投行年度工作總結篇一：投行職員年終總結時光荏苒，一年的時間轉瞬即逝?；厥走^去的XX年，有的關心與教誨，有同事的支持與幫助，有攻堅克難之后的喜悅與欣慰，也有惆悵彷徨之后的不悔抉擇。雖然我還是一個從事銀行工作剛剛兩年的員工，又是在年初才剛剛調到現在的投資銀行與金融市場部，但是經過努力，我已經比較熟練的掌握了新部門的業務，并成功的做了。。?！，F將我一年中的工作情況作如下總結：一、 加強學習，提升自身素質由于是從儲蓄調到了現在的投資銀行與金融市場部，我幾乎是從零開始學習新的知識與業務，雖然因為過去沒有接觸過對公業務，幾乎可以說是沒有任何的基礎，但是我能夠認真努力的去學習，不斷提高自己的理論素質和業務能力。在學習的過程中，我逐漸總結出了符合自身特點的學習方法即比較學習。跟其他同事比，我個人欠缺的就是我需要學習的；跟其他分行同部門比，我們薄弱的就是我需要加強的；跟其他銀行比，與我們不同的就是我需要探索的。二、 開拓創新，尋找新的市場增長點只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加中間業務收入，才能提高效益。我努力。。。。。通過絡，書籍，在領導的指揮下，開拓新業務。新客戶三、忠誠執著，為分行事業發展盡職盡責銀行是我學生時代就蒙昧以求的工作場所。畢業之后，我非常幸運的得到了這份理想的工作。但是要成為一名合格的銀行工作人員也并不是一件非常容易的事情，必然需要不斷地學習、持續的磨練。為此，我犧牲休息時間學習業務知識，爭取機會去總行學習。等等犧牲休息時間。。。。周末加班。。。任勞任怨，出差。。。新的一年里，我為自己制定了新的目標，為了讓自己盡快成長為一名合格的銀行員工，我將著重從以下幾個方面鍛煉自己、提升自己。一、 業務方面。不斷更新自己的銀行業知識庫，既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務；既要有較高的理論水平，也要有熟練操作具體業務的能力；既要學習自己職責范圍內的專業知識，也要主動了解其他領域的相關知識。二、 素質方面。養成強烈的責任意識和服務意識。嚴格要求自己，作風正派，潔身自愛，自覺維護銀行工作人員的良好形象。三、心理方面。不斷經受磨練，理智面對挫折和失敗，把行程成熟、穩健的心理狀態作為自己的成長目標。明年，。我會不斷探索、開拓創新、盡職盡責、盡心盡力，自己成長的同時，為分行事業的發展做出屬于我的一份貢獻。篇二：銀行投行部工作總結XX年度個人工作總結本人于XX年7月成為XX證券投行總部的員工，并在10月完成轉正。感謝公司領導的信任和各位前輩一直以來的幫助和指導，比較順利的完成了從學生到證券從業人員的轉變。XX年入職后的工作情況如下:一、XX年工作回顧（一） xx項目（ipo）1、 項目狀態:進行中；2、 主要工作：（1）負責合并范圍的采購付款核查、資金循環核查和費用核查等的財務專項核查工作；（2）跟進上市整改事項；（3）聽從領導安排、配合同事完成其他項目相關工作；（二） xx項目（ipo）1、項目狀態:已中止；2、主要工作：配合完成XX年補中報相關工作，包括更新招股說明書董監高及公司治理章節、財務分析部分和完成部分財務專項核查工作。（三） xx項目（新三板）1、 項目狀態:進行中；2、 主要工作：負責財務部分盡職調查和分析工作，配合同事完成其他掛牌申請所需文件和資料。（四） 其他配合同事完成xx非公開發行XX年度持續督導現場檢查工作并出具現場檢查報告；在領導和同事指導下提供xx公司資產證券化初步思路。二、存在的不足及改進措施1、缺少對項目的整體認知：此前做項目時只關注具體需要做什么工作，較少關注項目的意義、后續資本運作潛力和項目特點等；缺少關注公司內各部門聯合能為客戶提供的服務和創造的價值，也沒有嘗試積累該方面的資源，沒有嘗試與公司其他部門同事溝通；缺少對保薦業務流程和項目整體情況的認識。提前了解工作安排，持續積累項目所處行業的發展情況和行業內公司存在的特殊情況，做好案例方面的積累；有機會時多跟公司其他部門有效溝通。