財務資金崗工作總結（通用16篇）高質量的財務工作總結可以為公司的經營管理供應實際的依據和參考。在下面，我為大家舉薦了一些財務工作總結的優秀范文，供大家參考和借鑒。

財務資金部工作總結

資金管理效率的有效手段從目前來看，企業面臨著日益困難的形勢，各種新沖突、新問題、新狀況逐步出現，這也對企業的決策實力及財務資金管理水平提出了要求。企業日常工作中的消息發布、挖掘分析、統計監測、預料預警都須要通過信息化技術來實現，同時，企業的財務資金管理決策也會信息化的應用下有所變更，原來定性、人為的分析會逐步被精確、剛好、量化的數據所代替，能夠便于剛好、領導層作出更具科學性、前瞻性的決策。

二、信息化技術在財務資金管理中的應用。

（一）大力應用計算機信息技術。

1.計算機網絡技術以財務資金管理為中心。企業經營決策支撐的基礎是財務資金信息，這也是企業各種信息相互交匯的點。目前各大企業已經公認資金管理是財務管理的中心，財務管理又是企業管理的中心。統一的財務管理軟件和計算機網絡技術是先進管理方法、管理模式和管理思想的有效載體,也是監督限制和集中管理資金的必定選擇，務必要以財務資金管理為中心來進一步推動企業計算機網絡技術的應用。企業必需要以信息化作保障，以信息技術做支撐，在企業財務資金管理中滲透信息技術，將信息技術作為推動企業實現可持續性的重要手段。

2.內部信息管理系統以財務資金管理為核心。從目前來看，許多企業在成本核算、選購 、分銷、庫存等環節還沒有建立起快捷的財務資金信息溝通方式，多以“人盯人”的監控方式，效果較差。而通過計算機信息技術能夠將這些都統統實現，能夠進一步增加財務資金管理的透亮度,深化管理工作。尤其是能夠以計算機程序固化的方式來執行規章制度，降低人為因素的影響，可以較好地解決監督滯后、監督乏力、信息不對稱、信息不剛好的問題。

3.主動推動企業財務與業務一體化的工作。財務和業務一體化是企業財務管理的最高層次，這也是目前企業內部信息化發展的趨勢。企業應當結合其實際狀況，引入或者自行開發一套相宜的財務與業務一體化軟件，逐步實現企業經營全過程中資金流、物流、信息流等的數據共享與集成統一，確保能夠高效化、規范化管理企業財務資金。

4.建立資金管理信息系統。企業應當投入力氣來建立起一套資金管理信息系統，每出現一筆資金的收支，財務部門要剛好將其輸入到資金管理信息系統中，可以電子數據形式將銀行存款日記賬、現金日記賬向管理層呈現。管理層隨時登陸資金管理信息系統就可以望見資金流向狀況，這樣一來，既可對資金運用漏洞予以堵塞，又能夠對資金收支的實際狀況予以駕馭，可對營運資金進行信息化管理。

（二）加強人才隊伍建設和制度建設。

1.加強企業信息化人才隊伍建設。信息化帶動企業財務資金管理現代化的關鍵是領導重視，基礎則是人才隊伍建設。企業應當進一步加大信息化專業人才的激勵、運用和培育機制的建設，造就一支既熟識企業財務資金管理業務，又懂信息化技術的專業人才隊伍，培訓方式可采納“走出去、請進來”與自學的方式，主動組織信息化專業人員參與上級機關組織的信息化培訓，邀請相關專家學者進行現場指導；同時，還購置計算機書籍，供信息化專業人員自學，以便快速提高計算機運用實力。要注意為信息技術人才創建優良的環境，使信息化人才可以“干得好、用得上、留得住”，要在企業內部營造一種全員參加信息化建設的良好氛圍。

2.加強制度建設。信息化建設是一項長期性、系統性工作，企業務必要高度重視，應當成立由分管領導任組長，各單位主要負責人為成員的信息化管理工作領導小組來全面負責工作。制定《網絡平安管理制度》、《中心機房管理制度》、《信息發布制度》等多項管理制度，規范管理，強化應用，確保數據平安，充分發揮信息化建設對實現企業財務資金管理現代化的支撐作用。

（三）利用信息化技術來科學限制企業的經營成本。

1.提高資金利用水平。首先,信息化技術能夠提高企業資金預算方an的精確性，也能夠提高預算計算的速度。信息化技術的計算精度和計算速度遠超手工計算,它能夠自動加工處理數據，消退人為因素的干擾,并給出精確的資金預算結果。其次,信息化技術會給企業供應更加相宜、更加合適的會計處理方法。

2.節約企業的存貨成本。在過去，企業并沒有采納信息化技術來限制成本，企業管理層也很難剛好地駕馭材料(或商品)的庫存結存狀況和市場行情,這樣一來，往往就是由選購 員來確定存貨選購 數量的多少和選購 價格的凹凸，造成企業資金支出的巨大奢侈。而在企業實現信息化以后,企業管理層能夠通過選購 數據、互聯網查詢、市場調查等方式積累而成的物資價格數據庫來合理地對選購 定價進行限價。當企業行之有效的獎懲制度和信息化技術結合在一起時,那么選購 人員必定會對選購 渠道進行動態優化,貨比三家,確定最佳的存貨選購 價格。企業在信息化技術的支持下,能夠自動生成各種存貨的最低儲備量和最高儲備量,形成科學合理的選購 方an。

財務資金部工作總結

20xx年以來，資金營運部以實踐“三個代表”重要思想為指導，在聯社的正確領導下，堅固樹立科學的發展觀，主動貫徹“富民強社、加快發展”的經營理念，與時俱進，強化信貸基礎管理，樹立信貸營銷理念，建立和完善管理制度，大力清收和盤活不良貸款，增加有效投入為業務工作主線，加強信貸管理，規范貸款操作流程，努力提高信貸管理的總體水平，各項工作均取得了肯定的進展，有效地促進了農村信用社信貸工作及各項業務的健康穩步發展。總結全年的工作，資金營運部主要抓了以下幾個方面：

一、##年度資金營運概況。

##年度，我社在組織資金工作中樹立起市場觀念，增加競爭意識，拓展服務深度，完善考核機制，較好地把握了工作的主動權。截至今年11月末，全市農村信用社各項存款達***萬元，比年初凈增加*****萬元，增長率達**%，新增存款占全市金融機構新增存款的**%，達到了歷史較好水平。

我社仔細實行上級有關做好信貸支農工作的要求，以發展地方經濟為已任，堅固樹立為“三農”服務的宗旨，堅持“以農為本，與農共興”的經營戰略，主動拓展信貸市場，充分發揮了農村信用社“農村金融主力軍”的作用。截止11月末，全市農村信用社各項貸款余額為*****萬元，比年初增加*****萬元，其中“三農”貸款余額為*****萬元，比年初增加****萬元，占各項貸款余額的**%，今年以來累計投放“三農”貸款*****萬元，基本滿意了我市農夫合理的資金需求，信貸支農水平顯著提高，農夫貸款難的問題基本得到了解決。

二、##年度主要工作措施。

1、實行切實措施，完善工作制度，推動組織資金工作上新臺階。

一是剛好駕馭組織資金工作的主動權。我們在元月一日就以聯社第1號文的形式下達了首季組織資金目標，三月下旬聯社又下達了全年組織資金目標，各單位接通知后快速行動起來抓住春節這個組織資金的黃金時機，取得了工作主動權，到一季度末各項存款就比年初凈增加****萬元，完成了首季目標任務的***%。

二是剛好落實存款目標任務，完善獎懲方法。實行了按旬考核、按季兌現的考核方法，今年，我們依據前三年工作量考核考評制度，進一步對《外勤工作量考核方法》進行了修改和完善，在原有對外勤人員信貸資產質量、基本賬戶開立、信貸基礎管理等內容的考核基礎上，增加了實行“存貸對應、分別獎懲”的方法，外勤人員年末存款超核定基數的，且超額完成收息任務的部分，根據不同檔次分別賜予嘉獎。考核方法的制定達到了提高服務的質量，拓展業務空間，占據農村市場，增加存款總量的目的，進一步激發了信貸員開展組織資金工作的主觀能動性。

三是開展首季組織資金工作“開門紅”競賽活動，充分調動了廣闊員工開展組織資金工作的主動性，通過開展此項工作達到了預期目的，首季競賽活動結束后，聯社對完成任務優秀的單位和個人進行了表彰和嘉獎。四是開展幫扶工作，在第四季度我部每旬剛好公布未按序時任務完成目標的信用社和員工的名單，同時與他們聯系，幫助他們出謀化策，確保完成全年任務。

