電信網絡詐騙高發的原因及預防對策研究TOC\o"1-3"\h\u8492前言 125387一、網絡詐騙概述 27435（一）網絡詐騙犯罪的概念 211201（二）網絡詐騙犯罪的特征 222222（三）網絡詐騙犯罪的表現形式 3275271.網絡購物詐騙 3228922.網絡信用卡詐騙 36353.網絡傳銷詐騙 32630（四）網絡信息的特征 462511.脆弱性 4128292.突發性 4150003.全球性 431395二、網絡詐騙持續高發的主要原因 524442（一）犯罪成本低、回報率高 528095（二）監管部門監管不到位 518818（三）公民個人隱私泄露嚴重 511191（四）反電詐宣傳效果不佳，群眾防范意識薄弱 518701（五）尚未建立基本法，缺少法律，普遍停留在規章層面 530683三、網絡詐騙的預防對策 67919（一）提高網絡偵查工作的法律地位與專業隊伍建設 6305721.完善法律制度 631232.完善反電詐信息中心建設 67379（二）建立完善的偵查協作機制 6166481.深化警企合作，擴展思路 7187802.加強反電詐宣傳力度，促進警民合作 7112553.加強警種間的合作，優化合成作戰機制 716920（三）完善電信詐騙案件處置流程 7296431.快速止付凍結資金，挽回損失 7144912.及時將案件錄入平臺，建立快速反應機制 7312013.重視案件偵破，積極開展初偵初查 728318（四）加強源頭打擊，開展綜合治理 8285901.提高跨境打擊能力 8296552.加強重點區域綜合治理力度 886393.加大對黑灰產業的打擊力度 814221（五）完善網絡信息安全法律法規 8275251.制定網絡信息安全基本法 8132202.成立專門機構促進基本法的實施 88868五、結論 925914參考文獻 10前言隨著現代科學、技術和信息社會的迅速發展，互聯網已成為不可或缺的工具，首先加強信息交流，促進在全球一級交流各種信息來源；其次，互聯網可以提高生產力，有效地加快傳統行業的生產和學術交流，增加消費和生產力；第三，它也是各級文化和信息交流的一個良好平臺，但因特網的發展與其他領域一樣，也是一個很好的平臺，最終是一把雙刃劍。在信息技術進程加快、互聯網發展程度不斷提高、網民用戶的數量迅速增加的形勢下，伴隨而來的網絡詐騙也在迅速發展。網絡犯罪所占比重逐年上升，網絡犯罪正逐步成為故意犯罪、刑事犯罪、人贓犯罪的重要載體，在此背景下，網絡詐騙已成為經濟犯罪領域的一種主要犯罪形式。但是網絡在與我們的生活越來越密切的同時，網絡詐騙也開始越來越多，由于網絡沒有時間和空間的限制，難以防范，網絡詐騙團伙可以傷害到各種群體，社會危害比傳統詐騙更大。雖然相關政府機構加大了刑事措施力度，但問題依然比較嚴重，社會各領域尤其是廣大網民，正因為如此，加強對預防網絡詐騙的研究，不僅可以完善和豐富網絡詐騙理論，而且可以拓寬研究領域和視野。一、網絡詐騙概述（一）網絡詐騙犯罪的概念網絡詐騙罪在刑法中沒有明確的界定，但根據犯罪學的調查方法進行了分類，大多數人認為，網絡詐騙的概念是：以非法占有為目的，利用網絡，采用虛構的方法，在網絡詐騙案件中，被害人與被實施人之間沒有通過網絡進行正面溝通。