初級銀行從業資格之初級個人理財模擬考試模擬A卷帶答案

單選題（共100題）1、李先生擬投資人民幣50000元購買銀行理財產品，若年報酬率為10％，投資期限為20年，則屆時李先生可積累資金（）元。A.340000B.385476C.336375D.397652【答案】C2、（）對建筑工程安全防護、文明施工措施費用的使用負總責。A.分包單位B.轉包單位C.發包單位D.工程總承包單位【答案】D3、銀信合作產品投資于權益類金融產品或具備權益類特征的金融產品的，商業銀行理財產品的合格投資者需要滿足的條件不包括()。A.單筆投資最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織B.個人或家庭金融資產總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產證明的自然人C.個人收入在最近三年內每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關財產證明的自然人D.單筆投資最低金額不少于50萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織【答案】D4、我們常說美國人喜歡冒險，中國人強調平安是福，這體現的客戶風險特征是（）。A.風險認知度B.風險偏好C.風險分布D.實際風險承受力【答案】B5、下列關于稅務規劃的說法，不正確的是（）。A.稅務規劃必須在法律允許的范圍內進行B.稅務規劃應充分利用稅法提供的優惠與待遇差別，以減輕稅負，達到整體稅后利潤、收入最大化C.應由理財師獨立完成相關稅務規劃工作D.必要時理財師應該和會計師或專業稅務顧問一道完成相關稅務規劃工作【答案】C6、空間統一性和（）是外匯市場的特點。A.時間連續性B.全球一體性C.地域一貫性D.時間統一性【答案】A7、以下不屬于債券市場的功能的是()。A.融資功能B.價格發現功能C.社會管理功能D.宏觀調控功能【答案】C8、按照不同的財富觀對客戶進行分類，下列哪項屬于對揮霍者的描述（）A.量入為出，買東西會精打細算；從不向人借錢，也不用循環信用；有儲蓄習慣，仔細分析投資方案B.嫌銅臭，不讓金錢左右人生；命運論者，不擔心財務保障；缺乏規劃概念，不量出不量入C.喜歡花錢的感覺，花的比賺的多；常常借錢或用信用卡循環額度；透支未來，沖動型消費者D.討厭處理錢的事也不求助專家；不借錢不用信用卡，理財單純化；除存款外不做其他投資，煩惱少【答案】C9、基金募集期限屆滿，不能滿足規定條件成立的，()應當承擔基金發起設立失敗的責任。A.基金管理人與托管人B.基金托管人C.基金投資者D.基金管理人【答案】D10、下列關于“港股通”的表述中，正確的是（）。A.投資者在參與港股投資的過程中，可以照搬自身在A股市場的投資經驗B.投資者參與之后可以進行更分散化的資產配置和財富管理C.“港股通”開通雖然便捷，但是需要去香港市場開戶D.“港股通”投資者需用港幣與證券公司進行交收【答案】B11、（2020年真題）下列國債種類中，銀行不進行代理的是（）。A.電子式儲蓄國債B.附息國債C.記賬式國債D.憑證式國債【答案】B12、（2017年真題）下列關于年金的說法中，錯誤的是（）。A.年金是指在一定期限內，時間間隔相同、不間斷、金額相等、方向相同的一系列現金流B.向租房者每月固定領取的租金不屬于年金C.退休后每個月固定從社保部門領取的養老金屬于年金D.年金可以分為期初年金和期末年金【答案】B13、下列財產中，不可以用于抵押的是（）。A.抵押人所有的房屋B.抵押人所有的汽車C.抵押人所有的機器D.