2、加大投放力度，主動支持“三農”發展。

今年以來，我們在增加信貸投入的同時，嚴格把握貸款投向和投量，限制“五大行業”的貸款，遵循區分對待、優化結構的信貸政策，以支持“三農”為重點，堅持把廣闊農戶、個體私營經濟、中小企業作為最基礎客戶，全面支持農村經濟發展，推動了農村小康建設。

3、加強信貸檢查，嚴格考核獎懲，切實提高信貸管理質量。

一是完善部門資料管理，剛好上報相關報表。首先，年初對基層上報信貸部門的報表進行了梳理，增加了貸款用途表，明確了填報責任人和上報時間，提高了報表的質量和效率，在短期內為領導決策供應了依據。其次，建立個體私企業檔案，關注企業經營狀況，目前已建立***萬元以上的企業檔案**戶，通過建立企業檔案，駕馭了企業的資產、負債、利潤等狀況，降低了貸款的風險度，提高了信貸資金的平安性。第三，按時裝訂各類檔案和報表，在每月初裝訂會辦通過的調查報告、月報、季報，并剛好移交檔案室管理以便查閱。第四，剛好上報人民銀行、銀監局、省聯社的調查報告和相關報表，全年累計上報各類資料達**份。

二是完善信貸管理制度，信貸工作有法可依，有章可循。首先，我們依據合并法人后新的管理體制和日常工作中遇到的新問題，重新修訂了《**市農村信用社貸款管理方法》，系統具體地闡述了信貸工作中的操作步驟、應留意的問題、貸款審批的權限以及各種違規狀況處置的懲罰措施。其次，是出臺了《支農工作看法》，要求信貸人員堅固樹立為農服務意識，切實改進工作作風。第三是對《外勤業務量考核方法》進了修改和完善，在原有對外勤人員信貸資產質量、基本賬戶開立、信貸基礎管理等內容的考核基礎上，增加了實行“存貸對應、分別獎懲”的方法，調動了信貸人員工作的主動性。

回顧全年資金營運工作，我們也看到了工作中存在的一些不足之處，主要表現在以下幾方面：

一是存款在穩步增長的同時，地區間存在著明顯的不平衡性，有**家單位超額完成全年任務，但有**家未完成序時任務。

二是不良貸款不斷上升，資產質量有待提高，我們圍繞防范和化解信貸風險，盡管做了許多工作，下了很大力氣，但由于歷史積累包袱較重，不良貸款逐步暴露，特殊是鄉工不良貸款呈現上升態勢。

三是信貸管理工作有待進一步加強，管理制度和考核獎懲機制雖逐步完善，但部分員工不能剛好、精確、完整的貫徹執行各項制度，使得管理的效能未能得到充分發揮，在常常性的信貸工作檢查中，仍發覺了不少違規違章現象。對基層社信貸工作檢查、指導的廣度和深度還不夠，完成上級管理部門的調查報告，內容不夠全面、詳細。

鑒于以上總結，20xx年度資金營運工作將本著市場需求和自身實力，以擴大資金規模搶占市場份額為主線，完善信貸工作量考核機制，切實改進金融服務，加大支農力度，防范和化解金融風險，努力提高自身經營效益。

財務資金部工作總結

我社以實踐“三個代表”重要思想為指導，在上級行和聯社領導班子的正確領導下，與時俱進，強化信貸基礎管理，樹立信貸營銷理念，建立和完善管理制度，大力清收和盤活不良貸款，有效地促進了農村信用社信貸工作及各項業務的健康穩步發展。

一、##年度資金營運概況。

##年度，我社在組織資金工作中樹立起市場觀念，增加競爭意識，拓展服務深度，完善考核機制，較好地把握了工作的主動權。截至今年11月末，全市農村信用社各項存款達******萬元，比年初凈增加*****萬元，增長率達**%，新增存款占全市金融機構新增存款的**%，達到了歷史較好水平。

我社仔細實行上級有關做好信貸支農工作的要求，以發展地方經濟為已任，堅固樹立為“三農”服務的宗旨，堅持“以農為本，與農共興”的經營戰略，主動拓展信貸市場，充分發揮了農村信用社“農村金融主力軍”的作用。截止11月末，全市農村信用社各項貸款余額為*****萬元，比年初增加*****萬元，其中“三農”貸款余額為*****萬元，比年初增加****萬元，占各項貸款余額的**%，今年以來累計投放“三農”貸款*****萬元，基本滿意了我市農夫合理的資金需求，信貸支農水平顯著提高，農夫貸款難的問題基本得到了解決。

二、##年度主要工作措施。

1、實行切實措施，完善工作制度，推動組織資金工作上新臺階。

一是剛好駕馭組織資金工作的主動權。我們在元月一日就以聯社第1號文的形式下達了首季組織資金目標，三月下旬聯社又下達了全年組織資金目標，各單位接通知后快速行動起來抓住春節這個組織資金的黃金時機，取得了工作主動權，到一季度末各項存款就比年初凈增加****萬元，完成了首季目標任務的***%。二是剛好落實存款目標任務，完善獎懲方法。實行了按旬考核、按季兌現的考核方法，今年，我們依據前三年工作量考核考評制度，進一步對《外勤工作量考核方法》進行了修改和完善，在原有對外勤人員信貸資產質量、基本賬戶開立、信貸基礎管理等內容的考核基礎上，增加了實行“存貸對應、分別獎懲”的方法，外勤人員年末存款超核定基數的，且超額完成收息任務的部分，根據不同檔次分別賜予嘉獎。考核方法的制定達到了提高服務的質量，拓展業務空間，占據農村市場，增加存款總量的目的，進一步激發了信貸員開展組織資金工作的主觀能動性。三是開展首季組織資金工作“開門紅”競賽活動，充分調動了廣闊員工開展組織資金工作的主動性，通過開展此項工作達到了預期目的，首季競賽活動結束后，聯社對完成任務優秀的單位和個人進行了表彰和嘉獎。四是開展幫扶工作，在第四季度我部每旬剛好公布未按序時任務完成目標的信用社和員工的名單，同時與他們聯系，幫助他們出謀化策，確保完成全年任務。

2、加大投放力度，主動支持“三農”發展。

今年以來，我們在增加信貸投入的同時，嚴格把握貸款投向和投量，限制“五大行業”的貸款，遵循區分對待、優化結構的信貸政策，以支持“三農”為重點，堅持把廣闊農戶、個體私營經濟、中小企業作為最基礎客戶，全面支持農村經濟發展，推動了農村小康建設。

一是支持農村產業結構調整，培育和發展縣域特色農業和區域主導產業，我們根據“一鄉一品、幾鄉一品”的地方區域發展戰略，并結合地方鄉鎮經濟特點，用信貸資金的合理配置引導農夫和農村經濟部門因地制宜地開展產業化、規模化經營，重點支持了一批品質好、效益高，能發揮地方資源優勢的特色農業基地的建設和發展。通過信貸資金的有效支持，到目前，**市以茶葉、菜鵝、蔬菜、奶牛、草席、經濟林果、優質稻米等為特色的主導產業已初步形成，基地規模進一步擴大，并把支持農業龍頭企業作為載體，既促進產業結構的調整也促進農夫收入的增加，轄內**信用社依據草席生產商對傳統生產工藝的改造，投放信貸資金，支持了一批個體草席大戶生產藺草席、榻榻米等高檔草席產品，擴大種植席草1500畝，帶動了全鎮草席生產戶對產品結構的調整，使**鎮已成為全國三大草席生產基地之一。**信用社在深化調查的基礎上，向農夫投放貸款***多萬元，拓植茶園，經濟林果，使該鄉形成了“南茶北果”的格局，也成為了“蘇中茶果之鄉”。**的***飼養生豬，年出欄生豬400多頭，形成了“自繁、自養、自宰”的特點，降低了成本，增加了經濟效益，從而促進了農村經濟得到進一步發展和提高。

二是優化信貸資金配置，主動支持地方經濟建設。一是支持了政府招商引資項目的發展，**市貝斯特鑄造有限公司，落戶在**鎮盤古開發區，因流淌資金用于固定資產投資，影響了企業的生產，信貸員得知狀況主動上門服務，通過調查了解，剛好發放了流淌資金貸款，至今已發放貸款****萬元，現企業的經濟效益明顯提高。今年累計支持招商引資項目貸款達****萬元，有效促進了地方經濟的發展。二是發放了****萬元貸款，支持城市建設和開發。主要是支持了一批為萬博房產公司、汽車工業園安置房等成片建設工程供應配套服務的私營個體戶，目前為供應砂石等原材料的個體老板已有80%與我們發生了信貸關系，累計投入資金***萬元。三是發放了***多萬元的'貸款，為沿江高等級馬路和通村馬路的建設添磚加瓦。隨著工程的開工，一些鄉鎮充分利用當地的資源優勢，為其供應沙石等原材料供應，我們主動與砂石礦業主和運輸經營戶聯系，深化調查剛好解決他們運營的流淌資金，促進了工程的順當施工。

