推斷題

2023年2月，金融行動(dòng)特殊工作組全會(huì)探討通過(guò)《打擊

洗錢(qián)、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次

將稅務(wù)犯罪列為洗錢(qián)的上游犯罪。（對(duì)）

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性所形

成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）

金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易

時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶的身份進(jìn)行重新識(shí)別。（錯(cuò)）

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢(qián)制度的有效性進(jìn)行回顧

與評(píng)估。（錯(cuò)）

洗錢(qián)行為首先是一種違法行為，洗錢(qián)行為的金額是確定

其社會(huì)危害性大小的唯一因素。（錯(cuò)）

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展特地的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，也可以將洗錢(qián)

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。（對(duì)）

中國(guó)人民銀行做為國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，與國(guó)務(wù)

院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。（對(duì)）

在我國(guó)，單位不行以構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體。

客戶身份識(shí)別的完整流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)

節(jié)。（錯(cuò)）

《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄

保存管理方法》規(guī)定，當(dāng)受益人懇求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金

額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確

認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。（錯(cuò)）

反洗錢(qián)內(nèi)部限制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部限制制

度的制定和執(zhí)行部門(mén)。（錯(cuò)）

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理

的各個(gè)環(huán)節(jié)。（對(duì)）

投保政策性或強(qiáng)制性保險(xiǎn)產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、機(jī)

動(dòng)車(chē)交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)等，這些產(chǎn)品具有財(cái)政補(bǔ)貼和強(qiáng)

制性特點(diǎn)，平均保費(fèi)金額較低，一般狀況下不允許退保、變

更受益人等操作，雖洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)極低，但仍應(yīng)開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)

估和客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。（錯(cuò)）

客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是指金融機(jī)構(gòu)依據(jù)客戶涉嫌洗

錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、推

斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等

級(jí)制定和實(shí)行不同措施的過(guò)程。（對(duì)）

金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)實(shí)行預(yù)防、監(jiān)管措施，

建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存

制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)。（對(duì)）

在我國(guó)，上游犯罪主體不行以構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體。（對(duì)）

反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理

職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)覺(jué)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)剛好

向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。（錯(cuò)）

完善、有效的內(nèi)控限制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)供應(yīng)肯定的

保障。（錯(cuò)）

當(dāng)從前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性

存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（對(duì)）

國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)

干脆負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他干脆責(zé)任人員賜予紀(jì)律

處分。（錯(cuò)）

現(xiàn)金和無(wú)記名有價(jià)證券的走私是洗錢(qián)活動(dòng)常見(jiàn)表現(xiàn)形

式。（對(duì)）

中國(guó)對(duì)各種洗錢(qián)行為規(guī)定了不同罪名，而中國(guó)香港、中

國(guó)澳門(mén)、中國(guó)臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗錢(qián)行為規(guī)定了統(tǒng)一罪

名。（錯(cuò)）

反洗錢(qián)內(nèi)部限制制度要達(dá)到“雙全”要求，即覆蓋范圍

全面和覆蓋人員全面。（錯(cuò)）

在保險(xiǎn)期間內(nèi)，可隨意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保

障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小；

相反，不行隨意追加保費(fèi)和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢(qián)風(fēng)

險(xiǎn)相對(duì)較大。（錯(cuò)）

金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，客戶拒絕供應(yīng)有

效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)

測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。

（對(duì)）

金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部限制制度對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)

防和限制，與中國(guó)人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差

異。（錯(cuò)）

國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)為履行反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)職

責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)獲得所必需的信息，國(guó)務(wù)

院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)供應(yīng)。（對(duì)）

在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的居處地與常常居住地

不一樣的，登記客戶的居處地。（錯(cuò)）

客戶身份識(shí)別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶供

應(yīng)服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)

務(wù)關(guān)系。（對(duì)）

金融行動(dòng)特殊工作組的任何決議都須要得到全部成員

的一樣同意。（對(duì)）

為確保客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的客觀性和精確性，應(yīng)實(shí)行對(duì)

客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。（錯(cuò)）

我國(guó)實(shí)施客戶身份識(shí)別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測(cè)

分析交易狀況并發(fā)覺(jué)和報(bào)告可疑交易、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)

調(diào)查可疑交易活動(dòng)和恐怖融資活動(dòng)、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)及相

關(guān)犯罪供應(yīng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢(qián)工作的有效性。

（對(duì)）

與洗錢(qián)行為不同，洗錢(qián)犯罪在行為主體、行為方式、主

觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（對(duì)）

反洗錢(qián)的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢(qián)內(nèi)限制度的建

設(shè)。（錯(cuò)）

客戶風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可

以依據(jù)自身狀況確定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作。（錯(cuò)）

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)或反恐怖融資監(jiān)控名

單的維護(hù)工作。（對(duì)）

保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢(qián)合規(guī)管理要求

的反洗錢(qián)組織架構(gòu)，反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)具有肯定的獨(dú)立性，

具有足夠的條件獲得、行使反洗錢(qián)組織管理職能。（對(duì)）

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開(kāi)展洗錢(qián)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，間隔一般

不超過(guò)三年。（對(duì)）

中國(guó)人們銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，擔(dān)當(dāng)全

國(guó)反洗錢(qián)工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢(qián)和

恐怖活動(dòng)的監(jiān)測(cè)。（對(duì)）

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢(qián)制度的有效性進(jìn)行回顧

與評(píng)估。（錯(cuò)）

全部洗錢(qián)行為都有放置、離析、融合三個(gè)階段，并且須

要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)依次。（錯(cuò)）

當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明

文件種類(lèi)、身份證號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人

或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（對(duì)）

依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理方

法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)覺(jué)涉恐資金交易應(yīng)只向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分

析中心報(bào)告。（錯(cuò)）

洗錢(qián)的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部限制

制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、

客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢(qián)的預(yù)防措施。（錯(cuò)）

2023年6月，金融行動(dòng)特殊工作組擴(kuò)展、充溢并強(qiáng)化了

有關(guān)反洗錢(qián)措施，出臺(tái)了2023年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)

犯罪列為洗錢(qián)的上游犯罪。（錯(cuò)）

反洗錢(qián)的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢(qián)內(nèi)限制度的建

設(shè)。（錯(cuò)）

金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部限制負(fù)有責(zé)任。（錯(cuò)）

金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部限制具有肯定的獨(dú)立性，與高管的

管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)。（錯(cuò)）

國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)

干脆負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他干脆責(zé)任人員賜予紀(jì)律

處分。（錯(cuò)）

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（對(duì)）

留存客戶身份識(shí)別流程中的“留存”等同于客戶身份資

料和交易記錄的“保存二（錯(cuò)）

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性所形

成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）

海關(guān)發(fā)覺(jué)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)

規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)剛好向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)。（對(duì)）

