職業犯罪的防止方略完整題庫及答案

一、填空題

1.銀監會制定《銀行業金融機構從業人員職業操守指導》的目的

是：規范銀行業從業人員職業操守，提高從業人員和

業務素質，維護銀行業信譽。

答案：職業道德

2.銀行業金融機構從業人員應當學法、懂法、遵法，保守國家機

密和，尊重和保護知識產權，自覺維護國家利益和金融安

全。

答案：商業秘密、

3.銀行業金融機構從業人員應當具有或，純熟掌握業務技能。

答案：崗位任職資格、能力

4.銀行業金融機構從業人員應當遵照、原則。

不得從事違規攬存、低價傾銷、虛假宣傳等不合法競爭行為。

答案：公平競爭、客戶自愿

5.銀行業金融機構從業人員應當尊重客戶，理解客戶需求，依

法維護和。

答案：客戶權益、客戶信息

6.銀行業從業人員應當對客戶如實提醒產品的和,切實保護客

戶權益。

答案：特點、風險

7、銀行業金融機構從業人員應當執行首問負責制，，

語言文明,，提供優質服務。

答案：誠待客戶、舉止大方

8、銀行業金融機構從業人員應當，積極參與公益活動，履行社會

責任,發揚的優良老式，愛惜資源，抵制鋪張揮霍。

答案：關愛社會、勤儉節省

9、銀行業金融機構從業人員應當有效識別或時

利益沖突，并及時向有關部門匯報。

答案：現實、潛在

10、銀行業金融機構從業人員應當遵守有關法律法規和本單位有關進行

和其他投資的規定，不得運用內幕信息買賣資本市場產品。

答案：證券投資、

11.銀行業金融機構從業人員應當遵守嚴禁的規定，

不得運用內幕信息為自己或他人，銀行業金融機構從業

人員不得將內幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

答案：內幕交易、謀取利益

12.銀行業金融機構從業人員不得將內幕信息以或的形式告知他

人。

答案：明示、暗示

13.銀行業金融機構從業人員在社會交往和商業活動中，應當廉

潔從業，自覺抵制商業賄賂及行為。

答案：不合法交易

14.銀行業金融機構從業人員應當樹立終身，與時俱

進，，提高素質,完善技能。

答案：學習理念、追求新知

15.銀行業協會、及等行業自律組織，可以根據《銀行業金融

機構從業人員職業操守指導》對會員單位貫徹貫徹狀況進行監督檢查和評估。

答案：信托業協會、財務企業協會

16.銀行業金融機構負責防止職務犯罪工作的人員發生行

為的和未按考核內容分別建立的，該機構考核成果不得評

為良好及以上檔次。

答案：違法違紀、電子檔案

17、對考核成果列為優秀等次的銀行業金融機構，各單位應當對和有突出奉

獻的予以獎勵。

答案：監察部門、監察干部

18、對單位防止職務犯罪工作或因不及時整改

而導致違法違紀案件發生的，依法追究單位重要負責人和直接負

責人員的責任。

答案：抓得不力、風險隱患

19、職務犯罪是國家工作人員運用職務上的便利，違反職務

宗旨，濫用公共權力，危害公務活動和國家工作人員，

觸犯我國刑法規定的行為。

答案：公正廉潔信譽、

20、受國家機關、、企業、、人民團體委

托、經營國有財產的人員，運用職務上的便利，侵吞、竊取、騙

取或者以其他手段非法占有公共財物的，以貪污罪論處。

答案：國有企業、事業單位

21.《刑法》第394條規定，國家工作人員在國內或者

中接受禮品，根據國家規定應當交公而不交公，數額較大的，以貪

污罪論處。

答案：公務活動、對外交往

22.貪污罪立案原則規定個人貪污數額不滿5000元，但貪污手段惡

劣，、等情節時應予立案。

答案：消滅證據、轉移贓物

23.根據《刑法》第383條的規定，個人貪污數額在10萬元

以上的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，可以并處

情節尤其嚴重的處死刑，并處。

答案：沒收財產、沒收財產

24.根據《刑法》第383條的規定，個人貪污數額在5000元

以上不滿1萬元，犯罪后，的，可以減輕懲

罰或者免予刑事懲罰。

答案：有悔改體現、積極退贓

25.根據《刑法》第383條的規定，個人貪污數額在5萬元

以上不滿10萬元的，處有期徒刑，可以并處沒收財產；

情節尤其嚴重的,處,并處沒收財產。

答案：五年以上、無期徒刑

26.根據《刑法》第383條的規定，個人貪污數額在5000元

以上不滿5萬元的，處有期徒刑；情節尤其嚴重

的，處有期徒刑。

答案：一年以上七年如下、七年以上十年如下

27、根據《刑法》第383條的規定,個人貪污數額不滿5000

元，情節較重的，處有期徒刑或者拘役；情節較輕的,

由其所在單位或者上級主管機關酌情予以。

答案：二年如下、行政處分

28、根據挪用公款罪立案原則，挪用公款歸個人使用，既包

括,也包括

答案：挪用者本人使用、給他人使用

29、根據挪用公款罪立案原則，多次挪用公款不還的，挪用

公款數額；多次挪用公款并后來次挪用的公款償還前

次挪用的公款，挪用公款數額以案發時認定。

答案：合計計算、未還的數額

30、根據挪用公款罪立案原則，挪用公款給其他個人使用的案件,

與共謀，指使或者參與籌劃獲得挪用款的，對使用人以挪

用公款罪的共犯追究刑事責任。

答案：使用人、挪用人

31.根據《刑法》第385條規定，國家工作人員運用職務上的便利，索取的，或

者他人財物，為他人謀取利益的是受賄罪。

答案：他人財物、非法收受

32.根據《刑法》第385條規定，國家工作人員在經濟往來中，違

反國家規定，收受多種名義的、,歸個人所有的，以

受賄論處。

答案：回扣、手續費

33.國有金融機構工作人員在金融業務活動中他人財物

或者他人財物，為他人謀取利益的，以受賄罪追究刑事責

任。

答案：索取、非法收受

34.國家機關、企業、事業單位，在經濟往來中，在

多種名義的回扣、手續費的，以追究刑事責任。

答案：賬外暗中收受、單位受賄罪

35.根據《刑法》第387條規定，犯單位受賄罪的，對單位判懲

罰金，并對其和其他直接負責人員，處五年如下

有期徒刑或者拘役。

答案：直接負責的主管人員

36.《刑法》第389條第2款規定，行賄人在被追訴前積極交代

行賄行為的，可以或者。

答案：減輕懲罰、免除懲罰

37、對單位行賄罪是為利益，予以國家機關、國有

企業、企業、事業單位、人民團體以財物，或者在中，違

反國家規定，予以上述單位多種名義的回扣、手續費的行為。

答案：謀取不合法、經濟往來

38、對單位行賄罪是為謀取不合法利益，在經濟往來中，違反國

家規定，予以國家機關、國有企業、企業、事業單位、人民團體多種

名義的、的行為。

答案：回扣、手續費