三是集中信貸資金規模，主動支持個私經濟發展。今年以來，我們堅固樹立“得私營個體經濟市場得天下”的理念，對我市私營個體經濟呈現出的產業化、區域化生產模式因地制宜，合理調整投向，突出投放重點，支持了已形成肯定規模、經營平穩的私營個體大戶的發展。對科技含量高、附加值高、前景好的新科技項目，主動賜予支持。今年以來，全市農村信用社累計發放個體私營經濟貸款**億元，私營業主***是**市樂榮玩具廠的老板，我們看到了他為人誠信，懂經營、善管理的特點，幫助他進行產品論證，賜予資金支持，累計投入資金****萬元，促使其上規模、上水平，目前其年產值已突破****萬元，成為全市的玩具大戶，也成了我們的“黃金客戶”。重點支持了玩具加工業、服裝加工業、化工制造業、船舶修造業、化纖貿易等私營個體經濟的發展，極大調動了廣闊農夫發展個私經濟的主動性，為農夫致富和農村經濟旺盛發揮了主動作用。

四是創新金融產品，促進農夫增收。我們主動響應和協作市委、市政府“三爭”活動的開展，把服務“三農”和支持“三爭”緊密結合起來，在思想上進一步增加支持“三爭”的光榮感，在經營上進一步增加支持“三爭”的責任感，努力為轄區內廣闊農村黨員干部和農夫群眾供應優質、高效的金融服務，大力扶持黨員農戶、專業大戶、個私工商戶的發展，培植發家致富能手，發展經濟能人，帶領農夫走上脫貧致富奔小康的道路。##年11月末，**市*****戶黨員農戶中，有****戶與我社發生了信貸關系，貸款余額達****萬元，大力支持黨員干部領先致富。**鎮的**宏達旅游用品有限公司法人代表、黨支部書記***，在信用社先后投入近千萬元的大力扶持下，該公司得到了快速發展，經濟效益良好，不僅解決了周邊地區450名農村富余勞動力的就業問題，職工平均年收入超過8000元，而且每年向國家上繳稅款百萬元。我社全力以赴支持廣闊農村黨員干部帶頭致富，帶領群眾共同富有，為**全面建設小康社會做出了自己應有的貢獻。和共青團**市委聯合舉辦了“信合杯”青年創業大賽，推出了“青年農夫創業貸款”新品種，有效激發了農夫創業熱忱，把全民創業推向了高潮。

3、加強信貸檢查，嚴格考核獎懲，切實提高信貸管理質量。

一是完善部門資料管理，剛好上報相關報表。首先，年初對基層上報信貸部門的報表進行了梳理，增加了貸款用途表，明確了填報責任人和上報時間，提高了報表的質量和效率，在短期內為領導決策供應了依據。其次，建立個體私企業檔案，關注企業經營狀況，目前已建立***萬元以上的企業檔案**戶，通過建立企業檔案，駕馭了企業的資產、負債、利潤等狀況，降低了貸款的風險度，提高了信貸資金的平安性。第三，按時裝訂各類檔案和報表，在每月初裝訂會辦通過的調查報告、月報、季報，并剛好移交檔案室管理以便查閱。第四，剛好上報人民銀行、銀監局、省聯社的調查報告和相關報表，全年累計上報各類資料達**份。

二是完善信貸管理制度，信貸工作有法可依，有章可循。首先，我們依據合并法人后新的管理體制和日常工作中遇到的新問題，重新修訂了《**市農村信用社貸款管理方法》，系統具體地闡述了信貸工作中的操作步驟、應留意的問題、貸款審批的權限以及各種違規狀況處置的懲罰措施。其次，是出臺了《支農工作看法》，要求信貸人員堅固樹立為農服務意識，切實改進工作作風。第三是對《外勤業務量考核方法》進了修改和完善，在原有對外勤人員信貸資產質量、基本賬戶開立、信貸基礎管理等內容的考核基礎上，增加了實行“存貸對應、分別獎懲”的方法，調動了信貸人員工作的主動性。

三是加大信貸檢查力度、切實提高信貸基礎管理水平。今年以來，我們對全轄網點進行了信貸檢查，檢查中我們通過翻閱貸款的借據、合同，信貸人員的經濟檔案、工作日志、貸后檢查簿等基礎資料，重點檢查抵押貸款手續和公司擔保貸款出具董事會決議的合法性，檢查中發覺的問題剛好訂正，檢查后并形成書面報告，要求被查網點限期整改，有效促進了信貸基礎管理水平的提高。從今年三月份起先要求全轄農村信用社更換農貸賬頁，統一運用新的農貸賬，切實提高信貸基礎管理水平。

財務資金部工作總結

##年度，我社在組織資金工作中樹立起市場觀念，增加競爭意識，拓展服務深度，完善考核機制，較好地把握了工作的主動權。截至今年11月末，全市農村信用社各項存款達******萬元，比年初凈增加*****萬元，增長率達**%，新增存款占全市金融機構新增存款的**%，達到了歷史較好水平。

我社仔細實行上級有關做好信貸支農工作的要求，以發展地方經濟為已任，堅固樹立為“三農”服務的宗旨，堅持“以農為本，與農共興”的經營戰略，主動拓展信貸市場，充分發揮了農村信用社“農村金融主力軍”的作用。截止11月末，全市農村信用社各項貸款余額為*****萬元，比年初增加*****萬元，其中“三農”貸款余額為*****萬元，比年初增加****萬元，占各項貸款余額的**%，今年以來累計投放“三農”貸款*****萬元，基本滿意了我市農夫合理的資金需求，信貸支農水平顯著提高，農夫貸款難的問題基本得到了解決。

二、##年度主要工作措施。

1、實行切實措施，完善工作制度，推動組織資金工作上新臺階。

一是剛好駕馭組織資金工作的主動權。我們在元月一日就以聯社第1號文的形式下達了首季組織資金目標，三月下旬聯社又下達了全年組織資金目標，各單位接通知后快速行動起來抓住春節這個組織資金的黃金時機，取得了工作主動權，到一季度末各項存款就比年初凈增加****萬元，完成了首季目標任務的***%。二是剛好落實存款目標任務，完善獎懲方法。實行了按旬考核、按季兌現的考核方法，今年，我們依據前三年工作量考核考評制度，進一步對《外勤工作量考核方法》進行了修改和完善，在原有對外勤人員信貸資產質量、基本賬戶開立、信貸基礎管理等內容的考核基礎上，增加了實行“存貸對應、分別獎懲”的方法，外勤人員年末存款超核定基數的，且超額完成收息任務的部分，根據不同檔次分別賜予嘉獎。考核方法的制定達到了提高服務的質量，拓展業務空間，占據農村市場，增加存款總量的目的，進一步激發了信貸員開展組織資金工作的主觀能動性。三是開展首季組織資金工作“開門紅”競賽活動，充分調動了廣闊員工開展組織資金工作的主動性，通過開展此項工作達到了預期目的，首季競賽活動結束后，聯社對完成任務優秀的單位和個人進行了表彰和嘉獎。四是開展幫扶工作，在第四季度我部每旬剛好公布未按序時任務完成目標的信用社和員工的名單，同時與他們聯系，幫助他們出謀化策，確保完成全年任務。

2、加大投放力度，主動支持“三農”發展。

今年以來，我們在增加信貸投入的同時，嚴格把握貸款投向和投量，限制“五大行業”的貸款，遵循區分對待、優化結構的信貸政策，以支持“三農”為重點，堅持把廣闊農戶、個體私營經濟、中小企業作為最基礎客戶，全面支持農村經濟發展，推動了農村小康建設。

