?基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升試卷B卷附答案

單選題（共60題）1、（2016年真題）我國債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在（）以下，貨幣型基金的認(rèn)購費(fèi)一般為（）。A.1.5%；0B.1%；0C.1.5%；5元的整數(shù)倍D.1%；5元的整數(shù)倍【答案】B2、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.編制中期和年度基金報(bào)告D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)【答案】D3、()加入基金業(yè)協(xié)會(huì)的，可為特別會(huì)員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金發(fā)起人【答案】C4、關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場方式召開B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.召集基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)D.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決【答案】A5、基金信息披露應(yīng)滿足的原則不包括（）。A.完整性B.規(guī)范性C.真實(shí)性D.靈活性【答案】D6、投資者保護(hù)工作的意義在于（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D7、(2017年)某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達(dá)到1．110后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會(huì)凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購從速。”下列表述正確的是（）。A.在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式B.凈值歸一符合保護(hù)投資者原則C.不可以使用“欲購從速”強(qiáng)調(diào)集中營銷的表述D.銷售人員的承諾不屬于業(yè)績承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾【答案】C8、我國《證券投資基金法》于（）開始施行。A.2003年7月14日B.2005年1月1日C.2002年8月1日D.2004年6月1日【答案】D9、以下關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.LOF采用“金額申購、份額贖回”原則B.LOF份額交易每日漲跌幅比例為10%C.買入LOF份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)為100份或其整數(shù)倍D.LOF份額申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)價(jià)位為0.01元人民幣【答案】D10、(2016年)基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括（）。A.商業(yè)秘密B.客戶資料C.國家機(jī)密D.內(nèi)幕信息【答案】C11、依據(jù)中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券投資基金銷售管理辦法》及相關(guān)的規(guī)范性文件，（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金管理人D.證券登記結(jié)算公司【答案】C12、（）不是傘型基金的特點(diǎn)。A.簡化管理B.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能C.降低成本D.結(jié)構(gòu)單一【答案】D13、（2016年真題）辦理基金備案手續(xù)時(shí)應(yīng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送的信息不包括（）。A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別B.基金管理人的財(cái)務(wù)狀況C.基金合同D.采取委托管理方式的.應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議【答案】B14、內(nèi)部控制的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A15、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，可以采取的行為是（）。A.采取抽獎(jiǎng)方式銷售基金B(yǎng).依靠服務(wù)質(zhì)量銷售基金C.贈(zèng)送基金份額銷售基金D.低于基金銷售成本銷售基金【答案】B16、(2016年)下列關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的表述錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平B.通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)。幫助投資者進(jìn)行投資決策C.資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的需求，使資本市場和貨幣市場連接起來D.資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場提供流動(dòng)性，降低交易成本【答案】C17、公司型基金依據(jù)（）設(shè)立并營運(yùn)。A.基金招募說明書B.發(fā)起人協(xié)議C.基金合同D.基金公司章程【答案】D18、下列關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是（）。A.基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷B.加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用C.加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位D.基金信息披露是一種自愿性信息披露【答案】D19、下列關(guān)于FOF說法正確的是（）。A.I、II、III、IVB.II、III、IVC.I、IIID.II、IV【答案】A20、貨幣市場基金不必在（）中披露偏離度信息。A.臨時(shí)報(bào)告B.季度報(bào)告C.半年度報(bào)告D.年度報(bào)告【答案】B21、(2016年)（）主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債等穩(wěn)定收益證券為投資對象。A.契約型基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】C22、開放式基金由基金管理人在每個(gè)開放日后的第（）天進(jìn)行基金資產(chǎn)凈值公告。A.4B.3C.2D.1【答案】D23、（2016年真題）基金銷售人員的禁止性規(guī)范不包括（）。A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述B.不得片面夸大過往業(yè)績C.不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績D.不限制以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)【答案】D24、(2016年)基金信息披露的內(nèi)容不包括（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金份額持有人的資產(chǎn)狀況D.基金份額上市交易公告書【答案】C25、（2017年真題）對私募基金業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理的機(jī)構(gòu)是（）。A.中國證券登記結(jié)算有限公司B.中國各證券交易所C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國證監(jiān)會(huì)【答案】C26、對于基金信息披露義務(wù)人而言，以下屬于禁止行為的是（）。A.披露涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟B.登載某上市公司祝貿(mào)信C.披露重大事項(xiàng)臨時(shí)公告D.刊登澄清公告【答案】B27、（2019年真題）基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律措施B.崗前及崗位職業(yè)道德教育C.基金從業(yè)人員的自律和主觀努力D.樹立基金職業(yè)道德典型【答案】C28、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等的有關(guān)規(guī)定，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)時(shí)符合規(guī)定的行為有（）。A.代銷機(jī)構(gòu)未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議前，就開始銷售基金B(yǎng).對不同認(rèn)購金額投資者適用不同費(fèi)率C.采取抽獎(jiǎng)、回扣方式銷售基金D.在宣傳推介資料中通過“欲購從速”字眼強(qiáng)調(diào)集中營銷的時(shí)間限制【答案】B29、根據(jù)基金的資金來源，可以將基金可分為（）A.在岸基金與離岸基金B(yǎng).主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金C.契約型基金與公司型基金D.公募基金與私募基金【答案】A30、金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,債券類金融資產(chǎn)不包括（）。A.票據(jù)B.債券C.契約型投資工具D.各類股票【答案】D31、（2016年真題）下列不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制的意義的是（）。A.明確揭示研究業(yè)務(wù)中可能存在風(fēng)險(xiǎn)并采取控制措施B.按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定各項(xiàng)管理制度C.明確揭示交易業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)并采取控制措施D.嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度【答案】D32、某投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元，則基金凈認(rèn)購金額為（）元。A.29469.55B.28389.45C.13985.33D.26934.54【答案】A33、基金跟蹤與評價(jià)的核心是（）。A.對銷售業(yè)績的維護(hù)B.對客戶關(guān)系的維護(hù)C.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)D.對客戶收益的維護(hù)【答案】C34、下列事項(xiàng)中，不屬于開放式基金注冊登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的是（）。A.管理基金投資者基金份額賬戶B.基金資產(chǎn)估值C.對基金投資者的申購、贖回進(jìn)行確認(rèn)D.保管基金投資者名冊【答案】B35、(2016年)以下關(guān)于內(nèi)部控制目標(biāo)的說法錯(cuò)誤的是（）。A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則。自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念B.確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位D.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展【答案】C36、（2017年真題）某投資者在閱讀一份公募證券投資基金信息披露報(bào)告，其中披露了近3年基金每年收益分配情況，則該投資者正在閱讀的信息披露報(bào)告是（）。A.年度報(bào)告B.半年度報(bào)告C.季度報(bào)告D.凈值公告【答案】A37、關(guān)于投資者教育內(nèi)容，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B38、關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，以下表述正確的是（）。A.為確保評價(jià)結(jié)果的正確性，基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法應(yīng)對外嚴(yán)格保密B.開展基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)時(shí)應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進(jìn)行C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下四個(gè)等級：無風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過往的評價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存【答案】D39、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對基金認(rèn)購'申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進(jìn)行規(guī)定B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料D.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料八【答案】C40、（2019年真題）關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述正確的是（）。A.股票和基金的變現(xiàn)能力強(qiáng)，銀行儲蓄和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品的變現(xiàn)能力弱B.基金是一種投資工具，而保險(xiǎn)的主要功能是保障C.購買基金和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品所要求的條件是基本相同的D.基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲蓄和保險(xiǎn)產(chǎn)品屬于間接投資工具【答案】B41、(2017年)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)采取如下措施（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D42、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D43、基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的（）。A.出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿B.基礎(chǔ)C.中心環(huán)節(jié)D.第一要義【答案】A44、某基金管理人擬采取非公開募集的方式募集特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃，以下違反法規(guī)要求的做法是（）。A.由投資經(jīng)理向10個(gè)由銀行渠道推薦的高凈值客戶介紹該特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃B.向持有公司旗下基金300萬以上的老客戶發(fā)送郵件，推介該特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃C.通過某財(cái)經(jīng)互聯(lián)網(wǎng)向公眾推介該特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃D.在公司的員工微信平臺上發(fā)布該基金信息，號召員工認(rèn)購該特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃【答案】C45、以下對基金宣傳推介材料的審核，不合規(guī)的是（）。A.經(jīng)基金公司負(fù)責(zé)銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員檢查并同意B.經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人安排，由一線銷售骨干審批同意C.經(jīng)基金公司督察長審核并出具合規(guī)意見書D.經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人出具合規(guī)意見書【答案】B46、某投資者在閱讀一份公募證券投資基金信息披露報(bào)告，其中披露了近3年基金每年收益分配情況，則該投資者正在閱讀的信息披露報(bào)告是（）。A.季度報(bào)告B.凈值公告C.半年度報(bào)告D.年度報(bào)告【答案】D47、（2020年真題）以下屬于貨幣市場基金宣傳推介材料制作及發(fā)放主體的是（）。A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】D48、(2016年)依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、（）、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。A.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金市場中介機(jī)構(gòu)C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金份額登記機(jī)構(gòu)【答案】A49、投資者辦理ETF份額的申購、贖回業(yè)務(wù)的開放日為證券交易所的交易日，開放時(shí)間為（）。A.9:00-11:30；13:00-15:00B.9:00-11:30；13:30-15:00C.9:30-11:30；13:00-15:00D.9:30-11:30；13:30-15:00【答案】C50、C基金的首次基金份額持有人大會(huì)因未能達(dá)到法定出席人數(shù)而未能召開，A公司在次日依依據(jù)《證券投資基金法》再次發(fā)布會(huì)公告召集基金份額持有人大會(huì)。關(guān)于該程序，以下說法正確的是（）。A.再次召集基金份額持有人大會(huì)的參加人數(shù)要求與首次召集沒有區(qū)別B.該次基金份額持有人大會(huì)有至少代表1/3的持有人參加即可召開C.此次審議事項(xiàng)，仍然需要參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2同意D.由于首次召集失敗，再次召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)依法采取現(xiàn)場方式【答案】B51、下列關(guān)于證券投資基金的說法正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B52、(2016年)下列關(guān)于投資與研究業(yè)務(wù)控制的說法中，正確的是（）。A.基金公司建立固定的晨會(huì)交流機(jī)制，由研究員、基金經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)交流B.基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時(shí)將該股票申請加入公司投資庫，并在事后及時(shí)補(bǔ)充研究報(bào)告C.研究員的研究工作應(yīng)聽取基金經(jīng)理的建議，并在研究報(bào)告中體現(xiàn)D.研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門對某上市公司進(jìn)行調(diào)研，事后該研究報(bào)告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用【答案】A53、(2017年)票據(jù)市場是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場，按交易方式主要分為（）。A.直接交易市場和間接交易市場B.長期票據(jù)市場和短期票據(jù)市場C.票據(jù)正回購市場和票據(jù)逆回購市場D.票據(jù)承兌市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場【答案】D54、在風(fēng)險(xiǎn)評估的基礎(chǔ)上，基金管理人可通過加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的是（）。A.設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)信息反饋機(jī)制B.對已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行自查和整改C.建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)