土地所有權【答案】D14、（2018年真題）基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，保管投資人身份資料和與銷售業務有關的其他資料的保存期不得少于（）年。A.20B.15C.10D.5【答案】A15、國內銀行在提供個人理財顧問服務業務時，一般會對投資者進行風險提示。假如A銀行推出債券型理財產品，則其應主要進行()提示。A.匯率風險和利率風險B.匯率風險和信用風險C.市場風險和流動性風險D.流動性風險和再投資風險【答案】A16、（2018年真題）關于債券的風險，下列表述錯誤的是（）。A.信用風險可以用發行者的信用等級來衡量B.附息債券的息票率是固定的，所以不存在利率風險C.債券的再投資風險是指用利息投資所獲得的收益率的不確定性D.公司債券存在信用風險【答案】B17、（2018年真題）下列屬于客戶財務信息的是（）。A.收支情況B.風險承受能力C.社會地位D.年齡【答案】A18、（2018年真題）商業銀行在向客戶銷售理財產品前，應按照（）原則，建立客戶資料檔案。A.了解產品風險B.了解你的客戶C.了解產品投資D.了解理財產品【答案】B19、下列不屬于黃金T+D連續競價交易時間的是（）。A.8：30～15：30B.20：00～凌晨2：30C.9：00～11：30D.13：30～15：30【答案】A20、（2017年真題）國債的風險一般不包括（）。A.再投資風險B.價格風險C.通貨膨脹風險D.信用風險【答案】D21、某企業擬建立一項基金計劃，每年初投入10萬元，若利率為10％，5年后該項基金本利和將為()元。A.671561B.564100C.871600D.610500【答案】A22、下列屬于銷售人員從事理財產品銷售活動禁止事項的是()。A.有效識別客戶身份B.向客戶介紹理財產品銷售業務流程、收費標準及方式等C.了解客戶風險承受能力評估情況、投資期限和流動性要求D.散布虛假信息，擾亂市場秩序【答案】D23、（2018年真題）大額可轉讓定期存單不具備（）特性。A.能轉讓流通B.金額較大C.不記名D.能提前支取【答案】D24、商業銀行應采取多重指標管理理財業務的市場風險限額，但在采用的風險限額指標中，至少應包括()。A.風險價值限額B.止損限額C.錯配限額D.交易限額【答案】A25、下列事故，不屬于一般安全的事故的是（）。A.死亡3人B.死亡2人C.死亡1人D.重傷3人【答案】A26、（2018年真題）下列關于財產保險的說法，錯誤的是（）。A.財產保險是指以財產及其有關利益為保險標的B.保險標的及相關利益必須可用貨幣衡量C.保險標的可以是無形資產D.保險標的是有形財產和經濟性利益【答案】C27、（2021年真題）下列屬于商業銀行向客戶提供的理財顧問服務的是（）A.對外營的直傳活動B.銷售儲蓄存款產品C.提供財務分析與規劃服務D.銷售信貸產品【答案】C28、下列選項中，不屬于理財顧問服務的是（）。A.財務分析與規劃B.個人投資產品推介C.投資建議D.信貸產品銷售介紹【答案】D29、股指期貨是為管理股市風險，尤其是()而產生的。A.公司經營風險B.系統性風險C.信用風險D.非系統性風險【答案】B30、方先生現年40歲，從現在起每年儲蓄4萬元于年底進行投資，年投資報酬率為4％。他希望退休時至少積累50萬元用于退休后的生活，則方先生最早能在（）歲退休。（答案取近似數值）A.51B.53C.65D.60【答案】A31、國外個人理財業務的成熟時期是()。A.20世紀80年代末到90年代B.21世紀初到2005年C.20世紀90年代中后期D.20世紀60年代到80年代【答案】C32、（2017年真題）下列關于個人理財業務和儲蓄業務區別的說法，正確的是（）。