39、根據對單位行賄罪的立案原則，個人行賄數額在以上,

單位行賄數額在以上的，應予立案。

答案：10萬元、20萬元

40、根據對單位行賄罪的立案原則個人行賄數額不滿10萬元,

但向、司法機關、行賄的，應予立案。

答案：黨政機關、行政執法機關

41.根據《刑法》第392條規定，簡介賄賂罪是指向國家工作人

員，的行為。

答案：簡介賄賂、情節嚴重

42.“簡介賄賂”是指在與之間溝通關系、撮合

條件，使賄賂行為得以實現的行為。

答案：行賄人、受賄人

43.根據簡介賄賂罪立案原則，簡介個人向國家工作人員行賄，

數額在附和簡介單位向行賄，數額在20

萬元以上的應予立案。

答案：2萬元以上、國家工作人員

44.簡介賄賂數額不滿立案原則，但具有或者簡介賄賂情形的，應予立

案。

答案：3次以上、3人以上

45.根據《刑法》第395條第1款的規定,巨額財產來源不明罪

是指國家工作人員的財產或支出明顯超過其、且

本人又不能闡明其來源是合法的行為。

答案：合法收入、差額巨大

46.根據《刑法》第395條第1款的規定,犯巨額財產來源不明

罪“不能闡明”，既包括，也包括故意編造經查證

不實的來源。

答案：拒不闡明、虛假合法

47、私分國有財產罪是指國家機關、國有企業、企業、事業單

位、人民團體，違反國家規定,以將國有資產給

個人，數額較大的行為。

答案：單位名義、集體私分

48、根據《刑法》第396條第1款的規定，犯私分國有資產罪

的，對該單位直接負責的和其他直接，處三

年如下有期徒刑或者拘役，并處或者單懲罰金。

答案：主管人員、負責人員

49、根據《刑法》第396條第1款的規定,犯私分國有資產罪數

額巨大的，處有期徒刑，并處。

答案：三年以上七年如下、罰金

50、根據《刑法》第395條第1款的規定,犯巨額財產來源不明

罪的，處三年如下有期徒刑或者，財產時予以追

繳。

答案：拘役、差額部分

51.私分罰沒財物罪是指、違反國家規

定，將應上繳國家的罰沒財物，以單位名義集體私分給個人的行為。

答案：司法機關、行政執法機關

52.犯私分罰沒財物罪的，對該單位直接負責的主管人員和其他

直接負責人員，處有期徒刑或者拘役，并處或者單懲債

金；數額巨大的，處有期徒刑，并懲弱金。

答案：三年如下、三年以上七年如下

53.根據《刑法》第397條規定，濫用職權罪是指國家機關工作

人員，違法決定、處理其無權決定、處理的事項，或者違反

規定處理公務，致使、國家和人民利益遭受重大損失的行為。

答案：超越職權、公共財產

54.犯濫用職權罪的，處有期徒刑或者拘役；情節尤其

嚴重的，處有期徒刑。

答案：三年如下、三年以上七年如下

55.根據《刑法》第397條規定，玩忽職守罪是指國家機關工作

人員，不履行或者,致使公共財

產、國家和人民利益遭受重大損失的行為。

答案：嚴重不負責任、不認真履行職責

56.根據玩忽職守罪的立案原則，導致30萬元以上

的，或者直接經濟損失不滿30萬元，但超過100萬元的,

應予立案。

答案：直接經濟損失、間接經濟損失

57、根據《刑法》第397條規定，犯玩忽職守罪的，處有

期徒刑或者拘役；情節尤其嚴重的，處有期徒刑。

答案：三年如下、三年以上七年如下

58、根據《刑法》第397條規定，國家機關工作人員徇私舞弊，犯

玩忽職守罪的，處有期徒刑或者拘役；情節尤其嚴重的，處

有期徒刑。

答案：五年如下、五年以上十年如下

二、判斷題

1.銀行業金融機構與勞務代理機構簽訂協議的其他人員屬銀行

業金融機構從業人員。（X）直接從事金融業務

2.《銀行業金融機構從業人員職業操守指導》合用于境內銀行業

金融機構委派到國（境）外控股、參股企業的從業人員。（

3.銀行業金融機構從業人員應當依法、客觀、真實反應銀行業金

融機構的經營效益。（X）業務信息

4.銀行業金融機構從業人員應當尊重客戶，理解客戶需求，依法維護客戶

權益和客戶信息。（。）

5、銀行業金融機構從業人員應當對客戶如實詳細提醒產品的特點和風險,

切實保護客戶人身安全。（義）客戶權益

6.銀行業金融機構從業人員未經同意不得在其他經濟組織兼職。

（V）

7、銀行業金融機構從業人員不得運用有關信息買賣資本市場產

品。（X）內幕信息

8、銀行業金融機構從業人員不得將內幕信息以明示或暗示的形

式告知他人。（J）

9、各銀行業金融機構職務犯罪案件以司法機關當年立案查處為

準。（V）

10、按考核原則對未建立防止職務犯罪領導小組的金融機構，扣

4分。（X）扣3分

11、按考核原則對單位年度工作計劃、總結未涵蓋防止職務犯罪

內容的，扣2分。（X）扣3分

12.按考核原則未建立以重要領導為負責人的案防工作領導機構

的扣2分。（J）

13.按考核原則未制定年度案防工作計劃的扣2分。（V）

14.按考核原則未制定案件風險排查、匯報、處置、問責以及整

改等專門制度的每少一項扣2分。（X）扣1分

15.按考核原則未建立對員工異常行為的內部舉報制度的扣2

分。（X）扣1分

16.按考核原則銀行業金融機構年內發生違法違紀案件的扣

8分。（X）扣10分

17、運用職務上的便利，侵吞、竊取、騙取或者以其他手段非法

占有公共財物的，以賄賂罪論處。（X）貪污

18、《刑法》第394條規定，國家工作人員在國內公務活動或者

對外交往中接受禮品,根據國家規定應當交公而不交公，數額較大

的，以貪污罪論處。（J）

19、貪污罪立案原則規定個人貪污數額不滿10000元，但具

有貪污救災、救濟款物及募捐款物、罰沒款物、暫扣款物，以及

貪污手段惡劣，消滅證據、轉移贓物等情節的應予立案。（X）

5000元

20、根據《刑法》第383條的規定，個人貪污數額在10萬元

以上的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，情節尤其嚴重的處

死刑。（V）

21.根據《刑法》第383條的規定，個人貪污數額在5000元

以上不滿1萬元，犯罪后有悔改體現，積極退贓的，可以減輕懲

罰或者免予刑事懲罰。（J）

22.根據《刑法》第383條的規定，個人貪污數額在5萬元以上不滿10

萬元的，處七年以上有期徒刑。（X）五年

23、根據《刑法》第383條的規定，個人貪污數額在5000元以上不滿5

萬元，且情節尤其嚴重的，處十年以上有期徒刑。

（X）七年以上十年如下

24.根據《刑法》第383條的規定，個人貪污數額不滿5000

元，情節較重的，處三年如下有期徒刑或者拘役；情節較輕的,

由其所在單位或者上級主管機關酌情予以行政處分。（X）二年

