(完整金融市場學題庫分解金融市場一、單選題．金市被稱為國民經濟的晴雨表，實際上指的就是金融市場DA．配功能．財富功能C．流動性功能．反映功能2．融市場的宏觀經濟功不包括（BA．配功能．財富功能C．調節功能D．反映能3．融市場的配置功能不現（C）面。A．源的配置B．財富的再分配C．信息再分配D．風的再分配4．融工具的收益有兩種,其中下列哪項益形式與其它幾不(DA．息B．股息C．紅利D．資本利得5．般來說B不影響金融工具安全性。A．發行的用狀況B．金融工具的收益大小C．發行的經營狀況．融工具本身的設計6．（D）劃分為貨市場、資本市場、外匯場、保險市場衍生金融市場。A．易范圍．交易方式C．定價方式D．交易象7)是貨幣市場區別于其它市場的重要特征之.A．場交易頻繁B．市交易量大C．市交易靈活D．市場交易對象固定8A一沒有正式的組織其交易活動不是在特定的所中集中開展而是通電信網形式完成。A．幣市場．資本市場C．外匯市場D．保險場三、判斷題1．金融場體(不管是中介機構還是經紀人)參與金融市場動時，并非真正意義上的幣金供給者或需求者√）2．金融具易或買賣過程中所產生的行制，是金融市場的深刻內和然發展，其中最核心的供求機制。(X)3．融市場被稱為國民經的“晴雨表，這實際上指的就是融市場調節功能X）4．金融介媒體不僅包括存款性金融構非存款性金融機構以及作金市場監管者的中央銀行而且包括金融市經紀人（√）5．本市場是指以期限在年以內的金融工具為交對象的短期金市場X）6．融市場按交易方式分現貨市場、期貨市場和權市場.（X)7．價市場、店頭市場和四市,都是需要經紀人的市場X）8．狹義外市場指的是銀行間的外匯易包括同一市場各銀行間的易中央銀行與外匯銀行間交易以及各國中銀行之間的外匯交易動√）

(完整金融市場學題庫分解一、單選題1．幣頭寸之所以被作為融市場交易工具，是由融管理當局實（A制度引起的。A．定存款準備金B．再現C．公開場操作D．道義勸告2）貨幣市場上最敏感的“晴雨表A．方利率．市場利率C．拆借利率D．再貼率3．般來說（C）出票人就是款人。A．業匯票B．銀行匯票C．本票D．支票4．承兌之前，匯票的主務人是（A）.A．票人B．付款人C．收款人D．證人5C)只有兩方當事人。A．業匯票B．銀行匯票C．本票D．支票6）的發行，必須先以出票人同付款之間的資金關為前提A．業匯票B．銀行匯票C．本票D．支票7B）指那些規模龐大、經營良好、收豐厚的大公司行的股票。A．產股B．藍籌股C．成長股D．收入股8．列哪種有價證券的風性最高（AA．通股B．優先股C．企業債券D．金證券9．金證券體現當事人之的（C).A．權關系B．債權關系C．信托關系D．保證關系10．列哪種金融衍生工具賦持有人的實質一種權利（BA．融期貨B．金融期權C．金融互換D．金融遠期三、判斷題1．幣頭寸的價格即拆借率，一般是由兩種情況定：一是由雙當事人議定；二是借助于幣紀通過公開競價定（√)2．幣市場的拆借利率一高于中央銀行的再貼現。X）3．照票據發票人或付款的不同，票據可分即期據和定期票據X)4．票的出票人對付款人說是債權人，而對收款來說則是債務√）5．行匯票由銀行承兌，業匯票不能由銀行承兌X）6．我國，銀行匯票和商匯票可以是記名匯票也以是不記名匯X）7．票、本票和支票都是要承兌后方為有效的票。X）8．何金融產品的收益性流動性都是成反比例變,即收益性越強，流動性越差X）9．份公司可發行多種股票,其最基本的和最先發行股票即為普通股票.√)