A.個人理財業務是銀行的負債業務，儲蓄是向客戶提供的一種服務方式B.個人理財業務中的資金運用是定向的，儲蓄的資金運用是非定向的C.個人理財業務的風險一般是商業銀行獨立承擔的，儲蓄的風險是客戶承擔或者商業銀行和客戶共同承擔的D.個人理財業務中客戶的資產與商業銀行其他資產不嚴格區分，儲蓄財產與商業銀行的財產嚴格區分【答案】B33、外匯具備的特點不包括()。A.可支付性B.可獲得性C.可換性D.可移動性【答案】D34、（2017年真題）（）是個人理財業務的供給方。A.個人客戶B.商業銀行C.非銀行金融機構D.監管機構【答案】B35、（2020年真題）一般而言，客戶的理財目標包括財富積累、財富保障、財富增值和（）四個方面。A.財富分配B.財富轉移C.財富運作D.財富保值【答案】A36、（）是實現安全生產的前提和重要保證。A.國家監察B.勞動者的遵紀守法C.行政管理D.群眾監督【答案】B37、下列哪一項不屬于中小企業私募債具有的優勢（）A.發行門檻低，成本可控B.可無擔保，無抵押C.發行期限可長可短D.30％規定突破【答案】D38、在銷售代理理財產品時，要有適合的產品、適合的客戶、適合的網點、適合的銷售人員。這是銀行代理理財產品銷售的（）原則。A.誠實守信B.客觀性C.避免利益沖突D.適當性【答案】D39、商業銀行理財業務是指商業銀行接受（），按照與投資者事先約定的投資策略、風險承擔和收益分配方式，對受托的投資者財產進行投資和管理的金融服務。A.信貸服務B.信托合同C.投資者委托D.投資者承諾【答案】C40、（2018年真題）信托業務中，一般涉及三方面當事人，不包括（）。A.投入信用的委托人B.受信于人的受托人C.受益于人的受托人D.受益于人的受益人【答案】C41、（2020年真題）下列關于貨幣市場特征的表述，正確的是（）A.高風險、低收益B.期限長、流動性弱C.低風險、流動性高D.高風險、高收益【答案】C42、下列能夠被用作抵押物的是（）。A.國有土地所有權B.正在建造的建筑物C.應收賬款D.基金份額【答案】B43、下列關于金融互換市場的說法，錯誤的是（）。A.互換中可以包含兩個以上的當事人B.互換是相互交換等值現金流的合約C.金融互換是通過銀行進行的場內交易D.金融互換包括利率互換和貨幣互換兩種類型【答案】C44、根據《建筑起重機械安全監督管理規定》，（）機構對檢測合格的施工起重機和整體提升腳手架、模板等自升式架設設施，應當出具安全合格證明文件，并對檢測結果負責。A.質量檢測B.檢驗檢測C.安全檢測D.質量監督【答案】B45、（2017年真題）產品的開發主體是第三方，銀行在自己的渠道代理銷售，這些理財產品包括基金、保險、國債、信托以及一些黃金代理業務，這種理財產品是指（）。A.銀行理財產品B.混合理財產品C.其他理財工具D.銀行代理理財產品【答案】D46、杜先生希望8年后購置一套價值200萬元的住房，10年后子女高等教育需要消費60萬元，20年后需要積累和準備40萬元用于退休后的支出。假設投資報酬率為8％，杜先生總共需要為未來的支出準備的資金量是()萬元。A.300.00B.174.75C.144.38D.124.58【答案】C47、（2019年真題）根據我國《民法總則》，下列關于代理的說法錯誤的是（）。A.代理人和相對人串通損害被代理人利益的，由代理人和相對人負連帶責任B.超越代理權的行為只有經被代理人的追認，被代理人才承擔民事責任C.代理人不履行職責前給被代理人造成損害的，應當承擔民事責任D.被代理人知道行為人沒有代理權的情況下還與行為人實施民事行為給他人造成損害的，被代理人不負責任【答案】D48、（2018年真題）林某現有資產100萬元，假如未來10年的年收益率為5％，復利計算，那么他這筆錢就相當于10年后的（）萬元。