中級銀行從業資格之中級銀行業法律法規與綜合能力自測復習資料整理

單選題（共50題）1、以下不屬于行政訴訟當事人的權利的是（）。A.當事人在行政訴訟中的法律地位平等，且有權進行辯論B.當事人、法定代理人，可以委托一至二人代為訴訟C.當事人可以查看國家的秘密以及別人的個人隱私D.公民、法人或者其他組織的合法權益受到行政機關或者行政機關工作人作出的具體行政行為侵犯造成損害的，有權請求賠償【答案】C2、對銀行業金融機構審查董事和高級管理人員的任職資格的申請，銀監會應當在自收到申請文件之日起（）日內做出批準或者不批準的書面決定。A.20B.30C.45D.60【答案】B3、中央銀行決定提高再貼現率，這會導致()。A.股價水平上升B.股價水平下降C.股價水平不變D.股價水平盤整【答案】B4、甲乙之間有一債權債務關系，乙欠甲3萬元錢到期未還，乙拒絕償還。現甲得知丙欠乙3萬元錢，也已到期，對此甲可以行使（）。A.不安抗辯權B.撤銷權C.同時履行抗辯權D.代位權【答案】D5、委托代理可以是勞動合同關系、合伙關系、工作職務關系，而多數是（）。A.委托合同關系B.合伙關系C.工作職務關系D.以上都不是【答案】A6、下列關于商業銀行績效考核的說法，正確的是（）。A.銀行業金融機構應當樹立穩健績效觀，確定穩健的發展戰略和經營計劃，制定穩健的績效考評目標和具體指標B.銀行業金融機構績效考評指標中，經營效益類指標應當以利潤細標為核心C.對員工已經支付的績效薪酬，即使該員工職責內的風險提失超常暴露，商業銀行也無權追回相應期限內已發放的績效薪酬D.銀行業金融機構績效考評指標中，合規經營類指標用于評價銀行業金融機構風險狀況及變動趨勢【答案】A7、國家統計局于（）制定公布了新國家標準《國民經濟行業分類》。A.2009年7月B.2010年10月C.2011年8月D.2012年9月【答案】C8、甲公司向乙銀行交付35萬元，申請簽發銀行匯票向丙公司付款。這份匯票的當事人為（）。A.出票人乙銀行、付款人甲公司、收款人丙公司B.出票人甲公司、付款人甲公司、收款人丙公司C.出票人乙銀行、付款人乙銀行、收款人丙公司D.出票人甲公司、付款人乙銀行、收款人丙公司【答案】C9、破產案件的管轄法院是（）。A.破產財產所在地法院B.破產管理人住所地法院C.債權人住所地法院D.債務人住所地法院【答案】D10、下列不屬于行政訴訟當事人的是（）。A.原告B.第三人C.被告D.委托代理人【答案】D11、下列不屬于銀行從事客戶教育的內容的是（）。A.為客戶提供相關信息B.為客戶提供培訓C.使客戶接受“買者自負”這一市場經濟基本原則D.為客戶提供風險測試【答案】D12、破產財產不足以清償同一順序的清償要求的，（）。A.按照先公后私順序分配B.按照比例分配C.重新確定優先順序D.提請債權人會議決定【答案】B13、下列關于要約的撤銷和撤回的理解，不正確的是()。A.要約可以撤銷和撤回B.要約撤回通知與要約同時到達受要約人，不能撤回要約C.撤銷通知應當在受要約人發出承諾之前到達受要約人方才有效D.撤回要約通知比要約先到達受要約人，要約可以撤回【答案】B14、以下不屬于禮貌服務內容的是()。A.銀行業從業人員的業務活動以客戶為中心，專業的態度、得體的行為舉止、為客戶提供禮貌周到的服務是從業人員履行職責的基本要求B.一般銀行業從業人員所在機構對員工的著裝、言行都有較為明確的要求，銀行業從業人員應該熟知這些要求，自覺踐行C.銀行業從業人員應當以大方得體的行為舉止為客戶提供優質的服務，并在業務處理過程中，滿足客戶的合理要求，對于明顯不合理的要求，也應耐心說明情況，獲得客戶的理解D.對殘障或語言存在障礙的客戶，銀行業從業人員應當即可能為其提供便利【答案】D15、中國反洗錢監測分析中心由()設立。A.中國銀行業監督管理委員會B.財政部C.中國人民銀行D.國家外匯管理局【答案】C16、開放式基金(?)。A.定義基金單位的總數不固定?B.基金不可贖回，規模是固定不變的C.需要繳手續費和證券交易稅?D.能夠充分運用資金，進行長期投資【答案】A17、如果一家銀行核心資本離監管當局的要求相差很遠，那么它可以采用()形式來籌集資本。A.發行短期次級債券B.發行長期次級債券C.發行普通股D.提高留存利潤【答案】C18、汽車金融公司是指經國務院銀行業監督管理機構批準設立的為中國境內的汽車（）提供金融服務的非銀行金融機構。A.批發商B.生產者C.擔保公司D.購買者及銷售者【答案】D19、我國政策性銀行為主體發行的浮息債券以（）為基準利率。A.上海銀行間同業拆放利率（Shibor）B.倫敦銀行間同業拆放利率（Libor）C.香港銀行間同業拆放利率（Hibor）D.紐約銀行同業拆放利率（Nibor）【答案】A20、（）不屬于商業銀行合規風險管理體系的基本要素。A.合規培訓與教育制度B.