2023年中級經濟師之中級經濟師金融專業題庫及精品答案單選題（共100題）1、巴塞爾協議Ⅲ要求商業銀行設立流動杠桿比率，該指標要求為（）。A.30％B.25％C.50％D.100％【答案】D2、材料題A.10％B.50％C.0.1％D.0.2％【答案】B3、金融監管不力是當前國際金融危機爆發和蔓延的重要根源之一。危機發生后國際社會強烈呼吁強化金融監管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監管改革計劃，構建新的監管體制框架：成立金融服務管理理事會（FSOC)，負責宏觀審慎監管；強化美聯儲的監管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進行并表監管；在財政部設立全國保險辦公室（ONI），彌補保險業監管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監管，并將監管權力轉移至美聯儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。A.集中統一B.分業監管C.不完全集中統一D.完全不集中統一【答案】B4、自2005年7月21日我國實行人民幣匯率形成機制改革以來，美元對人民幣的匯率有1：8.2765變為2013年7月26日1：6.1720，這表明人民對美元已經較大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定貶值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.貶值(Depreciation)【答案】C5、一個國家在一定時期內，國際收支如果是順差，則增加外匯儲備，中央銀行增加基礎貨幣投資，貨幣供應量（）。A.等額擴張B.數倍擴張C.等額收縮D.數倍收縮【答案】B6、中國香港特別行政區，中央銀行的職能由香港金融管理局和若干商業銀行共同執?A.跨國的中央銀行制度B.準中央銀行制度C.一元式中央銀行制度D.二元式中央銀行制度【答案】B7、根據《商業銀行風險監管核心指標》我國對商業銀行關于收益合理性的監管指標中關于,資產利潤率的規定是（）。A.凈利潤與所有者權益總額之比不應低于0.6％B.凈利潤與所有者權益總額之比不應低于1.1％C.凈利潤與資產平均余額之比不應低于0.6％，D.凈利潤與資產平均余額之比不應低于11％【答案】C8、我國目前擁有貨幣發行權的銀行是（）。A.中國進出口銀行B.匯豐銀行上海分行C.中國農業發展銀行D.中國人民銀行【答案】D9、在市場經濟條件下，貨幣均衡的前提條件不包括（）。A.穩定的物價水平B.有效的中央銀行調控機制C.健全的利率機制D.發達的金融市場【答案】A10、據統計，2011年我國國內生產總值為74970億美元；2011年我國貨物和服務出口總額為20867億美元，經常賬戶收支順差為2017億美元，資本和金融賬戶收支順差為2211億美元，國際儲備資產增加3878億美元：2011年年底未清償外債余額為5489億美元。A.7.3％B.9.6％C.26.3％D.42.1％【答案】C11、獲取（）收益是金融租賃公司最主要的盈利模式。A.利差與租息B.余值C.服務D.運營【答案】A12、下列商業銀行組織機構制度中，加速銀行的集中和壟斷的是（）。A.持股公司制度B.單一銀行制度C.連鎖銀行制度D.分支銀行制度【答案】D13、設某地區某時流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存款準備金率為7％，商業銀行的存款準備金為500億元，存款貨幣總量為4000億元。根據以上材料回答下列問題。該地區當時的貨幣乘數為()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】B14、申請設立信托公司，要求注冊資本最低限額為（）人民幣或等值的可自由兌換貨幣。A.1億元B.2億元C.3億元D.5億元【答案】C15、（）股份相對固定，一不向投資者增發新股或贖回舊股。A.公司型基金B.契約型基金C.封閉型基金D.開放型基金【答案】C16、某商業銀行于2013年8月開展了如下業務：A.為發電廠提供咨詢服務收取服務費10萬元B.吸收各種存款2000萬元C.承諾當年11月向發電廠放款100萬元D.向光明設備廠投資人股50萬元【答案】D17、為規避信貸規模控制、存貸比等監管要求，近年來我國商業銀行貸款的“表外化”趨勢明顯。從金融創新的角度看，我國商業銀行的這一趨勢屬于()。A.金融工具創新B.金融制度創新C.金融業務創新D.金融政策創新【答案】C18、我國某商業銀行在某發達國家新設一家分行，獲準開辦所有的金融業務。該發達國家有發達的金融市場，能夠進行所有的傳統金融交易和現代金融衍生產品交易。