支行案件防控考試試題1.《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》中處罰信息除刑事處罰和金融監(jiān)管部門作出的取消董事、高級管理人員終身任職資格、禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰為終身有效外，其他處罰信息保存期限為處罰期限終止日起（）年，過期不再提供查詢服務(wù)。A、1B、3C、5(正確答案)2.銀行業(yè)金融機構(gòu)存款風(fēng)險滾動式檢查制度的檢查對象是在（）中核算的本、外幣存款。A、個人賬戶B、對公結(jié)算賬戶(正確答案)C、存款賬戶3.商業(yè)銀行應(yīng)加強存款穩(wěn)定性管理，約束月末存款“沖時點”，月末存款偏離度不得超過（）。A、2%B、3%(正確答案)C、5%4.（）是指由商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)發(fā)行的具有消費支付、信用貸款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部功能或部分功能的電子支付卡。A、信用卡(正確答案)B、銀行卡C、借記卡5.存款檢查實行接續(xù)滾動的方法，即以（）個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期接續(xù)滾動檢查。具體周期由銀行業(yè)金融機構(gòu)自行確定，但一年不得少于2個周期，以實現(xiàn)全面覆蓋的要求。A、1至2B、3至6(正確答案)C、4至86.在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（）A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負責(zé)人的授權(quán)書B、客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字(正確答案)C、對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理D、對客戶資料必須嚴格保管7.銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（）A、集資詐騙罪B、高利轉(zhuǎn)貸罪C、違法發(fā)放貸款罪(正確答案)D、貸款詐騙罪8.商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（）的要求。A、制度先行于業(yè)務(wù)B、內(nèi)控優(yōu)先(正確答案)C、發(fā)展是根本，管理是保障D、合規(guī)人人有責(zé)9.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險信息快報》未明確要求的內(nèi)容為（）。A、事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、是否時間及案件風(fēng)險事件概況B、涉案人員及情況C、已經(jīng)或可能造成的損失D、公安司法機關(guān)的強制措施(正確答案)10.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（）。A、對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標準的案件風(fēng)險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應(yīng)上報案件風(fēng)險信息B、案件風(fēng)險信息在確認為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除C、如經(jīng)調(diào)查確認案件風(fēng)險信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報送《案件風(fēng)險信息撤銷報告》(正確答案)D、案件信息中涉及的金額以本機構(gòu)排查的金額為準11.下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏的表現(xiàn)，進而可能引發(fā)操作風(fēng)險：（）A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享B、工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認為正確的方式工作(正確答案)C、濫用職權(quán)，對客戶交易進行誤導(dǎo)D、員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門12.案件（風(fēng)險）信息報告應(yīng)遵循及時、真實的原則，堅持“（）”。A、一情一報(正確答案)B、一情多報C、多情一報D、有情不報13.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴重的，應(yīng)（）。A、開除B、通報同業(yè)(正確答案)C、解除勞動合同D、罰款14.下列說法正確的是：（）A、已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用B、日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情C、中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐D、開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件(正確答案)15.下列哪個因素不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組的案件調(diào)查報告應(yīng)具備的因素：（）A、案件性質(zhì)明確B、涉案金額確定C、案件時間鎖定(正確答案)D、初步判斷風(fēng)險16.銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（）。A、操作風(fēng)險(正確答案)B、信用風(fēng)險C、市場風(fēng)險D、流動性風(fēng)險17.下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：（）A、機構(gòu)準入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤B、機構(gòu)準入與銀行人力資源配置水平掛鉤C、機構(gòu)準入，業(yè)務(wù)準入、高管準入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤D、實施對總行管理部門和分支行負責(zé)人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤(正確答案)18.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認標準不包括：（）A、公安、司法機關(guān)立案偵查的B、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤(正確答案)C、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被取保候?qū)廌、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被拘留E、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被逮捕19.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人為（）A、董事長B、監(jiān)事長C、行長（總經(jīng)理）(正確答案)D、合規(guī)總監(jiān)20.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標準（）A、涉案金額等值人民幣一億元（含）以上B、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上(正確答案)C、涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上D、涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上21.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，紀律處分不包含（）A、通報批評(正確答案)B、警告C、記過D、留用察看22.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責(zé)人（）以上處分。A、警告B、記過C、記大過(正確答案)D、降級23.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，（）不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)。A、一年內(nèi)B、二年內(nèi)(正確答案)C、三年內(nèi)D、五年內(nèi)24.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）內(nèi)對案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后（C）內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。