銀行盈利目標C.合規風險管理計劃D.合規政策【答案】B21、下列違項中，不屬于銀行管理基本指標的是（）。A.市場指標B.規模據標C.效率指標D.政策指標【答案】D22、《中華人民共和國反洗錢法》自()起施行。A.2008年B.2007年C.2006年D.2005年【答案】B23、下列屬于資本項目的是（）A.勞務收支B.單方面轉移C.企業信貸D.捐贈【答案】C24、下列關于教育儲蓄存款，表述正確的是（）。A.分次存入，分次支取B.存期靈活，最長存期為六年C.總額控制，本金合計最高限額為5萬元D.利率優惠，按同期限檔次的零存整取定期儲蓄存款利率計息【答案】B25、根據2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》，下列選項中不屬于中國人民銀行的職責的是（）。A.監督管理黃金市場B.監督與管理銀行業金融機構C.監督管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場D.持有、管理、經營國家外匯儲備、黃金儲備【答案】B26、債券是由()出具的。A.投資者B.債權人C.代理發行人D.債務人【答案】D27、銀行業從業人員應當按監管部門要求的報送方式、報送內容、報送頻率和保密級別報送非現場監管需要的數據和非數據信息，并建立()制度。A.周報?B.保密?C.重大事項報告?D.應急處理【答案】C28、第一家跨省區設立分支機構的城市商業銀行是()。A.北京銀行B.南京銀行C.上海銀行D.威海市商業銀行【答案】C29、貸放分控是指商業銀行將_____與_____作為兩個獨立的業務環節，分別管理和控制。（）A.貸款申請；貸款審批B.貸款發放；貸款追索C.貸款申請；貸款發放D.貸款審批；貸款發放【答案】D30、（）指公民、法人或者其他組織對行政機關的具體行政行為不服申請行政復議的情況下，作出具體行政行為的行政機關。A.申請人B.被申請人C.第三人D.受理人【答案】B31、銀行工作人員的以下行為沒有違反內幕交易的是(?)。A.銀行工作人員在與家人聊天時，無意透漏某機構投資者近期面臨的重大訴訟信息B.銀行工作人員匿名開設賬戶進行股票投資C.工作休息期間，銀行工作人員小張拒絕與同事談論工作話題D.因情況緊急，銀行工作人員小李將涉及內幕信息的資料委托其他部門的同事暫為保管【答案】C32、下列說法錯誤的是（）。A.黃金市場是進行黃金交易的場所B.證券發行可以通過公募和私募兩種方式進行C.期貨市場是進行期貨交易的場所，是將款項和證券等金融工具的交割放在成交后的某一約定時間進行的市場D.現貨市場是當日交割的市場【答案】D33、根據《票據法》的規定，匯票的()必須與付款人具有真實的委托付款關系，并且具有支付匯票余額的可靠資金來源。A.承兌人B.背書人C.保證人D.出票人【答案】D34、關于合規管理，下列表述不正確的是（）。A.合規是指使商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致B.合規管理是商業銀行最重要的風險管理活動C.商業銀行應建立與其經營范圍、組織結構和業務規模相適應的合規風險管理體系D.商業銀行合規風險管理的目標是通過建立健全合規風險管理框架，實現對合規風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設，確保依法合規經營【答案】B35、（）是銀行業從業人員的立身之本和基本要求，也是維護商業銀行聲譽根本所在。A.勤勉盡職B.禮貌服務C.品行正直D.協助執行【答案】C36、（）是銀行增加一級資本最快捷的方式。A.發行普通股B.發行優先股C.留存利潤D.次級債券【答案】C37、銀行不適當的未來發展規劃可能威脅銀行整體未來發展，這種潛在風險叫做(?)。A.戰略風險?B.法律風險?C.市場風險?D.操作風險【答案】A38、某商業銀行2019年1月5日買入國債，價格是100元，2020年1月5日賣出該國債，價格是110元，期間未分配利息，則持有期收益率為（）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】A39、我國金融機構通過全國銀行間債券市場發行的債券稱為（）。A.金融債券B.國債C.公司債券D.企業債券【答案】A40、按照金融工具的職能，用于投資和籌資的工具是（）。A.股票B.期權C.期貨D.票據【答案】A41、《行政許可法》于（）年通過，自（）年起實施。A.2003，2004B.2002，2003C.2002，2004D.2004，2005【答案】A42、銀行開展金融創新活動，應充分尊重他人的知識產權，不得侵犯他人的知識產權和商業秘密。銀行應制定有效的知識產權保護戰略，保護自主創新的金融產品和服務。上述體現的是（）。