑證D、賬簿【正確答案】：BCD57.反洗錢調查組對反洗錢調查中的文件、資料可以采取哪些措施（）。A、復制B、封存C、拍照D、掃描【正確答案】：ABCD58.市場監督管理部門應當加強企業、個體工商戶名稱和經營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規和國家另有規定外，企業、個體工商戶名稱和經營范圍中不得包含(）等字樣或者內容。A、“金融”B、“交易中心”C、“理財”D、“財富管理”【正確答案】：ABCD59.金融機構配合反洗錢調查的義務包括哪些（）。A、配合調查義務B、如實提供信息義務C、保密義務D、拒絕調查義務【正確答案】：ABC60.涉及非法集資的法律責任包括（）。A、刑事責任B、行政責任C、民事責任D、憲法責任【正確答案】：ABC61.《社會保險法》規定，社會保險經辦機構通過（）獲取社會保險工作所需的數據，有關單位和個人應當及時、如實提供。A、業務經辦B、統計C、調查D、強制性搜查E、委托第三方搜集【正確答案】：ABC62.在網絡游戲產品虛假交易類詐騙中，騙子常用手段有哪些（）。A、在各社交平臺上，有網友發布買賣游戲裝備、游戲角色皮膚、游戲賬號等信息B、當你聯系對方后，對方要求需要到線下交易C、對方告知你，該平臺交易需要繳納“注冊費”、“押金”、“解凍費”等【正確答案】：ABC63.保存交易記錄義務中的交易記錄是指，包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的（）等。A、金額B、資金來源和去向C、交易時間D、資金受益人E、提取資金方式【正確答案】：ABCE64.防范非法集資的宣傳工作，下列說法正確的是(）。A、重在從正面宣傳理財的正規渠道、防范非法集資的方法技巧B、重在從反面宣傳從事非法集資的法律責任、參與非法集資的風險C、既要宣傳理財的正規渠道、防范非法集資的方法技巧，又要宣傳從事非法集資的社會責任、參與非法集資的利弊權衡D、只需要到人流量大的街道去宣傳，農村等偏遠地區不用進行宣傳【正確答案】：ABC65.為對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些（）。A、客戶的名稱B、客戶的住所C、客戶的經營范圍D、客戶的組織機構代碼【正確答案】：ABCD66.95開頭的電話是工信部直接審批并管理的電話，但目前以95開頭的騷擾、詐騙電話卻越來越多，以下是四種可以避免95電話騷擾的辦法，請選出你認為有效的（）。A、撥打工信部00--232網絡不良與垃圾信息舉報受理中心專線投訴。B、在手機中通過設置攔截規則。C、下載騰訊手機管家或者華為手機管家等安全軟件。D、求助運營商開通攔截功能。【正確答案】：ABCD67.下列哪幾個選項描述的情況可能屬于電信網絡詐騙（）。A、“你好！根據你的消費情況，你屬于我行貴賓用戶，可通過撥打熱線提升信用卡額度，謝謝！”B、自稱是工信局、公安局、檢察院、稅務機關等工作人員以事主銀行賬戶涉案、賬戶存款會被凍結為理由進行恐嚇，要求事主配合“公、檢、法”及銀行工作。C、以招聘業務員為由，發布虛假廣告信息，事主一旦與其聯系，便以收取“介紹費”“培訓費”“服裝費”為由實施詐騙。D、建立虛假網站或使用插件在各大網站發布虛假廉價商品信息，誘騙事主匯款從而騙取錢財，或以次充好、以假貨進行詐騙，或要求先墊付“預付金”“手續費”“托運費”等騙得錢財。【正確答案】：ABCD68.下列哪些中國人民銀行及其當地分支機構可以要求金融機構按季度匯總統計并報送（）。A、報告可疑交易的情況。B、配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況。C、執行中國人民銀行及其分支機構臨時凍結措施的情況。D、向中國人民銀行及其分支機構報告涉嫌犯罪的情況。【正確答案】：ABCD69.虛假購物詐騙是詐騙分子通過假網站、社交媒體發布虛假信息，以低價為誘餌，吸引受害人上鉤完成付款，致使自己的錢財受損失。以下說法正確的是（）。A、選擇正規的網絡購物平臺進行交易，在購物過程中，不要將錢款直接轉賬給對方。B、要選擇正規的第三方平臺進行交易，收到貨物確認無誤后，再將錢款轉給對方。C、切莫貪圖便宜，特別是在網絡購物中發現一些貨物商品價格遠低于市場價格的時候，一定要提高警惕。D、我相信網上的購物網站都是真實的，直接付款。【正確答案】：ABC70.加強資產負債匹配管理，研究制定保險公司資產負債管理監管規定，建立（）等規則。A、穿透性監管B、定量評估C、定性評估D、壓力測試【正確答案】：BCD71.王某按照某短信提示網銀升級，發現卡內6萬元被轉走，她該怎么辦（）。A、打電話給網站負責人爭吵理論、求其還錢。B、立刻報警，并將自己卡號、對方卡號、交易流水提供給公安。C、撥打銀行客服，將對方卡密碼輸三次，鎖定對方銀行卡。D、與公安和銀行部門聯系，第一時間凍結對方卡號。【正確答案】：BCD72.非法集資參與人本金受到損失的，由集資參與人自行承擔，集資參與人不得要求（）承擔。A、公安機關B、司法機關C、政府部門D、集資機構【正確答案】：ABC73.金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據是什么（）。A、中華人民共和國反洗錢法B、金融機構反洗錢規定C、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法D、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法【正確答案】：ABD74.中國證監會設立的投資者維權渠道主要包括(）。A、信訪B、證券期貨違法違規行為舉報中心C、“12386”中國證監會服務熱線【正確答案】：ABC75.金融機構有下列哪些行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款（）。A、未按照規定建立反洗錢內部控制制度的。B、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的。