金融專業(yè)知識與實務(wù)（中級）》考試題庫

（最新版）

第1題（單項選擇題）

根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司屬于（）0

{A}.非營利性公共機構(gòu)

{B},銀行機構(gòu)

{C}.非金融機構(gòu)

{D}.非銀行金融機構(gòu)

【答案】D,

第2題（單項選擇題）

信托公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起（）

{A}.1個月

{B}.3個月

{C}.6個月

{D}.12個月

【答案】C,

第3題（單項選擇題）

國際收支均衡是指（）的收入和支出的均衡。

{A},自主性交易

{B}.補償性交易

{C}.經(jīng)濟(jì)交易

{D}.貨幣交易

【答案】A,

第4題（單項選擇題）

在我國，負(fù)責(zé)對期貨市場進(jìn)行監(jiān)管的機構(gòu)是（）。

{A}.中國人民銀行

{B}.中國銀行業(yè)協(xié)會

{C},中國證券監(jiān)督管理委員

{D}.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

【答案】C,

第5題（單項選擇題）

以下不屬于全面風(fēng)險管理三個維度的是（）。

{A}.企業(yè)目標(biāo)

{B}.風(fēng)險管理的要素

{C}.企業(yè)層級

{D}.風(fēng)險管理的目標(biāo)

【答案】D,

第6題（單項選擇題）

在基金的募集階段，募集基金的主體是（）o

{A}.基金份額持有人

{B}.基金管理人

{C}.基金托管人

{D}.基金投資咨詢機構(gòu)

【答案】B,

第7題（單項選擇題）

我國商業(yè)銀行對單一集團(tuán)客戶的授信集中度不得高于（）。

{A}.8%

{B}.15%

{C}.10%

{D}.5%

【答案】B,

第8題（單項選擇題）

根據(jù)購買力平價理論，決定匯率長期變動的根本因素是（）。

{A}.國際收支

{B}.相對利率

{C}.相對通貨膨脹率

{D}.心理預(yù)期

【答案】C,

第9題（單項選擇題）

主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象的基金是（

{A}.增長型基金

{B}.收入型基金

{C}.平衡型基金

{D}.穩(wěn)定型基金

【答案】A,

第10題（單項選擇題）

下列關(guān)于蒙代爾一弗萊明模型的說法，錯誤的是（）。

{A}.財政政策在浮動匯率下對刺激經(jīng)濟(jì)效果顯著

{B},貨幣政策在固定匯率下對刺激經(jīng)濟(jì)亳無效果

{C}.貨幣政策在浮動匯率下對刺激經(jīng)濟(jì)效果顯著

{D},財政政策在固定匯率下充刺激經(jīng)濟(jì)效果顯著

【答案】A,

第11題（單項選擇題）

我國某企業(yè)計劃于年初發(fā)行面額為100元、期限為3年的債券200億元。該債券

票面利息為每年5元，于每年年末支付，到期還本。該債券發(fā)行采用網(wǎng)上向社會

公眾投資者定價發(fā)行的方式進(jìn)行。如果該債券的市場價格是110元，該債券的本

期收益率是

{A}.2%

{B}.3%

{C}.4.5%

{D}.5%

【答案】C,

第12題（單項選擇題）

證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其凈資本不得低于（）萬元人民幣。

{A}.2000

{B}.3000

{C}.4000

{D}.5000

【答案】D,

第13題（單項選擇題）

在匯率風(fēng)險中，（）又稱為會計風(fēng)險。

{A}.交易風(fēng)險

{B}.折算風(fēng)險

{C}.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險

{D}.信用風(fēng)險

【答案】B,

第14題（單項選擇題）

按照國際貨幣基金組織的劃分，下列匯率制彈性最大的是

{A},水平區(qū)間內(nèi)釘住匯率制

{B}.單獨浮動

{C}.傳統(tǒng)的釘住匯率制

{D}.貨幣局制

【答案】B,

第15題（單項選擇題）

如果某債券的年利息支付為10元，面值為100元。市場價格為90元，則其名義

收益率是（）o

{A}.5.0%

{B}.10.0%

{C}.11.1%

{D}.12.0%

【答案】B,

第16題（單項選擇題）

下列各項中。不屬于“巴塞爾新資本協(xié)議”三大支柱的是

{A}.最低資本充足率要求

{B}.監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查

{C},市場約束

{D}.信用風(fēng)險管理

【答案】D,

第17題（單項選擇題）

根據(jù)西方通貨膨脹學(xué)說，“過多的貨幣追求過少的商品”通常是指（）。

{A}.供求混合型通貨膨脹

{B}.抑制型通貨膨脹

{C}.成本推進(jìn)型通貨膨脹

{D}.需求拉上型通貨膨脹

【答案】D,

第18題（單項選擇題）

以下關(guān)于兼并與收購的說法中，錯誤的是（）。

{A}.在兼并中，被兼并企業(yè)作為法人實體不復(fù)存在

{B},收購企業(yè)以收購出資的股本為限承擔(dān)被收購企業(yè)的風(fēng)險

{C}.兼并后一般需要調(diào)整其生產(chǎn)經(jīng)營，重新組合其資產(chǎn)

{D}.收購一般發(fā)生在企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營狀態(tài)，產(chǎn)權(quán)流動變化較大

【答案】D,

第19題（單項選擇題）

下列金融工具中，銀行發(fā)行的是（）。

{A}.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

{B}.支票

{C}.短期融資券

{D}.余額寶

【答案】A,

第20題（單項選擇題）

假定某商業(yè)銀行原始存款增加1000萬元，法定存款準(zhǔn)備金率為20%,超額存款

準(zhǔn)備金率為2%,現(xiàn)金漏損率為5%。則該商業(yè)銀行的派生存款總額應(yīng)為（）萬

元。

{A}.4000

{B}.4546

{C}.5000

{D}.3704

【答案】D,

第21題（單項選擇題）

下列機構(gòu)中，一般以存款、放款、匯兌、結(jié)算為主要經(jīng)營內(nèi)容的是（）。

{A}.銀行金融機構(gòu)

{B}.保險公司

{C}.證券公司

{D}.信托公司

【答案】A,

第22題（單項選擇題）

最常用的并購方式是（）。

{A}.用現(xiàn)金購買資產(chǎn)

{B}.用股票交換股票

{C}.用股票購買資產(chǎn)

{D}.用現(xiàn)金購買股票

【答案】B,

第23題（單項選擇題）

O是傳統(tǒng)金融機構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實現(xiàn)資金融

通、支付、投資和信息中介服務(wù)的新型金融業(yè)務(wù)模式。

{A}.電子銀行

{B},移動銀行

{C}.互聯(lián)網(wǎng)金融

{D}.自助銀行

【答案】C,

第24題（單項選擇題）

在完全市場經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡最主要的實現(xiàn)機制是（）。

{A},中央銀行調(diào)控機制

{B},貨幣供給機制

{C}.自動恢復(fù)機制

{D}.利率機制

【答案】D,

第25題（單項選擇題）

我國《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》中資產(chǎn)利潤率不應(yīng)低于（）。

{A}.0.6%

{B},0.5%

{C}.5%

{D}.2%

【答案】A,

第26題（單項選擇題）

作為貨幣政策工具，再貼現(xiàn)的缺點是（）。

{A}.在調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)總量的同時又調(diào)節(jié)了信貸結(jié)構(gòu)

{B}.主動權(quán)不在商業(yè)銀行

{C}.主動權(quán)不在中央銀行

{D}.以票據(jù)融資風(fēng)險大

【答案】C,

第27題（單項選擇題）

當(dāng)國際收支出現(xiàn)逆差時，一國之所以采用本幣貶值的匯率政黃，是因為本幣貶值

以后，以外幣標(biāo)價的本國出口價格下降，而以本幣標(biāo)價的本國進(jìn)口價格上漲，從

而（），使國際收支逆差減少，乃至恢復(fù)均衡。

{A},刺激出口和進(jìn)口

{B}.限制出口和進(jìn)口

{C}.刺激出口，限制進(jìn)口

{D}.限制出口，刺激進(jìn)口

【答案】C,

第28題（單項選擇題）

我國的金融資產(chǎn)管理公司是（）。

{A}.銀行類金融機構(gòu)

