2021年反洗錢知識競賽考試題庫及答案（共

60題）

1.客戶身份識別制度中（A）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以

及代表其進行交易的人。止匕外，還包括那些對法人或法律實體行使最

終有效控制的人。

A,受益人

B.托管人

C.業務經辦人

D.授權委托人

2.目前，反洗錢部際聯席會議成員單位包括（B）個部門。

A.19

B.23

C.26

D.25

3.我國關于洗錢犯罪主體的規定，下列說法正確的是（A）

A.法人可以構成洗錢犯罪主體

B,只有自然人才能構成洗錢犯罪主體

C.上游犯罪主體可以構成洗錢犯罪主體

D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認定

4,下列關于實施反洗錢內部監督檢查的形式的說法錯誤的是（B）。

A.業務部門的檢查一般是在現場執行

B.合規部門的檢查主要是在非現場執行

C.合規部門的檢查可以是現場，也可以是非現場

D.內審部門一般是通過現場稽核審計

5,對于既符合大額交易標準和可疑交易標準的交易，保險公司應當

(A)

A,分別提交大額交易和可疑交易報告

B,只提交大額交易報告

C,只提交可疑交易報告

D.兩個報告均不需要提交

&在認真履行客戶身份識別的基礎上，對風險等級較高的客戶的審核

應嚴于風險等級較低客戶的審核，指的是(C)原則

A.全面性

B.持續性

C.重點識別

D.審慎性

7,我國于(C)年成為金融行動特別工作組正式成員

A.2005

B.2006

C.2007

D.2008

8.(C)年，經調整后的反洗錢工作部際聯席會議第一次會議在北京

召開。

A.2003

B.2012

C.2004

D.2013

9.為了預防洗錢和恐怖融資活動，（A）金融機構客戶身份識別、客

戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，根據《中華人民

共和國反洗錢法》等法律、行政法規的規定，制定《金融機構客戶

身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

A.規范

B.規定

C.監督

D.管理

10.金融行動特別工作組（FATF）在下而哪一年沒有對反洗錢《四十項

建議》進行修改（C）

A.1996年

B.2003年

C.2009年

D.2012年

□?金融機構建立的反洗錢風險管理政策、風險管理程序和工作計劃

應與風險狀況相當，對于高風險客戶及業務關系應當采?。–）的風

險控制措施

A.適當

B,簡化

C.強化

D.一定

12.金融機構反洗錢內部監督檢查實施的組成部門不包括(D)

A.合規部門

B.業務部門

C.內審部門

D.培訓部門

13.國際社會通過的第一個打擊洗錢犯罪的國際公約是(D)

A.《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》

B.《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C.《聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》

D.《聯合國反腐敗公約》

14.(B)將有關毒品犯罪的洗錢行為規定為犯罪。

A,禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

B.禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

15.將犯罪所得存入金融機構或者購買可流通票據是洗錢的(A)

A.放置階段

B,離析階段

C.融合階段

D.匯總階段

16.下列關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的是（C）

A.金融機構要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄

B.金融機構要保存開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作的

主觀記錄和資料

C.金融機構實現相關資料的紙質化保存即可

D.金融機構應對相關資料數據進行有效的規范化管理

17.FATF在評估各國的反洗錢措施過程中，總結某些國家值得推薦的

反洗錢實踐做法，作為（D）進行推廣，為其他國家開展相關工作提

供范本。

A.反洗錢建議

B,不合作國家和地區名單

C.洗錢類型報告

D,最佳實踐報告

18.對客戶洗錢風險分類標準的描述，不正確的有（C）

A.屬于金融機構內部保密信息

B,直接關系到客戶洗錢風險分類

C,不需要對客戶保密

D,避免犯罪分子知悉后有意規避有關的風險控制措施

19.聯合國大會是在（C）年通過了《聯合國反腐敗公約》

A.1999年

B.2000年

C.2003年

D.2006年

20.金融機構應（D）根據客戶盡職調查情況，及時調整客戶風險等

級，確?？蛻麸L險等級符合實際風險情況。

A.定期

B.不定期

C.長期

D,定期或不定期

21.（C）年，金融行動特別工作組（FATF）發布金融業《風險為本的

反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理

念引入反洗錢工作

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

22.金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（D）

A.實事求是

B.規范管理

C.嚴進寬出

D,了解你的客戶

23.西方七國集團決定成立金融行動特別工作組(FATF)是在哪一年

(A)

