《中央銀行學(xué)》課程中英文簡(jiǎn)介Centralbanking課程代碼：112332B CourseCode：112332B課程名稱：中央銀行學(xué) CourseName：CentralBanking學(xué)時(shí)：32 Periods：32學(xué)分：2 Credits：2考核方式：課程論文 Assessment：CoursePaper先修課程：金融學(xué) PreparatoryCourses：Fiance《中央銀行學(xué)》以中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)與金融體系中所處的核心地位為出發(fā)點(diǎn)，以中央銀行履行其職責(zé)的內(nèi)部運(yùn)作方式和對(duì)金融及經(jīng)濟(jì)在宏微觀方面的影響為主要線索，從宏觀視角研究經(jīng)濟(jì)與金融運(yùn)行及發(fā)展規(guī)律，詳盡闡釋中央銀行所承擔(dān)的三大基本職責(zé)。本課程是高等學(xué)校金融專業(yè)核心課程之一，也是金融學(xué)專業(yè)和金融工程專業(yè)的專業(yè)選修課程。CentralBanking"takesthecorepositionofcentralbankinmoderneconomyandfinancialsystemasthestartingpoint,takestheinternaloperationmodeofcentralbankinperformingitsdutiesanditsinfluenceonfinanceandeconomyinmacroandmicroaspectsasthemainclues,studiestheoperationanddevelopmentrulesofeconomyandfinancefrommacroperspective,andexplainsindetailthethreebasicdutiesundertakenbycentralbank.Thiscourseisoneofthecorecoursesforfinancemajorsinhighereducation,andisalsoanelectivecourseforfinancemajorsandfinancialengineeringmajors.

中央銀行學(xué)教學(xué)大綱課程編號(hào)：112332B課程類型：□通識(shí)教育必修課□通識(shí)教育選修課□學(xué)科基礎(chǔ)課□專業(yè)核心課□專業(yè)提升課√專業(yè)拓展課總學(xué)時(shí)：32講課學(xué)時(shí)：32實(shí)驗(yàn)（上機(jī)）學(xué)時(shí)：0學(xué)分：2考試類型：□考試√考查適用對(duì)象：金融專業(yè)√是□否適合作為其他專業(yè)學(xué)生的個(gè)性化選修課先修課程：金融學(xué)一、教學(xué)目標(biāo)（黑體，小四號(hào)字）中央銀行是經(jīng)國(guó)家授權(quán)制定和執(zhí)行貨幣政策，對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀調(diào)控和管理監(jiān)督的特殊的金融機(jī)構(gòu)，是政府對(duì)社會(huì)宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控和貨幣財(cái)富控制的客觀需要。從課程思政的角度而言，學(xué)習(xí)中央銀行學(xué)，以期系統(tǒng)掌握中央銀行履行其職責(zé)的內(nèi)部運(yùn)作方式，加深對(duì)中央銀行在一國(guó)經(jīng)濟(jì)和金融中重要作用的理解。該課程的學(xué)習(xí)對(duì)于金融專業(yè)學(xué)生實(shí)習(xí)、畢業(yè)工作等尤為重要。通過本課程的學(xué)習(xí)要求學(xué)生達(dá)到如下目標(biāo)：（1）明確中央銀行的業(yè)務(wù)和運(yùn)作（G1）；（2）掌握中央銀行的三大職能（G2）；（3）加深對(duì)貨幣和貨幣政策的理解（G3）。二、教學(xué)內(nèi)容及其與畢業(yè)要求的對(duì)應(yīng)關(guān)系（黑體，小四號(hào)字）本課程學(xué)習(xí)目標(biāo)所能支撐的畢業(yè)要求主要體現(xiàn)在畢業(yè)要求1。