{B}.金融管理機構(gòu)

{C}.行政機構(gòu)

{D}.非銀行類金融機構(gòu)

【答案】D,

第29題（單項選擇題）

現(xiàn)代融資租賃以（）的成立為標(biāo)志。

{A}.英國租賃公司

{B}.荷蘭租賃公司

{C}.美國租賃公司

{D}.中國租賃公司

【答案】C,

第30題（單項選擇題）

中央銀行在公開市場賣出政府債券的意圖是（）。

{A}.獲取差價收益

{B},減少商業(yè)銀行在中央銀行的存款

{C}.籌集資金幫助政府彌補財政赤字

{D}.減少流通中的基礎(chǔ)貨幣以緊縮貨幣供給

【答案】D,

第31題（單項選擇題）

可用于治理通貨膨脹的貨幣政策措施是（）o

{A}.提高法定存款準(zhǔn)備金率

{B}.降低利率

{C}.降低再貼現(xiàn)率

{D}.公開市場上買入政府債券

【答案】A,

第32題（單項選擇題）

市場利率作為中介目標(biāo)的缺點是（）。

{A}.可測性差

{B}.真實性差

{C}.可控性差

{D}.適應(yīng)性差

【答案】A,

第33題（單項選擇題）

如果我國在巴黎發(fā)行一筆美元債券，則該筆交易屬于（）市場的范疇。

{A}.歐洲債券

{B}.外國債券

{C}.揚基債券

{D}.武士債券

【答案】A,

第34題（單項選擇題）

同業(yè)拆借活動都是在金融機構(gòu)之間進(jìn)行，對參與者要求嚴(yán)格，因此，其拆借活動

基本上都是（）拆借。

{A}.質(zhì)押

{B}.抵押

{C}.擔(dān)保

{D}.信用

【答案】D,

第35題（單項選擇題）

全國性保險公司的最低資本規(guī)定是（）億元人民幣。

{A}.1

{B}.2

{C}.5

{D}.10

【答案】C,

第36題（單項選擇題）

在商業(yè)銀行的利潤分配過程中，按照稅后凈利潤的（）提取法定盈余公積金，

法定盈余公積金己達(dá)注冊資本的（）時可不再提取。

{A}.10%；50%

{B}.10%；70%

{C}.25%；50%

{D}.25%；70%

【答案】A,

第37題（單項選擇題）

下列說法中，不屬于中央銀行存款準(zhǔn)備金政策優(yōu)點的是（）。

{A}.中央銀行具有完全的自主權(quán)

{B}.對貨幣供應(yīng)量的作用迅速

{C}.作用猛烈，缺乏彈性

{D}.對松緊信用較公平

【答案】C,

第38題（單項選擇題）

“太多的貨幣追求太少的商品”描述的通貨膨脹類型是（）通貨膨脹。

{A}.需求拉上型

{B}.預(yù)期型

{C}.結(jié)構(gòu)型

{D}.成本推進(jìn)型

【答案】A,

第39題（單項選擇題）

下列關(guān)于基差的說法中，錯誤的是（）。

{A}.基差:待保值資產(chǎn)的現(xiàn)貨價格-用于保值的期貨價格

{B},基差可正可負(fù)

{C}.為了降低基差風(fēng)險，可以選擇合適的標(biāo)的資產(chǎn)

{D}.為了降低基差風(fēng)險，可以選擇合適的合約資產(chǎn)期限

【答案】D,

第40題（單項選擇題）

我國目前的憑證式國債的發(fā)行采取（）0

{A}.承購包銷

{B}.公開招標(biāo)

{C}.余額包銷

{D},盡力推銷

【答案】A,

第41題（單項選擇題）

在新股發(fā)行的詢價制中，當(dāng)網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過50倍、低于100倍（含）

時，發(fā)行人和承銷商應(yīng)（）。

{A}.將本次發(fā)行股份的10%從網(wǎng)下向網(wǎng)上回?fù)?/p>

{B}.將本次發(fā)行股份的20%從網(wǎng)下向網(wǎng)上回?fù)?/p>

{C}.將本次發(fā)行股份的40%從網(wǎng)上向網(wǎng)下回?fù)?/p>

{D}.將本次發(fā)行股份的15%從網(wǎng)上向網(wǎng)下回?fù)?/p>

【答案】B,

第42題（單項選擇題）

在資產(chǎn)定價模型中，B值為1的證券被稱為具有（）。

{A}.激進(jìn)型風(fēng)險

{B}.防衛(wèi)型風(fēng)險

{C}.平均風(fēng)險

{D}.系統(tǒng)性風(fēng)險

【答案】C,

第43題（單項選擇題）

國際大宗商品價格上漲，導(dǎo)致A國重要原材料和中間產(chǎn)品的價格持續(xù)上漲，由此

引發(fā)的A國通貨膨脹是（）。

{A}.供求混合型通貨膨脹

{B},生產(chǎn)結(jié)構(gòu)型通貨膨脹

{C}.需求拉上型通貨膨脹

{D}.成本推進(jìn)型通貨膨脹

【答案】D,

第44題（單項選擇題）

（）認(rèn)為到期期限不同的債券之所以具有不同的利率，在于在未來不同的時間段

內(nèi)，短期利率的預(yù)期值是不同的。

{A}.預(yù)期理論

{B}.分割市場理論

{C}.流動性溢價理論

{D}.古典利率理論

【答案】A,

第45題（單項選擇題）

根據(jù)《中華人民共和國證券法》的相關(guān)規(guī)定，目前我國的經(jīng)紀(jì)類證券公司能從事

的證券業(yè)務(wù)是（）o

{A}.承銷

{B}.發(fā)行

{C}.自營買賣

{D}.交易中介

【答案】D,

第46題（單項選擇題）

如果某投資者以100元的價格買入債券面值為100元、到期期限為5年、票面利

率為5%、每年付息一次的債券，并在持有不滿一年后以101元的價格賣出，則

該投資者的持有期收益率是（）。

{A}.1%

{B}.4%

{C}.5%

{D}.6%

【答案】D,

第47題（單項選擇題）

我國商業(yè)銀行實行的主要業(yè)務(wù)經(jīng)營制度是（）。

{A}.單一銀行制度

{B}.綜合性銀行制度

{C},分支銀行制度

{D}.分業(yè)經(jīng)營銀行制度

【答案】D,

第48題（單項選擇題）

在我國融資租賃實務(wù)中，租金的計算大多采用的計算方法是（）。

{A},等額年金法

{B}.浮動利率租金計算法

{C}.成本回收法

{D}.附加率法

【答案】A,

第49題（單項選擇題）

關(guān)于金融租賃公司設(shè)立條件，下列描述中不正確的是（）。

{A}.建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)

{B}.注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由

兌換貨幣

{C},有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且從業(yè)人員中具有金融或融

資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的40%

{D}.建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系

【答案】C,

第50題（單項選擇題）

我國對保險公司償付能力監(jiān)管使用的是

（）0

{A},最高償付能力原則

{B}.合理償付能力原則

{C}.最低償付能力原則

{D}.國際償付能力原則

【答案】C,

第51題（單項選擇題）

在一國出現(xiàn)國際收支逆差時。該國之所以可以采用本幣貶值的匯率政策進(jìn)行調(diào)

節(jié)，是因為本幣貶值可以使以外幣標(biāo)價的本國出口價格下降，而以本幣標(biāo)價的本

國進(jìn)口價格上漲，從而刺激出口、限制進(jìn)口，最終有助于國際收支恢復(fù)平衡，這

種效應(yīng)表明，本幣貶值的匯率政策主要用來調(diào)節(jié)逆差國家國際收支的（）。

{A}.經(jīng)常項目收支

{B}.資本項目收支

{C}.金融項目收支

{D}.錯誤與遺漏項目收支

【答案】A,

第52題（單項選擇題）

某機構(gòu)投資者計劃進(jìn)行為期2年的投資，預(yù)計第2年收回的現(xiàn)金流為121萬元,

如果按復(fù)利每年計息一次，年利率10%,則第2年收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值是（）萬

