反洗錢知識測試題15題，每小題2分，共30分）1、我國銀行業反洗錢工作的領導和監督管理機關是C。A、商業銀行總行；B、公安部；C、中國人民銀行；D、銀監會。2、我國B最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。A、修訂后的新憲法；B、修訂后的新刑法；C、修訂后的新中國人民銀行法；D、金融機構反洗錢規定。3、C負責全國的反洗錢監督管理工作。A、中國人民銀行；B、銀監會；C、國務院反洗錢行政主管部門；D、反洗錢監測管理中心。4、金融機構應當依照《反洗錢法》的規定建立健全B的負責人應當對B的有效實施負責。A、大額交易與可疑交易報告管理制度；B、反洗錢內部控制制度；C、客戶信息身份識別制度；D、反洗錢工作制度。，金融機構5、我們通常說的反洗錢"一規定兩辦法"中的"規定"是指D。A、《個人存款賬戶實名制規定》；B、《金融機構管理規定》；6、金融機構反洗錢"一規定兩辦法"在A正式實施。A、2003年3月1日；C、2004年2月1日；B、2003年7月1日；D、2004年4月1日。7、金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的以處A的罰款。可A、1000元以上5000元以下；C、30000元；B、5000元以上10000元以下；D、1000元以下。8、金融機構在開展業務過程中，違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照D的有關規定處罰。A、《金融機構反洗錢規定》；C、《商業銀行法》；B、《境內外匯賬戶管理規定》；D、《金融違法行為處罰辦法》。9、A是金融機構反洗錢活動的基礎工作。A、了解客戶；B、大額現金交易報告；D、與司法機關全面合作。C、可疑交易的分析；10、公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須人民法院簽發的CA、《介紹信》；。B、《辦案協查函》；C、《協助查詢存款通知書》；D、《查詢令》。11、下列屬于可疑支付交易的是C。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；B、金額20萬元以上的單筆現金收付；C、個人銀行結算賬戶短期累計100萬元以上現金收付；D、個人銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。12、中國反洗錢工作部際聯席會的牽頭組織者是C。A、公安部；B、國務院；C、中國人民銀行；D、財政部。13、我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構是D。A、中國人民銀行反洗錢局；B、中國人民銀行調查統計司；C、中國人民銀行支付結算司；D、中國反洗錢監測分析中心。C，和報告等義務。15、專業反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是簡稱是D。A、艾格蒙特集團；B、金融情報中心；C、沃爾夫斯堡集團；D、金融行動特別工作組。11小題，每小題3分，共33分，錯選、漏選、多選不得分）1、金融機構應當按照下列哪些規定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（AC）A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。ABE）A、合法審慎原則；B、保密原則；C、封閉管理原則；D、公開、公平、公正原則；E、與司法機關、行政執法機關全面合作原則。A、臨時身份證；D、介紹信；B、學生證；C、機動車駕駛證；E、法定身份證件的復印件。4、金融機構違反反洗錢規定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（ABCDEF）A、未按照規定建立反洗錢內控制度的；B、未按規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的；C、未按照規定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的；D、未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；E、違反規定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的；F、未按照規定報告大額交易或者可疑交易的。5、下列支付交易屬于大額支付交易的有（ADE）。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；B、金額10萬元以上的單筆現金收付；C、個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃轉。D、個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。E、金額20萬元以上的單筆現金收付；6、犯有法律規定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（ACA、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數額5%以上20%以下罰金；B、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數額20%以上50%以下罰金；C、情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額5%以上20%以下罰金；D、情節嚴重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數額100%的罰金。7、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示BC）A、負責人；B、代理人；D、監護人。C、被代理人；8、典型洗錢交易過程經歷的三個階段通常指（BDE）。A、開戶；D、離析；B、放置；E、歸并。C、轉賬；9、金融機構應履行的反洗錢義務包括（ABCDE）。D、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務；E、保存記錄義務。10、根據有關存款實名證件的規定，下列哪些表述正確？（ABE）A、外國公民可將護照作為實名證件；B、臨時身份證也是有效的實名證件；C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件；D、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件；E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。11、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易？（BC）A、集中轉入、集中轉出；C、分散轉入、集中轉出；B、集中轉入、分散轉出；D、分散轉入、分散轉出。5小題，每小題4分，共20分）1、什么是洗錢：財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。2、為什么要反洗錢？反洗錢措施，預防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。3、保險可疑交易標準有哪些？答：<<金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法>>中列舉了17類標準，如以躉交方式購買保單，但繳費金額巨大，與其經濟狀況不符，的其他人。4、當客戶要求變更姓名或名稱等身份信息時，金融機構是否還需要重新識別客戶？答：是的。當客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明種類、融機構應當重新識別客戶，客戶應向金融機構出示相關信息。5、客戶辦理哪些保險業務需出示身份證件？答：客戶在投保、退保、賠償或領取保險金時，如果超過一定數額，超過1萬元人民幣或外幣等值1000證明文件。又如，在發生保險賠償或領取保險金時，如果1萬元人民幣或外幣等值1000被保險人和受益人的基本身份信息。3題，前兩小題各5分，最后一題7分，共17分）1、開展反洗錢工作的意義是什么？答：開展反洗錢工作的意義體現在以下幾方面：1、有利于及時發現洗錢活動，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經濟安全和社會穩定；2、有利于消除洗錢行為給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險，維護金融安全；3、有利于發現和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防范新的犯罪行為；4、有利于保護上游犯罪受害人的財產權，維護法律尊嚴和社會正義；5、有利于參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象。2、金融機構在履行客戶身份識別是，應將哪些情況作為可疑情況上報？者金融機構在采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性和完整性時。3、金融機構應履行哪些反洗錢義務？的規定，金融機構應履行的反洗錢義務主要包括：1、金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度，設立規程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。2、金融機構應當按照規定建立和實施客戶身份識別制度。a)對要求建立業務關系或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客件，進行核對并登記，客戶身份信息發生變化時，應當及時予以更新；b)c)在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份；d)保證與其有代理關系或者類似業務關系的境外金融機構進行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份信息。3、金融機構通過第三方識別客戶身份得，應當確保第三方已經采取符合承擔未履行客戶身份識別義務的責任。4、金融機構應當在規定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每定的機構。5、金融機構應當按照規定向中國反洗錢監測分析中心報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。6、金融機構及其工作人員應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關錢方面的法律規定，協助配合駐在國家或者地區反洗錢機