內(nèi)部限制并不能為金融機(jī)構(gòu)供應(yīng)肯定保障，只能做到

“合理”保障。（對(duì)）

客戶身份識(shí)別的有效性原則一方面，客戶供應(yīng)的身份證

明文件必需為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力；另一方面，客

戶供應(yīng)的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。（對(duì)）

反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢(qián)法律都有規(guī)定的防范洗

錢(qián)活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度。（錯(cuò)）

保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架

構(gòu)，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)限制度的完善和執(zhí)行狀況進(jìn)行監(jiān)督檢

查。（對(duì)）

反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)依據(jù)客戶身份、

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶依據(jù)高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分

類(lèi)，目的是依據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)實(shí)行不同的識(shí)別和監(jiān)控

措施，切實(shí)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）

國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和

司法機(jī)關(guān)在反洗錢(qián)工作中應(yīng)當(dāng)相互協(xié)作。（對(duì)）

反洗錢(qián)的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是反洗錢(qián)內(nèi)限制度的建

設(shè)。（錯(cuò)）

銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)實(shí)行的客戶身份識(shí)別措

施符合反洗錢(qián)法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶

身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可依靠銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)

所供應(yīng)的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身

份識(shí)別程序，不需擔(dān)當(dāng)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

（錯(cuò)）

《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，

維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪。（錯(cuò)）

2023年版的《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括

賭場(chǎng)、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、

其他獨(dú)立法律專(zhuān)業(yè)人士和會(huì)計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)供應(yīng)

者。（對(duì)）

單選題

1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮

地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)

等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等

條件下，來(lái)自反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客

戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（A）來(lái)自其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

2.《中國(guó)人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行

問(wèn)題的通知》（銀發(fā)[2023]48號(hào)）為進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)

告工作的有效性，指導(dǎo)反洗錢(qián)工作人員精確理解執(zhí)行反洗錢(qián)

監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)的履職要求，以下說(shuō)法不正確的

是（D）

A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測(cè)單位的可疑交易

報(bào)告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測(cè)分析與客戶盡職調(diào)查

兩項(xiàng)工作

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦

理的各個(gè)環(huán)節(jié)

C.反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)

D.對(duì)于客戶打算開(kāi)展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員

發(fā)覺(jué)或有合理理由懷疑其涉及洗錢(qián)、恐怖融資的，不須要提

交可疑交易

3.下列具有中國(guó)特色的反洗錢(qián)機(jī)制說(shuō)法不正確的是（D）

A.以防為主

B.打防結(jié)合

C親密協(xié)作

D主動(dòng)主動(dòng)

4.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，各單位應(yīng)開(kāi)展持續(xù)性的客戶身

份識(shí)別，關(guān)注客戶的交易狀況，剛好提示客戶更新資料信息,

并定期對(duì)客戶信息進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶，應(yīng)至少每（D）

進(jìn)行一次集中核對(duì)。

A.季度

B.半年

C.一年

D.三年

5.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，（C）可以依據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表

中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作。

A.最高人民法院

B.公安部

C.中國(guó)人民銀行

D.保監(jiān)會(huì)

6.洗錢(qián)行為和洗錢(qián)犯罪的本質(zhì)區(qū)分是（B）

A.洗錢(qián)金額的大小不同

B,社會(huì)危害的大小不同

C.洗錢(qián)次數(shù)的多少不同

D.洗錢(qián)的手段不同

7.艾格蒙特集團(tuán)定位是（B）

A.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

B.各國(guó)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的聯(lián)合體

C.國(guó)際反洗錢(qián)評(píng)估機(jī)構(gòu)

D.關(guān)注洗錢(qián)犯罪發(fā)展趨勢(shì)

8.客戶洗錢(qián)分類(lèi)管理的必要性說(shuō)法正確的（B）

A.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是客戶身份識(shí)別的唯一做法

B.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求

C.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)無(wú)助于銀行在成本投入不變的狀

況下提高風(fēng)險(xiǎn)限制效果

D.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是額外要求

9.保險(xiǎn)公司在辦理(C)時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)

不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄

保存管理方法》

A.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

B.理賠業(yè)務(wù)

C.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

D.財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

10.以下屬于反洗錢(qián)內(nèi)部限制制度核心管理制度的是

(A)

A.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

B.反洗錢(qián)績(jī)效考核制度

C.反洗錢(qián)內(nèi)部評(píng)估制度

D.反洗錢(qián)監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

11.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期

審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的

客戶或賬戶，至少每(B)進(jìn)行一次審核。

季度

半年

一年

兩年

12.建立完善的反洗錢(qián)內(nèi)部限制制度的必要性不包括

(D)

符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在須要

符合接受外部監(jiān)管要求

是金融業(yè)平安的保障基礎(chǔ)

是參加國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求

13.(C)年，金融行動(dòng)特殊工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)

《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程

序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢(qián)工作。

A.2023年

B.2023年

C.2023年

D.2023年

14.在被保險(xiǎn)人或者受益人懇求保險(xiǎn)公司賠償或者給付

保險(xiǎn)金時(shí)，如金額(A)以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人

或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被

保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益

人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文

件的復(fù)印件或者影印件。

人民幣1萬(wàn)以上或者外幣等值1000美元

人民幣2萬(wàn)以上或者外幣等值2000美元

人民幣5萬(wàn)以上或者外幣等值10000美元

人民幣20萬(wàn)以上或者外幣等值20000美元

15.金融行動(dòng)特殊工作組秘書(shū)處設(shè)在（A）

法國(guó)巴黎

英國(guó)倫敦

美國(guó)華盛頓

日本東京

16.我國(guó)《反洗錢(qián)法》規(guī)定的洗錢(qián)上游犯罪包括（C）大

類(lèi)。

A.5

B.6

C.7

D.8

17.客戶從前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過(guò)有

效期限的，客戶沒(méi)有在合理的期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理

由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（C）

接著為客戶辦理業(yè)務(wù)

實(shí)行臨時(shí)凍結(jié)賬戶

中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

不予理睬

18.加勒比地區(qū)反洗錢(qián)金融行動(dòng)特殊工作組成立于（B）

年。

A.1997

B.1992

C.2023

D.1990

19.《反洗錢(qián)法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)峻的,

國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依

法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)干脆負(fù)責(zé)的(C)賜予紀(jì)律處分

反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)

反洗錢(qián)專(zhuān)干

董事、高級(jí)管理人員和其他干脆責(zé)任人員

其他干脆責(zé)任人員

20.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理目標(biāo)不包括(B)。

全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地駕馭本機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度

對(duì)全部客戶實(shí)行不變的識(shí)別程序

提前預(yù)防和剛好發(fā)覺(jué)可疑線索，有效限制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理供應(yīng)依據(jù)

21.(C)年，金融行動(dòng)特殊工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)

《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程

序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢(qián)工作

A.2023年

B.2023年

C.2023年

D.2023年

22.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則

是(D)

