合規競賽-判斷1[復制]違規處理應當堅持以下原則：（一）黨管干部、集體決定；（二）依法依規、適用平等；（三）實事求是、客觀公正；（四）違規必究、責罰適當；（五）懲教結合、寬嚴相濟；（六）分級負責、分類處理。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第二條違規處理應當堅持以下原則：（一）黨管干部、集體決定；（二）依法依規、適用平等；（三）實事求是、客觀公正；（四）違規必究、責罰適當；（五）懲教結合、寬嚴相濟；（六）分級負責、分類處理?！秵T工違規行為處理辦法》適用于與吉林省農村信用社聯合社及轄內農商行、縣聯社建立勞動關系的員工。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第三條本辦法適用于與吉林省農村信用社聯合社（以下簡稱“省聯社”）及轄內農商行、縣聯社（以下簡稱“各行社”）建立勞動關系的員工?！秵T工違規行為處理辦法》所稱管理人員，是指省聯社及各行社管理權限范圍內的干部，包括但不限于：省聯社及各行社總部各部門（中心）、各分支機構（含營業網點）正、副職及以上職務的管理序列人員。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第四條本辦法所稱管理人員，是指省聯社及各行社管理權限范圍內的干部，包括但不限于：省聯社及各行社總部各部門（中心）、各分支機構（含營業網點）正、副職及以上職務的管理序列人員。直接責任人，是指對違規行為及后果負有管理責任的人員。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第五條本辦法所稱有關責任人，是指不履行或不正確履行職責，對違規行為或后果負有責任的人員，包括違規行為的實施人或參與人，以及對違規行為發生負有管理、領導、監督檢查等責任的人員：（一）直接責任人，是指實施違規行為的當事人或對違規行為及后果起主要作用及次要作用的人員；（二）管理責任人，是指對違規行為及后果負有管理責任的人員；（三）領導責任人，是指對違規行為及后果負有領導責任的人員；（四）監督檢查責任人，是指對應監督檢查未監督檢查，或監督檢查范圍內應發現未發現、應揭示未揭示、應報告未報告、應移送未移送的違規行為負有監督檢查責任的人員。《員工違規行為處理辦法》所稱違規行為，是指員工在辦理業務、經營管理、監督檢查或社會活動中，違反有關法律、行政法規、規章、規范性文件，以及省聯社和各行社內部規章制度的行為。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第六條本辦法所稱違規行為，是指員工在辦理業務、經營管理、監督檢查或社會活動中，違反有關法律、行政法規、規章、規范性文件，以及省聯社和各行社內部規章制度的行為。違規行為涉嫌違紀的，應將問題線索移交司法部門或監察部門。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第七條違規行為涉嫌違紀的，應將問題線索移交紀檢部門。員工受到刑事責任追究的，應當根據司法機關的生效判決、裁定、決定及其認定的事實和情節，按照《員工違規行為處理辦法》規定給予處理。對事實清楚、證據確鑿的，等待司法機關處理結果后，即可按照《員工違規行為處理辦法》規定進行處理。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第八條違規行為涉嫌違法犯罪的，應當及時移送監察機關或司法機關依法處理。員工受到刑事責任追究的，應當根據司法機關的生效判決、裁定、決定及其認定的事實和情節，按照本辦法規定給予處理。對事實清楚、證據確鑿的，無需等待司法機關處理結果即可按照本辦法規定進行處理。特別嚴重違規問題,是指嚴重違反規章制度，情節較為嚴重，或造成監管處罰、資金資產損失、聲譽影響等，應給予嚴重處分處理的問題。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第九條按照員工違規行為的事實、性質、影響及造成后果等，違規問題等級分為輕微、一般、嚴重和特別嚴重。輕微違規問題，是指違規性質較輕、未產生不良影響及后果的問題。一般違規問題，是指違規性質、造成的影響或產生的后果較輕，尚不足以給予處分處理的問題。嚴重違規問題，是指嚴重違反規章制度，情節較為嚴重，或造成監管處罰、資金資產損失、聲譽影響等，應給予處分處理的問題。特別嚴重違規問題，是指違反法律法規或從業禁令，性質惡劣，情節嚴重，造成重大影響，或導致重大監管處罰、資金資產損失、聲譽損失等，應給予嚴重處分處理的問題。輕微違規問題，是指違規性質較輕、未產生不良影響及后果的問題。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第九條按照員工違規行為的事實、性質、影響及造成后果等，違規問題等級分為輕微、一般、嚴重和特別嚴重。輕微違規問題，是指違規性質較輕、未產生不良影響及后果的問題。一般違規問題，是指違規性質、造成的影響或產生的后果較輕，尚不足以給予處分處理的問題。嚴重違規問題，是指嚴重違反規章制度，情節較為嚴重，或造成監管處罰、資金資產損失、聲譽影響等，應給予處分處理的問題。特別嚴重違規問題，是指違反法律法規或從業禁令，性質惡劣，情節嚴重，造成重大影響，或導致重大監管處罰、資金資產損失、聲譽損失等，應給予嚴重處分處理的問題。輕微違規問題，是指違規性質、造成的影響或產生的后果較輕，尚不足以給予處分處理的問題。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第九條按照員工違規行為的事實、性質、影響及造成后果等，違規問題等級分為輕微、一般、嚴重和特別嚴重。輕微違規問題，是指違規性質較輕、未產生不良影響及后果的問題。一般違規問題，是指違規性質、造成的影響或產生的后果較輕，尚不足以給予處分處理的問題。嚴重違規問題，是指嚴重違反規章制度，情節較為嚴重，或造成監管處罰、資金資產損失、聲譽影響等，應給予處分處理的問題。特別嚴重違規問題，是指違反法律法規或從業禁令，性質惡劣，情節嚴重，造成重大影響，或導致重大監管處罰、資金資產損失、聲譽損失等，應給予嚴重處分處理的問題。嚴重違規問題，是指嚴重違反規章制度，情節較為嚴重，或造成監管處罰、資金資產損失、聲譽影響等，應給予處分處理的問題。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第九條按照員工違規行為的事實、性質、影響及造成后果等，違規問題等級分為輕微、一般、嚴重和特別嚴重。輕微違規問題，是指違規性質較輕、未產生不良影響及后果的問題。一般違規問題，是指違規性質、造成的影響或產生的后果較輕，尚不足以給予處分處理的問題。嚴重違規問題，是指嚴重違反規章制度，情節較為嚴重，或造成監管處罰、資金資產損失、聲譽影響等，應給予處分處理的問題。特別嚴重違規問題，是指違反法律法規或從業禁令，性質惡劣，情節嚴重，造成重大影響，或導致重大監管處罰、資金資產損失、聲譽損失等，應給予嚴重處分處理的問題。應當給予處分的，同時可以給予組織處理，可以單處經濟處罰、其他處理等方式代替處分。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第十條違規處理方式分為處分、經濟處罰、其他處理：（一）處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、開除；（二）經濟處罰，包括追繳或扣減績效薪酬、要求賠償經濟損失等；（三）其他處理，包括批評教育、責令書面檢查、通報批評、誡勉等。處理方式可以合并使用。應當給予處分的，同時可以給予組織處理，不得以單處經濟處罰、其他處理等方式代替處分。涉嫌違紀違法的，在依據紀法處理的同時，可同步使用本辦法規定的方式作出處理。涉嫌違紀違法的，在依據紀法處理的同時，可同步使用《員工違規行為處理辦法》規定的違規處理方式作出處理。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第十條違規處理方式分為處分、經濟處罰、其他處理：（一）處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、開除；（二）經濟處罰，包括追繳或扣減績效薪酬、要求賠償經濟損失等；（三）其他處理，包括批評教育、責令書面檢查、通報批評、誡勉等。