這是為了達到非法占有公私財物的目的，以人與網絡對話的形式；與傳統詐騙罪的被害人進行人際交往，犯罪是通過所謂的“人”的對話形式來達到詐騙目的的，而且網絡詐騙的范圍不僅僅是計算機詐騙，但也可以通過使用手機和其他終端設備來實現。目前全球有32億用戶，移動用戶已達71億?；ヂ摼W的覆蓋率很高，互聯網的廣泛使用也以各種方式欺騙犯罪分子，網絡詐騙是繼網絡和整個社會廣泛使用之后，進入網絡信息時代的一種新型詐騙行為。網絡詐騙罪是利用網絡隱瞞、捏造事實真相，危害社會，騙取人民錢財的犯罪，其目的是為了達到目的網絡詐騙罪可以分為廣義的網絡詐騙罪和狹義的網絡詐騙罪。不同的是，廣義的網絡包括局域網、互聯網和各種計算機網絡，狹義的網絡只是指互聯網，由于互聯網上的詐騙案件非常典型和廣泛，我們網絡中的網絡就是指互聯網上的詐騙，也就是說，互聯網領域的欺詐。（二）網絡詐騙犯罪的特征首先，該方法易于實現，隱蔽性強，實施網絡詐騙，最重要的一點是通過網絡，網絡這一工具已經滲透到千家萬戶的家庭生活中，這使網絡詐騙犯罪分子更得心應手。在網絡詐騙案件中，詐騙犯罪分子利用互聯網網絡技術和多媒體技術，在不耗費過多精力的情況下，建出一個籠統的“大網絡”。網絡詐騙最直接的工具就是電腦，由于網絡是“無限的”，所以它的傳播速度快覆蓋率強。所以網絡詐騙的分布范圍也比較廣。近年來，網絡詐騙已成為國際性的詐騙行為。受害者不僅是一個國家或地區的網絡用戶，也是一些國家和地區的用戶，網絡欺詐成為任何使用互聯網用戶的受害者。如今，許多人為了賺錢，專門為詐騙組織提供各種技術，幫助其從事詐騙活動，如提供隱身技術和服務、各種匿名等，為詐騙提供人造面具，并花費時間和精力為公安機關抓獲犯罪嫌疑人的身份甚至地點。網絡詐騙罪也具有明顯的連續性。這種連續性的突出表現之一就是小額詐騙屢屢發生，詐騙者無視法律，不斷作案，挑戰法律底線。打擊網絡詐騙的方法簡單易用，利用互聯網信息傳播的速度和普遍性、覆蓋率，犯罪分子利用網絡提供詐騙信息、資金、人力、物力投入較少，在正常情況下，欺詐者通常只需要一臺可以聯網的電腦。他用鍵盤輸入詐騙信息，一條詐騙信息就可以在網上發布，有的犯罪分子還會用按鍵向導等其他詐騙軟件設置詐騙信息的腳本，無需人工操作和維護。它則會自動發送虛假信息，甚至會自動保存鍵盤。一些網絡詐騙者，如網絡錢財詐騙，由于犯罪的需要，會需要一些網站或網址，在網絡技術飛速發展的今天，100至200元就可以買到一整套優良的網站，為上傳網址提供了快速的培訓計劃，同時網絡詐騙犯罪也潛藏其中?，F行法律法規雖然不完善，但往往無法相應處罰，這使得網絡詐騙的法律成本相對較低。（三）網絡詐騙犯罪的表現形式1.網絡購物詐騙網絡購物詐騙在我們的日常生活中是最為常見的一種網絡詐騙形式。隨著電子商務的快速發展和普及的范圍，這種形式的網絡詐騙犯罪者也日益猖狂。犯罪分子主要是在拍賣現場用假身份證注冊賬戶，然后通過幾筆小批量交易進行高水平評估，再在網上推出極低的產品價格。購買匯款后，無論是固定電話還是手機無法接通，“安全等級”這個優秀的名字都會消失得無影無蹤。各種形式的網絡購物欺詐，可以偽裝成賣家，騙取買家善意購買商品，拍賣與圖片不符的商品，或者不發貨；或偽裝成買家，偽造虛假購物信息，騙取賣家信任，收貨不付款。