第頁2024年(集合)銀行內控管理工作總結銀行內控管理工作總結1

依據財政部《行政事業單位內部限制規范（試行）》和單位《內部限制實施方法》有關規定，我們組織開展了對單位各部門的風險評估活動，現將結果報告如下：

一、風險評估活動組織狀況

（一）工作機制

本次風險評估活動，是在單位內部限制工作領導小組的領導下，由財務科詳細組織實施的。為完成工作，經單位領導同意，財務科從辦公室、人事科、監察室抽調相關工作人員組成內部限制風險評估小組，特地從事此次風險評估活動。

（二）風險評估范圍

1、本次風險評估所涉及的業務范圍分為：單位層面風險和業務活動層面風險。

①單位層面風險主要包括以下三個方面：

組織架構風險：單位內部機構設置不合理、部門職責不清楚、內部限制管理機制不健全等狀況導致的風險；

經濟決策風險：單位經濟活動決策機制不科學，決策程序不合理或未執行導致的風險；

人力資源風險：單位崗位職責不明確、關鍵崗位勝任實力不足等

導致的風險。

②業務活動層面風險。本單位經濟活動業務層面的風險主要包括預算管理風險、收支管理風險、政府選購 管理風險、資產管理風險、建設項目管理風險、合同管理風險以及其他風險。

2、本次風險評估所涉及的部門范圍

主責部門：內部限制工作領導小組。

協作部門：財務科、辦公室、人事科、監察室等相關部門。

（三）風險評估的程序和方法

1、風險評估程序

本次風險評估活動，風險評估小組先探討制定了風險評估工作安排，明確風險評估的目標和任務；其次組織召開了由各科室負責人參與的動員會，對風險評估活動做出了動員和支配，要求各科室先進行自查，查找風險點，探討整改措施，向風險評估小組匯報自查狀況；再次，風險評估領導小組依據各科室的自查狀況，選擇關鍵科室和自查風險點少的科室進行重點檢查，對其他科室也進行了快速檢查；最終，依據各科室自查狀況和現場檢查的工作底稿和收集到的資料，進行風險分析，組織編寫風險評估報告。

2、風險評估方法

本次風險評估活動，采納了風險清單法、文件審查、實地檢查法、流程圖法、財務報表分析法以及小組探討和訪談等方法以識別風險；采納了概率分析法、情景分析法和風險坐標圖法以分析風險。

（四）收集的`資料和證據等狀況

支持本風險評估報告的主要有風險評估工作底稿，相關文件、會計憑證、賬本復印件，以及各科室的自查狀況等。二、風險評估活動發覺的風險因素（一）單位層面風險因素

單位的部分內控關鍵崗位的工作人員沒有定期輪崗（風險點A1）。（二）業務層面風險因素

1、單位預算未分解下達至各科室及業務部門，可能導致預算權威性不足，執行力不夠（風險點B1）；

2、單位未按規定建立票據臺帳，不符合財務管理要求（風險點B2）；

3、單位支出事項未嚴格根據審批權限執行，不符合收支業務管理制度要求（風險點B3）；

4、單位在部分資產選購 時未嚴格按規定填寫政府選購 安排申請表，僅用供貨方清單代替，不符合政府選購 業務管理制度（風險點B4）；

5、單位未按規定定期對的貨幣資金、固定資產進行核查盤點，不符合資產業務管理制度（風險點B5）。三、風險分析1、單位總體風險水平

依據風險評估表對單位各個層面風險進行打分評價，單位總體風

險水平為25.98（風險最高100分），屬于偏低水平。

2、重要和重大風險因素

經對以上風險因素進行分析，以上所列風險因素依據發生可能性和影響程度列表如下：

020%100%

二、關于應對風險的措施建議

1、嚴格落實關鍵崗位人員輪崗制度。

2、財務部門依據同級財政部門批復的預算和單位內部各業務部門提出的支出需求，將預算指標根據部門進行分解，并下達至各業務部門。

2、票據專管員嚴格根據票據管理制度建立票據臺帳。3、加強對各項支出業務的審查，嚴格根據審批權限執行并收集相關的原始資料。

4、嚴格根據批準的政府選購 預算和財政專項資金項目預算的編制要求，在規定的時間和要求內，編制《政府選購 安排申請表》，并按驗收方案剛好組織驗收，填寫《政府選購 貨物驗收單》。

