盛京銀行沈陽營管部票據

貼現業務檔案管理資產同業部檔案管理目的和適用范圍為規范沈陽營管部及轄屬各支行票據貼現業務檔案管理工作，提高檔案管理水平，強化內控制度，有效防范各類風險。適用于沈陽營管部及轄屬各支行。

沈陽營管部資產同業部的工作職責沈陽營管部資產同業部負責對票據貼現業務檔案實行集中管理，履行對轄內各支行票據貼現業務檔案管理工作的指導、管理、檢查、監督、考核等職責。支行的工作職責沈陽營管部轄屬各支行必須指定專人負責票據貼現業務檔案移交前的收集、整理、裝訂、立卷、歸檔等工作，保證所移交檔案資料的真實性、完整性、有效性。

檔案的核查、整理、歸檔

（一）檔案核查、整理票據貼現業務檔案按資料內容分為貼現業務檔案、貼現業務審批檔案和轉貼現業務檔案。歸檔時按照票據貼現業務的具體操作流程簽章并歸檔，具體內容及歸檔順序詳見附件。票據貼現業務檔案資料應在貼現資金發放后10個工作日內移交給沈陽分行資產同業部，原件和復印件各一套。票據貼現業務經辦行提供貼現檔案移交清單(見附件1)，檔案移交人為支行經辦人員，檔案接收人為資產同業部票據組中臺人員，檔案監交人為資產同業部票據組前臺人員。資產同業部票據業務組前臺、中臺人員對移交的每筆信貸業務資料，必須依據檔案交接清單按原件、復印件逐份、逐頁核實、確認。每個案卷均應編制《票據貼現業務檔案資料卷內目錄》（見附件2）放置卷首。卷內文件須做到紙張整潔、大小統一。對重要要件缺失，或不符合規定的，可不予受理，并責令經辦行在規定時限內重新補報。因特殊原因無法補齊的，由經辦行出具書面材料，經沈陽營業管理部資產同業部確認后存檔。（二）檔案的歸檔入庫

1.檔案經過審核無誤后，由資產同業部中臺人員按業務種類、檔案類型、時間順序、序號進行統一編號，將支行名稱、客戶全稱及檔案編號標注于檔案封面上歸檔入庫。具體規則如下：ZT-01-2013

0001業務種類原件（復印件）時間（年）序號業務種類：TX-直貼，SP-審批，ZT-轉貼檔案類型：01-原件，02-復印件2.將入庫檔案信息資料按業務發生順序續時登記檔案保管登記簿，以備借閱查詢使用。票據貼現業務檔案資料保管具體要求如下：

（一）票據貼現業務檔案資料需要的原本、原稿，不得另行編寫與修改。（二）檔案中文件資料，一律實行連續打碼標記，防止人為抽頁等故意行為。（三）建立檔案管理人員變更交接制度。檔案管理人員變更時，采用第三人見證制度，移交人與接交人在監交人的見證下核點貼現業務檔案資料。檔案保管期限依據信貸檔案管理辦法的相關要求，結清的票據、貼現等信貸檔案資料為定期保管，保管期限為5年，保管期限從該客戶與本行最后一筆信貸業務結清后的次年1月1日開始計算。票據貼現業務

檔案資料的借閱（一）查閱人員可對票據貼現業務檔案進行現場查閱。檔案調閱必須由主管領導審批由檔案保管人員陪同，需要將資料帶離現場的，經同意后由票據貼現業務檔案管理人員為其復印，復印資料不得擅自外傳。原則上不得帶走檔案資料原件，因特殊情況需要出借時，借用人應填寫《票據貼現業務檔案資料借閱單》。（二）票據貼現業務檔案資料借用人在借閱期間，應保證資料的安全性、完整性和有效性，借閱人不得對檔案資料涂改、拆取、標注、偽造、損毀、遺失和對外公開遺失。對因資料的遺失、損毀或泄密而造成的經濟損失可要求其承擔相應責任。