網上購物是一把雙刃劍，它給我們帶來了便利。同時，由于網絡機制不完善、操作不到位，也為犯罪分子提供了滋生的溫床。2.網絡信用卡詐騙目前有三種類型的電子信用卡欺詐，一方面是欺詐，另一方面是克隆。使用其他信用卡進行在線消費，網絡詐騙犯罪分子將這些信用卡僅限在網上進行使用，并不需要持信用卡。因此，犯罪分子利用其特點進行虛假信息發布或用各種欺詐的手段來獲取受害人信用卡的密碼和信用卡賬戶號碼。另一方面，使用這些密碼建立在線賬戶；自2004年12月以來，中國銀行在中國遭受了網絡詐騙，其客戶被判2萬元人民幣。然后利用虛假的“優惠”和“折扣”吸引受害者參與電子商務或互聯網銀行網站，鑒于“非常真實”的克隆，似乎眾所周知的是，粗心大意的用戶可以輸入信用卡并從中刪除密碼，而第二種使用假信用卡進行互聯網消費，由于一般來說，交易只涉及交易的批準，例如許可證，因此使用偽造信用卡完成了交貨，互聯網上的信用卡消費在全世界迅速增長，信用卡消費僅限于使用，這種交易是以簡單快捷的方式進行的，第三，你拒絕聯邦法律，其中規定，如果營業地不能證明貨物已運到卡持有人的賬戶上，并在確認貨物已交付的證據上簽名，但是，在網上交易，特別是在線信息服務中，企業沒有簽名、身份證和照片，除了互聯網地圖上的數字，所以在大多數情況下，企業是偷來的，在這種技術和法律環境下，信用卡的某些使用者在信用卡交易后向信用卡公司提出申訴，并將其轉交給信用卡公司。經營費用，商品非法貿易。3.網絡傳銷詐騙網絡信息傳銷模式目前是我國最常見的欺詐模式。這種模式會利用知名度高的私人主頁、各個大型網站等在網絡上發布虛假的、誘導性的信息。這些信息大部分都是以“不費力，高收入”的虛假內容來做宣傳，騙子利用人們追求財富的心理，使之成為精心設計的陷阱。之后，受害人會被要求在一定時間內將此信息轉發給他人，然后將少量資金打入指定的賬戶，然后告知被騙人操作流程，從而產生高額的回報。即使被害人發現上當受騙，由于所入資金很少，被害人也不會因為麻煩而解決投訴。但一點點就能賺很多錢，所以詐騙集團可以賺很多錢。隨著無線互聯網的快速發展，社會發展中還存在著很大的隱患，利用非法金字塔網絡進行詐騙首先是線下系統的不斷發展，會員的發展，會員可以交納會員費或注冊費，首先，投資者可以在本網站上投資，在一定時間內獲得高額回報，同時，你在高水平以下促進投資者的發展，給予高回報，一開始，詐騙犯罪會信守承諾，及時退稅，鼓勵投資者增加投資或積極下線發展。要做到這一點，就要從投資者那里拿錢來回避資金。某網站以網站投資的形式出現“原股”作為股票，每股1萬元，因為承諾分紅高，回收時間短，同時促進親情好友的發展，行賄受賄，截稿前，市民醒悟，意識到被騙后立即報警，其中涉案人員多達40余人，涉案金額140萬余元。（四）網絡信息的特征1.脆弱性應該看到，網絡技術發展的速度逐年加快，應用的領域更加廣泛，也更加凸顯出技術的高端性，這已經成為網絡技術的重要優勢，與此同時也暴露出其自身的脆弱性。并且總體來看，上述脆弱性體現在多個方面，比如維護和建立信息等。曾經有相關領域專家指出，在建立互聯網初期就存在一定的缺陷，成為其發展的軟肋，也帶來了對基礎設施的無休止的攻擊。