銀行內控管理工作總結2

近日，中國郵政儲蓄銀行召開“內控達標年”活動電視電話會議，確定用3年的時間，在全國郵政金融板塊范圍內開展“內控達標年”“內控優化年”和“內控提升年”內控建設活動。這是郵儲銀行繼20xx年“合規大探討”、20xx年“合規大行動”、20xx年“合規回頭看”活動取得良好效果后，為進一步提高全行內控合規管理水平實行的重大舉措。集團公司副總經理、郵儲銀行行長呂家進出席會議并講話。

呂家進充分確定了過去三年全行合規管理工作取得的重要成果，指出內控建設活動是合規活動的持續和發展，要提高相識，高度重視，將“內控達標年”活動作為當前一項重點工作來抓，確保活動有效貫徹和全面落地;要全員參加，合力推動，每個單位、每位員工都要主動投身其中，比照活動詳細要求，仔細學習、對標;要借鑒閱歷，加強學習，汲取專業詢問機構的`先進理念和專業閱歷，使郵儲銀行的內控體系建設有一個高的起點;要按部就班，注意實效，通過3年時間的積累和沉淀，使全行內控工作實現質的飛躍。呂家進強調，在內控體系建設過程中也要注意發展，內控建設和發展猶如“鳥之兩翼”“車之兩輪”，須要統籌兼顧，協調共進。

銀行內控管理工作總結3

為進一步提升內控達標年活動成效，郵儲銀行莆田市分行結合實際，制定了既全面貫徹上級行總體要求和規定動作，又融合本行自身特色的活動方案，重點突出“條線共建”和“雙線推動”。

營業主管是前臺業務操作風險把控的.第一關口，干脆關系到全行內控建設的基礎，履職管理實力至關重要，該行將結合“內控達標年”活動于第四季度組織一期派駐支行營業主管履職培訓班，通過集中培訓和訓后考試，進一步明確崗位職責，規范作業標準，促進前臺操作達標。

據悉，該行從授信政策、服務支撐、管理效能、隊伍實力四個方面穩步提升內控管理水平。該行每周編輯一期《莆田分行授信管理微信息》，信息分為“政策下沉、風控前移、工作落地、同業快遞”四個版塊，內容包含授信政策解析建議、勝利授信和拒貸案例匯編、同業新動態等，每月匯總通過綜合管理平臺分行頻道的學習園地，向全行員工發布相關信息，有效增加員工的業務素養和全行的信用風險防控實力。

此外，該行還緊密結合廉潔風險防控工作，雙線推動內控建設。兩項活動齊頭并進，有效結合，共同開展宣揚、教化和發動工作，通過查找問題和風險點、自查自評、修正整改，明確崗位工作職責，規范運行流程，有效防范風險，筑牢“前期預防、中期監控、后期處理”三道防線，不斷提高經營管理水平。

該行還制作了《“內控達標年”活動日程表》，梳理各項活動的時限要求，要求轄內各單位嚴格根據日程支配有序組織活動開展。

銀行內控管理工作總結4

20xx年10月9日，郵儲銀行上饒市分行抗建中路支行利用晚上時間，組織員工開展內控達標年學習活動，此次活動旨在提高支行的內控管理水平，讓支行內控水平更上一層樓。

據悉，此次學習活動由抗建中路支行支行長主持召開，該支行支行長帶領大家通過學習過去幾年銀行發生的典型案例，為支行員工敲響了警鐘，并依據內控達標年活動的要求，針對“與上市規范對標、與監管要求對標、與內控評價對標”的`三個對標，要求支行員工以此為標準，對支行內控進行內控達標探討，剛好發覺問題，并進行整改。

內控體系的健全與完善，是金融消費者關注的重點內容，合規的操作流程能夠提高消費者對銀行的信任度，郵儲銀行此次活動的開展，有利于提高該行的內控管理水平，增加消費者對郵儲銀行的信念，讓消費者能夠在享受便捷金融服務的同時，得到合法的金融權益保障。

銀行內控管理工作總結5

自xx年總行開展內部限制綜合評價以來，我行非常重視內部限制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、方法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順當貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、降低金融風險中起到了主動促進作用。現將全行內控管理狀況報告

一、內部限制管理的`基本狀況

支行本職設置辦公室、人事監察部、安排信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業務部、合規部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業機構，另設、xx6個儲蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長期合同工xx人，短期合同工xx人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業務分別;在崗位配置上做到人員落實、職責明確;在制度建設上做到文件傳遞上剛好，貫徹學習到位;在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風險;在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環環相扣、風險防范實力日益提高。