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年

24.保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工

作時，應與受托機構簽訂(C)，并由高級管理層批準

A.代銷合同

B.合作協議

C.書面協議

D.職責分工書

25.金融行動特別工作組目前采用的《四是項建議》是在(B)由全會

通過。

A.2012-1-1

B.2012-2-1

C.2003-6-1

D.2004-10-1

26.反洗錢內部控制從靜態上看包括制度、措施、程序和方法等內

容，

從動態過程看不應該包含（B）

A.事前預防

B.事前控制

C.事后監督

D.事后糾正

27.國際保險監督官協會成立于（B）年

A.1990

B.1994

C.2003

D.2006

28.保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工

作時，⑻對受托機構進行的洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。

A,受托機構

B.委托機構

C,受托機構和委托機構

D.業務員

29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為（A）

A.2006-10-31

B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

30.(D)年，FATF發布了《四十項建議評估方法》，首次提出對一國

反洗錢狀況進行評估時，要求有效性與合規性并重。

A.2008年

B.2009年

C.2012年

D.2013年

31.(C)年，聯合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全而執行

“反洗錢與反恐怖融資建議”。

A.2000年

B.2002年

C.2005年

D.2008年

32.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業

務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級

A.風險

B.客戶

C.VIP

D.服務

33.在風險等級的劃分層次上，金融機構應明確客戶風險等級不少于

(C)

A.一級

B.二級

C.三級

D.四級

34.體現“內部控制優先”的要求不包括⑻

A.要充分考慮各種可能的洗錢風險

B.把消除洗錢風險作為制定反洗錢內部控制制度的出發地和落腳點

C.要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內

D.要與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點相適應

35.委托金融機構以外的代理機構辦理保險業務時，應在委托協議中

明確雙方在（D）方面的反洗錢職責

A.可疑交易報告

B.宣傳培訓

C.交易資料保存

D.客戶身份識別

36.反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是（B）

A,大額和可疑交易數據報送

B.客戶身份識別

C,客戶身份資料和交易記錄保存

D,反洗錢監督檢查

37.（A）是第一部關于反恐怖融資的國際公約

A,禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

B,進行非法販運麻醉藥品和精神藥物公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

38.金融機構要采取三項措施預防洗錢活動，這三項措施不包括?以下

哪一項（C）

A,建立客戶身份識別制度

B,客戶身份資料交易記錄保存制度

C.持續的員工培訓制度

D.大額交易和可疑交易報告制度

39.《反腐敗公約》由聯合國于（A）年發布

A.2003

B.2006

C.2013

D.1990

40.金融機構根據（B）方法，決定采取客戶盡職調查措施的程度

A.合規方法

B.風險為本方法

C,合規與風險并重

D,風險測試方法

41.下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（D）

A,客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一

B.金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業務和各個操作

環節中去

C,為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注

可客戶名單庫和高風險客戶識別系統

D.金融機構應在持續關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變

42.洗錢的上游犯罪范圍日益擴大，基木遵循了（A）的發展脈絡

A,毒品犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

B.黑社會性質犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

C,恐怖活動犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

D,貪污賄賂犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

43.金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反

洗錢法律規定的法定風險要素。（A）

A.信用

B.地域

C.業務

D衍業

44.按照《反洗錢法》的規定，國務院反洗錢行政主管部門采取的臨

時凍結措施需經（A）批準可以采取。

A.國務院反洗錢行政主管部門負責人

B.國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構負責人

C.國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構負責人

D.國務院總理

45.反洗錢內部控制要達到預期的效果不應當結合金融機構的（D）

A.經營管理

B.風險控制

C.業務流程

D.業績指標

46.亞太反洗錢組織成立于（B）年

A.1995

B.1997

C.2000

D.2003

47.金融機構的風險劃分標準應報送（B）

A,中國銀行業監督管理委員會

B,中國人民銀行

C.中國反洗錢監測中心

D,中國人民銀行省一級分支機構

48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（A）發布

A.聯合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

49.反洗錢的核心問題和基礎工作是可疑交易信息的（D）

A,采集與分析

B.分析與報告

C.采集與報告

D.采集、分析與報告

50.FATF的（A）是國際反洗錢領域中最著名的指導性文件，對各國立

法以及國際反洗錢法律制度的發展發揮了重要的指導作用。

A,反洗錢與反恐怖融資建議

B,不合作國家和地區名單

C.洗錢類型報告

D,最佳實踐報告

52.利用支票開立賬戶進行洗錢屬于（A）洗錢方式

A,利用銀行業洗錢

B.通過證券業洗錢

C,通過保險業洗錢

D,利用期貨、期權洗錢

52.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A）

A,預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

B.打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

C,預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

D.預防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪

53.按照法律規定，（B）有權對金融機構違反反洗錢規定的行為，依

法給予行政處罰。

A.國務院

B,中國人民銀行

C,公安部

D.金融監管部門

54.金融機構有以下哪種行為，情節嚴重的，可以處二十萬元以上五

十萬元以下罰款（C）

A,未按照規定建立反洗錢內部控制制度

B,未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工

作

C,未按照規定履行客戶身份識別義務

D,未按照規定對職工進行反洗錢培訓

55.保險機構應確?？蛻麸L險評估工作流程具有（A）或可追溯性。

A,可稽核性

B.可復核性

C,可行性

D,可驗證性

56.金融機構應建立的三個反洗錢基木制度包括（B）、客戶身份資料