25.國有金融機構工作人員，運用職務上的便利，挪用本單

位或者客戶資金的，以挪用公款罪追究刑事責任。（J）

26.根據挪用公款罪立案原則，挪用公款歸個人使用，數額

在5千元至1萬元以上，進行非法活動的應予立案。（J）

27、根據挪用公款罪立案原則，挪用公款數額在1萬元至3

萬元以上，歸個人使用進行營利活動的應予立案。（J）

28、根據挪用公款罪立案原則，挪用公款歸個人使用，既包

括挪用者本人使用,也包括給他人使用。（

29、根據挪用公款罪立案原則，多次挪用公款不還的，挪用

公款數額合計計算。（J）

30、根據挪用公款罪立案原則，多次挪用公款并后來次挪用

的公款償還前次挪用的公款，挪用公款數額以案發時

未還的數額認定。（J）

31.根據挪用公款罪立案原則，挪用公款給其他個人使用的

案件，使用人與挪用人共謀，指使或者參與籌劃獲得挪用款時,

對挪用人以挪用公款罪的共犯追究刑事責任。（X）使用人

32、根據《刑法》第385條規定，國家工作人員在經濟往來

中，收受手續費，歸單位所有的，以受賄論處。（X）個人

33.因受賄行為而使國家或者社會利益遭受重大損失的應予立

案。（V）

34.受賄數額在5000元如下，涉嫌故意刁難、要挾有關單位或個

人，導致惡劣影響的不予立案。（義）應予立案

35.受賄數額在5000元如下，涉嫌強行索取財物的應予立案。

（V）

36.犯單位受賄罪的，對單位判懲罰金,并對直接負責的主管人

員和其他直接負責人員，處三年如下有期徒刑或者拘役。（義）五年

37、根據《刑法》第390條規定，犯行賄罪的，處五年以上有期

徒刑或者拘役。（X）五年如下

38、根據《刑法》第390條規定，因行賄謀取不合法利益，情

節尤其嚴重的，處十年如下有期徒刑或者無期徒刑。（X）十年以

上

39、《刑法》第389條第2款規定，“被追訴前”，是指在

司法機關立案偵查之前。案。（J）

40、對單位行賄罪是為謀取不合法利益，予以國家機關、國

有企業、企業、事業單位、人民團體以財物。（J）

41.根據對單位行賄罪的立案原則，個人行賄數額不滿10萬元、

單位行賄數額在10萬元以上不滿20萬元，但具有為謀取非法利益而

行賄的應予立案。（J）

42.根據對單位行賄罪的立案原則，個人行賄數額不滿5萬元，

但向3個以上單位行賄的，應予立案。（義）10萬元

43.根據《刑法》第391條規定，個人犯對單位行賄罪的，處五

年如下有期徒刑或者拘役。（X）三年如下

44.根據《刑法》第391條規定，單位犯對單位行賄罪的，對單

位判懲罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接負責人員處三

年以上有期徒刑或者拘役。（X）三年如下

45.根據《刑法》第392條規定，簡介賄賂罪是指向國家工作人

員簡介賄賂，情節嚴重的行為。（J）

46.“簡介賄賂”是指在行賄人與受賄人之間溝通關系、撮合條

件，使賄賂行為得以實現的行為。（J）

47、根據簡介賄賂罪的立案原則，簡介個人向國家工作人員行賄,

數額在5萬元以上的應予立案。（X）2萬元以上

48、根據簡介賄賂罪的立案原則，簡介單位向國家工作人員行賄,

數額在10萬元以上的應予立案。（X）20萬元以上

49、簡介賄賂數額不滿立案原則，但具有為使行賄人獲取非法利

益而簡介賄賂情形的，應予立案。（J）

50、根據《刑法》第392條規定，簡介賄賂人在被追訴前積極交

代簡介賄賂行為的，可以減輕懲罰或者免除懲罰。（J）

51.根據最高人民檢察院《有關人民檢察院受理立案偵查案件立案原

則的規定（試行）》的規定，涉嫌巨額財產來源不明，數額在二十萬

元以上的，應予立案。（X）30萬元以上

52、根據《刑法》第395條第1款的規定，犯巨額財產來源不明罪的,

處七年如下有期徒刑或者拘役，財產的差額部分予以追繳。

（X）五年如下

53.根據《刑法》第396條第1款的規定，犯私分國有資產罪數

額巨大的，處三年以上七年如下有期徒刑，并懲罰金。（J）

54.國有資產是指國家依法獲得和認定的，或者國家以多種形式

對企業投資和投資收益、國家向行政事業單位撥款等形成的資產。

（V）

55.私分罰沒財物罪立案原則規定，涉嫌私分罰沒財物，合計數

額在10萬元以上的，應予立案。（J）

56.根據濫用職權罪的立案原則規定，導致直接經濟損失10萬

元以上的，應予立案（X）20萬元以上

57、根據濫用職權罪的立案原則規定，導致有關企業、企業等單

位停產、嚴重虧損、破產的，應予立案。（J）

58、根據玩忽職守罪的立案原則規定，嚴重損害國家聲譽，或者

導致惡劣社會影響的應予立案。（，）

59、根據玩忽職守罪的立案原則規定，直接經濟損失不滿30萬

元，但間接經濟損失超過200萬元的應予立案。（X）100萬元

三、單項選擇題

1.銀行業金融機構從業人員應當依法、客觀、真實反應銀行業金

融機構的（D）o

A.經營活動；B.經營方式；C.經營效益；D.業務信息。

2.銀行業金融機構從業人員對已發生的違法違規行為或尚未發

生但存在潛在風險隱患的行為，應當按照有關匯報制度規定，（B）o

A.及時反應；B.及時匯報；C、及時處理；D、及時發現。

3、銀行業金融機構從業人員應當執行（D）,誠待客戶，語言文

明，舉止大方，提供優質服務。

A.崗位責任制；B、廉政責任制；

C.工作監督制；D.首問負責制。

4、銀行業金融機構從業人員應當公私分明，（C）,不得謀取非

法利益。

A.堅持原則；B.光明磊落；C.秉公辦事；D.實事求是。

5.按考核原則對未貫徹防止職務犯罪工作職能部門的扣（C）o

A.1分；B.2分；C.3分；D.4分。

6.按考核原則對未配置防止職務犯罪專（兼）職干部的扣（B）。

A.2分；B.3分；C.4分；D.5分。

7、按考核原則單位黨委年內至少召開（B）黨風廉政建設專題會

議，研究布署防止職務犯罪工作。

A.1次；B、2次；C、3次；D、4次。

8、按考核原則年內未組織開展防止職務犯罪有關專題講座扣

(C)O

A.2分；B.3分；C4分；D.5分。

9、按考核原則年內未開展宣傳、警示教育活動的扣(A)o

A.4分；B.5分；C.6分；D.8分。

10、銀行業金融機構每年至少(B)對防止職務犯罪工作制度執

行狀況進行檢查。

A.1次；B.2次；C.3次；D.4次。

11.銀行業金融機構當月有懲罰信息但未報送《銀行業金融機構

從業人員懲罰信息登記表》時發現一次扣(B)。

A.1分；B.2分；C.3分；D.4分。

12.銀行業金融機構未報送或未及時報送《銀行業金融機構案防