A.對職員定期輪崗B.保證信息系統的安全C.業務外包D.優化管理流程【答案】C19、商業銀行在一定的置信水平下，為了應對未來一定期限內的非預期損失而應該持有的資本金是()。A.賬面資本B.監管資本C.經濟資本D.實際資本【答案】C20、“太多的貨幣追求太少的商品”描述的通貨膨脹類型是()通貨膨脹。A.需求拉動型B.預期型C.結構型D.成本推進型【答案】A21、設某地區某個時間流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存款準備金率為7%，商業銀行的存款準備金為500億元，存款貨幣總量為4000億元。根據以上材料，回答下列問題：該地區當時的貨幣供應量為()億元。A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】C22、在金融機構行業自律組織中，中國銀行業協會及其業務接受（）及其派出機構的指導和監督。A.中國銀保監會B.中國證監會C.中國人民銀行D.國務院【答案】A23、2010年以后，各大商業銀行逐漸取消了住房貸款的優惠利率。北京、上海都出臺了房屋限購令。中國人民銀行也在年內5次上調存款準備金率，在3年內首次加息。根據以上材料，回答下列問題：人民銀行上調金融機構超額存款準備金利率，對貨幣供給的影響有()。A.金融機構超額存款準備金減少B.貨幣供應量增加C.貨幣供應量減少D.基礎貨幣量增加【答案】C24、（四）因業務發展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式購置一批市場設備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設備供應商購買設備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內，A公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設備的所有權轉移給A公司。A.直接租賃B.回租C.聯合租賃D.委托租賃【答案】B25、風險評估、信息與溝通和監控屬于（）。A.企業目標B.風險管理的要素C.內部控制D.企業層級【答案】B26、材料題A.作用猛烈，缺乏彈性B.央行沒有控制權C.對貨幣供應量作用緩慢D.對松緊信用不公平【答案】A27、2020年6月18日，為有效調節市場流動性，維護年度末、半年末流動性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業務操作，以利率招標方式開展了規模為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標利率為2．2％，與前次操作時持平；同時還開展了規模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2．3％，較前次操作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。A.一般性貨幣政策工具B.選擇性貨幣政策工具C.直接信用控制貨幣政策工具D.間接信用指導貨幣政策工具【答案】A28、發行價格低于金融工具的票面金額稱作（）。A.溢價B.平價C.折價D.競價【答案】C29、某信托公司風險管理中，控制信托業務風險的核心是（）。A.采取有效舉措消滅風險B.建立全面風險管理體系C.借助風險謀取最大收益D.通過套期實現風險對沖【答案】B30、內部時滯的長短取決于（）。A.央行對金融的調控能力強弱B.政策操作力度C.金融部門、企業部門對政策工具的彈性大小D.我國金融形勢特點【答案】A31、如果從事衍生品交易是為了減少未來的不確定性，降低甚至消除風險，則該交易主體屬于()。A.套期保值者B.套利者C.投機者D.經紀人【答案】A32、某公司擬發行票面金額為10000美元、年貼現率為6%，期限為60天的商業票據，該商業票據的發行價格應是（）美元。A.9900B.10000C.36000D.6000【答案】A33、按照《巴塞爾協議》的規定，商業銀行總資本與加權風險總資產的比率（）。A.不得低于4％B.不得高于4％C.不得低于8％D.不得高于8％【答案】C34、根據《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》,某商業銀行作為銀行間債券市場的做市商，每個交易日都會向市場提供買賣雙向報價。2019年9月的某個時點，該商業銀行對一只1年后到期的零息國債報出價格，買入價為94元人民幣，賣出價為94.5元人民幣。