?基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范精選試題及答案一

單選題（共60題）1、增長型基金主要以（）為投資對象的證券。A.大盤藍籌股B.公司債C.政府債券D.良好增長潛力的股票【答案】D2、以下不屬于基金管理人和托管人權利義務和職責的是（）。A.基金份額凈值計算B.安全保管基金財產C.投資運作管理D.支付申購贖回費【答案】D3、(2017年)關于證券投資基金分類的意義，下列表述錯誤的是（）。A.有助于基金研究評價機構進行科學的基金評級B.有助于基金銷售機構將適當的基金產品銷售給適當的投資者C.有助于投資者選擇適合自己風險偏好的基金D.有助于監管部門針對不同基金的特點實施統一監管【答案】D4、關于對普通投資者的特別保護，以下說法錯誤的是（）。A.專業投資者轉化為普通投資者后，與其他普通投資者同樣享有特別保護的權利B.普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有專業投資者不同的特別保護C.普通投資者的特別保護，主要體現在基金管理人對普通投資收益的承諾高于專業投資者D.普通投資者轉化為專業投資者后，就不再享有特別保護的權利【答案】C5、(2016年)關于證券投資基金的特點，下列表述錯誤的是（）。A.有利于降低投資成本B.由基金管理人和托管人共同投資運作基金資產，有利于保證基金資產安全C.有利于維護證券市場穩定D.投資人可以享受到專業化的投資管理服務【答案】C6、客戶甲的風險承受能力為中等，基金公司銷售人員乙主動向其推薦高等風險基金，乙的行為違反了（）職業道德要求。A.誠實守信B.客戶利益優先C.客戶至上D.專業審慎【答案】D7、甲是基金管理公司A、的基金經理，甲的朋友乙是上市公司B的董事長，當B非公開増發股票時，按照職業道德規范要求，甲的正確做法是（）A.甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關系與職務優勢，參與B增發為自己牟取利益B.甲考慮和乙是朋友關系，就利用自己管理的基金參與B的增發C.在非公開增發方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按較高價格增發D.甲以客觀的專業分析，做出所管理的基金是否參與B增發的決定【答案】D8、（）有權對基金銷售適用性的執行情況進行自律管理。A.證券業協會B.中國證監會及其派出機構C.基金業協會D.監控中心【答案】C9、2014年，中國證監會頒布了《私募投資基金監督管理暫行辦法》，對其（）進行了明確。A.ⅠB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B10、以下關于離岸基金和在岸基金，敘述錯誤的是（）A.離岸基金是在他國發售證券投資基金份額B.在岸基金和離岸基金都可投向基金地所在國家以外的證券市場C.在岸基金受本國的法律監督D.離岸基金投資于本國或募集地以外的市場【答案】B11、對于基金管理公司變更持有50%以上股權的股東，國務院證券監督管理機構應當自受理申請之日起（）內做出批準或者不予批準的決定。A.2個月B.3個月C.6個月D.9個月【答案】A12、對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應當每日進行收益分配。A.分配現金B.比例分配C.紅利再投資D.不分配【答案】C13、（2016年真題）基本管理制度的內容不包括（）。A.收益核算B.投資管理C.信息披露D.公司財務【答案】A14、在披露內容上，信息披露要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、（）原則和公平性原則。A.及時性B.規范性C.易解性D.易得性【答案】A15、基金份額持有人大會不可以由（）召集。A.基金份額持有人大會的日常機構B.基金托管人C.基金審計機構D.基金管理人【答案】C16、(2017年)2014年3月11日，投資者A認購了甲基金公司發行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“乙基金”)300萬元，認購費率為1％，基金份額面值為1元。A.88429.27B.89108.91C.90900.00D.90000.00【答案】B17、收取銷售服務費的，對持有持續期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。A.1.5%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】D18、（）是指基金從業人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業道德外在的職業行為規范化為內在的職業道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業道德品質和達到一定的職業道德境界。A.基金職業道德教育B.基金職業道德修養C.道德D.職業道德【答案】B19、內部控制的（）是指內部控制必須講究效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執行。A.有效性B.成本效益C.健全性D.收益性【答案】A20、關于基金托管人，下列說法錯誤的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D21、對于持續持有期少于7日的投資人，收?。ǎ┑内H回費。A.不低于贖回金額1.5%B.不高于贖回金額1.5%C.不低于贖回金額3%D.不高于贖回金額3%【答案】A22、1924年3月21日，世界上第一只公司型開放式基金（）在美國波士頓成立。A.馬薩諸塞投資信托基金B.海外及殖民地信托基金C.蘇格蘭美國信托基金D.美國混合基金【答案】A23、基金托管協議是基金管理人和（）簽訂的協議，主要目的在于明確雙方在基金財產保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監督等事宜中的權利、義務及職責，確?；鹭敭a的全，保護基金份額持有人的合法權益。A.基金公司B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金監管機構【答案】B24、基金監管的首要目標是（）。A.依法保護投資人及相關當事人的合法權益B.保護基金管理人利益C.保證證券投資基金和資本市場的健康發展D.規范證券投資基金活動【答案】A25、私募基金的募集機構不可以通過（）進行投資回訪。A.錄音電話B.電郵C.信函D.口頭【答案】D26、政府基金監管的監管時間為（）。A.市場進入時B.市場活動期間C.市場退出時D.基金機構從設立直至終止的全過程【答案】D27、基金公司中（）的職責是制定公司中長期品牌戰略和實施規劃。A.交易部B.營銷部C.市場部D.銷售部【答案】B28、(2017年)關于基金認購費和申購費的收取方式，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B29、既注重資本增值又注重當期收入的資金被稱為（）。