A.實(shí)事求是

B.規(guī)范管理

C.嚴(yán)進(jìn)寬出

D.T解你的客戶

23.西方七國(guó)集團(tuán)確定成立金融行動(dòng)特殊工作組(FATF)

是在哪一年(A)

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年

24.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)托付其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗

錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂(C),并由高級(jí)管理

層批準(zhǔn)

A.代銷(xiāo)合同

B.合作協(xié)議

C.書(shū)面協(xié)議

D.職責(zé)分工書(shū)

25.金融行動(dòng)特殊工作組目前采納的《四是項(xiàng)建議》是

在(B)由全會(huì)通過(guò)。

A.2012-1-1

B.2012-2-1

C.2003-6-1

D.2004-10-1

26.反洗錢(qián)內(nèi)部限制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序

和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過(guò)程看不應(yīng)當(dāng)包含（B）

A.事前預(yù)防

B.事前限制

C.事后監(jiān)督

D.事后訂正

27.國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)成立于（B）年

A.1990

B.1994

C.2023

D.2023

28.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)托付其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗

錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，（B）對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工

作擔(dān)當(dāng)最終法律責(zé)任。

A.受托機(jī)構(gòu)

B.托付機(jī)構(gòu)

C.受托機(jī)構(gòu)和托付機(jī)構(gòu)

D.業(yè)務(wù)員

《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》頒布時(shí)間為（A）

A.2006-10-31

B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

(D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評(píng)估方法》，首次提

出對(duì)一國(guó)反洗錢(qián)狀況進(jìn)行評(píng)估時(shí)，要求有效性與合規(guī)性并

重。

A.2023年

B.2023年

C.2023年

D.2023年

(C)年，聯(lián)合國(guó)安理睬通過(guò)1617號(hào)決議，敦促各成員

國(guó)全面執(zhí)行“反洗錢(qián)與反恐怖融資建議二

A.2000年

B.2023年

C.2023年

D.2023年

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地

域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分(A)

等級(jí)

風(fēng)險(xiǎn)

客戶

VIP

服務(wù)

在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等

級(jí)不少于（C）

一級(jí)

二級(jí)

三級(jí)

四級(jí)

體現(xiàn)“內(nèi)部限制優(yōu)先”的要求不包括（B）

要充分考慮各種可能的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

把消退洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢(qián)內(nèi)部限制制度的動(dòng)身

地和落腳點(diǎn)

要把防控洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的限制框架內(nèi)

要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)

托付金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在托

付協(xié)議中明確雙方在（D）方面的反洗錢(qián)職責(zé)

可疑交易報(bào)告

宣揚(yáng)培訓(xùn)

交易資料保存

客戶身份識(shí)別

反洗錢(qián)三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（B）

大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送

客戶身份識(shí)別

客戶身份資料和交易記錄保存

反洗錢(qián)監(jiān)督檢查

（A）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國(guó)際公約

禁止向恐怖主義供應(yīng)資助的國(guó)際公約

進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約

打擊跨國(guó)有組織犯罪公約

反腐敗公約

金融機(jī)構(gòu)要實(shí)行三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不

包括以下哪一項(xiàng)（C）

建立客戶身份識(shí)別制度

客戶身份資料交易記錄保存制度

持續(xù)的員工培訓(xùn)制度

大額交易和可疑交易報(bào)告制度

《反腐敗公約》由聯(lián)合國(guó)于（A）年發(fā)布

A.2023

B.2023

C.2023

D.1990

金融機(jī)構(gòu)依據(jù)（B）方法，確定實(shí)行客戶盡職調(diào)查措施的

程度

合規(guī)方法

風(fēng)險(xiǎn)為本方法

合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重

風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法

下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（D）

客戶身份識(shí)別制度是反洗錢(qián)內(nèi)部限制的基本制度之一

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)

和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去

為有效開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建

立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)

等級(jí)不變

洗錢(qián)的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了（A）的發(fā)

展脈絡(luò)

毒品犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

黑社會(huì)性質(zhì)犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

恐怖活動(dòng)犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

貪污賄賂犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪

項(xiàng)不是反洗錢(qián)法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。（A）

信用

地域

業(yè)務(wù)

行業(yè)

依據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)

實(shí)行的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)(A)批準(zhǔn)可以實(shí)行。

國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人

國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

國(guó)務(wù)院總理

反洗錢(qián)內(nèi)部限制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)

構(gòu)的(D)

經(jīng)營(yíng)管理

風(fēng)險(xiǎn)限制

業(yè)務(wù)流程

業(yè)績(jī)指標(biāo)

亞太反洗錢(qián)組織成立于(B)年

A.1995

B.1997

C.2000

D.2023

金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送(B)

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)人民銀行

中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心

中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

《制止向恐怖主義供應(yīng)資助的國(guó)際公約》由（A）發(fā)布

聯(lián)合國(guó)

亞太反洗錢(qián)組織

FATF

歐亞反洗錢(qián)與反恐怖融資組織

反洗錢(qián)的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（D）

采集與分析

分析與報(bào)告

采集與報(bào)告

采集、分析與報(bào)告

FATF的（A）是國(guó)際反洗錢(qián)領(lǐng)域中最聞名的指導(dǎo)性文件,

對(duì)各國(guó)立法以及國(guó)際反洗錢(qián)法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的

指導(dǎo)作用。

反洗錢(qián)與反恐怖融資建議

不合作國(guó)家和地區(qū)名單

洗錢(qián)類(lèi)型報(bào)告

最佳實(shí)踐報(bào)告

利用支票開(kāi)立賬戶進(jìn)行洗錢(qián)屬于（A）洗錢(qián)方式

利用銀行業(yè)洗錢(qián)

通過(guò)證券業(yè)洗錢(qián)

通過(guò)保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)

利用期貨、期權(quán)洗錢(qián)

《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是為了（A）

預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)

犯罪

打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)

犯罪

預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及

其相關(guān)犯罪

預(yù)防或打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及

其相關(guān)犯罪

依據(jù)法律規(guī)定，（B）有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定的

行為，依法賜予行政懲罰。

國(guó)務(wù)院

中國(guó)人民銀行

公安部

金融監(jiān)管部門(mén)

金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)峻的，可以處二十萬(wàn)

元以上五十萬(wàn)元以下罰款（C）

未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部限制制度

未依據(jù)規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)特地機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)

責(zé)反洗錢(qián)工作

未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)

未依據(jù)規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)確保客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有（A）或可