具體指標(biāo)點(diǎn)如下：表1《中央銀行學(xué)》課程學(xué)習(xí)目標(biāo)與畢業(yè)要求的對(duì)應(yīng)表畢業(yè)要求畢業(yè)要求指標(biāo)點(diǎn)課程目標(biāo)達(dá)成途徑評(píng)價(jià)依據(jù)支撐強(qiáng)度畢業(yè)要求：掌握扎實(shí)的經(jīng)濟(jì)、金融、投資、管理、財(cái)務(wù)等基本理論和知識(shí)，具備金融專業(yè)人員所需的基本職業(yè)素養(yǎng)指標(biāo)點(diǎn)3-2：掌握金融及金融投資的基本理論與知識(shí)G1G2G3通過教師授課講解和學(xué)生學(xué)習(xí)達(dá)成課堂表現(xiàn)、習(xí)題作業(yè)、考試強(qiáng)三、各教學(xué)環(huán)節(jié)學(xué)時(shí)分配（黑體，小四號(hào)字）序號(hào)章節(jié)內(nèi)容講課實(shí)驗(yàn)其他合計(jì)1中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表20022中央銀行的職能之一：發(fā)行的銀行40043中央銀行的職能之二：政府的銀行60064中央銀行的職能之三：金融機(jī)構(gòu)的銀行60065貨幣的性質(zhì)和統(tǒng)計(jì)80086貨幣政策6006合計(jì)320032四、教學(xué)內(nèi)容（黑體，小四號(hào)字）中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表（2學(xué)時(shí)）教學(xué)目標(biāo)：通過本知識(shí)點(diǎn)的學(xué)習(xí)，應(yīng)掌握中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的結(jié)構(gòu)和具體項(xiàng)目，商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表的結(jié)構(gòu)和具體項(xiàng)目，三層資產(chǎn)負(fù)債表之間的關(guān)聯(lián)等。教學(xué)內(nèi)容（標(biāo)紅為重點(diǎn)，標(biāo)紫為難點(diǎn)）：三層資產(chǎn)負(fù)債表體系中央銀行資產(chǎn)負(fù)債商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債中央銀行的收益和風(fēng)險(xiǎn)特征教學(xué)要求：了解金融機(jī)構(gòu)的劃分，明確中央銀行的特殊性。熟悉中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的資產(chǎn)方、負(fù)債方和資本金項(xiàng)目，掌握中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表中各項(xiàng)目的核算情況，及可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)和收益。復(fù)習(xí)思考題：三層流動(dòng)性體系中，同層業(yè)務(wù)往來和跨層業(yè)務(wù)往來，對(duì)貨幣的影響有何差異？思政要點(diǎn)：中國(guó)人民銀行目前資產(chǎn)負(fù)債表總量和結(jié)構(gòu)背后反映的中國(guó)故事。正是由于我們的人民辛苦勞動(dòng)，出口大量商品，并采取招商引資政策，獲得了大量“掙來的錢”和“借來的錢”，這些錢來到中國(guó)，經(jīng)過兩次結(jié)售匯過程，形成了中國(guó)人民銀行資產(chǎn)端大量的外匯儲(chǔ)備。有外儲(chǔ)，就相當(dāng)于有了對(duì)抗索羅斯們的子彈。中央銀行的職能之一：發(fā)行的銀行（4學(xué)時(shí)）教學(xué)目標(biāo)：通過本知識(shí)點(diǎn)的學(xué)習(xí)，應(yīng)了解歷史上貨幣發(fā)行的進(jìn)程。掌握貨幣發(fā)行準(zhǔn)備制度、財(cái)政部發(fā)行紙幣的特殊性，中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)的意義及貨幣發(fā)行的程序。教學(xué)內(nèi)容（標(biāo)紅為重點(diǎn)，標(biāo)紫為難點(diǎn)）：歷史上的貨幣發(fā)行貨幣（現(xiàn)鈔）發(fā)行準(zhǔn)備制度財(cái)政部發(fā)行紙質(zhì)貨幣有何特性中央銀行現(xiàn)鈔發(fā)行與通貨膨脹人民幣（現(xiàn)鈔）是如何發(fā)行出來的教學(xué)要求：理解中央銀行承擔(dān)發(fā)鈔職能的原因及意義。掌握財(cái)政部發(fā)行紙質(zhì)貨幣的特殊性。熟悉人民幣的發(fā)行程序。復(fù)習(xí)思考題：（1）一張人民幣，從中國(guó)印鈔造幣公司，到你的手上，它經(jīng)歷了哪些階段？在不同的階段，是否計(jì)入基礎(chǔ)貨幣？是否影響廣義貨幣？（2）不小心把一張人民幣損壞了，這個(gè)行為會(huì)影響M0嗎？思政要點(diǎn)：（1）毛主席不讓自己的頭像上人民幣，為什么現(xiàn)在百元人民幣上只有毛主席的頭像？誰(shuí)是中國(guó)最偉大的人？人民的回答是他，他的回答是人民。（2）人民幣后面的簽章和美元、英鎊后面的簽字有和不同？人民幣后面的簽章是“行長(zhǎng)之章”，說明人民銀行屬于人民，不屬于個(gè)人。而英美貨幣后面是行長(zhǎng)個(gè)人簽章。