五月上旬《證券從業資格》資格考試綜合訓練(附答案)

一、單項選擇題(共80題，每題2分)。

1、證券經紀商對委托人的首要義務是().

A、承擔賠償責任

B、維護委托人的權益

C、嚴格按照委托人的要求辦理委托事務

D、盡量使買賣雙方按自己意愿成交

【參考答案】：C

【解析】在證券經紀業務中，客戶是委托人，證券經紀商是受托人。

證券經紀商要嚴格按照委托人的要求辦理委托事務，這是證券經紀商對

委托人的首要義務。

2、張先生觀察到最近股票價格由于政治事件發生波動，于是他將

手中的股票拋出并換成了債券，這是因為股票的()噌大。

A、流動性

B、期限性

C、風險性

D、收益性

【參考答案】：C

【解析】股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際

收益與預期收益之間的偏離。根據題意，本題選C。

3、下列關于做市商交易制度的說法中，正確的是()o

I.做市商報出特定證券賣出價格

II.投資者報出特定證券賣出價格

III.投資者報出特定證券買入價格

IV.做市商報出特定證券買入價格

A、I.W

B、I.III

C、II.III

D、II.IV

【參考答案】：A

【解析】做市商是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的獨立

證券經營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的

買賣價格(即雙向報價)，并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，

以其自有資金和證券與投資者進行證券交易。

4、重要法律法規的變動對金融市場的影響屬于()o

1.宏觀經濟風險

II.系統性風險

III.流動性風險

W.信用風險

A、I

B、I.II.III

C、I.II

D、II.III.IV

【參考答案】：C

【解析】重要法律法規的變動屬于政策因素，因此屬于宏觀經濟風

險。而宏觀經濟風險屬于系統性風險。

5、投資債券基金主要面臨的風險包括()o

I.利率風險

IL操作風險

III.流動性風險

IV.信用風險

A、I、II、III

B、I、II、III、IV

C、II、III、IV

D、I、HI、IV

【參考答案】：D

【解析】投資債券基金主要面臨三類風險：一是利率風險，即銀行

利率下降時，債券基金在獲得利息收益之外，還能獲得一定的價差收益,

而銀行利率上升時，債券價格必然下跌；二是信用風險，即如果企業債

本身信用狀況惡化，企業債、公司債等信用類債券與無信用風險類債券

的利差將擴大，信用類債券的價格有可能下跌；三是流動性風險，債券

基金的流動性風險主要表現為“集中贖回”，但目前出現這種情況的可

能性不大。

6、下列關于禁止濫用股東權利的說法，錯誤的是()o

A、控股股東、實際控制人不得濫用權利，通過關聯交易、利潤分

配、資產重組、對外投資等方式損害上市公司及其他股東的利益

B、公司根據股東會或者股東大會、董事會決議已辦理變更登記的,

人民法院宣告該決議無效或者撤銷該決議后，公司應當向公司登記機關

申請撤銷變更登記

C、控股股東、實際控制人應當維護證券公司資產完整，并享有對

證券公司財產的占有、使用、收益和處分的權利

D、股東會或者股東大會、董事會的會議召集程序、表決方式違反

法律、行政法規或者公司章程，或者決議內容違反公司章程的，股東可

以自決議作出之日起60日內，請求人民法院撤銷

【參考答案】：C

【解析】控股股東、實際控制人應當維護證券公司資產完整，不得

侵害證券公司對其法人財產的占有、使用、收益和處分的權利。因此，

C項說法錯誤。

7、證券公司應當建立健全檔案管理制度，妥善保管定向資產管理

業務的合同、客戶資料、交易記錄等文件資料和數據，保存期限不得少

于（）年。

A、5

B、10

C、15

D、20

【參考答案】：D

【解析】證券公司應當建立健全檔案管理制度，妥善保管定向資產

管理業務的合同、客戶資料、交易記錄等文件資料和數據，保存期限不

得少于20年。

8、儲蓄國債（電子式）與記賬式國債相比，不同之處在于（）o

I流通或變現方式不同

II.到期前變現收益預知程度不同

HL付息方式不同

IV.發行利率確定機制不同

A、I、II、III.IV

B、I、II、IV

C、I、II

D、I、IV

【參考答案】：B

【解析】除B所述三項外，二者的不同還包括發行對象不同：記賬

式國債的發行對象包括機構和個人，而儲蓄國債（電子式）的發行對象

僅限個人。