追溯性。

可稽核性

可復(fù)核性

可行性

可驗(yàn)證性

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢(qián)基本制度包括（B）、客戶

身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制

度

反洗錢(qián)內(nèi)限制度

客戶身份識(shí)別制度

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度

報(bào)告涉嫌恐怖融資制度

我國(guó)洗錢(qián)犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是

（0

過(guò)失洗錢(qián)行為也構(gòu)成洗錢(qián)犯罪

洗錢(qián)犯罪的明知要件是指犯罪行為人的確知道清洗資

金是上游犯罪所得

行為人實(shí)施洗錢(qián)行為主觀上必需是有意的

通過(guò)客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯

罪所得不構(gòu)成洗錢(qián)犯罪

（D）年，中國(guó)人民銀行正式被賜予反洗錢(qián)只能

A.1998

B.2023

C.2023

D.2023

金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或

者存在錯(cuò)誤的，應(yīng)在接到中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心補(bǔ)正通知

的(B)個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正

A.3

B.5

C.7

D.10

下類(lèi)對(duì)可疑類(lèi)客戶實(shí)行的風(fēng)險(xiǎn)限制措施不恰當(dāng)?shù)臑?/p>

(A)o

與可疑類(lèi)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)

查措施識(shí)別客戶身份，并依據(jù)本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)

行處理。

在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的

信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易狀況和錯(cuò)作行為

對(duì)于可疑類(lèi)客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審

核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類(lèi)客戶，并依據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢(qián)

分類(lèi)等級(jí)

可疑類(lèi)客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期

內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和

工作支配應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)

當(dāng)實(shí)行（C）的風(fēng)險(xiǎn)限制措施

適當(dāng)

簡(jiǎn)化

強(qiáng)化

J-t亭

金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施的組成部門(mén)不包括

（D）

合規(guī)部門(mén)

業(yè)務(wù)部門(mén)

內(nèi)審部門(mén)

培訓(xùn)I部門(mén)

國(guó)際社會(huì)通過(guò)的第一個(gè)打擊洗錢(qián)犯罪的國(guó)際公約是（D）

《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義供應(yīng)資助的國(guó)際公約》

《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》

《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》

《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》

（B）將有關(guān)毒品犯罪的洗錢(qián)行為規(guī)定為犯罪。

禁止向恐怖主義供應(yīng)資助的國(guó)際公約

禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約

打擊跨國(guó)有組織犯罪公約

反腐敗公約

將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或者購(gòu)買(mǎi)可流通票據(jù)是洗錢(qián)

的（A）

放置階段

離析階段

融合階段

匯總階段

下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說(shuō)法錯(cuò)

誤的是（C）

金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄

金融機(jī)構(gòu)要保存開(kāi)展客戶身份識(shí)別、異樣交易分析等反

洗錢(qián)工作的主觀記錄和資料

金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理

FATF在評(píng)估各國(guó)的反洗錢(qián)措施過(guò)程中，總結(jié)某些國(guó)家值

得舉薦的反洗錢(qián)實(shí)踐做法，作為（D）進(jìn)行推廣，為其他國(guó)

家開(kāi)展相關(guān)工作供應(yīng)范本。

反洗錢(qián)建議

不合作國(guó)家和地區(qū)名單

洗錢(qián)類(lèi)型報(bào)告

最佳實(shí)踐報(bào)告

對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（C）

屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息

干脆關(guān)系到客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)

不須要對(duì)客戶保密

避開(kāi)犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)限制措施

聯(lián)合國(guó)大會(huì)是在（C）年通過(guò)了《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》

A.1999年

B.2000年

C.2023年

D.2023年

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（D）依據(jù)客戶盡職調(diào)查狀況，剛好調(diào)整客

戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確保客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)狀況。

定期

不定期

長(zhǎng)期

定期或不定期

客戶身份識(shí)別制度中（A）是指最終擁有或限制客戶的

自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對(duì)法

人或法律實(shí)體行使最終有效限制的人。

受益人

托管人

業(yè)務(wù)經(jīng)辦人

授權(quán)托付人

目前，反洗錢(qián)部際聯(lián)席會(huì)議成員單位包括（B）個(gè)部門(mén)。

A.19

B.23

C.26

D.25

我國(guó)關(guān)于洗錢(qián)犯罪主體的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（A）

法人可以構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體

只有自然人才能構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體

上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體

上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢(qián)犯罪主體的洗錢(qián)犯罪事

實(shí)不能認(rèn)定

下列關(guān)于實(shí)施反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說(shuō)法錯(cuò)誤

的是（B）o

業(yè)務(wù)部門(mén)的檢查一般是在現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行

合規(guī)部門(mén)的檢查主要是在非現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行

合規(guī)部門(mén)的檢查可以是現(xiàn)場(chǎng)，也可以是非現(xiàn)場(chǎng)

內(nèi)審部門(mén)一般是通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)稽核審計(jì)

對(duì)于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，保險(xiǎn)

公司應(yīng)當(dāng)（A）

分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告

只提交大額交易報(bào)告

只提交可疑交易報(bào)告

兩個(gè)報(bào)告均不須要提交

在仔細(xì)履行客戶身份識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的

客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，指的是（C）

原則

全面性

持續(xù)性

重點(diǎn)識(shí)別

審慎性

我國(guó)于（C）年成為金融行動(dòng)特殊工作組正式成員

A.2023

B.2023

C.2023

D.2023

（C）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議第一次

會(huì)議在北京召開(kāi)。

A.2023

B.2023

C.2023

D.2023

為了預(yù)防洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)，（A）金融機(jī)構(gòu)客戶身份

識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，

依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定,

制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保

存管理方法》

規(guī)范

規(guī)定

監(jiān)督

管理

金融行動(dòng)特殊工作組(FATF)在下面哪一年沒(méi)有對(duì)反洗

錢(qián)《四十項(xiàng)建議》進(jìn)行修改(C)

A.1996年

B.2023年

C.2023年

D.2023年

依據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢(qián)風(fēng)

險(xiǎn)分類(lèi)是一項(xiàng)(C)義務(wù)

應(yīng)盡

反洗錢(qián)

法定

常規(guī)

客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)中，以下說(shuō)法不正確的是

(D)

客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶

個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、

地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)

企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、

經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等

被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶不屬于參

考因素

我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢(qián)上游犯罪不包

括（D）

毒品犯罪

黑社會(huì)性質(zhì)犯罪

貪污受賄犯罪

有意殺人罪

托付金融業(yè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在托付協(xié)

議中明確雙方在（B）方面的職責(zé)，相互間供應(yīng)必要的幫助,

相應(yīng)實(shí)行有效的客戶身份識(shí)別措施

反洗錢(qián)

識(shí)別客戶身份

客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

客戶交易資料保存

以下對(duì)于反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施組成部門(mén)的說(shuō)法錯(cuò)

誤的是（D）

實(shí)施組成部門(mén)主要應(yīng)包括合規(guī)部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)、內(nèi)審部

門(mén)

合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)牽頭組織對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)限制度建立、

執(zhí)行落實(shí)狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查

業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)本部門(mén)執(zhí)行落實(shí)反洗錢(qián)內(nèi)限制度狀況

開(kāi)展自查

內(nèi)審部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)合規(guī)部門(mén)執(zhí)行反洗錢(qián)內(nèi)限制落實(shí)狀況

