2023反洗錢知識(shí)考試試題庫及參考答案5.可疑交易識(shí)別的原則：ABD

★★題庫在手，逢考無憂**A.依法合規(guī)原則；

一、多選題：B.風(fēng)險(xiǎn)為本原則；

1.《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是：BEC.公平公證原則；

A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B.公安機(jī)關(guān)C.人民法院D.系統(tǒng)抽取與人工識(shí)別相結(jié)合原則。

D.人民檢察院E.中國(guó)人民銀行

6.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制

2.在識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份時(shí)，可以采取以下措施中的哪種？ABC度，按照規(guī)定了解客戶的(ABC)o

A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料；A.交易性質(zhì)B.交易目的C.交易的受益人D.交易的資金風(fēng)險(xiǎn)7.

訂立保險(xiǎn)合同時(shí)的識(shí)別措施是(ABC)

B.回訪客戶；

A.確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系

C.向公安、工商行政管理等部門核實(shí)；

B.核對(duì)投保人和被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份

D.其他可非法采取的措施。

證件或者其他身份證明文件

3.在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶有下列哪些行為，應(yīng)當(dāng)報(bào)告

C.登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份

中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國(guó)

證件或者其他身份證明文件

人民銀行的反洗錢行政調(diào)查工作(ABCD)

D.登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人的身份基本信息

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的；

8.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告

B.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的；

(ABCD)

C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效

A.短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保'分散退保且不能合理解

性、完整性的；

釋。

D.履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。

B.頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額。

4.反洗錢重大事件內(nèi)容包括：受到監(jiān)管部門處罰的或者(A)、(B)、

C.對(duì)保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付'退保規(guī)定異常關(guān)注，而不

公司員工洗錢或者利用工作之便協(xié)助他人洗錢的、(C)。

關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益。

A.獲得重大洗錢線索的；

D.猶豫期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保

B.面臨經(jīng)濟(jì)處罰的；遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的。

C.其他認(rèn)為有必要報(bào)告的情況；9.符合下列情況之一的，應(yīng)評(píng)定為二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶：(AB)

D.客戶信息泄露。A.屬于通過可疑交易報(bào)送系統(tǒng)上報(bào)的一般可疑交易的客戶；

B.按照風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵要素進(jìn)行綜合評(píng)定，分值大于等于1.6分的客戶；A.檢查準(zhǔn)備B.檢查實(shí)施C.檢查報(bào)告D.檢查處理

C.客戶為公司識(shí)別的重點(diǎn)可疑對(duì)象；15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)

告以下反洗錢信息：(ABC)

D.客戶為外國(guó)政要或外國(guó)政要的家庭成員。

A.執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況；B.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)

10.公司一線人員(包括BCD)及其所屬部門負(fù)責(zé)根據(jù)需要收集、提供

關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況；

對(duì)客戶進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定的相關(guān)信息。

C.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況；D.反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立

A.監(jiān)察部人員；

情況；

B.銷售人員；

16.金融機(jī)構(gòu)有哪些行為，將由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)

C.柜面人員；的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，如情節(jié)嚴(yán)重的，處二十

萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和

D.客戶服務(wù)人員。

其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款？(ABCD)

11.地市級(jí)分公司反洗錢崗根據(jù)業(yè)務(wù)部門提供的信息，進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)

A.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；

等級(jí)評(píng)定工作時(shí)，認(rèn)為需要了解客戶身份或業(yè)務(wù)信息的，應(yīng)向客戶所

屬業(yè)務(wù)部門(包括AD)發(fā)出《客戶盡職調(diào)查表》。B.未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；

A.銷售部門;C.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

B.監(jiān)察部；D.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

C.賬務(wù)部；17.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制

度，按照規(guī)定了解客戶的(ABC)。

D.業(yè)務(wù)柜面處理部門。

A.交易性質(zhì)B.交易目的

12.中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問

金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況；查閱、復(fù)制被調(diào)查的金融機(jī)C.交易的受益人D.交易的資金風(fēng)險(xiǎn)

