2023年反洗錢工作總結(jié)報(bào)告(四篇)反洗錢工作總結(jié)報(bào)告篇一

一、我行近期嚴(yán)格根據(jù)反洗錢宣傳的相關(guān)文件精神指示，對(duì)近來的反洗錢工作進(jìn)展回頭看，針對(duì)其中工作的的缺乏，加以整改完善。

1、對(duì)反洗錢制度的學(xué)習(xí)要求不流于形式，對(duì)制度學(xué)習(xí)要結(jié)合日常工作提高工作技能、提高反洗錢犯罪防范意識(shí)，對(duì)熟悉缺乏的制度著重學(xué)習(xí)。并規(guī)劃于10月份結(jié)合反洗錢宣傳活動(dòng)組織考試，使員工穩(wěn)固反洗錢學(xué)問，增加反洗錢工作的技能。

2、對(duì)外宣傳。

(1)結(jié)合我行反洗錢活動(dòng)宣傳活動(dòng)，在宣傳金融學(xué)問的同時(shí)結(jié)合反洗錢工作，在對(duì)外做金融入社區(qū)的活動(dòng)的同時(shí)，加大對(duì)反洗錢的學(xué)問的宣傳和普及，把反洗錢工作也作為金融學(xué)問宣傳的一局部。

(2)、營(yíng)業(yè)部反洗錢學(xué)問詢問崗，在遇到客戶詢問時(shí)對(duì):租借身份證、出售出租賬戶和銀行卡、幫他人轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)、幫忙他人處理犯罪所得等?？赡艽嬖诘姆聪村X行為著重宣傳，

并通過講案例等方式，使反洗錢活動(dòng)生動(dòng)立體起來，使客戶對(duì)反洗錢更加淺顯易懂。

近期的反洗錢工作取得了肯定的成效，但是也存在一些缺乏，對(duì)此必需進(jìn)展整改完善：

1加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的聯(lián)系，準(zhǔn)時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)備相關(guān)反洗錢內(nèi)掌握度。

2、嚴(yán)格客戶身份識(shí)別，確?？蛻羯矸葑R(shí)別的各個(gè)環(huán)節(jié)信息登記全面完整，證件留存齊全有效。

3、進(jìn)一步完善核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，確?？蛻粜畔⒌怯浲暾?。4、加強(qiáng)對(duì)特別交易的人工分析識(shí)別，提高可疑交易上報(bào)質(zhì)量。

通過整改完善，并結(jié)合反洗錢宣傳活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我行反洗錢工作力量。

反洗錢工作總結(jié)報(bào)告篇二

根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)視治理方法(試行)》要求，現(xiàn)將我單位(含所轄分支機(jī)構(gòu))20xx年度反洗錢工作狀況總結(jié)如下：

20xx年，我們?cè)诳h人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地，勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，把握必要的反洗錢技能，增加反洗錢工作的急迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊反洗錢活動(dòng)。為了做好反洗錢工作，我行成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財(cái)會(huì)部門設(shè)立反洗錢工作辦公室。

(一)內(nèi)掌握度建立和修訂狀況。依據(jù)上級(jí)分行和人民銀行工作要求，結(jié)合全行實(shí)際狀況，我行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組制定了反洗錢內(nèi)掌握度，出臺(tái)了《中國(guó)銀行資溪分行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《中國(guó)銀行資溪分行反洗錢工作考核方法(試行)》、《關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。

(二)機(jī)制設(shè)置狀況。一是我行成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財(cái)會(huì)部門設(shè)立反洗錢工作辦公室，詳細(xì)負(fù)責(zé)反洗錢工作的各項(xiàng)日常事務(wù)。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，同時(shí)配備了兼職人員負(fù)責(zé)反洗錢信息的采集和報(bào)告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。