二、當年內控管理實行的主要措施、取得的效果和成果

為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上實行了以下措施

1、領導重視，組織落實，20xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業務經營，提高全行員工綜合素養的重要手段來抓，做到思想相識到位，工作措施到位，組織體系健全，懲罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計x次，參與人員xx人次，依據行長室要求制訂了工作安排，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計;儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業務審計工作;重要崗位責任移交x個人次;支持分行審計處人員調用;對監管中發覺的問題進行延長檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內控評價自查自糾工作。

2、剛好傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新方法。據統計，到9月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多只，向營業機構轉發內外部上級行業務性文件多只，收文后剛好組織了員工學習，強化了全行員工嫻熟駕馭國家金融政策、制度、方法，規范了員工業務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。依據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到詳細業務發展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件，新成立了、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組;出臺了xx年度經營目標考核方法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資安排方法、工作質量考核方法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、方法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理供應了有效的制度保障。

4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規部門牽頭，各業務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，并對業務主管部門發送《通知書》，全程監控各單位的整改狀況;業務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問題建立系統整改臺賬，并依據《通知書》深化基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀緣由確難整改外，做到整改不留死角，不走過常

5、自律監管程序逐步規范，懲罰力度明顯提高。xx月，支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，根據xx銀行員工違反規章制度處理方法和審計處理懲罰方法進行了肅穆懲罰，共懲罰xx人次，金額xx元。

6、主動組織員工培訓，提高員工規范操作意識。

銀行內控管理工作總結6

20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部限制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、方法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、防范風險中起到了主動的作用。現將我行內控管理基本狀況匯報如下：

一、加強制度的梳理及學習

今年以來，我行先后對各條線的規章制度進行了梳理，針對新的文件改變，仔細組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業務操作及經營中始終實行最新的制度要求與規定，確保我行相關業務操作依法合規。在今年四月份我行依據支行教化月活動內容，全面深化開展了《柜員及營業機構負責人十個嚴禁》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理方法》、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進一步提升。二、接著落實重要崗位人員管控措施我行嚴格根據相關制度要求，在柜員號運用、開戶、驗印、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證明等業務環節中，責任到人，明確不相容崗位和業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問題發生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。

三、堅持對重要操作環節及高風險業務的實施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規定執行狀況；每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬狀況。四、主動開展今年的各項風險排查工作依據省行及支行今年的.最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業務環節的管理，規范日常操作，增加員工合規操作和風險意識。

（一）公司條線

依據《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規范，確保我行在此業務操作與執行方面的依法合規。

（二）個金條線

1、依據《關于發送的通知》文件要求，進一步規范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

2、依據《關于發送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統辦理的員工個人理財產品業務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業務行為。經過自查我行的理財業務均合規，無上述狀況出現。

（三）監察及法律合規方面

1、依據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教化和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。

2、依據《關于加強對員工自辦業務和運用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規范柜臺操作流程。

五、員工思想動態分析與行為排查制度落實到位

近期我行組織了員工思想動態分析與行為排查工作，通過視察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解駕馭每位員工思想動態和行為改變。同時常常與每位員工進行溝通，進行“雙十禁”、思想道德、合規操作與案例警示等教化，并暢通溝通渠道，激勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。

在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將接著高度重視，將內控合規作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規內控工作為我行的經營發展保駕護航。

銀行內控管理工作總結7

根據《企業內部限制基本規范》及配套指引的要求，及企業內部限制工作規劃。20xx年內控工作重心為內部限制制度基礎管理工作。

（一）主動宣貫《內部限制手冊（20xx版建筑、筑爐分冊）》

在新手冊宣貫基礎上，要求各單位相關兼職內控崗位做好業務流程梳理工作，全面梳理適用流程、重要風險和關鍵限制點，切實做到業務崗位歸口管理。

（二）加強內控基礎管理，優化業務流程

20xx年內控管理工作的思路是：持續深化制度建設，推動崗位標準化，夯實基礎管理，不斷加強內部限制與法律風險防控，提高管理限制實力，接著嚴格招投標、合同與市場管理，規范市場交易行為，通過加強各項基礎管理工作，不斷實現管理的.精細化、管理的新進步。