工作自我評估匯報》和《銀行業金融機構案防工作評估表》的扣(B)o

A.1分；B.2分；C.3分；D.4分。

13.銀行業金融機構未報送或未及時報送《銀行業金融機構案件

風險排查工作狀況匯報》和《銀行業金融機構案件風險排查工作狀況

匯總表》的扣(B)o

A.1分；B、2分；C、3分；D、4分。

14.銀行業金融機構未按規定開展案件問責或以經濟處理和其他

問責方式替代紀律處分的扣（B）

A.1分；B.2分；C.3分；D.4分。

15.銀行業金融機構未確定各部門、崗位案件風險點的，扣（A）。

A.2分；B.3分；C.4分；D.5分。

16.銀行業金融機構本單位發生違法違紀案件未及時匯報或漏

報、瞞報的，扣（C）O

A.3分；B.4分；C、5分；D、6分。

17、年內上報防止職務犯罪工作信息不少于（B）,每少1篇扣

1分。

A.2篇；B.3篇；C.4篇；D.5篇。

18、年內上報防止職務犯罪調研材料不少于（A）,未完畢時

扣2分。

A.1篇；B.2篇；C.3篇；D.4篇。

19、根據《刑法》第（C）條規定，國家工作人員運用職

務上的便利，侵吞、竊取、騙取或者以其他手段非法占有公

共財物的，是貪污罪。

A.362；B.372；C.382；D.392o

20、受國家機關、國有企業、企業、事業單位、人民團

體委托、經營（D）的人員，運用職務上的便利，侵吞、竊取、

騙取或者以其他手段非法占有公共財物的，以貪污罪論處。

A.管理；B.投資；C.生產；D.國有財產。

21.《刑法》第（A）條規定，國家工作人員在國內公務活動

或者對外交往中接受禮品，根據國家規定應當交公而不交公,

數額較大的，以貪污罪論處。

A.394；B.395；C.396；D.397。

22.貪污罪立案原則規定個人貪污數額在（D）元以上的，應

予立案。

A.50000；B.20230；C.10000；D.50000

23.根據《刑法》第383條的規定，個人貪污數額在10萬元以上

的，處（D）以上有期徒刑或者無期徒刑。

A.三年；B.五年；C.七年；D.十年。

24.根據《刑法》第383條的規定，個人貪污數額在5萬元以

上不滿10萬元的，處（C）以上有期徒刑，情節尤其嚴重的,處

無期徒刑。

A.一年；B.三年；C、五年；D、七年。

25、個人貪污數額在5000元以上不滿5萬元的，處一年以上

七年如下有期徒刑；情節尤其嚴重的，處（C）有期徒刑。

A.三年以上十年如下；B、五年以上十年如下；

C.七年以上十年如下；D.八年以上十年如下。

26.根據《刑法》第383條的規定，個人貪污數額不滿5000元,

情節較重的，處（B）有期徒刑或者拘役。

A.一年如下；B.二年如下；C、三年如下；D、五年如下。

27、根據挪用公款罪立案原則，挪用公款歸個人使用，數額

在1萬元至3萬元以上，超過（B）未還時應予立案。

A.1個月；B.3個月；C.5個月；D.7個月。

28、根據《刑法》第384條的規定，國家工作人員犯挪用公款罪,

處（C）有期徒刑或者拘役。

A.兩年如下；B、三年如下；C、五年如下；D、七年如下。

29、根據《刑法》第384條的規定，國家工作人員犯挪用公款罪，

情節嚴重的，處（C）有期徒刑。挪用公款數額巨大不退還的，處

十年以上有期徒刑或者無期徒刑。

A.五年如下；B.七年如下；C.五年以上；D.七年以上。

30、涉嫌個人受賄數額在（C）元以上的，應予立案。

A.3000；B.4000；C.5000；D.10000。

31.涉嫌個人受賄數額不滿（A）,但因受賄行為而使國家或者社

會利益遭受重大損失的應予立案。

A.5000元；B.10000元；C.20230元；D.30000元。

32.《刑法》第（C）條規定，對犯受賄罪的，根據受賄所得數額

及情節，根據《刑法》第383條對貪污罪的懲罰規定懲罰。

A.384；B.385；C.386；D.387。

33.根據單位受賄罪立案原則,單位受賄數額在（B）以上的應予

立案。

A.5萬元；B.10萬元；C.15萬元；D.20萬元。

34.根據《刑法》第（D）條規定，犯單位受賄罪的，對單位判懲

罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接負責人員，處五年如

下有期徒刑或者拘役。

A.384；B.385；C.386；D.3870

35.犯單位受賄罪的，對單位判懲罰金，并對直接負責的主管人

員和其他直接負責人員，處（B）如下有期徒刑或者拘役。

A.3年；B、5年；C、7年；D、23年。

36、根據《刑法》第（C）規定，因行賄謀取不合法利益，情節

嚴重的，或者使國家利益遭受重大損失的，處五年以上十年如下有

期徒刑；

A.386條；B.388條；C.390條；D.392條。

37、根據《刑法》第390條規定，因行賄謀取不合法利益，情節

嚴重的，或者使國家利益遭受重大損失的，（B）十年如下有期徒刑;

A.四年以上；B.五年以上；C.六年以上；D.七年以上。

38、根據《刑法》第390條規定，犯受賄罪，情節尤其嚴重的，處

（C）有期徒刑或者無期徒刑，可以并處沒收財產。

A.五年以上；B.七年以上；C.十年以上；D.十五年以上。

39、《刑法》第389條（A）規定，行賄人在被追訴前積極交代行

賄行為的，可以減輕懲罰或者免除懲罰。“被追訴前”，是指在司法

機關立案偵查之前。

A.第2款；B.第3款；C.第4款；D.第5款。

40、根據對單位行賄罪的立案原則，單位行賄數額在10萬元以

上不滿20萬元，但向（B）單位行賄的應予立案。

A.2個以上；B.3個以上；C.4個以上；D.5個以上。

41.根據《刑法》第（C）規定，單位犯對單位行賄罪的，對單位

判懲罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接負責人員處三年

以上有期徒刑或者拘役。

A.389條；B.390條；C.391條；D.392條。

42.根據《刑法》第392條規定，犯簡介賄賂罪的，處（B）有期

徒刑或者拘役。

A.三年以上；B.三年如下；C.五年以上；D.五年如下。

43.根據《刑法》第395條（A）的規定，巨額財產來源不明罪是

指國家工作人員的財產或支出明顯超過其合法收入、且差額巨大，本

人又不能闡明其來源是合法的行為。

A.第1.款；B、第2款；C、第3款；D、第4款。

44、根據《刑法》第396條第1款的規定，犯私分國有資產罪的,

對該單位直接負責的主管人員和其他直接負責人員，處（B）有期徒

刑或者拘役，并處或者單懲罰金;