一是支持農村產業結構調整，培育和發展縣域特色農業和區域主導產業，我們根據“一鄉一品、幾鄉一品”的地方區域發展戰略，并結合地方鄉鎮經濟特點，用信貸資金的合理配置引導農夫和農村經濟部門因地制宜地開展產業化、規模化經營，重點支持了一批品質好、效益高，能發揮地方資源優勢的特色農業基地的建設和發展。通過信貸資金的有效支持，到目前，**市以茶葉、菜鵝、蔬菜、奶牛、草席、經濟林果、優質稻米等為特色的主導產業已初步形成，基地規模進一步擴大，并把支持農業龍頭企業作為載體，既促進產業結構的調整也促進農夫收入的增加，轄內**信用社依據草席生產商對傳統生產工藝的改造，投放信貸資金，支持了一批個體草席大戶生產藺草席、榻榻米等高檔草席產品，擴大種植席草1500畝，帶動了全鎮草席生產戶對產品結構的調整，使**鎮已成為全國三大草席生產基地之一。**信用社在深化調查的.基礎上，向農夫投放貸款***多萬元，拓植茶園，經濟林果，使該鄉形成了“南茶北果”的格局，也成為了“蘇中茶果之鄉”。**的***飼養生豬，年出欄生豬400多頭，形成了“自繁、自養、自宰”的特點，降低了成本，增加了經濟效益，從而促進了農村經濟得到進一步發展和提高。

二是優化信貸資金配置，主動支持地方經濟建設。一是支持了政府招商引資項目的發展，**市貝斯特鑄造有限公司，落戶在**鎮盤古開發區，因流淌資金用于固定資產投資，影響了企業的生產，信貸員得知狀況主動上門服務，通過調查了解，剛好發放了流淌資金貸款，至今已發放貸款****萬元，現企業的經濟效益明顯提高。今年累計支持招商引資項目貸款達****萬元，有效促進了地方經濟的發展。二是發放了****萬元貸款，支持城市建設和開發。主要是支持了一批為萬博房產公司、汽車工業園安置房等成片建設工程供應配套服務的私營個體戶，目前為供應砂石等原材料的個體老板已有80%與我們發生了信貸關系，累計投入資金***萬元。三是發放了***多萬元的貸款，為沿江高等級馬路和通村馬路的建設添磚加瓦。隨著工程的開工，一些鄉鎮充分利用當地的資源優勢，為其供應沙石等原材料供應，我們主動與砂石礦業主和運輸經營戶聯系，深化調查剛好解決他們運營的流淌資金，促進了工程的順當施工。

財務資金管理工作總結

xx年是公司的管理年，也是公司收購后實際運行的一年。在這一年里，公司始終抓住管理和的主線，為實現全年目標，確保公司收購后的平穩過渡，財務部在集團及集團財務部的大力支持下，在公司總經理的干脆領導下，在各部門的共同協作下，通過全體財務人員的共同努力，緊緊圍繞收購的主線，抓住管理的主旋律，加強財務管理，確保公司資產、資本結構保持著健康發展，主要完成了以下一些工作。

（一）搞好制度建設，完善財務管理制度，初步建立了財務管理體系，進一步完善了公司的成本限制體系。

依據公司發展和管理須要，本年度財務部門在制度建設方面取得了較好的成果，先后制定或修訂發布了公司的《資金管理方法》、《費用報銷方法》、《工程成本管理方法》和《財務管理制度》等文件，財務管理體系初步建立。

公司合并后急需統一公司的報銷方法和財務管理制度，依據公司的實際狀況，剛好組織制定公司了《資金管理方法》，統一公司《費用報銷方法》，從制度上堵塞管理上的漏洞。針對公司工程項目管理薄弱的狀況，年底與相關部門協作，組織制定公司的《成本管理方法》，從成本核算、成本預料、成本限制以及成本分析考核方面都進行了詳盡的規定，有利于公司加強工程成本管理，提高公司經濟效益。進一步完善了公司的成本限制體系。依據集團財務管理制度，制定了公司的財務管理制度，確定了公司財務管理的思路和政策，為公司搞好財務工作在制度上予以了保證，并將嚴格根據公司的財務管理制度進行管理，促進公司財務管理更上一層樓。

（二）狠抓資金管理，加速資金周轉，提高資金運用效率。作為施工企業，本身就是一個資金密集型的行業，公司的資金始終處于高度驚慌的狀態，為理順公司的各種關系，今年伊始，財務管理工作就從資金管理入手，把資金管理作為公司財務管理工作的重中之重。

依據公司的資金管理方法，堅持資金安排管理制度，堅持公司總經理有資金支付的最終審批權。理順各部門、各分公司資金關系，確保公司正常生產經營工作。為解決公司流淌資金困難，本年度增加xx銀行承兌匯票的授信額度xx萬元，本年度授信額度達到xx萬元，較上年度增加xx萬元，對緩解公司的流淌資金，起到了重要的作用。

本年度通過銀行承兌匯票的運用，緩解了流淌資金的困難，降低了資金成本，改善了公司的經營凈現金流。在年底還加強資金支付的限制，延遲部分大額資金的支付，完成了公司經營凈現金流xx萬元的目標，達到xx余萬元，對實現公司的經營現金流的全年目標起到了重要作用。通過加強對資金的管理，年底上劃集團存款xx萬元，這是公司自成立以來的第一次，充分說明公司的資金管理進入一個新階段。

（三）解決好新舊會計準則的賬務連接問題。

在集團財務部的領導下，公司對新舊準則的連接做了充分的打算和探討，在今年起先實行新準則時，就根據新準則的要求，進行了新舊準則賬務連接問題，確保公司按時按新準則要求進行規范的賬務處理。

（四）完成與xx公司的賬務合并，順當完成驗資工作，推動公司收購的順當實現。為確保公司收購的全面實現，在集團的指導下進行了xx年xx月至xx年xx月的經營成果審計，確定了與原股東公司及個人股東的轉讓金額，實現了集團對公司的全資控股。完成了原xx公司的清算工作以及審計工作，順當實現兩公司的賬務合并，并完成新公司的驗資工作，為公司完成工商變更登記工作奠定了基礎。

（五）加強應收賬款清收，完成多個項目的應收賬款清理工作，為公司應收賬款回收供應了依據。

為加強公司資金回收，公司成立了應收賬款清收小組，負責加強應收賬款的清理催收工作。通過清理，把部分收款難度大的項目和單位通過法律途徑予以解決，和相關部門一道，全部收回了多個項目的工程款3300余萬元，有效確保公司資產平安，挽回了公司經濟損失。通過清理，使公司的應收賬款精確性得到保證，通過清收小組的督促，公司剛好回收了部分工程款，對緩解公司資金驚慌起到了重要作用。

（六）重新設置崗位，細化崗位職責，加強員工責任感。

依據公司須要，對部門內的崗位重新設置和細化，強化每一個崗位的崗位職責。對部門內可能涉及的工作崗位都進行了設置，削減了人員變動對公司財務工作的影響。通過對每一個崗位的職責細化，讓每一位員工都明確了自己的工作職責，有利于加強員工責任感，也有利于下一步對各崗位的考核。

（七）加強稅務籌劃，有效避開公司的稅務風險。

由于公司以工程施工為主，產品銷售量也在逐年擴大。由于公司產品的特別性，存在部分視同銷售的`狀況。

財務部門從源頭入手，從合同起先，充分利用公司的資質優勢和工程實際狀況，加強稅務籌劃，從法律形式上將部分產品銷售行為界定為工程施工行為，大大降低了公司的稅負。本年度產品銷售實際擔當的稅負為xx%，遠遠低于原xx公司xx%的實際稅負，基本上保持著以前小規模納稅人的稅負率。同時還加強了員工個人所得稅的籌劃，將員工的年終獎的發放方式進行了變更，大大降低了員工個人所得稅。

（八）關注成本分析，以重點項目做為成本分析的重點，為公司成本預料和成本限制供應依據。

成本分析始終是財務工作的重要方面。本年度，財務部門在人員變動頻繁，人員高度驚慌的狀況下，仍舊堅持做完了xx項目的成本分析，為下一步的成本限制供應了依據。同時，本年度做成本管理方法時，對公司各部門以前年度的成本數據都進行了具體的分析，為公司的成本預料供應了較為精確的依據，并對成本管理中存在的一些問題提出了解決方案，有利于加強公司的成本限制。

（一）財務人員缺乏，部分財務人員素養離崗位的要求有肯定差距。

目前財務部門共有財務人員10人，今年新進1人，辭職3人，總人數從年初的12人削減到10人。在離開的三人中，分別是項目管理與成本分析、稅務會計和現金出納崗位，給今年的財務管理工作帶到很大的不便。

目前稅務會計崗位已經到位，其他崗位的工作都還短暫由其他人員兼任。在目前的各會計崗位上，雖然具備會計師職稱的人數不少，但真正能達到與職稱相應要求的人并不多，部分崗位的財務人員的業務素養離崗位要求有相當大的差距。目前項目管理與成本分析崗位還空缺，希望能從公司內部找到合適的人來做這樣的工作。

