基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫檢測模考B卷附答案

單選題（共50題）1、基金產(chǎn)品風險評價需要考慮的因素包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、我國基金職業(yè)道德的內(nèi)容不包括()。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.專業(yè)審慎D.利益至上【答案】D3、股東會可以依法行使的職權(quán)不包括（）。A.選舉和更換董事，批準董事的報酬事項B.提交公司的經(jīng)營方針和投資計劃C.修改公司章程D.對公司增加或者減少注冊資本作出決議【答案】B4、（）是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。A.證券投資基金B(yǎng).另類投資基金C.風險投資基金D.對沖基金【答案】B5、關(guān)于私募基金的管理人登記和基金備案，以下說法正確的是()。A.目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進行非法集資等違法活動B.私募基金管理人向證監(jiān)會進行登記備案C.在法律層面有效保證了私募基金管理人的資金實力和專業(yè)能力D.有利于強化事中事后監(jiān)督，確保投資人的財產(chǎn)不受損失【答案】A6、（2019年真題）證券投資基金市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，應根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷售具有（）。A.一次性B.效益性C.適用性D.靈活性【答案】C7、關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融機構(gòu)，促進經(jīng)濟增長的原因，以下表述錯誤的是（）。A.有效分流儲蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風險B.提高證券市場股票市值，間接促進上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展C.基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資證券市場，擴大了直接融資比例D.起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用【答案】B8、目前可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)不包括（）。A.證券投資咨詢機構(gòu)B.商業(yè)銀行C.基金評價機構(gòu)D.保險公司【答案】C9、（）是一種風險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等一種鑒證行為。A.合格管理B.合規(guī)管理C.違約管理D.違規(guī)管理【答案】B10、基金經(jīng)理或者專戶投資經(jīng)理對其所管理的投資組合的權(quán)限由相應的基金或者專戶（）授予。A.書面B.口頭C.短信D.法律文件【答案】D11、反洗錢合規(guī)性風險是基金管理人違反規(guī)定利用不同身份賬戶（）受到相關(guān)處罰和損失的風險。A.非法挪用資金B(yǎng).非法截留資金C.非法轉(zhuǎn)移資金D.以上都是【答案】C12、基金銷售機構(gòu)在進行市場細分時應遵循的原則有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D13、一個規(guī)模10億的基金在單個開放日凈贖回份額為（）時,可以認為出現(xiàn)了巨額贖回。A.8000萬B.1億C.9000萬D.7000萬【答案】B14、基金公司董事會依法行使以下職權(quán)（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.ⅦD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ【答案】D15、封閉式基金份額上市交易，要求其基金份額持有人不少于（）人。A.100B.200C.500D.1000【答案】D16、下列對于不收取銷售服務(wù)費的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖回費歸基金財產(chǎn)的比例的規(guī)定，說法錯誤的是（）。A.對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費B.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費C.對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費D.對持續(xù)持有期長于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費【答案】D17、(2016年)（）可以實行一級市場與二級市場交易同步進行的制度安排。A.混合基金B(yǎng).指數(shù)基金C.ETFD.QDII【答案】C18、當貨幣市場基金正偏離度絕對值達到0.50%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到（）以內(nèi)。A.0.20%B.0.50%C.0.40%D.0.25%【答案】B19、（2020年真題）普通基金的份額登記時間通常是（），QDII基金的份額登記時間通常是（）。A.T+1日，T+3日B.T+1日，T+2日C.T+1日，T+1日D.T+2日，T+3日【答案】B20、開放式基金的贖回申報單位為（）。A.1元人民幣B.10元人民幣C.1份基金份額D.10份基金份額【答案】C21、某基金公司員工甲認為，新成立的公司首先應該把業(yè)務(wù)發(fā)展在優(yōu)先地位，解決生存問題，可以暫時不考慮風險管理和限制要求。員工乙認為，風險管理是公司投資管理的組成部分，要覆蓋公司的所有業(yè)務(wù)和部門。關(guān)于兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。A.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法錯誤B.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確C.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯誤D.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法正確【答案】D22、(2017年)關(guān)于基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價，下列說法正確的是（）。A.普通投資者風險承受能力從高到低至少分為C1到C5五個類型，其中C5為最低類別B.如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機構(gòu)無需對其再進行風險承受能力調(diào)查C.為避免重復采集，提高評估效率，銷售機構(gòu)無需對基金投資人重復進行調(diào)查D.對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，銷售機構(gòu)應當追溯調(diào)查【答案】D23、“公司董事會和經(jīng)理層不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向任何一方股東”體現(xiàn)的是（）。A.