處理方式可以合并使用。應當給予處分的，同時可以給予組織處理，不得以單處經濟處罰、其他處理等方式代替處分。涉嫌違紀違法的，在依據紀法處理的同時，可同步使用本辦法規定的方式作出處理。嚴重違規和特別嚴重違規問題，應當依據《員工違規行為處理辦法》給予處分。處分種類和影響期間為：（一）警告，六個月；（二）記過，十二個月；（三）記大過十八個月；（四）降級，十八個月；撤職，二十四個月；開除。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第十三條嚴重違規和特別嚴重違規問題，應當依據本辦法給予處分。處分種類和影響期間為：（一）警告，六個月；（二）記過，十二個月；（三）記大過，十八個月；（四）降級，二十四個月；（五）撤職，二十四個月；（六）開除。應當給予撤職以下多個相同處分的，可以在一個處分影響期以上、多個處分影響期之和以下確定處分影響期，但是最長不得超過四十八個月。受到開除處分的，應當追繳或扣減十二個月的績效薪酬。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第十五條受到警告（含）以上處分的，應當同時給予經濟處罰：（一）受到警告處分的，應當追繳或扣減兩個月的績效薪酬；（二）受到記過處分的，應當追繳或扣減四個月的績效薪酬；（三）受到記大過處分的，應當追繳或扣減六個月的績效薪酬；（四）受到降級處分的，應當追繳或扣減八個月的績效薪酬；（五）受到撤職處分的，應當追繳或扣減十二個月的績效薪酬；（六）受到開除處分的，扣繳全部未核發的績效薪酬。績效薪酬以責任人上年度月平均績效薪酬為基數，以末次違規行為發生時間作為時間認定基點。受到警告以上處分的，應當追繳或扣減四個月的績效薪酬?？冃匠暌载熑稳吮灸甓仍缕骄冃匠隇榛鶖?，以末次違規行為發生時間作為時間認定基點。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第十五條受到警告（含）以上處分的，應當同時給予經濟處罰：（一）受到警告處分的，應當追繳或扣減兩個月的績效薪酬；（二）受到記過處分的，應當追繳或扣減四個月的績效薪酬；（三）受到記大過處分的，應當追繳或扣減六個月的績效薪酬；（四）受到降級處分的，應當追繳或扣減八個月的績效薪酬；（五）受到撤職處分的，應當追繳或扣減十二個月的績效薪酬；（六）受到開除處分的，扣繳全部未核發的績效薪酬?？冃匠暌载熑稳松夏甓仍缕骄冃匠隇榛鶖?，以末次違規行為發生時間作為時間認定基點。降級處分，是指降低薪酬待遇等級。薪酬待遇按下一職級確定，本人職級為最低級別的，應當給予記大過處分，降至最低薪級薪檔。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第十六條降級處分，是指降低薪酬待遇等級。薪酬待遇按下一職級確定，本人職級為最低級別的，應當給予記大過處分，降至最低薪級薪檔。撤職處分，對于管理人員應當撤銷現任所有聘任職務，按降低一個以上職級層次另行確定職級，并按新確定的職級確定薪酬待遇。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第十七條撤職處分，對于管理人員應當撤銷現任所有聘任職務，按降低一個以上職級層次另行確定職級，并按新確定的職級確定薪酬待遇。對于非管理人員應當降低一個以上職級，本人職級為最低級別的，應當給予記大過處分，降至最低薪級薪檔。撤職處分，對于非管理人員應當降低一個以上職級，本人職級為最低級別的，應當給予開除處分，降至最低薪級薪檔。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第十七條撤職處分，對于管理人員應當撤銷現任所有聘任職務，按降低一個以上職級層次另行確定職級，并按新確定的職級確定薪酬待遇。對于非管理人員應當降低一個以上職級，本人職級為最低級別的，應當給予記大過處分，降至最低薪級薪檔。受到警告（含）以上處分的，處分影響期內不得提拔或重用，不得晉升職務和職級，取消評先選優等榮譽資格，不得晉升薪級薪檔。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第二十一條受到警告（含）以上處分的，處分影響期內不得提拔或重用，不得晉升職務和職級，取消評先選優等榮譽資格。受到記過（含）以上處分的，不得晉升薪級薪檔。受到警告處分的，處分影響期內年度考核不得評為優秀；受到記過、記大過、降級處分的，年度考核不得評為稱職及以上；受到撤職處分的，年度考核評為不稱職。受到開除處分的，不得再入職省聯社、各行社及各行社發起設立的村鎮銀行。受到警告處分的，處分影響期內年度考核不得評為優秀；受到記過、記大過、降級處分的，年度考核評為不稱職。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第二十一條受到警告（含）以上處分的，處分影響期內不得提拔或重用，不得晉升職務和職級，取消評先選優等榮譽資格。受到記過（含）以上處分的，不得晉升薪級薪檔。受到警告處分的，處分影響期內年度考核不得評為優秀；受到記過、記大過、降級處分的，年度考核不得評為稱職及以上；受到撤職處分的，年度考核評為不稱職。受到開除處分的，不得再入職省聯社、各行社及各行社發起設立的村鎮銀行。受到開除處分的，不得再入職省聯社、各行社及各行社發起設立的村鎮銀行。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第二十一條受到警告（含）以上處分的，處分影響期內不得提拔或重用，不得晉升職務和職級，取消評先選優等榮譽資格。受到記過（含）以上處分的，不得晉升薪級薪檔。受到警告處分的，處分影響期內年度考核不得評為優秀；受到記過、記大過、降級處分的，年度考核不得評為稱職及以上；受到撤職處分的，年度考核評為不稱職。受到開除處分的，不得再入職省聯社、各行社及各行社發起設立的村鎮銀行。員工違規行為給省聯社及各行社造成資金或財產損失的，應當承擔經濟賠償責任。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第二十二條員工違規行為給省聯社及各行社造成資金或財產損失的，應當承擔經濟賠償責任。員工因同一違規行為同時觸犯兩條以上處理規定的，依照處理較重的規定處理。員工有兩個以上違規行為需要給予處理的，分別處理，應執行其中最重的處分。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第二十四條員工因同一違規行為同時觸犯兩條以上處理規定的，依照處理較重的規定處理。員工有兩個以上違規行為需要給予處理的，分別處理，應執行其中最重的處分。員工二人以上共同違規，根據各自在違規行為中所起的作用和應當承擔的責任，分別予以責任追究。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第二十五條員工二人以上共同違規，根據各自在違規行為中所起的作用和應當承擔的責任，分別予以責任追究。集體決定或者實施違規行為的，對集體所有人員予以責任追究。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第二十六條集體決定或者實施違規行為的，對負有責任的領導人員和直接責任人員予以責任追究。處分期滿后，處分自動解除，晉升職務、職級、職稱、薪酬待遇及評先選優、年度考核等不再受原處分的影響。解除降級、撤職的，視同恢復原職務、職級、薪酬待遇等。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第二十七條處分期滿后，處分自動解除，晉升職務、職級、職稱、薪酬待遇及評先選優、年度考核等不再受原處分的影響。解除降級、撤職的，不視同恢復原職務、職級、薪酬待遇等。從輕處理，是指在規定的處理幅度以內給予較輕的處理。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第三十三條從輕處理，是指在規定的處理幅度以內給予較輕的處理。減輕處理，是指在規定的處理幅度以下處理，本辦法規定有數個處理幅度的，應當降低一個處理幅度處理。