元。

{A}.100

{B}.105

{C}.200

{D}.210

【答案】A,

第53題（單項選擇題）

關(guān)系營銷策略最大的特點是（）。

{A}.以競爭為導(dǎo)向

{B},以產(chǎn)品為導(dǎo)向

{C}.以價格為導(dǎo)向

{D}.以渠道為導(dǎo)向

【答案】A,

第54題（單項選擇題）

通過對業(yè)內(nèi)相應(yīng)商業(yè)模式、商業(yè)現(xiàn)象進(jìn)行深度剖析，下列不屬于互聯(lián)網(wǎng)金融模式

的是（）o

{A},互聯(lián)網(wǎng)支付

{B},互聯(lián)網(wǎng)信托

{C}.股權(quán)眾籌融資

{D}.互聯(lián)網(wǎng)保險

【答案】B,

第55題（單項選擇題）

信托財產(chǎn)管理中，信托財產(chǎn)事實上的處分是指（）。

{A}.信托財產(chǎn)

{B},贈與信托財產(chǎn)

{C}.消費

{D}.轉(zhuǎn)讓信托財產(chǎn)

【答案】C,

第56題（單項選擇題）

某國內(nèi)商業(yè)銀行各項貸款期末余額為1000萬元人民幣，如果要達(dá)到資產(chǎn)安全性

的指標(biāo)，則其不良貸款應(yīng)少于（）萬元人民幣。

{A}.1000

{B}.50

{C}.200

{D}.150

【答案】B,

第57題（單項選擇題）

從2004年1月1日起，我國農(nóng)村信用社貸款利率在人民銀行制定的貸款基準(zhǔn)

利率基礎(chǔ)上，浮動區(qū)間上限擴(kuò)大到貸款基準(zhǔn)利率的（）倍。

{A}.1.2

{B}.1.5

{C}.1.7

{D}.2.0

【答案】D,

第58題（單項選擇題）

我國商業(yè)銀行實行貸款的五級分類管理，這是我國商業(yè)銀行進(jìn)行（）管理的舉

措。

{A}.信用風(fēng)險

{B},市場風(fēng)險

{C}.操作風(fēng)險

{D}.國家風(fēng)險

【答案】A,

第59題（單項選擇題）

巴塞爾協(xié)議HI規(guī)定，普通股最低比例由2%提升至（）。

{A}.3%

{B}.4%

{C},4.5%

{D}.5%

【答案】C,

第60題（單項選擇題）

商業(yè)銀行無法以合理成本及時獲得充足資金，用于償付到期債務(wù)、履行其他支付

義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的其他資金需求的風(fēng)險是（）o

{A}.流動性風(fēng)險

{B}.國家風(fēng)險

{C}.操作風(fēng)險

{D}.市場風(fēng)險

【答案】A,

第61題（多項選擇題）

信托產(chǎn)品的管理方式主要有（）o

{A}.信托產(chǎn)品的設(shè)立

{B}.信托產(chǎn)品的核算

{C}.信托產(chǎn)品的現(xiàn)場檢查

{D},受益人大會

{t},外派人員管理

【答案】C,D,E,

第62題（多項選擇題）

在遠(yuǎn)期利率協(xié)議中，若協(xié)議利率〉參考利率，則（）o

{A}.交割額為負(fù)

{B}.交割額為正

{C},賣方向買方支付交割額

{D}.買方向賣方支付交割額

{E}.交割額為零

【答案】A,D,

第63題（多項選擇題）

下列選項中，可以治理通貨緊縮的政策措施有（）o

{A},擴(kuò)張性的財政政策

{B},增加稅收

{C}.減少政府支出

{D}.加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整

{E},擴(kuò)張性的貨幣政策

【答案】A,D,E,

第64題（多項選擇題）

根據(jù)投資主體性質(zhì)的不同，我國上市公司股票的種類有（）。

{A}.普通股

{B}.法人股

{C}.國有股

{D}.社會公眾股

{E},外資股

【答案】B,C,D,E,

第65題（多項選擇題）

商業(yè)銀行利潤總額的構(gòu)成包括（）。

{A},購買企業(yè)股票利得

{B}.證券交易傭金收入

{C},營業(yè)利潤

{D}.非常損失

{E}.營業(yè)外收支凈額

【答案】C,D,E,

第66題（多項選擇題）

在回購協(xié)議市場中，可以作為標(biāo)的物的有（）。

{A}.國庫券

{B}.商業(yè)票據(jù)

{C},股指期權(quán)合約

{D}.股指期貨合約

{E}.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

【答案】A,B,E,

第67題（多項選擇題）

緊縮的貨幣政策對國際收支的調(diào)節(jié)作用體現(xiàn)在（）。

{A}.產(chǎn)生需求效應(yīng)，使得進(jìn)口需求下降

{B}.產(chǎn)生價格效應(yīng)，導(dǎo)致價格下跌

{C},產(chǎn)生利率效應(yīng)，導(dǎo)致利率提升，阻礙資本流出

{D},擴(kuò)大需求效應(yīng)

{E}.價格上漲，限制出口

【答案】A,B,C,

第68題（多項選擇題）

中央銀行是管理金融的銀行，其職責(zé)主要表現(xiàn)在（）。

{A}.制定實施貨幣政策

{B}.頒布各種金融法規(guī)

{C}.管理境外金融市場

{D}.管理境內(nèi)金融市場

{E}.發(fā)行貨幣

【答案】A,B,D,

第69題（多項選擇題）

中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道有（）。

{A}.對商業(yè)銀行等金融機構(gòu)的再貸款

{B}.商業(yè)銀行在中央銀行的存款

{C},收購黃金、外匯等儲備資產(chǎn)投放的貨幣

{D}.購買政府部門的債券

{E},賣出政府部門的債券

【答案】ACD,

第70題（多項選擇題）

凈額結(jié)算方式又稱差額結(jié)算，其優(yōu)點有（）。

{A}.可以節(jié)省相關(guān)費用

{B},可以簡化操作手續(xù)

{C}.可以提高結(jié)算效率

{D}.較少受法律法規(guī)約束

{E}.方式較為靈活

【答案】B,C,

第71題（多項選擇題）

新型的業(yè)務(wù)運營模式的核心是前臺與中后臺分離，中后臺主要的職責(zé)是（）。

{A}.風(fēng)險管理

{B}.合規(guī)管理

{C}.產(chǎn)品營銷

{D}.核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行維護(hù)

{E}.集中處理非實時業(yè)務(wù)批量交易

【答案】A,B,D,E,

第72題（多項選擇題）

根據(jù)我國商業(yè)銀行資本充足率的計算公式，商業(yè)銀行風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)包括（）。

{A}.信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

{B}.市場風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

{C}.聲譽風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

{D}.戰(zhàn)略風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

{E}.操作風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

【答案】A,B,E,

第73題（多項選擇題）

下列關(guān)于商業(yè)銀行總分行制度的說法中，正確的有（）。

{A}.是所有商業(yè)銀行都實行的制度

{B}.加速銀行的壟斷與集中

{C}.易于實現(xiàn)規(guī)模效益

{D}.抵御風(fēng)險能力較差

{E}.內(nèi)部層級多，管理難度大

【答案】B,C,E,

第74題（多項選擇題）

下列業(yè)務(wù)活動中，屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的有（）。

{A}.代理收費

{B}.咨詢顧問

{C},自營債券投資

{D}.基金和債券的代理買賣

{E}.托管及支付結(jié)算業(yè)務(wù)

【答案】A,B,D,E,

第75題（多項選擇題）

下列各項中，屬于基金托管人承擔(dān)的責(zé)任的有（）。

{A},資產(chǎn)保管

{B}.資金清算

{C},資產(chǎn)核算

{D}.投資運作監(jiān)督

{E}.編寫基金報告

【答案】A,B,C,D,

第76題（多項選擇題）

商業(yè)銀行利潤總額的構(gòu)成包括營業(yè)利潤和（）?