設計互聯網的初期曾經對部分受信任的用戶給予授權,但是并沒有對它們安全性問題給予足夠重視，上述缺陷也給后期使用者造成安全隱患，引起人們對于信息安全更加重視。通過廣泛的實際應用可以發現，更多的使用者對此具有較高的重視程度，也能夠在實際應用中采取一定的防護對策，當然能夠取得的成效還會受到其他因素的影響，比如管理員維護能動性以及用戶自己防范意識的影響。2.突發性在媒體等設備使用過程中，經常會受到病毒的攻擊，設備遭到嚴重的破壞。所謂病毒往往都是一些不法之徒制造以此來獲取不當利益的。計算機病毒的傳播速度是非?？斓模@樣的傳播速度與廣度都是人們對病毒猝不及防的地方。3.全球性隨著新媒體的不斷增多，網絡通信中的新問題層出不窮。大量關系到網絡信息安全的問題不斷爆發，引發了世界各國的普遍關注，例如棱鏡門事件和“勒索”病毒事件等，已經跨越一個國家或者地區的限制，蔓延到更廣范圍的國家或者地區，進而嚴重影響到世界范圍。從中也能看到，現階段互聯網的發展是超越國界的，更加開放,就如同硬幣有兩面一樣，一些犯罪集團可以通過這些特點更方便的實施犯罪行為。二、網絡詐騙持續高發的主要原因（一）犯罪成本低、回報率高網絡詐騙只需要簡單的一臺電腦和幾步手機就可以實施犯罪，相對于數萬甚至上千萬的回報來說，犯罪成本低的令人發指，如果把“老窩”安居在國外，只需要前期招募一些人手即可，不僅投入的成本低，而且被抓的風險也大大的降低。（二）監管部門監管不到位銀行、運營商、互聯網企業等相關部門應加大合作力度，嚴格控制個人辦理銀行卡、手機卡、注冊賬號的數量，嚴厲打擊倒賣銀行卡、手機卡和賬號的行為，出臺相關政策和法規，切實發揮好監管部門的作用，從源頭處治理和打擊網絡詐騙犯罪。（三）公民個人隱私泄露嚴重當下，手機已經成為人們生活中不可或缺的生活用品，這也導致公民個人隱私泄露的渠道變得更加方便和快捷，從公職人員主動販賣公民個人信息到個人隨意丟掉的火車票和快遞信息，再到五花八門的手機APP在后臺偷偷的獲取機主位置信息、通訊錄的聯系人等等，這些零散的信息最后匯集成大數據在黑市上大舉販賣。（四）反電詐宣傳效果不佳，群眾防范意識薄弱由于每個人都有認知局限性和趨利避害的人性弱點，外加犯罪嫌疑人精心的謀劃，有心算無心，被害人很容易上當受騙。公安機關應肩負起宣傳普及反詐騙知識的重任，首先，應該突出和注意宣傳的有效性，比如針對易受騙地區，要重點宣傳。同時，在宣傳過程中，應根據實際情況采取措施完善宣傳。其次，要在群眾宣傳中廣泛告知，讓更多的人提高警惕，禁止形式單一、內容千篇一律、覆蓋面不足、針對性不強等問題。（五）尚未建立基本法，缺少法律，普遍停留在規章層面縱觀國內對于網絡信息安全比較重視，并著手構建系統的法律體系，通過較長時期的努力形成一定規模，但是依然暴露出一定的欠缺和不足，比如整個體系中更多集中在法規和規章層面，處在高階位的法律法規明顯不足，部分法律規章制定的相關規定存在漏洞，相互之間甚至出現對立的情形，難以作為法院判決的依據，最為主要的是，不同于一部分發達國家制定實施基本法，我國恰恰缺少的是基本法。通過梳理總結現階段國內已經制定施行的相關法律規章，可以看到在規定中概括性過強，不能做出更為清晰明確的規定，集中反映出的問題包括這樣幾點。