2、 專業能力和知識水平亟需提高，對法律法規的熟悉范圍局限于自己負責的部分，沒有熟悉和掌握保薦業務整體知識框架和積累行業案例、相關事項案例，需要增強個人專業素質以滿足自身工作需要和客戶需求。要多把個人時間轉換成工作狀態，在新入行的積累階段，多關注專業相關訊息和工作相關案例，努力通過剩余3門cpa考試和熟悉保薦業務整體知識，在工作間隙學習保代考試資料。3、 綜合素質需要提高，多跟領導和部門內前輩學習，少說話多做事。三、XX年工作計劃（一） 完成XX項目申報工作XX初步計劃在XX年2月下旬提交內核，XX年3月上旬完成內核工作，走完內部流程后，在3月中下旬制作材料和進行申報。（二） XX項目補充年報材料XX初步計劃在XX年2月下旬進場進行補充年報材料的準備工作，包括收集材料、進行財務專項核查和進行函證工作等，XX年3月完成內核工作和走完內部流程后，在3月底至北京制作材料和進行申報。XX年2月下旬至3月下旬部分時間需要進行xx補充年報相關工作。（三） 跟進xxipo項目XX年第一季度需要跟進xx年審工作。年審結束后配合其他同事持續跟進XX上市整改事項和收集申報所需材料。（四） 其他項目和學習計劃XX股份XX年非公開發行的持續督導工作已完成，待年報出具后需要幾天時間完成持續督導年度報告和持續督導總結報告；完成領導安排的其他工作；抓緊準備cpa考試和保薦代表人考試。四、入職后的感受作為新入行的投行新成員，目前比較深的感觸是可以先不要太計較個人在項目中業績方面的得失，而是多計較個人在經驗和能力方面是否有所得。每一個項目對于我而言都具有挑戰性，抓住機會多了解項目都可以中獲得經驗，才會對以后的工作產生正面的影響。時間是公平的，在匆匆而逝的XX年中，個人能夠在工作方面的獲得積累和進步，取決于愿意付出多少時間研讀案例、學習法律法規，愿意花多少時間駐扎現場熟悉項目、消化材料，是否愿意把個人時間轉化成工作時間，來換取提升業務能力的可能。從目前情況看，在這方面我目前做的很不夠，cpa尚有三門需要通過，保代考試也準備得很不充分，沒有定期整理所在項目的相關案例和收集資本市場經典案例，這應該也是讓我在工作中感受壓力的原因，是目前最需要解決的問題。篇二：投行職員年終總結時光荏苒，一年的時間轉瞬即逝?；厥走^去的XX年，有的關心與教誨，有同事的支持與幫助，有攻堅克難之后的喜悅與欣慰，也有惆悵彷徨之后的不悔抉擇。雖然我還是一個從事銀行工作剛剛兩年的員工，又是在年初才剛剛調到現在的投資銀行與金融市場部，但是經過努力，我已經比較熟練的掌握了新部門的業務，并成功的做了。。?！，F將我一年中的工作情況作如下總結：一、加強學習，提升自身素質由于是從儲蓄調到了現在的投資銀行與金融市場部，我幾乎是從零開始學習新的知識與業務，雖然因為過去沒有接觸過對公業務，幾乎可以說是沒有任何的基礎，但是我能夠認真努力的去學習，不斷提高自己的理論素質和業務能力。在學習的過程中，我逐漸總結出了符合自身特點的學習方法，即比較學習。跟其他同事比，我個人欠缺的就是我需要學習的；跟其他分行同部門比，我們薄弱的就是我需要加強的；跟其他銀行比，與我們不同的就是我需要探索的。二、開拓創新，尋找新的市場增長點只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加中間業務收入，才能提高效益。我努力。。。。。通過絡，書籍，在領導的指揮下，開拓新業務。新客戶三、忠誠執著，為分行事業發展盡職盡責銀行是我學生時代就蒙昧以求的工作場所。畢業之后，我非常幸運的得到了這份理想的工作。但是要成為一名合格的銀行工作人員也并不是一件非常容易的事情，必然需要不斷地學習、持續的磨練。為此，我犧牲休息時間學習業務知識，爭取機會去總行學習。等等犧牲休息時間。。。。周末加班。。。任勞任怨，出差。。。新的一年里，我為自己制定了新的目標，為了讓自己盡快成長為一名合格的銀行員工，我將著重從以下幾個方面鍛煉自己、提升自己。