（三）歸還出借的票據貼現業務檔案資料時，由檔案管理人員負責清點歸檔，核對借出時與歸還時的內容，及有無涂改現象。同時在《票據貼現業務檔案資料借閱單》上登記注銷。（

附件：

1、票據貼現業務檔案移交清單2、票據貼現業務檔案卷宗目錄3、票據貼現業務審批表4、票據貼現業務檔案封皮5、票據直貼業務檔案歸檔順序6、票據直貼審批業務檔案歸檔順序7、票據轉貼現業務檔案歸檔順序8、沈陽營業管理部票據貼現業務聯系單9、票據貼現資料交接單附件1貼現檔案移交清單機構名稱：ΧΧ支行客戶名稱：貼現日期：年月日序號文件名稱數量備注1盛京銀行沈陽營業管理部商業匯票直貼業務審批表

原件2票據貼現資料交接單

原件3盛京銀行商業匯票貼現合同

原件4銀行承兌匯票

復印件5查詢書及查復書

原件6貼現憑證

復印件7購銷合同

復印件9增值稅專用發票

復印件10企業法人營業執照副本

復印件11組織機構代碼證副本

復印件12貸款卡及準予行政許可延續決定書

復印件13企業信用信息查詢授權書

原件14貸款卡基本信息

復印件15企業基本信用信息報告

復印件16公司章程

復印件17董事會（股東會）決議

原件18法定代表人身份證明書

原件19授權委托書

原件20銀行承兌匯票放款通知書

復印件備注

移交人：接交人：監交人：附件2卷宗目錄

客戶名稱：貼現日期：年月日序號文件名稱頁次備注1盛京銀行沈陽營業管理部商業匯票直貼業務審批表

原件2票據貼現資料交接單

原件3票據貼現清單

原件4盛京銀行商業匯票貼現合同

原件5銀行承兌匯票

復印件6查詢書及查復書

原件7貼現憑證

復印件8購銷合同

復印件9增值稅專用發票

復印件10企業法人營業執照副本

復印件11組織機構代碼證副本

復印件12貸款卡及準予行政許可延續決定書

復印件13企業信用信息查詢授權書

原件14貸款卡基本信息

復印件15企業基本信用信息報告

復印件16公司章程

復印件17董事會（股東會）決議

原件18法定代表人身份證明書

原件19授權委托書

原件20銀行承兌匯票放款通知書

復印件備注

附件3

盛京銀行沈陽營業管理部商業匯票直貼業務審批表

附件4檔案編號：ZX012013+序號（分行提供）

票據貼現檔案（居中，宋體，一號字體）貼現行：ΧΧ支行（三號宋體）貼現日期：2012年12月12日（小寫）貼現申請人：（企業全稱）貼現金額：（小寫）商業匯票直貼檔案資料歸檔順序：（一）商業匯票貼現業務審批表；（二）授信審批表（辦理商業承兌匯票貼現業務時提供）；（三）商業匯票貼現資料交接單（附票據清單）；（四）商業匯票貼現合同；（五）商業匯票復印件；（六）查詢查復書；（七）商業匯票貼現憑證第一聯的復印件；（八）商業匯票貼現票據項下的商品交易合同復印件；（九）商業匯票貼現票據項下的商品交易的增值稅發票復印件；（十）企業法人營業執照副本復印件；（十一）組織機構代碼證副本復印件；（十二）貸款卡復印件、企業貸款卡基本信息及企業基本信用信息報告；（十三）公司章程、企業最高權力機構決議；（十四）法定代表人身份證明書（申請人）及身份證復印件，法定代表人授權書（有授權情況時提供）；（十五）經辦人授權書及身份證復印件；（十六）財務會計報表復印件（辦理商業承兌匯票貼現業務時提供）。

商業匯票直貼審批檔案資料歸檔順序：（一）商業匯票貼現業務審批表；（二）商業匯票貼現資料交接單（附票據清單）；（三）票據貼現業務聯系單；（四）商業匯票復印件；（六）查詢查復書復印件；（七）商業匯票貼現憑證第一聯的復印件；（八）貼現業務放款通知書；商業匯票轉貼現的資料歸檔順序：（一）商業匯票轉貼現業務審批表；（二）商業匯票轉貼現合同；（三）商業匯票轉貼現清單；（四）商業匯票復印件；（五）商業匯票查詢查復書復印件；（六）貼現憑證