首先是缺乏實踐中的可操作性，包括受案范圍規定不明確，哪些案件應該歸屬哪個部門或者哪個地區管理，并不詳細，一些案件如果相對繁雜，就容易在不同部門或者地區之間相互推脫，案件的受理處置往往需要花費較長的時間，自然不利于保護受害人的權益。其次沒有規定明確的懲處措施，帶來了在信息安全領域實施處罰時法律依據不足難以達到罪行相適應的效果;其三，當前網絡用途覆蓋到政治經濟和生活等多個層面?，F在規定局限性較大，難以做到全方位覆蓋。三、網絡詐騙的預防對策（一）提高網絡偵查工作的法律地位與專業隊伍建設在信息化和大數據時代，互聯網不僅關系國家安全穩定與社會繁榮發展還關系到普通群眾的自身利益。為更好的打擊電信網絡詐騙犯罪的持續高發，提高網絡偵查工作的法律地位與專業隊伍建設迫在眉睫。1.完善法律制度隨著《中華人民共和國網絡安全法》和《網絡信息內容生態治理規定》正式施行，標志著國家對網絡安全的重視。網絡空間的安全不僅關系國家安全也關乎普通群眾的合法權益，更是促進社會信息化的催化劑。完善的法律制度為公安機關在電信詐騙案件的網絡偵查工作提供了有力的法律支撐和保障。除此之外，也應當清晰的了解法律法規實際的偵查操作中存在的缺點和不足。2.完善反電詐信息中心建設反電信網絡詐騙中心的建設是解決公安機關集中力量，彌補公安機關技術手段不足、提高公安機關辦案能力的重要方案。在以后一段時間里，電信詐騙作為主要的犯罪形勢和打擊對象，公安機關必須要建立一支適應打擊電信網絡詐騙新形勢的高素質專業隊伍，用專業隊伍應對職業犯罪，確保術業有專攻。（二）建立完善的偵查協作機制1.深化警企合作，擴展思路當下要充分發揮公安機關的警企合作的重要性，加強與互聯網企業的合作，最好建立警企合作辦公室，最大限度的利用企業的大數據資源和先進的技術優勢，通過使用智能可視化軟件和大數據資源快速查明犯罪嫌疑人的痕跡。2.加強反電詐宣傳力度，促進警民合作群眾路線是我們公安工作長期以來的一貫基本路線，反電詐宣傳工作也不例外。通過傳統報紙、電視、互聯網、自媒體等宣傳途徑，以通俗易懂、圖文并茂的方式增強人們防范電信詐騙的意識。充分發動和依靠群眾，使其不僅能夠幫助破案提供線索，而且能夠起到很好的宣傳效果，最終形成良好的打擊電信詐騙的氛圍。3.加強警種間的合作，優化合成作戰機制雖然公安機關掌握大量的先進技術和互聯網數據資源，還有在長期的實戰中積累了寶貴的經驗，但是專業力量和能力不夠，打擊效果不明顯。加強警種間的合作，優化合成作戰機制，不僅能夠發揮各業務部門的優勢，而且能夠提高相互之間的默契和整體打擊能力。（三）完善電信詐騙案件處置流程1.快速止付凍結資金，挽回損失犯罪分子進行違法犯罪活動的最終目的就是為了獲得贓款，如果能夠及時利用現有的技術和科技手段，第一時間對犯罪分子將要獲得的贓款進行攔截，最后即使取得受害者的信任，結果也只能是竹籃打水一場空。公安部電信詐騙案件偵辦平臺，可以在受害者報案后快速響應，對犯罪分子所用的銀行賬戶、第三方支付賬戶進行凍結、支付和查詢，只要接處警的同志認真負責，熟悉平臺的支付流程，就可以為受害者減少或避免資金的損失。2.及時將案件錄入平臺，建立快速反應機制公安機關應該建立快速的反應機制，在收到受害者報案后，第一時間對所涉及的銀行賬戶或者第三方支付賬戶進行支付的同時，還應該及時的將案件的詢問筆錄、受立案文書等相關材料及時、準確、詳細、全面的錄入平臺。