合規文化年活動總結報告合規文化年活動總結報告分水分社合規文化年活動總結報告2022年以來，分水分社圍繞提升合規風險管理水平的主線，以培育良好合規文化為導引，以構建有效的內控機制為基石，按照聯社的合規文化年活動實施方案的整體要求，我社對積極開展合規自檢、違規自查、風險排查，重點排查合規風險點和評估合規管理機制等工作。找出存在的問題1處，制訂相應的整改措施3條，簽訂整改承諾責任書4份。一、 落實責任，細化執行6月2日我社召開動員會，及時傳達了聯社合規文化年活動工作要求，成立分社負責人為組長、內勤和外勤為成員的自查小組對本職崗位內部控制、合規行為規范等開展自查自糾，自查面已達到了100%。同時，結合當前工作重點，認真落實銀監會對授權授信、貸款“三查”、內外對賬、大額存貸款及票據承兌貼現的滾動檢查要求，重點對盜取客戶存款、賬外吸收存款、假冒名貸款、內外勾結詐騙貸款、挪用往來資金等案件多發業務領域進行了風險自查，對風險隱患大的重點崗位、人員和關鍵環節進行了精細化合規檢查。通過檢查和整改進一步落實了銀監會防范操作風險“十三條”措施，強化案件風險防范“四項制度”等安防制度的執行。二、 總結經驗，明確方向認識合規文化不夠清楚，思想沒引起重視。未全面貫徹落實銀監會2022年工作會議精神，開展“合規文化建設年”活動不夠積極。經過進一步的深入學習、解放思想、更新觀念，在開展7月14日合規文化建設年活動中，我們發現即將推廣的“EPOS”機，如果商戶不夠誠信，加之農戶取錢沒有核對的取款后余額的習慣，容易出現：1.特約商戶多取出錢，客戶也簽字認可，但是農戶拿到手的錢就少一部分，形成操作風險；2.特約商戶攜款舉家外出，無法追回農戶存款，形成市場風險。三、強化學習，提升能力一是以理念轉變提升合規文化建設。從思想上引導全行員工樹立正確的合規理念，即樹立“合規人人有責”的理念、樹立“合規從領導做起”的理念、樹立“合規創造價值”的理念。二是以輿論引導促進合規文化建設。以“學內控制度，創合規文化”為主題，突出“學、講、論”；開展合規文化建設宣講活動，利用分社開會學習時間，讓每位職工組織召開一次會議，宣講合規文化。三是以懲處激勵保障合規文化建設。要把責任追究貫穿合規文化建設全過程；強化崗位責任約束；建立內控管理正向激勵機制。擴展閱讀：合規文化工作總結農村信用合作聯社“合規文化建設年”總結根據某某省農村信用社“合規文化建設年”活動方案（某某信聯辦2022號）及銀監會《農村中小金融機構合規文化建設年活動方案》（銀監辦發2022號）的要求，我區聯社緊密圍繞省聯社以及銀監部門關于合規文化建設活動部署，立足“學習教育、組織機構、制度建設、檢查監督”四個平臺，積極有效開展合規文化建設活動，樹立“全員主動合規，合規人人有責，合規創造價值”的理念，增強全員合規操作、合規管理、合規經營意識，全面防范風險，提升經營管理水平，促進各項業務又好又快發展。一、立足學習教育平臺，提升合規文化意識認識是行動的先決條件，有了正確的認識，才會有正確的行動。為此，轄內各聯社從抓日常的合規文化學習教育入手，使全員充分認識開展合規文化建設活動的重要意義。一是及時召開動員會。根據省聯社總體活動方案部署，我區聯社積極響應，將合規文化建設納入年度重要議事日程，及時召開動員大會，使全員樹立“合規操作是崗位工作的第一要義”的理念，努力營造“人人講合規，處處顯合規，社社重合規”的良好氛圍；二是積極開展合規建設大討論活動。