試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)2017基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)真題及答案PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages2017基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)真題及答案第1部分：單項選擇題，共98題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.（）年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。A)2000B)2002C)2001D)2003答案:B解析:2002年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。[單選題]2.（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。A)真實性原則B)規(guī)范性原則C)及時性原則D)完整性原則答案:A解析:真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態(tài)。[單選題]3.（）要求內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時的修改或完善。A)全面性原則B)合法、合規(guī)性原則C)審慎性原則D)適時性原則答案:D解析:本題考查內(nèi)部控制制度。適時性原則，要求內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時的修改或完善。參見教材（下冊）P181。[單選題]4.客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。A)在發(fā)行新基金時群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息B)向基金持有人解答各類疑問C)通過電視向基金投資者傳輸正確的投資理念D)向基金持有人郵寄投資策略報告答案:A解析:常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服務(wù)。選項A，群發(fā)新基金發(fā)行的信息屬于基金宣傳推介材料，是基金銷售業(yè)務(wù)的范疇。[單選題]5.2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原（）的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A)中國證監(jiān)會基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部B)中國證券業(yè)協(xié)會C)中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部D)中國證監(jiān)會各地證監(jiān)局答案:C解析:2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。[單選題]6.LOF基金份額贖回申報單位為（）。A)1元人民幣B)1份基金份額C)10元人民幣D)10份基金份額答案:B解析:LOF基金份額贖回申報單位為1份基金份額。[單選題]7.QDII基金在其放開申購、贖回前，凈值披露頻度要求是（）。A)一般至少每日披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值B)一般至少兩周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值C)一般至少每月披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值D)一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值答案:D解析:QDII基金在其放開申購、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購、贖回后，則需要披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。[單選題]8.按投資對象的不同，分級基金的類型不包括（）。A)股票型分級基金B(yǎng))成長型分級基金C)債券型分級基金D)QDII分級基金答案:B解析:本題考查分級基金的分類。按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金（包括轉(zhuǎn)債分級基金）和QDII分級基金等。參見教材（上冊）P63-64。[單選題]9.按照資金募集方式不同，投資基金可以分為（）。A)公募基金和私募基金B(yǎng))主動投資基金和被動投資基金C)股票投資基金和貨幣投資基金D)證券投資基金和風(fēng)險投資基金答案:A解析:本題考查投資基金的主要類別。按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。參見教材P10。[單選題]10.避險策略基金的投資目標(biāo)是（）。A)獲得盡可能高的回報B)使投資風(fēng)險盡可能低C)獲得市場平均收益D)在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報答案:D解析:避險策略基金是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運作，同時引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。避險策略基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報。[單選題]11.長期以來，我國居民的主要理財方式是（）。A)投資B)保險C)貨幣儲蓄D)股票答案:C解析:長期以來，我國居民的主要理財方式是貨幣儲蓄。[單選題]12.對于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門有著不同的規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年。A)20B)5C)10D)15答案:B解析:本題考查基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求。對于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門有著不同的規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。參見教材（下冊）P154。[單選題]13.對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)（）。A)逐日備份并本地妥善存放B)逐月備份并異地妥善存放C)逐日備份并異地妥善存放D)實時備份并本地妥善存放答案:C解析:對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放。[單選題]14.多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是（）。A)系列基金B(yǎng))債券基金C)貨幣市場基金D)股票基金答案:A解析:多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是系列基金。[單選題]15.風(fēng)險投資基金一般采用（）。A)開放式B)封閉式C)公募方式D)私募方式答案:D解析:本題考查投資基金的主要類別。風(fēng)險投資基金一般采用私募方式。參見教材P10。[單選題]16.封閉式基金和開放式基金的價格形成方式不同，主要體現(xiàn)在（）。A)當(dāng)需求低迷時，封閉式基金的交易價格會高于基金份額凈值出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象B)封閉式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)C)當(dāng)需求旺盛時，封閉式基金的交易價格會高于同類開放式基金的價格D)封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響答案:D解析:封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值，出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值，出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。