(完整金融市場學題庫分解10．長股是指一些前景看好中小型公司發的股票(√)11．票、債券和證券投資基都是一種直接證券投資方式X）12．般情況下，國民經濟情的好壞是影響率的最根本因素.（√)13．對公司增資擴股方面，先股股東享有先認股權和新股轉讓X）14．本質上,遠期類合約給予持人是執行合約的義,金融遠期、金融期貨和金融互換都屬遠期合約）一、單選題1．業拆借市場的最重要與者(B)。A．央銀行B．商業銀行C．證券司D．保險司2．購協議中所交易的證主要是（C)。A．行債券．企業債券C．政府債券D．金融券3．行承兌匯票面對的最要的風險是BA．用風險．利率風險C．操作風險D．違約險4．早開發大額可轉讓定存單的銀行是（B)。A．洲銀行．花旗銀行C．匯豐銀行D．摩根行5．列存單中，利率較高是（BA．內存單B．歐洲美元存單．揚基單D．儲蓄機構存單6）是外國銀行在美國的分支機構發的一種可轉讓定期存.A．內存單B．歐洲美元存單．揚基單D．儲蓄機構存單7．般來說，短期政府債是以（C)進行出售。A．價方式B．平價方式C．貼現方式D．不確定方式8．量貨幣市場基金表現壞的標準是（AA．金投資收益率．基金凈資產值C．基金格D．基組合三、判斷題1．般來說，銀行可用于款和投資的資金數額可大于負債額減定存款準備金余額。(X）2．本質上說，回購協議一種抵押貸,其抵押品為證券√)3．購協議中證券的交付般采用實物交付的方式X）4．國的商業票據屬本票質，英國的商業票據則匯票性質。(√）5．銀行承兌匯票相比，業票據在二級市場的流性較差.（√）6．銀行承兌匯票中，出人是第一責任.（）一、單選題

(完整金融市場學題庫分解1．前，在國際市場上較采用的債券全額包銷方為C)。A．議包銷．俱樂部包銷C．銀團包銷D．委托銷2．譽高的發行人或十分手或走俏的債券，一般用（A）發行方式。A．券代銷．債券余額包銷C．債券銷．債券全額包銷3．券的償還期不是由下哪個條件決定(D）.A．行人的資金需求性質B．市場利率變趨勢C．流通市場發達與否D．債市場的供給情5．定債券內在價值（現）的主要變量不包括(D)。A．券的期值．債券的待償期C．市收益率D．債券的面值7．券投資者投資風險中非系統性風險是（CA．率風險．購買力風險C．信用風險D．收風險8．列對債券定價定理的述中，哪一項是錯誤的(B).A．券的價格與債券的收率成反比例關系B．債券的收益率不變，券的到期時間與債券價的波動幅度之成反比關系C．著債券到期時間的臨，債券價格的波動幅度少，并且是以增的速度減少D．票率越高,債券格的波動幅度越小三、判斷題1．般而言，債券私募發多采用直接發行方式，公募發行則多用間接發行方式(√）2．券的發行利率或票面率等于投資債券的實際益率X）3．般來講，單利計息的券，其票面利率應高于利計息和貼現息債券的票面利.（√）4．券的發行利率或票面率等于投資債券的實際益率。(X）5．券的價格與債券的收率之間有著極為密切的系，當債券價下跌時，收益率也同時下X)6．利到期收益率既不能映同其他債券在收益上差別，也不能映債券折價或溢價出售而生損益。（X）7．率預期假說不能解釋同期限債券的利率往往共同變動的這經驗事實X）8．于給定的收益率變動度，債券的息票率與債價格的波動幅之間成反比關系√）9．債券的收益率不變，券的到期時間與債券價的波動幅度之成正比關系√)10．了規避債券投資風險，該使得投資期長期化(X)一、單選題1．當股票承銷機構的主是（CA．央銀行．商業銀行C．投銀行D．務公司