9、證券投資基金業協會成立于（）年7月。

A、2012

B、2009

C、2010

D、2011

【參考答案】：A

【解析】中國證券投資基金業協會于2010年10月開始籌建，2012

年6月6日召開第一次會員大會暨成立大會，2012年7月獲得成立登

記批復。

10、我國1981年后發行的國債品種有（）o

I.儲蓄國債

II.記賬式國債

in.憑證式國債

w.人民勝利折實公債

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、I.II

D、II.III.IV

【參考答案】：A

【解析】目前我國發行的普通國債有記賬式國債、憑證式國債和儲

蓄（電子式）國債。人民勝利折實公債是1950年發行的。

11、證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入

研究與分析，有利于()O

I.促進信息的有效利用和傳播

H.市場合理定價

山.市場有效性的提高

IV.資源的合理配置

A、I、II、IV

B、I、II、III

c、n、m、iv

D、I、II、III、IV

【參考答案】：D

【解析】證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的

深入研究與分析，有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理

定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。

12、證券公司必須符合的風險控制指標中：凈資本與各項風險準備

之和的比例不得低于()。

A、2

B、1

C、0.7

D、0.5

【參考答案】：B

【解析】證券公司必須符合的風險控制指標中：凈資本與各項風險

準備之和的比例不得低于100%o

13、上市公司在進行收購時，未按照()要求聘請財務顧問的，不

得收購上市公司。

A、《證券法》

B、《關于修改〈上市公司收購管理辦法》第63條的決定》。一上市

公司收購管理辦法一＞＜!一上市公司收購管理辦法一＞

C、《上市公司收購管理辦法》

D、《反壟斷法》

【參考答案】：C

【解析】收購人進行上市公司收購，應當聘請在中國注冊的具有從

事財務顧問業務資格的專業機構擔任其財務顧問。收購人未按照《上市

公司收購管理辦法》要求聘請財務顧問的，不得收購上市公司。

14、彌補赤字的手段有()o

I.舉借國債n.增加稅收ni.向中央銀行借款iv.動用歷年結余

A、I.m.IV

B、I.II.III

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】政府收支不平衡是一種經常可能出現的現象。如果支出大

于收入，便產生赤字。彌補赤字的手段有多種，除了舉借國債外，還有

增加稅收、向中央銀行借款、動用歷年結余等。

15、企業集團財務公司發行金融債券的條件包括()0

I.財務公司已發行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產

總額的100%,發行金融債券后，資本充足率不低于10%

II.財務公司設立2年以上，經營狀況良好，申請前1年利潤率不

低于行業平均水平，且有穩定的盈利預期

山.近3年無重大違法違規記錄

IV.申請前1年，不良資產率低于行業平均水平，資產損失準備撥

備充足

A、I、H、m

B、I、m、iv

C、II.IlhIV

D、I、II、HI、IV

【參考答案】：B

【解析】II項應為：財務公司設立1年以上，經營狀況良好，申請

前1年利潤率不低于行業平均水平，且有穩定的營利項期。

16、證券市場的自律性組織包括()o

I.證券交易所n.證券公司ni.中國證監會iv.證券業協會

A、IIV

B、Iinn

c、Inw

D、nnnv

【參考答案】：A

【解析】證卷市場的自律性組織主要包括證券交易所和證券業協會。

17、根據我國《證券交易所管理辦法》規定，證券交易所的最高權

力機構是()0

A、會員大會

B、理事會

C、監察委員會

D、董事會

【參考答案】：A

【解析】會員大會是證券交易所的最高權力機構

18、誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪侵害的客體是()o

A、簡單客體

B、復雜客體

C、其他投資者的利益

D、證券、期貨市場正常的交易管理秩序

【參考答案】：B