（答案取近似數值）A.150B.163C.61D.259【答案】B49、2019年3月11日，甲公司為支付貨款給乙公司簽發一張銀行承兌匯票，到期日為見票日后6個月，金額為50萬元。3月15日A銀行對此票據進行了承兌，但未記載承兌日期。A.乙公司記載“不得轉讓”字樣，丙公司拿到票據依然可以再背書轉讓B.乙公司對戊公司不承擔保證付款的責任C.丙公司背書時未記載背書日期，背書無效D.A銀行可以以甲公司賬戶只有15萬元為由拒絕付款【答案】A50、（2019年真題）按照適合性原則，不同風險等級的產品的投資對象應具有不同等級的風險偏好和承受能力，若投資人類型為謹慎型，其風險承受能力______，適合______理財產品。（）A.較低；極低風險和低風險B.極低；低風險C.較低；低風險D.極低；低風險和中低風險【答案】A51、（）是實現安全生產的前提和重要保證。A.國家監察B.勞動者的遵紀守法C.行政管理D.群眾監督【答案】B52、從第一期開始、在一定時期內每期期初等額收取的一系列款項是（）。A.期末年金B.普通年金C.永續年金D.期初年金【答案】D53、（2018年真題）一般而言，下列屬于貨幣市場基金特點的是（）。A.低收益、無風險B.期限不固定，收益波動較大C.高收益、高風險D.期限固定，收益穩定【答案】D54、在商業銀行個人理財業務中，客戶和金融機構的關系是（）。A.委托代理關系B.信貸關系C.供銷關系D.信托關系【答案】A55、下列金融衍生品種類，不屬于按基礎工具的種類劃分的是()。A.貨幣衍生工具B.資本衍生工具C.股權衍生工具D.利率衍生工具【答案】B56、下列不屬于金融衍生品按照基礎工具種類劃分的是（）。A.股權衍生品B.貨幣衍生品C.期權衍生品D.利率衍生品【答案】C57、下列關于客戶利潤貢獻度的表述,不正確的有（）A.按客戶利潤貢獻度分類是最優的分類方法B.按利潤貢獻度對客戶分類,實際上是一種混合多種經營與管理因素的綜合分類方法C.通過利潤貢獻度,銀行可以了解到哪些客戶為銀行帶來價值，或造成實際的虧損，從而據此制定出不同的營銷策略D.客戶貢獻度指標包括：綜合貢獻、平均綜合貢獻、存款貢獻、貸款貢獻、銀行卡貢獻、中間業務貢獻等【答案】A58、（2021年真題）理對師要了解客戶需求，跟蹤評估、修正客戶理財方案和投資建議，這體現了理財師職業特征的（）。A.服務性B.關系性C.長期性D.動態性【答案】D59、（2019年真題）在銷售代理理財產品時，要有適合的產品、適合的客戶、適合的網點、適合的銷售人員。即應遵照銀行代理理財產品銷售的（）原則。A.適當性B.避免利益沖突C.客觀性D.誠實守信【答案】A60、李先生不幸因車禍去世，家庭財產有婚后共同購買的一處房產價值300萬人民幣，無貸款；現金100萬人民幣。李先生夫婦與李先生父母共同生活，李太太是全職太太，二人育有一子。李先生去世后無遺囑，上述財產中李太太應該分得（）萬元。A.50B.200C.250D.100【答案】C61、（2019年真題）下列金融產品中，應當包含金融衍生工具的是（）。A.優先股B.貨幣基金C.意外險D.結構性存款【答案】D62、（）靠與客戶溝通過程中的觀察和了解收集。A.定量信息B.定性信息C.財務信息D.非財務信息【答案】B63、與傳統的保險產品相比，新型保險產品（）。A.只有保障功能B.不具有投資功能C.兼有保障和投資功能D.一定程度上降低了收益性【答案】C64、下列選項中，屬于客戶信息中的定性信息的是()。A.家庭的收支情況B.資產和負債C.現有投資情況D.金錢觀【答案】D65、（2018年真題）下列有關貨幣時間價值的表述，錯誤的是（）。