中央銀行的職能之二：政府的銀行（6學(xué)時(shí)）教學(xué)目標(biāo)：通過本知識(shí)點(diǎn)的學(xué)習(xí)，應(yīng)全面了解中央銀行如何充當(dāng)政府的銀行，作為政府的銀行所履行的職能。教學(xué)內(nèi)容（標(biāo)紅為重點(diǎn)，標(biāo)紫為難點(diǎn)）：中央銀行向政府提供各種形式的融資。代理財(cái)政實(shí)現(xiàn)財(cái)政收付以及政府債券的發(fā)行與兌付。代表政府管理外匯儲(chǔ)備以及干預(yù)匯率。代表政府參加國(guó)際金融組織和國(guó)際金融活動(dòng)。教學(xué)要求：掌握中央銀行向政府提供各種形式的融資及其對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性的影響。掌握中央銀行和財(cái)政部外匯干預(yù)的手段。明確中央銀行貨幣互換的的具體過程。復(fù)習(xí)思考題：為什么說，IS線的移動(dòng)天然會(huì)影響LM線？換言之，財(cái)政政策和貨幣政策無(wú)法完全分開？思政要點(diǎn)：財(cái)政注資四大行的過程講解。一方面體現(xiàn)了什么叫法制、有法必依；另一方面，結(jié)合當(dāng)時(shí)的背景，說明我國(guó)90年代的不容易。但這些困難被我們克服了，前方是星辰大海！中央銀行的職能之三：金融機(jī)構(gòu)的銀行（6學(xué)時(shí)）教學(xué)目標(biāo)：通過本知識(shí)點(diǎn)的學(xué)習(xí)，熟悉中央銀行的支付清算系統(tǒng)、了解中央銀行獨(dú)立性、問責(zé)制與透明度，掌握貨幣當(dāng)局與中央銀行的區(qū)別與聯(lián)系。教學(xué)內(nèi)容（標(biāo)紅為重點(diǎn)，標(biāo)紫為難點(diǎn)）：為什么中央銀行會(huì)介入金融機(jī)構(gòu)的清算業(yè)務(wù)現(xiàn)代支付體系的分類和發(fā)展中央銀行的其他特征教學(xué)要求：掌握中央銀行的支付清算系統(tǒng)。理解中央銀行的獨(dú)立性與自主性差異。理解中央銀行的問責(zé)制存在的意義及中央銀行的透明度復(fù)習(xí)思考題：（1）銀行流動(dòng)性不足和清償力不足的區(qū)別？那種情況下央行會(huì)作為“最后貸款人”出現(xiàn)？（2）系統(tǒng)重要性銀行的含義？為什么要牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線？思政要點(diǎn)：（1）我國(guó)的第三方支付如此發(fā)達(dá)，背后的原因是，我國(guó)的網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施是全球范圍內(nèi)覆蓋范圍最廣的、做的最好的。資本是追逐利潤(rùn)的，但國(guó)企卻會(huì)把通訊塔建設(shè)到無(wú)人區(qū)。（2）中國(guó)人民銀行通過宏觀審慎監(jiān)管防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。習(xí)近平總書記在十九大報(bào)告中提出，要堅(jiān)決打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)、精準(zhǔn)脫貧、污染防治的攻堅(jiān)戰(zhàn)，使全面建成小康社會(huì)得到人民認(rèn)可、經(jīng)得起歷史檢驗(yàn)。在講授相關(guān)內(nèi)容時(shí)，首先介紹我國(guó)央行很早就注意到金融風(fēng)險(xiǎn)問題，將資產(chǎn)價(jià)格納入到貨幣政策操作的考量中，這比國(guó)外央行僅關(guān)注通貨膨脹要領(lǐng)先很多，這樣有助于防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)我國(guó)國(guó)家金融安全。貨幣的性質(zhì)和統(tǒng)計(jì)（8學(xué)時(shí)）教學(xué)目標(biāo)：通過本知識(shí)點(diǎn)的學(xué)習(xí)，掌握貨幣供應(yīng)量的構(gòu)成、比例關(guān)系、形成途徑、社會(huì)融資規(guī)模的相關(guān)內(nèi)容，熟悉通脹率、利率、匯率的相關(guān)知識(shí)。教學(xué)內(nèi)容（標(biāo)紅為重點(diǎn)，標(biāo)紫為難點(diǎn)）：貨幣的職能與作用。貨幣供應(yīng)量的統(tǒng)計(jì)。社會(huì)融資規(guī)模的概念、組成、存量結(jié)構(gòu)變化特征。貨幣的價(jià)格：通脹率、利率和匯率。教學(xué)要求：掌握貨幣的基本職能和層次劃分。熟悉貨幣供應(yīng)量的構(gòu)成、比例關(guān)系、形成途徑。掌握社融與M2的聯(lián)系與差異。熟悉利息的含義、本質(zhì)；利率的含義、種類、作用、計(jì)算、利率期限結(jié)構(gòu)理論、利率決定理論、利率市場(chǎng)化。