A.三年以上；B.三年如下；C.五年以上；D.五年如下。

45.私分國有資產罪立案原則規定，涉嫌私分國有資產，合計數

額在（B）以上的，應予立案。

A.5萬元；B.10萬元；C、15萬元；D、20萬元。

46、根據《刑法》第396條第2款的規定,私分罰沒財物數額巨

大的，對該單位直接負責的主管人員和其他直接負責人員，處（C）

有期徒刑，并懲罰金。

A.三年以上五年如下；B、三年如下五年以上；

C.三年以上七年如下；D.三年以上十年如下。

47、根據《刑法》第396條第2款的規定，犯私分罰沒財物罪的,

對該單位直接負責的主管人員和其他直接負責人員，處（B）有期徒

刑或者拘役，并懲罰金。

A.三年以上；B.三年如下；C.五年以上；D.五年如下。

48、私分罰沒財物罪原則規定，涉嫌私分罰沒財物，合計數額在

（B）的，應予立案。

A.5萬元以上；B、10萬元以上；

C.15萬元以上；D.20萬元以上。

49、根據《刑法》第397條規定，犯濫用職權罪的，處三年如下

有期徒刑或者拘役；情節尤其嚴重的，處（C）有期徒刑。

A.三年以上五年如下；B、三年如下五年以上；

C.三年以上七年如下；D.三年以上十年如下。

50、根據《刑法》第397條規定，國家機關工作人員徇私舞弊，犯

濫用職權罪的，處（D）有期徒刑或者拘役；情節尤其嚴重的，處五

年以上十年如下有期徒刑。

A.三年以上；B.三年如下；C.五年以上；D.五年如下。

51、根據《刑法》第397條規定，犯玩忽職守罪的，處三年如下

有期徒刑或者拘役；情節尤其嚴重的，處（C）有期徒刑。

A.三年以上五年如下；B、三年如下五年以上；

C.三年以上七年如下；D.三年以上十年如下。

52.根據《刑法》第397條規定，國家機關工作人員徇私舞弊，犯

玩忽職守罪的，處（B）有期徒刑或者拘役；情節尤其嚴重的,處五

年以上十年如下有期徒刑。

A.五年以上；B.五年如下；C.七年以上；D.七年如下。

53.根據《刑法》第（C）規定，國家機關工作人員簽訂、履行協

議失職受騙罪是指國家機關工作人員在簽訂、履行協議過程中，因嚴

重不負責任，不履行或不認真履行職責被詐騙，致使國家利益遭受

重大損失的行為。

A.404；B.405；C.406條；D.4070

54.國家機關工作人員簽訂、履行協議失職受騙罪立案原則規定,

導致直接經濟損失（C）以上的應予立案。

A.10萬元；B.20萬元；C.30萬元；D.40萬元。

55.根據《刑法》第406條規定，犯國家機關工作人員簽訂、履

行協議失職受騙罪的，處（A）有期徒刑或者拘役。

A.三年如下；B.五年如下；C、七年如下；D、十年如下。

56、根據《刑法》第406條規定，犯國家機關工作人員簽訂、履

行協議失職受騙罪，致使國家利益遭受尤其重大損失的，處（B）有

期徒刑。

A.二年以上七年如下；B、三年以上七年如下；

C.二年以上五年如下；D、五年以上十年如下。

57、泰州市銀行業金融機構防止職務犯罪工作考核工作在考核年

度的（D）進行。

A.一季度；B.二季度；C.三季度；D.四季度；

58、泰州市銀行業金融機構防止職務犯罪工作考核，滿分為100

分，（C）分以上為優秀。

A.85；B.90；C.95；D.98；

59、泰州市銀行業金融機構防止職務犯罪工作考核，滿分為100

分，（C）為良好。

A.79分如下；B.80-89分；C.90-94分；D.95分。

60、泰州市銀行業金融機構防止職務犯罪工作考核，滿分為100

分，（B）為合格。

A.79分如下；B.80-89分；C.90-94分；D.95分。

61、泰州市銀行業金融機構防止職務犯罪工作考核，滿分為100

分，（A）為不合格。

A.79分如下；B.80-89分；C.90-94分；D.95分。

62、銀行業金融機構負責防止職務犯罪工作的人員發生違法違紀

行為的和未按考核內容分別建立電子檔案的，該機構考核成果不得

評為（C）檔次。

A.優秀；B.良好；C.良好及以上；D.合格。

63、對考核成果列為（A）等次的銀行業金融機構，各單位應當

對監察部門和有突出奉獻的監察干部予以獎勵。

A.優秀；B.良好；C.良好及以上；D.合格。

64.各銀行業金融機構職務犯罪案件以（D）當年立案查處為準。

A.法院；.B、檢察院；C、公安局；D、司法機關。

四、多選題

1.銀行業金融機構從業人員是指按照《中華人民共和國勞動協議

法》規定，與銀行業金融機構簽訂勞動協議時在崗人員；銀行業金融