{A}.固定資產(chǎn)盤盈

{B},證券交易差錯收入

{C},投資收益

{D}.出納長款收入

{E},營業(yè)外收支凈額

【答案】CE,

第77題（多項選擇題）

首次公開發(fā)行股票時，發(fā)行人和主承銷商計劃通過向網(wǎng)下投資者詢價的方式確定

股票發(fā)行價格，可能有資格參與報價的投資者有

{A}.持有一定金額非限售股份的投資者

{B}.持有一定金額企業(yè)債券的投資者

{C}.持有一定金額存托憑證的投資者

{D}.持有一定金額非限售股份和企業(yè)債券的投資者

{E},持有一定金額存托憑證和企業(yè)債券的投資者

【答案】AC

第78題（多項選擇題）

關(guān)于貨幣互換與利率互換的比較，以下說法正確的有（

{A},貨幣互換只涉及一種貨幣

{B}.利率互換涉及兩種貨幣

{C},利率互換不交換本金

{D}.貨幣互換雙方常交換本金

{E}.兩種互換在結(jié)構(gòu)和運作機制上相似

【答案】C,D,E,

第79題（多項選擇題）

在廣義的并購中，公司控制包括（）。

{A}.溢價購回

{B}.停滯協(xié)議

{C}.杠桿收購

{D}.管理層收購

仕}.代表權(quán)爭奪

【答案】A,B,E,

第80題（多項選擇題）

與傳統(tǒng)的風(fēng)險管理手段相比，金融工程利用衍生工具進(jìn)行風(fēng)險管理所具有的特點

有（）o

{A},準(zhǔn)確性較高

{B}.時效性

{C},成本高

{D}.容易產(chǎn)生時滯問題

{E}.靈活性

【答案】A,B,E,

第81題（多項選擇題）

根據(jù)下面資料，回答81-84題

某年2月起，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國人民銀行多次降準(zhǔn)

與降息。

⑴該年2月5日起下調(diào)金融機構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率0.5個百分點，同期金融

機構(gòu)存款金額為86萬億元人民幣。

⑵該年3月1日起下調(diào)金融機構(gòu)人民幣貸款和存款基準(zhǔn)利率。金融機構(gòu)一年期

貸款基準(zhǔn)利率下調(diào)0.25個百分點至5.35%。

根據(jù)以上資料，回答下列問題。

我國中央銀行下調(diào)存款準(zhǔn)備金率0.5個百分點，可釋放流動性（）億元人民幣。

{A}.320

{B}.390

{C}.4300

{D}.8280

【答案】C,

第82題（多項選擇題）

根據(jù)下面資料，回答81-84題

某年2月起，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國人民銀行多次降準(zhǔn)

與降息。

⑴該年2月5日起下調(diào)金融機構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率0.5個百分點，同期金融

機構(gòu)存款金額為86萬億元人民幣。

⑵該年3月1日起下調(diào)金融機構(gòu)人民幣貸款和存款基準(zhǔn)利率。金融機構(gòu)一年期

貸款基準(zhǔn)利率下調(diào)0.25個百分點至5.35%。

根據(jù)以上資料，回答下列問題。

目前，我國的貨幣政策目標(biāo)制度是（）o

{A}.單一目標(biāo)制

{B}.雙重目標(biāo)制

{C}.多目標(biāo)制

{D}.聯(lián)動目標(biāo)制

【答案】C,

第83題（多項選擇題）

根據(jù)下面資料，回答81-84題

某年2月起，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國人民銀行多次降準(zhǔn)

與降息。

⑴該年2月5日起下調(diào)金融機構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率0.5個百分點，同期金融

機構(gòu)存款金額為86萬億元人民幣。

⑵該年3月1日起下調(diào)金融機構(gòu)人民幣貸款和存款基準(zhǔn)利率。金融機構(gòu)一年期

貸款基準(zhǔn)利率下調(diào)0.25個百分點至5.35%。

根據(jù)以上資料，回答下列問題。

我國下調(diào)存款準(zhǔn)備金率和利率，通過商業(yè)銀行的信貸行為，最終對企業(yè)的影響有

（）。

{A}.企業(yè)向商業(yè)銀行貸款的成本提高

{B}.企業(yè)向商業(yè)銀行借貸的成本降低

{C},商業(yè)銀行對企業(yè)的可貸款數(shù)量增加

{D}.商業(yè)銀行對企業(yè)的可貸款量減少

【答案】B,C,

第84題（多項選擇題）

根據(jù)下面資料，回答81-X4題

某年2月起，為彌補流動性缺口，保持流動性合理適度，中國人民銀行多次降準(zhǔn)

與降息。

⑴該年2月5日起下調(diào)金融機構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率0.5個百分點，同期金融

機構(gòu)存款金額為86萬億元人民幣。

⑵該年3月1日起下調(diào)金融機構(gòu)人民幣貸款和存款基準(zhǔn)利率。金融機構(gòu)一年期

貸款基準(zhǔn)利率下調(diào)0.25個百分點至5.35%。

根據(jù)以上資料，回答下列問題。

該年下半年，我國貨幣政策的首要目標(biāo)應(yīng)當(dāng)是（）o

{A},抑制通貨膨脹

{B}.增加就業(yè)

{C}.平衡國際收支

{D}.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

【答案】D,

第85題（多項選擇題）

根據(jù)下面資料，回答85-88題

在金本位制度下，1英鎊的含金量是113.0016格令，1美元的含金量是23.22

格令，把黃金從美國送到英國的運輸費用是0.02美元，第二次世界大戰(zhàn)后，IMF

規(guī)定的一英鎊的含金量是3.58134格令，1美元的含金量是0.888671格令。

后來在金塊本位制和金匯總本位制下，金平價表現(xiàn)為法定平價。

根據(jù)以上資料，回答下列問題。

英鎊和美元的鑄幣平價是（）o

{A}.4.8565

{B}.4.8666

{C}.4.8767

{D}.4.8868

【答案】B,

第86題（多項選擇題）

根據(jù)下面資料，回答85-88題

在金本位制度下，1英鎊的含金量是113.U016格令，1美元的含金量是23.22

格令，把黃金從美國送到英國的運輸費用是0.02美元，第二次世界大戰(zhàn)后，IMF

規(guī)定的一英鎊的含金量是3.58134格令，1美元的含金量是0.888671格令。

后來在金塊本位制和金匯總本位制下，金平價表現(xiàn)為法定平價。

根據(jù)以上資料，回答下列問題。

本案例中美國對英國的黃金輸送點是（）。

{A}.4.8466

{B}.4.8866

{C}.4.8871

{D}.4.9277

【答案】A,B,

第87題（多項選擇題）

根據(jù)下面資料，回答85-88題

在金本位制度下，1英鎊的含金量是113.0016格令，1美元的含金量是23.22

格令，把黃金從美國送到英國的運輸費用是0.02美元，第二次世界大戰(zhàn)后，IMF

規(guī)定的一英鎊的含金量是3.58134格令，1美元的含金量是0.888671格令。

后來在金塊本位制和金匯總本位制下，金平價表現(xiàn)為法定平價。

根據(jù)以上資料，回答下列問題。

第二次世界大戰(zhàn)后，英鎊和美元之間的金平價是（）o

{A}.1.34

{B}.2.69

{C}.3.11

{D}.4.03

【答案】D,

第88題（多項選擇題）

根據(jù)下面資料，回答85-88題

在金本位制度下，1英鎊的含金量是113.0016格令，1美元的含金量是23.22

格令，把黃金從美國送到英國的運輸費用是0.02美元，第二次世界大戰(zhàn)后，IMF

規(guī)定的一英鎊的含金量是3.58134格令，1美元的含金量是0.888671格令。

后來在金塊本位制和金匯總本位制下，金平價表現(xiàn)為法定平價。

根據(jù)以上資料，回答下列問題。

鑄幣平價和法定平價均產(chǎn)生于（）o

{A}.固定匯率

{B},浮動匯率

{C}.爬行釘住匯率制度

{D}.聯(lián)系匯率制度

【答案】A,

第89題（多項選擇題）

根據(jù)下面資料，回答89-92題

在上海證券交易所上市交易的某只股票，2015年年末的每股稅后利潤為0.20

兀，市場利率為2.5%。

該只股票的理論價格是()元。

{A}.4

{B}.20

{C}.8

{D}.5

【答案】C,

第90題(多項選擇題)