目前公司的管理模式還不具備每個項目都派財務人員的長期保持，但外地項目今后必需派出財務人員，公司外地項目漸漸增多，給公司的項目財務管理帶來很大的挑戰。

因此，項目上長期派駐出納，財務人員就可以從項目上解放出來，一個財務人員可以管理多個項目的財務工作，一方面有利于維持項目的正常運轉，也有利于加強項目成本核算和管理。

（二）個別財務人員工作看法較差，部門內相互之間的溝通不暢，影響財務部門整體形象。

因為一些特別緣由，個別財務人員工作不主動主動，遇到問題不是想方法解決問題，而是把問題擴大化，甚至相互推諉，躲避責任，很不利于部門的團結和管理，帶壞部門風氣。部門內各崗位的溝通不暢，相互之間缺乏主動的溝通。部分同事在處理部門內部看法不統一時的方式有待改進。這方面，作為部門經理，應當負主要責任。

今后應當加強部門對員工的教化，加強員工的責任感。部門內今后應當堅持例會制度，在會上把問題提出來，并共同解決。建設一個和諧，團結的團體。

（三）基礎工作不夠扎實，職能部門之間資料傳遞不剛好，離規范管理還有肯定的距離。

財務基礎工作是一項長抓不懈的工作，本年度一些常犯的老毛病依舊沒有很大的變更。公司的數據傳遞對財務核算有著重要影響，包括與業主的結算、與分包單位的結算以及材料報耗等資料，由于相關部門傳遞不剛好，造成公司反映出來的財務數據和實際狀況有相當大的差距。特殊是每年12月份的收入成本利潤都特殊高，說明我們日常的基礎工作還有待改進。

建議公司各職能部門加強橫向溝通，建立公司資料傳遞流程，職能部門要有勇于為各生產部門服務的意識，簡化流程，剛好將相關資料傳遞到財務部門，以便于加強公司對各項目的過程管理。

（四）成本分析和限制薄弱，對項目成本沒完全起到限制作用。

由于人員變動的緣由，公司將目標成本下達的職能調整到了xx部。從對目標成本的精確性和專業來講，xx部對下達目標成本更有利于做好公司的成本限制與分析。但由于成本分析的不剛好，造成許多分析都成為了事后分析，不利于加強公司的成本限制。

目前由于相關崗位人員的缺位，對公司的成本限制工作帶來很大的問題。當前急需解決成本分析和項目管理的崗位人員缺乏的問題，以便于加強項目成本管理限制和分析。成本分析崗位同時與項目管理聯系在一起，因此，將相關數據集中起來，剛好發覺項目成本管理和限制中存在的問題，才有利于公司持續降低成本，努力提高公司經濟效益。

（五）會計核算還不統一規范，部分人只管不理，未真正起到管理的作用。

由于公司的業務類型較為困難，在處理賬務時存在不規范的現象。今年因為賬務處理不規范，花費了大量的時間進行清理，給公司的財務管理基礎工作帶來很大的麻煩。因此，統一公司的賬務處理，對完善公司的會計核算工作，有著重要的作用。

（一）做好成本核算，加強成本限制，強化成本分析，剛好精確供應成本報表，為公司成本管理供應決策。

公司的成本核算有了肯定的基礎，但依據公司的現狀，還須要對公司的工程成本核算進一步調整。包括制造費用、機械費用的安排，都須要做一些調整，有利于更加精確反映各工程項目成本狀況。

嚴格根據公司各項成本管理規定，限制各工程項目成本開支，加強項目成本的事中限制，主要加強對材料、人工和外租設備的限制，從合同的簽定入手，嚴格限制各項成本的發生。力爭按月進行成本分析，剛好發覺公司各項目成本管理中存在的問題并提出限制成本的方法，剛好為公司領導的決策供應參考和依據。

（二）做好部門內責任分解，將工作任務落實到人，并為每個工作崗位設定相應考核量化指標。

xx年度公司已將各部門的責任指標予以落實，但目前財務部門尚未將各項考核指標落實到每個崗位，主要是因為本年度人員變動太過頻繁，打亂了工作支配。但xx年肯定會做好這項工作，把每一個工作崗位的每月任務予以分解落實，為每一個崗位都建立可以量化的指標，包括工作的差錯率，都要進行考核，加強員工的責任感。

（三）加強稅務籌劃，努力降低公司稅負。

由于公司兼有工程和產品業務，因此對稅務的籌劃應當還有肯定的空間，但必需從與業主簽定合同起先入手，建立一套較為完整的管理機制，財務部門肯定要從源頭起先，把握好稅務籌劃，嚴格根據國家相關規定，有效規避相關的稅務風險。

（四）接著強化資金管理，提高資金運用效率。

公司目前有銀行授信xx元，但本年度實際運用僅有xx余萬元，利用率僅為xx%。主要緣由是xx銀行辦理各項保函時效率太低，目前我們運用xx行的授信僅為xx%。因此，加強銀行授信額度的運用對緩解公司流淌資金，有著重要的意義。同時公司并將嚴格執行資金管理方法，對項目回款要堅持按目標成本率予以限制。今年做了一些，但這方面的工作還做得不夠，有待接著改進。

堅持利用承兌支付，延遲資金支付時間，確保公司正常生產經營資金。

（五）加強材料核算，統一設置材料賬，加強各生產部門的材料管理。

嚴格按公司的《財務管理制度》和《材料管理制度》，撤銷各部門的材料內業，統一設置材料記賬員，加強公司的材料管理，組織公司的材料核算。

集中統一管理公司的材料，使公司的材料核算和管理落到實處，降低公司材料成本。

（六）啟動會計核算制度，對公司的各項會計業務嚴格根據會計準則的要求予以明確，規范公司會計核算。

力爭xx年度完成公司的會計核算制度的起草工作，并在zz年度初步統一公司的會計核算行為，使會計核算能剛好精確反映公司的財務狀況和經營成果，為公司的財務管理和財務分析奠定堅實的基礎。

xx年是公司財務部門比較辛苦的一年，也取得了肯定的成果，但我們應當醒悟看到存在的一些問題并想方法解決這些問題，我們深感責任重大，也絲毫不敢懈怠。唯有這樣，才會使我們的財務管理工作更上一層樓。

財務資金管理工作總結

20xx年a公司財務工作緊緊圍繞公司全年各項工作目標綻開，仔細組織會計核算，規范各項財務基礎工作，以資金管理為中心，以成本費用管理和資產管理為重點，注意財務風險的防范，不斷提高財務工作質量。主要開展了以下幾方面的工作：

1、開展財經紀律自查工作。仔細實行國家財經法規及集團各項財經制度，a公司組織財務部進行了財經紀律的自查工作并針對存在的問題和薄弱環節進行了相應的整改工作。

2、主動推動資金決策的民主化、科學化。仔細實行“三重一大”制度在大額資金運作方面的要求，主動推動資金決策的民主化、科學化。

3、加強付款回票制度執行力度，強化成本費用管理。仔細執行付款回票制度，規范項目成本管理。進一步細化可控經營費用項目、開支標準，努力縮減不必要的經營費用。

4、加大應收賬款的清欠力度，強調項目自身的資金平衡。接著推動應收款的回收工作，包括在建項目應收進度款的催收以及完工項目應收款的清欠工作。接著加強項目自身的資金平衡，包括收付款比例以及收付款方式的平衡。

5、深化開展了治理“小金庫”工作。依據集團關于“小金庫”治理工作的要求，a公司組織財務部深化開展了“小金庫”專項治理工作，并針對治理工作中發覺的隱患實行了一些有針對性的防范措施。

20xx年a公司成立以后，財務部依據a公司的實際狀況及集團財務管理工作的要求，對a公司成立前的財務管理模式和流程進行了部分調整，并在此基礎上實現與集團財務管理工作的有效對接。

1、財務管理工作職責定位。a公司財務部是強化a公司管理與限制的重要部門，主要履行以下幾方面的職責：(1)貫徹執行集團、集團的財務政策與基本財務制度;(2)負責a公司預算的編制、上報與實施管理;(3)實施對a公司下屬各業務單位財務運作過程的限制;(4)依據集團業績衡量標準，強化對各業務單位的財務績效考核;(5)負責a公司范圍內各業務單位的資金集中管理;(6)審核并匯總上報所轄各業務單位的各項財務報表。

2、預算管理。為適應集團對a公司統一考核的須要，由a公司負責審核各業務單位的預算并統一編制上報集團，對預算實施進行過程管理，在保證綜合預算目標完成的前提下，a公司在年度經營過程享有預算調整權。