(三)技術(shù)保障狀況。通過支付清算系統(tǒng)對(duì)接的交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)大額和可疑交易進(jìn)展自動(dòng)、準(zhǔn)時(shí)的監(jiān)測(cè)和記錄。同時(shí)系統(tǒng)能自動(dòng)進(jìn)展全方位、多角度的檢索、匯總等操作。消失特別交易，該程序能馬上進(jìn)入自動(dòng)關(guān)注狀態(tài)，并進(jìn)展提示，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)展升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)展新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的精確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建立打下堅(jiān)實(shí)的根底。

(四)人員配備與資質(zhì)狀況。報(bào)告本機(jī)構(gòu)反洗錢工作崗位的人員配備，以及反洗錢崗位人員業(yè)務(wù)力量或業(yè)務(wù)資質(zhì)狀況。

(一)客戶身份識(shí)別。在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，仔細(xì)審查五證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)(地)稅稅務(wù)許可證、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并具體詢問了解客戶有關(guān)狀況，依據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其供應(yīng)有效證明文件和資料，進(jìn)展核對(duì)并登記。對(duì)于開立個(gè)人代碼信息，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)展核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)展業(yè)務(wù)操作，對(duì)于未能依法供應(yīng)相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理。對(duì)客戶的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格要求重新識(shí)別客戶。

(二)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特殊措施。堅(jiān)持進(jìn)展對(duì)客戶身份初次識(shí)別、持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別工作，根據(jù)要求進(jìn)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，對(duì)初次劃分了風(fēng)險(xiǎn)的客戶實(shí)行了持續(xù)治理和調(diào)整措施，同時(shí)確保了半年一次對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)展了調(diào)整。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶實(shí)行了強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施，并加強(qiáng)對(duì)其資金交易的監(jiān)測(cè)。

(三)客戶資料和交易記錄保存。我行嚴(yán)格根據(jù)規(guī)定的要求，對(duì)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢或者一次性教育記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。對(duì)于交易記錄，自交易記賬計(jì)起至少保存5年。

(四)大額和可疑交易報(bào)告。在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不賜予現(xiàn)金支付。我行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)展查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;全部資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付工程的真實(shí)性并簽字確認(rèn)。我行對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用。

(五)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對(duì)性措施。非臨柜型業(yè)務(wù)：一是加強(qiáng)柜臺(tái)客戶盡職調(diào)查的力度;二是加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)上銀行、atm等非面對(duì)面支付工具交易的治理措施;三是加強(qiáng)客戶持續(xù)的身份識(shí)別措施;四是加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部掌握體系建立;五是加強(qiáng)保密治理，提高保密意識(shí)。

(六)開展反洗錢宣傳狀況。一是參加宣傳。我行屢次參與了由縣人民銀行組織在政府廣場(chǎng)或大型超市門前等地進(jìn)行大的反洗錢宣傳;二是自主宣傳。通過在我行門前懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳，營(yíng)造了浩大的反洗錢宣傳聲勢(shì)，在肯定程度上增加了市民對(duì)反洗錢熟悉。

(七)組織反洗錢培訓(xùn)狀況。一是召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參與的反洗錢發(fā)動(dòng)會(huì)，學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)反洗錢法》及人民銀行有關(guān)文件精神，提高了對(duì)反洗錢工作的熟悉。二是強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面學(xué)問的培訓(xùn)。為確保切實(shí)將反洗錢工作落到實(shí)處，我們實(shí)行了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建立工作。三是加強(qiáng)對(duì)開戶企業(yè)財(cái)會(huì)人員的反洗錢學(xué)問培訓(xùn)和宣傳，讓他們了解當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢形勢(shì)，積極協(xié)作我們開展反洗錢工作。四是參與了屢次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢業(yè)務(wù)工作培訓(xùn)班。

(八)自主治理、檢查與審計(jì)。5月份吧和12月份市行對(duì)我行反洗錢內(nèi)掌握度執(zhí)行狀況進(jìn)展檢查，同時(shí)我行4月和11月都開展了反洗錢內(nèi)部審計(jì)，同時(shí)將檢查和自查后的審計(jì)報(bào)告及反洗錢工作相關(guān)內(nèi)容報(bào)送了縣人民銀行。

