打擊“雙卡”犯罪

“斷卡”行動進行時目錄“斷卡”行動針對的是哪些人？NTENTS什么是“斷卡”行動？01“斷卡”行動斷的是哪些卡？02030405

為什么要實施“斷卡行動”？“斷卡”行動與我有關嗎？什么是“斷卡行動”？01什么是“斷卡行動”？近年來，電話卡、銀行卡成為了電信網絡詐騙案件持續高發的重要根源。2020年10月10日，國務院打擊治理電信新型違法犯罪工作部際聯席會議全國“斷卡”行動部署會召開。“斷卡”行動就是要通過控制這兩類卡片，鏟除電信網絡詐騙犯罪的滋生土壤。“斷卡”行動斷的是哪些卡？02手機卡方面銀行卡方面為什么要實施“斷卡”行動？為什么要實施“斷卡”行動？為什么要實施“斷卡”行動？為什么要實施“斷卡行動”？03當前電信網絡詐騙持續高發的一大根源，是因為電話卡、銀行卡的管理失控。每年因遭受電信詐騙而上演的悲劇不勝枚舉，對我國社會治安和人民群眾財產安全造成了嚴重威脅。危害特別大為什么要實施“斷卡”行動？2016年9月起，人民銀行、公安部、工信部以及最高檢、最高法已出臺多個關于打擊治理電信網絡新型違法犯罪的文件及法律解釋，均提及嚴管銀行卡、電話卡的措施，為“斷卡”行動的實施鋪平了政策道路。“斷卡”時機已成熟“實名不實人”的電話卡，不但會被犯罪分子用來實施電信詐騙，還會用來進行網絡販毒、網絡賭博，而這些錢大部分都是通過買賣的銀行卡走賬，難以追查和打擊。每年因詐騙、網賭造成的悲劇不勝枚舉，給我國金融安全、社會治安造成了嚴重威脅。打擊工作的迫切需要“斷卡”行動針對的是哪些人？04自行或者經組織前往銀行、營業廳或者通過信息化手段開辦銀行卡、電話卡的人員（俗稱“卡農”），以及金融機構、運營商內部利用管理漏洞大批量開設電話卡、銀行卡或者為開設提供便利的“內鬼”。開卡團伙。誘騙或者組織他人開辦電話卡、銀行卡的團伙，這類團伙經常以“掃村”、“掃校”的方式誘騙村民、大學生辦卡，性質十分惡劣。帶隊團伙主要是接受帶隊團伙手機卡、電話卡的團伙，這些人又稱“卡頭”。有些物流公司、公司的員工也參與收卡。收卡團伙主要是接受全國各地收卡團伙辦理的電話卡、銀行卡，層層販賣賺取差價的人員。販卡團伙“斷卡”行動針對的是哪些人？“斷卡”行動與我有關嗎？05影響日常生活凡是經公安機關認定的出租、出借、出售、購買個人銀行賬戶、企業對公賬戶的單位或個人，人民銀行將聯合公安機關對相關人員實施懲戒。由于個人信息泄露、身份證遺失等情況，我們每個人都有可能被人冒充并辦理銀行卡、電話卡，而一旦“斷卡”行動完全實施，按照規定，涉案的單位和個人將會面臨嚴重懲戒，影響日常生活！“斷卡”行動與我們每個人都息息相關懲戒措施根據《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》（銀發〔2016〕261號）等文件，一經認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人，5年內暫停其銀行賬戶的非柜面業務和支付賬戶的所有業務，且不得新開立銀行賬戶和支付賬戶。人民銀行會將相關違法違紀信息錄入金融信用基礎數據庫，并納入個人征信報告，在一定時間內影響相關人員的貸款和信用卡申請。非法買賣個人銀行賬戶和單位賬戶，還可能涉嫌《中華人民共和國刑法》規定的幫助信息網絡犯罪