在收到異地公安機關推送的線索后，應該快速進行落地核查迅速偵辦，保證線索的及時準確。3.重視案件偵破，積極開展初偵初查公安機關尤其是基層的民警同志，在接處警時不能只看涉案金額高低或者案件的影響力大小，應該對于每一起案件都要認真開展初查和研判工作。電信詐騙的受害者具有分布的廣泛性，在偵辦此類案件的過程中，如果能夠全面收集、整理匯總案件材料發布協查信息，就能形成完整證據鏈條，而且能確保案件偵查的質量。（四）加強源頭打擊，開展綜合治理1.提高跨境打擊能力針對犯罪嫌疑人在境外設立詐騙窩點和向境外轉移的趨勢，要加強國際警務合作，完善國際警務機制，才能解決跨境打擊難這一難題。尤其是東南亞設立專門的打擊小組，與本地警方深入合作，積極收集線索、認真分析研判，以實現全面部署、重拳出擊、一網打盡。2.加強重點區域綜合治理力度為能達到徹底鏟除網絡詐騙犯罪的“釘子戶”，消滅電信詐騙滋生土壤的目標，各重點區域要責任落實人，大力開展綜合整治和源頭治理。最后，必須從源頭上加強對參與電信詐騙人員的管控工作，采集指掌紋、采集DNA數據、采集聲紋等信息錄入相關平臺，建立涉及電信詐騙高危人員的數據庫，并納入管控，掌握人員活動軌跡，嚴格控制出入境。3.加大對黑灰產業的打擊力度公安機關應該加大對黑灰產業的打擊力度，尤其是買賣銀行“四件套”和第三方支付賬戶還有為電信詐騙提供技術服務和洗錢渠道的行為。通過清理、鏟除滋生電信網絡詐騙犯罪“黑灰產”的土壤，有效防范和制止網絡詐騙的發生。（五）完善網絡信息安全法律法規1.制定網絡信息安全基本法通過梳理了解其他國家或者地區，可以發現在基本法制定過程中普遍采取的方式，就是先行制定一部基本法，并輔助其他規定對其進行豐富完善。在這種方式中主干就是基本法，同時以其他配套法律來補充完善，從而實現整個法律體系的完善。從我國關于網絡信息安全管理實踐來看，恰恰缺少這樣一部基本法，以此來明確網絡監管的主體機構，明晰相關部門的職責，進而對網絡用戶信息安全提供強有力的保障?！毒W絡安全法（草案）》的發布促進了基本法的制定和未來的發展。我們也可以嘗試擴充基本法的適用范圍，針對社會中的特殊群體量身定制專門的法律，也是一個不錯的嘗試。2.成立專門機構促進基本法的實施目前在發達國家或者地區中，普遍已經建立起維護網絡信息安全的基本法，這值得我國借鑒，應該加快基本法制定實施的步伐。需要充分認識到，在欠缺基本法的同時，在實踐中也暴露出一定的問題，比如沒有規定明確的主管機構等。對此應該在制定基本法中引起重視，可以增加上述內容。比如為了強化網絡信息安全管理，可以組建級別較高的機構，選擇復合型人才加入其中，他們不僅懂得計算機知識同時熟悉法律知識，明確具體的審查程序，還可以建立信息數據中心。根據信息限定原則確立相應的信息處理的授權審查，并根據信息主體的參與原則授權信息主體對于所存管數據的監控權利審計，定期評審網絡信息安全的法律法規，采取后臺實名制認證，通過這些措施來強化實施基本法的成效，確保其與網絡技術發展的契合。五、結論當前，網絡詐騙有關的犯罪越來越高發，網絡與我們的生活越來越密切。這已經是無可爭辯的事實。隨著互聯網的飛速發