機構（ABCD）；以及銀行業金融機構聘任或與勞務代理機構簽訂協議

直接從事金融業務的其他人員。

A.董事會組員；B、理事會組員;

C.監事會組員；D.高級管理人員。

2.銀行業金融機構從業人員應當學法、懂法、遵法，保守國家機

密和商業秘密，尊重和保護知識產權，自覺維護（AD）o

A.國家利益；B.銀行利益；C、個人權利；D、金融安全。

3、銀行業金融機構從業人員應當自覺遵守（AC）,合規操作。

A.行業自律制度；B、勞動協議規定；

C.本單位規章制度；D.行業薪酬原則。

4.銀行業金融機構從業人員應當遵照公平競爭、客戶自愿原則。

不得從事（ABCD）等不合法競爭行為。

A.違規攬存；B.低價傾銷；C.貶低同業；D.虛假宣傳。

5.銀行業金融機構從業人員應當遵照公平競爭、客戶自愿原則。

不得從事（ABCD）等不合法競爭行為。

A.違規攬存；B.低價傾銷；C.貶低同業；D.虛假宣傳。

6.銀行業金融機構從業人員應當對客戶如實詳細提醒產品的特

點和風險，切實保護客戶權益，不得采用（ABCD）等不合法手段，損

害客戶權益。

A.隱瞞；B.誤導；C、欺騙；D、假宣傳。

7、銀行業金融機構從業人員應當遵守國家和本單位防止利益沖

突的規定，在辦理（ABC）等業務波及本人、親屬或其他利益有關人

時，積極匯報和提請工作回避。

A.授信；B、融資；C、資信調查；D、職務晉升。

8、銀行業金融機構從業人員不得運用（BCD）買賣資本市場產品。

A.個人資金；B.客戶資金；C.；單位資金；D.個人消費貸款。

9、銀行業金融機構從業人員應當拒絕洗錢，及時匯報（AB）,履

行反洗錢義務。

A.大額交易；B、可疑交易；C、現金交易；D、錢權交易。

10、銀行業金融機構從業人員應當自覺抵制并積極向有關部門舉

報（BCD）和黃、賭、毒活動。

A.反假宣傳；B.商業欺詐；C.非法集資；D.高利貸。

11.銀監會《銀行業金融機構從業人員職業操守指導》是從業人

員職業操守的原則規定。（CD）應當根據本指導制定或者修訂本單位

（行業）員工詳細職業行為規范。

A.銀監會派出機構；B、保險經紀企業；

C.銀行業金融機構；D.行業自律組織。

12、職務犯罪是國家工作人員運用職務上的便利（ACD）和國家

工作人員公正廉潔信譽，觸犯我國刑法規定的行為。

A.違反職務宗旨；B、違反本行規定；

C.濫用公共權力；D.危害公務活動。

13.根據《刑法》第382條規定，國家工作人員運用職務上的便

利，（ABD）或者以其他手段非法占有公共財物的，是貪污罪。

A.侵吞；B.竊取；C.索取；D.騙取。

14.貪污罪立案原則規定個人貪污數額不滿5000元，但具有貪

污救災、(ABCD),以及貪污手段惡劣，消滅證據、轉移贓物等情節

的應予立案。

A.救濟款物；B.募捐款物；C.罰沒款物；D.暫扣款物。

15.根據《刑法》第384條的規定，挪用用于救災、搶險、防汛、

(ABCD)歸個人使用的，從重懲罰。

A.扶貧；B.移民；C.優撫；D.救濟款物。

16.根據對單位行賄罪的立案原則，單位行賄數額在10萬元以

上不滿20萬元，但向(ABC)行賄的應予立案。

A.黨政機關；B.司法機關、C、行政執法機關；D、行業協會。

17、根據《刑法》第391條規定，單位犯對單位行賄罪的，對單

位判懲罰金，并對其(BD)處三年以上有期徒刑或者拘役。

A.單位負責人；B、直接負責的主管人員；

C.單位財務人員；D.其他直接負責人員。

18、“簡介賄賂”是指在行賄人與受賄人之間(AC),使賄

賂行為得以實現的行為。

A.溝通關系；B.互相配合；C.撮合條件；D.互利合作。

19、根據《刑法》第396條第2款的規定，私分罰沒財物罪是指

(AB)違反國家規定，將應當上繳國家的罰沒財物，以單位名義集體

私分給個人的行為。

A.司法機關；B.行政執法機關；C.政府機構；D.各級紀委。

20、根據《刑法》第396條第2款的規定，犯私分罰沒財物罪的,

對該單位(BD),處三年如下有期徒刑或者拘役，并懲罰金。

A.財務部門負責人；B、直接負責的主管人員；

C.后勤部門負責人；D.其他直接負責人員

21、根據《刑法》第397條規定，濫用職權罪是指國家機關工作

人員(ABC),或者違反規定處理公務，致使公共財產、國家和人民

利益遭受重大損失的行為。

A.超越職權處理的事項；B、違法決定處理的事項；

C.處理其無權決定的事項；D.其他應當處理的事項。

22、根據濫用職權罪的立案原則規定，涉嫌下列哪些情形的應予

立案。(ABCD)