【解析】誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪所侵害的客體是復雜客

體，包括證券、期貨市場正常的交易管理秩序和其他投資者的利益。

19、限定性集合資產管理計劃的資產主要投資于()o

I.國債n.債券型證券投資基金

III.股票型證券投資基金IV.上市企業債券

A、I.II.IV

B、II.III.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III.IV

【參考答案】：A

【解析】限定性集合資產管理計劃的投資范圍主要為國債、債券型

證券投資基金、在證券交易所上市的企業債券、其他唁用度高且流動性

強的固定收益類金融產品。投資于股票等權益類證券以及股票型證券投

資基金的資產.不得超過該計劃資產凈值的20%,并遵循分散投資風險

的原則。本集合計劃可以參與融資融券交易，也可以將其持有的股票作

為融券標的證券出借給證券金融公司。

20、資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交

易證券的一種()。

A、投資形式

B、負債形式

C、融資形式

D、資產形式

【參考答案】：C

【解析】資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行

可交易證券的一種融資形式。

21、證券業協會監事長由()o

A、監事會在當選的監事中選舉產生

B、會員單位推薦產生

C、會員大會選舉產生

D、中國證監會指定

【參考答案】：A

【解析】中國證券業協會章程規定，中國證券業協會監事由會員單

位推薦，經會員大會選舉產生，監事長由監事會在當選的監事中選舉產

生。

22、()需要金融中介參與，但不與金融中介形成債務關系。

A、信貸融資

B、直接融資

C、間接融資

D、境外融資

【參考答案】：C

【解析】在間接融資中，資金需求者和資金初始供應者之間不發生

直接借貸關系，而是由金融中介發揮橋梁作用，資金初始供應者與資金

需求者只是與金融中介機構發生融資關系。

23、中國證券業協會對證券經紀人自取得執業證書之日起每()檢

查一次。

A、3年

B、1年

C、2年

D、半年

【參考答案】：B

【解析】《證券經紀人執業注冊登記暫行辦法》第十五條規定，協

會對證券經紀人自其取得證券經紀人證書之日起每年檢查一次。

24、證券金融公司的資金可以用于()o

I.銀行存款

II.購買國債

in.購置自用不動產

w.證監會認可的其他用途

A、H.HI.IV

B、I.II.III

C、I.II.III.IV

D、I.II.IV

【參考答案】：C

【解析】證券金融公司的資金，除用于履行證監會規定的轉融通職

責和維持公司正常運轉外，只能用于以下用途：銀行存款；購置國債、

證券投資基金份額等經證監會認可的高流動性金融產品；購置自用不動

產；證監會認可的其他用途。

25、下列()經濟現象會引起股票市場的行情看漲。

A、人民幣匯率上升

B、宏觀經濟發展數據低于預期

C、央行宣布增發長期建設用國債

D、財政部宣布提供資金用于基礎設施建設

【參考答案】：D

【解析】財政部提供資金增加了市場貨幣供給，促使股票市場購買

力增加，從而引起股票市場的行情看漲。

26、根據()，委托指令分為買進委托和賣出委托。

A、委托訂單的數量

B、委托價格限制

C、買賣證券的方向

D、委托時效限制

【參考答案】：C

【解析】C

27、()是資金需求者最基本的籌資手段。

A、向銀行借款

B、發行債券

C、發行證券

D、募集捐款

【參考答案】：C

【解析】在市場經濟條件下，資金需求者籌集外部資金主要通過兩

條途徑：向銀行借款和發行證券，即間接融資和直接融資。隨著市場經

濟的發展，發行證券已成為資金需求者最基本的籌資手段。證券發行人

主要是政府、企業和金融機構。

28、證券業從業人員在執業過程中違反有關證券法律、行政法規以

及中國證監會有關規定，受到聘用機構處分的，該機構應當在處分后()

日內向協會報告。

A、10

B、15

C、20

D、30

【參考答案】：A

【解析】根據《證券業從業人員資格管理辦法》第16條的規

定.證券業從業人員在執業過程中違反有關證券法律、行政法規以及中

國證監會有關規定，受到聘用機構處分的，該機構應當在處分后10日

內向協會報告。

29、向客戶提供投資建議的()等信息，應當以書面或者電子文件

形式予以記錄留存。

I.時間II.內容ni.方式w.依據

A、II.III.IV

B、I.II.IV

C、I.II.III

D、I.II.III.IV.