本辦法規定的只有開除一個檔次的違規行為，不適用減輕處理?！秵T工違規行為處理辦法》分則未列明的違規行為，但根據有關規定認定為嚴重以上違規問題的，可參照《員工違規行為處理辦法》相關規定給予處分。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第三十七條本辦法分則未列明的違規行為，但根據有關規定認定為嚴重以上違規問題的，可參照本辦法相關規定給予處分。省聯社及各行社其他規章制度可以規定應受到處理的違規行為，可以規定其他處理方式，可以規定處分的適用。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第三十八條省聯社及各行社其他規章制度可以規定應受到處理的違規行為，但不得創設處理方式，不得規定處分的適用。有下列情形之一的，應當從重處理：（一）因違規造成重大、惡性案件或風險事件或嚴重損害省聯社及各行社聲譽的；（二）因違規造成重大財產損失或重大風險的；（三）阻止他人檢舉、提供證據，串供或者偽造、隱匿、轉移、毀滅證據，包庇同案人員，阻撓、抗拒調查的；（四）授意、指使、強迫、脅迫、唆使他人違規，或主謀實施共同違規的；（五）隱瞞、歪曲、拒不承認違規事實或故意掩蓋違規問題的；（六）一年內多次發生違規行為的；（七）頂風違規、屢查屢犯、屢教不改的；（八）拒不上繳或者退賠違規所得的；（九）其他符合從重處理情形的。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第三十四條有下列情形之一的，應當從重處理：（一）因違規造成重大、惡性案件或風險事件或嚴重損害省聯社及各行社聲譽的；（二）因違規造成重大財產損失或重大風險的；（三）阻止他人檢舉、提供證據，串供或者偽造、隱匿、轉移、毀滅證據，包庇同案人員，阻撓、抗拒調查的；（四）授意、指使、強迫、脅迫、唆使他人違規，或主謀實施共同違規的；（五）隱瞞、歪曲、拒不承認違規事實或故意掩蓋違規問題的；（六）一年內多次發生違規行為的；（七）頂風違規、屢查屢犯、屢教不改的；（八）拒不上繳或者退賠違規所得的；（九）其他符合從重處理情形的。從重處理，是指在《員工違規行為處理辦法》規定的違規行為應當受到的處理幅度以內，給予較重的處理。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第三十五條從重處理，是指在本辦法規定的違規行為應當受到的處理幅度以內，給予較重的處理。績效薪酬以責任人上年度月平均績效薪酬為基數，以末次違規行為發生時間作為時間認定基點。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第十五條受到警告（含）以上處分的，應當同時給予經濟處罰：（一）受到警告處分的，應當追繳或扣減兩個月的績效薪酬；（二）受到記過處分的，應當追繳或扣減四個月的績效薪酬；（三）受到記大過處分的，應當追繳或扣減六個月的績效薪酬；（四）受到降級處分的，應當追繳或扣減八個月的績效薪酬；（五）受到撤職處分的，應當追繳或扣減十二個月的績效薪酬；（六）受到開除處分的，扣繳全部未核發的績效薪酬。績效薪酬以責任人上年度月平均績效薪酬為基數，以末次違規行為發生時間作為時間認定基點。《員工違規行為處理辦法》所稱有關責任人，是指不履行或不正確履行職責，對違規行為或后果負有責任的人員。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第五條本辦法所稱有關責任人，是指不履行或不正確履行職責，對違規行為或后果負有責任的人員，包括違規行為的實施人或參與人，以及對違規行為發生負有管理、領導、監督檢查等責任的人員：（一）直接責任人，是指實施違規行為的當事人或對違規行為及后果起主要作用及次要作用的人員；（二）管理責任人，是指對違規行為及后果負有管理責任的人員；（三）領導責任人，是指對違規行為及后果負有領導責任的人員；（四）監督檢查責任人，是指對應監督檢查未監督檢查，或監督檢查范圍內應發現未發現、應揭示未揭示、應報告未報告、應移送未移送的違規行為負有監督檢查責任的人員。直接責任人，是指實施違規行為的當事人或對違規行為及后果起主要作用及次要作用的人員。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第五條本辦法所稱有關責任人，是指不履行或不正確履行職責，對違規行為或后果負有責任的人員，包括違規行為的實施人或參與人，以及對違規行為發生負有管理、領導、監督檢查等責任的人員：（一）直接責任人，是指實施違規行為的當事人或對違規行為及后果起主要作用及次要作用的人員；（二）管理責任人，是指對違規行為及后果負有管理責任的人員；（三）領導責任人，是指對違規行為及后果負有領導責任的人員；（四）監督檢查責任人，是指對應監督檢查未監督檢查，或監督檢查范圍內應發現未發現、應揭示未揭示、應報告未報告、應移送未移送的違規行為負有監督檢查責任的人員。管理責任人，是指實施違規行為的當事人或對違規行為及后果起主要作用及次要作用的人員。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第五條本辦法所稱有關責任人，是指不履行或不正確履行職責，對違規行為或后果負有責任的人員，包括違規行為的實施人或參與人，以及對違規行為發生負有管理、領導、監督檢查等責任的人員：（一）直接責任人，是指實施違規行為的當事人或對違規行為及后果起主要作用及次要作用的人員；（二）管理責任人，是指對違規行為及后果負有管理責任的人員；（三）領導責任人，是指對違規行為及后果負有領導責任的人員；（四）監督檢查責任人，是指對應監督檢查未監督檢查，或監督檢查范圍內應發現未發現、應揭示未揭示、應報告未報告、應移送未移送的違規行為負有監督檢查責任的人員。領導責任人，是指對違規行為及后果負有領導責任的人員。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第五條本辦法所稱有關責任人，是指不履行或不正確履行職責，對違規行為或后果負有責任的人員，包括違規行為的實施人或參與人，以及對違規行為發生負有管理、領導、監督檢查等責任的人員：（一）直接責任人，是指實施違規行為的當事人或對違規行為及后果起主要作用及次要作用的人員；（二）管理責任人，是指對違規行為及后果負有管理責任的人員；（三）領導責任人，是指對違規行為及后果負有領導責任的人員；（四）監督檢查責任人，是指對應監督檢查未監督檢查，或監督檢查范圍內應發現未發現、應揭示未揭示、應報告未報告、應移送未移送的違規行為負有監督檢查責任的人員。違規行為涉嫌違紀的，應將問題線索移交檢察機關。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第七條違規行為涉嫌違紀的，應將問題線索移交紀檢部門。涉嫌違紀違法的，在依據紀法處理的同時，可同步使用《員工違規行為處理辦法》規定的方式作出處理。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第十條違規處理方式分為處分、經濟處罰、其他處理：（一）處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、開除；（二）經濟處罰，包括追繳或扣減績效薪酬、要求賠償經濟損失等；（三）其他處理，包括批評教育、責令書面檢查、通報批評、誡勉等。處理方式可以合并使用。應當給予處分的，同時可以給予組織處理，不得以單處經濟處罰、其他處理等方式代替處分。涉嫌違紀違法的，在依據紀法處理的同時，可同步使用本辦法規定的方式作出處理。降級處分，是指降低薪酬待遇等級。薪酬待遇按下一職級確定，本人職級為最低級別的，應當給予記大過處分，降至最低薪級薪檔。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第十六條降級處分，是指降低薪酬待遇等級。薪酬待遇按下一職級確定，本人職級為最低級別的，應當給予記大過處分，降至最低薪級薪檔。降級處分，對于管理人員應當撤銷現任所有聘任職務，按降低一個以上職級層次另行確定職級，并按新確定的職級確定薪酬待遇。