2023年5月中級經濟師之中級經濟師金融專業通關提分題庫(考點梳理)

單選題（共50題）1、按照()，交易委托可以分為市價委托和限價委托。A.委托價格的不同特征B.委托數量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性質的不同特征【答案】A2、商業銀行存款業務創新的最終目的是()。A.擴大原始存款的資金來源，創造更所的派生存款B.調整表外業務的結構C.降低中間業務的成本D.減少資產業務的風險【答案】A3、證券市場效率程度最高的市場是（）。A.弱式有效市場B.半強式有效市場C.強式有效市場D.任何有效市場，【答案】C4、下列根據貨幣概覽表歸納出的分析等式中，錯誤的是()。A.MB.MC.MD.準貨幣=流通中現金+單位定期存款【答案】D5、下列金融市場類型中，屬于長期資金市場的是（）。A.公債市場B.同業拆借市場C.本票市場D.回購協議市場【答案】A6、我國成立了具有主權財富基金性質的中國投資公司，這是()的舉措。A.為我國民營企業“走出去”鋪路B.構建積極的外匯儲備管理模式C.實施儲匯于民政策D.遏制黃金儲備過快增長【答案】B7、我國債券市場中，以下不屬于交易所市場的交易品種的是（）。A.質押式回購B.融資融券C.遠期交易D.現券交易【答案】C8、監管是政府對公眾要求糾正某些社會組織和個體的不公正、不公平、無效率或低效率的一種回應，是政府用來改善資源配置和收入分配的一種手段。該觀點源自管制理論中的（）。A.公共利益論B.特殊利益論C.社會選擇論D.經濟監管論【答案】A9、依照《證券投資基金法》的規定，屬于基金管理人職責的有（）。A.安全保管基金財產B.計算并公告基金資產凈值C.對基金財務會計報告、中期和年度報告出具意見D.按照規定開立基金財產的資金賬戶【答案】B10、某機構投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協議．按照證券交易品種開立了股票交易賬戶，并且也開立了用于證券交易資金清算的專用資金賬戶。A.承銷商B.交易商C.經紀商D.做市商【答案】C11、期權與其他衍生金融工具的主要區別在于交易風險在買賣雙方之間的分布（）。A.確定性B.不確定性C.對稱性D.非對稱性【答案】D12、（四）因業務發展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式購置一批市場設備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設備供應商購買設備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內，A公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設備的所有權轉移給A公司。A.直接租賃B.回租C.轉租賃D.杠桿租賃【答案】A13、我國成立了具有主權財富基金性質的中國投資公司，這是()的舉措。A.為我國民營企業“走出去”鋪路B.構建積極的外匯儲備管理模式C.實施儲匯于民政策D.遏制黃金儲備過快增長【答案】B14、當國際收支出現逆差時，一國之所以采用本幣貶值的匯率政策，是因為本幣貶值以后，以外幣標價的本國出口價格下降，而以本幣標價的本國進口價格上漲，從而（），使國際收支逆差減少，乃至恢復均衡。A.刺激出口和進口B.限制出口和進口C.刺激出口，限制進口D.限制出口，刺激進口【答案】C15、銀行要求申請貸款的客戶提供保證擔保，這種做法在風險管理中稱為（）A.風險對沖B.風險抑制C.風險分散D.風險轉移【答案】D16、狹義的金融市場有效性是指金融市場（）的有效性。A.定價B.活動C.分配D.機制【答案】A17、在1999年以來我國投資銀行業的規范發展階段，中國證券監督管理委員會通過綜合治理，確立和完善了以()為核心的風險監控和預警制度。A.凈資產B.凈資本C.總資產D.總資本【答案】B18、風險評估、信息與溝通和監控屬于（）。A.企業目標B.風險管理的要素C.內部控制D.企業層級【答案】B19、根據《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》,某商業銀行作為銀行間債券市場的做市商，每個交易日都會向市場提供買賣雙向報價。2019年9月的某個時點，該商業銀行對一只1年后到期的零息國債報出價格，買入價為94元人民幣，賣出價為94.5元人民幣。該債券票面金額為100元人民幣，沒有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】B20、中央銀行根據貨幣流通需要調撥庫款，這體現的中央銀行職能是（）。A.政府的銀行B.管理金融的銀行C.銀行的銀行D.發行的銀行【答案】D21、內部時滯的長短取決于（）。A.央行對金融的調控能力強弱B.政策操作力度C.金融部門、企業部門對政策工具的彈性大小D.我國金融形勢特點【答案】A22、巴塞爾協議Ⅲ要求商業銀行設立“資本防護緩沖資金”，其總額不得低于銀行風險資產的（）。A.1.5％B.2.6％C.2.5％D.3.0％【答案】C23、商業銀行的經營是其對所開展的各種業務活動的（）。A.組織和營銷B.調整和監督C.組織和控制D.控制和監督【答案】A24、在金本位制下,匯率的決定標準是（）A.鑄幣平價B.黃金平價C.利率平價D.購買力平價【答案】A25、投資銀行進行股票承銷時，在不同的承銷方式中承擔著不同的責任和風險。