【參考答案】：D

【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第28條的規定，證

券公司、證券投資咨詢機構應當對證券投資顧問業務推廣、協議簽訂、

服務提供、客戶回訪、投訴處理等環節實行留痕管理。向客戶提供投資

建議的時問、內容、方式和依據等信息，應當以書面或者電子文件形式

予以記錄留存。證券投資顧問業務檔案的保存期限自協議終止之日起不

得少于5年。

30、下列選項中，屬于期貨公司設立條件的有()o

I.注冊資本最低限額為人民幣1億元

II.最近3年無重大違法違規記錄

III.有健全的風險管理和內部控制制度

IV.注冊資本必須是實繳的貨幣資本

A、II.III.IV

B、I.II.III

C、II.III

D、I.II.IV

【參考答案】：C

【解析】根據《期貨交易管理條例》第16條的規定，申請設立期

貨公司，應當符合《公司法》的規定，并具備下列條件：①注冊資本最

低限額為人民幣3000萬元；②董事、監事、高級管理人員具備任職資

格，從業人員具有期貨從業資格；③有符合法律、行政法規規定的公司

章程；④主要股東以及實標控制人具有持續盈利能力，信譽良好，最近

3年無重大違法違規記錄；⑤有合格的經營場所和業務設施；⑥有健全

的風險管理和內部控制制度；⑦國務院期貨監督管理機構規定的其他條

件。國務院期貨監督管理機構根據審慎監管原則和各項業務的風險程度,

可以提高注冊資本

31、結構化金融衍生產品按發行方式分類，可分為公開募集的結構

化產品和私募結構化產品，前者通常可以在()交易。

A、交易所

B、證券公司

C、基金公司

D、商業銀行

【參考答案】：A

【解析】結構化金融衍生產品按發行方式分類，可分為公開募集的

結構化產品與私募結構化產品，前者通常可以在交易所交易。

32、證券發行市場又稱()o

A、二級市場

B、次級市場

C、流通市場

D、一級市場

【參考答案】：D

【解析】發行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發行的市場。

流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經發行、處在流通中的證券的

買賣市場。

33、根據《中華人民共和國證券法》的規定，對內幕交易行為人可

能采取的行政處罰措施包括OO

I.責令處理非法持有的證券

H.沒收違法所得，并處罰款

m.暫停或撤銷相關業務許可

IV.單處罰款

A、I、II、IV

B、II、III、IV

C、I、III、IV

D、I、II、III

【參考答案】：D

【解析】《中華人民共和國證券法》第二百零二條規定，證券交易

內幕信息的知情人或者非法獲取內幕信息的人，在涉及證券的發行、交

易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前，買賣該證券，或者

泄露該信息，或者建議他人買賣該證券的，責令依法處理非法持有的證

券，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違

法所得或者違法所得不足三萬元的，處以三萬元以上六十萬元以下的罰

款。單位從事內幕交易的，還應當對直接負責的主管人員和其他直接責

任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。證券監督管

理機構工作人員進行內

34、證券投資咨詢人員申請取得證券投資咨詢從業資格必須具有從

事證券業務()年以上的經歷。

A、1

B、2

C、3

D、5

【參考答案】：B

【解析】證券投資咨詢人員申請取得證券投資咨詢從業資格必須具

有從事證券業務兩年以上的經歷，期貨投資咨詢人員具有從事期貨業務

兩年以上的經歷。

35、資產托管機構辦理資產管理的資產托管業務，應當監督證券公

司資產管理業務的經圣作。發現證券公司的投資或清算指令違反法律、

行政法規、中國證監會的規定或者資產理合同約定的，應當要求改正；

未能改正的，應當拒絕執行，井向()中國證監會派址構及中國證券業

協會報告。

I.證券公司注冊地

II.證券公司住所地

III.資產管理分公司所在地

IV.客戶I作所在地

A.III.IV

B、II.III

C、I.III

D、II./IV

【參考答案】：B

【解析】資產托管機構辦理資產管理的資產托管業務的職責之一為

監督證券公司資產管理業務的經營運作，發現證券公司的投資或清算指

令違反法律、行政法規、中國證監會的規定或者資產管理合同約定的，

應當要求改正；未能改正的.應當拒絕執行，并向證券公司住所地、資

產管理分公司所在地中國證監會派出機構及中國證券業協會報告。

36、憑證式國債和儲蓄國債的不同點有（）。

I.債權記錄方式不同

II.是否上市流通

III.申請購買手續不同

IV.發行對象不同

A、I.II.III

B、I.III.IV

C、I.II.III.IV

D、II.III.IV

【參考答案】：B

【解析】憑證式國債和儲蓄國債（電子式）都在商業銀行柜臺發行，

不能上市流通，但都是信用級別最高的債券，以國家唁用作保證，而且

免繳利息稅。不同之處在于：申請購買手續不同；債權記錄方式不同；

付息方式不同；到期兌付方式不同；發行對象不同；承辦機構不同。

37、愿意承擔一定風險，又想取得較高收益的投資者，投資（）是

較好的選擇。

A、A級債券

B、B級債券

c、c級債券

D、D級債券

【參考答案】：B

【解析】愿意承擔一定風險，又想取得較高收益的投資者，投資B

級債券是較好的選擇。

38、非法設立期貨公司或其他期貨經營機構，或者擅自從事期貨業

務的，予以取締，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款;