該債券票面金額為100元人民幣，沒有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】D35、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發行的所有股票（5000萬股且含有老股轉讓計劃)，然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據有效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序，選取累計申報數量達到新股發行量的價位為發行價格，最終確定以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股M公司股票。A.該業務屬于證券發行B.該業務中可以采用直接定價方式確定M公司股票價格C.該業務中Y證券公司可以退還部分股票給M公司D.該業務發生的市場屬于二級市場【答案】A36、一筆為期三年的投資，在三年內分別支付本金和利息，其中第一年末投資450元，第二年末投資600元，第三年末投資650元，市場利率為10％，則該筆投資的期值為（）元。A.1654.5B.1754.5C.1854.5D.1954.5【答案】C37、以美國為例，20世紀70年代以前，由于美國證券市場不太景氣，投資基金發展也相對緩慢，進入70年代，特別是到20世紀90年代，投資基金發展迅猛，證券市場的穩定發展是其最直接的原因。根據以上材料，回答下列問題：A.信托基金B.養老基金C.投資基金D.對沖基金【答案】C38、我國允許境內投資者有限度地投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排是()。A.QFIIB.RQFIIC.QDIID.CDS【答案】C39、通知放款的活動屬于（）。A.短期拆借市場B.銀行同業拆借市場C.票據承兌市場D.票據貼現市場【答案】A40、材料題A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月【答案】D41、下列不屬于商業銀行的主要業務的是（）。A.經營存款B.經營貸款C.向政府貸款D.功、理轉賬結算【答案】C42、原始存款是商業銀行吸收的（）的存款。A.增加其基礎貨幣B.增加其貸款規模C.增加其準備金D.增加其負債【答案】C43、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元，王先生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%，且均為到期還本付息。利息計算方式分別為：A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復利，C銀行按半年計算復利。A.64004.23B.65017.23C.6509023D.6233523【答案】A44、在商業銀行的金融業務創新中，貸款證券化屬于()業務創新。A.資產B.負債C.中間D.投資【答案】A45、下列根據貨幣概覽表歸納出的分析等式中，錯誤的是()。A.MB.MC.MD.準貨幣=流通中現金+單位定期存款【答案】D46、當國際收支出現逆差時，一國之所以采用本幣貶值的匯率政策，是因為本幣貶值以后，以外幣標價的本國出口價格下降，而以本幣標價的本國進口價格上漲，從而（），使國際收支逆差減少，乃至恢復均衡。A.刺激出口和進口B.限制出口和進口C.刺激出口，限制進口D.限制出口，刺激進口【答案】C47、材料題A.隱蔽性通貨膨脹B.正常的經濟波動C.惡性通貨膨脹D.金融危機【答案】D48、隨著經濟全球化和金融自由化的深入，商業銀行的營銷越來越注意（）A.產品營銷B.關系營銷C.“4P營銷組合策略D.“4C”營銷組合策略【答案】B49、商業銀行在經濟全球化背景下更加重視關系營銷策略,這一策略的最大特點是（）A.以成本為導向B.以競爭為導向C.以價格為導向D.以產品為導向【答案】B50、關于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說法，錯誤的是()。A.以穩定通貨、反對通貨膨脹為前提條件B.貨幣政策對治理通貨緊縮無能為力C.貨幣數量是經濟中唯一起支柱作用的經濟變量D.反對政府干預【答案】B51、改善我國商業銀行經營與管理的主要條件是建立規范的法人治理結構和（）。A.提高金融監管能力B.建立完善的金融市場法規C.建立嚴格的內控機制D.完善市場經濟體制【答案】C52、政府發行公債后；可以利用“擠出效應”使民間部門的投資（）。A.期限變長B.效益增加C.規模減小D.規模增大【答案】C53、在市場經濟條件下，貨幣均衡的前提條件不包括（）。A.穩定的物價水平B.有效的中央銀行調控機制C.健全的利率機制D.發達的金融市場【答案】A54、根據《金融租賃公司管理辦法》,金融租賃公司屬于（）。A.非營利性公共機構B.銀行機構C.非金融機構D.