C、未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的。D、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的。【正確答案】：BCD76.下面哪些做法有助于防范虛假網上銀行欺騙（）。A、登錄網銀時應該直接在瀏覽器的地址欄輸入正確的網址，而不要點擊其他網頁上的鏈接，特別是不明郵件中給出的鏈接。B、網上銀行一般都分別設置網銀登錄密碼和網銀交易密碼，這兩個密碼應被設置為兩個獨立不同的密碼。C、一些網上銀行還有一個“預留驗證信息”的設置，若你以后登錄網銀或在特約的購物網站上支付時，未顯示預留信息的網頁，則很可能是假網站。D、使用U盾可以降低風險。【正確答案】：ABCD77.非法集資的常見手段包括（）。A、虛假宣傳造勢B、利用親情誘騙C、承諾高額回報D、編造虛假項目【正確答案】：ABCD78.金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告以下的可疑行為（）。A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。B、對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的。C、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的。D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。E、履行客戶身份識別義務時發現的其他可疑行為。【正確答案】：ABCDE79.客戶身份識別的基本原則有哪些方面（）。A、真實性B、有效性C、完整性D、持續性【正確答案】：ABCD80.為提高工作人員對保密工作的認識，應采用的措施有（）。A、把好涉密人員選用關，挑選保密意識強的員工從事反洗錢工作B、將保密教育列入新錄用人員上崗培訓內容C、學習保密法規，及時傳達關于加強保密工作的文件精神，增強保密意識D、采取典型事例與保密教育相結合的方式，從現實事例中得到啟示E、進行保密知識測驗【正確答案】：ABCDE81.為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些（）。A、客戶的住所地或者工作單位地址B、客戶的聯系方式C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D、客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限【正確答案】：ABCD82.“集中轉入、分散轉出”是指（）。A、向某一賬戶轉入資金B、從多個賬戶向一個賬戶轉入資金C、將與所轉入資金累計金額大致相當的資金轉向另一個賬戶D、在短期內分多次將與所轉入資金金額大致相當的資金轉往其他多個賬戶【正確答案】：AD83.金融機構應該建立哪些內控制度（）。A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報告制度D、履行反洗錢義務【正確答案】：ABCD84.化解金融風險防范的四個機制是()。A、金融領域風險研判B、決策風險評估C、風險防控協同D、風險防控責任【正確答案】：ABCD85.中國人民銀行開展反洗錢非現場監管工作的目的是()。A、健全監管信息檔案B、有效評估洗錢風險C、指導現場檢查，實現持續有效監管D、幫助金融機構合理分配洗錢風險管理成本【正確答案】：ABCD86.對于與本金融機構同屬一個母公司或一家控股股東的境外金融機構，金融機構在公司（集團）框架下與其進行業務合作時，應從（）等角度全面評估洗錢風險，并根據風險狀況采取切實可行的風險控制措施，預防風險傳導至境內。A、行業B、地域C、業務D、客戶【正確答案】：BCD87.金融機構配合開展反洗錢現場調查時應（）。A、提供必要的工作場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料，電子數據。B、通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現場調查的順利進行。C、審核調查人數是否符合規定，審核執法證件的合法性，并審核調查通知書。D、配合開展現場調查，包括協助安排相關人員接受詢問，協助查閱或復制有關文件盒資料，以及協助封存有關資料。【正確答案】：ABCD88.人民銀行進行反洗錢調查，可以行使哪些職權（）。A、可以查閱被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料B、可以復制被調查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料C、對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存D、對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以帶走原件【正確答案】：ABC89.對以下臨時凍結措施說法正確的有（）。A、客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當地分支機構報告。B、中國人民銀行當地分支機構接到金融機構報告后，應當立即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案。C、臨時凍結期限為48小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算。D、金融機構解除臨時凍結的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》或在臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續凍結通知。