沒有違法所得或者違法所得小于20萬元的，應當處以()罰款。

A、20萬元以上100萬元以下

B、15萬元以上120萬元以下

C、25萬元以上120萬元以下

D、20萬元以上120萬元以下

【參考答案】：A

【解析】《期貨交易管理條例》第七十五條第二款規定，非法設立

期貨公司或其他期貨經營機構，或者擅自從事期貨業務的，予以取締，

沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或

者違法所得不滿20萬元的，處20萬元以上100萬元次下的罰款。對單

位直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處1萬元以上

10萬元以下的罰款。

39、對于首次申請證券投資咨詢執業資格，并注冊登記為證券投資

顧問人員，要求其具有()年以上證券業務或證券服務業務經歷的工作

證明。

A、1

B、2

C、3

D、5

【參考答案】：B

【解析】于首次申請證券投資咨詢執業資格，并注冊登記為證券投

資顧問人員，要求其具有2年以上證券業務或證券服務業務經歷的工作

證明。

40、按照公司資本結構和股東對公司債務承擔責任的方式，公司可

以劃分為OO

A、有限責任公司、股份有限公司、無限公司和茂合公司

B、資合公司、人合公司和資合兼人合公司

C、母公司和子公司/

D、總公司和分公司

【參考答案】：A

【解析】按照公司資本結構和股東對公司債務承怛責任的方式，可

將公司劃分為有限責任公司、股份有限公司、無限公司和兩合公司。

41、非公開募集基金募集完畢，基金管理人應當向()備案。

A、中國人民銀行

B、銀監會

C、證監會

D、基金行業協會

【參考答案】：D

【解析】據《證券投資基金法》第94條的規定，非公開募集基金

募集完畢，基金管理人應當向基金行業協會備案。對募集的資金總額或

者基金份額持有人的人數達到規定標準的基金.基金行業協會應當向國

務院證券監督管理機構報告。非公開募集基金財產的證券投資。包括買

賣公開發行的股份有限公司股票、債券、基金份額.以及國務院證券監

督管理機構規定的其他證券及其衍生品種。

42、從2007年6月起，浮息債券的基準利率是()o

A、1年期銀行定期存款利率

B、7天回購利率

C、北京銀行間同業拆放利率

D、上海銀行間同業拆放利率

【參考答案】：D

【解析】從2007年6月起，浮息債券以上海銀行間同業拆放利率

(Shibor)為基準利率。Shibor是中國貨幣市場的基準利率，是以16

家報價行的報價為基礎，剔除一定比例的最高價和最低價后的算術平均

值，自2007年1月4日正式運行。

43、證券投資基金可能面臨的技術風險是()o

I.經濟因素和政治因素導致的市場價格變化

H.基金投資者大量贖回導致的風險

III.交易網絡出現異常導致的風險

IV.注冊登記系統癱瘓導致的風險

A、I.II.III

B.III.IV

C、II.IV

D、II.III.IV

【參考答案】：B

【解析】第I項屬于市場風險；第II項屬于巨額贖回風險。

44、()是指在加強政府、證券監管機構對證券市場監管的同時，

也要加強從業者的自我約束、自我教育和自我管理。

A、依法監管原則

B、保護投資者利益原則

C、“三公”原則

D、監督與自律相結合的原則

【參考答案】：D

【解析】監督與自律相結合的原則是指在加強政府、證券監管機構

對證券市場監管的同時，也要加強從業者的自我約束、自我教育和自我

管理。

45、我國基金市場的監管主體是()o

A、中國證監會

B、中國銀監會

C、證券交易所

D、中國證券業協會

【參考答案】：A

【解析】中國證監會是我國基金市場的監管主體。

46、證券、期貨交易內幕信息的知情人員在涉及證券、期貨交易或

者其他對證券、期貨交易價格有重大影響的信息尚未公開前泄露該信息,

或者明示、暗示他人從事上述交易活動，情節嚴重的，處()年以下有