(一)幫助行政調(diào)查狀況。20xx年度我行仔細(xì)履行反洗錢義務(wù)，實(shí)時(shí)開展各項(xiàng)甄別，積極協(xié)作縣人民銀行和市分行開展反洗錢行政調(diào)查工作，并將調(diào)查資料及調(diào)查狀況照實(shí)的按要求上報(bào)到縣人民銀行。

(二)承受現(xiàn)場(chǎng)檢查及被懲罰狀況。20xx年度我行屢次承受縣人民銀行和市行的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，每一發(fā)生任何特別狀況。

(三)工作報(bào)告及承受日常監(jiān)管狀況。定期向縣人民銀行報(bào)送反洗錢工作報(bào)告;仔細(xì)落實(shí)縣人民銀行有關(guān)文件，不斷進(jìn)展客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作;仔細(xì)做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作;仔細(xì)做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

(四)擔(dān)當(dāng)其他重點(diǎn)任務(wù)狀況。擔(dān)當(dāng)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)狀況，協(xié)作其他工作的狀況。

(五)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控成果。本機(jī)構(gòu)取得的反洗錢案件、風(fēng)險(xiǎn)防控的積極成果。

(六)有無重大違規(guī)事項(xiàng)。20xx年度我行沒有發(fā)生一起重大違規(guī)事項(xiàng)。

一是柜臺(tái)經(jīng)辦人員嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。嚴(yán)格執(zhí)行存款實(shí)名制的規(guī)定，不得開立匿名和假名賬戶。嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金治理制度，不得為身份不明的客戶供應(yīng)存款、結(jié)算等效勞;在為個(gè)人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件進(jìn)展核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼。代理他人在銀行機(jī)構(gòu)開立存款賬戶的，應(yīng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)展核對(duì)并予以登記;開立單位結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)審查其提交的開戶資料，包括單位結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及有效身份證件的名稱號(hào)碼、開戶證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住宅、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍、主要資金往來對(duì)象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等。

二是事中監(jiān)視崗位核查客戶開戶資料真實(shí)性、完整性;對(duì)發(fā)生過可疑資金交易的賬戶進(jìn)展跟蹤，收集賬戶交易資料，幫助柜臺(tái)人員進(jìn)展分析;催促并復(fù)查柜員反洗錢系統(tǒng)信息錄入狀況。

三是事后監(jiān)視崗位集中審核治理賬戶資料，確保賬戶資料的合規(guī)性、完整性;負(fù)責(zé)對(duì)新開立賬戶資料的監(jiān)視檢查，對(duì)開戶資料不全的賬戶進(jìn)展通報(bào)并落實(shí)整改;敦促各行對(duì)單位結(jié)算賬戶進(jìn)展年檢，準(zhǔn)時(shí)補(bǔ)充、完善、更新賬戶資料，對(duì)違規(guī)開立的賬戶準(zhǔn)時(shí)予以撤銷。

四是內(nèi)控合規(guī)員是本機(jī)構(gòu)反洗錢工作第一責(zé)任人。負(fù)責(zé)組織本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的開展;負(fù)責(zé)反洗錢業(yè)務(wù)的檢查、督辦與整改落實(shí)，對(duì)存在問題的整改負(fù)第一責(zé)任。

幾點(diǎn)建議：一是設(shè)立特地的反洗錢崗位，獨(dú)立擔(dān)當(dāng)反洗錢職責(zé)，將具有較高素養(yǎng)和較強(qiáng)分析力量的人員充實(shí)到反洗錢崗位，直接對(duì)柜面人員供應(yīng)的信息進(jìn)展分析和識(shí)別，實(shí)施監(jiān)視每一筆支付交易，切實(shí)構(gòu)筑反洗錢的“第一道防線”。

二是建立金融機(jī)構(gòu)聯(lián)席會(huì)議制度。各金融機(jī)構(gòu)通過相互檢查、相互學(xué)習(xí)、相互溝通等方式，取長(zhǎng)補(bǔ)短，確保反洗錢各項(xiàng)工作職能在金融機(jī)構(gòu)的有效履行。