【正確答案】：ABCD90.當你接到電話號碼顯示為“96110”的來電時，下列說法正確的是（）。A、一定是詐騙電話，直接掛掉B、陌生電話，一律不接C、接到“96110”，表示你可能正在遭遇電信網絡詐騙，立即接聽D、“96110”是全國反詐預警勸阻專線，應立即接聽【正確答案】：CD91.非法集資活動的危害性有（）。A、參與集資人員遭受經濟損失B、影響經濟金融秩序C、影響社會大局穩定D、影響黨和政府的形象【正確答案】：ABC92.開展防范非法集資宣傳教育的方式有（）。A、網站、刊物等B、條幅、展板、電子顯示屏等載體C、微信平臺D、以上都不是【正確答案】：ABC93.為境內對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件（）。A、可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或文件B、組織機構代碼證C、稅務登記證D、法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件E、授權他人辦理的，還需出具合法有效的授權委托書和授權經辦人員的有效身份證件【正確答案】：ABCDE94.你接到自稱是公檢法工作人員的電話，要在電話里制作電話筆錄，并核查你名下所有資金，以下處理方式正確的是（）。A、馬上撥打110電話報警B、馬上掛掉電話C、不接受所謂的電話筆錄D、不進行任何銀行卡操作【正確答案】：ABCD95.國家工作人員在社會保險管理、監督工作中出現哪些情形的，應依法給予處分（）。A、濫用職權B、效率不高C、玩忽職守D、未達標準E、徇私舞弊【正確答案】：ACE96.作為金融消費者，為維護自身合法權益，下面哪些行為將損害自身合法權益（）。A、替企業當“老賴”，輕松到手百萬。B、套取經營貸用于償還住房按揭貸款。C、套取經營貸買房。D、幫助不法中介打著銀行直貸中心旗號，向客戶推薦貸款。【正確答案】：ABCD97.有一名老師對他說要以每張500元的價格向小明收購銀行卡，以下說法正確的是（）。A、個人出租、出借、出售的銀行賬戶和收款碼大多被用于為非法活動B、個人出租、出借、出售的銀行賬戶和收款碼將會承擔相應的法律責任C、正好能賺點學費，趕緊到多個銀行辦理銀行卡賣給老師D、老師可能是卡販子，要馬上向公安機關報警【正確答案】：ABD98.社會公眾當遇到個人或機構兜售理財、保險等金融產品時,如何提高風險防范意識(）。A、充分認識、了解相關機構的性質和功能。B、了解相關機構是否有金融業務經營許可證。C、投資某種金融產品時，掌握必要的金融知識，仔細閱讀合同條款。D、從事股權買賣、創業投資和私募股權投資等高度復雜、風險極高的業務，需要較高的專業知識。【正確答案】：ABCD99.人民銀行在反洗錢工作中的職責包括哪些（）。A、反洗錢的資金監測B、制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章C、監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況D、調查可疑交易活動【正確答案】：ABCD100.為境外對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件（）。A、經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件B、其他與商業注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件C、董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書D、能夠證明授權人有權授權的文件【正確答案】：ABCD1.為他人向社會公眾非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費、好處費、傭金、提成等費用，構成非法集資共同犯罪的，應當依法追究刑事責任。能夠及時退繳上述費用的，可依法從輕處罰。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.在我國任何機構或個人都可以開展證券投資咨詢業務，無需經中國證券監督管理部門的批準。股民有權利花錢從該途徑獲得股市信息包括內幕消息。A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向中國人民銀行報備。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.處置非法集資牽頭部門以及其他有關部門應當公開舉報電話和郵箱等舉報方式、在政府網站設置舉報專欄，接受舉報，及時依法處理，并為舉報人保密。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.金融法是調整貨幣資金融通的法律規范的總稱。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.金融機構及其工作人員應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.風險往往與收益成正比，收益高的金融工具，其風險也較高，而風險低的金融工具收益也相對低。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.中國人民銀行及其分支機構對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監督、檢查。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.銀行業金融機構、非銀行支付機構依照第一款規定開展異常賬戶和可疑交易監測時，可以收集異常客戶互聯網協議地址、網卡地址、支付受理終端信息等必要的交易信息、設備位置信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.