(完整金融市場學題庫分解2．（B）的方式不，股票流通市場分為議買賣和競價買。A．成交易B．買賣雙決價格．交割期限D．易者需求3．票的買賣雙方之間直達成交易的市場稱為（D)。A．內交易市場B．柜臺市場C．第三場D．第四市場4．國上海證券交易所目采用的股票價格指數的算方法是（C。A．術平均法B．加權平均法．除數正法D．基數修正法5．股票的本質上講，形股票價格的基礎是(AA．有者權益B．供求關系C．市場利率D．股息益7A）對股價變動影響最大，也最直接A．率．匯率C.股息、紅利D。物價8．列哪項不是市場風險特征(CA．共同因素引起B．影響所有股票的收益．可以通過分散投資來化解D．與股票投資收益相三、判斷題1．果按照發行與認購的式及對象，股票發行可分為直接發行間接發行(X）2．發起方式設立公司，以采用公募發行方式發股.（X）3．外交易是股票流通的要組織方式X)4．買賣雙方決定價格的式不同，股票流通市場為議價買賣和價買賣√)5．四市場的股票交易主發生在證券商和機構投者之間X）6．股市比較發達的國家股價指數已成為衡量一國經濟的“晴雨表√)7．國上海證券交易所采的是美國道·瓊斯股票格指數的計算法來計算股票價格指.（8．票行市與預期股息收和市場利率成正比。(X）9．股票投資而言，風險是投資者的收益和本金受損失的可能(√）10．照對風險的分類，企業險既屬于外部險也屬于個別風.（√)一、單選題1．資基金的特點不包括BA．模經營．集中投資C．專家管理D．服務專業化2．照（C）不同,投資金可以分為成長型基和收入型基金。A．否可以贖回B．組形式C．經營目標D．投資象3．照（A）不同，投資基金可以分為開放型金封閉型基金。

√)

(完整金融市場學題庫分解A．否可以贖回B．組形式C．經營目標D．投資象4．列哪項不是成長型基與收入型基金的差異（D）.A．資目標不同B．投資工具不同C．資金分布不同D．投資者地不5．列哪項不是影響債券金價格波動的主要因素C).A．率變動B．匯率變動C．股價動D．債信動6．我國，封閉型基金在定的發行時間,發行額未被認購到基金總額（D)，該金不能成立。A．60%C．70%D．80%7．般而言，開放型基金計劃完成了預定的工作序，正式成(B）后，允許投資者贖回。A個B．3個月C．6個D．12個8．響證券投資基金價格動的最基本因素是（A).A．金資產凈值．基金市場供求關系C．股市場走勢D．政有關基金政策9．列哪項不是股票基金特點（BA．散風險、費用較低B．投資對象單一C．流動強D．可在國際市場上融資三、判斷題1．本市場中的股票、債和投資基金都是一種直的證券投資方x）2．期成長基金以追求資長期、穩定增值為主，利分配僅占投效益的一小部分√）3．般而言，買賣封閉型金的費用要低于開放式金x)4．約型基金憑借基金契經營基金資產；公司型金則依據公司程來經（√）5．其他基金相比股票基金的投資象和投資目的具有多樣√)6．我國,設立券投資金須經中國人民銀行審批準x)7．興成長基金與積極成基金一樣，追求的是資的長期利潤，不是當前收.（√)8．入型基金持有較少量金，資金大部分投入市.（x）9．國現行稅收政策只對金管理公司征收所得稅營業稅,不對基和基金投資人征稅√）10．投資基金發展的初級階段,乎應該更注重開放型基的發展x)一、單選題1．前全球主要外匯市中日均交易量最大的金融中心城市是B)。A．約B．倫C．東京D．新加坡2．外匯市場的結構來看按其（D）分,外市場可分為柜臺場和交易所市場。A．加者．政府市場交易的干預程度C．買賣割期D．組織方式

(完整金融市場學題庫分解3．匯市場的運行機制不括（CA．求機制B．效率機制C．利率制D．險機制4．(B）主形成的外匯供求，已成決定市場匯率主要力量。A．國中央銀行B．外匯銀行C．外匯經商D．跨國公司5．主觀上分析，外匯市交易風險有DA．國貨幣購買力的變化B．本國貨幣購買力的變化C國際收支狀況D．外匯投機活的干擾6．列哪項不是掉期交易特點（CA．和賣同時進行B．買與賣的貨種類相同C．買與賣的匯相同D．買與賣的交割期限不同7．列哪項不是投機交易特點（AA．投機被動交易B．投機者主動交易C．投機活動并非是基于對外匯的實需求D．益大小取決于預測的確程度8．響匯率變動的經濟因不包括（DA．際收支狀況B．通膨脹率差異C．利率差異D．心理預期三、判斷題1．匯柜臺市場是一種無定場所及無固定開盤和盤時間的外匯.(√）2．易所市場成為外匯市的主要組織形式及市場型(x）3．總的外匯市場交易份或結構來看，絕大部分外匯交易是銀間的外匯交易即批發交易(√)4．國傳統上外匯采用直標價方法.(x）5．狹義外市場實際上是指由各國中銀、外匯銀行、外匯經紀商客等外匯經營主體以及由們形成的外匯供買賣關系的總和x）6．外匯場效率機制主要體現在:外匯市場的遠期匯率夠準確地反映未來即期匯率的變化,為外交易者提供準確的息作為其交易的參考√)7．即期匯率一定的情況，遠期匯率水平主要決于升水或貼水平√)8．匯的成交,是指買外匯者支付某種貨幣資金，出售外匯者交指的外匯的行為）9．國貨幣的利率差是決升水或貼水及其幅度的要因素，但不惟一的因素√)10．匯掉期交易改變的不是易者手中持有外匯數,是交易所持貨幣的期限(√）11．接套匯是指利用三個或個以上不同外市場中三種或多種不貨幣之間交叉匯率的差，進行買賣賺取匯價收益.（x）12．買力平價理論揭示了匯變動的短期原因.（x）

