****2021年基金從業資格考試《基金法

律法規、職業道德與業務規范》□課程試卷（含答案）□ 學年第___學期 考試類型：（閉卷）考試考試時間：90分鐘 年級專業 學號 姓名 1、單選題（49分，每題1分）1.關于公募基金中期報告對信息披露的要求，以下表述錯誤的是（ ）。A．中期報告的管理人報告無須披露內部監察報告B．中期報告不要求進行審計C．中期報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況D．中期報告的重大事件揭示中無須披露報告期內改聘會計師事務所的情況答案：D解析：重大事件揭示中，半年度報告只報告期內改聘會計師事務所的情況，無須披露支付給聘任會計師事務所的報酬及事務所已提供審計服務的年限等?！读鲃有孕乱帯芬蠡鸸芾砣藨敿訌婇_放式基金從事逆回購交易的流動性風險和交易對手風險的管理，主要是為了防范基金的（）風險。投資信息披露操作道德答案：A解析：基金管理人應當加強開放式基金從事逆回購交易的流動性風險和交易對手風險的管理，合理分散逆回購交易的到期日與交易對手的集中度，按照穿透原則對交易對手的財務狀況、償付能力及杠桿水平等進行必要的盡職調查與嚴格的準入管理，對不同的交易對手實施交易額度管理并進行動態調整。這屬于投資交易限制。債券基金的主要投資風險包括利率風險、信用風險、流動性風險、再投資風險、可轉債的特定風險、債券回購風險和提前贖回風險。某基金公司的如下行為中，有悖于公平對待客戶原則的是（ ）。A．直銷柜臺拒絕受理當日15點后的基金申購B．某基金遭遇巨額贖回，基金公司根據基金合同的約定，決定對所有贖回申請采取部分延遲贖回的處理方式C．對于有認購規模上限的新發基金，優先確認大額資金的認購申請D．不同基金組合同時參加股票的非公開定向增發，按照各基金組合的申購量，按比例分配中簽結果答案：C解析：公平對待客戶是指基金從業人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對待客戶要求基金從業人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業活動時，應當公平地對待所有客戶。C項，優先確認大額資金的認購申請未做到公平對待所有客戶。某投資者持有基金份額變動，需要經（）確認后才有效。A．注冊登記機構B．管理人C．銷售機構D．托管人答案：A解析：銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。關于開放式基金，下列表述錯誤的是（）。A．基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回B．一般有一個固定的存續期C．投資策略強調流動性管理，基金資產中要保持一定的現金及流動性資產D．基金份額數量不固定答案：B口解析：B項，封閉式基金一般有一個固定的存續期，而開放式基金一般是無特定存續期限的。證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金，兩者之間的劃分依據是（）。A．組織運作方法的不同B．期限的不同C．交易場所的不同D．價格形成方式的不同答案：A解析：依據運作方式的不同，可以將證券投資基金分為封閉式基金與開放式基金。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。QDII基金管理人和托管人可能會聘請為其境外證券投資提供咨詢和組合管理服務， 負責境外資產托管業務。（）A．境外投資顧問；境內托管人境外投資顧問；境外托管人C．境內投資顧問；境內托管人D．境內投資顧問；境外托管人答案：B口解析：與普通基金僅投資境內證券不同，QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，基金管理人可能會聘請境外投資顧問為其境外證券投資提供咨詢或組合管理服務，基金托管人可能會委托境外資產托管人負責境外資產托管業務。下列不屬于ETF申購贖回現金替代類型的是（ ）?？贏．禁止現金替代B．必須現金替代C．可以現金替代D．選擇現金替代答案：D解析：現金替代是指申購和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規定，用于替代組合證券中部分證券的一定數量的現金。采用現金替代是為了在相關成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購，提高基金運作的效率?；鸸芾砣嗽谥贫ň唧w的現金替代方法時遵循公平、公開的原則，以保護基金份額持有人利益為出發點，并進行及時充分的信息披露?，F金替代分為三種類型：禁止現金替代、可以現金替代和必須現金替代?；鸸芾砣酥贫▋炔靠刂浦贫纫话銘斪裱ǎ?。.合法、合規性原則.全面性原則in.審慎性原則w.適時性原則口i、n、n、Mi、nn、n、wi、n、w答案：A解析：內部控制制度是基金管理人為了保護其資產的安全完整，保證其經營活動符合國家法律法規和內部規章要求，提高經營管理效率，防止舞弊，控制風險等目的，而在公司內部采取的一系列相互聯系、相互制約的制度和方法。基金管理人制定內部控制制度一般應當遵循下列原則：①合法、合規性原則。②全面性原則。③審慎性原則。④適時性原則。關于認購和申購的區別，以下表述錯誤的是（）。認購費率實踐中一般低于申購費率認購價通常固定為1元申購通常按未知價確認D.認購申請和申購申請的份額確認日相同答案：D解析：基金認購與基金申購略有不同，一般區別在于：①認購費一般低于申購費，在基金募集期內認購基金份額，一般會享受到一定的費率優惠；②認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認；③認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期，而申購份額通常在T+2日之內確認，確認后的下1工作日就可以贖回?？