個性化獨立財務顧問服務協議版A版本合同目錄一覽第一條服務內容1.1財務狀況分析1.2財務規劃制定1.3投資建議提供1.4稅務規劃指導1.5風險管理評估第二條服務對象2.1個人客戶2.2企業客戶第三條服務期限3.1起始日期3.2結束日期第四條服務費用4.1服務費金額4.2支付方式4.3費用支付時間表第五條雙方責任5.1顧問責任5.2客戶責任第六條保密條款6.1保密信息范圍6.2保密期限6.3保密義務的例外第七條終止和解除合同7.1合同終止條件7.2合同解除程序第八條違約責任8.1違約行為8.2違約責任承擔第九條爭議解決9.1爭議解決方式9.2管轄法院第十條法律適用10.1合同適用的法律第十一條合同的修改和補充11.1修改和補充的方式11.2修改和補充的生效條件第十二條通知和送達12.1通知方式12.2送達地址第十三條合同的生效13.1合同生效條件13.2合同生效時間第十四條其他條款14.1雙方約定的其他事項14.2附加條款第一部分：合同如下：第一條服務內容1.1財務狀況分析1.1.1顧問將根據客戶提供的財務資料，進行資產負債分析，收入支出分析，以及現金流分析，以明確客戶的財務現狀。1.1.2顧問應定期更新客戶的財務分析報告，以反映最新的財務狀況。1.2財務規劃制定1.2.1顧問應根據客戶的財務狀況，制定符合客戶需求的財務規劃，包括但不限于資產配置、退休規劃、稅務規劃、教育規劃等。1.2.2顧問應定期評估并調整財務規劃，以確保其符合客戶的最新需求和市場狀況。1.3投資建議提供1.3.1顧問應根據客戶的財務目標和風險承受能力，提供相應的投資建議。1.3.2顧問應定期監測投資組合的表現，并根據市場變化和客戶需求，適時調整投資建議。1.4稅務規劃指導1.4.1顧問應提供稅務規劃指導，幫助客戶合理避稅，提高稅后收入。1.4.2顧問應根據稅法變化和客戶需求，及時調整稅務規劃。1.5風險管理評估1.5.1顧問應評估客戶面臨的風險，并提供相應的風險管理建議。1.5.2顧問應定期進行風險評估，并根據市場變化和客戶需求，調整風險管理策略。第二條服務對象2.1個人客戶2.1.1顧問為個人客戶提供財務規劃、投資建議、稅務規劃等服務。2.2企業客戶2.2.1顧問為企業客戶提供財務戰略制定、投資決策、稅務優化等服務。第三條服務期限3.1起始日期3.1.1本合同自雙方簽字之日起生效。3.2結束日期3.2.1服務期限為一年，除非一方提前終止合同。第四條服務費用4.1服務費金額4.1.1個人客戶的服務費用為每年人民幣萬元。4.1.2企業客戶的服務費用為每年人民幣萬元。4.2支付方式4.2.1客戶應按月支付服務費用。4.3費用支付時間表4.3.1客戶應在每個月的第一個工作日支付上一個月的服務費用。第五條雙方責任5.1顧問責任5.1.1顧問應按照合同約定，提供專業的財務咨詢服務。5.1.2顧問應保守客戶的財務秘密，不得泄露客戶的個人信息和財務信息。5.2客戶責任5.2.1客戶應提供準確的財務信息，以便顧問制定合適的財務規劃。5.2.2客戶應按照約定的時間支付服務費用。第六條保密條款6.1保密信息范圍6.1.1保密信息包括客戶的所有財務信息、商業秘密以及顧問為客戶提供的財務規劃、投資建議等。6.2保密期限6.2.1保密期限為合同終止后五年。6.3保密義務的例外6.3.1在法律要求下，顧問應披露客戶的財務信息。6.3.2顧問應向客戶披露可能影響客戶利益的重大信息。第八條違約責任8.1違約行為8.1.1顧問未按照合同約定提供服務，構成違約。8.1.2客戶未按照約定的時間支付服務費用，構成違約。8.2違約責任承擔8.2.1若顧問違約，客戶有權要求顧問退還已支付的服務費用，并賠償因此給客戶造成的直接損失。8.2.2若客戶違約，客戶應支付未支付的服務費用，并賠償因此給顧問造成的直接損失。第九條爭議解決9.1爭議解決方式9.1.1雙方應通過友好協商解決合同履行過程中的爭議。