(完整金融市場學題庫分解貨幣市場練習一、判斷題1．幣市場是一個無形的場，其效率可通過廣度深度和彈性這個指標進行衡量（是）2．商業行與同業拆借市場即可以作資的供給者，又可以資金的求，決定其最終參與身份是商業銀行的法存款準備金狀況。(錯3．業拆借市場利率在交雙方直接進行交易的情下，可以通過商的方式來決定）4．購協議的資金需求方是融出證券的一方，也回購協議到期必須支付一定貨幣將證券購一（對）5．閉式回購由于所持押券被專門的機構凍結，此不可能有違的風險錯）6．于商業票據的發行人,商業票據的利成本就是商業票的面值同票面利率的乘）7．辦理據現的銀行或其他貼現機構其現收進的未到期票據再向他銀行或貼現機構進行貼的票據轉讓行為為再貼現）8．由美國銀行在境外的分支機構所行以美元為面值、發行地在國外的大額可轉讓定期存屬于歐洲美元存。(對9．市場對于債券的需求烈時，美式收益率招標確定的票面利會相對高些）10．短期政府債券能夠成為中央銀行公開市場操作工，主要是因為短期政府債信風險小,價格變動的利率彈性小,發行量大，品多，且是商業銀行超額準的要資產）二、單項選擇1．下不屬于貨幣市場范的是B）A同拆借市場B股票市場C短期政府債券市D大額可轉定期存單市場2．以衡量貨幣市場交易躍程度的指標是（）A廣B深C彈性D寬度3．下不參與同業拆借市的機構是（）A商銀行B證公司C信托公司D中央銀行4．下關于回購協議市場的回購交易，說法正確是D）A回購協議市場訂的回購協議是有一定市場價格的.B回協議中正回方在回購協到期時，有權棄購回所抵押的證券C回購協議中的回購方在回協議到期時，有權不回售所融的證券D回議的執行雙方必須在回協議到期時按協議中約定的條件執交易。

(完整金融市場學題庫分解5．回購方所質押證券的有權真正讓渡給逆回購回購協議屬于D）A正B逆回購C封式回購D開放式回6．下不可能成為商業票發行者的是D）A金公司B金融控股子公大企業D地方政府7．當存持者急需資金時，存單卻不在額可轉讓定期存單市場的級場上立即出售或不能以理價格出售，這持有者帶來的風險屬（）A利風險B信用風險市風險D購力風險8．下關于銀行承兌匯票貼現和再貼現的區別的述正確的是（B)A貼前的匯票持有人貼后的匯票持有人不同C貼現的目的不D貼現的時間不同9．下可以稱作短期政府券的是（A）A國券B公C年期國債D央票據債券市場練習一、判斷題1．券的價格是其預期現流量的貼現，貼現率為券的票面利率)2．發行者來說，發行債的償還期限越長越好，樣可以更好的用資金錯）3．券的收益就是指債券利息收入）4．般來說中央銀行購入券會帶來利率的下降.(對）5．券若采用荷蘭式招標行，投標人在中標后,分以各自出價認購債券.(錯6．收益率招標方式下,其中標原則是由高至低確定中人7．價格中標方式下，其標原則是由高至低確定標.這種招標方式適用利隨清券的招.(錯）8券的買斷式回購中券的所權沒有發生變化,融券方在回購期無權對標的的債券進行置）9．府發行債券的首要目是擴大公共投資）10．融機構的發行金融債券目的在于：負來源多樣化，增強負的穩定性；擴大資產業.對）二、單項選擇1．為金融市場提供基準率的通常是（B）A股市場B成熟的債券市場C銀行間業拆借市場D貨幣場2．券面值的含義除了票金額還包括CA債的償還期B債券的票面率C債券的票面幣種D債的發行者3．券價格和市場利率的系是(B)A正變化B反向變化C無系D因宏觀濟狀況而定4．現能力屬于債券的(C）