實(shí)施外部監(jiān)督檢查

利用客戶自身特點(diǎn)所隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)大小通過(guò)客

戶的基本身份信息及其真實(shí)性、精確性和完整性來(lái)衡量屬于

（A）o

A.客戶身份風(fēng)險(xiǎn)因素

B.客戶地域風(fēng)險(xiǎn)因素

C.客戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素

D.客戶交易風(fēng)險(xiǎn)因素

88.建立反洗錢(qián)內(nèi)部限制制度的作用不包括（B）

A.提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

B.防衛(wèi)外部監(jiān)管

C.加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理

D.保證金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)有效地履行反洗錢(qián)義務(wù)，從而防范

洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

89.《反洗錢(qián)法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不正確

的是（D）

A.金融機(jī)構(gòu)假如未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部限制制度，

由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)

以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

B.未依據(jù)規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)特地機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)

的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

C.未依據(jù)規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)

行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)

令限期改正

D.金融機(jī)構(gòu)假如未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由

國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以

上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

90.金融行動(dòng)特殊工作組（FATF）第一次提出有關(guān)反洗

錢(qián)《四十項(xiàng)建議》是在哪一年（B）

A.1989年

B.1990年

C.1992年

D.1999年

100.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)客戶的特點(diǎn)或者帳戶的屬性，并考

慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)

險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同

等條件下，來(lái)自于反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）

客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（A）來(lái)自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

101.下列關(guān)于反洗錢(qián)組織架構(gòu)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（選B錯(cuò)

誤、試試選C?）

A.金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢(qián)合規(guī)管理要求的反

洗錢(qián)組織架構(gòu)

B.為滿意反洗錢(qián)工作的須要，最好由一級(jí)部門(mén)來(lái)做牽

頭部門(mén)

C.職級(jí)上的不對(duì)等不影響反洗錢(qián)牽頭部門(mén)的獨(dú)立性

D.明晰的反洗錢(qián)崗位職責(zé)是反洗錢(qián)工作順當(dāng)開(kāi)展的基

礎(chǔ)

102.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)信息溝通的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（C）

A.包括金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)之間相互聯(lián)

系和傳遞各種信息

B.包括金融機(jī)構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策

或信息

C.不利于管理層作出正確決策

D.使全部員工了解自己在內(nèi)部限制體系中的職責(zé)和作

用

103.以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受?chē)?guó)際通

行的反洗錢(qián)規(guī)則是在哪一年（B）

A.2023

B.2023

C.2023

D.2023

104.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)不包括（D）

A.國(guó)家或地區(qū)因素

B.行業(yè)因素

C.業(yè)務(wù)因素

D.客戶性別因素

105.金融行動(dòng)特殊工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢(qián)的《四十

項(xiàng)建議》是在（B）

A.1989-10-1

B.1990-2-1

C.1996-6-1

D.1996-2-1

106.《打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》由（A）發(fā)布。

A.聯(lián)合國(guó)

B.亞太反洗錢(qián)組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢(qián)與反恐怖融資組織

107.可疑交易報(bào)告通常不包括(D)

A.涉嫌洗錢(qián)的可疑交易

B.涉嫌恐怖融資的可疑交易

C.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)過(guò)程中發(fā)覺(jué)的任

何可疑行為

D.幫助司法機(jī)關(guān)開(kāi)展調(diào)查的資金交易

108.國(guó)際社會(huì)通過(guò)的第一個(gè)打擊洗錢(qián)犯罪的國(guó)際公約

是在哪一年(A)o

A.1988

B.1992

C.2023

D.2023

109.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的原則不包括(B)。

A.全面性

B.間歇性

C.持續(xù)性

D.保密性

110.下列關(guān)于反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(B)o

A.反洗錢(qián)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)納入反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員部

門(mén)

B.只有核心業(yè)務(wù)部門(mén)才有資格擔(dān)當(dāng)反洗錢(qián)牽頭部門(mén)

C.反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)應(yīng)明確

D.反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作

111.關(guān)于洗錢(qián)過(guò)程的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（A）

A.融合階段是一個(gè)獨(dú)立洗錢(qián)行為的最終階段

B.放置階段是洗錢(qián)行為的首要階段

C.融合階段是下一次洗錢(qián)的打算階段

D.放置階段的首要目的是隱藏

112.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)實(shí)行

持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常（C）、金融交

易狀況，剛好提示客戶更新資料信息

A.資金來(lái)源

B.經(jīng)濟(jì)狀況

C.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

D.資金用途

113.FATF于（B）年公布了《沒(méi)收和資產(chǎn)追回最佳實(shí)踐

報(bào)告》

A.2023

B.2023

C.2023

D.2023

114.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)依法對(duì)涉嫌洗錢(qián)的可疑交易

活動(dòng)予以核實(shí)和查證的行為是（C）

A.現(xiàn)場(chǎng)檢查

B.現(xiàn)場(chǎng)走訪

C.反洗錢(qián)調(diào)查

D.高管約談

115.2003年12月27日，修改后的《中華人民共和國(guó)中

國(guó)人民銀行法》規(guī)定未包含（D）

A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作

B.負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)

C.有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人“執(zhí)行有關(guān)反

洗錢(qián)規(guī)定的行為”進(jìn)行檢查監(jiān)督

D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格進(jìn)行任免

116.《反腐敗公約》由聯(lián)合國(guó)于（A）年發(fā)布。

A.2023

B.2023

C.2023

D.1990

117.《反腐敗公約》由（A）發(fā)布

A.聯(lián)合國(guó)

B.亞太反洗錢(qián)組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢(qián)與反恐怖融資組織

多選題

1.以下關(guān)于洗錢(qián)基本內(nèi)涵的說(shuō)法中，正確的是(ABCD)

洗錢(qián)是在已經(jīng)實(shí)施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從

事的不法行為

洗錢(qián)者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知

道也包括可能知道是犯罪所得贓款

通過(guò)金融機(jī)構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款

企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法

2.《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)

違反反洗錢(qián)義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)利(AB)

行政懲罰權(quán)

建議處分權(quán)

責(zé)令停業(yè)整頓

吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證

3.出現(xiàn)以下哪些情形的投保客戶，不能未經(jīng)外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)

估程序干脆定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)(ABCD)

在本保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的已繳納保費(fèi)金額超過(guò)肯定限額

客戶為非居民，或者運(yùn)用了境外發(fā)放的身份證件或身份

證明文件

客戶涉及可疑交易報(bào)告

客戶托付非職業(yè)性中介機(jī)構(gòu)或無(wú)親屬關(guān)系的自然人代

理本人于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系

4.金融機(jī)構(gòu)建立客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)制度須要考慮

的客戶的因素有(ABCD)

地域

業(yè)務(wù)

行業(yè)

是否為外國(guó)政要

5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)

別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)

