個人財務規劃顧問協議（2024年版）合同/協議編號：__________________

甲方（以下簡稱“客戶”）與乙方（以下簡稱“顧問”）鑒于甲方為改善個人財務狀況，實現財富增值，乙方具備專業的財務規劃能力，雙方本著平等、自愿、誠實信用的原則，經友好協商，就甲方委托乙方提供個人財務規劃服務事宜達成如下協議：

一、合同目的

本協議旨在明確甲方委托乙方提供個人財務規劃服務的權利義務，確保雙方合作順利進行，實現甲方個人財務規劃目標。

二、簽訂背景

甲方因個人財務需求，希望得到專業財務規劃服務，乙方具備相關資質，愿意為甲方提供專業財務規劃服務，雙方經充分溝通，達成一致意見，簽訂本協議。

主要條款內容：

一、服務內容

1.1乙方根據甲方提供的財務信息，包括但不限于收入、支出、資產、負債等，進行財務狀況分析。

1.2乙方為甲方制定個性化的財務規劃方案，包括但不限于投資組合建議、儲蓄計劃、債務管理、稅務籌劃等。

1.3乙方定期對甲方財務狀況進行跟蹤評估，并根據市場變化和甲方情況調整財務規劃方案。

二、服務質量標準

2.1乙方保證提供的財務規劃服務具有科學性、合理性、可操作性。

2.2乙方在提供服務過程中，應保持獨立性，不得接受任何可能影響服務公正性的利益。

2.3乙方應確保所提供的財務數據和信息真實、準確、完整。

三、價格支付

3.1甲方應向乙方支付財務規劃服務費用，具體金額及支付方式雙方另行協商確定。

3.2乙方在完成服務后，甲方應按照約定支付費用；若乙方未完成約定服務，甲方有權部分或全部退還費用。

3.3若因甲方提供的信息不準確或存在誤導，導致乙方提供的服務不符合約定，乙方有權要求甲方承擔相應責任。

四、保密條款

4.1雙方對本協議內容以及甲方提供的財務信息負有保密義務，未經對方同意，不得向任何第三方泄露。

4.2保密期限自本協議簽訂之日起至協議終止后五年。

五、違約責任

5.1任何一方違反本協議約定，導致協議無法履行或造成對方損失的，應承擔違約責任。

5.2甲方違反保密義務，泄露乙方商業秘密的，應賠償乙方因此遭受的損失。

5.3乙方未按約定提供服務的，甲方有權要求乙方繼續履行或解除協議，并賠償甲方因此遭受的損失。

六、爭議解決

6.1雙方在履行本協議過程中發生爭議，應友好協商解決；協商不成的，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起訴訟。