3、資金管理。a公司負責審核各業務單位資金預算，統一資金歸集、調配;履行對各業務單位資金監管的職責，同時擔當項目融資的職責，包括授信、擔保、質押等事項。

4、日常財務管理。a公司負責審核各業務單位編制的財務報告，并將匯總后的報告報送至集團財務部。a公司負責對各業務單位的財務工作進行指導、監督與檢查。

5、財務人員管理。a公司財務主管由集團委派，其他業務單位財務主管及財務人員可由a公司舉薦并報集團批準后聘用。

依據集團三五發展規劃及a公司2024年詳細經營指標，為順當完成a公司的各項工作目標，2024年財務部的詳細工作安排如下：

1、強化資金預算編制工作，增加資金預算的肅穆性。提高預算編制質量，資金預算支配與項目進度安排緊密結合，進一步細化資金預算支配，提高資金的運用效率，加強預算執行的過程限制和反饋，保障資金平安。

2、加強稅務籌劃與管理。合理支配增值稅款的抵扣認證、發票的開具及營業稅款的繳納時間，使稅款的繳納平滑穩定防范稅務風險。

3、接著規范工程項目結算工作。依據集團對工程項目結算工作的相關制度及要求，內、外部審計工作中提出的改進看法，財務部將進一步規范工程項目結算工作，保持與上級單位會計政策的一樣性。

4、接著推動前期項目模式的探究。a公司成立以后，為適應業務發展的須要對a公司組織機構及工程項目模式進行了適當調整。財務部依據調整后的狀況針對前期項目模式進行了相關探究性的工作，為充分調動經營人員的主動性，a公司要接著推動前期項目模式的探究，包括相關制度的制定、詳細管理方法的出臺等。

5、主動做好各項財務管理工作，保障經營平臺的平穩過渡。集團依據業務發展須要成立了j公司，并將相關業務資質轉移至j公司。a公司財務部要依據經營平臺的轉移狀況合理支配后續的財務管理工作，包括后續稅款的繳納、資金及留存收益的轉移等，保障經營平臺的平穩過渡。

1、統一財務管理制度及會計政策。a公司依據國家財經法律法規及各投資項目公司的實際狀況，統一各項財務管理制度及會計政策，完善內部財務限制體系，使各投資項目公司的考核工作公允合理。

2、加強a公司的全面預算管理制度的制定。a公司應將集團下達的經營指標合理的分解下達各投資項目公司，建立投資項目公司預算執行狀況定期報告制度，預算執行評價考核制度。

3、監督、檢查投資項目公司財務指標完成狀況。財務部可以通過采納財務預算限制、財務報表核查、現場檢查、財務審計等手段對投資項目公司的財務工作進行監督檢查，定期進行預算執行狀況考核，并對執行結果進行綜合分析，以作為衡量各投資公司經營業績的依據。

4、加快資金管理制度的制定，集中資金限制權。a公司財務部門是a公司資金管理的責任部門，負責辦理a公司內各單位一切資金的籌集、運用、調配、拆借等財務手續，因此應適時制定適合自身業務及各投資公司的資金管理制度，嚴格監督a公司資金的運用。

5、構建a公司內有效的激勵約束機制。a公司要依據投資項目公司詳細狀況建立獎懲分明的業績考評制度，設計出合理的財務指標和經營績效考核指標體系，強化對集團投入資本的經營效果的監督。

財務資金部工作總結

一、完善公司內部限制管理制度。

制度屬于企業的硬性管理，任何勝利的企業無一例外的有其嚴格的規章制度。規范各項經濟行為已日益成為企業管理的'主題。為規范我公司經營行為，財務核算部依據公司的實際經營狀況，擬出了關于財產管理、合同簽定、費用限制、選購 管理、資金審批等方面的一系列規章制度。為完善公司各項內部管理制度，建設財務管理內外環境盡了我們應盡的職責。

二、仔細履行公司相關制度，嚴格按規章制度辦事。

通過對公司制度細則的學習，把各項條款逐一與實際業務聯系在一起，嚴格把關，堅持原則、不講人情，把一些不合理的借款和費用報銷拒之門外。在工作過程中，不刁難、不拖延。對真實、合法的憑證，剛好賜予報銷；對不合規的憑證，指明緣由，要求改正。嚴格執行財務人員應遵守的職業道德，在憑證審核環節中，仔細審核每一張憑證，努力做到不把問題帶到下個環節。三、加強對日常工作內容的管理。

2、完成20xx年度所得稅的匯繳工作。

3、順當實施了20xx年會計賬目的初始化工作，并保質保量的完成20xx年度正常的會計核算和稅務申報工作。

4、按時并精確填報各類對外統計月報表。

5、主動辦理其他各項涉稅事務。

6、進一步加強了財務工作內容平安性的管理。

7、進一步加強了會計基礎工作的建設。為提高工作效率，我們在年中進行了會計電算化的升級工作，由原來的單機版升級到網絡版，核算項目也進行了細化。實施財務軟件的網絡升級，可以使原來的單人操作處理業務升級到多人操作處理業務。這為財務人員節約了時間，還大大提高了數據的查詢功能，為財務分析打下了良好的基礎，使財務工作上了一個新的臺階。

由于公司運營的要求，須要大量的融資。為協作此項工作，我部財務人員除了要跑各家銀行取對賬單、回單及利息單，還要到各家銀行開承兌等。剛好根據財務資金安排部的要求打算銀行所需的材料、資金及相關賬冊等。與各拆借戶計算、核對費用。按要求開具發票并進行稅收統籌等。總之為公司的融資做到了應盡的職責。

五、主動協作稅務部門的各項檢查。

20xx年財務核算部共接受稅務部門的各項大小檢查5次。由于各公司注冊地址不同，有的在奧斯卡，有的在聆江花園。財務人員就要提前打算把賬冊搬到不同的辦公地方，做好打算接受稅務部門的檢查。總之，我部克服了諸多困難，通過主動與國地稅溝通溝通，按要求完成了國地稅20xx年度稅務自查及稅款補繳工作，完成了國稅20xx年度行業稅費率狀況的普查工作，完成了國稅關聯交易的調查工作等。

過去的一年，財務核算部雖然取得一些成果，但還存在一些不足需有待改進，今后還要加強團隊建設。從20xx年度的工作狀況看，我部的基礎工作并沒有明顯的進步，如：會計日常核算、督促各業務部門等。簡潔的工作想要做好，須要更加嚴謹的看法，當接到一個指令或者一個任務之后，大部分工作的內容都是須要員工自己去思索和完善的，不能想當然怎么樣，不是全部的事情都要請示上級，或許稍加努力，問題就能迎刃而解，而且要養成總結問題、并形成工作方法的習慣，要有自查自糾的習慣，要發揚團隊精神，這種團隊精神不局限于本部門。

總之，路還長，雖說財務工作相對乏味，但同樣的工作也肯定有深度挖掘的潛力，同樣的崗位也有做好做壞之分，這不僅須要完善的制度體系來約束，更重要的應當是注意自身的提升。

財務資金管理部工作總結

年是公司的管理年，也是公司收購后實際運行的一年。在這一年里，公司始終抓住管理和的主線，為實現全年目標，確保公司收購后的平穩過渡，財務部在集團及集團財務部的大力支持下，在公司總經理的干脆領導下，在各部門的共同協作下，通過全體財務人員的共同努力，緊緊圍繞收購的主線，抓住管理的主旋律，加強財務管理，確保公司資產、資本結構保持著健康發展，主要完成了以下一些工作。

第一部分20xx年度主要完成的工作。

一、搞好制度建設，完善財務管理制度，初步建立了財務管理體系，進一步完善了公司的成本限制體系。

依據公司發展和管理須要，本年度財務部門在制度建設方面取得了較好的成果，先后制定或修訂發布了公司的《資金管理方法》、《費用報銷方法》、《工程成本管理方法》和《財務管理制度》等文件，財務管理體系初步建立。

公司合并后急需統一公司的報銷方法和財務管理制度，依據公司的實際狀況，剛好組織制定公司了《資金管理方法》，統一公司《費用報銷方法》，從制度上堵塞管理上的漏洞。針對公司工程項目管理薄弱的狀況，年底與相關部門協作，組織制定公司的《成本管理方法》，從成本核算、成本預料、成本限制以及成本分析考核方面都進行了詳盡的規定，有利于公司加強工程成本管理，提高公司經濟效益。進一步完善了公司的成本限制體系。依據集團財務管理制度，制定了公司的財務管理制度，確定了公司財務管理的思路和政策，為公司搞好財務工作在制度上予以了保證，并將嚴格根據公司的財務管理制度進行管理，促進公司財務管理更上一層樓。

二、狠抓資金管理，加速資金周轉，提高資金運用效率。作為施工企業，本身就是一個資金密集型的行業，公司的資金始終處于高度驚慌的狀態，為理順公司的各種關系，今年伊始，財務管理工作就從資金管理入手，把資金管理作為公司財務管理工作的重中之重。