根據(jù)下面資料，回答89-92題

在上海證券交易所上市交易的某只股票，2015年年末的每股稅后利潤為0.20

元，市場利率為2.5%。

若平均市盈率為20倍，則該只股票的理論價格是()元。

{AJ.6

{BJ.4

{C}.20

{D}.8

【答案】B,

第91題(多項選擇題)

根據(jù)下面資料，回答89-92題

在上海證券交易所上市交易的某只股票，2015年年末的每股稅后利潤為0.20

元，市場利率為2.5%。

若市場利率為原來的兩倍，在預(yù)期股息收入不變的情況下，股票的理論價格為原

來的()倍。

{A}.4

{B}.2

{C}.0.5

{D}.0.25

【答案】C,

第92題（多項選擇題）

根據(jù)下面資料，回答89-92題

在上海證券交易所上市交易的某只股票，2015年年末的每股稅后利潤為0.20

元，市場利率為2.5%。

根據(jù)股票靜態(tài)價格分析，投資者的行為選擇有（）。

{A}.當(dāng)股票市價“0時，可買進(jìn)該只股票

{B}.當(dāng)股票市價＜P0時，可繼續(xù)持有該只股票

{C}.當(dāng)股票市價,P0時，可買進(jìn)該只股票

{D}.當(dāng)股票市價二P0時，可繼續(xù)持有或拋出該只股票

【答案】A,B,D,

第93題（多項選擇題）

根據(jù)下面資料，回答93-96題

假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的特點，此時甲國國

內(nèi)貨幣流通的平均數(shù)量為200億元，商品和服務(wù)交易價值總額為800億元。由于

受2008年金融危機的影響。甲國政府針對國內(nèi)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)的問題采取了一系列措

施，如提高失業(yè)津貼、增加農(nóng)副產(chǎn)品價格補貼、增加政府提供的公共產(chǎn)品和服務(wù)、

加大基礎(chǔ)設(shè)施投資和技術(shù)改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500

億元。該國政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式彌補財政赤

字，假設(shè)當(dāng)年該國銀行體系的存款準(zhǔn)備金率為10%,現(xiàn)金漏損率為20%。

2008年甲國的貨幣流通速度是

{A}.5

{B}.1

{C}.2

{D}.4

【答案】D,

第94題（多項選擇題）

根據(jù)下面資料，回答93-96題

假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的特點，此時甲國國

內(nèi)貨幣流通的平均數(shù)量為200億元，商品和服務(wù)交易價值總額為800億元。由于

受2008年金融危機的影響。甲國政府針對國內(nèi)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)的問題采取了一系列措

施，如提高失業(yè)津貼、增加農(nóng)副產(chǎn)品價格補貼、增加政府提供的公共產(chǎn)品和服務(wù)、

加大基礎(chǔ)設(shè)施投資和技術(shù)改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500

億元。該國政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式彌補財政赤

字，假設(shè)當(dāng)年該國銀行體系的存款準(zhǔn)備金率為10%,現(xiàn)金漏損率為20%。

中央銀行購買政府債券使甲國貨幣供應(yīng)量發(fā)生改變，其變動量為（）。

{A}.增加2500億元

{B},減少2000億元

{C}.增加2000億元

{D}.減少800億元

【答案】C,

第95題（多項選擇題）

根據(jù)下面資料，回答93-96題

假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的特點，此時甲國國

內(nèi)貨幣流通的平均數(shù)量為200億元，商品和服務(wù)交易價值總額為800億元。由于

受2008年金融危機的影響。甲國政府針對國內(nèi)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)的問題采取了一系列措

施，如提高失業(yè)津貼、增加農(nóng)副產(chǎn)品價格補貼、增加政府提供的公共產(chǎn)品和服務(wù)、

加大基礎(chǔ)設(shè)施投資和技術(shù)改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500

億元。該國政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式彌補財政赤

字，假設(shè)當(dāng)年該國銀行體系的存款準(zhǔn)備金率為10%,現(xiàn)金漏損率為20%。

當(dāng)甲國短期內(nèi)貨幣供應(yīng)量改變后，物價會出現(xiàn)的變化是（）。

{A}.物價變動是原來的10倍

{B}.物價水平保持不變

{C},物價變動是原來的一半

{D}.物價變動是原來的4倍

【答案】A,

第96題（多項選擇題）

根據(jù)下面資料，回答93-96題

假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的特點，此時甲國國

內(nèi)貨幣流通的平均數(shù)量為200億元，商品和服務(wù)交易價值總額為800億元。由于

受2008年金融危機的影響。甲國政府針對國內(nèi)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)的問題采取了一系列措

施，如提高失業(yè)津貼、增加農(nóng)副產(chǎn)品價格補貼、增加政府提供的公共產(chǎn)品和服務(wù)、

加大基礎(chǔ)設(shè)施投資和技術(shù)改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500

億元。該國政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式彌補財政赤

字，假設(shè)當(dāng)年該國銀行體系的存款準(zhǔn)備金率為10%,現(xiàn)金漏損率為20%。

針對物價變化情況，甲國中央銀行在未來可能采取的貨幣政策有（）。

{A},直接提高利率

{B}.提高存款準(zhǔn)備金率

{C},降低再貸款率

{D}.降低再貼現(xiàn)率

【答案】A,B,

卷一：

第1題（單項選擇題）

申請設(shè)立信托公司，要求注冊資本最低限額為（）人民幣或等值的可自由兌換

貨幣。

{A}.1億元

{B}.2億元

{C}.3億元

{D}.5億元

【答案】C,

第2題（單項選擇題）

金融租賃公司可以吸收非銀行股東（）（含）以上定期存款，經(jīng)營正常后可進(jìn)

入同業(yè)拆借市場。

{A}.1個月

{B}.3個月

{C}.6個月

{D}.12個月

【答案】B,

第3題（單項選擇題）

我國證券期貨市場的主管機關(guān)是（）。

{A}.中國證券監(jiān)督管理委員會

{B}.中國人民銀行

{C},中國證券業(yè)協(xié)會

{D}.中國期貨業(yè)協(xié)會

【答案】A,

第4題（單項選擇題）

負(fù)責(zé)收購和處置中國農(nóng)業(yè)銀行剝離出來的不良資產(chǎn)，專職回收、搞活，以化解潛

在風(fēng)險的資產(chǎn)管理公司是（）。

{A},中國信達(dá)資產(chǎn)管理公司

{B},中國華融資產(chǎn)管理公司

{C}.中國長城資產(chǎn)管理公司

{D}.中國東方資產(chǎn)管理公司

【答案】C,

第5題（單項選擇題）

根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，在我國衡量資產(chǎn)安全性的指標(biāo)為信用風(fēng)險