一、業務方面。不斷更新自己的銀行業知識庫，既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務；既要有較高的理論水平，也要有熟練操作具體業務的能力；既要學習自己職責范圍內的專業知識，也要主動了解其他領域的相關知識。二、素質方面。養成強烈的責任意識和服務意識。嚴格要求自己，作風正派，潔身自愛，自覺維護銀行工作人員的良好形象。三、心理方面。不斷經受磨練，理智面對挫折和失敗，把行程成熟、穩健的心理狀態作為自己的成長目標。明年，。我會不斷探索、開拓創新、盡職盡責、盡心盡力，自己成長的同時，為分行事業的發展做出屬于我的一份貢獻。篇三：銀行綜合部工作總結銀行綜合部工作總結XXXX年，在黨支部的正確領導下，在各部門的大力支持和配合下，綜合部緊緊圍繞全部的中心工作，認真遵循“管理規范、運作高效、作風嚴謹、團結協作”的工作標準，以價值創造為中心，以能力建設為重點，以提高效率為目標，牢固樹立為部領導服務、為部門服務的觀念，加強工作的制度化、規范化建設，創造性地開展工作，經過部室全體人員的共同努力，各項工作取得了良好成效，在點轉型中發揮了積極作用。一、完善制度，嚴格管理，強化執行，提高效率，服務領導、服務部室的能力和水平顯著提升。（一）、強化執行，做好協調，確保行務運轉有序高效。1、 oa系統版全面上線，辦公自動化水平進一步提高。制定了積極可行的實施方案，組織了各部門oa管理員應用操作培訓，全部的公文往來實現了電子化運轉，提高了效率，節省了費用。2、 加強工作督辦，提高執行效率。全年共立項督辦46件，確保重點工作順利推進；負責牽頭確定了XX年17件重大工作事項，并加強督辦調度，對全行全年工作起到了較好的推動作用；加強對工作會議等全行性重要會議的督辦工作，建立了通報制度，確保會議精神落到實處。3、 積極參與標準化服務工作，促進全部服務水平的提高。組織召開了標準化服務動員大會；組織編寫了標準化服務標準； 切實做好XXXX年民主生活會工作；從而促進了全部服務水平的提高。4、 做好會議接待，提高服務質量。圓滿完成了總行點轉型驗收組及省行路民副行長等省行行領導對我部視察指導工作期間的接待任務；成功組織了三次全員參加的會議；出色承辦了全市點轉型現場會。（二）完善制度，嚴格管理，基礎管理水平顯著提升。1、 規范了檔案管理。健全了檔案管理制度，配齊了各部門的檔案管理員，使檔案管理員明確了職責，提高了素質。2、 加強了印章管理。股改后及時啟用了新印章，組織刻制更換了各部門的有關印章，并對全部的印章管理工作進行了全面檢查，消除了風險隱患。3、 改進了工作流程。根據體系文件的要求，梳理完善了會議、保密、檔案、印章等規章制度和各項工作流程；修改完善了營業部的場所文件和綜合部的場所文件扎實做好雙標運行。（三）加強調研，做好參謀，決策支持能力進一步增強。1、 認真撰寫綜合材料，不斷提高工作質量。圍繞全部的中心工作，認真撰寫各種綜合性文字材料，及時、準確、完整的把部領導的戰略部署、重大決策和工作意圖傳達貫徹到各項工作中去，并在文章立意、文字表述上下功夫，全面提升文字材料的質量。在時間緊、任務重、人員少的情況下，全年共完成年度工作會、經營形勢分析會、標準化服務專題會、民主生活會、述職報告會等綜合性文字材料以及領導交辦的其他臨時性材料110多篇、80多萬字，總量大大超過往年。2、 加強調查研究，促進業務發展。經過大量細致地調查、分析和撰寫工作。全年共撰寫和上報省行市行各類信息100篇，內容包括風險控制、產品創新等；按時完成了“我的建行我的生活”征文、“笑容在工作中綻放、奉獻在崗位上閃光”征文活動、“創一流業績，迎接十七大”征文活動以及點轉型相關信息的的編撰上報工作。（四）完善機制，創新手段，信息宣傳工作快速進步。1、強化信息宣傳，實現較大突破。實施了信息宣傳買單考核辦法。全年在省行市行站共發布信息200條，并且在全市全年信息發布量考評中，全市排名進入前三甲，使信息站成為展示我部展示風彩的舞臺和勞動競賽的擂臺。