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第十七條撤職處分，對于管理人員應當撤銷現任所有聘任職務，按降低一個以上職級層次另行確定職級，并按新確定的職級確定薪酬待遇。對于非管理人員應當降低一個以上職級，本人職級為最低級別的，應當給予記大過處分，降至最低薪級薪檔。受到通報批評處理的，自通報批評生效之日起六個月內，取消評先選優等榮譽資格。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第十九條受到通報批評處理的，自通報批評生效之日起六個月內，取消評先選優等榮譽資格。受到誡勉處理的，自誡勉生效之日起十二個月內，取消評先選優等榮譽資格，當年年度考核評定不得評選為優秀。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第二十條受到誡勉處理的，自誡勉生效之日起六個月內，取消評先選優等榮譽資格，當年年度考核評定不得評選為優秀。受到開除處分的，不得再入職省聯社、各行社及各行社發起設立的村鎮銀行。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第二十一條受到警告（含）以上處分的，處分影響期內不得提拔或重用，不得晉升職務和職級，取消評先選優等榮譽資格。受到記過（含）以上處分的，不得晉升薪級薪檔。受到警告處分的，處分影響期內年度考核不得評為優秀；受到記過、記大過、降級處分的，年度考核不得評為稱職及以上；受到撤職處分的，年度考核評為不稱職。受到開除處分的不得再入職省聯社各行社及各行社發起設立的村鎮處分期滿后，處分自動解除，晉升職務、職級、職稱、薪酬待遇及評先選優、年度考核等不再受原處分的影響。解除降級、撤職的，不視同恢復原職務、職級、薪酬待遇等。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：,、《員工違規行為處理辦法》第二十七條處分期滿后，處分自動解除，晉升職務、職級、職稱、薪酬待遇及評先選優、年度考核等不再受原處分的影響。解除降級、撤職的，不視同恢復原職務、職級、薪酬待遇等。違規處理應當堅持以下原則：（一）黨管干部、領導決定；（二）依法依規、適用平等；（三）實事求是、客觀公正；（四）違規必究、責罰適當；（五）懲教結合、寬嚴相濟；（六）分級負責、分類處理。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第二條違規處理應當堅持以下原則：（一）黨管干部、集體決定；（二）依法依規、適用平等；（三）實事求是、客觀公正；（四）違規必究、責罰適當；（五）懲教結合、寬嚴相濟；（六）分級負責、分類處理?！秵T工違規行為處理辦法》所稱直接責任人，是指省聯社及各行社管理權限范圍內的干部，包括但不限于：省聯社及各行社總部各部門（中心）、各分支機構（含營業網點）正、副職及以上職務的管理序列人員。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第四條本辦法所稱管理人員，是指省聯社及各行社管理權限范圍內的干部，包括但不限于：省聯社及各行社總部各部門（中心）、各分支機構（含營業網點）正、副職及以上職務的管理序列人員?！秵T工違規行為處理辦法》所稱直接責任人，是指實施違規行為的當事人或對違規行為及后果起主要作用及次要作用的人員。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第五條本辦法所稱有關責任人，是指不履行或不正確履行職責，對違規行為或后果負有責任的人員，包括違規行為的實施人或參與人，以及對違規行為發生負有管理、領導、監督檢查等責任的人員：（一）直接責任人，是指實施違規行為的當事人或對違規行為及后果起主要作用及次要作用的人員；（二）管理責任人，是指對違規行為及后果負有管理責任的人員；（三）領導責任人，是指對違規行為及后果負有領導責任的人員；（四）監督檢查責任人，是指對應監督檢查未監督檢查，或監督檢查范圍內應發現未發現、應揭示未揭示、應報告未報告、應移送未移送的違規行為負有監督檢查責任的人員。《員工違規行為處理辦法》所稱違規行為，是指員工在辦理業務、經營管理、監督檢查或社會活動中，違反有關法律、行政法規、規章、規范性文件，以及省聯社和各行社內部規章制度的行為。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第六條本辦法所稱違規行為，是指員工在辦理業務、經營管理、監督檢查或社會活動中，違反有關法律、行政法規、規章、規范性文件，以及省聯社和各行社內部規章制度的行為。違規行為涉嫌違紀的，應將問題線索移交司法部門。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第七條違規行為涉嫌違紀的，應將問題線索移交紀檢部門。處理方式可以合并使用。應當給予處分的，同時可以給予組織處理，不得以單處經濟處罰、其他處理等方式代替處分。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第十條違規處理方式分為處分、經濟處罰、其他處理：（一）處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、開除；（二）經濟處罰，包括追繳或扣減績效薪酬、要求賠償經濟損失等；（三）其他處理，包括批評教育、責令書面檢查、通報批評、誡勉等。處理方式可以合并使用。應當給予處分的，同時可以給予組織處理，不得以單處經濟處罰、其他處理等方式代替處分。涉嫌違紀違法的，在依據紀法處理的同時，可同步使用本辦法規定的方式作出處理。撤職處分，對于管理人員應當撤銷現任所有聘任職務，按降低一個以上職級層次另行確定職級，并按新確定的職級確定薪酬待遇。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第十七條撤職處分，對于管理人員應當撤銷現任所有聘任職務，按降低一個以上職級層次另行確定職級，并按新確定的職級確定薪酬待遇。對于非管理人員應當降低一個以上職級，本人職級為最低級別的，應當給予記大過處分，降至最低薪級薪檔。撤職處分，對于非管理人員應當降低一個以上職級，本人職級為最低級別的，應當給予記大過處分，降至最低薪級薪檔。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第十七條撤職處分，對于管理人員應當撤銷現任所有聘任職務，按降低一個以上職級層次另行確定職級，并按新確定的職級確定薪酬待遇。對于非管理人員應當降低一個以上職級，本人職級為最低級別的，應當給予記大過處分，降至最低薪級薪檔。受到警告（含）以上處分的，處分影響期內不得提拔或重用，不得晉升職務和職級，取消評先選優等榮譽資格。受到記過（含）以上處分的，不得晉升薪級薪檔。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第二十一條受到警告（含）以上處分的，處分影響期內不得提拔或重用，不得晉升職務和職級，取消評先選優等榮譽資格。受到記過（含）以上處分的，不得晉升薪級薪檔。受到警告處分的，處分影響期內年度考核不得評為優秀；受到記過、記大過、降級處分的，年度考核不得評為稱職及以上；受到撤職處分的，年度考核評為不稱職。受到開除處分的，不得再入職省聯社、各行社及各行社發起設立的村鎮銀行。受到警告處分的，處分影響期內年度考核不得評為優秀；受到記過、記大過、降級處分的，年度考核不得評為稱職及以上；受到撤職處分的，年度考核評為不稱職。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第二十一條受到警告（含）以上處分的，處分影響期內不得提拔或重用，不得晉升職務和職級，取消評先選優等榮譽資格。受到記過（含）以上處分的，不得晉升薪級薪檔。受到警告處分的，處分影響期內年度考核不得評為優秀；受到記過、記大過、降級處分的，年度考核不得評為稱職及以上；受到撤職處分的，年度考核評為不稱職。受到開除處分的，不得再入職省聯社、各行社及各行社發起設立的村鎮銀行。受到開除處分的，不得再入職省聯社、各行社即可。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第二十一條受到警告（含）以上處分的，處分影響期內不得提拔或重用，不得晉升職務和職級，取消評先選優等榮譽資格。