業(yè)務(wù)與信息隔離原則B.公司獨立運作原則C.公平對待原則D.經(jīng)營運作公開、透明原則【答案】C24、甲在擔任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入，賣出相同個股，為自己牟取利益。關(guān)于這一行為以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D25、（2016年真題）基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的（）。A.董事B.監(jiān)事C.咨詢服務(wù)人員D.投資管理人員【答案】C26、封閉式基金交易報價最小變動單位是()元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B27、基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向（）負責。A.股東會B.管理層C.董事長D.董事會【答案】A28、LOF基金場內(nèi)認購的基金份額登記在（）系統(tǒng)。A.中國結(jié)算公司注冊B.中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記C.交易所D.中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算【答案】D29、基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應當()。A.保證本金安全B.說明貨幣市場基金不等同于存款C.保證最低收益D.預測未來收益【答案】B30、某投資者申購了證券投資基金，下列機構(gòu)中有權(quán)對該投資者持有基金份額進行確認的是（）。A.證券交易所B.基金銷售機構(gòu)C.基金托管機構(gòu)D.基金管理人【答案】D31、基金管理人召集基金份額持有人大會應至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A.10B.15C.30D.60【答案】C32、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當（），并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。A.客觀、全面、準確B.真實、準確、完整C.客觀、公正、及時D.真實、完整、及時【答案】A33、以下關(guān)于一籃子股票組合的股票基金的說法，正確的是（）。A.每一交易日股票基金不只有一個價格B.股票基金份額凈值不會由于買賣基金數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響C.對股票基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的D.投資風險高于單一股票的投資風險【答案】B34、對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。基金宣傳推介材料自報送中國證監(jiān)會之日起（）日后，方可使用。A.5B.10C.15D.30【答案】B35、關(guān)于QDII基金的申購贖回，投資者甲認為，由于境外交易所的開市時間不同，因此QDII基金的申購贖回的開放時間與一般開放式基金不同；投資者乙認為，QDII基金的申購贖回與一般開放式基金相同，在T+1日對申購和贖回申請進行確認。關(guān)于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是（）。A.甲、乙的觀點都錯誤B.甲、乙的觀點都正確C.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤D.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確【答案】A36、(2017年)下列關(guān)于我國目前各類證券投資基金的投資對象的說法中，正確的是（）。A.股票基金僅投資于股票B.貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具C.基金中的基金僅投資于不同基金份額D.債券基金僅投資于債券【答案】B37、基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產(chǎn)品，下列符合基金銷售人員行為規(guī)范的是（）。A.承諾或約定利益分成或虧損分擔B.揭示投資風險C.預測所推介基金的未來業(yè)績D.提供基金未公開的信息【答案】B38、(2016年)QDII基金份額的認購程序不包括（）。A.開戶B.認購C.確認D.申請【答案】D39、長期以來，我國居民的主要理財方式是（）。A.投資B.保險C.貨幣儲蓄D.股票【答案】C40、下列關(guān)于基金份額持有****利的說法，不正確的是()。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會D.對基金份額持有人大會審議事項行使監(jiān)督權(quán)【答案】D41、（2017年真題）基金管理人對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查的內(nèi)容應包括代銷機構(gòu)的（）情況。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D42、應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行注冊或者備案的基金服務(wù)機構(gòu)有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A43、(2016年)基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A.對基金管理人、基金銷售人和基金產(chǎn)品的調(diào)查和評價B.對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價C.對基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調(diào)查和評價D.對基金銷售人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價【答案】B44、信息披露合規(guī)性風險管理主要措施包括（）。A.建立信息披露風險責任制B.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核C.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為D.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定【答案】A45、()賦予中國證監(jiān)會限制證券交易權(quán)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【答案】B46、（2017年真題）下列行為違反基金從業(yè)人員忠誠盡責職業(yè)道德要求的是（）。A.基金從業(yè)人員應與所在機構(gòu)簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同B.基金從業(yè)人員已提出辭職但是工作尚未移交完畢的，可以先行離崗C.基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人應遵守相關(guān)規(guī)定進行證券投資的報批與備案D.基金從業(yè)人員有義務(wù)保護公司財產(chǎn)、信息安全【答案】B47、基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.3B.