A、1個月，5個工作日B、1個月，10個工作日C、3個月，5個工作日(正確答案)D、3個月，10個工作日25.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責(zé)人及其上一級機構(gòu)分管負責(zé)人（）處分。A、記大過（含）以上B、降級（含）以上(正確答案)C、撤職（含）以上D、開除（含）以上26.關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（）A、王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。B、李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。C、丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。(正確答案)D、張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。27.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應(yīng)適用以下哪種處理方式（）A、警告B、記大過C、降級D、取消任職資格(正確答案)28.《關(guān)于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》明確，高風(fēng)險產(chǎn)品是指其風(fēng)險程度相當(dāng)于《商業(yè)銀行理財管理辦法》規(guī)定的銀行理財產(chǎn)品風(fēng)險評級（）以上。A、2級B、3級C、4級(正確答案)D、5級29.《關(guān)于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》要求，商業(yè)銀行應(yīng)由（）管理代銷產(chǎn)品的宣傳材料。A、總行或分行(正確答案)B、支行C、理財經(jīng)理D、會計人員30.下列哪項屬于《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中“法”、“規(guī)”的含義？（）A、指所有的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章B、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件C、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準則D、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準則，還包括自律性組織制定的有關(guān)準則(正確答案)31.下列哪項屬于《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）中“第三類案件”？（）A、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的B、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的C、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的(正確答案)D、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生的32.按照《關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險防控責(zé)任制的通知》要求，“雙線”風(fēng)險防控責(zé)任主體是（）。A、銀行業(yè)金融機構(gòu)(正確答案)B、監(jiān)管機構(gòu)C、人民銀行D、銀行同業(yè)公會33.《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對故意違規(guī)放貸造成重大風(fēng)險和案件的直接責(zé)任人，一律（）。A、開除(正確答案)B、解除勞動合同C、給予紀律處分D、撤職34.根據(jù)《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身信貸業(yè)務(wù)特點和風(fēng)險控制能力，及時組織開展信貸操作風(fēng)險和（）排查。A、市場風(fēng)險B、合規(guī)風(fēng)險C、道德風(fēng)險(正確答案)D、信用風(fēng)險35.《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對直接參與或指使違規(guī)放貸的高級管理人員，一律（）。A、開除B、解除勞動合同C、給予紀律處分D、撤職(正確答案)36.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估指標體系（法人機構(gòu)）》開展監(jiān)管評價，按照不低于（）的比例對銀行業(yè)金融機構(gòu)以及分行自我評估情況進行抽查后，得出該法人機構(gòu)案防工作監(jiān)管評價得分和相應(yīng)等級，并向銀行業(yè)金融機構(gòu)反饋。A、10%B、15%(正確答案)C、20%D、30%37.《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，實施案件分級管理，研究建立（）督辦制度。A、風(fēng)險B、對口C、掛牌(正確答案)D、交叉38.《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管機構(gòu)要約談（）。A、案發(fā)法人機構(gòu)主要負責(zé)人(正確答案)B、案發(fā)法人機構(gòu)分管負責(zé)人C、案發(fā)法人機構(gòu)分管部門負責(zé)人D、案發(fā)機構(gòu)負責(zé)人39.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險排查包括全面排查、專項排查和（）。A、滾動排查B、員工行為排查C、審計檢查D、日常排查(正確答案)40.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，排查應(yīng)當(dāng)至少覆蓋主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點管理環(huán)節(jié)和（）。A、員工異常行為(正確答案)B、信貸業(yè)務(wù)C、柜面業(yè)務(wù)D、個人金融業(yè)務(wù)41.“KYC”原則的中文含義是以下哪一項：（）A、了解你的業(yè)務(wù)B、了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)C、了解你的客戶業(yè)務(wù)D、了解你的客戶(正確答案)42.案件防控長效機制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（）A、排查—整改—提高—再排查(正確答案)B、制度—執(zhí)行—檢查—修訂制C、制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度D、制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行43.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負責(zé)的（）。A、專案組(正確答案)B、調(diào)查組C、檢查組D、督查組44.商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（）的要求。A、制度先行于業(yè)務(wù)B、內(nèi)控優(yōu)先(正確答案)C、發(fā)展是根本，管理是保障D、合規(guī)人人有責(zé)45.某企業(yè)老板甲為盡快獲得貸款，送給某國有銀行信貸業(yè)務(wù)部職員乙6000元，乙加班加點審核甲提供的信貸資料，在2天之內(nèi)為手續(xù)齊全且符合貸款條件的甲發(fā)放了貸款。以下說法正確的是（）A、乙犯有受賄罪B、乙犯有公司企業(yè)人員受賄罪(正確答案)C、乙犯有瀆職罪D、乙情節(jié)顯著輕微，不屬于犯罪46.甲是某倉儲公司的倉庫保管員，一天傍晚甲值班的時候發(fā)現(xiàn)倉庫里有一個成色極佳的翡翠，遂心生占有之心，趁人不備，偷偷地將該翡翠裝入兜內(nèi)，下班之后將其帶回家中。以下說法正確的是（）A、甲犯有盜竊罪B、甲犯有貪污罪C、甲犯有職務(wù)侵占罪(正確答案)D、甲犯有非法侵吞他人財產(chǎn)罪47.某私企的出納甲，因家中裝修房子急需用錢，便從其保管的單位保險箱中拿了10000元來用，心想等手頭寬裕了再把單位的錢補上就行了，半年過去了，甲家的房子專修完畢，但其仍還沒有把錢歸還單位。請問甲的行為觸犯了我國刑法中的（）A、挪用資金罪(正確答案)B、貪污罪C、挪用專項款物罪D職務(wù)侵占罪48.甲是某農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸部職員，利用職務(wù)便利向其做生意的表弟發(fā)放了無擔(dān)保的信用貸款，甲的行為觸犯了我國刑法中的（）A、違法發(fā)放貸款罪B、違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪(正確答案)C、瀆職罪D、其表弟提供的信貸資料齊全完整，甲不夠成犯罪49.甲是某銀行柜員