受到記過（含）以上處分的，不得晉升薪級薪檔。受到警告處分的，處分影響期內年度考核不得評為優秀；受到記過、記大過、降級處分的，年度考核不得評為稱職及以上；受到撤職處分的，年度考核評為不稱職。受到開除處分的，不得再入職省聯社、各行社及各行社發起設立的村鎮銀行。員工違規行為給省聯社及各行社造成資金或財產損失的，應當承擔經濟賠償責任。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第二十二條員工違規行為給省聯社及各行社造成資金或財產損失的，應當承擔經濟賠償責任。員工二人以上共同違規，根據各自在違規行為中所起的作用和應當承擔的責任，共同予以責任追究。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第二十五條員工二人以上共同違規，根據各自在違規行為中所起的作用和應當承擔的責任，分別予以責任追究。集體決定或者實施違規行為的，對負有責任的領導人員和直接責任人員予以責任追究。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第二十六條集體決定或者實施違規行為的，對負有責任的領導人員和直接責任人員予以責任追究。從輕處理，是指在規定的處理幅度以內給予較輕的處理。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第三十三條從輕處理，是指在規定的處理幅度以內給予較輕的處理。減輕處理，是指在規定的處理幅度以下處理，本辦法規定有數個處理幅度的，應當降低一個處理幅度處理。本辦法規定的只有開除一個檔次的違規行為，不適用減輕處理。省聯社及各行社其他規章制度可以規定應受到處理的違規行為，但不得創設處理方式，不得規定處分的適用。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第三十八條省聯社及各行社其他規章制度可以規定應受到處理的違規行為，但不得創設處理方式，不得規定處分的適用。從重處理，是指在《員工違規行為處理辦法》規定的違規行為應當受到的處理幅度以內，給予較重的處理。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第三十五條從重處理，是指在本辦法規定的違規行為應當受到的處理幅度以內，給予較重的處理。收取抵債資產過程中，與債務人或第三方惡意串通，高估抵債資產收取價格的，予以記過；情節較重的，予以記大過至撤職；情節嚴重的，予以開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第一百零二條收取抵債資產過程中，與債務人或第三方惡意串通，高估抵債資產收取價格的，予以記過；情節較重的，予以記大過至撤職；情節嚴重的，予以開除。未按規定采取措施，導致訴訟時效、擔保權利喪失，或導致債務人資產轉移或出讓的，予以記大過；情節較重或造成不良后果的，予以降級；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第九十六條未按規定采取措施，導致訴訟時效、擔保權利喪失，或導致債務人資產轉移或出讓的，予以記大過；情節較重或造成不良后果的，予以降級；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職至開除。不良資產管理和處置過程中，減免不良資產本金或利息的，予以記大過；情節較重或造成不良后果的，予以降級；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職至開除。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第九十七條不良資產管理和處置過程中，未經審批或越權審批，擅自減免不良資產本金或利息的，予以記大過；情節較重或造成不良后果的，予以降級；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職至開除。不良資產管理和處置過程中，通過違規轉貸、虛假盤活、虛假出表等方式隱藏不良資產風險的，造成不良影響的，予以記過；情節較重或造成不良后果的，予以記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至撤職。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第九十八條不良資產管理和處置過程中，通過違規轉貸、虛假盤活、虛假出表等方式隱藏不良資產風險的，造成不良影響的，予以記過；情節較重或造成不良后果的，予以記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至撤職。違反規定轉讓不良資產或開展信貸資產證券化，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第九十九條違反規定轉讓不良資產或開展信貸資產證券化，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。未按有權審批機構審批同意的不良資產處置方案進行處置的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第一百條未按有權審批機構審批同意的不良資產處置方案進行處置的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。擅自收取所有權、使用權有爭議或不宜抵債的抵債資產的，予以警告；情節較重的，予以記過；情節嚴重的，予以記大過至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第一百零一條擅自收取所有權、使用權有爭議或不宜抵債的抵債資產的，予以警告；情節較重的，予以記過；情節嚴重的，予以記大過至開除。收取抵債資產過程中，與債務人或第三方惡意串通，高估抵債資產收取價格的，予以記過；情節較重的，予以記大過至撤職；情節嚴重的，予以開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第一百零二條收取抵債資產過程中，與債務人或第三方惡意串通，高估抵債資產收取價格的，予以記過；情節較重的，予以記大過至撤職；情節嚴重的，予以開除。抵債資產保管過程中，存在下列行為之一的，造成不良影響，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至撤職：（一）收取抵債資產后未按規定入賬管理和辦理過戶手續的；（二）抵債資產管理過程中未按制度規定進行定期檢查、賬實核對、日常維護的；（三）違規自用、對外出租、出借抵債資產的。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第一百零三條抵債資產保管過程中，存在下列行為之一的，造成不良影響，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至撤職：（一）收取抵債資產后未按規定入賬管理和辦理過戶手續的；（二）抵債資產管理過程中未按制度規定進行定期檢查、賬實核對、日常維護的；（三）違規自用、對外出租、出借抵債資產的。抵債資產保管過程中，因管理不善導致抵債資產毀損、滅失或權利憑證丟失的，予以記過，情節較重或造成不良后果的，予以記大過至降級；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第一百零四條抵債資產保管過程中，因管理不善導致抵債資產毀損、滅失或權利憑證丟失的，予以記過，情節較重或造成不良后果的，予以記大過至降級；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職至開除。抵債資產處置過程中，存在下列行為之一的，予以記過；情節較重或造成不良后果的，予以記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未按規定權限和審批程序處置抵債資產的；（二）抵債資產處置過程中泄漏保留價等商業秘密的。