或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，實(shí)行相

應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際限

制客戶的(A)和交易的(D)

自然人

法人

受益人

實(shí)際受益人

6.上報(bào)大額交易報(bào)告時(shí)，對(duì)于預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪起到

的重要意義包括(ABCD)

通過(guò)對(duì)大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢(qián)須要

關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類(lèi)等

通過(guò)將收集的可疑交易報(bào)告與大額交易信息進(jìn)行交叉

分析，有利于確定可疑交易是否的確涉嫌犯罪

在反洗錢(qián)調(diào)查和偵查過(guò)程中，可以供應(yīng)資金去向的有關(guān)

線索

通過(guò)對(duì)大額交易的交叉分析核對(duì)，有利于反洗錢(qián)信息中

心主動(dòng)發(fā)覺(jué)涉嫌犯罪活動(dòng)的資金交易線索

7.保監(jiān)會(huì)于2023年出臺(tái)了《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理方

法》(保監(jiān)發(fā)[2023]52號(hào))，詳細(xì)規(guī)定包括(CD)

保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)內(nèi)限

制度

禁止來(lái)源不合法資金投資入股

保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人

員應(yīng)當(dāng)了解反洗錢(qián)法律法規(guī)，接受反洗錢(qián)培訓(xùn)

保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查

8.以下屬于區(qū)域性反洗錢(qián)國(guó)際組織的是(ABCD)

亞太反洗錢(qián)組織

歐洲委員會(huì)評(píng)估反洗錢(qián)措施特設(shè)專(zhuān)家委員會(huì)

歐亞反洗錢(qián)與反恐怖融資組織

西非政府間反洗錢(qián)工作組

9.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品和低風(fēng)險(xiǎn)客戶實(shí)行簡(jiǎn)化

的客戶盡責(zé)調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)限制措施，包括(ABCD)

在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實(shí)被保險(xiǎn)人、受益人與投

保人的關(guān)系

在風(fēng)險(xiǎn)可控狀況下，允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推想交

易目的和交易性質(zhì)

適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期

在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識(shí)別措施的頻

率或強(qiáng)度

聯(lián)合國(guó)禁毒署的主要職責(zé)包括(ABCD)

管理國(guó)際反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)

毒品限制支配

犯罪限制支配

管理國(guó)際反洗錢(qián)信息網(wǎng)絡(luò)

11.洗錢(qián)犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，包括(ABCD)

上游犯罪范圍不斷擴(kuò)大

行為方式更為多樣

主觀要件適當(dāng)放寬

責(zé)任追究更加嚴(yán)厲

12.客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

(ABCD)

愛(ài)護(hù)商業(yè)隱私

愛(ài)護(hù)個(gè)人隱私

妥當(dāng)保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲得的客戶身份信息

妥當(dāng)保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲得的交易信息

13.利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的

限制洗錢(qián)是洗錢(qián)常用方式之一，被稱為保密天堂的國(guó)家和地

區(qū)一般具有哪些特征(ABCD)

有嚴(yán)格的銀行保密法

有嚴(yán)格的公司保密法

有寬松的金融規(guī)則

有自由的公司法

14.國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)有

(ABC)

參加制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章

對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出依據(jù)規(guī)定建立健全反洗

錢(qián)內(nèi)部限制制度的要求

審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗

錢(qián)內(nèi)部限制制度方案

對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的可疑交易開(kāi)展調(diào)查

15.下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的有(AB)

國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、司法機(jī)關(guān)、中國(guó)人民銀行、聯(lián)合國(guó)安

理睬發(fā)布的制裁或關(guān)注名單

來(lái)自避稅天堂的離岸公司或與該公司進(jìn)行交易的客戶

非盈利性事業(yè)單位

自然人客戶

16.完整的“了解你的客戶”措施包括(ABCD)

客戶接受政策(包括記錄保存)

驗(yàn)證客戶身份

對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶實(shí)施持續(xù)監(jiān)測(cè)

風(fēng)險(xiǎn)管理

17.以下說(shuō)法正確的有(ABCD)

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)協(xié)作中國(guó)人們銀行開(kāi)展的反洗錢(qián)現(xiàn)

場(chǎng)檢查、調(diào)查工作

金融機(jī)構(gòu)在協(xié)作反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查時(shí)，應(yīng)照實(shí)供應(yīng)

有關(guān)反洗錢(qián)工作資料和客戶身份信息及交易狀況

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)識(shí)別客戶身份、報(bào)告可疑交易等工作中

獲得的信息數(shù)據(jù)予以保密

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)協(xié)作中國(guó)人們銀行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)

查可疑交易等工作中獲得的信息數(shù)據(jù)予以保密

18.2007年6月21日發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和

客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》是中國(guó)人們銀行會(huì)

同(ABC)

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)證監(jiān)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

國(guó)家外匯管理局

19.聯(lián)合國(guó)通過(guò)的有關(guān)反洗錢(qián)和反恐怖融資的公約有

(ABCD)

禁止非法販運(yùn)麻醉藥和精神藥物公約

禁止向恐怖主義供應(yīng)資助的國(guó)際公約

打擊跨國(guó)有組織犯罪公約

反腐敗公約

20.金融行動(dòng)特殊工作組(FATF)在1990年提出了有關(guān)

反洗錢(qián)的《四十項(xiàng)建議》，要求各國(guó)政府加強(qiáng)反洗錢(qián)金融監(jiān)

管,包括(ABCD)

督促金融機(jī)構(gòu)制定和實(shí)施反洗錢(qián)內(nèi)部限制制度

履行客戶身份識(shí)別義務(wù)

履行客戶信息和交易記錄保存義務(wù)

履行識(shí)別并報(bào)告可疑金融交易的義務(wù)

21.金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮的風(fēng)

險(xiǎn)因素包括(BCD)

信用等級(jí)

地域

業(yè)務(wù)

行業(yè)

22.公安部與人民銀行建立的反洗錢(qián)合作機(jī)制，包括

(ABCD)

聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)機(jī)制

案件聯(lián)合督辦制度

情報(bào)定期會(huì)商制度

信息共享制度

23.某保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組的牽頭部門(mén)設(shè)在綜

合部，綜合部是一個(gè)二級(jí)部門(mén)，而反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組的成員單

位均為一級(jí)部門(mén)。對(duì)于這種設(shè)置的分析正確的有(ABD)

二級(jí)部門(mén)在組織、協(xié)調(diào)其他成員單位時(shí)會(huì)遇到很大困難

職級(jí)上的不對(duì)等不便于牽頭部門(mén)看展反洗錢(qián)工作

要滿意反洗錢(qián)工作須要，反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位也應(yīng)

為二級(jí)部門(mén)

要滿意反洗錢(qián)工作須要，最好由一級(jí)部門(mén)來(lái)做牽頭部門(mén)

24.從形式淵源的角度看，反洗錢(qián)法律制度一般包括以

下哪些層次(ABD)