A.平衡型基金B.增長型基金C.收入型基金D.防御型基金【答案】A30、關于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A.基金份額持有人可申請贖回B.不可在依法設立的證券交易所交易C.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回D.基金份額在合同期限內固定不變【答案】D31、增長型基金較收入型基金（）。A.風險更大B.風險更小C.收益更低D.無法比較【答案】A32、基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發生之日起()日內披露臨時報告。A.2B.5C.1D.3【答案】A33、A基金持有的一只債券的發行人違約，基金管理人在該基金年度報告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實上法院尚未就該案做出判決?；鸸芾砣松鲜鲂袨樯嫦樱ǎ┑刃畔⑴哆`法行為。A.承諾效應B.虛假記載C.重大遺漏D.誤導性陳述【答案】B34、（）是指由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導致危機發生時公司不能持續運作的風險。A.流程風險B.制度風險C.新業務風險D.業務持續風險【答案】D35、下列關于靈活配置型基金說法錯誤的是（）A.原則上基金名稱中有“靈活配置”4個字B.基金合同載明或者合同本義是股票和債券等大類資產之間較大比例靈活配置的混合基金C.實踐中不同的靈活配置型基金，其配置的股票與債券的重心差異非常大D.靈活配置型基金劃分標準為二個三級分類【答案】D36、針對客戶對基金銷售機構的投訴，基金銷售機構不應該采取的行為是（）。A.從客戶投訴中發現經營上的缺陷，改善和提高服務水平B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業形象的最好時機C.準確記錄客戶投訴的內容，只對自身有利的客戶投訴保留完整記錄并存檔D.根據投資者的合理意見改進工作，完善內控制度，如有需要應立即向所在機構報告【答案】C37、以下私募基金的推介行為，錯誤的是（）。A.可以自行銷售，也可以委托銷售機構銷售私募基金B.應當采用問卷調查等方式對投資者的風險識別能力和風險承受能力進行評估，確認是否為合格投資人C.可以向投資人承諾保本，但不得向投資人承諾最低收益D.自行銷售的，不得公開推介，委托銷售機構銷售的，銷售機構也不得公開推介【答案】C38、操縱市場是違法違規行為，以下涉嫌操縱市場的行為是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B39、（2016年真題）在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為（）。A.離岸基金B.在岸基金C.國內基金D.國際基金【答案】B40、(2017年)對投資者教育中的資產配置教育，下列表述準確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C41、（）是社會認可和人們普遍接受的行為規范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現形式。A.道德B.法律C.行政法規D.思想觀念【答案】A42、下列關于證券交易所的說法，錯誤的是（）。A.是實行自律管理的法人B.享有交易所業務規則制定權C.負責對基金在場內場外的投資交易活動進行監管D.設有基金交易監控系統，重點監控涉嫌違法違規的交易行為【答案】C43、下列屬于基金客戶售前服務的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C44、（）包含兩類重要信息，—是基金管理人和基金托管人之間的相互監督和核查，―是協議當事人權責約定中事關持有人權益的重要事項。A.基金公告B.基金招募說明書C.基金合同D.基金托管協議【答案】D45、封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.投資基金規模大小B.上市公司質量C.二級市場供求關系D.投資時間長短【答案】C46、當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值超過（）時，基金管理人將就此事項進行臨時報告。A.0.1%B.0.5%C.1%D.10%【答案】B47、基金銷售中，（）對客戶來說最有安全感和信賴感。A.銀行代銷B.基金公司直銷C.證券公司代銷D.獨立第三方銷售公司【答案】A48、根據（）的不同，證券投資基金可分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續期B.法律形式C.基金規模D.投資理念【答案】B49、基金的募集一般要經過申請、核準、發售、（）四個步驟.A.公共B.基金合同生效C.上市D.審批【答案】B50、關于基金管理人的內部控制要求，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人提升投入產出效應B.公司嚴格控制基金財產的財務風險C.部門設置體現權責明確、相互制約的原則D.建立完善的崗位責任制度和科學、嚴格的崗位分離制度【答案】A51、根據有關規定，申請募集基金應向監管機構提交的相關文件不包括（）。A.基金托管協議草案B.基金合同草案C.發行公告D.招募說明書草案【答案】C52、按照《基金法》的規定，以下（）不屬于我國基金份額持有人享有的權利。A.參與分配清算后的剩余基金財產B.按照規定要求召開基金份額特有人大會C.分享基金財產收益D.隨時查閱基金資產狀況【答案】D53、某基金銷售有限公司（以下簡稱該公司）主營依托互聯網進行基金銷售，該公司基金網于2017年12月10日推出一項名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動，活動持續10天?；顒悠陂g，是在該公司基金網參加“十全十美”活動并將活動信息分享給好友的，即可獲得相應數量貨幣基金份額，證監會派出機構對其進行現場檢查時，發現以下事實：A.對相關高管及工作人員出具警示函B.責令該公司限期改正C.永久取消該公司基金銷售業務資格D.責令對該批次宣傳推介材料進行整改【答案】C54、基金宣傳推介材料必須真實、準確，不得有的情形不包括（）。A.登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績B.違規承諾收益或者承擔損失C.預測該基金的證券投資業績D.使用“最好”、“名列前茅”等表述【答案】A55、FOF產品可以通過不同的（）等維度劃分成不同的類型。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C56、（）是ETF最大的特色之一。A.最小申購、贖回份額B.被動操作的指數基金C.風險較小、收益穩定D.實物申購、贖回機制【答案】D57、LOF基金份額的場內贖回申報單位為（）。A.10