期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得1倍以上5咯以下罰金。

A、3.0

B、5.0

C、7.0

D、10.0

【參考答案】：B

【解析】證券、期貨交易內幕信息的知情人員在涉及證券、期貨交

易或者其他對證券、期貨交易價格有重大影響的信息尚未公開前泄露該

信息，或者明示、暗示他人從事上述交易活動，情節嚴重的，處5年以

下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金；

情節特別嚴重的，處5年以上10年以下有期徒刑或者拘役，并處或者

單處違法所得1倍以上5倍以下罰金。

47、證券金融公司開展轉融通業務，應當向證券公司收取一定比例

的保證金。證券可以充抵保證金，但貨幣資金的比例不得低于應收取保

證金的()O

A、0.05

B、0.1

C、0.15

D、0.2

【參考答案】：C

【解析】證券金融公司開展轉融通業務，應當向證券公司收取一定

比例的保證金。證券可以充抵保證金，但貨幣資金的比例不得低于應收

取保證金的15%0

48、下列關于風險的說法中，錯誤的是()。

I.地震、旱災、戰爭、蟲災屬于自然風險

II.政治風險和戰爭屬于技術風險

m.空氣污染、噪音屬于技術風險

IV.政治風險屬于國家風險

A、I.II.III

B、II.III

C、I.II

D、I.II.IV

【參考答案】：C

【解析】技術風險是指伴隨著科學技術的發展、生產方式的改變而

產生的威脅人們生產與生活的風險。如核輻射、空氣污染和噪音等。故

笫I.II項錯誤。

49、下列關于證券從業人員監管的表述中，正確的有()o

I.對一般從業人員，授權中國證券業協會管理

II.對高級管理人員的任職資格實行核準制

HI.對董事、監事實行備案制

IV,對保薦代表人實行注冊制

A、I、H、IV

B、I、II

C、I、H、III.IV

D、I、II、III

【參考答案】：A

【解析】證券從業人員需要具備證券從業資格，監管部門對證券公

司董事、監事和高級管理人員的任職資格實行核準制，對從事保薦業務

的保薦代表人實行注冊制，對一般從業人員，授權中國證券業協會管理。

50、下列關于期貨公司業務實行許可制度的說法，正確的是()o

A、期貨公司可以為其子公司提供融資

B、期貨公司可以申請經營境外期貨經紀業務

C、期貨公司可以對外擔保

D、期貨公司可以從事期貨自營業務

【參考答案】：B

【解析】根據《期貨交易管理條例》第17條的規定，期貨公司業

務實行許可制度，由國務院期貨監督管理機構按照其商品期貨、金融期

貨業務種類頒發許可證。期貨公司除申請經營境內期貨經紀業務外，還

可以申請經營境外期貨經紀、期貨投資咨詢以及國務院期貨監督管理機

構規定的其他期貨業務。期貨公司不得從事與期貨業務無關的活動，法

律、行政法規或者國務院期貨監督管理機構另有規定的除外。期貨公司

不得從事或者變相從事期貨自營業務。期貨公司不得為其股東、實際控

制人或者其他關聯人提供融資，不得對外擔保。

51、基金托管人()需要向監管機構報送一次其對基金運作的監督

報告。

A、每周

B、1個月

C、3個月

D、半年

【參考答案】：A

【解析】基金托管銀行應根據對基金運作的監督清況，每周編制基

金運作監督周報，向監管機構報告。

52、()是指商業銀行為補充附屬資本發行的、清償順序位于股權

資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發行之

日起10年內不可贖回的債券。

A、商業銀行次級債券

B、混合資本債券

C、金融債券

D、銀行股票

【參考答案】：B

【解析】我國的混合資本債券是指商業銀行為補充附屬資本發行的、

清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在

15年以上、發行之日起10年內不可贖回的債券。

53、改革開放后，為了更好地利用國債調節經濟，中央政府于()

