小額貸款股分籌建工作方案前言出資人經(jīng)充分調(diào)查研究，在形成項(xiàng)目可行性研究報(bào)告的基礎(chǔ)上，依照《XX省小額貸款公司試點(diǎn)暫行治理方法》、《XX市小額貸款公司試點(diǎn)暫行治理方法》的相關(guān)規(guī)定和要求，召開出資人大會(huì)。經(jīng)出資人大會(huì)決議，同意出資設(shè)立XX小額貸款股分（以下簡(jiǎn)稱“XX小額貸款公司”），同時(shí)成立籌備工作組負(fù)責(zé)籌建工作。經(jīng)出資人小額貸款公司”），同時(shí)成立籌備工作組負(fù)責(zé)籌建工作。經(jīng)出資人會(huì)議討論、研究決定，形成如下籌建工作方案：一、擬設(shè)項(xiàng)目籌建工作組織出資人成立籌備工作小組，負(fù)責(zé)項(xiàng)目籌建組織領(lǐng)導(dǎo)工作。二、籌備組由以下人員組成：籌備組成員：組長(zhǎng)：副組長(zhǎng)：成員：三、籌備組職責(zé)：一、負(fù)責(zé)組織起草并聯(lián)系各出資人簽署有關(guān)協(xié)議與提供相關(guān)文件資料；二、就XX小額貸款公司設(shè)立等一切事宜負(fù)責(zé)向相關(guān)部門申報(bào)，請(qǐng)求批準(zhǔn)；3、籌建方案核準(zhǔn)后負(fù)責(zé)落實(shí)募股出資工作，并保證及時(shí)繳納股金到指定驗(yàn)資賬戶；4、籌備XX小額貸款公司第一屆股東會(huì)議，向大會(huì)推薦董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)成員候選人員；五、選擇營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和提出開業(yè)必備的設(shè)施購(gòu)買打算；六、依據(jù)法律法規(guī)文件規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行的其他職責(zé)。四、擬設(shè)項(xiàng)目名稱、注冊(cè)地、業(yè)務(wù)范圍及經(jīng)營(yíng)宗旨一、名稱：XX小額貸款股分二、注冊(cè)地：XX市XX區(qū)3、業(yè)務(wù)范圍：辦理各項(xiàng)小額貸款等金融業(yè)務(wù)，小企業(yè)財(cái)務(wù)治理顧問(wèn)和咨詢等效勞業(yè)務(wù)，和經(jīng)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。4、經(jīng)營(yíng)宗旨：以平安性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營(yíng)原那么，以效勞“三農(nóng)”和中小企業(yè)及區(qū)域經(jīng)濟(jì)為經(jīng)營(yíng)方向，堅(jiān)持審慎經(jīng)營(yíng)實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)、自我約束、自我進(jìn)展、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)方針。五、擬設(shè)項(xiàng)目注冊(cè)資本及股本結(jié)構(gòu)擬設(shè)XX小額貸款公司的注冊(cè)資本為人民幣2億元。申報(bào)發(fā)起單位和企業(yè)法人共個(gè)，其中發(fā)起單位為XXXXX公司，出資9800萬(wàn)元，占總股本的49%，為最大出資人；法人企業(yè)個(gè),出資萬(wàn)%，元,占總股本的%,自然人個(gè)，出資萬(wàn)元，占總股本的%，具體情形見下表：XX小額貸款股分股權(quán)結(jié)構(gòu)表（圖表一）:XX小額貸款股分股權(quán)結(jié)構(gòu)表（圖表一）:六、公司治理架構(gòu)XX小額貸款公司依照《中華人民共和國(guó)公司法》的大體要求,依照現(xiàn)代企業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)的要求，制訂出公司治理架構(gòu)，成立決策、執(zhí)行、監(jiān)督相制衡，鼓勵(lì)和約束相結(jié)合的經(jīng)營(yíng)機(jī)制，保障公司高效、平安、穩(wěn)健運(yùn)行。XX小額貸款公司治理結(jié)構(gòu)圖（圖表二）：（一）股東和股東會(huì)議方案一、股東XX小額貸款股分股東為依法持有XX小額貸款股分股分的法人和自然人。股東按其所持有的股分享有對(duì)等權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。