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第一百零五條抵債資產處置過程中，存在下列行為之一的，予以記過；情節較重或造成不良后果的，予以記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未按規定權限和審批程序處置抵債資產的；（二）抵債資產處置過程中泄漏保留價等商業秘密的。抵債資產處置過程中，存在暗箱操作、串通中介機構、假拍賣、假協議轉讓等弄虛作假行為的，予以記過；情節較重或造成不良后果的，予以記大過至撤職；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第一百零六條抵債資產處置過程中，存在暗箱操作、串通中介機構、假拍賣、假協議轉讓等弄虛作假行為的，予以記過；情節較重或造成不良后果的，予以記大過至撤職；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以開除。核銷資產過程中，未經批準核銷資產的，予以記過至記大過；情節較重或造成不良后果的，予以降級至撤職；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第一百零七條核銷資產過程中，存在下列行為之一的，予以記過至記大過；情節較重或造成不良后果的，予以降級至撤職；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以開除：（一）未經批準核銷資產的；（二）對不符合核銷條件資產進行核銷的；（三）違反核銷保密制度，泄露已核銷或擬核銷資產情況的；（四）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實真相辦理核銷的；（五）其他違反呆賬核銷管理規定的。違反相關規定，在貸款利率之外附加收費、搭售理財產品或附加其他變相提高客戶融資成本條件，造成不良影響的，予以警告至記過；情節較重或造成不良后果的，予以記大過至降級；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第一百零八條違反相關規定，在貸款利率之外附加收費、搭售理財產品或附加其他變相提高客戶融資成本條件，造成不良影響的，予以警告至記過；情節較重或造成不良后果的，予以記大過至降級；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職至開除。違反供應鏈業務規定，未按規定在應收賬款受讓或質押前進行查詢和登記，導致未發現客戶重復融資等行為，造成不良影響的，予以警告至記過；情節較重或造成不良后果的，予以記大過至降級；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第一百零九條違反供應鏈業務規定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告至記過；情節較重或造成不良后果的，予以記大過至降級；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職：（一）未按規定在應收賬款受讓或質押前進行查詢和登記，導致未發現客戶重復融資等行為；（二）未按規定對核心企業進行實地檢查，或未按規定對核心企業定期重檢，導致未發現重大信用風險信號，貽誤風險化解時機的；（三）未按規定對核心企業提供信息的真實性、完整性進行核查的；（四）其他違反供應鏈業務規定的違反票據業務管理規定，超權限辦理承兌匯票貼現業務的，予以警告至記過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以記大過至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：?！秵T工違規行為處理辦法》第一百一十條違反票據業務管理規定，有下列行為之一的，予以警告至記過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以記大過至開除：（一）超權限辦理承兌匯票貼現業務的；（二）因違規辦理承兌、貼現、轉貼現、再貼現、委托收款和到期解付業務被監管機構處罰的；（三）與不合格交易對手進行票據交易的；（四）其他違反票據承兌與貼現業務規定的。違反線上業務管理規定，在對客戶相關信息進行人工錄入的過程中存在造假行為的，予以警告至記過；情節較重或造成不良后果的，予以記大過至降級；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第一百一十一條違反線上業務管理規定，在對客戶相關信息進行人工錄入的過程中存在造假行為的，予以警告至記過；情節較重或造成不良后果的，予以記大過至降級；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職至開除。違反對外提供擔保相關規定，未按規定審查被擔保人資信情況的，造成不良影響的，予以警告至記過；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第一百一十二條違反對外提供擔保相關規定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告至記過；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未按規定審查被擔保人資信情況的；（二）未按規定和程序對外提供擔保函的；（三）未按規定和程序為外單位在其他金融機構辦理業務提供擔保的。違反擔保機構管理規定，對不符合準入標準的擔保機構仍合作開展業務的，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第一百一十三條違反擔保機構管理規定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）對不符合準入標準的擔保機構仍合作開展業務的；（二）擔保機構未經過調查、審查、審批程序即準入合作的；（三）未經批準擅自與擔保公司名單庫外的擔保公司合作業務的；（四）未按規定對擔保公司進行分類管理或違反分類管理規定新增擔保業務的；（五）擔保公司調查不到位，影響和誤導擔保額度核定、合作準入決策的；（六）未按規定對擔保機構的擔保代償率進行動態管理，重要信息監控滯后的；（七）對擔保機構觸發中止或終止合作協議的條款時，未及時中止或終止業務合作的；（八）未按制度規定收取保證金及管理保證金專戶的；（九）未按制度規定履行擔保公司主辦行社職責或不盡職的；（十）未按規定進行擔保機構退出機制管理的；（十一）其他違反擔保機構管理的。未按照信貸類業務系統管理要求進行系統操作，造成不良影響的，予以記過；情節較重或造成不良后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第一百一十五條未按信貸類業務系統管理要求進行系統操作，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。撰寫虛假申報材料、隱瞞實情、粉飾授信申報材料、進行誤導性陳述，導致審批決策失誤或通過其他方式影響授信評審決策的，情節較重或造成不良后果的，予以警告至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第七十三條違反信貸業務準入和申報管理規定，有下列行為之一，情節較重或造成不良后果的，予以警告至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未按有關規定和程序進行信貸準入、授信申報的；（二）對客戶規模、行業屬性認定不準確，且存在人為調整以規避信貸制度管控的；（三）撰寫虛假申報材料、隱瞞實情、粉飾授信申報材料、進行誤導性陳述，導致審批決策失誤或通過其他方式影響授信評審決策的；（四）偽造、變造、竊取客戶資料發放貸款或發放假名冒名貸款的；（五）指使、幫助、默許或引導客戶制作虛假材料申報貸款，內外勾結、弄虛作假騙取銀行貸款的。