谀郴鹦麄鞑牧嫌腥缦聝热荩骸盎饐挝粌糁颠_到1.110后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購從速”，下列表述正確的是（ ）。A．不可以使用“欲購從速”強調集中營銷的表述B．銷售人員的承諾不屬于業績承諾，不構成違規承諾C．“凈值歸一”符合保護投資者原則D．在不損害投資者權益的前提下，可以使用“凈值歸一”作為基金推介方式答案：A解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”“業績優良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。關于法律和道德的區別，下列表述錯誤的是（）。A．調整范圍不同B．內容結構不同C．根本目的不同D．表現形式不同答案：C解析：道德與法律的區別：①表現形式不同。②內容結構不同。③調整范圍不同。④調整手段不同。C項，道德和法律都是行為規范，都是重要的社會調控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會經濟基礎服務。因此，二者在根本目的上具有一致性。2018年3月31日，關于該發起式基金，下列表述正確的是（ ）。I.基金合同自動終止H.可以召開份額持有人大會決定基金形態in.基金合同自動延續口II□InI、n答案：B口解析：發起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產凈值低于2億元的，基金合同自動終止。發起資金的持有期限自該基金公開發售之日或者合同生效之日孰晚日起計算。關于機構申請基金銷售業務資格所應當具備的條件，下列說法錯誤的是（）。A．該機構有符合法律法規要求的反洗錢內控制度B．該機構需要根據中國證監會規定進行備案C．該機構財務狀況良好D．該機構具備健全高效的業務管理制度答案：B口解析：商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構申請注冊基金銷售業務資格，應符合《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》對不同機構的具體要求，從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格。我國基金信息披露的制度體系由（）組成。.國家法律.部門規章.規范性文件”.自律性規則口i、n、ni口i、n、叫n、ni、叫i、n、ni、M答案：D解析：基金信息披露是指基金市場上的有關當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環節中，依照法律法規規定向社會公眾進行的信息披露。我國的基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規章、規范性文件與自律性規則四個層次。關于基金管理公司風險管理的權責匹配原則與定性和定量相結合原則，以下表述錯誤的是（）。A．公司針對各業務部門應當建立具體的風險控制指標體系B．公司應當以定性指標為主對各業務部門進行風險衡量和考績C．公司內部各組織機構應該明確各自在風險管理體系中的職權與責任D．公司應當使風險控制具有客觀性和可操作性答案：B口解析：定性和定量相結合的原則是指針對具體業務部門，公司應建立具體的風險控制指標體系，并以主要績效指標進行風險衡量和考績，使風險控制具有客觀性和可操作性。下列不屬于基金合同特別約定事項的是（）。A．基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式B．基金當事人的權利義務C．基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規則D．基金發售、交易、申購、贖回的相關安排答案：D解析：基金合同所包含的重要信息包括：①基金投資運作安排和基金份額發售安排方面的信息；②基金合同特別約定的事項，具體包括：a.基金當事人的權利義務，特別是基金份額持有人的權利；b.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規則；c.基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式。D項，基金發售、交易、申購、贖回的相關安排是基金投資運作安排和基金份額發售安排方面的信息。對于一般開放式混合型基金A類基金份額（不收取銷售服務費），收取的贖回費以及計入基金財產的比例，符合相關法規要求的是（）。A．贖回時持有期為20日，收取0.75%的贖回費，并全額計入基金財產B．贖回時持有期為4個月，收取0.5%的贖回費，并將贖回費的25%計入基金財產C．贖回時持有期為5日，收取1.20%的贖回費，并全額計入基金財產D．贖回時持有期為2個月，收取0.5%的贖回費，并將贖回費的50%計入基金財產答案：A解析：目前對于不收取銷售服務費的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖回費歸基金財產的比例有以下規定：①對持續持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產；②對持續持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產；③對持續持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產；④對持續持有期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產。關于基金宣傳推介材料的禁止性規定，下列表述錯誤的是（ ）。A．不得預測基金的投資業績B．不得登載專業人士的推薦性文字C．不得有選擇性披露重大信息D．不得和基金招募說明書同時刊登答案：D解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，不得預測基金的投資業績，不得登載單位或者個人的推薦性文字等情形。