9.1.2若協商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.2管轄法院9.2.1本合同的簽訂地為市，雙方同意接受該法院的管轄。第十條法律適用10.1本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。第十一條合同的修改和補充11.1任何修改和補充均應以書面形式進行，并由雙方代表簽字蓋章后生效。11.2修改和補充的生效條件11.2.1修改和補充不得違反法律、行政法規的強制性規定。11.2.2修改和補充不得損害國家利益、社會公共利益。第十二條通知和送達12.1雙方之間的通知和送達均應以書面形式進行，送達地址為合同簽訂時雙方約定的地址。12.2雙方同意，任何一方的地址變更均應以書面形式通知對方，否則視為未變更。第十三條合同的生效13.1合同自雙方簽字之日起生效。13.2合同的生效不代表雙方的權利和義務終止，合同約定的服務期限內，雙方應繼續履行合同約定的義務。第十四條其他條款14.1雙方約定本合同未涉及的事項，可另行簽訂補充協議，補充協議與本合同具有同等法律效力。14.2附加條款如需添加，應經雙方協商一致，并以書面形式附在本合同后，具有同等法律效力。第二部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：財務狀況分析報告附件二：財務規劃制定方案附件三：投資建議書附件四：稅務規劃指導報告附件五：風險管理評估報告附件六：服務費用支付記錄表附件七：服務記錄表附件八：保密協議附件九：爭議解決協議附件十：合同修改和補充協議附件一：財務狀況分析報告詳細要求：報告應包括資產負債表、收入支出表、現金流量表等，并對客戶的財務狀況進行綜合分析。附件二：財務規劃制定方案詳細要求：方案應包括退休規劃、稅務規劃、教育規劃等，并根據客戶的需求和市場狀況進行調整。附件三：投資建議書詳細要求：建議書應包括投資組合建議、投資策略、風險評估等，并根據市場變化和客戶需求進行調整。附件四：稅務規劃指導報告詳細要求：報告應提供稅務規劃指導，幫助客戶合理避稅，提高稅后收入。附件五：風險管理評估報告詳細要求：報告應評估客戶面臨的風險，并提供相應的風險管理建議。附件六：服務費用支付記錄表詳細要求：記錄表應詳細記錄每次服務費用的支付時間、金額等信息。附件七：服務記錄表詳細要求：記錄表應詳細記錄顧問為客戶提供的服務內容、時間等信息。附件八：保密協議詳細要求：協議應明確保密信息的范圍、保密期限以及保密義務的例外。附件九：爭議解決協議詳細要求：協議應明確爭議解決方式、管轄法院等。附件十：合同修改和補充協議詳細要求：協議應明確修改和補充的方式、生效條件等。說明二：違約行為及責任認定：違約行為：1.顧問未按照合同約定提供服務。2.客戶未按照約定的時間支付服務費用。違約的責任認定：1.若顧問違約，客戶有權要求退還已支付的服務費用，并賠償因此給客戶造成的直接損失。示例說明：顧問未能按時提供財務規劃服務，客戶因此遭受財務損失，客戶可要求退還服務費用并賠償損失。2.若客戶違約，客戶應支付未支付的服務費用，并賠償因此給顧問造成的直接損失。示例說明：客戶未能按時支付服務費用，導致顧問無法正常提供服務，客戶應支付欠款并賠償顧問的損失。說明三：法律名詞及解釋：1.合同：本合同是指雙方之間達成的關于財務顧問服務的協議。2.服務費用：指客戶為獲得顧問提供的財務咨詢服務而支付的費用。3.財務狀況分析：指對客戶的財務狀況進行綜合分析，包括資產負債表、收入支出表、現金流量表等。4.財務規劃：指根據客戶的需求和市場狀況，制定合適的財務規劃，包括但不限于退休規劃、稅務規劃、教育規劃等。5.投資建議：指顧問根據客戶的財務目標和風險承受能力，提供的投資組合建議、投資策略、風險評估等。6.