2024年個人理財規劃服務專項協議版A版本合同目錄一覽1.協議概述1.1服務內容1.2服務對象1.3服務期限2.服務費用2.1費用標準2.2支付方式2.3費用退還3.服務流程3.1初步溝通3.2制定理財規劃3.3執行與調整4.客戶責任4.1提供真實信息4.2遵守法律法規4.3配合服務過程5.服務提供方的權利與義務5.1保證服務質量5.2保密客戶信息5.3合法合規經營6.違約責任6.1客戶違約6.2服務提供方違約7.爭議解決7.1協商解決7.2調解解決7.3法律途徑8.合同的生效、變更與解除8.1生效條件8.2變更條件8.3解除條件9.保密條款9.1保密內容9.2保密期限9.3泄露后果10.不可抗力10.1不可抗力事件10.2不可抗力后果10.3不可抗力處理11.合同的終止11.1終止條件11.2終止后果11.3終止后的處理12.附則12.1名詞解釋12.2合同附件12.3合同修改13.合同簽署13.1簽署日期13.2簽署地點13.3簽署人14.其他約定14.1雙方其他約定14.2第三方權利與義務14.3法律適用第一部分：合同如下：第一條協議概述1.1服務內容本協議所提供的服務內容為個人理財規劃服務，包括但不限于：財務狀況分析、收入支出管理、投資建議、風險控制、稅務規劃等。1.2服務對象本協議的服務對象為具有完全民事行為能力的自然人。1.3服務期限本協議的服務期限為一年，自雙方簽署之日起計算。第二條服務費用2.1費用標準個人理財規劃服務的費用為人民幣【】元。2.2支付方式客戶應在本協議簽署后七個工作日內，通過銀行轉賬的方式支付服務費用。2.3費用退還在服務期限內，如客戶因特殊原因要求終止服務，服務提供方在扣除已發生費用后，將剩余費用退還給客戶。第三條服務流程3.1初步溝通服務提供方應在簽署協議后七個工作日內與客戶進行初步溝通，了解客戶的財務狀況、需求和目標。3.2制定理財規劃服務提供方應根據客戶的財務狀況、需求和目標，制定合理的理財規劃，并在【】個工作日內提交給客戶。3.3執行與調整客戶應按照理財規劃執行，服務提供方應定期跟蹤理財規劃的執行情況，并根據客戶的實際情況進行調整。第四條客戶責任4.1提供真實信息客戶在簽訂協議及執行理財規劃過程中，應提供真實、準確、完整的財務信息和個人信息。4.2遵守法律法規客戶應遵守相關法律法規，不得從事違法、違規行為。4.3配合服務過程客戶應積極配合服務提供方的服務過程，包括但不限于提供相關財務文件、參與溝通會議等。第五條服務提供方的權利與義務5.1保證服務質量服務提供方應保證所提供服務的質量，確保理財規劃的合理性和有效性。5.2保密客戶信息服務提供方應對客戶的財務信息、個人信息予以保密，不得泄露給第三方。5.3合法合規經營服務提供方應合法合規經營，遵守相關法律法規，保障客戶的合法權益。第六條違約責任6.1客戶違約客戶違反本協議的，應承擔違約責任，賠償因此給服務提供方造成的損失。6.2服務提供方違約服務提供方違反本協議的，應承擔違約責任，賠償因此給客戶造成的損失。第七條爭議解決7.1協商解決雙方應積極協商解決合同履行過程中的爭議。7.2調解解決如協商不成，可向有管轄權的人民調解委員會申請調解。7.3法律途徑如調解不成，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。第八條合同的生效、變更與解除8.1生效條件本協議自雙方簽署之日起生效。8.2變更條件本協議的變更應由雙方協商一致，并以書面形式簽訂。8.3解除條件在服務期限內，除非一方違約，否則雙方不得單方面解除協議。如因一方違約導致協議解除，違約方應承擔相應的違約責任。第九條保密條款9.1保密內容本協議履行過程中雙方知悉的對方商業秘密、個人隱私等信息，均屬于保密內容。9.2保密期限保密期限自本協議簽署之日起算，至協議終止或履行完畢之日止。9.3泄露后果如任何一方違反保密義務，導致保密內容泄露，泄露方應承擔違約責任，賠償因此給對方造成的損失。