二、股東的權(quán)利和義務(wù)股東享有以下權(quán)利：股東參加或委派代理人參加股東會(huì)議，行使表決權(quán)；對(duì)XX小額貸款股分的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議和質(zhì)詢；享有股分分紅和參與其他形式利益分派的權(quán)利；依照國(guó)家法律、法規(guī)和行政規(guī)章的規(guī)定轉(zhuǎn)讓股分和優(yōu)先認(rèn)購(gòu)股分；XX小額貸款股分終止或清算后依法參加剩余財(cái)產(chǎn)的分派；國(guó)家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定的其他權(quán)利。股東應(yīng)承擔(dān)以下義務(wù)：承認(rèn)并遵守XX小額貸款股分章程；依其所認(rèn)購(gòu)的股分?jǐn)?shù)繳納股金；以所持股分為限對(duì)XX小額貸款股分承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任；保護(hù)XX小額貸款股分的利益和信譽(yù)，支持XX小額貸款股分的合法經(jīng)營(yíng)；服從和履行股東代表大會(huì)決議；當(dāng)法人股東的法定代表人、公司名稱、營(yíng)業(yè)地址、經(jīng)營(yíng)范圍、隸屬關(guān)系及其他重大事項(xiàng)發(fā)生變更時(shí)，和公司解散、被撤銷或與其他公司歸并、被其他公司兼并時(shí)，法人股東應(yīng)提早30天書面通知xx小額貸款股分；國(guó)家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定應(yīng)承擔(dān)的其他義務(wù)。3、股東會(huì)議股東大會(huì)行使以下職權(quán)：制定和修改xx小額貸款股分的章程;審議通過(guò)股東會(huì)議事規(guī)那么；選舉（改換）董（監(jiān)）事，決定有關(guān)董（監(jiān)）事的報(bào)酬事項(xiàng)；審議批準(zhǔn)董事會(huì)的工作報(bào)告；審議、批準(zhǔn)xx小額貸款股分的進(jìn)展計(jì)劃，決定xx小額貸款股分的經(jīng)營(yíng)方針和投資打算；審議批準(zhǔn)xx小額貸款股分的年度財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案、利潤(rùn)分派方案和虧損彌補(bǔ)方案；對(duì)xx小額貸款股分注冊(cè)資本的變更作出決議；對(duì)xx小額貸款股分的歸并、分立、解散和清算等事項(xiàng)作出決議；決定其他重大事項(xiàng)。XX小額貸款股分股東會(huì)議原那么上每一年召開一次，由董事會(huì)負(fù)責(zé)召集，在每一會(huì)計(jì)年度終止后6個(gè)月內(nèi)召開。董事會(huì)以為必要，可隨時(shí)召開。經(jīng)1/3以上的股東請(qǐng)求時(shí)可臨時(shí)召開。股東會(huì)議作出的決議，必需通過(guò)出席會(huì)議的股東代表所持股分半數(shù)以上通過(guò)。對(duì)XX小額貸款股分修改章程、增加或減少XX小額貸款股分注冊(cè)資本和對(duì)xx小額貸款股分的歸并、分立及解散等重大事項(xiàng)作出決議，必需經(jīng)出席會(huì)議的股東代表所持股分的2/3以上通過(guò)。股東會(huì)議實(shí)行律師見證制度，并由律師出具法律意見書。股東會(huì)會(huì)議記錄、股東會(huì)決議等文件報(bào)本地小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。（二）董事會(huì)方案一、董事和董事會(huì)XX小額貸款股分?jǐn)M設(shè)董事一人，由股東會(huì)議通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)的選舉行法與公布的程序選舉產(chǎn)生。由熟悉國(guó)家經(jīng)濟(jì)、金融政策法規(guī)、具有較高社會(huì)聲譽(yù)的人士擔(dān)任。董事每屆任期3年，可連選連任。董事在任期屆滿以前提出辭職的，應(yīng)向董事會(huì)提交書面辭職報(bào)告。董事在任期屆滿以前，股東會(huì)議不得無(wú)端解除其董事職務(wù)。董事會(huì)對(duì)股東會(huì)議負(fù)責(zé)，行使以下職權(quán)：負(fù)責(zé)召集股東會(huì)議，并向股東會(huì)議報(bào)告工作；執(zhí)行股東會(huì)議決議；制定XX小額貸款股分經(jīng)營(yíng)打算和投資方案；制訂XX小額貸款股分的年度預(yù)算方案、決算方案、利潤(rùn)分派方案和彌補(bǔ)虧損方案；制訂XX小額貸款股分增加或減少注冊(cè)資本的方案；決定XX小額貸款股分內(nèi)部治理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；制定XX小額貸款股分的大體治理制度；聘用和解聘XX小額貸款股分的總領(lǐng)導(dǎo)，依照總領(lǐng)導(dǎo)提名，聘用或解聘總領(lǐng)導(dǎo)股分副領(lǐng)導(dǎo)、財(cái)務(wù)和審計(jì)（稽核）負(fù)責(zé)人，并決定其報(bào)酬；擬定總領(lǐng)導(dǎo)股分歸并、分立、解散的方案；章程規(guī)定及股東會(huì)議授予的其他職權(quán)。