三是通過高科技來討論開發(fā)反洗錢軟件和系統(tǒng)。這個(gè)軟件可以依據(jù)需要，自動(dòng)進(jìn)展全方位、多角度的檢索、匯總等操作，使得反洗錢工作逐步標(biāo)準(zhǔn)化、科學(xué)化、數(shù)據(jù)化和網(wǎng)絡(luò)化，并將金融認(rèn)證中心體系與之對(duì)接，發(fā)覺有特別交易，反洗錢程序則馬上進(jìn)入自動(dòng)關(guān)注、自動(dòng)分析、自動(dòng)認(rèn)證狀態(tài)，并提示反洗錢部門馬上介入。同時(shí)，人民銀行應(yīng)充分利用賬戶治理系統(tǒng)，力爭(zhēng)通過此系統(tǒng)與組織機(jī)構(gòu)代碼治理、工商、公安、稅務(wù)等部門的聯(lián)網(wǎng)，幫忙商業(yè)銀行確定客戶的身份，并利用賬戶系統(tǒng)采集賬戶資料，為特別交易的識(shí)別供應(yīng)根底信息。把日常工作中事后監(jiān)視變?yōu)閷?shí)時(shí)的、無連續(xù)的監(jiān)控，提高網(wǎng)上銀行反洗錢的敏銳度、時(shí)效性和精確性。

四是采納科技手段加強(qiáng)對(duì)洗錢行為的監(jiān)測(cè)。現(xiàn)階段網(wǎng)上銀行洗錢犯罪活動(dòng)往往采納高科技手段進(jìn)展，傳統(tǒng)的反洗錢手段已慢慢不能滿意監(jiān)控要求，迫切需要不斷開發(fā)先進(jìn)的反洗錢監(jiān)控軟件，建立與支付清算系統(tǒng)對(duì)接的交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)大額和可疑交易進(jìn)展自動(dòng)、準(zhǔn)時(shí)的監(jiān)測(cè)和記錄，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化，使反洗錢工作逐步標(biāo)準(zhǔn)化、科學(xué)化，為特別交易的識(shí)別供應(yīng)根底信息，提高網(wǎng)上銀行洗錢活動(dòng)的敏銳度、時(shí)效性和精確性，為打擊網(wǎng)上銀行洗錢犯罪供應(yīng)有力的技術(shù)支持。

反洗錢工作總結(jié)報(bào)告篇三

為標(biāo)準(zhǔn)反洗錢治理工作，加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)治理，我行結(jié)合實(shí)際，于2023年4月14日開展反洗錢培訓(xùn)工作會(huì)議，本次會(huì)議行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，加強(qiáng)安排部署和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，要求全行把反洗錢工作作為常態(tài)化的重點(diǎn)工作，組織落實(shí)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類結(jié)果的應(yīng)用、風(fēng)險(xiǎn)掌握、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)結(jié)果復(fù)評(píng)，以及權(quán)限內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)方向認(rèn)定調(diào)整的審核。

會(huì)議要求反洗錢崗位人員仔細(xì)操作反洗錢治理系統(tǒng)，不斷學(xué)習(xí)人民銀行反洗錢監(jiān)管方法，通過定性分析、定量測(cè)算將客戶根據(jù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度從高到低依次劃分為制止類、高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、較低風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)等五個(gè)不同洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，在持續(xù)身份識(shí)別的根底上進(jìn)展動(dòng)態(tài)調(diào)整，并依據(jù)客戶不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)實(shí)行差異化的反洗錢監(jiān)控措施及客戶效勞策略。各部門及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)職責(zé)分工如下：

(一)市分行政策性業(yè)務(wù)部、創(chuàng)新與投資業(yè)務(wù)部、資金規(guī)劃部、信貸與風(fēng)險(xiǎn)治理部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、信息科技部等條線治理部門主要職責(zé)：