A.信息充分披露原則B.公平競爭原則C.知識產權保護原則D.風險可控原則【答案】C43、根據精神病人健康恢復的狀況，可以向人民法院申請宣告其為限制民事行為能力人或者完全民事行為能力人的是（）。A.同學B.單位領導C.本人或者利害關系人D.朋友【答案】C44、下列關于風險監測報告說法錯誤的是（）。A.高管層需要全行風險輪廓的報告B.金融市場業務交易的人員需要具體頭寸報告C.監事會需要全行的風險報告D.風向管理委員會要求提供風險防控與化解報告‘【答案】C45、福費廷通常可按承兌付款金額，扣除融資利息后，(?)得到融資。A.80％?B.部分?C.一半?D.全額【答案】D46、以下不屬于由人員引起的操作風險的是（）。A.關鍵人員流失B.違反用工法C.外部人員犯罪D.勞動力中斷【答案】C47、銀行最重要的無形資產是（）。A.良好聲譽B.土地使用權C.專有技術D.商標權【答案】A48、暫扣或者吊銷執照屬于(?)。A.追究民事責任?B.行政處分C.行政處罰?D.刑事制裁【答案】C49、中國郵政儲蓄開展的業務不包括()。A.零售業務B.貸款業務C.基礎金融服務D.支持社會主義新農村建設【答案】B50、1979年，我國第一家城市信用合作社在()成立。A.吉林一大連?B.河北一石家莊C.湖北一武漢?D.河南一駐馬店【答案】D多選題（共20題）1、中小商業銀行包括（）A.股份制商業銀行B.住房儲蓄銀行C.城市商業銀行D.農業合作銀行E.中國郵政儲蓄銀行【答案】AC2、ARROW評級體系風險評估的內容包括可能影響銀行的外部風險，其中外部風險主要分析的內容有（）。A.政治/法律B.科學技術C.經濟發展D.客戶服務E.操作風險【答案】ABC3、在妥善處理利益沖突時，下列說法正確的有（）。A.公平地處理銀行與客戶之間、銀行與第三方服務提供者之間的利益沖突B.要建立有效受理客戶投訴以及建議的渠道，及時、高效地處理客戶投訴C.定期匯總分析客戶投訴情況，向有關人員和部門定期報告客戶投訴及處理情況D.研究客戶對金融創新的潛在需求和改進建議E.不斷提高金融創新的服務質量和服務水平【答案】ABCD4、最高人民法院《關于適用若干問題的意見》第四十條規定，民事權利主體的其他組織包括（）。A.法人依法設立并領取營業執照的分支機構B.依法登記領取營業執照的私營獨資企業、合伙組織C.依法登記領取營業執照的合伙型聯營企業D.中國人民銀行、各專業銀行設在各地的分支機構E.中國人民保險公司設在各地的分支機構【答案】ABCD5、金融衍生品是一種金融合約，其價值取決于一種或多種基礎資產或指數，合約的基本種類包括（）。A.匯兌B.遠期C.期貨D.掉期E.期權【答案】BCD6、嚴格執行會計準則與制度，及時準確的反映各項業務交易，確保會計信息（）。A.真實B.準確C.可靠D.完整E.及時【答案】ACD7、商業銀行理財產品的可投資于（）。A.信貸資產B.同業存單C.大額存單D.公募證券投資基金E.證券交易所市場發行的資產支持證券【答案】BCD8、某商業銀行資本余額為80億元，當地一家企業想其申請貸款，則貸款可能為(?)億元。A.10?B.7?C.5?D.4.5?E.3【答案】BCD9、我國大型商業銀行包括()。A.中國農業發展銀行B.中國農業銀行C.中國建設銀行D.國家開發銀行E.中國銀行【答案】BC10、下列行業中屬于增長型行業的有（）。A.生物技術行業B.房地產行業C.食品業D.4D技術行業E.耐用品制造業【答案】AD11、以下屬于合規管理重點內容的是()。A.建設強有力的合規文化B.建立有效的合規風險管理體系C.建立有利于合規風險管理的基本制度D.實施合規風險識別和管理流程E.制訂并執行風險為本的合規管理計劃【答案】ABCD12、下列主體在銀行的存款可以形成對公存款的有（）。A.機關B.團體C.自然人D.事業單位E.個體工商戶【答案】ABD13、關于銀行負債業務的說法，不正確的有（）。A.商業銀行的負債主要由存款和借款構成B.存款包括人民幣存款和外幣存款兩大類C.外幣存款又分為個人存款、單位存款和同業存款D.人民幣存款又分為個人存款和機構存款E.借款包括短期借款和長期借款兩大類【答案】CD14、關于銀行業的行政強制規則，下列說法正確的有（）。A.銀行有法定行政強制配合義務，但不可能成為行政強制當事人B.金融機構接到行政機關依法作出的凍結通知書后，應當立即予以凍結，不得拖延，不得在凍結前向當事人泄露信息C.行政機關逾期未作出處理決定或者解除凍結決定的，金融機構應當自凍結期滿之日起解除凍結D.金融機構接到行政機關依法作出劃撥存款、匯款的決定后，應當立即劃撥；法律規定以外的行政機關或者組織要求劃撥當事人存款、匯款的，金融機構應當拒絕E.對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業金融機