董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)1人，董事長(zhǎng)為法定代表人。董事長(zhǎng)由董事會(huì)提名，以全部董事2/3以上通過(guò)選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格后履行職責(zé)。董事長(zhǎng)每屆任期3年，可連選連任，離任時(shí)須進(jìn)行離任審計(jì)。董事長(zhǎng)行使以下職權(quán)：主持股東會(huì)議，召集主持董事會(huì)會(huì)議；檢查董事會(huì)決議的實(shí)施情形，并向董事會(huì)報(bào)告；簽署總領(lǐng)導(dǎo)股權(quán)證書和簽發(fā)董事會(huì)決議；行使法定代表人的職權(quán)；在董事會(huì)閉會(huì)期間行使由董事會(huì)授權(quán)的部份職權(quán)。董事會(huì)例會(huì)每一年至少應(yīng)召開1次，由董事長(zhǎng)召集和主持。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)有1/2以上的董事出席方可舉行。董事會(huì)實(shí)行一人一票的表決制度。董事會(huì)決議須經(jīng)全部董事的過(guò)半數(shù)通過(guò)方能生效。重大事項(xiàng)須經(jīng)全部董事2/3以上通過(guò)。董事會(huì)決議須經(jīng)出席董事會(huì)會(huì)議的全部董事簽字，并在會(huì)議終止15日內(nèi)報(bào)本地銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)備案。董事會(huì)的決議違背國(guó)家法律、法規(guī)、金融政策或章程，致使xxxxx公司蒙受嚴(yán)峻損失的，參與決策但未表示異議的董事應(yīng)負(fù)補(bǔ)償責(zé)任。董事會(huì)在聘用期限內(nèi)解除行長(zhǎng)職務(wù)，應(yīng)及時(shí)告知銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并作出書面說(shuō)明。二、監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)為保護(hù)XXXXX公司（以下簡(jiǎn)稱本公司）、股東及職工的合法權(quán)益，完善本行內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，本行成立監(jiān)事會(huì)行使監(jiān)督治理職責(zé)。本行監(jiān)事會(huì)是本行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，其工作報(bào)告由本行股東會(huì)審議批準(zhǔn)。本行監(jiān)事會(huì)由XX名監(jiān)事組成，監(jiān)事會(huì)設(shè)主席一人，監(jiān)事每屆任期3年，可連選連任。監(jiān)事在任期屆滿以前提出辭職的，應(yīng)向監(jiān)事會(huì)提交書面辭職報(bào)告。監(jiān)事在任期屆滿以前，股東會(huì)議不得無(wú)端解除其監(jiān)事職務(wù)。監(jiān)事長(zhǎng)每屆任期3年，可連選連任，離任時(shí)須進(jìn)行離任審計(jì)。監(jiān)事會(huì)會(huì)議由監(jiān)事長(zhǎng)召集和主持。監(jiān)事長(zhǎng)因故不能履行職務(wù)時(shí)，可委托一名監(jiān)事召集和主持。監(jiān)事會(huì)每一年度至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事能夠提議召開臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議。監(jiān)事會(huì)決議表決實(shí)行一人一票，經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事通過(guò)。監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)的決定作會(huì)議記錄，出席會(huì)議的監(jiān)事應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。