非銀行金融機構【答案】D55、在1999年以來我國投資銀行業的規范發展階段，中國證券監督管理委員會通過綜合治理，確立和完善了以()為核心的風險監控和預警制度。A.凈資產B.凈資本C.總資產D.總資本【答案】B56、據統計，2011年我國國內生產總值為74970億美元；2011年我國貨物和服務出口總額為20867億美元，經常賬戶收支順差為2017億美元，資本和金融賬戶收支順差為2211億美元，國際儲備資產增加3878億美元：2011年年底未清償外債余額為5489億美元。A.7.3％B.18.2％C.26.3％D.37.4％【答案】A57、根據2014年的統計數據，我國銀行業間同業拆借市場中交易量最大的品種是（）。A.隔夜拆借B.7天拆借C.14天拆借D.21天拆借【答案】A58、將幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上交易結合在一起的外匯交易是()。A.即期外匯交易B.遠期外匯交易C.掉期交易D.貨幣互換交易【答案】C59、假設某銀行體系：(1)原始存款總額為100萬元；(2)法定存款準備金額為8%；(3)現金漏損率為10%；(4)超額準備金率2%；(5)定期存款準備金率為4%；(6)定期存款總額為20萬元。根據以上材料，回答下列問題：在考慮題中所給所有條件時，該銀行體系的存款乘數為()。A.12.5B.5.56C.5D.4.76【答案】D60、一家工商企業擬在金融市場上籌集長期資金，其可以選擇的市場是()。A.股票公司B.同業拆借市場C.商業票據市場D.回購協議市場【答案】A61、一般來說，流動性差的債權工具的特點是()。A.風險相對較大、利率相對較高B.風險相對較大、利率相對較低C.風險相對較小、利率相對較高D.風險相對較小、利率相對較低【答案】A62、2004年1月某企業發行一種票面利率為6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是4％。2007年1月，該企業決定永久延續該債券期限，即實際上實施了債轉股，假設此時該企業的每股稅后盈利是0.20元，該企業債轉股后的股票市價是10元。請根據以上資料回答下列問題：以2007年1月該股票的靜態價格為基準，債轉股后的股票當時市價()。A.低估B.合理C.高估D.不能確定【答案】C63、如果某投資者以100元的價格買人債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5%、每年付息一次的債券，并在持有滿一年后以101元的價格賣出，則該投資者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】D64、2004年1月某企業發行一種票面利率為6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是4％。2007年1月，該企業決定永久延續該債券期限，即實際上實施了債轉股，假設此時該企業的每股稅后盈利是0.20元，該企業債轉股后的股票市價是10元。請根據以上資料回答下列問題：按照2007年1月的市場狀況，該股票的市盈率是()倍。A.10B.24C.30D.50【答案】D65、材料題A.中國B.德國C.日本D.美國【答案】D66、根據“成本推進”型通貨膨脹理論，導致“利潤推進型通貨膨脹”的因素是()。A.經濟結構失衡B.匯率變動使進口原材料成本上升C.工會對工資成本的操縱D.壟斷性大公司對價格的操縱【答案】D67、以（）調控為重點的貨幣政策調控是金融宏觀調控的重要手段和內容。A.匯率B.利率C.價格D.通脹水平【答案】B68、凱恩斯主義認為貨幣政策傳導變量為（）。A.貨幣供應量B.利率C.超額存款準備金D.基礎貨幣【答案】B69、下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標的是()。A.超額準備金B.貨幣供應量C.法定存款準備金D.國際收支【答案】B70、材料題A.促進貨幣信貸和投資的增長B.抑制貨幣信貸和投資的增長C.促進外貿出口D.抑制外貿出151【答案】B71、某銀行以900元的價格購入5年期的票面額為1000元的債券，票面收益率為10％，銀行持有3年到期償還，那么持有期收益率為()。A.3.3％B.14.81％C.3.7％D.10％【答案】B72、金融租賃公司以收取租金為條件。按照用戶企業要求，向該企業指定的出賣人購買固定資產，并出租給該用戶企業使用業務，屬于（）。A.直接租賃B.轉租租賃C.回租租賃D.間接租賃【答案】A73、我國某企業在海外承建了某項目，但因海外爆發政府與反政府武裝的沖突而不得不中斷項目建設，并撤出人員，項目工地被洗劫，這種情形屬于該企業的()。A.市場風險B.信用風險C.國家風險D.