在以下承銷方式中，投資銀行與發行人之間純粹是代理關系，投資銀行為推銷證券而收取代理手續費的是（）。A.包銷B.盡力推銷C.混合推銷D.余額包銷【答案】B26、股票是一種獨立于實際資本之外的虛擬資本，其本身（）。A.沒有價值B.沒有價格C.有價值D.不可轉讓【答案】A27、下列各項中．不屬于連續競價成交價格決定原則的是（）。A.最高買進申報與最低賣出申報相同.取該價位B.賣出申報價格低于市場即時的最高買入申報價格時，取即時最高買入申報價格C.賣出申報價格低于市場即時的最高買入申報價格時。取即時最高賣出申報價格D.買入申報價格高于市場即時的最低賣出申報價格時。取即時最低賣出申報價格【答案】C28、金融深化程度可以用“貨幣化”程度衡量，即()。A.商品交易總額中貨幣交易總值所占的比例B.國民生產總值中貨幣交易總值所占的比例C.商品交易總額占金融資產總值的比例D.國民生產總值占金融資產總值的比例【答案】B29、根據《商業銀行風險監管核心指標》，我國商業銀行不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過（）。A.5%B.8%C.10%D.15%【答案】A30、某機構投資者計劃進行為期2年的投資，預計第2年末收回的現金流為121萬元。如果按復利每年計息一次，年利率10%，則第2年末收回的現金流現值為()萬元。A.100B.105C.200D.210【答案】A31、在一國出現國際收支逆差時，該國之所以可以采用本幣貶值的匯率政策進行調節，是因為本幣貶值可以使以外幣標價的本國出口價格下降，而以本幣標價的本國進口價格上漲，從而刺激出口，限制進口，最終有助于國際收支回復的平衡，這種效應表明，本幣貶值的匯率政策主要用來調節逆差國家國際收支的（）。A.經常項目收支B.資本項目收支C.金融項目收支D.錯誤與遺漏項目收支【答案】A32、某國的1M曲線為Y=500+2000i，如果某一時期總產出(Y)為600，利率水平(i)為10％，表明該時期存在()。A.超額商品供給B.超額商品需求C.超額貨幣供給D.超額貨幣需求【答案】C33、巴塞爾協議Ⅲ規定，普通股最低比例由2％提升至（）。A.3％B.4％C.4.5％D.5％【答案】C34、材料題A.充分就業B.經濟增長C.國際收支平衡D.穩定物價【答案】D35、假定某國2016年國民生產總值為20000億美元，短期外債余額為250億美元，當年未清償外債余額為1650億美元，當年貨物服務出口總額為2100億美元，則該國當年負債率為（）A.1.25％B.8.25％C.10.50％D.15.15％【答案】B36、凱恩斯認為，貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因此，貨幣政策應采取()。A.單一規則B.泰勒法則C.相機行事D.蛇形浮動【答案】C37、如果一國出現國際收支逆差，該國外匯供不應求，則該國本幣兌外匯的匯率的變動將表現為（）。A.外匯匯率下跌B.外匯匯率上漲C.本幣匯率上漲D.本幣法定升值【答案】B38、下列關于證券經紀業務的說法中．正確的是（）。A.證券經紀商遵照客戶委托指令進行證券買賣，并承擔價格風險B.證券賬戶中的股票賬戶僅可以用于買賣股票，不能買賣債券和基金C.在交易委托中，與限價委托相比，市價委托的優點是保證及時成交D.投資銀行通過現金賬戶從事信用經紀業務【答案】C39、“4R”營銷組合策略最大的特點是（）。A.以競爭為導向B.以產品為導向C.以價格為導向D.以渠道為導向【答案】A40、風險中性定價法與套利定價法是內在一致的，它假設任何風險資產的期望收益均為（）。A.抵押貸款利率B.信用貸款利率C.定期存款利率D.無風險收益率【答案】D41、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃)，然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數量達到新股發行量的價位為發行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股M公司股票。A.該業務屬于證券發行B.該業務中可以采用直接定價方式確定M公司股票價格C.該業務中Y證券公司可以退還部分股票給M公司D.該業務發生的市場屬于二級市場【答案】A42、提高法定存款準備金率，會使商業銀行的信用能力（）。A.提高B.下降C.不受影響D.變幻不定【答案】B43、（）指客戶賣出證券時，投資銀行以自有、客戶抵押或借入的證券，為客戶代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶歸還。A.融券B.融資C.買空D.交割【答案】A44、假定甲商業銀行2019年末的資產負債表數據如下:資產規模為9100億元，負債規模為8447億元。在該商業銀行的資產業務中，貸款余額為4900億元，其中房地產貸款占比超過30%。該商業銀行的資產平均到期日為260天，負債平均到期日為160天。即將到期需要重新定價的資產和負債規模分別為1500億元和2300億元。由于近期市場利率波動較大，該商業銀行需加大資產負債管理力度。A.缺口分析B.情景模擬C.流動性壓力測試D.久期分析【答案】C45、在金融衍生工具中，遠期合約的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.轉嫁風險【答案】D46、目前。我國人民幣匯率制度是（）。