依據公司的資金管理方法，堅持資金安排管理制度，堅持公司總經理有資金支付的最終審批權。理順各部門、各分公司資金關系，確保公司正常生產經營工作。

為解決公司流淌資金困難，本年度增加xx銀行承兌匯票的授信額度xx萬元，本年度授信額度達到xx萬元，較上年度增加xx萬元，對緩解公司的流淌資金，起到了重要的作用。

本年度通過銀行承兌匯票的運用，緩解了流淌資金的困難，降低了資金成本，改善了公司的經營凈現金流。

在年底還加強資金支付的限制，延遲部分大額資金的支付，完成了公司經營凈現金流xx萬元的目標，達到xx余萬元，對實現公司的經營現金流的全年目標起到了重要作用。通過加強對資金的管理，年底上劃集團存款xx萬元，這是公司自成立以來的第一次，充分說明公司的資金管理進入一個新階段。

三、解決好新舊會計準則的賬務連接問題。

在集團財務部的領導下，公司對新舊準則的連接做了充分的打算和探討，在今年起先實行新準則時，就根據新準則的要求，進行了新舊準則賬務連接問題，確保公司按時按新準則要求進行規范的賬務處理。

四、完成與xx公司的賬務合并，順當完成驗資工作，推動公司收購的順當實現。為確保公司收購的全面實現，在集團的指導下進行了20xx年7月至20xx年5月的經營成果審計，確定了與原股東xx公司及個人股東的轉讓金額，實現了集團對公司的全資控股。完成了原xx公司的清算工作以及審計工作，順當實現兩公司的賬務合并，并完成新公司的驗資工作，為公司完成工商變更登記工作奠定了基礎。

五、加強應收賬款清收，完成多個項目的應收賬款清理工作，為公司應收賬款回收供應了依據。

為加強公司資金回收，公司成立了應收賬款清收小組，負責加強應收賬款的清理催收工作。通過清理，把部分收款難度大的項目和單位通過法律途徑予以解決，和相關部門一道，全部收回了多個項目的工程款3300余萬元，有效確保公司資產平安，挽回了公司經濟損失。通過清理，使公司的應收賬款精確性得到保證，通過清收小組的督促，公司剛好回收了部分工程款，對緩解公司資金驚慌起到了重要作用。

六、重新設置崗位，細化。

崗位職責。

加強員工責任感。

依據公司須要，對部門內的崗位重新設置和細化，強化每一個崗位的崗位職責。對部門內可能涉及的工作崗位都進行了設置，削減了人員變動對公司財務工作的影響。通過對每一個崗位的職責細化，讓每一位員工都明確了自己的工作職責，有利于加強員工責任感，也有利于下一步對各崗位的考核。

七、加強稅務籌劃，有效避開公司的稅務風險。

由于公司以工程施工為主，產品銷售量也在逐年擴大。由于公司產品的特別性，存在部分視同銷售的狀況。

財務部門從源頭入手，從。

合同。

起先，充分利用公司的資質優勢和工程實際狀況，加強稅務籌劃，從法律形式上將部分產品銷售行為界定為工程施工行為，大大降低了公司的稅負。本年度產品銷售實際擔當的稅負為xx%，遠遠低于原xx公司xx%的實際稅負，基本上保持著以前小規模納稅人的稅負率。

同時還加強了員工個人所得稅的籌劃，將員工的年終獎的發放方式進行了變更，大大降低了員工個人所得稅。

八、關注成本分析，以重點項目做為成本分析的重點，為公司成本預料和成本限制供應依據。

一、財務人員缺乏，部分財務人員素養離崗位的要求有肯定差距。

目前財務部門共有財務人員10人，今年新進1人，辭職3人，總人數從年初的12人削減到10人。在離開的三人中，分別是項目管理與成本分析、稅務會計和現金出納崗位，給今年的財務管理工作帶到很大的不便。

目前稅務會計崗位已經到位，其他崗位的工作都還短暫由其他人員兼任。在目前的各會計崗位上，雖然具備會計師職稱的人數不少，但真正能達到與職稱相應要求的人并不多，部分崗位的財務人員的業務素養離崗位要求有相當大的差距。目前項目管理與成本分析崗位還空缺，希望能從公司內部找到合適的人來做這樣的工作。

目前公司的管理模式還不具備每個項目都派財務人員的長期保持，但外地項目今后必需派出財務人員，公司外地項目漸漸增多，給公司的項目財務管理帶來很大的挑戰。

因此，項目上長期派駐出納，財務人員就可以從項目上解放出來，一個財務人員可以管理多個項目的財務工作，一方面有利于維持項目的正常運轉，也有利于加強項目成本核算和管理。

二、個別財務人員工作看法較差，部門內相互之間的溝通不暢，影響財務部門整體形象。因為一些特別緣由，個別財務人員工作不主動主動，遇到問題不是想方法解決問題，而是把問題擴大化，甚至相互推諉，躲避責任，很不利于部門的團結和管理，帶壞部門風氣。部門內各崗位的溝通不暢，相互之間缺乏主動的溝通。部分同事在處理部門內部看法不統一時的方式有待改進。這方面，作為部門經理，應當負主要責任。

今后應當加強部門對員工的教化，加強員工的責任感。部門內今后應當堅持例會制度，在會上把問題提出來，并共同解決。建設一個和諧，團結的團體。

三、基礎工作不夠扎實，職能部門之間資料傳遞不剛好，離規范管理還有肯定的距離。財務基礎工作是一項長抓不懈的工作，本年度一些常犯的老毛病依舊沒有很大的變更。公司的數據傳遞對財務核算有著重要影響，包括與業主的結算、與分包單位的結算以及材料報耗等資料，由于相關部門傳遞不剛好，造成公司反映出來的財務數據和實際狀況有相當大的差距。特殊是每年12月份的收入成本利潤都特殊高，說明我們日常的基礎工作還有待改進。

建議公司各職能部門加強橫向溝通，建立公司資料傳遞流程，職能部門要有勇于為各生產部門服務的意識，簡化流程，剛好將相關資料傳遞到財務部門，以便于加強公司對各項目的過程管理。

四、成本分析和限制薄弱，對項目成本沒完全起到限制作用。由于人員變動的緣由，公司將目標成本下達的職能調整到了xx部。從對目標成本的精確性和專業來講，xx部對下達目標成本更有利于做好公司的成本限制與分析。但由于成本分析的不剛好，造成許多分析都成為了事后分析，不利于加強公司的成本限制。

目前由于相關崗位人員的缺位，對公司的成本限制工作帶來很大的問題。當前急需解決成本分析和項目管理的崗位人員缺乏的問題，以便于加強項目成本管理限制和分析。成本分析崗位同時與項目管理聯系在一起，因此，將相關數據集中起來，剛好發覺項目成本管理和限制中存在的問題，才有利于公司持續降低成本，努力提高公司經濟效益。

一、做好成本核算，加強成本限制，強化成本分析，剛好精確供應成本報表，為公司成本管理供應決策。

公司的成本核算有了肯定的基礎，但依據公司的現狀，還須要對公司的工程成本核算進一步調整。包括制造費用、機械費用的安排，都須要做一些調整，有利于更加精確反映各工程項目成本狀況。

嚴格根據公司各項成本管理規定，限制各工程項目成本開支，加強項目成本的事中限制，主要加強對材料、人工和外租設備的限制，從合同的簽定入手，嚴格限制各項成本的發生。力爭按月進行成本分析，剛好發覺公司各項目成本管理中存在的問題并提出限制成本的方法，剛好為公司領導的決策供應參考和依據。

二、做好部門內責任分解，將工作任務落實到人，并為每個工作崗位設定相應考核量化指標。

20xx年度公司已將各部門的責任指標予以落實，但目前財務部門尚未將各項考核指標落實到每個崗位，主要是因為本年度人員變動太過頻繁，打亂了工作支配。但20xx年肯定會做好這項工作，把每一個工作崗位的每月任務予以分解落實，為每一個崗位都建立可以量化的指標，包括工作的差錯率，都要進行考核，加強員工的責任感。

三、加強稅務籌劃，努力降低公司稅負。由于公司兼有工程和產品業務，因此對稅務的籌劃應當還有肯定的空間，但必需從與業主簽定合同起先入手，建立一套較為完整的管理機制，財務部門肯定要從源頭起先，把握好稅務籌劃，嚴格根據國家相關規定，有效規避相關的稅務風險。