[單選題]17.負(fù)責(zé)基金銷售的管理人員應(yīng)取得（）。A)基金投資管理資格B)基金銷售業(yè)務(wù)資格C)基金從業(yè)資格D)基金銷售管理資格答案:C解析:負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。[單選題]18.根據(jù)基金的資金來源和用途分類，可以將基金可分為（）。A)公募基金與私募基金B(yǎng))契約型基金與公司型基金C)在岸基金與離岸基金D)主動型基金與被動型基金答案:C解析:本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。參見教材P40。[單選題]19.根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對（）做出評價。A)基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理B)基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人C)基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略D)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)答案:B解析:基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人（或產(chǎn)品發(fā)起人）、基金產(chǎn)品（或基金相關(guān)產(chǎn)品）和基金投資人都要了解并做出評價。[單選題]20.根據(jù)投資對象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括（）。A)股票基金B(yǎng))債券基金C)混合基金D)平衡型基金答案:D解析:根據(jù)投資對象的不同，證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、基金中基金、另類投資基金等。[單選題]21.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A)1個月B)3個月C)6個月D)9個月答案:B解析:本題考查開放式基金的申購和贖回。根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。參見教材（下冊）P15。[單選題]22.公募基金宣傳推介材料允許使用（）。A)知名媒體的推薦報告B)單位或個人材料的推薦材料C)基金的投資業(yè)績預(yù)測D)最近10個完整會計年度的業(yè)績答案:D解析:基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。[單選題]23.公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的（），明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。A)崗位輪換制度B)崗位分離制度C)崗位組合制度D)崗位審查制度答案:B解析:本題考查內(nèi)部控制機(jī)制。公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。參見教材（下冊）P180。[單選題]24.關(guān)于合規(guī)文化建設(shè)的表述，錯誤的是（）。A)基金管理人必須注重內(nèi)涵式管理，建立一整套有效管理各類風(fēng)險的職業(yè)行為規(guī)范和方法B)公司內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制，以及相應(yīng)的激勵約束機(jī)制C)基金管理人在組建內(nèi)部的合規(guī)部門時，應(yīng)遵循合規(guī)原則D)基金管理人的合規(guī)文化建設(shè)主要是針對員工進(jìn)行的，公司通過各種文化活動，來形成員工自覺合規(guī)的文化環(huán)境答案:D解析:本題考查合規(guī)管理活動。基金管理人的合規(guī)文化建設(shè)在現(xiàn)行體制下需要管理層親自參與和重視，董事會和高級管理層應(yīng)采取一系列措施，推進(jìn)基金管理人的組織文化建設(shè)，促使所有員工包括高層管理人員在開展業(yè)務(wù)時都能遵守法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。參見教材（下冊）P198。[單選題]25.關(guān)于基金的會計核算工作，以下表述錯誤的是（）。A)不同基金賬簿記錄應(yīng)當(dāng)相互獨立B)不同基金的名冊登記應(yīng)當(dāng)獨立C)對所管理的基金應(yīng)當(dāng)建立核算D)基金管理人對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以委托人為會計核算主體答案:D解析:基金管理公司是證券投資基金會計核算的責(zé)任主體，對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以每只基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。[單選題]26.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A)不同基金的資產(chǎn)分別核算B)重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離C)基金會計擔(dān)任公司會計D)基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨立運作答案:C解析:公司應(yīng)當(dāng)建立完善的資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)要實行獨立運作、分別核算。公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。[單選題]27.關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容，以下表述正確的是（）。A)基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易B)公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公開的教育分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公正對待C)建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并自行保管D)公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施答案:D解析:基金交易業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容包括：①基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易；②公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施；③投資指令應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行，如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時報告相應(yīng)部門與人員；④公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待；⑤建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并存檔保管；⑥建立科學(xué)的交易績效評價體系。[單選題]28.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯誤的是（）。A)安全保管基金財產(chǎn)B)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作C)按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D)編制基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告答案:D解析:本題考查擔(dān)任基金托管人的職責(zé)。