未按規定核實擔保措施的真實性、有效性，導致無法有效緩釋債權風險的，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第七十五條違反信貸業務擔保相關規定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未按規定審查擔保人的主體資格、資信情況的；（二）違反相關規定，接受地方政府提供擔保的；（三）接受的擔保條件不符合法律法規規定的；（四）違反規定接受不符合準入標準的押品的；（五）未對外部評估機構出具的押品評估報告進行審核確認的；（六）未按規定進行押品價值評估的；（七）未按規定核實擔保措施的真實性、有效性，導致無法有效緩釋債權風險的；（八）未按規定收取和管理保證金的；（九）抵押率、質押率未達到規定要求的；（十）未按規定辦理抵（質）押登記或審批等手續的；（十一）對于最高額抵（質）押業務，在辦理單筆業務前發現存在缺陷不再適合作為押品或發現押品毀損滅失，應中止未中止辦理流程或應報告未違反集團授信管理規定，未按實質重于形式的原則，辦理多頭授信業務的，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記大過至降級；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第七十六條違反集團授信管理規定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記大過至降級；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職至開除：（一）未落實集團授信管理要求，遺漏或錯誤梳理集團關系的；（二）未按實質重于形式的原則，辦理多頭授信業務的；（三）對同一實際控制人控制的融資主體，隱瞞相關信息，違反統一授信管理制度相關要求的；（四）未按規定履行集團客戶主辦行社職責或不盡職的。在信用額度和單筆業務審批的合規性審查中，存在徇私舞弊、謀取私利、內外勾結等主觀惡意行為，嚴重干擾或誤導決策結果或出具同意審查意見的，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以降級。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第七十七條在信用額度和單筆業務審批的合規性審查中，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）對申報材料關鍵申報要素不符合規定，決策支持信息嚴重缺失的業務仍受理審查通過的；（二）申報材料政策遵循性、齊全性與完備性不符合規定，在審查意見中未揭示仍受理審查通過的；（三）存在徇私舞弊、謀取私利、內外勾結等主觀惡意行為，嚴重干擾或誤導決策結果或出具同意審查意見的；（四）其他對違規業務受理審查通過的。在信用額度和單筆業務審批的合規性審查中，對申報材料關鍵申報要素不符合規定，決策支持信息嚴重缺失的業務仍受理審查通過的，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第七十七條在信用額度和單筆業務審批的合規性審查中，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）對申報材料關鍵申報要素不符合規定，決策支持信息嚴重缺失的業務仍受理審查通過的；（二）申報材料政策遵循性、齊全性與完備性不符合規定，在審查意見中未揭示仍受理審查通過的；（三）存在徇私舞弊、謀取私利、內外勾結等主觀惡意行為，嚴重干擾或誤導決策結果或出具同意審查意見的；（四）其他對違規業務受理審查通過的。違反信貸業務審批管理規定，對曾被否決的項目，客戶情況、重大問題等未發生實質性變化，且前次否決問題未得到充分解釋說明仍審批通過的，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第七十九條違反信貸業務審批管理規定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未按規定程序審批信貸業務的；（二）審批通過違反國家法律法規或不符合省聯社及本行社管理制度規定的授信業務的；（三）審批通過主體資格、申報材料、方案等存在重大缺陷項目的；（四）貸款審批前，有權審批人與擬審批業務各利益相關方進行任何非公開、非正常接觸與聯系的；（五）對曾被否決的項目，客戶情況、重大問題等未發生實質性變化，且前次否決問題未得到充分解釋說明仍審批通過的；（六）有權審批人未按審批制度規定，明確審批結論的。違反規定逆程序或減程序、越權辦理授信業務的，予以記過；情節較重或造成不良后果的，予以記大過至降級；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第八十條違反規定逆程序或減程序、越權辦理授信業務的，予以記過；情節較重或造成不良后果的，予以記大過至降級；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以撤職至開除。在信貸與投資業務合同審核、簽訂環節，未按規定審核、簽訂借款合同、擔保合同等法律性文件，致使法律性文件不成立、不生效、無效、部分無效、被解除、被撤銷或出現對貸款人重大不利條款的，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第八十一條在信貸與投資業務合同審核、簽訂環節，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未按規定審核、簽訂借款合同、擔保合同等法律性文件，致使法律性文件不成立、不生效、無效、部分無效、被解除、被撤銷或出現對貸款人重大不利條款的；（二）未按規定審核或審核未發現最高額擔保業務品種未覆蓋申報的債項業務品種的；（三）未按規定審核或審核未發現最高額擔保合同項下已擔保金額與此次申報的債項金額之和超出最高擔保限額，致使擔保無效的。放款材料存在突破監管底線問題，仍然審核通過的；未按規定審核債項支用信息合規性，對存在不合規的問題，仍然審核通過的，予以降級。[判斷題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：《員工違規行為處理辦法》第八十二條在貸款發放條件落實審核環節，有下列行為之一的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未落實申報和審批條件即發放貸款的；（二）信貸相關法律文件所約定的發放貸款條件未生效即發放貸款的；（三）放款材料存在突破監管底線問題，仍然審核通過的；（四）未按規定審核債項支用信息合規性，對存在不合規的問題，仍然審核通過的。在貸款支用審核環節，信貸管理系統中錄入的貸款金額、貸款期限、還款方式、利率等與合同約定不一致，仍審核通過的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第八十三條在貸款支用審核環節，有下列行為之一的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未履行貸款限額管理要求，支用金額超過已批復規模金額而繼續支用的；（二）違反貸款合同約定的審查程序、支付方式和金額等支付貸款的；（三）貸款實際支用與審批的貸款用途不符，或審核通過信貸資金支付信息與資金用途佐證材料中記載的要素不一致，致使貸款資金被轉移挪用的；（四）信貸管理系統中錄入的貸款金額、貸款期限、還款方式、利率等與合同約定不一致，仍審核通過的；（五）對發現的明顯重大問題或風險隱患隱瞞不報的。在貸款支用審核環節，信貸管理系統中錄入的貸款金額、貸款期限、還款方式、利率等與合同約定不一致，仍審核通過的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第八十三條在貸款支用審核環節，有下列行為之一的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未履行貸款限額管理要求，支用金額超過已批復規模金額而繼續支用的；（二）違反貸款合同約定的審查程序、支付方式和金額等支付貸款的；（三）貸款實際支用與審批的貸款用途不符，或審核通過信貸資金支付信息與資金用途佐證材料中記載的要素不一致，致使貸款資金被轉移挪用的；（四）信貸管理系統中錄入的貸款金額、貸款期限、還款方式、利率等與合同約定不一致，仍審核通過的；（五）對發現的明顯重大問題或風險隱患隱瞞不報的。