七、協議的變更與解除

7.1本協議的變更需經雙方書面同意，并自雙方簽字之日起生效。

7.2在本協議有效期內，任何一方提出解除協議，應提前三十日書面通知對方，并經雙方協商一致。

7.3因不可抗力導致本協議無法履行時，雙方均不承擔違約責任，但應及時通知對方。

八、其他

8.1本協議未盡事宜，雙方可另行協商補充。

8.2本協議一式兩份，雙方各執一份，具有同等法律效力。

合同/協議編號：__________________

雙方權利與義務詳細說明：

一、甲方權利與義務

1.1甲方有權要求乙方提供專業的個人財務規劃服務，并有權要求乙方對服務內容進行詳細解釋。

1.2甲方有義務向乙方提供真實、準確、完整的財務信息，包括但不限于收入、支出、資產、負債等。

1.3甲方有義務按照約定支付財務規劃服務費用。

1.4甲方有權要求乙方對服務過程中出現的任何問題進行解釋和說明。

1.5甲方有權對乙方提供的財務規劃方案提出意見和建議。

1.6甲方有義務對乙方提供的財務信息保密，未經乙方同意不得向任何第三方泄露。

二、乙方權利與義務

2.1乙方有權要求甲方提供真實、準確、完整的財務信息，以便進行財務規劃。

2.2乙方有義務根據甲方提供的財務信息，制定合理的財務規劃方案。

2.3乙方有義務對甲方財務狀況進行定期跟蹤評估，并根據市場變化和甲方情況調整財務規劃方案。

2.4乙方有義務按照約定時間完成財務規劃服務，并及時向甲方報告服務進展。

2.5乙方有義務對甲方財務信息保密，未經甲方同意不得向任何第三方泄露。

2.6乙方有權要求甲方按照約定支付財務規劃服務費用。

2.7乙方有權拒絕甲方提出的不合理要求，并在必要時向甲方說明原因。

三、合同執行過程中雙方的權利與義務

3.1甲方有權要求乙方在服務過程中保持溝通，及時反饋服務進展和問題。

3.2乙方有權要求甲方在服務過程中保持配合，及時提供所需信息和資料。

3.3雙方應共同遵守本協議的約定，確保合同順利執行。

3.4甲方有權要求乙方對財務規劃方案進行修改，乙方應予以考慮并合理調整。

3.5乙方有權要求甲方對財務規劃方案的執行情況進行監督，確保方案有效實施。

3.6雙方應定期召開會議，討論財務規劃方案的執行情況和市場變化，共同商討解決方案。

3.7如遇不可抗力因素影響合同執行，雙方應相互理解，并協商采取補救措施。

3.8雙方應共同維護合作關系，避免因個人原因影響合同執行。

四、合作方式

4.1雙方應以書面形式進行溝通和確認，包括但不限于服務內容、費用、進度等。

4.2雙方應通過電子郵件、電話、會議等方式保持溝通，確保信息傳遞及時、準確。

4.3雙方應尊重對方的知識產權，不得擅自使用對方的商業秘密和專有技術。

4.4雙方應遵守國家相關法律法規，確保合作合法、合規。

合同有效期限、變更、終止等條件詳細說明：

一、合同有效期限

1.1本協議自雙方簽字之日起生效，有效期為____年，自生效之日起計算。

1.2如無特殊約定，本協議屆滿后，雙方可根據實際情況協商是否續簽。

二、合同的變更

2.1本協議的任何變更，必須以書面形式作出，并由雙方簽字或蓋章。

2.2變更后的協議條款與本協議具有同等法律效力。

三、合同的解除

3.1雙方可協商一致解除本協議。

3.2以下情況之一的，任何一方有權單方面解除本協議：

（1）一方嚴重違約，經另一方書面通知后，違約方在合理期限內仍未采取補救措施；

（2）發生不可抗力事件，導致本協議無法履行；

（3）一方違反保密義務，泄露對方商業秘密，給對方造成重大損失；

（4）法律法規或政策變化，導致本協議無法繼續履行。

四、合同終止

4.1本協議有效期滿，雙方無續簽意向或一方解除本協議后，本協議終止。

4.2本協議終止后，雙方應按照約定處理未完成的財務規劃服務及費用結算事宜。

五、爭議解決機制

5.1雙方在履行本協議過程中發生的爭議，應首先通過友好協商解決。

5.2協商不成的，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起訴訟。

六、法律適用和管轄法院

6.1本協議適用中華人民共和國法律。

6.2本協議的簽訂、效力、解釋、履行、終止或爭議的解決均適用中華人民共和國法律。

6.3雙方同意將因本協議引起的或與本協議有關的任何爭議提交甲方所在地人民法院管轄。

七、合同效力

7.1本協議自雙方簽字之日起生效，對雙方具有法律約束力。

7.2本協議一式兩份，雙方各執一份，具有同等法律效力。

7.3如本協議的任何部分無效，不影響其他部分的有效性，無效部分應被重新解釋或刪除，以確保本協議的整體有效性。

雙方需要準備的附件：

1.甲方提供的個人財務信息，包括但不限于：

1.1個人身份證明復印件；

1.2近期收入證明文件；

1.3資產清單，包括但不限于銀行存款、投資、房產等；

1.4負債清單，包括但不限于貸款、信用卡債務等；

1.5其他可能影響財務規劃的相關文件。

2.乙方提供的專業資質證明，包括但不限于：

2.1財務規劃師資格證書復印件；

2.2從事財務規劃相關工作的經驗證明；

2.3乙方的保密承諾書。

3.雙方協商確定的財務規劃服務相關文件，包括但不限于：

3.1財務規劃方案；

3.2服務進度報告；

3.3費用結算單據；

3.4任何其他與財務規劃服務相關的文件。

4.雙方簽字或蓋章的協議副本。

5.其他雙方認為必要的文件或資料，包括但不限于：

5.1與財務規劃服務相關的市場分析報告；

5.2乙方提供的財務規劃軟件或工具的相關說明和用戶手冊。

雙方簽字、蓋章位置及日期：

1.甲方簽字、蓋章位置：

1.1甲方法定代表人或授權代表簽字：

簽字位置：__________________

簽字日期：____年____月____日

1.2甲方單位蓋章：

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