的相關(guān)指標(biāo)，其中全部關(guān)聯(lián)度不應(yīng)高于（）。

{A}.60%

{B}.50%

{C}.40%

{D}.55%

【答案】B,

第6題（單項選擇題）

2005年10月，中國政府在日本東京發(fā)行了10億日元的日元債券，該種債券在

性質(zhì)上屬于（）。

{A},外國債券

{B}.歐洲債券

{C}.揚基債券

{D}.武士債券

【答案】A,

第7題（單項選擇題）

“權(quán)力分散，職能分解”是（）的特征。

{A}.一元式中央銀行制度

{B}.二元式中央銀行制度

{C},跨國的中央銀行制度

{D}.準(zhǔn)中央銀行制度

【答案】D,

第8題（單項選擇題）

在貨幣數(shù)量論的貨幣需求論中，劍橋方程式側(cè)重的貨幣功能是（）。

{A}.貨幣作為一種資產(chǎn)的功能

{B},貨幣的交易手段功能

{C},貨幣的價值尺度功能

{D}.貨幣貯藏功能

【答案】A,

第9題（單項選擇題）

近代中央銀行的鼻祖是

{A}.美聯(lián)儲

{B}.法蘭西銀行

{C}.英格蘭銀行

{D}.瑞典銀行

【答案】C,

第10題（單項選擇題）

為了治理通貨膨脹，中央銀行一般會在市場上（）。

{A},購買有價證券

{B},降低再貼現(xiàn)率

{C}.加大貨幣投放量

{D}.出售有價證券

【答案】D,

第11題（單項選擇題）

“過多的貨幣追求過少的商品”用來描述通貨膨脹的成因是（）。

{A}.需求拉上

{B},成本推動

{C}.經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)改變

{D}.超貨幣發(fā)行

【答案】A,

第12題（單項選擇題）

商業(yè)銀行采取的“4R”營銷組合策略以（）導(dǎo)向。

{A},市場需求

{B}.促銷

{C}.競爭

{D}.客戶滿意度

【答案】C,

第13題（單項選擇題）

商業(yè)組織或政府組織為籌集資金，按照法律規(guī)定的條件和程序，向社會投資人出

售有價證券的行為稱為

{A},證券承銷

{B}.證券發(fā)行

{C}.證券私募

{D}.證券公募

【答案】B,

第14題（單項選擇題）

美國采用的證券發(fā)行審核制度是（）。

{A}.注冊制

{B},核準(zhǔn)制

{C}.審批制

{D}.審查制

【答案】A,

第15題（單項選擇題）

商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全體員工參與的，通過制定和實施系統(tǒng)

化的制度、流程和方法，實現(xiàn)控制目標(biāo)的動態(tài)過程和機制稱為（）。

{A}.商業(yè)銀行的激勵約束機制

{B},商業(yè)銀行的內(nèi)部控制機制

{C},商業(yè)銀行的公司治理機制

{D}.商業(yè)銀行的財務(wù)管理機制

【答案】B,

第16題（單項選擇題）

銀行業(yè)務(wù)完全有各自獨立的商業(yè)銀行經(jīng)營，不設(shè)或者不允許設(shè)分支機構(gòu)。這種商

業(yè)銀行組織制度是（）o

{A}.單一銀行制度

{B}.分支銀行制度

{C},持股公司制度

{D}.連鎖銀行制度

【答案】A,

第17題（單項選擇題）

根據(jù)凱恩斯的流動性偏好理論，公眾流動性偏好的動機包括交易動機、預(yù)防動機

和（）。

{A},投資動機

{B}.儲蓄動機

{C}.投機動機

{D}.消費動機

【答案】C,

第18題（單項選擇題）

根據(jù)購買力平價理論，決定匯率長期變動的根本因素是（）。

{A}.反映貨幣購買力的物價水平變動

{B}.外匯市場供求關(guān)系

{C}.一國的國際地位

{D}.進(jìn)出口貿(mào)易程度

【答案】A,

第19題（單項選擇題）

本期獲得的債券利息與債券本期市場價格的比率是（）。

{A}.名義收益率

{B}.到期收益率

{C}.實際收益率

{D}.本期收益率

【答案】D,

第20題（單項選擇題）

根據(jù)凱恩斯學(xué)派貨幣政策傳導(dǎo)機制理論，貨幣政策的作用是首先改變貨幣市場的

均衡，然后改變（）o

{A}.利率

{B},貨幣市場

{C},貨幣供應(yīng)量

{D},實際資產(chǎn)領(lǐng)域

【答案】A,

第21題（單項選擇題）

《巴塞爾協(xié)議m》要求，資本充足率加資本緩沖比率在2019年以前從8%逐步

升至（）o

{A}.8.5%

{B}.9%

{C}.9.5%

{D}.10.5%

【答案】D,

第22題（單項選擇題）

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會接受（）和國家民政部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理。

{A}.中國證監(jiān)會

{B}.中國人民銀行

{C}.中國銀保監(jiān)會

{D}.財政部

【答案】A,

第23題（單項選擇題）

美式看跌期權(quán)價值的合理范圍是（）。

{A}.

{B}.

{C}.

{D}.

【答案】C,

第24題（單項選擇題）

某投資銀行受A公司委托分銷其發(fā)行債券，該交易行為所在的市場是（）o

{A}.流通市場

{B}.發(fā)行市場

{C}.期貨市場

{D}.期權(quán)市場

【答案】B,

第25題（單項選擇題）

類似于傳統(tǒng)釘住安排，但波動幅度大于±1%的匯率安排是（）o

{A}.水平區(qū)間內(nèi)釘住匯率制

{B},爬行釘住匯率制

{C}.爬行區(qū)間釘住匯率制

{D}.單獨浮動

【答案】A,

第26題（單項選擇題）

金融宏觀調(diào)控中，一級主控變量是（）0

{A}.基礎(chǔ)貨幣

{B},貨幣供應(yīng)量

{C}.存款準(zhǔn)備金

{D}.利率

【答案】A,

第27題（單項選擇題）

中國香港特別行政區(qū)，中央銀行的職能由香港金融管理局和若干商業(yè)銀行共同執(zhí)

行，屬于（）o

{A},跨國的中央銀行制度

{B}.準(zhǔn)中央銀行制度

{C}.一元式中央銀行制度

{D}.二元式中央銀行制度

【答案】B,

第28題（單項選擇題）

在銀行監(jiān)管的基本方法中，現(xiàn)場檢查主要包括的內(nèi)容為（）。

{A}.合理性檢查和流動性檢查

{B}.合規(guī)性檢查和風(fēng)險性檢查

{C}.收益性檢查和穩(wěn)定性檢查

{D}.合法性檢查和安全性檢查

【答案】B,

第29題（單項選擇題）

反映商業(yè)銀行一定時期內(nèi)現(xiàn)金注入和流出的會計報表是（）c

{A}.資金平衡表

{B},資產(chǎn)負(fù)債表

{C}.利潤表

{D}.現(xiàn)金流量表

【答案】D,

第30題（單項選擇題）

當(dāng)未來需要賣出現(xiàn)貨資產(chǎn)，擔(dān)心未來價格下跌降低資產(chǎn)收益時，可以（）O

{A},買入看漲期權(quán)

{B}.賣出看跌期權(quán)

{C}.賣出看漲期權(quán)

{D}.買入看跌期權(quán)

【答案】D,

第31題（單項選擇題）

根據(jù)2016年修訂后的《證券賬戶業(yè)務(wù)指南》，一個投資者在同一市場最多可以申

請開立的B股賬戶數(shù)量為（）個。

{A}.1

{B}.2

{C}.3

{D}.5

【答案】A,

第32題（單項選擇題）

某證券的B值是L5,同期市場上投資組合的實際收益率比預(yù)期收益率高10%,

則該證券的實際收益率比預(yù)期收益率高（）o

{A}.5%

{B}.10%

{C}.15%

{D}.20%

【答案】C,

第33題（單項選擇題）

我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、來自不超過兩個銀行業(yè)

金融機構(gòu)的融入資金以及（）o

{A}.公眾存款

{B}.政府出資

{C}.發(fā)行債券

{D}.捐贈資金

【答案】D,

第34題（單項選擇題）

債券票面收益與債券面值的比率是（）o

{A}.名義收益率

{B}.到期收益率

{C},實際收益率

{D}.本期收益率

【答案】A,

第35題（單項選擇題）

商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的、分散的，對單一客戶的授信額度要控制在一定

范圍之內(nèi)。將單項資產(chǎn)在總資產(chǎn)中的份額限制在極小的比例之內(nèi)。這種策略是

（）o

{A}.風(fēng)險抑制

{B}.風(fēng)險對沖

{C}.風(fēng)險分散

{D}.風(fēng)險預(yù)防

【答案】C,

第36題（單項選擇題）

根據(jù)巴塞爾協(xié)議HI的規(guī)定，應(yīng)建立逆周期資本緩沖為（）。

{A}.0%~2.5%

{B}.U%?2%

{C}.1%?3.5%

{D}.1%?5%

【答案】A,

第37題（單項選擇題）

金融互換的套利運用的是（）原理。

{A}.絕對優(yōu)勢

{B}.比較優(yōu)勢

{C}.要素稟賦

{D}.規(guī)模經(jīng)濟(jì)