（三）以提升執行力和風險管理為中心，持續優化業務流程，突出重大、重要風險限制和日常監管工作，提升工程（包括但不限于）預算成本和結算效率水平，有效提高業務管理限制實力。

各部門及生產單位要以管理職責和基本業務為切入點，全面梳理適用流程、重要風險和關鍵限制點，落實適用流程及風險限制安排到專業部門和業務崗位，強化專業部門和業務崗位歸口管理責任；以流程管理和績效指標考核為手段，完善考核管理方法，。建立“簡潔、效率、規范”的流程管理機制，強化內控基礎工作管理，深化推動提升工程預算橫本草和工程結算執行力工作。

銀行內控管理工作總結8

今年以來，各銀行機構和各級監管部門仔細實行“內控合規管理建設年”相關部署，聚焦重點領域、瞄準薄弱環節，強化整治、補齊短板，將狠抓內控合規管理與提升金融風險防控實力、服務實體經濟高質量發展緊密結合，取得了階段性成效。

但應醒悟看到，當前銀行業面臨的經濟金融環境困難嚴峻，一些長期積累的沖突和問題集中暴露。有的銀行落實國家宏觀政策不力，有的銀行授信管理領域問題屢查屢犯，有的銀行監管套利手段花樣翻新。特殊是近期發生的存單質押票據業務、個人信息平安等風險事務，社會影響惡劣，損害了銀行業的整體聲譽，暴露了相關銀行風險合規意識淡薄、業務潛在風險評估不足、核心管理制度與限制措施缺失、內部員工道德風險突出等問題。亟需吸取教訓、舉一反三，加快彌補管理缺陷和漏洞，從根本上扭轉重效益輕合規、內控要求為業務發展讓路的局面。

為督促銀行機構筑牢內控合規“防火墻”，切實維護金融消費者合法權益，夯實銀行業高質量發展根基，經銀保監會同意，現將有關事項通知如下：

一、堅守主責主業，堅決實行中央重大決策部署。

總體上看，銀行機構能夠自覺主動將黨中央、國務院關于經濟金融工作各項要求轉化為自身發展戰略、內控目標和管理行動。但仍有銀行落實重大決策部署不力，虛報普惠金融指標數據，資金違規流入房地產領域，違規新增地方政府隱性債務，減費讓利措施執行不到位。各銀行機構要進一步提高站位，堅決把思想和行動統一到黨的十九屆六中全會精神上來，堅決擯棄偏離主業、脫實向虛、盲目擴張等錯誤觀念和粗放經營模式，堅持正確發展方向，主動履行社會責任。要努力探究促進科技創新的金融服務，加大對先進制造業和自主可控產業鏈、供應鏈的支持力度，圍繞實現“雙碳”目標創新綠色金融產品和服務。要大力發展普惠金融，不斷改善小微企業和民營企業金融服務，把更多金融資源配置到鄉村振興的重點領域和薄弱環節，確保服務實體經濟各項政策要求落到實處。

二、聚焦風險漏洞，加快補齊內控合規管理短板。

從機構自查和監管檢查狀況看，貸款“三查”不盡職、統一授信管理不到位、銷售適當性要求執行不力等問題仍舊突出。各銀行機構要把常態化的強內控、促合規與階段性的補短板、除頑疾相結合，聚焦問題多發環節和人民群眾反映劇烈的領域，明確重要業務的風險限制點和管控措施，增加系統關鍵節點的剛性限制，強化制度執行和監督評價，加強聲譽風險管理。要圍繞近期風險事務，深化排查內控缺陷，加大日常檢查巡查力度，強化對分支機構和各經營單位的'管理約束，對屢查屢犯、整改進度緩慢的要督促處理，從根源上整治虛構貿易背景、授信審查不嚴等頑瘴痼疾，切實提升風險管控水平，彰顯內控合規管理建設成效。

三、狠抓人員管理，強化常態化異樣行為監測排查。

不少銀行機構運用智能化、網格化手段加強員工行為的精細化管理，今年以來，員工網格覆蓋率、格長日常排查履職率和排查記錄異樣人數均有顯著增長。但部分銀行重要崗位關鍵人員管理有效性不足，案件風險事務頻發。各銀行機構要進一步加強崗位有效制衡，規范不相容崗位管理，嚴格落實重要崗位輪換、強制休假及任職回避等監管要求，將相關執行狀況納入績效考評中。要強化員工勞動合同管理，嚴厲打擊參加民間借貸、非法集資、充當資金掮客、經商辦企業等行為。要提升操作風險的監測預警實力，抓早抓小、防微杜漸。針對重要崗位關鍵人員，要豐富監測手段建立更為嚴格的異樣行為排查機制，對有章不循、違規操作的要肅穆處理，提升從業人員風險意識和規則意識。