操作風險【答案】C74、材料題A.95.4B.100C.111.1D.115【答案】C75、商業銀行在開展理財業務時應將銀行理財產品與銀行代銷的第三方理財相分離，這種做法體現出銀行開展理財業務應遵守（）原則。A.業務專業化B.統一經營管理C.產品獨立化D.風險隔離的“柵欄”【答案】D76、受外部環境及內部經營等因素的影響，2020年以來，某信托公司的發展出現困難，相關風控指標趨于惡化。資料顯示，2020年第一季度末，該公司的風險資本為3億元(人民幣，下同)，凈資本為2.2億元，凈資產為6億元。同期，該公司還因違規將信托財產挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示風險以及未真實、準確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規范經營行為，化解經營風險，維護市場穩定，監管部門對該公司實施了“貼身監管”，要求該公司盡快進行整改。A.操作風險B.市場風險C.信用風險D.合規風險【答案】D77、假定某商業銀行吸收到1000萬元的原始存款，然后貸放給客戶，法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現金漏損率為5%，則存款乘數是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】A78、2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調金融機構人民幣存款準備金率，由14.5%調整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金融動蕩加劇，為保證銀行體系流動性充分供應，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調金融機構人民幣存款準備金率，累計下調2個百分點，截至2008年年末，動態測算共釋放流動性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應量M1余額為16.6萬億元，流通中現金M0余額為3.4萬億元，全年現金凈投放3844億元。A.13.2B.27.5C.30.9D.44.1【答案】A79、假定某商業銀行吸收到1000萬元的原始存款，然后貸放給客戶，法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現金漏損率為5%，則存款乘數是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】A80、我國的小額貸款公司是由自然人、企業法人與其他社會組織投資設立的機構，可以經營小額貸款業務，但不得()。A.發放企業貸款B.發放涉外貸款C.吸收公眾存款D.從商業銀行融入資金【答案】C81、材料題A.4％B.5％C.8％D.8.5％【答案】B82、金融深化的一個最基本衡量方法是()。A.金融相關比率B.流動性比率C.資本充足率D.貨幣化程度【答案】D83、根據我國《證券發行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公開發行股票，可以通過向詢價對象詢價的方式確定股票發行價格。下列機構中，不屬于詢價對象的是()。A.證券投資基金管理公司和證券公司B.金融租賃公司和商業銀行C.財務公司和保險機構投資者D.信托投資公司和合格境外機構投資者【答案】B84、利息是（）的價格。A.貨幣資本B.外來資本C.借貸資本D.銀行存款【答案】C85、根據《商業銀行風險監管核心指標（試行）》，我國商業銀行的營業費用加折舊與營業收入之比不應高于（）。A.50％B.60％C.45％D.35％【答案】C86、我國目前尚未完成實現利率市場化，仍受到管制的利率是（）。A.存款利率上限B.貸款利率下限C.回購協議利率D.同業拆借利率【答案】A87、通貨緊縮是指商品和勞務的（）。A.貸款持續減少B.貸款持續增加C.價格普遍持續上漲D.價格普遍持續下降【答案】D88、在科學確定國際儲備總量時，國際儲備量要與()。A.經濟規模成反比B.外債規模成正比C.短期國際融資能力成正比D.對外開放度成反比【答案】B89、凱恩斯認為，由交易動機和預防動機引起的貨幣需求主要取決于（）。A.利率B.匯率C.收入D.物價【答案】C90、從發展歷程看，我國最初正式啟動利率市場化改革的突破口是()。A.放開債券市場利率B.放開同業拆借市場利率C.放開銀行間市場國債發行利率D.放開境內本幣貸款利率【答案】B91、凱恩斯認為，貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因此，貨幣政策應采取()。A.單一規則B.泰勒法則C.