A.導致直接經濟損失20萬元以上的；

B.導致單位停產、嚴重虧損、破產的；

C.嚴重損害國家聲譽；

D.導致惡劣社會影響時；

23、根據《刑法》第397條規定，玩忽職守罪是指國家機關工作

人員(ABD),致使公共財產、國家和人民利益遭受重大損失的行為。

A.嚴重不負責任；B不履行職責;

C.超越職權辦事；D.不認真履行職責。

24、根據玩忽職守罪的立案原則規定，涉嫌下列哪些情形的應予

立案。(ABCDE)

A.導致直接經濟損失30萬元以上的；

B.間接經濟損失超過100萬元的；

C、徇私舞弊，導致直接經濟損失20萬元以上的；

D.其他致使公共財產、國家和人民利益遭受重大損失的；

E、嚴重損害國家聲譽，或者導致惡劣社會影響的。

25、根據《刑法》第406條規定,國家機關工作人員簽訂、履行

協議失職受騙罪是指國家機關工作人員在簽訂、履行協議過程中，

因(ABC)被詐騙，致使國家利益遭受重大損失的行為。

A.嚴重不負責任；B、不履行職責

C.不認真履行職責；D.其他應當履行的職責

26、國家機關工作人員簽訂、履行協議失職受騙罪立案原則規定,

有哪些情形應予立案。(CD)

A.導致直接經濟損失10萬元以上的；

B.導致直接經濟損失20萬元以上的；

C.導致直接經濟損失30萬元以上的；

D.其他致使國家利益遭受重大損失的情形。

27、貪污罪立案原則規定，個人貪污數額不滿5000元，但具有貪污救濟款物及募

捐款物、贓款贓物、罰沒款物、暫扣款物，以及貪污（ABD）等情節的應予立案。

A.手段惡劣；B.消滅證據；C.隱瞞不報；D.轉移贓物。

28、根據《刑法》第384條規定，國家工作人員運用職務上

的便利，（ABC）是挪用公款罪。

A.挪用公款歸個人使用，進行非法活動的；

B.挪用公款給他人使用，進行非法活動的；

C.挪用公款數額較大，進行營利活動的；

D、挪用公款數額較大，超過一種月未還的。

29、根據刑法第三百八十四條第一款的解釋規定，國家工作

人員運用職務上的便利，挪用公款“歸個人使用”是指如下哪些

情形。（ABC）

A.將公款供本人、親友或者其他自然人使用的；

B.以個人名義將公款供其他單位使用的；

C.個人決定以單位名義將公款供其他單位使用，謀取個人

利益的。

D.組織決定以單位名義將公款供其他單位使用的。

30、根據挪用公款罪立案原則，涉嫌下列情形之一的應予立

案。（ABCD）

A.挪用公款歸個人使用，數額在5千元至1萬元以上，進行

非法活動的;

B.挪用公款數額在1萬元至3萬元以上,歸個人使用進行營

利活動的；

C.挪用公款歸個人使用，數額在1萬元至3萬元以上，超過3

個月未還的；

D.挪用公款歸個人使用，既包括挪用者本人使用，也包括給他

人使用。

31、根據《刑法》第385條規定，國家工作人員運用職務上的便

利，(ABCD)以受賄論處。

A.索取他人財物的；

B.非法收受他人財物的；

C.違反國家規定，收受回扣歸個人所有的；

D、違反國家規定，收受手續費歸個人所有的。

32、根據受賄罪立案原則，涉嫌下列情形之一的應予立案。

(ABCD)

A.個人受賄數額在5000元以上的；

B.個人受賄數額不滿5000元，但因受賄行為而使國家或者社會

利益遭受重大損失的；

C.個人受賄數額不滿5000元，但強行索取財物的；

D.個人受賄數額不滿5000元，但故意刁難、要挾有關單位、個

人，導致惡劣影響的;

33、根據《刑法》第387條規定，單位受賄罪是指(ABCD),索

取、非法收受他人財物，為他人謀取利益，情節嚴重的行為。

A.國家機關；B、國有企業；C、企業單位；D、人民團體。

34.根據單位受賄罪立案原則具有下列情形之一的應予立案。

(ABCD)

A.單位受賄數額在10萬元以上的；

B.單位受賄數額不滿10萬元，但要挾有關單位、個人，導致惡

劣影響的；

C.單位受賄數額不滿10萬元，但強行索取財物的；

D、單位受賄數額不滿10萬元，但致使國家或者社會利益遭受重

大損失的。

35.根據行賄罪立案原則規定具有下列情形之一的應予立案。

(ACD)

A.行賄數額在1萬元以上的；

B.行賄數額在2萬元以上的；

C.為謀取非法利益而行賄的；

D.向3人以上行賄的。

36.職務犯罪是指(ABCD)

A.貪污賄賂犯罪；

B.國家工作人員失職犯罪;

C.運用職權實行的侵犯公民人身權利的犯罪；

D.運用職權實行的其他犯罪。

37、簡介賄賂數額雖然不滿立案原則，但具有下列情形之一的,

應予立案。(ABCD)

A.為使行賄人獲取非法利益而簡介賄賂的；

B.3次以上或者為3人以上簡介賄賂的；

C.向黨政領導、司法工作人員、行政執法人員簡介賄賂的；

D.致使國家或者社會利益遭受重大損失的。

38、泰州市銀行業金融機構防止職務犯罪工作考核工作采用(AC)