構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對(duì)可能被(ABCD)的

18.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取

文件、資料，可以封存。

下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查：ABCDE

A.轉(zhuǎn)移B.隱藏C.篡改D.毀損

A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

13.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制

B.詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明

度，按照規(guī)定了解客戶的(ABC)o

C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料

A.交易性質(zhì)B.交易目的C.交易的受益人D.交易的資

金風(fēng)險(xiǎn)D.對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料依法予以封存

14.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括(ABD)的檔案整理階段。E.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

19.根據(jù)《反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)D.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書的

有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的地市級(jí)以上分支機(jī)

E.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員出示的合法證件不能證明

構(gòu)依法予以行政處罰：ABCD

24.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢調(diào)查中的義務(wù)包括：ABCD

A.拒絕反洗錢調(diào)查的B.阻礙反洗錢調(diào)查的

C.拒絕提供調(diào)查資料的A.配合調(diào)查的義務(wù)B.如實(shí)提供信息的義務(wù)C.不得拒絕

的義務(wù)

D.故意提供虛假材料的E.故意提供虛假說明的

D.不得阻礙的義務(wù)E.提供必要經(jīng)費(fèi)的義務(wù)

20.《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是：BE

25.客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括：

A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B.公安機(jī)關(guān)C.人民法院ABCDE

D.人民檢察院E.中國(guó)人民銀行

A.姓名或者名稱B.身份證件或者身份證明文件種類

21.實(shí)施行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)應(yīng)包括：ABDE

C.身份證件號(hào)碼D.注冊(cè)資本E.法定代表人

A.反洗錢法B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

26.客戶身份識(shí)別的含義包括：ABCD

C.刑法

D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法A.了解客戶本人的真實(shí)身份B.了解客戶的交易目的和交易

E.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法性質(zhì)

22.37.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)

C.了解客戶的資金來源和用途D.了解實(shí)際控制客戶的自然人

分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為：ABCDE

和交易的實(shí)際受益人

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的

27.客戶身份識(shí)別的基本原則有：ABCD

B.對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人

A.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性

姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的

28.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理

C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性'有效

辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照什么原則妥善保存客戶身份資料和交易記

性、完整性的

錄?(ABCD)

D.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的

A.安全性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.保密性原則

E.履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為

29.金融機(jī)構(gòu)主要承擔(dān)哪些反洗錢義務(wù)？(ABCDE)

23.出現(xiàn)下列哪些情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕接受調(diào)查?BCDE

A.建立內(nèi)部控制制度和組織機(jī)構(gòu)B.建立客戶身份識(shí)別

A.人民銀行進(jìn)行書面調(diào)查制度

B.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人C.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度D.執(zhí)行大額交易和可

疑交易報(bào)告制度

C.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員未出示合法證件

E、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令

2006年第2號(hào)發(fā)布）

二、單選題

C.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

1.反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃主要內(nèi)容：（D）、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)次數(shù)、培訓(xùn)時(shí)

（中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)令2007年第2號(hào)發(fā)布）

間等。

D.《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》（銀發(fā)［2007］）

A.培訓(xùn)目的；B.培訓(xùn)內(nèi)容；C.培訓(xùn)對(duì)象；D.以上都是。

9.公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，貫徹落實(shí)“（B）”

2.目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國(guó)際組織是？B

原則，在展業(yè)、承保、保全、理賠、（）、收付費(fèi)等與客戶接觸的各

A.艾格蒙特組織B.金融行動(dòng)特別工作組業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，認(rèn)真識(shí)別客戶身份。

C.亞太反洗錢小組D.歐亞反洗錢與反恐融資小組A.了解你的客戶、退保B.了解你的客戶、客服

3.《反洗錢法規(guī)定》金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易C.熟悉你的客戶、客服D.熟悉你的客戶、退保

記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的處（A）罰款。

10.法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶身份識(shí)別應(yīng)留存其有效年檢的

A.處50萬元以上500萬元以下B.處50萬元以上200萬元以下“三證”，即（D）的復(fù)印件或者影印件

4.處20萬元以上500萬元以下D.處30萬元以上500萬元以下A.營(yíng)業(yè)執(zhí)照B.組織機(jī)構(gòu)代碼證C.稅務(wù)登記證D.以上都是

5.《反洗錢法》正式實(shí)施的時(shí)間是（C）。11.客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)