掌握外匯的概念及其包含的內(nèi)容。明確通脹的效應(yīng)、計(jì)算、成因及治理。復(fù)習(xí)思考題：貨幣有哪些價(jià)格？這些價(jià)格之間存在何種關(guān)系？思政要點(diǎn)：社會(huì)融資規(guī)模指標(biāo)，是中國(guó)人民銀行首先提出的。實(shí)際上，我國(guó)的央行在很多方面都走在了全球的前列，體現(xiàn)了根據(jù)國(guó)情積極創(chuàng)新的精神。貨幣政策（6學(xué)時(shí)）教學(xué)目標(biāo)：通過本知識(shí)點(diǎn)的學(xué)習(xí)，掌握中央銀行貨幣政策的含義、最終目標(biāo)、中介目標(biāo)、操作目標(biāo)、一般性工具、傳導(dǎo)機(jī)制及影響因素。教學(xué)內(nèi)容（標(biāo)紅為重點(diǎn)，標(biāo)紫為難點(diǎn)）：（1）貨幣政策的作用機(jī)制與目標(biāo)（2）貨幣政策工具（3）貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制（4）中國(guó)貨幣政策的實(shí)踐（5）開放條件下貨幣政策的國(guó)際協(xié)調(diào)教學(xué)要求：（1）掌握貨幣政策的作用機(jī)制與目標(biāo)。（2）重點(diǎn)掌握貨幣政策一般性工具的含義、使用時(shí)對(duì)市場(chǎng)的影響及這些工具之間的共性與個(gè)性。（3）重點(diǎn)掌握貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制。復(fù)習(xí)思考題：（1）貨幣政策存在哪些傳導(dǎo)機(jī)制？（2）如何提高貨幣政策的傳導(dǎo)效率？思政要點(diǎn)：中國(guó)人民銀行創(chuàng)設(shè)了多種新型貨幣政策工具。在講授新型政策工具中的抵押補(bǔ)充貸款（PSL）時(shí)，闡明中國(guó)人民銀行創(chuàng)設(shè)抵押補(bǔ)充貸款的意圖是為開發(fā)性金融支持棚戶改造提供長(zhǎng)期穩(wěn)定、成本適當(dāng)?shù)馁Y金來源。介紹其主要功能是支持國(guó)民經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域，薄弱環(huán)節(jié)和社會(huì)事業(yè)發(fā)展而對(duì)金融機(jī)構(gòu)提供的期限較長(zhǎng)的大額融資。棚戶改造是“精準(zhǔn)扶貧”戰(zhàn)略下的重要部署，具有改善民生的政策正效應(yīng)。通過對(duì)PSL政策的學(xué)習(xí)，讓學(xué)生一步了解貨幣政策與“精準(zhǔn)扶貧”戰(zhàn)略的結(jié)合，深刻感受社會(huì)主義制度的“公平”、“公正”。五、考核方式、成績(jī)?cè)u(píng)定（黑體，小四號(hào)字）本課程的教學(xué)環(huán)節(jié)包括課堂教授、課外閱讀、課上研討和習(xí)題作業(yè)，考核方式包括過程考核和期末考試，其中過程考核是課堂表現(xiàn)（包括出勤和參與）和習(xí)題作業(yè)兩部分的綜合評(píng)定，期末考試為課程論文寫作。表2課程的考核方式考核方式過程考核期末考試具體內(nèi)容課堂參與習(xí)題作業(yè)課程論文所占比例，%103060評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)課堂表現(xiàn)（包括出勤和參與）和習(xí)題作業(yè)部分的評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)具體如表3和表4所示。表3課堂表現(xiàn)的評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)考核指標(biāo)權(quán)重10分8分5分3分0分課堂出勤0.20準(zhǔn)時(shí)遲到5min以內(nèi)遲到5-15min遲到15-30min遲到30min以上及未出勤聽課情況0.20一直關(guān)注較好關(guān)注一般關(guān)注偶爾關(guān)注未關(guān)注回答問題0.30回答正確絕大多數(shù)正確基本正確偶爾正確不正確提問問題0.30有效提問5次以上有效提問3-4次有效提問2次有效提問1次不提問表4習(xí)題作業(yè)的評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)考核指標(biāo)權(quán)重10分8分5分3分0分完成準(zhǔn)時(shí)性0.20一直準(zhǔn)時(shí)大多數(shù)準(zhǔn)時(shí)基本準(zhǔn)時(shí)偶爾準(zhǔn)時(shí)從未準(zhǔn)時(shí)概念準(zhǔn)確性0.2090%以上準(zhǔn)確70%以上準(zhǔn)確50%準(zhǔn)確30%準(zhǔn)確不準(zhǔn)確方案正確性0.3090%以上正確70%以上正確50%正確30%正