四、肅穆內部問責，切實增加懲戒震懾效果。

隨著銀行業市場亂象整治的持續深化，銀行機構自我糾偏、整改問責的自覺性不斷增加。但當前銀行內部問責層級總體偏低，屢查屢犯問題集中整治中，有銀行甚至對總行人員“零問責”。各銀行機構要切實扭轉當前內部問責“寬松軟”的狀況，建立健全從總行到分支行的責任認定與追究機制，不得以誡勉談話、扣減積分、經濟處理等方式替代紀律處分，要下大力氣解決“問下不問上”“問前不問后”等問題。對屢查屢犯問題的整改問責，要堅持更嚴標準和更高要求。對監管部門責令內部問責的，要在規定時間內對干脆負責的董事、高級管理人員和其他干脆責任人員賜予紀律處分。對重大信用風險事務、重大違法違規或重大案件中存在的失職瀆職行為，要肅穆追究總行相關人員的領導責任和管理責任。

五、注意管常管長，完善內控合規長效機制。

20xx年市場亂象整治工作開展以來，銀行機構累計修訂制度8.35萬項，完善系統4766個，開展了案例警示、問題通報及合規培訓等形式多樣的教化活動，合規穩健經營的行業文化持續厚植。但內控合規管理資源不足、獨立性不高、條線話語權不夠等狀況仍不同程度存在，部分銀行治理管控薄弱，“兩會一層”履職不充分，個別銀行甚至監督制衡機制失效、內控合規管理形同虛設。各銀行機構必需深刻相識穩健合規是商業銀行經營的底線要求，要持續開展自查自糾和屢查屢犯問題整治，對突出問題必需心中有數、持續跟蹤整改。要以今年的建設年活動為契機，以“當下改”促“許久立”，突出績效考核中內控合規因素的比重和正向激勵，開展常態化的內控檢查排查和內部限制評價，做到防患于未然。

六、注意統籌施策，推動內控合規管理常抓不懈。

各級監管部門堅持對違法違規行為嚴查嚴處，全系統20xx年以來累計懲罰銀行業金融機構9579家次，懲罰責任人員1.22萬人次，罰沒合計104.36億元，超以往十幾年總和，有力促進了銀行機構堅固樹立“內控優先、合規為本”的理念。各級監管部門要把推動內控合規管理建設作為深化銀行治理改革、提升風險防控實力的重要抓手。督促銀行機構落實內控合規主體責任，對機構自查問題畸少、避重就輕的，應加強監管檢查、督促查擺問題；對反映問題較多的，應有針對性地指導彌補缺陷、消退風險隱患，確保金融領域不發生影響經濟社會穩定的風險事務。要加強與紀檢監察部門的貫穿協作，一體推動合規文化與清廉金融文化建設，構筑“不敢違規、不能違規、不想違規”的長效機制，為構建新發展格局供應有力金融支持。

銀行內控管理工作總結9

一、加強組織領導

為實行“內控合規管理深化年”活動的開展，市行成立了“內控合規管理深化年”活動領導小組，負責活動的統籌協調和整體推動。董事長任領導小組組長，其他班子成員任副組長，部門負責人為小組成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在合規與風險管理部。

二、制定實施方案

印發鐘農銀發47號《關于印發的通知》，明確“三個深化”工作目標，即深化內控合規機制建設、深化內控合規執行力度、深化內控合規文化培育，著力健全全市農商銀行內控合規管理長效機制，完善內控合規管理體系，補齊內控合規制度短板，強化制度執行力，深化普及和培育合規經營學問和合規文化，加強內

控合規監督檢查，不斷提高內控合規管理的質量和實效，堅決打好防范化解重大金融風險攻堅戰。

“內控合規管理深化年”分三個階段進行，第一階段:20xx年4月為全面啟動階段;

其次階段：20xx年5月-10月為全面實施階段;