A.2006年1月1日B.2006年10月31日金價(jià)值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)

C.2007年1月1日D.2007年10月31日要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)（C）的有

效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)O的身份。

6.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且

情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處多少罰款？BA.投保人，被保險(xiǎn)人B.被保險(xiǎn)人，退保申請(qǐng)人

A.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上50萬元以下C.退保申請(qǐng)人，申請(qǐng)人D.投保人，申請(qǐng)人

C.30萬元以上50萬元以下D.20萬元以上40萬元以下12.（A）或者O請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如單個(gè)被保

險(xiǎn)人、受益人或者法定繼承人給付金額為人民幣1萬元以上或者外幣

7.中國(guó)人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，反洗錢工作人員

等值1000美元以上，應(yīng)認(rèn)真核對(duì)保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或

應(yīng)出示（B）否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕

者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，

A.行員證B.執(zhí)法證C.檢查證D.身份證登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他

身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

8.對(duì)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是：B

A.被保險(xiǎn)人，受益人B.投保人，被保險(xiǎn)人

A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令2006年第1號(hào)發(fā)布）

C.被保險(xiǎn)人，申請(qǐng)人D.投保人，申請(qǐng)人

13.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒20.中國(guó)人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，反洗錢工作人

有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)（C）為該客戶辦理業(yè)員不得少于（D）人。否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕

務(wù)。

A.5B.3C.1D.2

A.限制B.停止C.中止D.暫停

21.反洗錢工作信息包括反洗錢工作情況、反洗錢重大事件兩類。反

14.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系（D）期間，公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的洗錢工作情況（D）報(bào)告一次，反洗錢重大事件0報(bào)告。

客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及

A.每半年、隨時(shí)；B.每半年、每年；C.每年'每半年；D.每年、隨時(shí)。

時(shí)提示客戶更新資料信息。

22.反洗錢工作會(huì)議由各級(jí)公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)、反洗錢工作組

A.持續(xù)B.繼續(xù)C.辦理D.存續(xù)

組長(zhǎng)或其委托人負(fù)責(zé)召集，原則上（A）至少一次，參加人員為本級(jí)公

15.在辦理委托業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在對(duì)委托人采取客戶身份識(shí)別措施的同時(shí)，司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員、反洗錢工作組成員及相關(guān)人員。

核對(duì)（D）的有效身份證件或者身份證明文件，登記受托人的姓名或者

A.每年；B.每半年；C.每季度；D.每月。

名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。

23.反洗錢聯(lián)席會(huì)議由各級(jí)公司反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)召集，原則上（A）

A.委托人B.投保人C.被保險(xiǎn)人D.受托人

一次，因工作需要可隨時(shí)召開。

16.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)

A.每年；B.每季度；C.每月；D.半年。

起至少保存（B）年；

24.配合檢查公司收到監(jiān)管部門《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》，應(yīng)認(rèn)真審

A.3；B.5；C.7；D.10

核，實(shí)事求是的對(duì)待。在（A）個(gè)工作日內(nèi)以書面形式對(duì)所述事實(shí)確認(rèn)

17.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（B）年。或提出異議。有異議的，不得簽《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書》。

A.3；B,5；C.7；D.10?A.五；B.四；C.三；D.七。

18.地市分公司監(jiān)察部應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（B）個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)25.配合檢查公司對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》有異議的,應(yīng)當(dāng)在收到之

省公司，分公司內(nèi)控合規(guī)部反洗錢崗應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)日起（C）日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》的監(jiān)管部門及地市級(jí)以

工作日內(nèi)報(bào)總公司。上監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見。

A.3,5；B.5,8；C.3,8；D.5,10。A.五；B.三；C.+；D.七。

19.全員培訓(xùn)至少（D）開展一次，各級(jí)公司各部門反洗錢聯(lián)系人培訓(xùn)26.按照風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵要素進(jìn)行綜合評(píng)定，分值大于等于（C），但小于（）

0一次，反洗錢崗培訓(xùn)（）一次。上述培訓(xùn)包括各種方式、各個(gè)層分的客戶評(píng)定為三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶。