四、接著強化資金管理，提高資金運用效率。

公司目前有銀行授信xx元，但本年度實際運用僅有xx余萬元，利用率僅為xx%。主要緣由是xx銀行辦理各項保函時效率太低，目前我們運用xx行的授信僅為xx%。因此，加強銀行授信額度的運用對緩解公司流淌資金，有著重要的意義。

同時公司并將嚴格執行資金管理方法，對項目回款要堅持按目標成本率予以限制。今年做了一些，但這方面的工作還做得不夠，有待接著改進。

堅持利用承兌支付，延遲資金支付時間，確保公司正常生產經營資金。

五、加強材料核算，統一設置材料賬，加強各生產部門的材料管理。嚴格按公司的《財務管理制度》和《材料管理制度》，撤銷各部門的材料內業，統一設置材料記賬員，加強公司的材料管理，組織公司的材料核算。

集中統一管理公司的材料，使公司的材料核算和管理落到實處，降低公司材料成本。六、啟動會計核算制度，對公司的各項會計業務嚴格根據會計準則的要求予以明確，規范公司會計核算。

力爭20xx年度完成公司的會計核算制度的起草工作，并在20xx年度初步統一公司的會計核算行為，使會計核算能剛好精確反映公司的財務狀況和經營成果，為公司的財務管理和財務分析奠定堅實的基礎。

20xx年是公司財務部門比較辛苦的一年，也取得了肯定的成果，但我們應當醒悟看到存在的一些問題并想方法解決這些問題，我們深感責任重大，也絲毫不敢懈怠。唯有這樣，才會使我們的財務管理工作更上一層樓。

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財務資金工作總結

1、強化內限制度建設。在去年底修訂出臺《工傷保險業務經辦規程》基礎上，今年3月份，結合我市實際又制定了《常德市工傷保險經辦機構內部限制規定》，下發到各縣市區工傷保險經辦機構，對經辦機構的組織機構、業務運行、基金財務、信息系統、內控監督五個方面作出了詳細規定，形成了一套比較完整的內限制度體系。

2、強化基金部分項目支出管理。一是接著加強縣市區基金項目費用運用預算的審核。各縣市區項目費用年度預算在呈報當地人社局和財政局審批之前，均報市工傷保險處進行了審核，加強了項目支出預算合理性和預算額度精確性的限制，做好基金項目運用的事前監督。二是完善項目支出訪用中的安排、備案管理。今年3月份，在汲取去年財務審計檢查建議基礎上，經審慎探討，形成了《關于進一步加強工傷保險基金項目支出管理的看法》，下發安監、勞動實力鑒定等相關部門，強調項目支出除須加強年度預算管理外，還要落實月度運用安排審核、項目支出內容備案，完善設備、服務選購 驗收手續等，加強了基金項目費用支出的動態管理。三是加強基金項目支出狀況檢查。在今年開展的基金專項檢查中，我們把基金項目支出合法性、合規性和合理性列為檢查重點，一經發覺問題，堅決要求整改。

3、強化基金監督檢查。一是抓好對參保單位的稽核監督。為了做好全年繳費基數稽核工作，年初，我們依據全年稽核任務要求，制定了20xx年市本級工傷保險稽核檢查安排，從參保單位中篩選一批有稽核價值的單位，從中確定重點實地稽核對象，同時根據市里規定程序，上報市糾風辦備案，接受市紀檢監察部門的政風行風監督。二是抓好對基金專項檢查。依據市糾風辦《關于印發〈關于對社會保險實施專項監察的方案〉的通知》（常糾辦〔20xx〕4號）文件精神，4月下旬，我們向各縣市區經辦機構下發了《關于開展工傷保險基金專項檢查的通知》（常工險函〔20xx〕13號），并從6月中旬起先，組織對鼎城區、桃源縣、澧縣、石門縣工傷保險基金運行狀況進行現場監督檢查，這也是市糾風辦對社保基金進行重點監察前開展基金自查自糾工作的重要一環。

4、圓滿完成工傷保險基金預決算工作。元月份，根據省醫保局和市財政局關于做好20xx年度社保基金決算和20xx年度社保基金收支預算的要求，在全面分析和合理預料的基礎上，仔細審核上報全市工傷保險基金預決算數據，較好完成了全市工傷保險基金預決算工作任務，該項工作被省人社廳評為全省一等獎。

5、圓滿完成工傷保險統計年報工作。根據省醫保局關于統計年報工作要求，經過對全市工傷保險經辦業務數據的提取、分析、統計和匯總，按要求完成了20xx年度全市工傷保險統計年報，該項工作也被省人社廳評為一等獎。

財務資金部工作總結

1、強化內限制度建設。在去年底修訂出臺《工傷保險業務經辦規程》基礎上，今年3月份，結合我市實際又制定了《常德市工傷保險經辦機構內部限制規定》，下發到各縣市區工傷保險經辦機構，對經辦機構的組織機構、業務運行、基金財務、信息系統、內控監督五個方面作出了詳細規定，形成了一套比較完整的內限制度體系。

2、強化基金部分項目支出管理。一是接著加強縣市區基金項目費用運用預算的審核。各縣市區項目費用年度預算在呈報當地人社局和財政局審批之前，均報市工傷保險處進行了審核，加強了項目支出預算合理性和預算額度精確性的限制，做好基金項目運用的事前監督。二是完善項目支出訪用中的安排、備案管理。今年3月份，在汲取去年財務審計檢查建議基礎上，經審慎探討，形成了《關于進一步加強工傷保險基金項目支出管理的看法》，下發安監、勞動實力鑒定等相關部門，強調項目支出除須加強年度預算管理外，還要落實月度運用安排審核、項目支出內容備案，完善設備、服務選購 驗收手續等，加強了基金項目費用支出的動態管理。三是加強基金項目支出狀況檢查。在今年開展的基金專項檢查中，我們把基金項目支出合法性、合規性和合理性列為檢查重點，一經發覺問題，堅決要求整改。

3、強化基金監督檢查。一是抓好對參保單位的稽核監督。為了做好全年繳費基數稽核工作，年初，我們依據全年稽核任務要求，制定了20xx年市本級工傷保險稽核檢查安排，從參保單位中篩選一批有稽核價值的'單位，從中確定重點實地稽核對象，同時根據市里規定程序，上報市糾風辦備案，接受市紀檢監察部門的政風行風監督。二是抓好對基金專項檢查。依據市糾風辦《關于印發〈關于對社會保險實施專項監察的方案〉的通知》（常糾辦〔20xx〕4號）文件精神，4月下旬，我們向各縣市區經辦機構下發了《關于開展工傷保險基金專項檢查的通知》（常工險函〔20xx〕13號），并從6月中旬起先，組織對鼎城區、桃源縣、澧縣、石門縣工傷保險基金運行狀況進行現場監督檢查，這也是市糾風辦對社保基金進行重點監察前開展基金自查自糾工作的重要一環。

4、圓滿完成工傷保險基金預決算工作。元月份，根據省醫保局和市財政局關于做好20xx年度社保基金決算和20xx年度社保基金收支預算的要求，在全面分析和合理預料的基礎上，仔細審核上報全市工傷保險基金預決算數據，較好完成了全市工傷保險基金預決算工作任務，該項工作被省人社廳評為全省一等獎。

5、圓滿完成工傷保險統計年報工作。根據省醫保局關于統計年報工作要求，經過對全市工傷保險經辦業務數據的提取、分析、統計和匯總，按要求完成了20xx年度全市工傷保險統計年報，該項工作也被省人社廳評為一等獎。

今年上半年，一是對202x年工傷保險協議履行狀況進行了綜合考核，與10家協議醫療機構續簽了服務協議。二是完善了工傷保保險協議醫療管理機制。依據工傷醫療管理工作的新特點和新要求，結合日常管理中發覺的問題，在征求協議醫療機構看法的基礎上，去年我們進一步完善了工傷醫療服務協議，三是工傷康復工作有序開展，建立科學的康復體系。統一下達了縣市區年度工傷康復安排，對有康復價值的工傷職工進行了全面調查摸底，組織開展了工傷職工健康體檢，對十多名有康復價值的工傷職工送往省工傷康復中心進行康復治療，完善了“先康復、后評殘”制度。組織召開了全市工傷康復工作會議，充分發揮省工傷康復中心常德工作站的作用：依托康復服務站開展職業康復、社會康復；聯合康復中心開展關愛工傷職工活動，為工傷職工“送政策、送學問、送康復”。四是建立康復早期介入制度，對工傷職工受傷狀況進行評估，供應早期治療建議，市工傷保險處下發特地通知，要求各縣市區上報康復早期介入工作信息。

財務資金工作總結

進一步統一思想,激昂精神,總結閱歷,查