發動全體員工踴躍參與，并要求人手一篇學習心得，營造濃厚的合規文化氛圍；三是積極開展合規文化知識學習活動。轄內各社充分利用下班后及各類工作會議，積極組織各崗位員工學習金融法律法規以及規章制度，有效增強了全員依法合規經營意識。四是開展典型案件警示教育。通過典型案例分析，撰寫心得體會，促進員工樹立“內控管理無小事”觀念，吸取各類案件的教訓，增強風險防范意識。通過多種方式學習，使合規的觀念和意識滲透到每個員工觀念、意識、思想、行為之中，人人都自覺循規，事事都能合規，使合規成為一種最基本的要求，成為一種自覺行動。二、 立足組織機構平臺，構建合規風險管理體系為了切實抓好合規文化建設活動，我區聯社秉承“合規從高層做起”的理念，從組織機構入手，自上而下構建與經營范圍、組織結構和業務規模相適應的合規風險管理體系。一是成立合規文化建設領導小組。自活動開展以來，聯社領導高度重視，及時成立隆陽區農村信用合作聯社“合規文化建設活動”領導小組，負責組織實施和督促各基社開展合規文化建設活動，并組織相關人員研究具體實施方案，結合實際制定下發了《農村信用合作聯社“合規文化年”活動方案》，指導各社開展建設活動。同時，轄內各社及時成立了以主任為組長，副主任、總會計和各分社負責人為成員的合規文化建設領導小組，加強對合規文化建設活動的領導，并建立活動聯系人制度，具體負責材料報送、宣傳報道和其他日常工作；二是設立合規員。根據銀監會《商業銀行合規風險管理指引》及銀監局的有關文件精神，并結合法人治理工作，全區各社主任均為合規員，作為合規文化建設聯絡員，為合規文化建設持續深入開展了提供了組織保障。三、 立足制度建設平臺，夯實合規管理基礎由于“合規”對農村信用社來說尚屬新生事物，各級管理人員對其認識還較模糊，因此，為了使合規人員發揮應有的作用，我區聯社從制度建設入手，積極探索建立合規風險管理的有效運行機制，不斷培育良好的合規風險管理文化。一是圍繞各項業務流程及內控管理，對現有的規章制度進行梳理和完善，使每一個崗位、每一個環節都有章可循，從而規范員工業務操作行為，進一步促進內控制度體系建設的完整與統一，確保內控管理不留死角。二是建立從業人員合規經營檔案，將從業人員合規學習、守法經營和違規行為情況記錄在案；三是完善合規問責制度，對違規行為進行責任認定和追究，嚴格問責，每季度將問責情況向監察部門報告；指定專人負責對網點畫面進行循環瀏覽，發現不合規操作和文明優質服務方面的問題及時給予指出并糾正，加強了對柜面員工的工作監督；四是完善激勵約束機制，將合規風險管理納入年度績效考核范圍，確保業務拓展和遵循合規的良好平衡，發揮有效的指導作用，體現倡導合規，懲處違規，獎勵優秀的理念，將合規轉化為競爭優勢；五是建立誠信舉報制度，公布舉報電話，暢通舉報通道，鼓勵員工與社會各界舉報信用社在經營活動中的違法、違規行為，保護舉報人的合法權益，維護金融穩定。我區聯社還設立了服務監督臺、舉報箱，增強了公眾的外部監督作用，促進自身服務水平和社會形象的提升。四、立足檢查監督平臺，提升內控制度執行力在合規文化建設活動實施過程中，我區聯社從檢查監督入手，將合規文化建設活動與經營管理目標、道德風險防范、案件專項治理工作結合進行，促進各項內控制度的有效落實。我們立足自身實際，開展有針對性的檢查活動。對各基層信用社的信貸管理、財務管理、計算機管理等內控制度執行情況進行全方位檢查，并針對檢查發現的問題，提出切實可行的整改措施。召開動員大會，號召全體員工加強學習，切實改進工作作風，在