級(jí)組織的培訓(xùn)。

A.1.4,1.5；B,1.5,1.6；C.1.4,1.6；D.1.5,1.7

A.每年、每半年、每季度；B.每季度、每半年、每年；

27.業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)安排專人了解、收集相關(guān)信息，提出評(píng)定洗錢風(fēng)

C.每半年、每年、每季度；D.每?jī)赡辍⒚磕辍⒚磕辍ｋU(xiǎn)等級(jí)的初步意見，填寫《客戶盡職調(diào)查表》，由經(jīng)辦人、部門負(fù)責(zé)

人簽字，于（A）個(gè)工作日內(nèi)反饋給反洗錢崗。

A.5；B.4；C.7；D.3o34.審核工作要留下處理軌跡，地市級(jí)分公司審核后填寫（D）,記錄

審核結(jié)果，經(jīng)本級(jí)公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)簽字后上報(bào)省級(jí)分公

28.一線人員在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)符合一、二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)的客戶,

司內(nèi)控合規(guī)部。

有責(zé)任和義務(wù)告知本級(jí)公司反洗錢崗，并應(yīng)主動(dòng)填寫（B）,提出評(píng)定

洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的初步意見。A.《可疑交易審核登記表》；

A.《可疑交易審核登記表》；B.《客戶盡職調(diào)查表》；

B.《客戶盡職調(diào)查表》；C.《重點(diǎn)客戶審批表》；

C.《重點(diǎn)客戶審批表》；D.《洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息審核登記表》。

D.《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類清單》。35.市級(jí)分公司應(yīng)及時(shí)將（C）級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶名單發(fā)至各業(yè)務(wù)部門，

各業(yè)務(wù)部門應(yīng)關(guān)注此類客戶，預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

29.客戶辦理投保業(yè)務(wù)，地市級(jí)分公司應(yīng)在客戶保險(xiǎn)合同生效后（C）

個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作。A.二'三；B.三'四；C.一、二；D.一、四。

A.5；B.7；C.10；D.3o36.對(duì)三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的基本信息，地市級(jí)分公司應(yīng)（A）審核一次,

并將相關(guān)審核資料歸檔。

30.如客戶為外國(guó)政要或者客戶為國(guó)家機(jī)關(guān)要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪

嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子，應(yīng)填報(bào)《重點(diǎn)客戶審批表》，在（A）A.每年；B.每季度；C.每月；D.每半年。

個(gè)工作日內(nèi)逐級(jí)上報(bào)至總公司，同時(shí)上報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

37.對(duì)（D）級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的基本信息，地市級(jí)分公司應(yīng)按照法律法

A.5；B.7；C.10；D.30規(guī)的要求，結(jié)合實(shí)際進(jìn)行審核，并將相關(guān)審核資料歸檔。

31.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定后，地市級(jí)分公司反洗錢崗應(yīng)按照客戶風(fēng)A.一；B.二；C.三；D.四。

險(xiǎn)分類結(jié)果出具《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類清單》，經(jīng)地市級(jí)分公司反

38.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作完成后，各分公司應(yīng)通過（D）對(duì)客戶

洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)簽字后，每季度后（C）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)省級(jí)分公

洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)情況進(jìn)行查詢，以加強(qiáng)對(duì)一、二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的監(jiān)控。

司內(nèi)控合規(guī)部。

A.《可疑交易審核登記表》；

A.5；B,7；C.10；D.3o

B.《客戶盡職調(diào)查表》；

32.地市級(jí)分公司在每季度后10個(gè)工作日內(nèi)向省級(jí)分公司報(bào)送《客戶

洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類統(tǒng)計(jì)表》，省級(jí)分公司匯總后于（A）個(gè)工作日內(nèi)向C.《重點(diǎn)客戶審批表》；

總公司報(bào)送《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類統(tǒng)計(jì)表》。

D.《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類清單》。

A.5；B.7；C.10；D.3?

39.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交

33.對(duì)一'二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的基本信息，地市級(jí)分公司應(yīng)（D）審核（A）,受法律保護(hù)。

一次。

A.大額交易和可疑交易報(bào)告B.現(xiàn)金交易報(bào)告C.財(cái)務(wù)報(bào)表D.

