2023年收集基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范綜合練習試卷B卷附答案

單選題（共50題）1、未能遵循法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險屬于()。A.聲譽風險B.市場風險C.合規風險D.操作風險【答案】C2、(2016年)基金投資顧問機構及其從業人員的法定義務不包括（）。A.向投資人充分揭示投資風險B.對其服務能力和經營業績進行如實陳述C.不得以任何方式承諾或者保證投資收益D.不得損害服務對象的合法權益【答案】A3、認購費和申購費可以采用在基金份額發售或者申購時收取的（）收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的（）收費方式。A.后端，前端B.后置，前置C.前置，后置D.前端、后端【答案】D4、下列屬于基金托管人職責的是()。A.編制中期和年度基金報告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金，辦理基金份額的發售和登記事宜D.安全保管基金財產【答案】D5、關于基金份額登記機構的法定義務，以下表示錯誤的是（）。A.不得泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開信息B.將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數據備份至基金管理人指定的機構C.保證登記數據的真實、準確、完整、不得隱藏、偽造、篡改或者毀損D.勤勉盡責、恪盡職守，妥善保存登記數據【答案】B6、下列關于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。A.價值型股票通常是指收益穩定、價值被低估、安全性較高的股票B.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高C.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發展潛力大的股票D.成長型股票的市盈率、市凈率通常較高【答案】B7、非公開募集基金，描述錯誤的是（）。A.應制定并簽訂基金合同B.可采用講座、報告等方式向公眾宣傳推介C.合格投資者不超過200人D.應向合格投資者募集【答案】B8、（2016年真題）某投資者通過場外申購10萬元申購某開放式基金，假設基金管理人規定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.15元，則其申購份額為（）。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45【答案】D9、開放式基金（）公布基金單位資產凈值。A.每季度B.每周C.每月D.每日【答案】D10、證券投資基金的參與主體包括（）。A.基金當事人B.基金市場服務機構C.基金監管機構和自律組織D.以上都是【答案】D11、為確保基金管理公司信息系統安全運作，可制定的相關制度不包括（）。A.內外網分離制度B.授權制度C.門禁制度D.信息披露制度【答案】D12、2008年至2014年屬于我國基金業發展的（）階段。A.萌芽和早期發展時期B.證券投資基金試點發展階段C.行業平穩發展及創新探索階段D.行業快速發展階段【答案】C13、（）是指公司的內部組織結構及其相互之間的運作制約關系，即一個企業組織為了實現計劃目標，防范和減少風險的發生，由全體員工共同參與，對內部組織機構業務流程進行全過程的介入和監控，采取權力分配、相互制衡手段，制定出系統的、制度保證的運行過程。A.內部監控制度B.內部管理機制C.內部控制機制D.內部檢查制度【答案】C14、基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，注重銷售的（）。A.規范性B.服務性C.專業性D.適用性【答案】D15、設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備的條件包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B16、（2018年真題）關于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是（）。A.I、II、III、ⅣB.II、III、ⅣC.I、II、IIID.I、II、Ⅳ【答案】A17、下列各項不屬于基金銷售中反洗錢要求的是（）。A.登記客戶住所地B.核對客戶的有效身份證件C.確保基金賬戶持有人名稱與身份證明文件登載的名稱一致D.留存有效身份證件的復印件或者影印件【答案】A18、基金托管人召集基金份額持有人大會應至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.30B.45C.15D.10【答案】A19、證券投資基金依據法律形式進行的分類中，我國的證券投資基金主要是()。A.公司型基金B.契約型基金C.開放式基金D.對沖基金【答案】B20、我國證券投資基金業伴隨著證券市場的發展而誕生，其發展線索主要包括()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D21、基金銷售售前服務的主要內容不包括（）。A.介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識B.普及基金相關法律知識C.介紹基金托管人的情況D.開展投資者風險教育【答案】C22、基金份額可在交易所上市交易，下列說法錯誤的是。（）A.基金成立后,投資者在場內認購的母基金份額自動分離為A類份額和B類份額，并上市交易；B.深交所母基金份額通常只能夠被申購和贖回（QDII分級除外）；C.上交所母基金份額既能夠被申購和贖回,也可上市交易；D.A類份額和B類份額則既能夠被申購和贖回,也可上市交易；【答案】D23、基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循以下原則（）。Ⅰ.投資人利益優先原則Ⅱ.全面性原則Ⅲ.客觀性原則Ⅳ.及時性原則A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D24、目前，我國境內基金申購款一般在（）日內到達基金銀行存款賬戶，贖回款于（）日內從基金的銀行存款賬戶劃出。