1、負(fù)責(zé)指導(dǎo)本條線利用客戶盡職調(diào)查等離柜客戶身份識(shí)別結(jié)果做好客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類工作。

2、負(fù)責(zé)指導(dǎo)本條線討論客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類結(jié)果的應(yīng)用，將其作為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)和擔(dān)保業(yè)務(wù)客戶準(zhǔn)入的重要依據(jù)。

3、負(fù)責(zé)落實(shí)在相應(yīng)業(yè)務(wù)制度、業(yè)務(wù)流程中嵌入客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管控措施。

4、負(fù)責(zé)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類結(jié)果應(yīng)用，將其作為客戶評(píng)級(jí)、授信，審批、投放，貸后(投后)治理等重要依據(jù)。

5、負(fù)責(zé)新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中與客戶身份識(shí)別、洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類相關(guān)的信息需求，指導(dǎo)本條線利用完整采集客戶資料等臨柜客戶身份識(shí)別措施做好客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類工作。

(二)擔(dān)當(dāng)經(jīng)營(yíng)職能的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)主要職責(zé)：

1、負(fù)責(zé)全面收集客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類所需客戶信息，通過反洗錢治理系統(tǒng)，結(jié)合客戶盡職調(diào)查狀況，組織會(huì)計(jì)、客戶等部門對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)展初評(píng)。

2、負(fù)責(zé)在反洗錢治理系統(tǒng)中發(fā)起調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定，整理歸檔客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)認(rèn)定材料，作為客戶盡職調(diào)查、貸后治理依據(jù)。

3、負(fù)責(zé)對(duì)有合理理由認(rèn)為客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與實(shí)際狀況不符的或上級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)為理由不充分的，發(fā)起客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整。

4、負(fù)責(zé)落實(shí)市分行有關(guān)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)掌握措施。

(一)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)實(shí)行持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，具體審查保存的客戶資料和業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間發(fā)生的交易，準(zhǔn)時(shí)更新客戶身份證明文件、數(shù)據(jù)信息和資料;

(二)準(zhǔn)時(shí)獵取客戶及其受益全部人身份信息，適度提高客戶及受益全部人的收集和更新頻率，做好臺(tái)賬登記;

(三)嚴(yán)格根據(jù)我行反洗錢治理系統(tǒng)操作規(guī)程開展數(shù)據(jù)維護(hù)采集和報(bào)送，避開誤報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)。

反洗錢工作總結(jié)報(bào)告篇四

為進(jìn)一步提高全社會(huì)對(duì)反洗錢工作的熟悉，營(yíng)造良好的反洗錢社會(huì)氣氛，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)反洗錢作用，加大對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度，維護(hù)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)穩(wěn)定，根據(jù)上級(jí)行及人民銀行《關(guān)于開展反洗錢宣傳活動(dòng)的通知》要求，20_年x月份，我行仔細(xì)開展反洗錢宣傳系列活動(dòng)，推動(dòng)了反洗錢工作的有效開展?，F(xiàn)將宣傳活動(dòng)狀況總結(jié)如下：

我行成立了以主管領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)，反洗錢辦公室及各反洗錢專業(yè)小組負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，要求各支行也要相應(yīng)成立宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)反洗錢的組織推動(dòng)、協(xié)調(diào)等工作，確保宣傳活動(dòng)正常有序開展。

一是積極參與人行組織的反洗錢培訓(xùn)。20_年x月x-12日，__人民銀行在__市舉辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，主講人為人民銀行__中心支行___科長(zhǎng)，主題為：“反洗錢監(jiān)管轉(zhuǎn)型下的可疑交易分析與識(shí)別”，主要內(nèi)容有：一是人民銀行反洗錢監(jiān)管由“合規(guī)監(jiān)管”向“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管”轉(zhuǎn)變;二是結(jié)合案例介紹五類洗錢犯罪交易特點(diǎn);三是介紹刑法關(guān)于洗錢性質(zhì)罪名的規(guī)定。我行反洗錢辦負(fù)責(zé)人、兼管員以及城區(qū)各支行反洗錢兼管員共1