年恢復發行國債。

A、1980

B、1981

C、1982

D、1983

【參考答案】：B

【解析】進入20世紀80年代以后，隨著改革開放的不斷深入，我

國國民收入分配格局發生了變化，政府財政收入占國民收入的比重逐漸

下降，部門、企業和個人收入所占比重上升，同時也為了更好地利用國

債調節經濟，中央政府于1981年恢復發行國債

54、相對其他類型的金融風險而言，()的歷史，言息和歷史數據的

易得性較高。

A、市場風險

B、匯率風險

C、購買力風險

D、利率風險

【參考答案】：A

【解析】相對于其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和

歷史數據的易得性較高，從而便于采用各種數理、統計、計笄機等方法

去研究。

55、證券公司申請設立集合資產管理計劃，應當上報相關的申報材

料，申報材料的主要內容包括()o

I.計劃說明書

II.集合資產管理合同的擬定文本

III.集合資產管理人最近3年經審計的財務報表

IV.集合資產管理計劃的盈利預測

A、I.II

B、II.IV

C.III.IV

D、I.ILin.IV

【參考答案】：A

【解析】證券公司申請設立集合資產管理計劃，應當上報相關的申

報材料，申報材料的主要內容包括：①申請書；②計劃說明書；⑧集合

資產管理合同的擬定文本；④資產托管協議；⑤推廣方案及推廣協議；

⑥關于集合資產管理計劃運作中利益沖突防范和風險控制措施的特別說

明；⑦管理人員負責集合資產管理業務的高級管理人員、客戶資產管理

部門負責人及該集合資產管理計劃投資主辦人員按照要求填寫《證券公

司集合資產管理業務人員情況登記表》；⑧管理人最近一期的凈資本計

算表和經具有證券相關業務資格的會計師事務所審計的財務報表；⑨法

律意見書。

56、《證券公司風險控制指標管理辦法》關于證券公司經營證券自

營業務的規模及比例控制的規定有()O

I.自營權益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%

II.自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500%

III.持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的30%

IV.持有一種權益類證券的市值與其總市值的比例不得超過30%

A、II.III.IV

B、I.II.III

C、I.II.III.IV

D、I.II.IV

【參考答案】：B

【解析】由于證券自營業務的高風險特性，為了控制經營風險，中

國證監會頒布的《證券公司風險控制指標管理辦法》規定：自營權益類

證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%,其中利率互換投

資規模以利率互換合約名義本金總額的5%計算；自營固定收益類證券

的合計額不得超過凈資本的500%;持有一種權益類證券的成本不得超

過凈資本的30%;持有一種權益類證券的市值與其總市值的比例不得超

過5%,但因包銷導致的情形和中國證監會另有規定的除外。

57、()年，我國第一家專業性證券公司一一深圳特區證券公司成

立。

A、1984

B、1986

C、1987

D、1990

【參考答案】：C

【解析】1987年，我國第一家專業性證券公司——深圳特區證券

公司成立。

58、經國務院同意，中國證監會批準，我國創業板市場于()在深

圳證券交易所正式啟動。

A、2009.6.30

B、2009.10.23

C、2010.1.1

D、2010.2.20

【參考答案】：B

【解析】經國務院同意，中國證監會批準，我國創業板市場于

2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動。我國創業板市場主要

面向成長型創業企業，重點支持自主創新企業，支持市場前景好、帶動

能力強、就業機會多的成長型創業企業，特別是支持新能源、新材料、

電子信息、生物醫藥、環保節能、現代服務等新興產業的發展。

59、中國證監會可聘請具有從事證券業務資格的()對證券公司從

事證券自營業務情況進行稽核。

I.會計師事務所n.人民檢察院ni.人民法院審計事務所

A、I.W

B.III.IV

C、I.II

D、II.III

【參考答案】：A

【解析】中國證監會可聘請具有從事證券業務資格的會計師事務所、

審計事務所等號業性中介機構.對證券公司從事證券自營業務情況進行

稽核。證券公司對會計師事務所、審計事務所等專業性中介機構的稽核,

應視同為中罔證監會的檢查并予以配合。

60、改革后公司原非流通股股份的出售應當遵守的規定是：自股權

分置改革方案實施之日起，持有上市公司股份總數5%以上的原非流通

股股東在12個月規定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通

股股份，出售數量占該公司股份總數的比例在12個月內不得超過()，

在24個月內不得超過()o

A、5%,8%

B、10%,20%

C、5%,10%

D、15%,25%

【參考答案】：C

【解析】改革后公司原非流通股股份的出售應當遵守的規定是：自

股權分置改革方案實施之日起，持有上市公司股份總數5%以上的原非

流通股股東在12個月規定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非

流通股股份，出售數量占該公司股份總數的比例在12個月內不得超過

5%,在24個月內不得超過10%。

61、設立證券公司需要符合的條件有()o

I.有完善的風險管理和內部控制制度

II.有與公司經營范圍相應的注冊資本