A.收益率是決定一筆貨幣在未來增值程度的關鍵因素B.單利的計算始終以最初的本金為計算收益的基數，而復利則以本金和利息為基數計息C.時間的長短是影響貨幣時間價值的首要因素，時間越長，貨幣的時間價值越明顯D.通貨膨脹率是使貨幣購買力變化的正向因素【答案】D66、境外個人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起（）個月。A.3B.6C.12D.24【答案】D67、張先生是興業銀行的金融理財師，在其負責的客戶中有一位客戶是某上市公司的市場總監，平時工作井井有條，但往往聽不進同事的不同意見，固執己見，經常會對下屬發火，生活中喜歡冒險，常做一些風險投資。張先生的客戶類型屬于()。A.孔雀型B.老鷹型C.貓頭鷹型D.鴿子型【答案】B68、方先生購買某公司股票，該股票的股利是1．2元，未來3年以每年10％的速度增長，3年后的股利為()元。(答案取近似數值)A.5.92B.1.31C.2.43D.1.60【答案】D69、貨幣市場是融通()的場所，而資本市場是籌集()的場所。A.短期資金；短期資金B.長期資金；短期資金C.短期資金；長期資金D.長期資金；長期資金【答案】C70、（2021年真題）關于債券的下列說法，錯誤的是（）A.貼現債券是以低于債券面值的價格發行，到期按面值支付本息的債券B.地方國有獨資企業發行的債券屬于地方政府債C.債券的投資收益主要包括利息收益，資本利得D.金融債券是由銀行和非銀行金融機構發行的債券【答案】C71、（2018年真題）當事人為了重復使用而預先擬定、并在訂立合同時未與對方協商的條款是（）。A.可撤銷條款B.無效條款C.委托代理條款D.格式條款【答案】D72、風險厭惡者更傾向于下列選擇中的（）。A.確定的4000美元損失B.80％的可能損失6000美元，20％的可能無損失C.確定的4000美元收入D.80％的可能獲得6000美元，20％的可能損失10000美元【答案】C73、政府參與金融市場，主要是通過()。A.制定相關法律，規范各主體行為B.發行債券C.實行強制定價策略D.向中央銀行透支【答案】B74、（2018年真題）關于封閉式基金與開放式基金特征比較，下列表述錯誤的是（）。A.開放式基金價格依據基金的凈值而定，而封閉式基金交易價格主要由市場供求關系決定B.封閉式基金可以隨時贖回C.開放式基金隨時面臨贖回壓力，封閉式基金不可贖回D.開放式基金規模不固定，但有最低規模要求；封閉式基金固定額度，一般不能再增加發行【答案】B75、多期中的終值，與時間、利率關系為（）。A.與時間呈正比關系，與利率呈反比關系B.正比關系，時間越長，利率越高，終值則越大C.與時間呈反比關系，與利率呈正比關系D.反比關系，時間越長，利率越高，終值則越小【答案】B76、商業銀行開展個人理財業務時，下列做法錯誤的是（）。A.按照符合客戶利益和風險承受能力的原則，審慎盡責地開展個人理財業務B.建立個人理財顧問服務的跟蹤評估制度，定期對客戶評估報告或投資顧問建議進行重新評估C.引導客戶購買符合自身風險承受能力的理財產品D.優先向客戶推薦可能會獲得最高收益的理財產品【答案】D77、商業銀行在辦理個人理財業務中，超越客戶的授權從事業務且沒有經過客戶追認的，其民事責任（）。A.由商業銀行承擔，客戶承擔連帶責任B.完全由客戶承擔C.由客戶承擔，商業銀行承擔連帶責任D.完全由商業銀行承擔【答案】D78、假定某投資者當前以每份75.13元購買了某種理財產品，該產品年收益率為10%，按年復利計算需要（）年的時間該投資者可以獲得100元。（答案取近似數值）。