2、加強宣傳報道，擴大社會影響，做好點轉型和新產品的宣傳工作。通過橫幅、海報、折頁、宣傳單等多種形式促進重點產品和重點工作的宣傳報道，進一步擴大了我部在系統內外的影響力。二、以點轉型和體制優化為目標，繼續深化和完善人事與激勵約束機制改革，人力資源管理工作邁出了嶄新的步伐。（一）合理調配、優化組合，認真組織員工隊伍的結構調整和優化。1、結合點轉型的新要求，充實了前臺部門力量，壓縮支持保障人員，充實了客戶經理隊伍，合理測算配臵了前臺柜面人員。2、加強短期合同用工的管理，加大臵換力度，探索對短期合同用工的市場化管理，通過公開集中招聘方式新招用一批短期合同用工，臵換充實到前臺柜面服務崗位。（二）深化完善薪酬分配體制改革。1、全面修訂績效工資考核分配辦法，強化員工的行為考核。加大量化考核力度，實現了對員工績效工資的直接發放，2、進一步理順完善薪酬福利體系，調整了住房公積金的計繳比例；為全部在崗員工健全了五項法定社會保險；建立了企業年金單位繳費。（四）加強對員工培訓工作的組織、管理和監督考核1、強化對培訓工作的規范管理，制定下發了《建行濟寧分行營業部XXXX年培訓工作要點和培訓計劃》，督促各承辦部門按計劃執行，并按體系文件要求規范完善培訓工作的審批、實施和評價程序。2、做好重點培訓項目。一是對點轉型全員培訓工作，作為管理和主要牽頭實施部門之一，自始至終承擔起組織管理和考核工作，配合營業室，較好的完成了各階段的培訓、演練工作任務；二是認真組織雙標體系文件的培訓工作；三是開展標準化服務工作，組織了服務禮儀、普通話、柜面業務基礎知識和基本技能方面的集中強化培訓；四是對新招用短期合同員工組織了規范的、有效的上崗前培訓工作，起到了較好的效果。（五）加強黨組織和黨員隊伍建設。積極組織入黨積極分子培訓和發展新黨員的工作，經過培訓的入黨積極分子達10人次，新發展預備黨員1人，有一名預備黨員預備期滿經考核合格被批準轉為正式黨員。三、牢固樹立“后臺為前臺”的服務意識，努力提高工作效率，為全部計算機系統的正常運行提供了有力的科技保障。（一）規范設備管理，及時處理廢舊設備。為進一步規范計算機設備管理，今年綜合部對我部計算機設備多次進行了認真清理、核查，建立完善的設備、耗材檔案，實現了設備、耗材管理的電子化、標簽化，做到了計算機設備的帳目清楚，賬實相符。（二）推廣新程序，拓展新業務。按照省行統一部署，綜合部今年對體系文件管理系統、應收帳款管理系統、oa系統、電子簽報系統等多個項目進行了推廣。（三）積極推進我部規范化服務開展，努力提高內部管理水平。根據我部標準化化服務要求，計算機管理員及時對理財室、營業大廳計算機設備進行了布線、安裝，使線路布局合理、美觀。加大對營業場所的科技檢查，防范風險，對前臺設備多次進行了集中維修，保證了我部計算機系統軟、硬件的正常運行。篇四：銀行業務部門工作總結范文銀行業務部門工作總結范文今年是我行實施“超常規、跨躍式發展戰略”的開局之年，也是實現三年發展規劃的第一年。在分行黨委的正確領導和關心支持下，我支行制定了周密的工作計劃和工作措施，堅決貫徹年初支行工作會議所制定的“五個更”的工作思路，確保開好局，起好步。一年來全行干部職工團結一心，奮力拼搏，取得了豐碩的成果。一、業務經營呈現出超常規的發展態勢：跟往年相比，今年我行發展已走上快車道，各項業務屢創新高，走出了一個發展的上升通道。（1）各項存款快速增長。至年底本外幣總存款余額預計超過億元，比年初增加億。其中預計：人民幣對公存款增加億、人民幣儲蓄增加5800萬、人民幣同業存款增加8000萬；外匯存款增加1000萬美元。全年日均比去年日均增億；外幣對公存款增加成為我行存款增長的一個重要來源，同業存款和儲蓄存款也大幅增加加，這種存款增長速度是過去所沒有的。（2）貸款規模增加，結構不斷優化。