【答案】B,

第38題（單項選擇題）

費雪方程式表明在交易中發(fā)生的貨幣支付總額等于（）。

{A}.中央銀行的貨幣供給量

{B},人們對貨幣的需求量

{C}.商品和服務(wù)的交易量

{D},被交易商品和服務(wù)總價值

【答案】D,

第39題（單項選擇題）

權(quán)力與職能相對分散、分支機構(gòu)較少，一般實行聯(lián)邦制的國家所采用，這種中央

銀行的組織形式是（）o

{A},跨國的中央銀行制度

{B}.一元式中央銀行制度

{C}.二元式中央銀行制度

{D}.三元式中央銀行制度

【答案】C,

第40題（單項選擇題）

在中央銀行的職能中，“政府的銀行”的職能主要是指（）0

{A}.壟斷發(fā)行貨幣，調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量

{B},經(jīng)理或代理國庫

{C},集中保管存款準(zhǔn)備金，充當(dāng)最后貸款人

{D}.實施貨幣政策，制定金融法規(guī)

【答案】B,

第41題（單項選擇題）

承銷商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險，投資銀行與發(fā)行人之間是代理關(guān)系，投資銀行只收取手

續(xù)費的證券承銷方式是（）。

{A}.包銷

{B},盡力推銷

{C},余額包銷

{D}.脫銷

【答案】B,

第42題（單項選擇題）

關(guān)于B系數(shù)的描述，正確的是（）o

{A}.它是評估證券非系統(tǒng)風(fēng)險的工具

{B}.B系數(shù)高的證券是防衛(wèi)組的

{C}.B=0,證券無風(fēng)險

{D}.證券無風(fēng)險，B一定為零

【答案】D,

第43題（單項選擇題）

根據(jù)信托（）的不同，信托可以分為自益信托和他益信托。

{A}.設(shè)立目的

{B}.委托人人數(shù)

{C}.利益歸屬

{D}.委托人身份

【答案】C,

第44題（單項選擇題）

某股票的每股預(yù)期股息收入為每年4元，如果市場年利率為6%,則該股票的每

股市場價格應(yīng)為（）元。

{A}.57

{B}.67

{C}.70

①}.72

【答案】B,

第45題（單項選擇題）

根據(jù)信托（）的不同，信托可分為私益信托和公益信托。

{A}.設(shè)立目的

{B}.委托人人數(shù)

{C},利益歸屬

{D}.委托人身份

【答案】A,

第46題（單項選擇題）

根據(jù)《信托公司凈資本管理辦法》的規(guī)定，信托公司凈資本不得低于凈資產(chǎn)的（）。

{A}.5%

{B}.10%

{C}.20%

{D}.40%

【答案】D,

第47題（單項選擇題）

我國境內(nèi)非金融企業(yè)發(fā)行的一年期以內(nèi)的融資工具屬于（）￡

{A}.中期票據(jù)

{B},企業(yè)債券

{C}.短期融資券

{D}.可轉(zhuǎn)換債券

【答案】C,

第48題（單項選擇題）

不同牽頭部門對混業(yè)經(jīng)營的金融機構(gòu)可能采取的監(jiān)管思路、監(jiān)管側(cè)重各不相同，

造成不同的監(jiān)管成本。這屬于以下哪種金融監(jiān)管機制的缺陷（）

{A}.機構(gòu)監(jiān)管

{B}.系統(tǒng)監(jiān)管

{C}.功能監(jiān)管

{D}.目標(biāo)監(jiān)管

【答案】C,

第49題（單項選擇題）

中國外匯交易中心于2015年2月16日在（）推出標(biāo)準(zhǔn)化人民幣外匯掉期交易。

{A}.國家外匯管理局

{B}.中國人民銀行

{C}.中國外匯交易中心

{D}.銀行間外匯市場

【答案】D,

第50題（單項選擇題）

基金的規(guī)模在發(fā)行前已確定，在發(fā)行完畢后的規(guī)定期限內(nèi)，其份額固定不變。這

種基金是指（）。

{A}.封閉式基金

{B}.開放式基金

{C}.契約型基金

{D}.公司型基金

【答案】A,

第51題（單項選擇題）

下列選項中，滿足合格投資者的基本條件的是（）o

{A}.吳先生具有3年投資經(jīng)歷，且家庭金融凈資產(chǎn)為400萬元人民幣

{B},鄭先生家庭金融資產(chǎn)為3。0萬元人民幣

{C},王先生近5年本人年均收入為30萬元人民幣

{D}.甲投資機構(gòu)最近1年末凈資產(chǎn)為500萬元人民幣

【答案】A,

第52題（單項選擇題）

在金融機構(gòu)經(jīng)營的證券投資業(yè)務(wù)中，因交易對手無力履行合約而造成經(jīng)濟(jì)損失的

風(fēng)險是（

{A}.狹義的信用風(fēng)險

{B},廣義的信用風(fēng)險

{C}.操作風(fēng)險

{D}.市場風(fēng)險

【答案】A,

第53題（單項選擇題）

關(guān)于投行并購業(yè)務(wù)的描述，錯誤的是（）。

{A}.惡意收購又稱為“黑衣騎士”

{B},善意收購又稱為“白衣騎士”

{C}.惡意收購的優(yōu)點是并購公司完全處于主動地位

{D}.惡意收購的風(fēng)險較小

【答案】D,

第54題（單項選擇題）

把金融市場劃分為貨幣市場、債券市場、股票市場、外匯市場、衍生品市場、保

險市場和黃金市場等的依據(jù)是（）。

{A}.交易中介作用的不同

{B}.市場中交易標(biāo)的物的不同

{C},金融工具交易程序的不同

{D}.金融交易是否存在固定交易場所

【答案】B,

第55題（單項選擇題）

在商業(yè)銀行理財產(chǎn)品中，權(quán)益類理財產(chǎn)品投資于權(quán)益類資產(chǎn)的比例不低于（）o

{A}.40%

{B}.60%

{C}.80%

{D}.90%

【答案】C,

第56題（單項選擇題）

僅投資于商業(yè)票據(jù)的投資基金是（）。

{A}.債券基金

{B}.股票基金

{C}.混合基金

{D}.貨幣市場基金

【答案】D,

第57題（單項選擇題）

某債券基金的久期是5年，那么，當(dāng)市場利率下降1%時，該債券基金的資產(chǎn)凈

值約增加（）o

{A}.5%

{B}.2%

{C}.1%

{D}.4%

【答案】A,

第58題（單項選擇題）

在市場經(jīng)濟(jì)條件下，銀行機構(gòu)承擔(dān)全部風(fēng)險和虧損的保證是（）。

{A}.資本

{B}.資產(chǎn)

{C}.負(fù)債

{D}.存款

【答案】A,

第59題（單項選擇題）

根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》，核心負(fù)債比例是核心負(fù)債與總負(fù)債之

比，不應(yīng)低于（）0

{A}.25%

{B}.35%

{C}.50%

{D}.60%

【答案】D,

第60題（單項選擇題）

在金融宏觀調(diào)控機制的構(gòu)成要素中，調(diào)控的客體是（）o

{A}.商業(yè)銀行

{B}.中央銀行

{C},政府

{D}.居民

【答案】D,

第61題（多項選擇題）

以下對租賃特點的描述正確的是（）o

{A},所有權(quán)與使用權(quán)相分離

{B}.融資與融物相分離

{C}.租金分期支付

{D}.租金一次性支付

{E}.融資與融物相結(jié)合

【答案】A,C,E,

第62題（多項選擇題）

以下選項不屬于間接信用指導(dǎo)的貨幣政策工具的有（）o

{A}.優(yōu)惠利率

{B}.消費者信用控制

{C}.利率限制

{D}.道義勸告

{E}.窗口指導(dǎo)

【答案】A,B,C,

第63題（多項選擇題）

下列屬于目前比較常見的遠(yuǎn)期合約的有（）。

{A}.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

{B}.金融期貨合約

{C}.遠(yuǎn)期外匯合約

{D}.遠(yuǎn)期股票合約

仕}.信用違約互換

【答案】A,C,D,

第64題（多項選擇題）

借入款管理的管理內(nèi)容是（）o

{A}.開發(fā)新產(chǎn)品

{B}.分散借入款的償還期和償還金額，以減輕流動性過于集中的壓力

{C}.借入款應(yīng)控制適當(dāng)?shù)囊?guī)模和比例

{D}.在保證信譽的前提下，努力擴(kuò)大借入款的渠道或后備渠道

{E}.嚴(yán)格控制特定目的的借入款

【答案】B,C,D,E,

第65題（多項選擇題）

基金管理人的職責(zé)主要有（）o

{A}.辦理基金備案手續(xù)