第三階段：20xx年10月-12月為總結評比階段。

三、全面深化內控合規管理

(一)全體動員，主動部署，推動“內控合規管理深化年”活動。

鐘祥農商行召開了“內控合規管理深化年”動員會，各支行、各部室召開了內控合規管理深化專題會，制定了詳細工作方案，明確了合規經營責任。

(二)圍繞工作重點，完成自查自糾工作。

結合前期已開展的整治銀行業市場亂象八大方面22項內容，重點圍繞內控合規制度，于4月28日完成我行案防合規管理自查自糾工作，并上報工作報告。

(三)加大宣揚，營造氛圍

1.開展基層員工的合規教化和宣揚活。5月初，我行將銀監部門制作的《關于在營業網點播放“內控合規倡議視頻”的通知》的視頻，支配在全市所轄網點和微信工作群中播放，對員工進行合規教化。

2.下發合規經營倡議書。5月份，向全市全部干部員工下發了《鐘祥農商銀行依法合規經營倡議書》，要求做到“三心”，一是常懷敬業之心，強化合規理念;

二是常懷律己之心，深化合規執行;

三是常懷責任之心，助力合規深化。樹立“高層帶頭合規，合規人人有責，合規從我做起”的理念，引導全體員工成為合規文化建設的踐行者、參加者和執行者。

3.分別在柴湖、胡集、城區組織開展了4次防范和打擊非法集資宣揚活動。

4.開展案防警示教化。20xx年8月6日、7日，分兩批開展了“不忘初心警鐘長鳴”案防警示教化，機關全體在崗員工8月6日晚19時參與了警示教化，城區全體在崗員工8月7日晚19時參與了警示教化。

(四)開展合規征文活動

20xx年5月17日，鐘祥農商行下發《關于開展“合規創建價值”主題征文活動的.通知》、《關于開展“內控合規管理深化年”相關工作稿件評比活動的通知》，全市共收到征文稿件74篇。在荊門農商銀行“內控合規管理深化年”合規征文活動中，運營管理部經理涂海濤《堅守初心，做合規的踐行者》一文榮獲一等獎，綜合管理部王凡凡《合規之我見，守規則者自由》一文榮獲二等獎。

(五)開展合規閱歷溝通

20xx年3月10日開展了金融借款合同糾紛案件訴訟基礎培訓，對民法總則、民事訴訟法、相關司法說明進行了培訓，對訴訟證據資料的收集與審核進行了閱歷溝通。閱歷溝通由合規與風險部陶春月、法律顧問劉尚友主講，各行部分管信貸業務副行長、信貸主管，合規與風險部、信貸管理部、個人銀行部、審計監察部全體人員參與了本次閱歷溝通。

20xx年9月4日開展了主題為“以按說法話風險”的案防學問培訓，一級支行行長、副行長、會計主管，公司部、小微部負責人，二級支行行長，機關部室正、副經理，支行法律愛好小組員工代表參與培訓。

20xx年11月4日開展了法律培訓，風險部經理薛興慧、法律顧問劉尚友分別就訴訟、貸款清收進行了講解，學員踴躍提問，兩位主講人現場進行了答疑解惑，增加了學員的法律學問、不良貸款清收實戰實力，提高了依法合規經營實力。

(六)開展合規講堂活動

20xx年6月11日開展了“農商銀行風險條線培訓會議暨合規學問大講堂”活動，市行班子成員，機關部室正副經理、授權中心主任，公司部經理，小微金融部負責人，承天支行、郢中支行行長，機關信貸部、風險部、特資部全體員工，小微部全體員工，一級支行會計主管參與了合規學問大講堂培訓。

(七)開展監督檢查

1.按季開展合規案防檢查。20xx年4月8日至11日，開展了20xx年一季度合規案防檢查，共對十個條線進行了案防檢查，存在21個方面的問題，對24人進行了懲罰。20xx年7月9日至17日，開展了20xx年二季度合規案防檢查，共對十個條線進行了案防檢查，存在22個方面的問題，對34人進行了懲罰。20xx年12月4日至10日，開展了20xx年三季度合規案防檢查。

2.迎接荊門市銀監部門開展案防檢查。5月8日，荊門銀監分局饒風明副局長及鐘祥銀監辦一行4人對鐘祥農商行案防工作的組織實施狀況進行了檢查和調研。饒局長對鐘祥農商行內控合規管理、案防安保等方面工作的組織實施狀況充分認可。并對下階段的案防工作提出了五項要求：一是要完善制度體系，扎實構建案防責任管理、制度約束、風險排查、風險評價、追究問責等五個工作機制;