年末各項貸款約超過10個億元，比年初增加3億，主要增投于優良客戶和按揭、消費貸款等低風險貸款；如pta、投總、鎢業、眾達、海滄大道等大項目；信貸資產總體上仍保持較高質量，不良貸款占比低于%，尤其是今年第一季度、第二季度不良貸款余額都比去年下降；但從存量上分析，呆滯貸款有所增加；表內收息率預計達100%以上，綜合收息率預計達97%，收息水平居全轄前列。（3） 經營利潤成倍增加。至年末，我行創利水平預計可達1500萬元（含結售匯收入），其中人民幣利潤約為770萬，外匯利潤約為45萬美元，結售匯手續費收入約為350萬元。人均利潤達21萬元。同過去幾年的創利水平相比，今年我行的利潤水平實現了跨躍式的發展。（4） 中間業務大幅度增長。今年我行國際結算和結售匯總量穩居全轄第二位，已逼近第一位。預計全年將完成國際結算量億美元、結售匯約1億美元。外匯業務收手續費收入有較大的增長，預計可達350萬，相當于我利潤的20%左右。銀行承兌匯票業務和票據貼現業務也有大幅增長，成為另一個新的利潤來源。二、主要工作措施和成功經驗：1、細分市場，準確定位，抓住重點，積極營銷批發業務。XX年，我行將對公市場細分為“五個一”，即一個港口、一條大道、一個房地產、一批項目及一個信托公司。明確了目標定位后，我們建立了一套反應靈敏、決策快速、攻關有力、服務到位的市場營銷機制，創造性地開展工作，全方位拓展市場。具體做法有：提升經營層次，對規模大、要求高的重點優良客戶將責任主體提升到業務部，1000萬美元以上的項目直接由行長負責攻關和談判；組建強有力的攻關小組，把全行攻關能力較強的人員集中起來組成強力攻關小組，對不同特點的企業選擇合適的人員進行組合，集團作戰，上下聯動，精兵攻堅。突出競爭優勢,抓住我行深入推行企業文化建設的契機，在服務上大做文章，以優質的服務吸引客戶，大力營銷總分行推出的新業務品種，為客戶提供一攬子服務方案，爭取在服務的深度和廣度上優于他行；行領導以身作則，帶頭攻關，保證至少一半的時間用于走訪客戶，重點客戶堅持每月拜訪一次，重視改善和提高銀企關系。通過不懈的努力，今年我行新爭取了一批有價值上檔次的客戶，如德彥紙業、金桐化學、豐龍水產、廈信國托、海滄醫院等重點客戶，同時還儲備了海滄大道、鷺景灣、出口加工區、國際貨柜等一批有潛力的項目，為我行今后兩三年的業務迅速發展打下了堅實的基礎。2、堅持品種創新和服務創新，多方位發展零售業務。今年我行抓住代客理財資金歸集、農電改造代繳費、推行vip服務等重點工作，抓好本外幣儲蓄存款攻堅戰，以爭取有價值的私人客戶為重點，大力營銷零售業務。一是開展規范化服務流程演練，提高服務水平，為儲篇三：投資銀行總結1、投資銀行證券承銷的一般方式有三種：承購包銷、定額報銷、余額報銷2、投資銀行非系統性風險：投資、信用、流動性、技術、職業道德風險3、股指期貨合約的主要內容：合約規模（價值）、最小跳動點（變動價位）、每日價格波動限制、持倉限額、結算方法與最后結算價4、風險投資的退出方式主要有4種：公開上市出售股份回購清算5、現階段美國最大的兩家投資銀行是高盛帝國摩根士丹利6、證券投資基金按法律形式，分為：公司型投資基金、契約型投資基金7、XX年7月證監會發布《證券公司直接投資業務監管指引》，使證券公司直接投資業務轉入常規業務8、投行是指在資本市場上從事證券發行承銷交易并購資產管理基金管理風險投資公司理財咨詢服務等業務及金融創新與開發的中介性金融機構9、企業兼并與收購最根本的原因來源于對利潤的追求和市場競爭壓力兩方面，具體說分為市場份額效應、企業發展動機、經營協同效應、財務協同效應等10、資產管理機構主要有投資銀行商業銀行信托公司基金管理公司社保基金等，還有一些私募投資基金11、在組織形式上國外從事私募股權投資的投資者有三種：私人資本、企業附屬的直接投資公司、專業機構管理的股權投資基金。12、證券投資基金按運作方式，可分為封閉式基金和開放式基金。13、股指期貨的主要特點是跨期性，杠桿性，聯動性以及高風險性和風險多樣性1、首次公開發行股票，簡稱ipo（對）2、我國證券發行目前實行備案制度，需經過發行審查委員會審核。（錯）3、管理協同效率理論認為：如果甲公司的管理效率高于乙公司，在甲并購乙后，乙的管理效率會提高至甲水平。