內蒙古庫倫旗農村商業銀行股份有限公司-2021年反洗錢實務線上培訓[復制]請填寫支行名稱（所在部門）與姓名后再提交答卷基本信息：[矩陣文本題]*所在部門或支行名稱：________________________員工姓名:________________________1.反洗錢義務中，（）處于基礎地位。[單選題]*A客戶身份資料和交易記錄保存B客戶身份識別(正確答案)C大額交易和可疑交易報告D客戶洗錢風險等級劃分2.金融機構留存的客戶身份資料應具有（）。*合法性真實性(正確答案)有效性(正確答案)完整性(正確答案)3.客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記()。[單選題]*A．客戶的單位地址B．客戶的住所地C．客戶的經常居住地(正確答案)D．以上任選其一即可4.個人客戶有效身份證件不包括()。[單選題]*A．戶口簿B．機動車駕駛證(正確答案)C．港澳臺居民居住證D．臺灣居民來往大陸通行證5.哪些法律法規中規定了個人信息保護相關要求？()*A．《中華人民共和國民法總則》(正確答案)B．《中華人民共和國網絡安全法》(正確答案)C．《中華人民共和國電子商務法》(正確答案)D．《中華人民共和國消費者權益保護法》(正確答案)6.反洗錢系統中展示的客戶信息()。*A．對所有查詢操作進行細粒度的授權與行為審計。(正確答案)B．嚴格限制批量查詢(正確答案)C．防范未經授權的拷貝(正確答案)D．可以未經授權應用于除反洗錢之外的其他工作7.對建立業務關系但未完成客戶身份核實工作的客戶，可以采取以下()措施。*A．限制交易數量(正確答案)B．加強交易監測(正確答案)C．限制交易金額(正確答案)D．限制交易類型(正確答案)8.客戶身份識別的基本流程包括()。*A．了解(正確答案)B．核對(正確答案)C．登記(正確答案)D．留存(正確答案)9.以下關于代理業務不正確的是()。[單選題]*A．應登記代理人的身份基本信息。B．代理開戶時只要客戶提供資料，不需要征求被代理人意見。(正確答案)C．系統應做代理開戶數量限制。D．代理開立的借記卡在本人未親自確認激活前，錢只進不出。10.特約商戶巡檢時反洗錢工作應關注以下哪方面？()。*A．機具布放地點是否與申請資料中商戶所在地不符。(正確答案)B．是否對洗錢風險等級高的特約商戶加大巡檢的頻率。(正確答案)C．特約商戶經營信息發生變化是否及時更新留存資料信息。(正確答案)D．特約商戶的資金流量、流向是否與自身經營范圍相符。(正確答案)11.外國政要包括()。*A．國家元首(正確答案)B．國有企業高管(正確答案)C．司法或者軍事高級官員(正確答案)D．政黨要員(正確答案)12.義務機構對來自國際反洗錢組織指定高風險國家或者地區的客戶建立業務關系或進行交易時，應當采取相應的強化身份識別措施，下述說法不正確的是：()。[單選題]*A．審批后建立或維持業務關系。B．考慮納入高等級風險管理。C．審查交易目的、交易性質和交易背景情況，發現疑點的，應及時按照規定提交可疑交易報告。D．銀行不能拒絕任何客戶建立業務關系。(正確答案)13.客戶洗錢風險評估及分類管理工作的原則不包括以下哪一項？()[單選題]*A．風險相當原則B．自主管理原則C．固定不變原則(正確答案)D．保密原則14.風險程度顯著較低且預估可控制其風險的客戶可直接定為低風險，但不應具有以下情形：*A．涉及可疑交易報告。(正確答案)B．拒絕配合金融機構客戶盡職調查工作。(正確答案)C．與金融機構建立或開展了代理行、信托等高風險業務關系。(正確答案)D．由非職業性中介機構或無親屬關系的自然人代理客戶與金融機構建立業務關系。(正確答案)15.客戶洗錢風險等級最高等級，周期不得超過()。[單選題]*A．1個月B．3個月C．半年(正確答案)D．1年16.對低風險客戶可以采取簡化的客戶盡職調查及其他風險控制措施，包括()。*A．在建立業務關系后再核實客戶實際受益人或實際控制人的身份。(正確答案)B．適當延長客戶身份資料的更新周期。(正確答案)C．在合理的交易規模內，適當降低采用持續的客戶身份識別措施的頻率或強度。(正確答案)D．在風險可控情況下，允許金融機構工作人員合理推測交易目的和交易性質，而無需收集相關證據材料。(正確答案)17.受益所有人識別工作遵循的原則中最重要的一項是()。[單選題]*A．風險為本B．勤勉盡責C．保密D．實質重于形式(正確答案)18.以下可以采取簡化識別的是()。*A．個體工商戶(正確答案)B．企業的分公司C．個人獨資企業(正確答案)D．不具備法人資格的專業服務機構(正確答案)19.同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當()。[單選題]*A．按最長期限保存。(正確答案)B．按最短期限保存。C．只保存5年。D．永久保存。20.()承擔洗錢風險管理的直接責任。[單選題]*A．合規部門B．信息科技部門C．業務部門(正確答案)D．辦公室21.“以案倒查”是以生效判決的洗錢罪案件為線索，檢查核實與案件關聯的金融機構在為犯罪主體提供金融產品與金融服務的一系列過程中履行反洗錢義務的合規性和有效性。[單選題]*正確(正確答案)錯誤22.可以通過現場給客戶撥打手機的方式驗證客戶提供手機號碼的正確性以及是否為本人手機號。[單選題]*正確(正確答案)錯誤23.金融機構必須在建立業務關系前完成對客戶的身份核實。[單選題]*正確錯誤(正確答案)24.發現冒名開戶情況的，不但不能為其開戶，還要及時向公安機關報案并將被冒用的身份證件移交公安機關。[單選題]*正確(正確答案)錯誤25.批量代開的的賬戶開立后即可進行資金的進出。[單選題]*正確錯誤(正確答案)26.金融機構與客戶建立或維持業務關系的渠道在洗錢風險評估指標體系中歸屬于業務這一基本要素。[單選題]*正確錯誤(正確答案)27.客戶之前被報送過可疑交易報告屬于客戶歷史行為，不能作為客戶洗錢風險等級的評估因素。[單選題]*正確錯誤(正確答案)28.新建立業務關系的客戶應在建立業務關系后的15個工作日內劃分其風險等級。[單選題]*正確錯誤(正確答案)