A.T；T+1B.T+1；T+2C.T+2；T+3D.T+2；T+4【答案】C25、關于中國證券投資基金業協會的職責，以下說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B26、基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現了（）。A.真實性原則B.規范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】A27、(2016年)下列不屬于貨幣市場基金的申購和贖回原則的是（）。A.確定價原則B.未知價交易原則C.金額申購原則D.份額贖回原則【答案】B28、(2017年)下列關于設立私募基金管理機構和發行私募基金的說法中，正確的是（）。A.設立私募基金管理機構需要中國證監會行政審批，發行私募基金不需要行政審批B.設立私募基金管理機構不需要審批，發行私募基金需要中國證監會審批C.設立私募基金管理機構和發行私募基金都需要中國證監會行政審批D.設立私募基金管理機構和發行私募基金都不需要行政審批【答案】D29、（2017年真題）基金產品風險評價的主要依據不包括（）。A.基金成立以來有無違規行為發生B.基金歷史規模、持倉比例C.基金過往業績及基金凈值的歷史波動程度D.基金的管理費率【答案】D30、（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則【答案】A31、基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司（）、中國證監會及相關派出機構報告。A.股東會B.董事會C.經理層D.以上都不是【答案】B32、關于基金銷售機構的職責規范，以下表述錯誤的是（）。A.銷售基金時，基金管理人應制定合理的業務規則，對基金認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶等行為進行規定B.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業務有關的其他料自業務發生當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金管理人、基金銷售機構可以向公眾分發、公布基金宣傳推介材料D.基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料【答案】C33、(2016年)根據《證券投資基金法》的規定，證券投資基金的基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）日內聘請法定驗資機構驗資。A.5B.10C.15D.20【答案】B34、基金管理人合規管理的基本原則不包括（）原則。A.成熟性B.協調性C.獨立性D.客觀性【答案】A35、某資產管理公司旗下管理多個相似策略的私募基金產品，其中A基金是其今年主推的明星產品，所以某公司決定優先將交易機會提供給A基金，以幫助其打造更佳的業績。關于某公司的做法，以下描述最恰當的是（）。A.某公司的做法屬于不公平的對待其管理的不同基金財產B.某公司的做法屬于從事內幕交易的投資活動C.某公司的做法屬于是為了打造A基金的良好業績，對投資者有利D.某公司的做法符合商業邏輯，是合理的銷售策略【答案】A36、（），經中國證監會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發起設立了規模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A.1997年11月27日B.1998年3月27日C.2000年10月8日D.2003年10月28日【答案】B37、（）是基金存續期信息披露中信息量最大的文件。A.基金招募說明書B.基金定期公告C.基金合同D.基金年度報告【答案】D38、保本基金的（）是風險投資可承受的最高損失限額。A.安全墊B.最低目標值C.價值底線D.投資組合現時凈值【答案】A39、（2017年真題）下列關于公開募集基金的基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他從業人員的資格及行為管理的說法中，錯誤的是（）。A.應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規，具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷B.因違法行為被吊銷執業證書的律師不得擔任高管C.不得是負債數額較大且到期未清償的個人D.本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當事后及時向基金管理人報備【答案】D40、參考國際證監會的基本原則，下列描述錯誤的是（）。A.投資者教育是對市場參與者監管的替代B.投資者教育沒有固定形式C.不存在廣泛適用的投資者教育計劃D.投資者教育應有助于監管者保護投資者【答案】A41、貨幣市場基金手續費較低，通常申購和贖回費率為（）。A.0B.0.25C.0.5D.0.75【答案】A42、基金業協會是（）。A.基金監管主體B.基金行業自律組織C.基金市場的自律管理者D.以上都不是【答案】B43、證券公司代銷基金具有下列（）特點。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C44、在封閉式基金成功試點的基礎上，（）年10月8日，中國證監會發布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發展的序幕。A.1998B.1999C.2000D.2003【答案】C45、關于債券基金的特點，說法錯誤的是（）。A.利息收益比債券固定B.沒有確定的到期日C.收益率難以預測D.信用風險較低【答案】A46、以下不屬于內部控制的原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.成本效益原則D.審慎性原則【答案】D47、依據《證券投資基金法》和（）及其他法律法規的相關規定，基金銷售機構應當建立健全基金銷售適用性管理制度，做好銷售人員的業務培訓工作，加強對基金銷售行為的管理。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《證券投資基金銷售管理辦法》D.《證券投資基金運作管理辦法》【答案】C48、下列關于LOF與ETF申購和贖回的區別，表述錯誤的是（）。A.ETF在交易所進行，LOF可以在代