A.3B.2C.1D.4【答案】A79、垂直運輸機械作業人員、安裝拆卸工、爆破作業人員、起重信號工、登高架設作業人員等特種作業人員，必須按照國家有關規定經過（），并取得特種作業操作資格證書后，方可上崗作業。A.三級教育B.專門的安全作業培訓C.安全常識培訓D.安全技術交底【答案】B80、下列()不是銀行應該向客戶提供的有關理財產品的材料。A.理財產品賬單B.其他理財產品的市場表現C.市場表現情況報告D.收益情況報告【答案】B81、（2017年真題）假如你有一筆資金收入，若目前領取可得10000元，而3年后領取則可得15000元。如果當前有一筆投資機會，年復利收益為20％，則下列表述正確的是（）。A.無法比較合適領取更有利B.3年后領取更有利C.目前領取并進行投資和3年后領取沒有差別D.目前領取并進行投資更有利【答案】D82、理財計劃是商業銀行在分析研究潛在目標客戶群的基礎上，針對（）開發設計的資金投資和管理計劃。A.客戶偏好B.不同客戶類型C.特定目標客戶群D.小眾客戶【答案】C83、（2020年真題）下列不屬于銀行代理貴金屬業務的是（）。A.實物金條B.紀念金幣C.紙黃金D.黃金股票【答案】D84、客戶信息中的財務信息主要是指客戶家庭的收支與資產負債狀況，以及（）。A.相關的財務安排B.儲蓄C.投資D.家庭預算【答案】A85、（2019年真題）下列關于我國理財師隊伍發展現狀特征的表述，正確的是（）。A.理財師由銀保監會進行統一認證B.理財師隊伍平均年齡較大C.理財師隊伍擴張迅速D.理財師隊伍素質水平整體差距不大【答案】C86、出租的機械設備和施工機具及配件，應當具有（）。A.安全檢查合格證、質量檢查合格證B.生產（制造）許可證、安全檢查合格證C.生產（制造）許可證、質量檢查合格證D.生產（制造）許可證、產品合格證【答案】D87、（2018年真題）受益人指保險合同中由被保險人或者投保人指定的享有（）請求權的人。A.保額B.保險費C.保險權利D.保險金【答案】D88、張先生投資10000元于一項期限為2年，年息5%的債券（按年計息），按復利計算該項投資的終值為（）元。A.11025B.10800C.21000D.12500【答案】A89、根據合同法的規定，下列對格式條款理解不正確的是（）。A.格式條款和非格式條款不一致時，應采用格式條款B.格式條款是指當事人為重復使用而預先擬定，并在訂立合同時未與對方協商C.訂立格式條款一方應遵循公平原則確定當事人之間的權利和義務D.對格式條款的理解發生爭議的，應當按照通常理解予以解釋【答案】A90、（2017年真題）按照《中華人民共和國合同法》的規定，合同中免責條款無效的情形是（）。A.因重大過失造成對方財產損失的B.因重大誤解訂立的C.在訂立合同時顯失公平的D.以合法形式掩蓋非法目的的【答案】A91、（）是促進我國個人理財業務發展的重要動力。A.居民理財技能欠缺B.居民不斷提升的理財意識和不斷增加的理財需求C.市場投資理財工具日趨豐富D.居民財富不斷積累【答案】B92、（2018年真題）阮先生今年35歲，妻子32歲，女兒3歲，家庭年收入10萬元，支出6萬元，有存款30萬元，有購房計劃，從家庭生命周期分析，阮先生的家庭屬于（）。A.成熟期B.成長期C.形成期D.穩定期【答案】B93、一般而言，如果客戶個人和家庭的收入主要來源于主動投資，而不是被動工作，說明客戶實現了()。A.財務自由B.財富保障C.財務安全D.財富增值【答案】A94、下列哪一項不屬于銀行代理國債的風險？（）A.價格風險B.市場風險C.再投資風險D.贖回風險【答案】B95、了解客戶、收集信息的最好時機是（）。A.開戶B.調研C.問卷D.