監(jiān)事會(huì)會(huì)議的召集，應(yīng)在會(huì)議召開前三日通知各監(jiān)事；但遇緊急情形時(shí)，可臨時(shí)召集。通知應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并載明召集事由、會(huì)議時(shí)刻、會(huì)議地址。監(jiān)事會(huì)行使以下職權(quán)：檢查本行財(cái)務(wù)；對(duì)董事、高級(jí)治理人員執(zhí)行本行職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)違背法律、行政法規(guī)、本行章程或股東會(huì)決議的董事、高級(jí)治理人員提出罷免的建議；當(dāng)董事、高級(jí)治理人員的行為損害本行的利益時(shí)，要求董事、高級(jí)治理人員予以糾正；提議召開臨時(shí)股東會(huì)會(huì)議；向股東會(huì)會(huì)議提出提案；依照公司法第一百五十二條的規(guī)定，對(duì)董事、高級(jí)治理人員提起訴訟；本行章程規(guī)定的其他職權(quán)。監(jiān)事會(huì)必需對(duì)本行履行以下義務(wù)：遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和本行章程；對(duì)本行承擔(dān)不得逾越權(quán)限的義務(wù)；監(jiān)事不得從事?lián)p害本行利益的活動(dòng)。3、經(jīng)營(yíng)治理層XXXXX公司設(shè)總領(lǐng)導(dǎo)1名，副總領(lǐng)導(dǎo)2名。總領(lǐng)導(dǎo)人選由董事長(zhǎng)提名，副總領(lǐng)導(dǎo)由總領(lǐng)導(dǎo)提名，報(bào)金融局任職資格審查通事后，由董事會(huì)聘用，履行職責(zé)。總領(lǐng)導(dǎo)，副總領(lǐng)導(dǎo)任期3年，能夠連任。總領(lǐng)導(dǎo)，副總領(lǐng)導(dǎo)離任時(shí)，須同意離任審計(jì)。經(jīng)營(yíng)治理層下設(shè)貸款審批委員會(huì)、財(cái)務(wù)治理委員會(huì)。貸款審批委員會(huì)職責(zé)：提議并起草XXXXX的有關(guān)信貸業(yè)務(wù)規(guī)章和方法初稿；檢査、監(jiān)督XXXXX公司及分支機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)貸款審査工作的開展情形；審查XXXXX限公司及分支機(jī)構(gòu)大體客戶資信品級(jí)和授信額度、審査XXXXX公司及分支機(jī)構(gòu)提交的各項(xiàng)目貸款、單據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借或其他授信許諾文件等；審議授信業(yè)務(wù)和貸款審查工作中的其他問(wèn)題；指導(dǎo)本公司信貸工作，負(fù)責(zé)本公司信貸治理；監(jiān)督和標(biāo)準(zhǔn)本公司的信貸操作和運(yùn)行流程；提出輔導(dǎo)和培訓(xùn)信貸工作人員的打算。財(cái)務(wù)治理委員會(huì)職責(zé)：提交XXXXX公司財(cái)務(wù)打算、年度財(cái)務(wù)預(yù)算和決算方案初稿；審定XXXXX公司固定資產(chǎn)的購(gòu)建及處置意見；審定XXXXX公司及所轄電子化項(xiàng)目投資預(yù)算方案；審核XXXXX公司投資方案、利潤(rùn)分派方案及彌補(bǔ)虧損方案，并提交股東大會(huì)討論通過(guò)；審核XXXXX公司財(cái)務(wù)治理方案和費(fèi)用審批權(quán)限；審查XXXXX公司其他應(yīng)收（付）款的列支標(biāo)準(zhǔn)和范圍的制定；檢查財(cái)務(wù)部門對(duì)財(cái)務(wù)審批有關(guān)決議的執(zhí)行情形；制訂財(cái)務(wù)審批內(nèi)部大體治理制度；行使其他財(cái)務(wù)職能，和在職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)下級(jí)財(cái)務(wù)審批小組授權(quán)。總領(lǐng)導(dǎo)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，總領(lǐng)導(dǎo)行使以下職權(quán)：提請(qǐng)董事會(huì)聘用或解聘副總領(lǐng)導(dǎo)、財(cái)務(wù)和審計(jì)（稽核）負(fù)責(zé)人等高級(jí)治理層成員；聘用或解聘除應(yīng)由董事會(huì)聘用或解聘之外XXXXX公司內(nèi)部各職能部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人；代表經(jīng)營(yíng)治理層向董事會(huì)提交經(jīng)營(yíng)打算和投資方案，經