立法機(jī)關(guān)制定的特地反洗錢(qián)法律

由政府或者政府部門(mén)依據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)

由相關(guān)協(xié)會(huì)出臺(tái)的相關(guān)規(guī)定和方法

金融監(jiān)管部門(mén)制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢(qián)

規(guī)章或政策指引

25.通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢(qián)包括(ABD)

成立空殼公司

向現(xiàn)金密集行業(yè)投資

貨幣走私

利用假財(cái)務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)

26.金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)當(dāng)進(jìn)行報(bào)告(ABCD)

懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動(dòng)犯罪募集或

者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的

人以及恐怖活動(dòng)犯罪供應(yīng)或者企圖供應(yīng)資金或其他形式財(cái)

產(chǎn)的

懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者

其他保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從

事恐怖融資活動(dòng)人員的

27.下列洗錢(qián)方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的有(ABC)

利用銀行洗錢(qián)

通過(guò)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)

利用期貨、期權(quán)洗錢(qián)

通過(guò)買(mǎi)賣(mài)彩票和獎(jiǎng)券

下列應(yīng)屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查制定的內(nèi)容

有(ABCD)

明確每年各部門(mén)、層級(jí)監(jiān)督檢查的目的、內(nèi)容

明確每年各部門(mén)、層級(jí)監(jiān)督檢查的頻率、時(shí)間

制定詳細(xì)監(jiān)督檢查的實(shí)施方案

要求對(duì)檢查結(jié)果出具報(bào)告

客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的原則包括(ABCD)

全面性

定性與定量相結(jié)合

持續(xù)性

保密性

反洗錢(qián)法律制度的發(fā)展趨勢(shì)包括(ABC)

從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重

洗錢(qián)犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大

法律規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)

構(gòu)擴(kuò)展

工作重點(diǎn)由反洗錢(qián)和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模

殺傷性武器擴(kuò)散

單位客戶的有效身份證件包括(ABCD)

證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的

工商執(zhí)照

機(jī)構(gòu)成立的政府批示或者文件

組織機(jī)構(gòu)代碼證

稅務(wù)登記證

金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)實(shí)行的客戶盡職調(diào)查措施

包括(ABCD)

識(shí)別客戶身份，并利用牢靠的、獨(dú)立來(lái)源的文件、數(shù)據(jù)

或信息核實(shí)客戶身份

識(shí)別受益全部人身份，并實(shí)行合理措施核實(shí)受益全部人

身份，使金融機(jī)構(gòu)充分了解收益全部人

了解并視狀況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實(shí)意圖的信息

對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系實(shí)行持續(xù)的盡職調(diào)查

中國(guó)人民銀行在反洗錢(qián)工作中的主要職責(zé)有(ABCD)

負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)

監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的狀況

在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

代表國(guó)家開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作

金融行動(dòng)特殊工作組集中實(shí)現(xiàn)哪些工作目標(biāo)(ABC)

A向全球全部國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢(qián)網(wǎng)絡(luò)

B.在金融行動(dòng)特殊工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行反洗錢(qián)與反

恐怖融資建議

C.關(guān)注洗錢(qián)犯罪手段發(fā)展趨勢(shì)，探討反洗錢(qián)措施

D.對(duì)成員國(guó)開(kāi)展互評(píng)估活動(dòng)

金融行動(dòng)特殊工作組(FATF)在對(duì)阻擋犯罪收入和支持

恐怖主義資金進(jìn)入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機(jī)構(gòu)發(fā)

覺(jué)并報(bào)告方面進(jìn)行有效性評(píng)估時(shí)，包括以下哪些詳細(xì)內(nèi)容()

監(jiān)管者對(duì)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其

風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢(qián)和反恐怖融資相關(guān)要求方面，實(shí)行適當(dāng)

的監(jiān)管、檢測(cè)和管理措施

金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相

匹配的反洗錢(qián)和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報(bào)可疑交易報(bào)告

通過(guò)國(guó)際合作傳遞有用信息、金融情報(bào)和證據(jù)，推動(dòng)打

擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動(dòng)

防止濫用法人和法律支配進(jìn)行洗錢(qián)和恐怖融資，并確保

主管部門(mén)順當(dāng)獲得其受益全部信息

金融行動(dòng)特殊工作組(FATF)在通過(guò)對(duì)政策、協(xié)調(diào)和合

作降低洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)方面進(jìn)行有效性評(píng)估時(shí)，包括以

下哪些詳細(xì)內(nèi)容(ABD)

理解洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，并在適當(dāng)狀況下實(shí)行國(guó)內(nèi)協(xié)

調(diào)措施打擊洗錢(qián)、恐怖融資和擴(kuò)散融資

通過(guò)國(guó)際合作傳遞有用信息、金融情報(bào)和證據(jù)，推動(dòng)打

擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動(dòng)

金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相

匹配的反洗錢(qián)和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報(bào)可疑交易報(bào)告

防止恐怖分子、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉(zhuǎn)移

和運(yùn)用資金，并防止非營(yíng)利機(jī)構(gòu)被利用

關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，一下表述正確的是(ABCD)

將反洗錢(qián)監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證券、期

貨、保險(xiǎn)等行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)

統(tǒng)一了本外幣反洗錢(qián)監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢(qián)監(jiān)

管和資金監(jiān)測(cè)分別的狀態(tài)

規(guī)范了反洗錢(qián)檢查和調(diào)查的程序

對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立和實(shí)施反洗錢(qián)內(nèi)部限制制度、客戶身份

識(shí)別制度、履行報(bào)告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資

料和交易記錄等反洗錢(qián)義務(wù)進(jìn)行了更為清晰和適當(dāng)?shù)谋硎?/p>

在反洗錢(qián)領(lǐng)域發(fā)揮作用的國(guó)際組織有(ABCD)

聯(lián)合國(guó)

世界銀行

國(guó)際刑警組織

FATF

對(duì)于一家保險(xiǎn)公司來(lái)說(shuō)，下列關(guān)于反洗錢(qián)內(nèi)限制度建設(shè)

方面的做法正確的有(ABC)

在高風(fēng)險(xiǎn)情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)行強(qiáng)化措施管理和降低

風(fēng)險(xiǎn)

在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，允許實(shí)行簡(jiǎn)化措施

假如金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢(qián)或恐怖融資的狀況，則

不允許實(shí)行簡(jiǎn)化措施

假如金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢(qián)或恐怖融資的狀況，但

風(fēng)險(xiǎn)較低，則允許實(shí)行簡(jiǎn)化措施

金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重

新識(shí)別的主要情形包括(ABCD)

客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件

種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或

者負(fù)責(zé)人的

客戶行為或者交易狀況出現(xiàn)異樣的

客戶姓名或者名稱與國(guó)家有關(guān)部門(mén)依法要求協(xié)查或者

關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱相

同的

從前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存

在疑點(diǎn)的

金融行動(dòng)特殊工作組(FATF)在2023年的有關(guān)反洗錢(qián)

