第八章《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》01-08-1-3-2-001立法目的為嚴肅結(jié)算紀律，維護正常的結(jié)算秩序，促進社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展，中國人民銀行于1994年11月1日實施了《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》。（對）出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第一條。01-08-1-3-2-002處罰權(quán)利各級人民銀行和各銀行的管理行有權(quán)依照《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》的規(guī)定，對違反銀行結(jié)算制度的所轄所屬銀行、負責(zé)人和直接責(zé)任人進行處罰。（對）出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第三條。01-08-1-3-2-003賬戶違規(guī)處罰單位出租、轉(zhuǎn)讓賬戶，除責(zé)令其糾正外，按賬戶出租、轉(zhuǎn)讓發(fā)生的金額處以百分之一但不低于2千元罰款，并沒收出租賬戶的非法所得。（錯）出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第六條。01-08-1-3-2-004商業(yè)承兌匯票商業(yè)承兌匯票到期，付款人不能支付票款，按票面金額對其處以百分之一但不低于5千元罰款。（錯）出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第七條。01-08-1-3-2-005支票存款人簽發(fā)空頭或印章與預(yù)留印鑒不符的支票，按票面金額對其處以百分之五但不低于1千元罰款。（對）出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第八條。01-08-1-3-3-006銀行違規(guī)處罰銀行未按照規(guī)定對違反結(jié)算制度的單位、個人進行經(jīng)濟處罰的，人民銀行或上級管理行可以對其按票面金額百分之五進行處罰。（錯）出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第十一條。01-08-1-3-2-007銀行差錯處罰銀行因工作差錯，發(fā)生結(jié)算延誤，按存（貸）款利率計付賠償金。（對）出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第十五條。01-08-1-3-2-008銀行簽發(fā)空頭銀行匯票、本票和辦理空頭匯款銀行簽發(fā)空頭銀行匯票、本票和辦理空頭匯款，要負責(zé)追回墊付的資金，并按墊付的金額對其處以每天萬分之五罰款。（錯）出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第十八條。01-08-1-3-2-009單位違規(guī)開立基本賬戶單位違反《銀行賬戶管理辦法》開立基本存款賬戶的，責(zé)令其限期撤銷賬戶，并處以5千元至1萬元罰款。（對）出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第五條。01-08-1-3-2-010適用對象《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》適用于對銀行、單位和個人違反銀行結(jié)算制度行為的處罰。（對）出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第二條。01-08-1-3-2-011罰沒款扣收違反銀行結(jié)算制度被處以罰沒款的單位和個人，由開戶銀行從其賬戶中扣款，并向其開出扣款通知書。（對）出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第二十九條。01-08-2-3-1-012延壓、挪用、截留結(jié)算資金違反銀行結(jié)算制度，延壓、挪用、截留結(jié)算資金，影響客戶和他行資金使用的，要立即糾正，并按延壓的結(jié)算金額每天計付A賠償金。A、萬分之五B、千分之五C、百分之五D、萬分之二出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第十五條。01-08-2-3-2-013托收承付逾期付款付款人對托收承付逾期付款的，按照逾期付款金額每天A計扣賠償金。A、萬分之五B、千分之五C、百分之五D、萬分之二出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第十條。01-08-2-3-1-014到期無款支付付款單位到期無款支付，逾期不退回托收承付有關(guān)單證的，按照應(yīng)付的結(jié)算金額對其處以每天D罰款，并暫停其向外辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。A、50元但不低于100元B、萬分之五C、萬分之四D、萬分之五大不低于50元出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第十條。01-08-2-3-2-015銀行任意壓票、退票，截留、挪用結(jié)算資金銀行違反銀行結(jié)算制度，任意壓票、退票，截留、挪用結(jié)算資金，按結(jié)算金額對其處以每天D罰款。萬分之五B、百分之五C、百分之一D、萬分之七出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第十六條。01-08-2-3-1-016一般存款賬戶取現(xiàn)銀行違反《銀行賬戶管理辦法》，對一般存款賬戶的存款人支付現(xiàn)金或為單位開立、撤銷賬戶之日起A內(nèi)未向人民銀行申報的，對其處以2千元至5千元罰款。A、7日B、5日C、3日D、2日出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第十三條。01-08-3-3-2-017適用對象違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定適用于對B、C、D違反銀行結(jié)算制度行為的處罰。金融企業(yè)B、銀行C、單位D、個人出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第二條。01-08-3-3-1-018違反銀行結(jié)算制度處罰對違反銀行結(jié)算制度的銀行、單位和個人，除責(zé)令其限期糾正外，可根據(jù)其行為性質(zhì)及情節(jié)輕重分別給予下列A、B、C、D等處罰計扣賠償金或賠款B、罰息C、罰款D、沒收非法所得出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第四條。01-08-3-3-1-019從輕或免于處罰行為銀行違反下列A、B、C、D情況可以從輕或免于處罰。A、情節(jié)輕微的B、人民銀行和上級銀行檢查后，認真檢查錯誤并及時糾正的C、主動查出問題并及時糾正的D、抵制無效，被迫執(zhí)行的出處：《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》第二十七條。01-08-3-3-1-0