下列關于基金銷售人員基本行為規范的說法中，錯誤的是（ ）。A．基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業資格證明B．基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者C．基金銷售人員推介基金時，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應努力盡量多次嘗試推介D．基金銷售人員對其所在機構和基金產品進行宣傳應符合中國證監會和其他部門的相關規定答案：C解析：基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應尊重投資者的意愿。以下不屬于基金法定信息披露范疇的是（）。A．基金投資預測說明書B．基金托管協議C．基金招募說明書D．基金合同答案：A解析：公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購、贖回價格；⑥基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告；⑦臨時報告；⑧基金份額持有人大會決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；⑩涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或者仲裁；?中國證監會規定應予披露的其他信息。該契約型基金已有198名投資者，該基金還可接受（）作為投資者（假設均滿足合格投資者條件）。6名合伙人的有限合伙企業15名股東的有限責任公司3名自然人投資者10名自然人投資者成立的契約型基金答案：B口解析：AD兩項，以合伙企業、契約等非法人形式，通過匯集多數投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數。C項，非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。根據基金管理公司治理的業務與信息隔離原則，以下做法正確的是（）。A．某基金管理公司的股東認購了該基金管理公司的基金，作為最大的基金份額持有人，股東要求基金管理公司每月提供基金的全部投資明細B．某基金管理公司股東的股票投資力量很強，為了指導基金管理公司的股票研究和投資，要求基金管理公司給股東的研究員開放投資交易系統的投資查詢權限C．某基金管理公司與其股東共同開發了電子商務平臺，實現客戶信息共享，基金管理公司和股東銷售人員都可以向全部客戶推銷各自的產品D．某基金管理金司股東擬對基金管理公司開展全面審計，按照公司章程的規定，先經過基金管理公司董事會批準答案：D解析：AB兩項，在股東知情權方面，既要求股東關注公司的經營運作情況及財務狀況，同時要求股東按照相關法律法規和公司章程的規定行使知情權，不得濫用知情權。C項，公司應當建立與股東的業務和信息隔離制度，防范不正當關聯交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術支持或者行使知情權的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。關于基金銷售適用性的規范目的，以下表述錯誤的是（）。A．根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品B．禁止公募基金投資人購買風險等級高于其風險承受能力的產品C．把合適的產品賣給合適的基金投資人D．降低因銷售過程中產品錯配而導致的基金投資人投訴風險答案：B口解析：B項，基金銷售機構不得向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產品或者服務，若特別警示后投資人堅持要購買的，可以向其銷售相關產品或者提供相關服務。關于基金管理人合規管理的定義，以下表述錯誤的是（）。A．對基金管理人開展的相關業務是否存在與現行法律法規、相關行業準則有悖的行為進行風險識別、檢查、通報、評估、處置等的活動B．對基金管理人經營管理的風險管理活動C．對基金管理人相關業務的監管行為D．對基金管理人是否合法合規經營的一系列鑒證行為答案：C解析：合規管理是一種風險管理活動，是對業務活動是否遵守法律、監管規定、規則、行業自律準則等一種鑒證行為?；鸸芾砣说暮弦幑芾砜梢远x為“對基金管理人的相關業務是否遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則以及公眾投資者的基本需求等行為進行風險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動”。關于公募基金凈值公告，以下表述錯誤的是（）。A．開放式基金在開放申贖之前需至少每月公告一次凈值B．普通非貨幣基金的凈值公告內容包括基金資產凈值、份額凈值、份額累計凈值等信息C．貨幣市場基金的收益公告內容包括每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率D．封閉式基金需至少每周公告一次凈值答案：A解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此，貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為三類：封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節假日的收益公告。某具有基金銷售資格的證券公司正在大力推廣一只公募基金產品，該產品被定為最高風險等級R5級產品，普通投資者劉女士被該機構劃分為最高風險承受能力類別C5型，劉女士從該證券公司營業部銷售人員處獲知該產品后，主動前往該證券公司營業部，要求銷售人員為其申購該基金。下列銷售人員的做法中，正確的是（）。