（對）4、私募股權投資因主要是針對非上市企業進行的股權投資，投資者所持有的企業股權實現主要通過上市出售或股權轉入獲得資本增值收益。（對）5、代理問題與管理者主義認為收購不會降低代理成本（錯）6、 1億元的國債和股票資產組合的var為：95%置信水平下200萬元。其含義就是：在正常市場狀況下，在未來24小時內預期最大損失超過200萬的概率為5%。（對）7、 并購本身不會創造效益，只有策略運用得當，公司間結合得好，雙方的融合增強了競爭力，才有可能產生效益。（對）8、 綜合經紀人只代理客戶在二級市場中交易證券，傭金較低（錯）9、 開放式基金持有的股票按其所在證券交易所股票的收盤價估值，封閉式基金持有股票的價值按其所在交易所的股票平均價估值。（對）10、 資產證券化理論體系由一個基本原理（即基礎資產的現金流分析）和三個基本機制（即資產重組機制、風險隔離機制、信用增級機制）所組成。（對）11、 商業銀行和投資銀行存在著既相聯系又相區別的關系。（對）12、 我國證券發行目前實行的是注冊制度。（錯）13、 財務協同效應理論認為并購起因于財務方面之目的在具有很多內部現金但缺乏好的投資機會的企業與有較少內部現金但有很多投資機會的企業之間實施并購，可以促使資金在企業內部從低回報項目流向高回報項目。（對）14、證券公司經營融資融券業務，不必滿足治理結構健全、內部控制有效、風險控制指標符合規定、財務狀況良好等條件。（錯）15、成功的并購必須有有益于目標公司，購并方應尊重目標公司的業務活動。（對）16、美國第一次并購浪潮是以大公司橫向并購為特征的規模化并購。（對）17、以華爾街為代表的資本市場，是現代市場經濟體系的核心框架。（對）18、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時，基金估值不能暫停。（錯）一、名詞解釋：1、 上市公司并購：指收購人通過合法途徑與手段持有一個上市公司股份達到一定比例，導致其獲得或可能獲得對該公司的實際控制權的行為。2、 資產管理業務：指資產所有人將其資產交由專業的資產管理機構進行管理，以期獲得更為安全的投資回報以及更高的投資收益，專業的資產管理機構則按照資產管理的業績收取相應的報酬的資產委托管理行為。3、 VaR法：即valueatrisk,var最早由jp摩根提出，指在正常市場條件和一定置信度下，計量某金融資產或證券組合在未來特定持有期的預期最大損失的風險評估方法。4、風險投資：指對初創期風險項目的投資或對生產與銷售改進創新的投資，是對由技術專家發起的，缺乏資金的，不成熟的技術密集企業所做的小規模投資。風險投資被描述為無擔保的、風險型投資，是種高風險與高收益并存的投資。5、私募：是相對于公募而言的，就證券發行方法之差異，以是否向社會不特定公眾發行或公開發行證券的區別，界定為公募或私募。6、 壓力測試法：是對VaR的一種補充方法，將資產組合所面臨的可能發生的極端風險加以認定并量化分析，或是指金融機構衡量潛在但可能發生異常損失的模型，典型的壓力測試包括情景分析和系統壓力試驗。7、 基金管理人：是負責基金發起設立與經營管理的專業性結構，即基金產品的募集者與管理者，其主要職責是按照基金合同的約定，負責資金資產的投資運作，并在有效控制風險的基礎上為基金投資者獲取最大的投資收益。8、資產證券化：將缺乏流動性的資產，轉換為在金融市場上可以自由買賣證券的行為和過程，使其具有流動性。9、項目融資：一種為特定項目借取貸款并完全以項目自身現金流作為償債基礎的融資方式。10、 中小企業集合債券：通過牽頭人組織，以多個中小企業所構成的集合發債主體，若干個中小企業各自確定債券發行額度，采用集合債券的形式使用統一的債券名稱，形成一個總發行額的而向投資人發行的約定到期還本付息的一種企業債券形式。