面談【答案】A96、（2020年真題）按照《中華人民共和國保險法》的規定，因保險經紀人在辦理保險業務中的過錯，給投保人、被保險人造成損失的，（）應當承擔賠償責任。A.保險公估人B.保險經紀人C.保險人D.保險代理人【答案】B97、另類投資可以采用()策略，以實現以小博大的投資目的。A.杠桿投資B.賣空投資C.買多投資D.對沖投資【答案】A98、（2018年真題）（）是指雙方約定在未來的某一確定時間，按確定的價格買賣一定數量某種金融工具的合約。?A.金融遠期合約B.金融期貨C.金融互換D.金融期權【答案】A99、（2018年真題）一般而言，各類基金的風險特征由高到低的排序依次是（）。A.貨幣市場型基金、混合型基金、債券型基金、股票型基金B.貨幣市場型基金、債券型基金、混合型基金、股票型基金C.股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場型基金D.股票型基金、混合型基金、債券型基金和貨幣市場型基金【答案】D100、（2021年真題）下列選項中，屬于間接融資工具的是（）A.股票B.銀行貸款C.債券D.商業票據【答案】B多選題（共40題）1、ETF在本質上是開放式基金，與現有開放式基金沒什么本質區別，但其本身具有的鮮明特征包括()。A.投資者可以現金申購或者贖回ETFB.ETF與現有的指數型開放式基金相比，最大的優勢在于是在交易所掛牌，交易非常便利C.投資者只能用與指數對應的一籃子股票申購或者贖回ETFD.可以在交易所掛牌交易，投資者可以像交易單只股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接購買ETF份額E.ETF基本是指數型開放式基金【答案】BCD2、建筑施工生產安全事故應急救援預案應在生產安全事故風險特征安全技術分析的基礎上，根據施工現場（），對可能引發次生災害的風險制定預防技術措施。A.安全管理B.工程特點C.環境特征D.危險等級E.經濟形勢【答案】ABCD3、（2018年真題）下列屬于銀行代理類理財產品的有（）。A.基金B.保險C.國債D.貴金屬E.信托計劃【答案】ABCD4、（2021年真題）個人外匯業務按照交易性質區分為（）A.資本項目個人外匯業務B.經常項目個人外匯業務C.貿易項目個人外匯業務D.境外個人外匯業務E.境內個人外匯業務【答案】AB5、2005年以后我國出現的銀行理財新產品包括（）。A.貨幣型理財產品B.權益掛鉤C.項目融資D.新股申購E.QDII【答案】BCD6、（2018年真題）投資項目風險是信托產品面臨的風險之一，其主要包括項目的（）。A.信托公司風險B.設計風險C.財務風險D.經營管理風險E.市場風險【答案】CD7、QDII基金掛鉤類理財產品掛鉤的ETF基金與開放式基金沒有什么本質的區別，但本身具有鮮明的特征，分別是（）。A.它可以在交易所掛牌交易B.基本上都是指數型開放式基金C.交易比普通基金便利D.可以用現金收購贖回E.只能用于指數對應的一籃子股票申購或贖回【答案】ABC8、下列對期貨特征的表述中，正確的有(??)。A.結算方面實行逐日盯市制度B.合約的價格有最小變動單位和浮動限額C.任何交易者都需要按規定繳納保證金D.一般很少以平倉的方式對沖E.期貨合約是標準化合約【答案】ABC9、建筑施工企業以欺騙、賄賂等不正當手段取得安全生產許可證的，撤銷安全生產許可證，（）年內不得再次申請安全生產許可證。A.1B.2C.3D.5【答案】C10、下列關于黃金的表述，正確的有()。A.黃金具有一定的流動性風險B.黃金仍然作為貨幣活躍在流通領域C.黃金的收益和股票市場的收益一般不相關或負相關D.美元走勢會影響黃金價格E.一般而言，在通貨膨脹時，黃金投資具有保值作用【答案】ACD11、期貨交易所進行強行平倉的情形有（）。