擔(dān)任基金托管人的職責(zé)有11條。編制基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告屬于基金管理人的職責(zé)。參見教材（上冊）P91。[單選題]29.關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，以下說法錯誤的是（）。A)相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)B)是在基金投資人結(jié)算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認(rèn)購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C)基金銷售機(jī)構(gòu)在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結(jié)算資金D)是基金投資人的交易結(jié)算資金，不得歸入基金銷售機(jī)構(gòu)的自有資金答案:C解析:基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財產(chǎn)。禁止任何單位或個人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。[單選題]30.關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是（）。A)基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范。B)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的簡稱C)是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化D)與一般社會道德、職業(yè)道德沒有任何關(guān)系答案:D解析:本題考查基金職業(yè)道德的內(nèi)容。基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。參見教材（上冊）P114。[單選題]31.關(guān)于申購開放式基金份額和買入封閉式基金份額，以下說法錯誤的是（）。A)投資者買入某封閉式基金份額將增加該基金份額B)投資者申購某開放式基金將增加該基金份額C)投資者買入封閉式基金份額適用已知價原則D)投資申購開放式基金份額適用未知價原則答案:A解析:封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減，開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。[單選題]32.關(guān)于私募基金募集和轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定，以下表述錯誤的是（）。A)私募基金投資者不得向合格投資者之外的機(jī)構(gòu)或個人拆分轉(zhuǎn)讓B)私募基金管理人不得委托第三方對私募基金進(jìn)行風(fēng)險測評C)私募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求私募基金投資人簽署風(fēng)險提示書D)私募基金投資者應(yīng)當(dāng)對其填寫的風(fēng)險承擔(dān)能力問卷內(nèi)容的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)答案:B解析:B項，私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對私募基金進(jìn)行風(fēng)險評級，向風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。[單選題]33.關(guān)于有贖回費用的基金，表述正確的是（）。A)持有期一年以內(nèi)，可以免收投資人的贖回費B)基金銷售機(jī)構(gòu)可根據(jù)營銷計劃調(diào)整贖回費收取比例C)收取的贖回費按一定比例計入基金財產(chǎn)D)收取認(rèn)購費的金額，可減免贖回費答案:C解析:本題考查開放式基金申購和贖回的費用及銷售服務(wù)費。贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。參見教材（下冊）P15。[單選題]34.關(guān)于證券投資基金促進(jìn)證券市場發(fā)展的作用，說法錯誤的是（）。A)有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價B)有利于市場有效性的提高和資源的合理配置C)有助于防止市場的過度投機(jī)D)有助于增加我國個人投資者的比重，推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)答案:D解析:本題考查證券投資基金在金融體系中的地位和作用。證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。參見教材P34。[單選題]35.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)，以下說法錯誤的是（）。A)對會員之間，會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解B)教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益C)制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員以及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分D)辦理公募、私募等各類基金管理人的登記和公募基金的備案答案:D解析:基金業(yè)協(xié)會具有下列職責(zé)：①教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；②依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求；③制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑤提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動；⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案；⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。[單選題]36.基金財產(chǎn)可以用于（）。A)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資B)投資上市交易的股票、債券C)承銷證券D)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動答案:B解析:基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種[單選題]37.基金從業(yè)人員甲離職后帶走了公司的部分客戶名單，并在新的基金公司開展業(yè)務(wù)后招攬原公司客戶，其行為違反了（）要求。A)忠誠敬業(yè)B)廉潔公正C)客戶至上D)專業(yè)審慎答案:A解析:本題考查忠誠盡責(zé)的內(nèi)容。客戶清單屬于機(jī)構(gòu)資產(chǎn)，甲在離職后繼續(xù)使用并開展業(yè)務(wù)，違反了競業(yè)禁止的義務(wù)，也違反了忠誠敬業(yè)的規(guī)范要求中?不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會為自己或者他人牟取非法利益?。參見教材（上冊）P124。[單選題]38.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。A)法律要求披露的信息B)客戶資料C)內(nèi)幕信息D)商業(yè)秘密答案:A解析:本題考查保守秘密的內(nèi)容。基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。參見教材（上冊）P126。[單選題]39.基金的具體客戶服務(wù)流程包括（）。Ⅰ.服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢Ⅱ.客戶檔案管理與保密Ⅲ.受理投訴Ⅳ.客戶資金托管A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:本題考查基金客戶服務(wù)流程。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對服務(wù)對象、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)程序等業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。參見教材（下冊）P160。[單選題]40.基金登記過程實際上是（）通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認(rèn)、記賬的過程。A)基金管理人B)交易所C)基金托管人D)注冊登記機(jī)構(gòu)答案:D解析:基金份額登記過程實際上是基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過基金注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認(rèn)、記賬的過程。[單選題]41.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A)負(fù)責(zé)基金份額的登記B)基金交易確認(rèn)C)建立并管理投資人基金份額賬戶D)投資人開戶管理答案:D解析:本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)中的渠道信息管理。基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額的登記；③基金交易確認(rèn)；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊；⑥登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。參見教材（下冊）P154。[單選題]42.基金公司監(jiān)事會履行合規(guī)責(zé)任不包括（）。A)當(dāng)董事或經(jīng)理人員采集業(yè)務(wù)違法時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止違法行為B)經(jīng)股東會批準(zhǔn)，董事會可以調(diào)查公司的財務(wù)狀況C)監(jiān)事會有權(quán)委托會計師或其他第三方人員對公司業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況進(jìn)行調(diào)查D)可以提議召開臨時股東會答案:B解析:監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：①通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為；②隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況；③審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告；④當(dāng)監(jiān)事會認(rèn)為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會。在以下特殊情況下，監(jiān)事會有代表公司的權(quán)利：①當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜；②當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進(jìn)行交涉；③當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況，審核賬冊報表時，有權(quán)代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查。[單選題]43.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是（）的風(fēng)險偏好。A)投資者B)經(jīng)理層C)銷售人員D)托管機(jī)構(gòu)答案:B解析:本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險偏好。參見教材（下冊）P174。[單選題]44.基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A)基金資產(chǎn)的投資運作B)基金資產(chǎn)清算和會計復(fù)核C)基金資產(chǎn)的保管D)受托資產(chǎn)管理答案:A解析:基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。[單選題]45.基金管理人管理層應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險管理理念，培養(yǎng)（）的風(fēng)險防范意識，營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍。A)高層領(lǐng)導(dǎo)B)全體員工C)合規(guī)監(jiān)督人員D)中高層領(lǐng)導(dǎo)答案:B解析:本題考查內(nèi)部控制機(jī)制。基金管理人管理層應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險防范意識，營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。參見教材（下冊）P179。[單選題]46.基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其（）適用不同的后端申購（認(rèn)購）費率標(biāo)準(zhǔn)。A)持有期限B)投資規(guī)模C)申購（認(rèn)購）金額的數(shù)量D)資金存管銀行答案:A解析:本題考查基金銷售費用結(jié)構(gòu)。基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購（認(rèn)購）費率標(biāo)準(zhǔn)。參見教材（下冊）P147。[單選題]47.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括（）。Ⅰ.員工自律Ⅱ.各部門主管的檢查監(jiān)督Ⅲ.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制Ⅳ.董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅡD)Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:本題考查內(nèi)部控制機(jī)制。基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個層次：一是員工自律；二是各部門主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督；三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。參見教材（下冊）P178。[單選題]48.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中（）的重要性A)控制環(huán)境B)內(nèi)部監(jiān)控C)控制活動D)信息溝通答案:D解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中信息溝通的重要性。[單選題]49.基金監(jiān)管的適度監(jiān)管原則要求形成?四位一體?的監(jiān)管格局，下列說法錯誤的是（）。A)政府監(jiān)管為核心B)行業(yè)自律為紐帶C)機(jī)構(gòu)內(nèi)控為主體D)社會監(jiān)督為補(bǔ)充答案:C解析:本題考查適度監(jiān)管原則。適度監(jiān)管原則要求形成以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會監(jiān)督為補(bǔ)充的?四位一體?的監(jiān)管格局。參見教材（上冊）P76。[單選題]50.