11、 PPP模式：即“公私合作制”指政府與私人組織之間，為了合作建設城市基礎項目、或為了提供某種公共物品和服務，彼此之間形成一種伙伴式的合作關系，并通過簽署合同來明確雙方的權利和義務，以確保合作的順利完成，最終使合作各方達到比預期單獨行動更為有利的結果。12、 短期融資券：具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場按照計劃分期發行的、約定在一定期限還本付息的債務融資工具，期限在1年以內。13、 中期票據：見上，期限在3到5年。14、回撥機制：是指通過向機構投資者詢價并確定價格，對一般投資者上定價發行，然后根據一般投資者的申購情況，最終確定對機構投資者和對一般投資者的股票分配量。15、 超額配售選擇權：是指發行人授予主承銷商的一項選擇權，獲此授權的主承銷商可以按同一發行價格超額發售不超過包銷數額一定比例（一般為15%）的股份，即主承銷商可以按不超過包銷數額115%的數量向投資者發售股票。16、 對沖基金：是一種私募的投資基金以各種公開交易的有價證券和金融衍生工具為投資目標，運用包括買空賣空、杠桿交易、程序交易和衍生品交易等一系列負責的交易策略進行操作，從而達到套利或避險的目的。17、 股票發行注冊制：主要是指發行人申請發行股票時，必須依法將公開的各種資料完全準確地向證券監管機構申報。證券監管機構的職責是對申報文件的全面性、準確性、真實性和及時性作形式審查，不對發行人的資質進行實質性審核和價值判斷而將發行公司股票的良莠留給市場來決定。18、 產品購買協議：項目公司與項目產品的購買者預先簽訂長期“產品購買協議”，如果所開發的項目不是生產某種產品，而是建造某種基礎設施“產品購買協議”則表現為“設施使用協議”，即項目公司與客戶簽訂協議，由客戶長期使用所建造設施并按照協議確定的時間和金額支付設施使用費。依據“產品購買協議”或“設施使用協議”，項目公司形成長期、穩定的現金流，以此為基礎安排融資，這種模式成為“產品購買協議”融資模式。19、一致行動：是指投資者通過協議、其他安排與其他投資者共同擴大其所能夠支配的一個上市公司股份表決權數量的行為或者事實。20、融資融券業務：是指證券交易所或者國務院批準的其他證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并有客戶交存相應擔保物的經營活動。21、經紀業務：是指投資銀行作為有價證券買賣雙方的經紀人，按照客戶指令買入或賣出證券的業務。其最大的特點是投資銀行不承擔風險，只按客戶的指令進行交易，并收取傭金。22、創業板市場：是為了適應創業和創新的需要而設立的新市場，與主板市場只接納成熟的、已形成足夠規模的企業上市不同，創業板以成長型創業企業為服務對象，重點支持具有自主創新能力的企業上市，具有上市門檻相對較低，信息披露監管嚴格等特點，它的市場風險要高于主板。23、證券投資基金：是指通過發行基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合方式進行證券投資的一種利益共享，風險共擔的集合證券投資方式。24、私募股權投資基金：指以非公開方式募集的，由一定數量投資者組成的，主要投資于非上市企業股權或與股權相關證券的集合投資工具，其當事人包括基金出資人、基金招募人、基金管理者、基金資產托管人。25、資本資產定價模型：就是在資產組合理論和資本市場理論基礎上形成發展起來的，主要研究證券市場中資產的預期收益率與風險資產之間的關系，以及均衡價格是如何形成的，資本資產定價模型主要適用于資產估值，資金成本預算以及資源配置等方面。26、垃圾債券：也稱為高風險債券，是評估級別在投資級以下的公私發行的債券。垃圾債券向投資者提供高于其他債務工具的利益收益，投資垃圾債券的風險也高于投資其他債券。27、經營協調效應：指的是并購給企業生產經營活動在效率方面帶來的變化及效率的提高所產生的效益，其含義為并購改善了公私經營，提高了公司效益，包括并購產生的規模經濟，優勢互補，成本降低，市場份額擴大，更全面的服務等。28、定向資產管理：是證券公司為單一