A.貨幣局制度B.傳統的盯住安排C.固定匯率制D.有管理的浮動匯率制【答案】D47、某商業銀行于2013年8月開展了如下業務：A.為發電廠提供咨詢服務收取服務費10萬元B.吸收各種存款2000萬元C.承諾當年11月向發電廠放款100萬元D.向光明設備廠投資人股50萬元【答案】D48、在商業銀行理財產品中，商業銀行面向合格投資者非公開發行的理財產品是指（）。A.公募理財產品B.私募理財產品C.開放式理財產品D.封閉式理財產品【答案】B49、國外商業銀行實行的高級經理層年薪制、經理人員股票期權等屬于（）。A.科學的工資制度B.長期激勵機制C.各種福利計劃D.科學的獎金制度【答案】B50、商業銀行在一定的置信水平下，為了應對未來一定期限內的非預期損失而應該持有的資本金是()。A.賬面資本B.監管資本C.經濟資本D.實際資本【答案】C多選題（共20題）1、證券經紀業務的特點有()。A.業務對象的廣泛性B.價格的穩定性C.證券經紀商的中介性D.客戶指令的權威性E.客戶資料的保密性【答案】ACD2、關政策性金融機構的說法，正確的有（）。A.政策性金融機構以政策性為主要經營原則B.政策性金融機構旨在實現政府的政策目標C.政策性金融機構對需支持的產業提供無償服務D.政策性金融機構的資金主要來源于政府E.政策性金融機構具有政策性和金融性雙重特征【答案】AB3、我國商業銀行審慎經營規則有()。A.風險管理B.行政干預C.資本充足率D.損失準備金E.關聯交易【答案】ACD4、管理層收購(MBO)的融資渠道主要有（）。A.證券回購B.銀行借款C.民間借貸D.延期支付及MB0基金E.擔保融資【答案】BCD5、商業銀行區別于其他金融機構的最明顯特征有（）。A.創造信用貨幣B.國家控股C.金融監管D.吸收活期存款E.不以盈利為目的【答案】AD6、2008底爆發的全球金融危機波及到了H國，導致中國外貿出口大爆度下降。大量企業倒閉、工人失業，經濟增長停滯。為保障經濟增長和提升就業，H國出臺了一攬子經濟刺激方案，如增加國家基礎建設投資支出、通過公開市場操作向市場釋放大量流動性(2010年M2余額比上年增長19.7%.M1余額比上年增長21.2%)等，造成市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由于美國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格猛漲，傳導到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比增長的數據如下:1月增長1.5%，2月增長3.1%，3月增長3.3%，4月增長3%，5月增長3.4%，6月增長3.5%，7月增長3.7%，8月增長3.7%，9月增長3.9%，10月增長4.4%，11月增長5.1%，12月增長5.2%。人們在經濟生活中普遍形成了價格持續上漲的預期。A.成本推進B.經濟結構變化C.需求拉上D.國際收支失衡【答案】AC7、根據發行主體的不同，債券可分為()。A.政府債券B.信用債券C.金融債券D.抵押債券E.公司債券【答案】AC8、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發行A股的發行公告。中國建筑首次公開發行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券監督管理委員會證監許可[2009]627號文核準。本次發行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發行采用網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發行相結合的方式進行，其中網下初始發行規模不超過48億股,約占本次發行數量的40%;網上發行數量為本次發行總量減去網下最終發行量。對網下發行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發行價格區間，在發行價格區間內通過向配售對象累計投標詢價確定發行價格。A.商業銀行B.證券公司C.財務公司D.證券投資基金管理公司【答案】BCD9、證券投資基金業務主要包括（）。A.基金募集與銷售B.基金運營服務C.特定客戶資產管理業務D.基金的投資管理E.投資咨詢服務【答案】ABD10、我國某商業銀行在某發達國家新設一家分行，獲準開辦所有的金融業務。該發達國家有發達的金融市場，能夠進行所有的傳統金融交易和現代金融衍生產品交易。A.進行持續期管理B.對借款人進行信用的“5C”、“3C”分析C.建立審貸分離機制D.保持負債的流動性【答案】BC11、下列舉措中，能夠減少我國的國際收支順差的有（）。A.允許我國出口企業收入存放在境外B.放寬我國企業對外直接投資的外匯管制C.鼓勵高科技的外資流入D.閑置低附加值的直接投資流入E.嚴控國外投機熱錢流入【答案】ABD12、國際收支具有的本質特征有（）A.國際收支是一個流量概念B.國際收支是一個總量概念C.國際收支是一個存量概念D.國際收支是一個成本概念E.國際收支是一個收支概念【答案】AB13、引起貨幣供應量減少的因素有（）。A.黃金收購量小于銷售量B.黃金收購量大于銷售量C.國際收支逆差D.國際收支順差E.財政收支節余【答案】AC14、商業銀行運用5C標準對客戶進行信用調查時，需要考慮的因素有（）。A.成本（Cost）B.品格（Character）C.經營環境（C