A.每年；B.每季度；C.每月；D.每半年。業(yè)務(wù)報(bào)告

40.對(duì)經(jīng)分析識(shí)別認(rèn)為屬于重大可疑交易的，金融機(jī)構(gòu)在向中國(guó)反錢監(jiān)48.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符

測(cè)分析中心報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)向（A）報(bào)告合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢法要

求的客戶身份識(shí)別措施的，由此所產(chǎn)生的責(zé)任由誰來承擔(dān)？B

A.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C.當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)

D.當(dāng)?shù)胤ㄔ篈.第三方B.由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任C.不承擔(dān)責(zé)任D.客戶自

己承擔(dān)

41.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，

應(yīng)當(dāng)至少保存（A）年。49.如果一筆交易即符合大額報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)又符合可疑報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)該

（C）

A.五年B.八年C.十年D.十五年

A.僅報(bào)大額B.僅報(bào)可疑C.同時(shí)上報(bào)D.請(qǐng)示人行

42.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（B）人。

50.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效履行，反洗錢法

A.1B.2C.3D.4

律法規(guī)中規(guī)定的措施包括：A

43.（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。

A.應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作B.配備必要的管理人員

A.了解客戶B.大額現(xiàn)金交易報(bào)告和技術(shù)人員

C.可疑交易的分析D.與司法機(jī)關(guān)全面合作C.確定負(fù)責(zé)反洗錢工作的高層管理人員D.應(yīng)當(dāng)建立專門的反洗

錢部門

44.什么部門是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管

理工作。A填空題：

A.中國(guó)人民銀行B.公安部C.中國(guó)反洗錢信息監(jiān)測(cè)中心1.各分支公司在登記客戶身份信息時(shí)，自然人客戶的身份基本信息包

D.國(guó)務(wù)院括姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、

身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限，客戶經(jīng)常居住

45.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶”原則建立什么制度？A

地與住所地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。

A.客戶身份識(shí)別制度B.大額交易報(bào)告制度C.交易信息保存制度D.可

2.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者

疑交易報(bào)告制度

經(jīng)營(yíng)狀況等信息,加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。

46.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”是指

3.法人、其他組織和個(gè)體工商客戶的身份基本信息包括客戶的名稱、

什么？A

住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼。

A.指10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日B.指10個(gè)工作日以內(nèi)

4.公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存記錄在各種介質(zhì)上的客戶身份資料和

C.指5個(gè)工作日以內(nèi)，含5個(gè)工作日D.指10個(gè)工作日以內(nèi)交易記錄，確保客戶資料和交易信息的安全、準(zhǔn)確、完整,為客戶保

密，并確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易,以提供識(shí)別客戶身份、了解交易情

47.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“長(zhǎng)期”系指什

況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。

么？D

A.指2年以上B.指3年以上C.指10年以上D.指1年以上

5.各級(jí)公司信息技術(shù)部門及業(yè)務(wù)紙質(zhì)檔案管理部門應(yīng)采取切實(shí)可行的16.《反洗錢法》于2006年10月31日通過,自2007年1月1日起

措施保存客戶身份資料和交易記錄,以便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理；施行。

采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、

17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)份責(zé)反洗錢工

損毀,防止泄漏客戶身份信息和交易信息。

作。

6.應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載公司履行客戶身份識(shí)別義務(wù)所獲

18.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性'有效性或者完整性

得的客戶身份信息、資料以及反映公司開展客戶身份識(shí)別工作情況的

有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

各種記錄和資料。

19.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客

7.應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄，包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、

戶身份資料。

賬簿和有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)和

其他資料等。20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循了解你

的客戶的原則。

8.公司反洗錢培訓(xùn)分崗前培訓(xùn)和在崗培訓(xùn)兩大類。

21.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行

9.每次培訓(xùn)后，舉辦公司要及時(shí)對(duì)培訓(xùn)進(jìn)行評(píng)估，將培訓(xùn)評(píng)估的表格

政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。

和文字材料作為培訓(xùn)總結(jié)上報(bào)上級(jí)公司,同時(shí)留存歸檔。培訓(xùn)評(píng)估內(nèi)

容包括：培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)課件、授課人員、參訓(xùn)人數(shù)等。判斷題：