基金年度報告要披露上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A)3B)20C)5D)10答案:D解析:基金年度報告要披露上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。[單選題]51.基金市場營銷的（）是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或服務(wù)，需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)的特性。A)服務(wù)性B)專業(yè)性C)持續(xù)性D)適用性答案:C解析:基金營銷是一種理財服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性。基金銷售策略的制定也應(yīng)特別重視這一點，從而不斷擴(kuò)大客戶群體，擴(kuò)大基金規(guī)模。[單選題]52.基金銷售機(jī)構(gòu)開展投資者適當(dāng)性管理自查的時間間隔是（）個月。A)6B)12C)24D)3答案:A解析:基金銷售機(jī)構(gòu)每半年開展一次投資者適當(dāng)性管理自查。[單選題]53.基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)（），并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。A)客觀、全面、準(zhǔn)確B)真實、準(zhǔn)確、完整C)客觀、公正、及時D)真實、完整、及時答案:A解析:本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范。基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。參見教材（下冊）P139。[單選題]54.（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金--?基金開元?和?基金金泰?，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A)1997年11月27日B)2000年10月8日C)1998年3月27日D)2003年10月28日答案:C解析:1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金--?基金開元?和?基金金泰?，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。[單選題]55.（）即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心。A)基金托管人B)基金管理人C)基金客戶D)基金當(dāng)事人答案:C解析:基金客戶即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心。[單選題]56.（）是合規(guī)風(fēng)險管理的一部分，同時也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分。A)合規(guī)組織建設(shè)B)合規(guī)文化建設(shè)C)合規(guī)制度建設(shè)D)合規(guī)管理建設(shè)答案:B解析:本題考查合規(guī)管理活動。合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險管理的一部分，同時也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分。參見教材（下冊）P198。[單選題]57.（）是基金管理人的核心業(yè)務(wù)。A)自營業(yè)務(wù)B)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C)投資業(yè)務(wù)D)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案:C解析:本題考查合規(guī)風(fēng)險。投資業(yè)務(wù)是基金管理人的核心業(yè)務(wù)，投資運作部門也在基金管理人內(nèi)部組織體系中具有特殊的地位。參見教材（下冊）P202。[單選題]58.（）是識別和分析與現(xiàn)實目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。A)事項識別B)風(fēng)險評估C)風(fēng)險應(yīng)對D)行為監(jiān)控答案:B解析:風(fēng)險評估是識別和分析與現(xiàn)實目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。[單選題]59.（）是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。A)基本管理制度B)業(yè)務(wù)操作手冊C)部門業(yè)務(wù)規(guī)章D)內(nèi)控大綱答案:C解析:本題考查內(nèi)部控制制度。部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。參見教材（下冊）P182。[單選題]60.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A)協(xié)調(diào)性原則B)公正性原則C)客觀性原則D)專業(yè)性原則答案:A解析:本題考查合規(guī)管理的基本原則。協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。參見教材（下冊）P191。[單選題]61.（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。A)基金售后服務(wù)B)基金銷售服務(wù)C)基金理財服務(wù)D)基金客戶服務(wù)答案:D解析:基金客戶服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。[單選題]62.（）是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。A)售前服務(wù)B)售中服務(wù)C)售后服務(wù)D)上門服務(wù)答案:C解析:本題考查基金客戶服務(wù)的內(nèi)容。售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。參見教材（下冊）P159。[單選題]63.《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額凈值計價錯誤達(dá)到基金份額凈值的（）以上時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。A)0、4%B)0、25%C)0、5%D)0、6%答案:C解析:基金份額凈值計價錯誤達(dá)到基金份額凈值的0.5%以上時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。[單選題]64.ETF的特點不包括（）。A)被動操作的指數(shù)型基金B(yǎng))二級市場的交易無漲跌幅限制C)實物申購贖回D)一級市場與二級市場并存的交易制度答案:B解析:本題考查ETF的特點。ETF具有三大特點：被動操作的指數(shù)基金；獨特的實物申購、贖回機(jī)制；實行一級市場與二級市場并存的交易制度。參見教材（上冊）P53。[單選題]65.ETF申購贖回清單不包括下列（）內(nèi)容。A)T-1日現(xiàn)金差額B)基金份額凈值C)現(xiàn)金替代D)T-1日預(yù)估現(xiàn)金部分答案:D解析:T日申購、贖回清單公告內(nèi)容包括最小申購、贖回單位所對應(yīng)的組合證券內(nèi)各成份證券數(shù)據(jù)、現(xiàn)金替代、T日預(yù)估現(xiàn)金部分、T-1日現(xiàn)金差額、基金份額凈值及其他相關(guān)內(nèi)容。[單選題]66.從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險來看，基金公司日常運營中的風(fēng)險不包括（）。A)業(yè)務(wù)風(fēng)險B)投資風(fēng)險C)操作風(fēng)險D)市場風(fēng)險答案:D解析:從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險來看，基金公司日常運營中的風(fēng)險可以分為業(yè)務(wù)風(fēng)險、投資風(fēng)險和操作風(fēng)險三大類。選項D，市場風(fēng)險屬于投資風(fēng)險。[單選題]67.