A．要求劉女士主動表明證券公司和銷售人員沒有在銷售過程中主動推介該基金，并錄音和錄像B．確認劉女士的風險承受能力類別后，直接為其辦理申購業務C．向劉女士完整揭示基金產品完整信息，包括產品特點和風險、費率、可能承擔的損失等等后，為其辦理申購業務D．拒絕為其辦理該風險等級的產品購買答案：C解析：C5型普通投資者可以購買所有風險等級的基金產品或者服務?；痄N售人員應根據投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險。以下屬于貨幣市場基金投資范圍的是（ ）。.期限在1年以內的銀行存款.期限在1年以內的同業存單.期限在1年以內的可轉換債券W.期限在1年以內的債券回購口A.I、III、叫i、n、ni口i、n、叫i、n、ni、M答案：C解析：貨幣市場基金應當投資于以下金融工具：①現金；②期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單；③剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券；④中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票；②可轉換債券、可交換債券；③以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外；④信用等級在AA+以下的債券與非金融企業債務融資工具；⑤中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具?；鹇殬I道德教育的途徑不包括（）。樹立基金職業道德典型崗前職業道德教育c.對“老鼠倉”案件的審判社會各界持續監督解析：基金職業道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：①崗前職業道德教育。②崗位職業道德教育。③基金業協會的自律。④樹立基金職業道德典型。⑤社會各界持續監督。口甲是某基金管理公司的基金經理，甲的哥哥大量購買了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了贖回申請，當日該基金發生巨額贖回。下列做法正確的是（）。A．根據當日贖回確認比例確認當日所有贖回申請B．甲向公司報告了該情況，并要求公司將該筆贖回確認失敗C．優先全額確認了其哥哥的贖回申請D．甲勸其哥哥取消贖回申請答案：A解析：公平對待客戶，是指基金從業人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對待客戶要求基金從業人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業活動時，應當公平地對待所有客戶。投資者的投資決策受到包括個人背景在內的多種因素影響，下列屬于個人背景的是（）。I.投資知識H.社會階層in.受教育程度w.性格口A.1、11、叫i、n、n、Mi、ni口i、ni、叫答案：B口解析：投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類，一是個人背景，二是社會環境。個人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識、年齡、社會階層、個人資產、心理承受能力、性格、法律意識、價值取向及生活目標等。社會環境因素包括政治、經濟、社會制度、倫理道德、科技發展等。根據《中華人民共和國證券投資基金法》中關于基金份額持有人大會日常機構的規定，下列選項中錯誤的是（）。公募證券投資基金份額持有人大會應當設有日常機構日常機構由基金份額持有人大會選舉產生的人員組成c.日常機構不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動D.日常機構有權召集基金份額持有人大會答案：A解析：AD兩項，按照基金合同約定，基金份額持有人大會可以設立日常機構，行使下列職權：①召集基金份額持有人大會；②提請更換基金管理人、基金托管人；③監督基金管理人的投資運作、基金托管人的托管活動；④提請調整基金管理人、基金托管人的報酬標準；⑤基金合同約定的其他職權。B項，基金份額持有人大會的日常機構，由基金份額持有人大會選舉產生的人員組成，其議事規則由基金合同約定。C項，基金份額持有人大會及其日常機構不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動。銀行大堂經理陸經理在進行產品銷售前，先對客戶李先生進行風險評估，再根據李先生的投資風險承受能力推薦不同風險等級的產品，符合基金銷售（）要求。適用性風控性持續性專業性答案：A解析：基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內容：①對基金管理人進行審慎調查的方式和方法；②對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法；③對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法；④對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。公開募集基金的基金管理人因違法違規、違反基金合同等原因給基金財產或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優先使用（）予以賠償。A．風險準備金B．銀行貸款C．基金資產D．固有財產答案：A解析：公開募集基金的基金管理人因違法違規、違反基金合同等原因給基金財產或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優先使用風險準備金予以賠償。公開募集基金的基金管理人應當從管理基金的報酬中計提風險準備金。根據基金銷售適用性原則，應對（）做出評價。A．