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施；組織實(shí)施董事會(huì)決議，負(fù)責(zé)XXXXX公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，授權(quán)高級(jí)治理層成員、內(nèi)部各職能部門及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；在XXXXX公司發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時(shí)，采取緊急方法，并當(dāng)即向銀行業(yè)監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)等部門和董事會(huì)報(bào)告；其他法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定應(yīng)由行長(zhǎng)行使的職權(quán)；XXXXX公司董事會(huì)授予的其他職權(quán)。總領(lǐng)導(dǎo)每一年同意董事會(huì)的專項(xiàng)審計(jì)，審計(jì)結(jié)果向董事會(huì)和股東大會(huì)報(bào)告。總領(lǐng)導(dǎo)、副總領(lǐng)導(dǎo)超過(guò)董事會(huì)授權(quán)范圍或違背法律、法規(guī)或章程作出經(jīng)營(yíng)決策，致使XXXXX公司蒙受嚴(yán)峻損失的,參與決策的總領(lǐng)導(dǎo)、副總領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。七、要緊治理制度的起草依照現(xiàn)代金融企業(yè)經(jīng)營(yíng)治理標(biāo)準(zhǔn)，達(dá)到鼓勵(lì)約束機(jī)制的科學(xué)性、經(jīng)營(yíng)治理的標(biāo)準(zhǔn)化、法人治理結(jié)構(gòu)的制度化的要求，切實(shí)成立決策、執(zhí)行、監(jiān)督相制衡，鼓勵(lì)與約束相結(jié)合的經(jīng)營(yíng)機(jī)制，使成立后的XXXXX公司能更好地堅(jiān)持為“三農(nóng)”效勞的方向，成為治理科學(xué)、經(jīng)營(yíng)靈活、風(fēng)險(xiǎn)可控、踴躍效勞地址經(jīng)濟(jì)的地址富民銀行，特制定和修訂相關(guān)治理制度，要緊包括：（一）法人治理結(jié)構(gòu)類：《XXXXX公司股東會(huì)議、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)那么》；（二）綜合治理類：《XXXXX公司治理層會(huì)議議事規(guī)那么》；《XXXXX公司檔案治理方法》；《XXXXX公司公函處置治理方法》；（三）財(cái)會(huì)、信貸、風(fēng)險(xiǎn)治理類：《XXXXX公司財(cái)務(wù)治理實(shí)施方法》；《XXXXX公司貸款操作規(guī)程》；《XXXXX公司授信治理方法》；（四）紀(jì)檢監(jiān)察、稽核、捍衛(wèi)類：《XXXXX公司內(nèi)部審計(jì)工作規(guī)定》；《XXXXX公司平安捍衛(wèi)工作治理方法》；（五）組織、人事薪酬類：《XXXXX公司員工治理暫行規(guī)定》;《XXXXX公司薪酬治理方法》；《XXXXX公司員工招聘暫行規(guī)定》。七、籌建步驟和時(shí)刻安排一）預(yù)備時(shí)期。在3月29日成立籌備工作小組基礎(chǔ)上,依據(jù)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于組建小額貸款公司的有關(guān)要求，籌備工作小組負(fù)責(zé)組建XXXXX公司的各項(xiàng)預(yù)備工作，并作為XXXXX公司的籌建和開業(yè)申請(qǐng)人。起草并簽定發(fā)起人協(xié)議，制定籌建方案，提出可行性分析報(bào)告，開展股本收繳、驗(yàn)資，提交籌建申請(qǐng)等。預(yù)備時(shí)期工作于2020年8月15日前完成。（二）籌建時(shí)期。一是起草XXXXX公司章程草案和要緊治理制度；二是落實(shí)股本金召募方案，籌集股本并完成驗(yàn)資工作；三是籌備工作組協(xié)商推薦董事長(zhǎng)人選；四是高級(jí)治理人員報(bào)金融局審核；五是召開辟建大會(huì)，審議通過(guò)籌建報(bào)告、章程草案、業(yè)務(wù)進(jìn)展計(jì)劃、要緊治理制度，選舉產(chǎn)生董事等；六是召開董事會(huì)，選舉產(chǎn)生董事長(zhǎng)；聘用總領(lǐng)導(dǎo)、副總領(lǐng)導(dǎo)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、信貸負(fù)責(zé)人；七是制訂分