基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范能力檢測模擬卷帶答案打印

單選題（共50題）1、下列關于股票基金的表述，不正確的是（）。A.與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，預期收益也較高B.長期來看，股票基金提供了應對通貨膨脹的有效手段C.股票基金能給投資者帶來穩定收入D.股票基金以追求長期的資本增值為目標【答案】C2、關于封閉式基金以下表述錯誤的是（）。A.基金份額可以在證券交易所交易B.基金份額在基金合同期限內持有人不得申請贖回C.基金份額在基金合同期限內固定不變D.一般無特定存續期限【答案】D3、對基金產品的風險評價，可以由()提供。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D4、我國私募基金管理機構可以從事（）等募集和管理業務。A.私募證券投資基金B.私募股權投資基金C.創業投資基金D.以上都是【答案】D5、基金管理人和基金托管人加入協會的，為（）。A.聯席會員B.特別會員C.臨時會員D.普通會員【答案】D6、(2016年)（）年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。A.1995B.1997C.1998D.1999【答案】B7、下列屬于內部風險的是（）。A.決策失誤B.經濟C.文化D.法律法規【答案】A8、關于ETF，以下描述不正確的是（）。A.申購、贖回的開放時間為交易日的交易時間B.我國ETF最小申購贖回單位一般為1萬份C.申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式D.申購、贖回申請提交后不得撤銷【答案】B9、下列不屬于基金份額持有人權利的是（）。A.分享基金投資收益B.查閱基金財產管理業務活動的公開披露資料C.確定基金收益分配方案D.按規定要求召開基金份額持有人大會【答案】C10、（2017年真題）基金代銷機構通過代銷基金獲得的主要收入是（）。A.基金凈值變動的收益B.銷售傭金C.基金托管費D.基金管理費【答案】B11、公開募集基金的基金合同應當包括下列內容（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅦC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ【答案】D12、關于基金的分類，以下說法錯誤的是()A.基金資產80%以上投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金B.基金資產80%以上投資于股票的為股票基金C.基金資產80%以上投資于其他基金份額的為基金中的基金D.基金資產80%以上投資于債券的為債券基金【答案】A13、（）由公司全體股東組成，為公司的最高權力機構。A.董事會B.股東會C.監事會D.投資決策委員會【答案】B14、基金管理人應當在（）和（）中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。A.基金月度報告；基金半年報告B.基金半年報告；基金年度報告C.基金季度報告；基金年度報告D.基金季度報告；基金半年度報告【答案】B15、關于客戶利益優先的職業道德要求，以下錯誤的行為是（）。A.不侵占或者挪用基金投資者的交易資金和基金份額B.不在執業活動中為自己或他人牟取不正當利益C.采取合理的措施避免與投資者發生利益沖突D.在不同基金資產之間進行利益輸送【答案】D16、基金業協會應當在私募基金登記材料齊備后的（）個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續。A.30B.20C.15D.10【答案】B17、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監管處罰措施中，錯誤的是（）。A.暫停辦理相關業務B.提示改正C.出具監管警示函D.罰款【答案】D18、依據《證券投資基金法》的規定，發售公開募集基金應符合下列條件和要求（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D19、道德和法律都是行為規范，都是重要的社會調控手段，都屬于()。A.經濟基礎B.上層建筑C.自我約束D.強制手段【答案】B20、基金持有人與基金管理人之間是()關系。A.投資B.中介服務C.信托D.控股【答案】C21、儲蓄的特征是其（）。A.保值性B.不確定性C.高風險性D.高回報、低風險性【答案】A22、行政監管機構可以依法行使的監管權包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C23、“提醒客戶及時核對交易確認”屬于基金客戶服務步驟中的（）。A.售前服務B.售中服務C.售后服務D.流程服務【答案】C24、（）是以追求長期的資本増值為目標的基金類型。A.貨幣市場基金B.混合基金C.股票基金D.債券基金【答案】C25、(2016年)基金份額持有人享有的權利有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C26、關于封閉基金和開放式基金，如下表述錯誤的是（）。A.開放式基金可以進行申購贖回B.開放式基金的基金份額不固定C.封閉式基金不能進行交易D.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內固定不變【答案】C27、投資風險是公司投資管理投資組合過程中所產生的，主要包括（）主要責任人是投資部門。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C28、不收取銷售服務費的一般股票型和混合型基金，對持有持續期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的50％計入基金財產。A.0.10%B.0.50%C.0.25%D.0.75%【答案】B29、基金份額持有人自行召集持有人大會時，應至少提前（）日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、表決方式等事項。A.45B.30C.15D.10【答案】B30、（2017年真題）基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當采取如下措施（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D31、（）是聯系政府監管機構與會員的紐帶。A.中國證監會B.中國銀監會C.基金管理公司D.基金業協會【答案】D32、目前人們大多認為1868年英國成立的（）是最早的證券投資基金。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國投資信托【答案】A33、下列關于證券投資基金的敘述中，錯誤的是（）。A.證券投資基金是一種集合投資方式B.證券投資基金反映的是一種信托關系C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”D.證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式【答案】C34、根據我國的法律規定，基金管理公司的主要股東指（）。A.出資額占基金公司注冊資本的比例最高且不低于25%的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊資本90%的股東C.出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高的股東D.出資額不低于基金管理公司注冊資本25%的股東【答案】A35、(2017年)規范基金信息披露的作用有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C36、基金募集期限屆滿時，開放式基金需滿足基金募集金額不少于（），基金份額持有人的人數不少于（）。A.1億元人民幣；100人B.1億元人民幣；200人C.2億元人民幣；100人D.2億元人民幣；200人【答案】D37、（2016年真題）根據《證券投資基金法》規定，基金托管人應當履行的首要職責是（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項D.按照規定監督基金管理人的運作投資【答案】A38、（2018年真題）基金管理公司和基金代銷機構進行基金宣傳推介，應按照規定報送報告材料，報告材料包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A39、開立基金銷售結算專用賬戶需選擇（）A.具備監督資質的第三方機構B.中國人民銀行指定結算銀行C.中國基金業協會指定備案結算銀行D.從事客戶交易結算資金存管的指定商業銀行【答案】D40、4Ps營銷理論的要素不包括（）。A.產品B.渠道C.結果D.價格【答案】C41、（）和（）獨立于其他部門，對內部控制制度的執行情況實行嚴格檢查和反饋。A.公司督察長；獨立董事B.公司督察長；內部監察稽核部門C.獨立董事；內部監察稽核部門D.理事長；內部監察稽核部門【答案】B42、公募基金的基金管理人的高級管理人員，應當具備的任職條件包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C43、下列關于基金宣傳推介材料規范，說法正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業務隔離制度【答案】B44、下列對于后臺管理系統的功能，說法正確的是（）。A.限制在基金銷售機構內部使用B.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能C.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能D.為基金投資人提供服務的功能【答案】A45、相比行業自律、機構內控和社會力量監督，政府監管的特征包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D46、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30【答案】D47、基金管理人的合規政策應明確所有員工和業務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規風險的主要程序，并對合規管理職能的有關事項做出規定，不包括（）。A.合規管理部門的功能和職責B.合規管理部門的權限C.合規負責人的合規管理職責D.合規部門的人員配置【答案】D48、(2016年)QDII基金份額的認購程序不包括（）。A.開戶B.認購C.確認D.申請【答案】D49、基金管理人、基金銷售機構在從事貨幣