A.會員結算準備金余額小于零，并未能在規定時間內不足B.大戶操縱市場價格C.持倉量超出其限額規定D.因違規受到交易所強行平倉處罰E.根據交易所的緊急措施應予強行平倉【答案】ACD12、依據《安全生產法》的規定，生產經營單位必須依法參加（），為從業人員繳納保險費。A.工傷保險B.養老保險C.醫療保險D.失業保險【答案】A13、從客戶對理財規劃需求的角度看，客戶信息包括（）。A.基本信息B.財務信息C.定量信息D.個人興趣E.人生規劃和目標【答案】ABD14、直接融資區別于間接融資在于（）。A.融資的主動權掌握在金融中介手中B.金融中介機構例如銀行等機構網點多，吸收存款的起點低，能夠廣泛籌集社會各方面閑散資金，積少成多，形成巨額資金C.在直接融資中，融資的風險由債權人獨自承擔D.降低融資成本E.有助于解決由于信息不對稱所引起的逆向選擇和道德風險問題【答案】BCD15、（2021年真題）理對財師在分析客戶家庭財務狀況時，需了解的定量信息的有（）。A.家庭各類負債情況B.家庭各類收入情況C.家庭各類資產情況D.家庭儲蓄額度E.家庭各類支出情況【答案】ABCD16、根據《生產安全事故報告和調查處理條例》，事故調查組應當自事故發生之日起（）內提交事故調查報告。A.20日B.30日C.60日D.90曰【答案】C17、在理財產品銷售過程中，合規銷售應做到的有()。A.銷售憑證由客戶本人親自填寫并簽字確認B.告知客戶產品的特點及潛在投資風險C.產品說明書中指定抄錄內容由客戶親筆抄錄D.單筆投資金額較大的理財產品銷售應經分支機構銷售部門負責人審核或其授權的業務主管人員審核E.客戶擬購買的產品風險評級與客戶風險承受能力匹配【答案】ABCD18、影響基金類產品收益的因素主要來自()。A.基金所投資的對象產品B.基金管理公司的資產管理C.基金管理人員的業務素質D.基金經理的投資管理能力E.基金管理公司的分紅方式【答案】ABCD19、按照產品投資性質不同，商業銀行理財產品主要可分為（）。A.混合類理財產品B.證券型理財產品C.商品及衍生品類理財產品D.固定收益類理財產品E.權益類理財產品【答案】ACD20、（2019年真題）個人理財業務涉及的市場范圍較廣，一般包括（）。A.收藏品市場B.房地產市場C.金融衍生品市場D.貨幣市場E.保險市場【答案】ABCD21、金融衍生理財產品包括（）。A.金融期貨B.金融期權C.金融互換D.金融遠期E.結構性金融衍生產品【答案】ABCD22、（2018年真題）每個人未來的理財知識應從學生時代，尤其是步入大學時就開始儲備，在大學時培養的良好理財習慣有（）。A.量入為出B.購買保險C.記財務賬表D.基金定投E.期貨投資【答案】ABCD23、下列做法中違背了保險兼業代理有關規定的有（）。A.挪用或侵占保險費B.利用職務之便引誘投保人購買指定的保單C.代理再保險業務D.保險公司向保險代理機構支付業務競賽激勵費E.兼做保險經紀業務【答案】ABC24、法律的（）決定法律是理財師設計和管理計劃的最重要的內容和依據，也是理財師需要具備的基本素質。A.規范性B.自愿性C.強制性D.深層邏輯性E.主觀性【答案】ACD25、（2018年真題）下列選項中，屬于金融期貨合約特征的有（）。A.合約的價格有最小變動單位和浮動限額B.標準化合約C.有履約擔保D.場外交易E.履約大部分通過對沖方式【答案】ABC26、金融理財的幾種計算工具各有其特點，下列描述正確的有（）。A.專業理財軟件：優點是功能齊全，附加功能多；缺陷是局限性大，內容缺乏彈性B.Excel表格：優點是使用成本低，操作簡單；缺點是局限性大，需要電腦C.復利與年金表：優點是簡單，效率高；缺點