當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的（）時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A)5%B)15%C)10%D)20%答案:C解析:當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10％時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。[單選題]68.當(dāng)媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動時，（）應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清。A)基金托管人B)監(jiān)管機(jī)構(gòu)C)基金管理人D)證券交易所答案:C解析:當(dāng)媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動時，管理人應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清，將有關(guān)情況報告中國證監(jiān)會及基金上市的證券交易所。[單選題]69.督察長履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注的事項不包括（）。A)公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況B)基金及公司的信息披露是否真實、準(zhǔn)確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題C)與基金相關(guān)的賬務(wù)處理是否正確，會計準(zhǔn)則使用是否正確規(guī)范D)基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競爭等違法違規(guī)行為答案:C解析:本題考查督察長的合規(guī)責(zé)任。督察長履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注下列事項：（1）基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競爭等違法違規(guī)行為。（2）基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度，是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對待不同投資人的行為。（3）基金及公司的信息披露是否真實、準(zhǔn)確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題。（4）基金運營是否安全，信息技術(shù)系統(tǒng)運行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時交易、數(shù)據(jù)遺失等情況。（5）公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況。參見教材（下冊）P194。[單選題]70.對公募基金信息披露的要求，說法錯誤的是（）。A)應(yīng)保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性B)應(yīng)保證投資人能夠有效按照基金合同的約定復(fù)制公開披露的信息資料C)應(yīng)保證投資人實時了解基金投資組合的信息D)應(yīng)確保予以披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露答案:C解析:本題考查對公開募集基金信息披露的監(jiān)管。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露和基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定的時間內(nèi)披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。參見教材（上冊）P99。[單選題]71.根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施主要包括（）。Ⅰ.建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源Ⅱ.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查Ⅲ.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)Ⅳ.嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:本題考查合規(guī)風(fēng)險。根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施主要包括：（1）建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。（2）制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。（3）從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。（4）嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機(jī)制。參見教材（下冊）P205。[單選題]72.根據(jù)《基金銷售辦法》，申請基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的基本條件不包括（）。A)財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定B)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所；安全防范設(shè)施和其他設(shè)施C)凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定D)制定了完善的資金清算流程，符合對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求答案:C解析:考查基金銷售機(jī)構(gòu)資格條件的基本規(guī)定[單選題]73.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運用基金財產(chǎn)，從事證券投資基金活動，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。A)合法、合理、合規(guī)B)自愿、公正、平等C)公平、公正、公開D)自愿、公平、誠實信用答案:D解析:本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運用基金財產(chǎn)，從事證券投資基金活動，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠實信用的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。參見教材（下冊）P173。[單選題]74.關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件，以下說法正確的是（）。A)有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程B)注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本C)主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績，良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),最近三年沒有違法記錄D)凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定答案:D解析:擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；②設(shè)有專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；④有安全保管基金財產(chǎn)的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。