第十條不可抗力10.1不可抗力事件不可抗力事件包括但不限于自然災害、社會事件等，導致一方無法履行或部分履行本協議。10.2不可抗力后果因不可抗力事件導致一方無法履行或部分履行本協議的，該方應立即通知對方，并提供相關證明文件。10.3不可抗力處理雙方應協商一致，根據不可抗力事件的影響，決定本協議的履行、變更或解除。第十一條合同的終止11.1終止條件本協議在履行期限內，如雙方達成終止協議的書面一致意見，可以終止協議。11.2終止后果協議終止后，服務提供方應在【】個工作日內退還客戶剩余的服務費用。11.3終止后的處理協議終止后，雙方應按照本協議的約定處理后續事項，包括但不限于財務結算、資料歸檔等。第十二條附則12.1名詞解釋本協議中所涉及的名詞，如有未盡事宜，雙方應協商一致予以解釋。12.2合同附件本協議附件包括：【附件名稱】，附件與本協議具有同等法律效力。12.3合同修改本協議的修改應由雙方協商一致，并以書面形式簽訂。第十三條合同簽署13.1簽署日期本協議簽署日期為【】。13.2簽署地點本協議簽署地點為【】。13.3簽署人本協議簽署人為：【簽署人名稱】。第十四條其他約定14.1雙方其他約定本協議未盡事宜，雙方可另行約定。14.2第三方權利與義務本協議的第三方權利與義務，如有涉及，應由第三方與雙方另行簽訂相關協議予以明確。14.3法律適用本協議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。第二部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：個人理財規劃方案附件二：費用支付憑證附件三：服務記錄表附件四：理財規劃調整記錄附件五：客戶財務狀況報告附件六：保密協議附件七：不可抗力事件證明文件附件一：個人理財規劃方案詳細要求：本附件應包括客戶的財務狀況分析、投資建議、風險控制、稅務規劃等內容，具體按照服務提供方的理財規劃制定標準執行。附件二：費用支付憑證詳細要求：客戶應提供銀行轉賬記錄或其他支付方式的憑證，以證明服務費用的支付。附件三：服務記錄表詳細要求：記錄服務提供方與客戶之間的溝通、理財規劃的制定與調整等情況，以便雙方查看和追溯。附件四：理財規劃調整記錄詳細要求：當理財規劃需要調整時，雙方應共同簽署此記錄，以明確調整的內容和時間。附件五：客戶財務狀況報告詳細要求：定期向客戶提交財務狀況報告，包括資產負債表、收入支出表等，以便客戶了解自己的財務狀況。附件六：保密協議詳細要求：本附件應明確雙方對保密內容的義務和責任，包括保密內容的具體范圍、保密期限等。附件七：不可抗力事件證明文件詳細要求：當發生不可抗力事件時，雙方應提供相關證明文件，以證明事件的發生和影響。說明二：違約行為及責任認定：違約行為：1.客戶未按照約定時間支付服務費用。2.客戶未提供真實、準確、完整的財務信息和個人信息。3.客戶未遵守相關法律法規，從事違法、違規行為。4.服務提供方未按照約定時間提交理財規劃方案。5.服務提供方未保證所提供服務的質量，導致理財規劃不合理或無效。6.服務提供方泄露客戶的財務信息、個人信息。7.雙方未履行協商、調解義務，導致爭議無法解決。違約責任認定：1.客戶違約的，應承擔違約責任，賠償因此給服務提供方造成的損失。2.服務提供方違約的，應承擔違約責任，賠償因此給客戶造成的損失。3.雙方均違約的，各自承擔相應的違約責任。示例說明：如果客戶未按照約定時間支付服務費用，視為客戶違約。服務提供方有權要求客戶支付逾期費用，并有權解除本協議。如果服務提供方未按照約定時間提交理財規劃方案，視為服務提供方違約。服務提供方應支付違約金，并重新提交理財規劃方案。說明三：法律名詞及解釋：1.個人理財規劃服務：指服務提供方根據客戶的財務狀況、需求和目標，提供財務狀況分析、投資建議、風險控制、稅務規劃等服務。2.不可抗力事件：指無法預見、無法避免、無法克