違反貸后管理規定，未按規定落實非現場或現場檢查，導致應發現未發現重大風險信號，貽誤風險化解時機的，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第八十五條違反貸后管理規定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未按規定進行貸后檢查；（二）未按規定落實非現場或現場檢查，導致應發現未發現重大風險信號，貽誤風險化解時機的；（三）未按規定進行貸款資金用途延伸核查，明知或有明顯跡象顯示知曉貸款用途不符合約定用途或違法違規，不報告或未采取有效應對措施的；（四）未按規定發現重大風險事項，或對外泄露重大風險事項，或違反規定解除重大風險事項狀態，或未能及時采取相關措施化解風險的；（五）對檢查發現問題應整改未整改或整改不到位，導致后續風險敞口擴大的；（六）發現押品價值明顯下降或滅失風險，未能采取有效化解措施的。違反風險預警管理相關規定，在預警行動方案實施過程中，未持續跟蹤細化行動方案，發現企業情況發生重大變化，未按規定重新制定預警行動方案的，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第九十二條違反風險預警管理相關規定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未及時收集、甄別、核查風險預警信息的；（二）發現風險預警信息后，拖延、隱瞞上報風險預警信息，未及時啟動風險預警流程的；（三）因玩忽職守，未及時發現風險預警信號或雖發現風險預警信號，未按規定評估風險程度、制定風險預警行動方案，未及時采取調整、減持或主動清戶退出等措施的；（四）在預警行動方案實施過程中，未持續跟蹤細化行動方案，發現企業情況發生重大變化，未按規定重新制定預警行動方案的；（五）違反規定為授信客戶解除風險預警信號的。違反風險預警管理相關規定，因玩忽職守，未及時發現風險預警信號或雖發現風險預警信號，未按規定評估風險程度、制定風險預警行動方案，未及時采取調整、減持或主動清戶退出等措施的，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第九十二條違反風險預警管理相關規定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未及時收集、甄別、核查風險預警信息的；（二）發現風險預警信息后，拖延、隱瞞上報風險預警信息，未及時啟動風險預警流程的；（三）因玩忽職守，未及時發現風險預警信號或雖發現風險預警信號，未按規定評估風險程度、制定風險預警行動方案，未及時采取調整、減持或主動清戶退出等措施的；（四）在預警行動方案實施過程中，未持續跟蹤細化行動方案，發現企業情況發生重大變化，未按規定重新制定預警行動方案的；（五）違反規定為授信客戶解除風險預警信號的。在逾期貸款催收中，對逾期貸款和表外墊款未按規定催收處置或辦理其他收貸手續的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第九十五條在逾期貸款催收中，有下列行為之一的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）對逾期貸款和表外墊款未按規定催收處置或辦理其他收貸手續的；（二）以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款的；（三）與無資質或非法催收機構合作的；（四）采取其他違規催收行為的。違反貸后管理規定,未按規定發現重大風險事項，或對外泄露重大風險事項，或違反規定解除重大風險事項狀態，或未能及時采取相關措施化解風險的，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第八十五條違反貸后管理規定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未按規定進行貸后檢查；（二）未按規定落實非現場或現場檢查，導致應發現未發現重大風險信號，貽誤風險化解時機的；（三）未按規定進行貸款資金用途延伸核查，明知或有明顯跡象顯示知曉貸款用途不符合約定用途或違法違規，不報告或未采取有效應對措施的；（四）未按規定發現重大風險事項，或對外泄露重大風險事項，或違反規定解除重大風險事項狀態，或未能及時采取相關措施化解風險的；（五）對檢查發現問題應整改未整改或整改不到位，導致后續風險敞口擴大的；（六）發現押品價值明顯下降或滅失風險，未能采取有效化解措施的。授信方案發生變更,對擔保類信貸業務辦理展期、期限調整、變更借款人、增加債權本金金額、變更貸款用途等，未按規定辦理相關合同簽署或登記手續的，予以警告至記過；情節較重或造成不良后果的，予以記大過至降級；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第八十七條授信方案發生變更，有下列行為之一的，予以警告至記過；情節較重或造成不良后果的，予以記大過至降級；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以開除：（一）押品置換或抵（質）押率不合規，未經有權機構審批同意，或未按法律規定辦理登記的；（二）對擔保類信貸業務辦理展期、期限調整、變更借款人、增加債權本金金額、變更貸款用途等，未按規定辦理相關合同簽署或登記手續的。違反信貸業務準入和申報管理規定，對客戶規模、行業屬性認定不準確，且存在人為調整以規避信貸制度管控的，情節較重或造成不良后果的，予以警告至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第七十三條違反信貸業務準入和申報管理規定，有下列行為之一，情節較重或造成不良后果的，予以警告至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）未按有關規定和程序進行信貸準入、授信申報的；（二）對客戶規模、行業屬性認定不準確，且存在人為調整以規避信貸制度管控的；（三）撰寫虛假申報材料、隱瞞實情、粉飾授信申報材料、進行誤導性陳述，導致審批決策失誤或通過其他方式影響授信評審決策的；（四）偽造、變造、竊取客戶資料發放貸款或發放假名冒名貸款的；（五）指使、幫助、默許或引導客戶制作虛假材料申報貸款，內外勾結、弄虛作假騙取銀行貸款的。違反相關規定，新增集團客戶、單一客戶授信集中度超比例或存量集團客戶、單一客戶授信集中度超比例仍增加授信的，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第七十四條違反相關規定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）新增集團客戶、單一客戶授信集中度超比例或存量集團客戶、單一客戶授信集中度超比例仍增加授信的；（二）新增業務超大額風險暴露標準或存量業務超大額風險暴露標準仍新增大額授信的；（三）新增大額貸款導致大額貸款占比超標或存量大額貸款占比超標仍新增大額貸款的；（四）違規新增異地授信業務的；（五）違規新增銀（社）團貸款的；（六）其他禁入行業客戶新增授信的。違反相關規定，新增業務超大額風險暴露標準或存量業務超大額風險暴露標準仍新增大額授信的，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除。[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯誤答案解析：《員工違規行為處理辦法》第七十四條違反相關規定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節較重或造成不良后果的，予以記過至記大過；情節嚴重或造成嚴重后果的，予以降級至開除：（一）新增集團客戶、單一客戶授信集中度超比例或存量集團客戶、單一客戶授信集中度超比例仍增加授信的；（二）新增業務超大額風險暴露標準或存量業務超大額風險暴露標準仍新增大額授信的；（三）新增大額貸款導致大額貸款占比超標或存量大額貸款占比超標仍新增大額貸款的；（四）違規新增