要增強法律意識，提高風險防范能力，對于超出貸款合同約定的轉賬要求要注意，警惕以“刷流水”“走賬”為由的打款要求，不隨意向無關賬戶轉賬打款，防范被騙取資金風險。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.詐騙形式主要有借熟人關系進行詐騙，借中介為名進行詐騙，以特殊身份進行詐騙，以大利取信，進行詐騙為實，以遇到某種禍害急需別人幫助進行詐騙這幾種形式。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.商業銀行可以向客戶提供與其真實需求和風險承受能力不相符合的產品和服務。A、正確B、錯誤【正確答案】：B13.抵押期間，抵押人轉讓已辦理登記的抵押物，如果未通知抵押權人則轉讓行為無效。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.銀行不得以格式合同、通知、聲明、告示等方式做出對銀行消費者不公平、不合理的規定，或者減輕、免除其損害消費者合法權益所應當承擔的民事法律責任。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.提供非法證券活動可能構成刑事犯罪。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.根據有關存款實名證件的規定，外國公民的護照、臨時身份證和軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.銀行有依法保護自身資產和權益、網點的正常營業秩序不受惡意干擾的權利，這個說法A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.房地產產權管理部門及房地產開發公司發放一平方米產權證書的行為，違反我國集資法律規定，屬于非法集資。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.國際清算銀行的最高權力機構是理事會。A、正確B、錯誤【正確答案】：B21.非法集資犯罪的犯罪主體既可以是自然人主體，也可以是單位主體。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.金融機構應指定具體部門推動金融糾紛多元化解工作，將金融糾紛多元化解工作納入本單位金融消費者權益保護工作績效考評內容。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.對金融機構在黃金交易所涉及黃金交易的大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不作為大額數據告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.資產管理業務，屬于金融業務范疇，必須持牌經營，必須納入金融監管。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.銀行機構應當將第三方機構對消費投訴處理工作的配合情況納入合作第三方機構的準入退出評估機制。A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.金融機構應當根據本辦法制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向中國人民銀行報備。A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.中國人民銀行設立中國反洗錢情報中心，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：B28.銀行業金融機構不得篡改、違法使用個人金融信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.非法集資協助人，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經濟利益的單位和個人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.商業銀行的分支機構不具有訴訟主體資格。A、正確B、錯誤【正確答案】：B31.銀行消費者的受教育權可以分為銀行消費知識的教育權和消費者權益保護知識的教育權兩類。A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.房地產銷售、造林、種養殖、加工承攬、項目開發等招商廣告，不得涉及投資回報、保底收益、集資或者變相集資等內容。A、正確B、錯誤【正確答案】：A34.為非法集資設立的企業、個體工商戶和農民專業合作社，由市場監督管理部門吊銷營業執照。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.消費者享有依法成立維護自身合法權益的社會組織的權利。A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.質權因質物滅失而消滅，因滅失所得的賠償金，應當作為出質財產。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.中國人民銀行2007年6月11日發布了《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監督管理工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.金融機構與消費者訂立合同時，可與對方約定采用調解方式解決糾紛。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41