III.董事、監事、高級管理人員具備任職資格

IV.主要股東具有持續盈利能力.信譽良好

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【參考答案】：D

【解析】D

62、()負責受理短期融資券的發行注冊。

A、中國銀監會

B、中國銀行間市場交易商協會

C、中國人民銀行

D、商務部

【參考答案】：B

【解析】根據《銀行間債券市場非金融企業短期融資券業務指引》

和《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具注冊規則》的規定，中國

銀行間市場交易商協會負責受理短期融資券的發行注冊。

63、按照《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的要求，證券、期

貨投資咨詢機構及其投資咨詢人員，不得從事的活動包括()O

I.與部分客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失

H.利用咨詢服務與他人合謀操縱市場或者進行內幕交易

III.為部分客戶解決實際困難

IV.向客戶承諾證券、期貨投資收益

A、II、III、IV

B、I、II、III

C、I、II、III.IV

D、I、II、IV

【參考答案】：D

【解析】I、II、IV為證券、期貨投資咨詢機構及其投資咨詢人員,

不得從事的活動。

64、下列有關短期融資券發行注冊的表述中，正確的有()o

I.中國銀行間市場交易商協會向接受注冊的企業出具《接受注冊

通知書》，注冊有效期為1年

II.中國銀行間市場交易商協會負責受理短期融資券的發行注冊

III.企業注冊有效期內需要變更主承銷商的應重新注冊

IV.企業注冊有效期內可一次發行或分期發行短期融資券

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.III.IV

【參考答案】：c

【解析】交易商協會向接受注冊的企業出具《接受注冊通知書》，

注冊有效期為兩年。

65、中央銀行在證券市場上買賣有價證券是在開展它的()業務。

A、政策性

B、公開市場操作

C、投融資

D、保值

【參考答案】：B

【解析】中央銀行在證券市場上買賣有價證券是在開展它的公開市

場操作業務。

66、A股賬戶按持有人分為()o

I.基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶

II.證券公司自營證券賬戶

III.一般機構證券賬戶

IV.自然人證券賬戶

A、I、II、III、IV

B、I、II、III

C、H、III、IV

D、I、IV

【參考答案】：A

【解析】上述說法都是正確的。

67、證券公司解聘合規負責人，應當有正當理由，并自解聘之日起

()個工作日內將解聘的事實和理由書面報告國務院證券監督管理機構。

A、3.0

B、5.0

C、7.0

D、10.0

【參考答案】：A

【解析】證券公司解聘合規負責人，應當有正當理由，并自解聘之

日起3個工作日內將解聘的事實和理由書面報告國務院證券監督管理機

構。

68、下列選項中，不正確的是()。

A、股東人數較少或者規模較小的有限責任公司的執行董事可以兼

任公司經理

B、公司一旦制定公司章程，不得再進行變更

C、期貨交易所不得從事非自用不動產投資業務

D、證券交易當事人依法買賣的證券，必須是依法發行并交付的證

券

【參考答案】：B

【解析】根據《公司法》第50條的規定，股東人數較少或者規模

較小的有限責任公司，可以沒1名執行董事，不設董事會。執行董事可

以兼任公司經理。執行董事的職權南公司章程規定。故選項A正確。根

據《公司法》第12條的規定，公司的經營范圍由公司章程規定，并依

法登記。公司可以修改公司章程，改變經營范圍，但是應當辦理變更登

記。公司的經營范圍中屬于法律、行政法規規定須經批準的項目，應當

依法經過批準。故選項B錯誤。根據《期貨交易管理條例》第10條的

規定，未經國務院期貨監督管理機構審核并報國務院批準，期貨交易所

不得從事信托投資、股

69、允許權證持有人以與主債券相同的價格和收益率向發行人購買

額外債券的歐洲債券是()O

A、雙貨幣債券

B、可轉換歐洲債券

C、附權益權證債券

D、附債務權證債券

【參考答案】：D

【解析】附權證債券有權益權證、債務權證、貨而權證、黃金權證

等一系列類型。其特點分別為：①附權益權證債券允許權證持有人以約

定的價格購買發行人的普通股票；②附債務權證債券允許權證持有人以

與主債券相同的價格和收益率向發行人購買額外的債券；③附貨幣權證

債券允許權證持有人以特定的價格，即固定匯率，將一種貨幣兌換成另

一種貨幣；④附黃金權證債券允許權證持有人按約定條件向債券發行人

購買黃金。

70、關于證券業協會說法正確的是()。

I.采用會員制

II.實行會長負責制

III.最高權力機關是會員大會

IV.理事會是執行機構

A、I、II、HI、IV

B、I、II

C、II、HI、IV

D、I、IEIII

【參考答案】：A

【解析】上述關于中國證券業協會的敘述都是正確的。

71、金融市場引導眾多分散的小額資金匯聚并投入社會再生產，這

是金融市場的()O

A、資源配置功能

B、風險管理功能

C、資本積累功能

D、調節經濟功能

【參考答案】：C

【解析】金融市場引導眾多分散的小額資金匯聚并投入社會再生產,

這是金融市場的資本積累即聚斂功能。

72、下列屬于自營業務經營風險的有()o

I.因操縱市場行為使證券公司受到法律制裁而導致的損失

II.由于投資決策或規模失控而使自營業務受到損失

III.因不可預見因素導致市場波動造成自營虧損

IV.由于管理不