ABC三項均屬于設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件。[單選題]75.關(guān)于公募基金的基金管理人職責(zé)終止的事由，以下表述錯誤的是（）。A)被基金份額持有人大會解任B)基金管理人連續(xù)3年虧損C)被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D)被依法取消基金管理資格答案:B解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括：①被依法取消基金管理資格；②被基金份額持有人大會解任；③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；④基金合同約定的其他情形。[單選題]76.規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時遵循的注意事項不包括（）。A)對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏B)陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績C)應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證D)對基金產(chǎn)品的未來業(yè)績進(jìn)行預(yù)測時，要有客觀依據(jù)，預(yù)測要全面、客觀，并提供預(yù)測使用的信息的原始出處答案:D解析:本題考查基金客戶服務(wù)流程。規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時遵循如下注意事項：對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏；陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績；應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。參見教材（下冊）P160。[單選題]77.合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括（）。Ⅰ.管理合規(guī)性風(fēng)險Ⅱ.投資合規(guī)性風(fēng)險Ⅲ.銷售合規(guī)性風(fēng)險Ⅳ.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:本題考查合規(guī)風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險、銷售合規(guī)性風(fēng)險、信息披露合規(guī)性風(fēng)險和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險。參見教材（下冊）P202。[單選題]78.貨幣儲蓄的特點不包括（）。A)儲蓄的收益會超過通貨膨脹B)儲蓄會有一定的利息收益C)貨幣儲蓄確保本金安全D)貨幣儲蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動答案:A解析:本題考查金融與居民理財。儲蓄的特征是其保值性，接受儲蓄的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)需要首先保證儲蓄的本金安全，除本金外，儲蓄還會帶來一定的利息收益。通貨膨脹對居民的存款儲蓄收益影響巨大。參見教材（上冊）P5。[單選題]79.基金管理公司合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A)獨立性原則B)成本收益原則C)專業(yè)性原則D)客觀性原則答案:B解析:基金管理公司合規(guī)管理的基本原則包括：獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則。[單選題]80.基金管理公司需要在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，披露基金年度報告。A)90B)30C)60D)120答案:A解析:基金管理公司需要在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。[單選題]81.基金管理人的（）環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心。A)投資B)宣傳C)銷售D)管理答案:C解析:本題考查合規(guī)風(fēng)險。基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心。參見教材（下冊）P204。[單選題]82.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，不包括（）。A)合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B)合規(guī)管理部門的權(quán)限C)合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D)合規(guī)部門的人員配置答案:D解析:本題考查合規(guī)政策。基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，至少應(yīng)包括：（1）合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)。（2）合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與基金管理人任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等。（3）合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)。（4）保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施，包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等。（5）合規(guī)管理部門與其他部門之間的協(xié)作關(guān)系。（6）設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。參見教材（下冊）P199[單選題]83.基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）和（）中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。A)基金月度報告；基金半年度報告B)基金半年度報告；基金年度報告C)基金季度報告；基金年度報告D)基金季度報告；基金半年度報告答案:B解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。[單選題]84.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A)1B)2C)3D)5答案:C解析:本題考查基金申購和贖回的資金結(jié)算。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。參見教材（下冊）P32。[單選題]85.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時報告。A)3B)2C)1D)5答案:B解析:基金信息披露應(yīng)遵循及時性原則，該原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。[單選題]86.基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金管理人。A)3個月B)6個月C)9個月D)12個月答案:B解析:本題考查對基金管理人職責(zé)終止的監(jiān)管措施。基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金管理人。參見教材（上冊）P90。[單選題]87.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A)基金的投資基本要素B)基金的投資方向C)基金的運作方式D)基金的持有人結(jié)構(gòu)答案:D解析:基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息，包括基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值