基金管理人、基金銷售機構、基金經理B．基金管理人、基金產品、基金投資人C．基金投資人、基金經理、基金投資策略D．基金管理人、基金托管人、基金銷售機構答案：B口解析：基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業務環節，對基金管理人（或產品發起人）、基金產品（或基金相關產品）和基金投資人都要了解并做出評價。根據中國證監會頒布的關于基金管理公司治理的法律法規，下列屬于基金公司治理結構要求的是（）。.組織機構健全.職責劃分清晰.制衡監督有效W.激勵約束合理口I、I口I、II、叫i、n、ni、Mi、n、ni口答案：C解析：《中華人民共和國證券投資基金法》《證券投資基金管理公司管理辦法》和《證券投資基金管理公司治理準則（試行）》對基金管理公司治理的目標、原則、結構有明確的規定，設計了獨特的獨立董事制度、督察長制度，要求基金管理公司建立組織機構健全、職責劃分清晰、制衡監督有效、激勵約束合理的治理結構，保持公司規范運作。下列關于基金銷售機構人員的管理和培訓的說法中，錯誤的是（ ）?；痄N售機構應加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄對于通過中國證券投資基金業協會資質考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，應自行辦理執業注冊和執業年檢c.基金銷售機構應完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應聘人員D.基金銷售機構應建立科學合理的銷售績效評價體系，健全激勵、約束機制答案：B口解析：基金銷售機構應該建立科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確保基金銷售人員具備與崗位要求相適應的職業操守和專業勝任能力?；痄N售機構對于通過基金業協會資質考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統一辦理執業注冊、后續培訓和執業年檢。某基金管理公司員工在向公司提出離職申請后，即不再來公司上班了，對該行為表述錯誤的是（）。A．該員工的做法并未不妥，不牽涉到違反職業道德B．該員工應當按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請C．已提出辭職但尚未完成工作移交的從業人員，應認真履行各項義務，不得擅自離崗D．該員工違反了忠誠盡責的職業道德要求答案：A解析：根據忠誠盡責的職業道德要求，基金從業人員提出辭職時，應當按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業人員應認真履行各項義務，不得擅自離崗；已完成工作移交的從業人員應當按照聘用合同的規定，認真履行保密、競業禁止等義務。《中華人民共和國證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規定，下列各項中不屬于上述禁止行為的是（）。A．運用基金財產買賣基金管理人控股股東發行的證券B．向基金管理人出資C．從事承擔無限責任的投資D．承銷證券答案：A解析：依據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，基金財產不得用于下列投資或者活動：①承銷證券。②違反規定向他人貸款或者提供擔保。③從事承擔無限責任的投資。④買賣其他基金份額，但是中國證監會另有規定的除外。⑤向基金管理人、基金托管人出資。⑥從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動。⑦法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。關于中國證券投資基金業協會會員大會、理事會的性質與職權，下列說法錯誤的是（）。A．會員大會及理事會的職權由中國證監會規定B．協會章程規定了理事會的職權并應報中國證監會備案C．會員大會是協會的權力機構D．理事會是協會的執行機構答案：A解析：在會員大會閉會期間，理事會依據章程的規定執行會員大會決議，組織和領導基金業協會開展日常工作，其會議機制、決議程序、具體職權等由協會章程規定。XX基金公司發行XX價值精選基金（LOF）,在A銀行、B銀行、C證券公司、D證券公司四家銷售機構和該基金公司互聯網直銷平臺銷售。下列表述正確的是（）。A.A銀行的客戶不能通過B銀行認購該基金口B.客戶通過B銀行認購的該基金份額可以直接在交易所賣出口銀行渠道的客戶不能通過證券公司渠道認購該基金客戶可以在該基金公司直銷平臺認購該基金，也可以在這四家銷售機構認購該基金答案：D解析：我國基金銷售市場現有基金公司直銷和銀行、證券公司代銷的銷售方式，此外還有獨立第三方銷售公司、新興的互聯網金融渠道?？蛻艨梢宰杂蛇x擇銷售渠道認購基金。下列關于基金份額持有人大會的表述，錯誤的是（）?；鸱蓊~持有人大會只能采取現場方式召開基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有人大會相關事項答案：A解析：A項，依據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通信方式召開。結合傳統銷售理論和我國證券投資基金市場銷售實際情況，以下屬于基金銷售價格策略的是（）。A.推出后端收費模式B．投放平面廣告C．新增銀行代銷機構D．派發宣傳材料答案：A解析：在價格策略方面，基金銷售機構常采取多種費率結構相結合的方式。根據申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設定不同的費率結構。價格調節手段包括認購（申購）客戶的費用折扣、后端收費模式、對同一基金設計不同的收費結構和結算模式、設計費用優惠政策等。關于基金管理人內部控制的相互制約原則，以下表述正確的是（ ）。A．相互制約指下級牽制上級，不包括上級監