二是要抓好內控合規管理深化年后續兩個階段的活動;

三是要照實、按時報送案件風險信息等案防報表及報告;

四是當前要做好不良貸款壓降工作，嚴防新增風險貸款;

五是要持續提升普惠金融服務實力，全面做好金融服務網格化的工作。

四、內控合規管理建議

(一)加強培訓，樹立全員合規意識。合規管理是一項長期性工作，后期要開展多層次、全方位的培訓工作，利用才智學習平臺組織全員學習內控合規各項管理制度、規定。開展崗位練兵活動，提升全員業務實力，增加合規經營意識。

(二)查找問題，督促整改。對內控合規管理排查存在的問題，要仔細分析總結。摸清本金融機構顯性或隱性的各項貸款、債券、投資、同業、表外、通道業務等風險敞口的風險底數，為有效防范和化解風險奠定基礎。對發覺的問題，要落實整改看法，在期限內逐條進行整改落實，通過化解或緩釋風險，確保內控合規管理工作取得實效。

(三)明確責任，加強合規監管。對前期已問責的違規、違紀問題，我行各業務條線后續進行重點跟蹤監管，杜絕同質同類問題再次發生。同時，在今后工作中，進一步加大履職檢查力度，加大對違法違規行為的打擊力度，力爭將各類風險隱患和資金損失降到最低。

(四)肅穆紀律，強化合規經營效果。對歷次自查、檢查發覺的問題，限期整改到位，對未整改到位的責任人依據銀監部門及省聯社有關規定嚴格追責。對涉嫌違法犯罪的行為，依照相關程序剛好移送司法機關處理。

銀行內控管理工作總結10

為進一步完善郵儲銀行內控管理工作，全面提升郵政金融整體合規經營水平，郵儲銀行上海分行依據郵政集團公司和總行的統一部署，于近日聯合上海市郵政分公司儲匯局全面啟動了20xx年“內控達標年”活動。

據悉，本次活動重點圍繞“與上市規范對標”、“與監管要求對標”、“與內控評價對標”、“落實整改問責”和“內控學問培訓及考試”開展，同時結合“兩個加強，兩個遏制”回頭看活動，組織全體員工開展內控案防“每天微課堂”、學習《內控達標年學習手冊》、撰寫自查報告和學習心得體會。其中，對標查找是關鍵，問題整改是核心，違規問責是保障。

“內控達標年”活動是郵儲銀行在20xx年至20xx年連續三年合規活動取得良好效果的基礎上，開展的'又一項重要的內控管理活動。活動旨在通過與上市規范、監管要求和內控評價對標，深化查找郵政金融在內控管理上存在的差距和問題，切實強化整改問責，不斷提升各級機構內控管理水平，有效支撐全行改革發展。

為保障“內控達標年”活動順當開展、取得實效，郵儲銀行上海分行、上海市郵政分公司儲匯局聯合成立活動領導小組，制定了切實可行的活動實施方案，對活動內容和步驟進行了周密部署。同時，銀郵聯合全程督導，建立專項考核機制，以督導促執行，以考核促提高，有效調動了各級機構和全體員工的主動性，確保活動扎實有序推動。

銀行內控管理工作總結11

依據省聯社《關于印發深化銀行業內控和案防制度執行年活動實施方案有關文件的通知》（豫農信險[20xx]9號）要求以及銀監會“內控和案防制度執行年”活動的有關要求，根據駐馬店市農村信用社深化“內控和案防制度執行年”活動實施方案及相關要求，結合我社自身實際，組織全體員工仔細開展此項工作。目前自查自糾階段工作已基本結束，現將相關狀況報告如下：

一、打算階段

為加強“內控和案防制度執行年”活動的組織領導，根據上級文件精神，聯社成立了由理事長任組長，監事長任副組長活動領導小組，領導小組下設辦公室，監事長兼任辦公室主任，詳細負責“內控和案防制度執行年”活動日常工作的開展、指導、督促檢查。由各部門各負其責，仔細對本部門的內控和案防制度進行匯總，列出了比照檢查的規章制度，在此基礎上，于20xx年8月8日召集各社主任召開了“內控和案防制度執行年”活動動員大會，仔細學習了《內控和案防制度執行年活動方案》，要求各社回去后組織本社員工再學習，使全體員工統一思想，高度重視，精確把握活動要求。

二、學習階段

在學習階段，為不影響正常業務的開展，聯社明確了縣城八