{B}.依法募集基金

{C},編制中期和年度基金報告

{D}.召集基金份額持有人大會

{E}.安全保管基金財產(chǎn)

【答案】A,B,C,D,

第66題（多項選擇題）

依據(jù)可兌換程度劃分，貨幣可兌換分為（）o

{A}.對內(nèi)可兌換

{B}.對外可兌換

{C},經(jīng)常項目可兌換

{D}.完全可兌換

{E}.部分可兌換

【答案】D,E,

第67題（多項選擇題）

根據(jù)國際收支不均衡產(chǎn)生的原因，國際收支不均衡可以分為（）。

{A}.收入性不均衡

{B}.經(jīng)常賬戶不均衡

{C},貨幣性不均衡

{D}.結(jié)構(gòu)性不均衡

{E}.周期性不均衡

【答案】A,C,D,E,

第68題（多項選擇題）

下列關(guān)于遠(yuǎn)期價格的公式的說法中，正確的有（）o

{A},資產(chǎn)的遠(yuǎn)期價格僅與當(dāng)前的現(xiàn)貨價格有關(guān)

{B},資產(chǎn)的遠(yuǎn)期價格與未來的資產(chǎn)價格無關(guān)

{C},遠(yuǎn)期價格是對未來資產(chǎn)價格的預(yù)期

{D}.遠(yuǎn)期價格并不是對未來資產(chǎn)價格的預(yù)期

{E},資產(chǎn)的遠(yuǎn)期價格既與當(dāng)前的現(xiàn)貨價格有關(guān)，也與未來的資產(chǎn)價格有關(guān)

【答案】A,B,D,

第69題（多項選擇題）

在治理通貨緊縮的政策措施中，擴(kuò)張性的財政政策包括（）c

{A}.減稅

{B},增加財政支出

{C}.下調(diào)利率

{D}.增加貨幣供應(yīng)

{E}.增加公開市場操作

【答案】A,B,

第70題（多項選擇題）

貨幣市場主要品種不包括（）。

{A}.銀行承兌匯票市場

{B}.商業(yè)票據(jù)市場

{C}.債券市場

{D}.短期政府債券市場

{E},外匯市場

【答案】C,E,

第71題（多項選擇題）

商業(yè)銀行的主要資金來源有（）。

{A}.存款

{B}.借款

{C}.撥款

{D}.捐贈資金

{E}.終營利潤

【答案】A,B,

第72題（多項選擇題）

與功能監(jiān)管類似，目標(biāo)監(jiān)管會導(dǎo)致一個金融機構(gòu)需要同時接受幾個監(jiān)管部門的監(jiān)

管，容易造成（）.

{A}.監(jiān)管成本的下降

{B}.監(jiān)管成本的上升

{C}.監(jiān)管效率的下降

{D}.監(jiān)管效率的上升

{E}.監(jiān)管目的的不明確

【答案】B,C,

第73題（多項選擇題）

下列屬于金融科技應(yīng)用發(fā)展到的領(lǐng)域的有（）。

{A}.互聯(lián)網(wǎng)支付

{B}.互聯(lián)網(wǎng)保險

{C},網(wǎng)絡(luò)借貸

{D}.互聯(lián)網(wǎng)理財

{E},財富管理

【答案】B,C,D,E,

第74題（多項選擇題）

貸款的五級分類中，屬于不良貸款的有（）。

{A}.正常類

{B}.關(guān)注類

{C}.次級類

{D}.可疑類

{E}.損失類

【答案】C,D,E,

第75題（多項選擇題）

一個國家的國際收支出現(xiàn)逆差，一般會導(dǎo)致（）。

{A}.外匯匯率下降

{B}.通貨緊縮

{C}.利率水平下降

{D},外匯儲備減少

{E}.外匯供大于求

【答案】B,D,

第76題（多項選擇題）

在監(jiān)測銀行機構(gòu)的流動性是否保持在適度水平時，流動性風(fēng)險指標(biāo)包括（）?

{A},資本利潤率

{B}.不良貸款率

{C},流動性覆蓋率

{D}.流動性比例

{E}.凈穩(wěn)定資金比例

【答案】C,D,E,

第77題（多項選擇題）

關(guān)于我國金融市場的描述，正確的有（）。

{A},大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場起源于英國

{B},我國的債券市場首先從國債市場產(chǎn)生并發(fā)展

{C}.1996年全國統(tǒng)一的同業(yè)拆借市場正式建立

{D}.我國的回購市場從國債回購開始

{E},我國1994年對外匯管理體制進(jìn)行了重大改革

【答案】B,C,D,E,

第78題（多項選擇題）

與《巴塞爾協(xié)議》相比，《巴塞爾協(xié)議H》做出的改進(jìn)有（）＜,

{A}.加強市場約束

{B}.增加逆周期緩沖資本

{C}.提出最低資本充足率要求

{D}.加上監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管檢查

{E}.引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

【答案】ACD,

第79題（多項選擇題）

根據(jù)我國《金融租賃公司管理辦法》，下列金融租賃公司的行為中，不符合監(jiān)管

要求的有（）。

{A}.對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額為資木凈額的40%

{B}.對單一集團(tuán)的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額為資本凈額的40%

{C},對一個關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額為資本凈額的40%

{D}.對全部關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額為資本凈額的40%

{E}.同業(yè)拆入資金余額為資本凈額的40%

【答案】AC

第80題（多項選擇題）

目前可申請從事基金銷售的機構(gòu)主要包括（）o

{A}.基金注冊登記機構(gòu)

{B}.商業(yè)銀行

{C}.證券公司

{D}.證券投資咨詢機構(gòu)

{E}.獨立基金銷售機構(gòu)

【答案】B,C,D,E,

第81題（多項選擇題）

根據(jù)以下材料，回答81-84題

某國對外開放程度和外貿(mào)依存度都較高，國際融資尤其是短期融資規(guī)模相對較

大。該國貨幣波動比較頻繁，長期實行干預(yù)外匯市場等比較強烈的匯率制度。最

新數(shù)據(jù)顯示：2017年年底，該國的國際儲備額為7000億美元，國民生產(chǎn)總值為

23。。。億美元，外債總額為88。。億美元，當(dāng)年的進(jìn)口額為6。0。億美元。

決定該國國際儲備總量的主要因素是（）

{A}.經(jīng)濟(jì)規(guī)模與對外開放程度

{B}.外債規(guī)模與短期融資能力

{C},匯率制度

{D}.利率制度以及市場化程度

【答案】A,B,C,

第82題（多項選擇題）

根據(jù)以下材料，回答81-84題

某國對外開放程度和外貿(mào)依存度都較高，國際融資尤其是短期融資規(guī)模相對較

大。該國貨幣波動比較頻繁，長期實行干預(yù)外匯市場等比較強烈的匯率制度。最

新數(shù)據(jù)顯示：2017年年底，該國的國際儲備額為7000億美元，國民生產(chǎn)總值為

23000億美元，外債總額為8800億美元，當(dāng)年的進(jìn)口額為6000億美元。

該國的國際儲備額與國民生產(chǎn)總值之比（）

{A}.略低于經(jīng)驗指標(biāo)

{B}.遠(yuǎn)低于經(jīng)驗指標(biāo)

{C}.籌于經(jīng)驗指標(biāo)

{D}.高于經(jīng)驗指標(biāo)

【答案】D,

第83題（多項選擇題）

根據(jù)以下材料，回答81-84題

某國對外開放程度和外貿(mào)依存度都較高，國際融資尤其是短期融資規(guī)模相對較

大。該國貨幣波動比較頻繁，長期實行干預(yù)外匯市場等比較強烈的匯率制度。最

新數(shù)據(jù)顯示：2017年年底，該國的國