(完整金融市場學題庫分解A收性B安性C流動性D期限5．國中央政府掌管發行債券屬于（）A公券B公司債券C金融債券D歐美元債券6．期付息，一次還本的券屬于（A）A附債券B貼債券C一還本付息債券D永公債7．定證券價格的條件除需要知道市場上的必要合理預期收益,還需要知道（）A該券的票面價值B該券的票面利率C該券的到期期限D該券的預期現金流量8．響證券價格的最主要兩個因素，除了證券的求關系外還(D）A匯的變化B貨供應量C財政收支狀D市場利率9．果市場利率偏高，中銀行想控制利,一般行的公開市場操作是（A）A購有價證券B出證券C不進行任何操作D放松貼現貸款10．面資產通貨膨脹風險最的(B)A股固收益類類證C浮利率類證券產D物價指數連動利率證券11．面證券中流動性風險最的是（）A短政府債券B企業債C公債券D股票股票市場練習一、判斷題1．票和股份是形式與內的關系，股票是形式，份是內容()2．東有權參加公司的決策,所可以參與公司的經營（）3．國內地的股份有限公在香港聯合交易所掛牌市交易的股票是境內上市股票(錯）4．私募發行是指向特定少數投資者發行股票，為了防止侵犯公眾利，須向社會公眾公布公司信息。（

錯）5．利收益率又稱獲利率是股份有限公司以現金式發派的股息股票市場價格的比率錯）6．場風險是無法回避的投資者無法通過投資組的方法回避市風險）7．兼并與重組過程中,收購方的股票價格與被收購方股價格同時回升。(錯8．濟周期會影響到股票價格。兩者的變動趨勢致9經營風險是于公司經營狀變化而引起盈利水平變從而產生投資者收益降的可能.故該風險只能通過改善經營防范，而不能通過投組合來降低其風險.（對）10．票發行協商定價方式主適用于股票的價發行

(完整金融市場學題庫分解二、單項選擇1．下不是股票的基本特的是D）A收性B風險性C流通性D期性2．般來說，與優先股相，普通股的風險（AA較大B較C相同D不能確定3．下不屬于境外股票的A)A股BH股C股DN股4．國目前發行股票時不許（C）A平價發行B溢價發行C折價發行D境外發行6．算股利收益率，不需的參數是(C)A現金股利股買入價C股票賣出價D股票的持有7．票價格與市場利率的系是B）A市場利率上升股票價格也上升B市利率上升，股價格下降C兩者沒有關系D兩者沒有固定的變化關系8．下不是影響股票價格微觀因素的是D）A盈利狀況B派政策C增與減資D通膨脹投資基金市場一、判斷題1．券投資基金是基于信關系而成立的，是一種接投資工具）2．司型基金是依據公司和基金公司章程，通過投資者募集基股份而設立的)3．形基金是指以其他證投資基金為投資對象的金4．ETF一由證券交易所或型基金管理公司、證券司起設立5．金募集說明書是基金自我介,它的作用是向投者提供基金的詳情，以便資做出是否投資該基金的決策)6．封閉式基金的份額凈為0。91元,其市場價格為0元則該基金價交易錯)7．放式基金以金額申購贖回以份額申請）8．金持有人和基金托管是委托和受托關系（對）9．幣市場基金一般采用金分紅的方式進行收益配)10．果基金的業績不具備連性，那么基金績效評價對未來績效預測是完全準確的）二、單項選擇

(完整金融市場學題庫分解1．券投資基金誕生于（B）A美國B英國C德D意利2．據組織形式的不同，券投資基金可分為（A）A公司型基金和約型基金B封式基金和開放式基金C公墓基金和私基金D股型基金和債券型基金3．追求資本長期增值為的的證券投資基金是（）A收入型基金B平衡型基金C成長型基金D配型基金4．于資本市場的有效性設立的基