10.公司反洗錢會(huì)議主要包括反洗錢工作會(huì)議和反洗錢聯(lián)席會(huì)議。1.公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相

互矛盾的需要重新識(shí)別客戶。（?）

11.保險(xiǎn)金是保險(xiǎn)人根據(jù)保險(xiǎn)合同的約定，對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人進(jìn)行

給付的金額；包括理賠金、年金、滿期金、生存金等O2.先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的不

需要重新識(shí)別客戶。（X）

12.訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣萬元以上或者

外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的保險(xiǎn)合同時(shí),保險(xiǎn)費(fèi)金額3.對(duì)既屬于大額又屬于可疑的交易，公司應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告

人民幣戮萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保和可疑交易報(bào)告。（J）

險(xiǎn)合同時(shí)，需要進(jìn)行客戶身份識(shí)別。

4.公司于每年11月組織反洗錢宣傳月活動(dòng)。（。）

13.客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同、請(qǐng)求賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如退還的

5.在處理反洗錢保密信息和資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡可能擴(kuò)大閱知范圍，允許

保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣L萬元以上或者外

無關(guān)人員閱知。（X）

幣等值1000美元以上的.需要進(jìn)行客戶身份識(shí)別。

6.在評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，客戶如同屬于兩個(gè)等級(jí)，應(yīng)評(píng)定為較高的

14.風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵要素主要包括客戶行業(yè)、業(yè)務(wù)類型、繳費(fèi)年限、交易金

等級(jí)。（V）

額、國(guó)籍、投保地域、職業(yè)類別、業(yè)務(wù)渠道、交易歷史、交易方式等。

7.同一客戶在不同地市分公司分別辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，且各自評(píng)定等級(jí)不

15.o法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶身份識(shí)別應(yīng)留存其有效年檢

同的，應(yīng)評(píng)定為較高的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（J）

的“三證”：即營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)由記證的手印件或

者影印件。

8.一線人員應(yīng)如實(shí)填寫并認(rèn)真審核收集到的客戶信息，無需履行保密答：公司銷售人員或者客戶服務(wù)中心人員代表公司收取的客戶的現(xiàn)鈔。

義務(wù)。（X）所指的保險(xiǎn)費(fèi)金額按照保險(xiǎn)合同應(yīng)交納的所有保險(xiǎn)費(fèi)計(jì)算，既包括客

戶已交納的保險(xiǎn)費(fèi)，又包括客戶應(yīng)交納但實(shí)際尚未交納的保險(xiǎn)費(fèi)。

9.各分公司應(yīng)定期審核、更新客戶的基本信息，持續(xù)關(guān)注客戶的日常

經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和交易情況，根據(jù)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定依據(jù)的變化情況適2.反洗錢的定義？

時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）

J答：反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社

10.我國(guó)是金融行動(dòng)特別工作組（FATF）的正式成員。（V）會(huì)性質(zhì)的組織犯罪'恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪'破壞

金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)

11.被查單位超過時(shí)限未反饋對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書意見的，不影響檢

的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

查單位根據(jù)證據(jù)對(duì)有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定。（V）

3.可疑交易的報(bào)送流程是什么？

12.實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組組長(zhǎng)不應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)說明調(diào)查目的

和內(nèi)容。（X）答：各級(jí)公司'各部門在工作中，通過四道防線進(jìn)行可疑交易識(shí)別和

報(bào)告工作。

13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)

和宣傳工作。（V）第一道防線由各級(jí)公司銷售部門組成。主要職責(zé)：

14.人民銀行在進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，如果調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人，金融（一）銷售人員在銷售過程中發(fā)現(xiàn)可疑交易或異常行為的，應(yīng)填寫

機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。（V）《可疑交易分析表》，經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人審核同意后，報(bào)本級(jí)公司反洗

錢崗人員。

15.金融機(jī)構(gòu)為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務(wù)。（X）

（二）配合進(jìn)行可疑交易識(shí)別、調(diào)查和客戶資料補(bǔ)充工作，分析審

16.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得

核相關(guān)信息，將分析結(jié)果填寫在《可疑交易分析表》并及時(shí)反饋本級(jí)

違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。