相結合。

A.集中考核；B.單獨考核；C.現場考核；D.非現場考核。

39、泰州市銀行業金融機構防止職務犯罪工作考核程序包括

(ABD)o

A.聽取工作匯報；B.調研電子檔案資料；

C.非現場考核打分；D、現場考核打分。

40、如下哪些屬于防止職務犯罪考核內容(ABCD)。

A.防止職務犯罪工作的組織建設狀況；

B.防止職務犯罪工作的責任貫徹狀況；

C.防止職務犯罪工作的制度建設狀況；

D.防止職務犯罪工作的活動開展狀況。

五、簡答題

L銀行業金融機構從業人員是指哪些人員？

答：按照《中華人民共和國勞動協議法》規定，與銀行業金融機

構簽訂勞動協議的在崗人員；銀行業金融機構董（理）事會組員、監

事會組員及高級管理人員；以及銀行業金融機構聘任或與勞務代理機

構簽訂協議直接從事金融業務的其他人員。

2.銀行業金融機構從業人員不得因哪些原因等差異而歧視客

戶？至少答8種原因。

答：銀行業金融機構從業人員不得因國籍、地區、膚色、民族、

性別、年齡、宗教信奉、健康狀況或其他原因等差異而歧視客戶。

3.什么是職務犯罪？

答：職務犯罪是指貪污賄賂犯罪、國家工作人員失職犯罪、國家

機關工作人員運用職權實行的侵犯公民人身權利和民主權利的犯罪，

以及國家機關工作人員運用職權實行的其他犯罪。

4、泰州市銀行業防止職務犯罪工作考核內容重要包括哪些？

答：銀行業防止職務犯罪工作考核內容重要包括如下六個方面：

（一）防止職務犯罪工作的組織建設狀況；

（二）防止職務犯罪工作的責任貫徹狀況；

（三）防止職務犯罪工作的制度建設狀況；

（四）防止職務犯罪工作的活動開展狀況;

（五）案件風險防控工作的組織實行狀況；

（六）防止職務犯罪工作的調研信息狀況。

5.防止職務犯罪工作責任貫徹的考核內容包括哪幾種方面？

答：防止職務犯罪責任貫徹的考核內容包括如下五個方面：

（-）與否將防止職務犯罪工作納入年度黨風廉政建設責任制;

（二）與否將防止職務犯罪工作任務和責任分解貫徹到各部門、

各崗位；

（三）領導班子年度述職中與否涵蓋防止職務犯罪內容；

（四）與否層層簽訂防止職務犯罪工作責任書；

（五）各級管理人員及重要崗位人員與否向本單位防止職務犯罪

領導小組作出廉潔自律承諾。

6.貪污罪立案原則規定涉嫌哪些情形之一時應予立案？

答、貪污罪立案原則規定涉嫌下列情形之一的應予立案：個

人貪污數額在5000元以上的；個人貪污數額不滿5000元，但具

有貪污救災、搶險、防汛、防疫、優扶、扶貧、移民、救濟款物

及募捐款物、贓款贓物、罰沒款物、暫扣款物，以及貪污手段惡

劣，消滅證據、轉移贓物等情節的。

7、請解釋什么是貪污罪？

答：根據《刑法》第382條規定，國家工作人員運用職務上

的便利，侵吞、竊取、騙取或者以其他手段非法占有公共財物的,

是貪污罪。

8、請解釋什么是挪用公款罪？

答：根據《刑法》第384條規定，國家工作人員運用職務上

的便利，挪用公款歸個人使用，進行非法活動的，或者挪用公款

數額較大，進行營利活動的，或者挪用公款數額較大，超過三個

月未還的，是挪用公款罪。

9、根據刑法第三百八十四條第一款的解釋規定，國家工作

人員運用職務上的便利，挪用公款“歸個人使用”是指哪些情形？

答：國家工作人員運用職務上的便利，挪用公款“歸個人使

用”是指下列情形之一的：

（-）將公款供本人、親友或者其他自然人使用的；

（二）以個人名義將公款供其他單位使用的；

（三）個人決定以單位名義將公款供其他單位使用，謀取個

人利益的。

10、根據挪用公款罪立案原則，涉嫌哪些情形之一的應予立

案？

答：根據挪用公款罪立案原則，涉嫌下列情形之一的應予

立案：

（-）挪用公款歸個人使用，數額在5千元至1萬元以上,

進行非法活動的;

(二)挪用公款數額在1萬元至3萬元以上，歸個人使用進

行營利活動的；

(三)挪用公款歸個人使用，數額在1萬元至3萬元以上，超

過3個月未還的。

(四)挪用公款歸個人使用，既包括挪用者本人使用，也包括給他人

使用。

1L請解釋什么是受賄罪？

答：根據《刑法》第385條規定，國家工作人員運用職務上

的便利，索取他人財物的，或者非法收受他人財物，為他人謀取利

益的是受賄罪。國家工作人員在經濟往來中，違反國家規定，收受多

種名義的回扣、手續費，歸個人所有的，以受賄論處。

12、根據受賄罪立案原則，涉嫌哪些情形之一的應予立案？

答：根據受賄罪立案原則，涉嫌下列情形之一的應予立案：

(-)個人受賄數額在5000元以上的；

(二)個人受賄數額不滿5000元，但具有下列情形之一的：

(1)因受賄行為而使國家或者社會利益遭受重大損失的；

(2)故意刁難、要挾有關單位、個人，導致惡劣影響的；

(3)強行索取財物的。

13.你怎樣理解單位受賄罪？

答：根據《刑法》第387條規定，單位受賄罪是指國家機關、國

有企業、企業、事業單位、人民團體，索取、非法收受他人財物，為

他人謀取利益，情節嚴重的行為。單位索取他人財物或者非法收受他

人財物，必須同步具有為他人謀取利益的條件，且是情節嚴重的行

為，才能構成單位受賄罪。

14、單位受賄罪立案原則有哪些？

單位受賄數額在10萬元以上的；

單位受賄數額不滿10萬元，但具有下列情形之一的：

（一）故意刁難、要挾有關單位、個人，導致惡劣影響的；

（二）強行索取財物的；

（三）致使國家或者社會利益遭受重大損失的。

15.請解釋什么是行賄罪？

答：根據《刑法》第389條規定，行賄罪是指為謀取不合法利益,

予以國家工作人員以財物的行為。在