《四十項(xiàng)建議》中，包括下述哪三大主題(ABC)

防止大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散

反洗錢(qián)

飯恐怖融資

打擊稅務(wù)犯罪

客戶投保以下哪些產(chǎn)品，保險(xiǎn)公司必需開(kāi)展外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)

估程序(ABD)

投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品

網(wǎng)絡(luò)渠道銷(xiāo)售的大額保險(xiǎn)產(chǎn)品

政策性大病補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)產(chǎn)品

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)評(píng)估后認(rèn)為洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較大的其他產(chǎn)品

43、2023年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢(qián)等刑事案件詳

細(xì)應(yīng)用法律若干問(wèn)題的說(shuō)明》，就洗錢(qián)罪規(guī)定(ABCD)

沒(méi)有正值理由，通過(guò)非法途徑幫助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的

沒(méi)有正值理由，以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格收購(gòu)財(cái)物的

沒(méi)有正值理由，幫助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于

市場(chǎng)的“手續(xù)費(fèi)”的

沒(méi)有正值理由，幫助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個(gè)銀行賬

戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的

聯(lián)合國(guó)發(fā)布了哪些決議強(qiáng)調(diào)對(duì)恐怖融資和其他干脆或

間接向恐怖主義活動(dòng)供應(yīng)資助的問(wèn)題。(ABC)

A.1267號(hào)

B.1373號(hào)

C.1390號(hào)

D.1268號(hào)

45.2023年，我國(guó)首次制定的《中國(guó)反洗錢(qián)戰(zhàn)略》

(2023-2023),提出了2023-2023年我國(guó)反洗錢(qián)工作的總體

目標(biāo)包括(ABCD)

在2023年前構(gòu)建符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和中國(guó)國(guó)情的反洗錢(qián)工

作體制

建立完善的反洗錢(qián)和反恐怖融資法律法規(guī)體系

建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測(cè)

網(wǎng)

有效防范、打擊洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)，維護(hù)正常的金融管理

秩序，保障國(guó)家利益和經(jīng)濟(jì)平安

46.依據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情

形的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以進(jìn)行罰款(ABC)

A.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的

B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

C.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的

D.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的

人身保險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)須要留存

的證件包括(ABC)

投保人有效身份證復(fù)印件

被保險(xiǎn)人有效身份證復(fù)印件

法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件

業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件

關(guān)于《反洗錢(qián)法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的是

(ABCD)

金融機(jī)構(gòu)假如未按規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部限制制度，由國(guó)

務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上

派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。

B.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)特地機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)

責(zé)反洗錢(qián)工作，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的

設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。

C.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行

政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令

限期改正。

D.金融機(jī)構(gòu)假如未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由

國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以

上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。

一個(gè)典型、完整的洗錢(qián)過(guò)程包括(ABC)

放置階段

離析階段

融合階段

匯總階段

下列關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的說(shuō)法正確的

有(ABCD)

應(yīng)當(dāng)明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額和可疑交易報(bào)告工作

應(yīng)當(dāng)規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)覺(jué)、分析、審核

及上報(bào)的工作流程

應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的情形與流程

應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌洗錢(qián)案件線索的分析、監(jiān)測(cè)與報(bào)告流程

客戶身份識(shí)別完整性原則主要包括(ABCD)

完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質(zhì)

完整核對(duì)客戶的身份證件，如核實(shí)單位客戶的組織機(jī)構(gòu)

代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼，以及可證明該客戶依法設(shè)立或者可

依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件。

完整登記客戶身份基本信息

完整留存各類(lèi)身份證件復(fù)印件或影印件

與洗錢(qián)行為不同，洗錢(qián)犯罪在以下哪些方面有明確的界

定(ABCD)

行為主體

行為方式

主觀要件

上游犯罪

客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理目標(biāo)有(ACD)

A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地駕馭本機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度

B.對(duì)全部客戶實(shí)行不變的識(shí)別程序

C.提前預(yù)防和剛好發(fā)覺(jué)可疑線索，有效限制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理供應(yīng)依據(jù)

在反洗錢(qián)內(nèi)控限制制度建設(shè)上，金融機(jī)構(gòu)總部的分工

(ABCD/AB)

總體上，反洗錢(qián)內(nèi)部限制制度框架應(yīng)由總部負(fù)責(zé)制定

總部負(fù)責(zé)從操作、執(zhí)行角度著手，制定實(shí)行規(guī)程

任務(wù)的分解、工作目標(biāo)、落實(shí)標(biāo)準(zhǔn)在總部層面解決

總部機(jī)構(gòu)重在工作任務(wù)的執(zhí)行

中國(guó)人們銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，在負(fù)責(zé)

全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)(ABCD)

組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作

制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融

機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章

監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的狀況

在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

金融行動(dòng)特殊工作組(FATF)在1990年提出了有關(guān)反洗

錢(qián)的《四十項(xiàng)建議》，包括(ABCD)

要求各國(guó)將有關(guān)各類(lèi)嚴(yán)峻犯罪的洗錢(qián)行為定為刑事犯

罪

要求各國(guó)政府加強(qiáng)反洗錢(qián)金融監(jiān)管

要求各國(guó)政府建立金融情報(bào)中心

要求各國(guó)進(jìn)行反洗錢(qián)國(guó)際合作

客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的參考要素包括(ABCD)

客戶特性

地域

業(yè)務(wù)

職業(yè)(行業(yè))

劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，需考慮以下哪些因素(ACD)

客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性

客戶性別

業(yè)務(wù)類(lèi)型

是否為外國(guó)政要

國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)有

(ABC)

參加制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章

對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出依據(jù)規(guī)定建立健全反洗

錢(qián)內(nèi)部限制制度的要求

審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗

錢(qián)內(nèi)部限制制度方案

對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的可疑交易開(kāi)展調(diào)查

針對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部限制制度的狀況，

(ABCD)負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督監(jiān)督檢查職責(zé)

中國(guó)人民銀行

銀監(jiān)會(huì)

證監(jiān)會(huì)

保監(jiān)會(huì)

金融行動(dòng)特殊工作組(FATF)在發(fā)覺(jué)和遏制洗錢(qián)和恐怖

融資威逼，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益方面

進(jìn)行有效性評(píng)估時(shí)，不包括以下哪些內(nèi)容(CD)

通過(guò)國(guó)際合作傳遞有用信息、金融情報(bào)證據(jù)，推動(dòng)打擊

犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動(dòng)

金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相

匹配的反洗錢(qián)和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報(bào)可疑交易報(bào)告

主管部門(mén)適當(dāng)運(yùn)用金融情報(bào)和其他全部相關(guān)信息開(kāi)展

洗錢(qián)和恐怖融資調(diào)查

調(diào)查洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，起訴