相機行事D.蛇形浮動【答案】C92、材料題A.穩定人民幣兌美元的雙邊匯率B.穩定人民幣的名義有效匯率C.盯住美元D.盯住一籃子貨幣【答案】B93、我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、捐贈資金以及（）A.公眾存款B.政府出資C.發行債券D.不超過兩個銀行業金融機構的融入資金【答案】D94、我國成立了具有主權財富基金性質的中國投資公司，這是()的舉措。A.為我國民營企業“走出去”鋪路B.構建積極的外匯儲備管理模式C.實施儲匯于民政策D.遏制黃金儲備過快增長【答案】B95、發行價格低于金融工具的票面金額稱作（）。A.溢價B.平價C.折價D.競價【答案】C96、實行貨幣對外可兌換的目的和實質在于（）。A.杜絕外匯黑市B.使外匯資源流人銀行系統C.消除外匯管制D.推動貨幣國際化【答案】C97、如果某投資者年初投入1000元進行投資，年利率8%，按復利每季度計息一次，則第一年年末該投資者的終值為()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【答案】C98、（）是指以追求穩定的經常性收人為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象。A.收入型基金B.增長型基金C.開放式基金D.平衡型基金【答案】A99、在通貨膨脹時期，中央銀行可以采取的辦法是（）。A.降低再貼現率B.降低法定存款準備金率C.提高法定存款準備金率D.降低利率【答案】C100、在所有金融機構中，歷史最悠久、資本最雄厚、體系最龐大、業務范圍最廣、掌握金融資源最多的金融機構是（）。A.投資銀行B.儲蓄銀行C.商業銀行D.開發銀行【答案】C多選題（共50題）1、對金融業實行分業監管體制的缺陷是()。A.監管成本較高B.容易導致官僚主義C.監管效率低D.容易出現重復交叉監管E.容易出現監管真空【答案】AD2、假設有一份3×9的遠期利率協議，關于這份協議的說法，正確的是（）。A.該協議簽訂時并不發生實際的借貸行為B.該協議在交割日按協議利率和參考利率差的折現值進行交割C.該協議的買方訂立協議的目的在于規避利率上升的風險D.該協議表示的是3個月后開始的期限為9個月貸款的遠期利率E.該協議的賣方是名義借款人【答案】ABC3、投資者利用金融期貨進行套期保值時，必須考慮的因素有（??）。A.合適的標的資產B.最優套期保值比率C.基差風險D.合約的交割月份E.合約的標準化程度【答案】ABCD4、與“巴塞爾協議”相比，“巴塞爾協議②”做出的改進有（）A.加強市場約束B.增加逆周期緩沖資本C.提出最低資本充足率要求D.加上監管當局的監督檢查E.引入杠桿率監管標準【答案】ACD5、我國政策性金融機構的經營原則有（）。A.安全性原則B.盈利性原則C.流動性原則D.保本微利原則E.政策性原則【答案】AD6、關于世界銀行的說法,正確的有（）。A.世界銀行是促進地區經濟發展的政府間多邊開發銀行機構B.世界銀行鼓勵國際投資，促進成員方國際貿易的平衡發展C.世界銀行貸款主要用于成員國各種基礎設施工程項目D.世界銀行提供貸款以鼓勵經濟不發達成員國的生產和資源開E.世界銀行資金來源主要由成員方繳納的股金、借款、出讓債【答案】BCD7、擴張型貨幣政策措施包括（）。A.降低法定存款準備金率B.提高再貼現率C.降低再貼現率D.在公開市場上賣出有價證券E.擴張貸款規模【答案】AC8、《中華人民共和國票據法》規定，我國的票據主要有（）。A.支票B.銀行匯票C.商業匯票D.商業本票E.銀行本票【答案】ABC9、投資者利用金融期貨進行套期保值時，必須考慮的因素有（??）。A.合適的標的資產B.最優套期保值比率C.基差風險D.合約的交割月份E.合約的標準化程度【答案】ABCD10、關于通貨膨脹定義的理解，共同的內容包括（）。A.有效需求大于有效供給B.貨幣數量的過度增加C.商品和生產要素價格總水平持續不斷地上漲D.物價持續上漲E.任何時空條件下的一種貨幣現象【答案】AD11、市場運營監管主要是監管()。A.資產安全性B.資本充足率C.流動適度性D.收益合理性E.市場穩定性【答案】ABCD12、受國際金融危機沖擊以及經濟周期變化的雙重影響，我國的物價在過去兩年多的時間軍.經歷了較大的起伏。2007年CPI上漲4.8%，2008年上漲5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以來有關物價指數的月度同比數據：A.企業利潤下降B.實際消費水平下降C.流通領域過度投機D.債權人受損失【答案】BCD13、通貨緊縮的危害有（）。A.導致經濟過熱B.加速經濟衰退C.導致社會財富縮水D.分配負面效應顯現E.可能引發銀行危機【答案】BCD14、金融自由化是指放松或取消金融管制，其實施的條件主要有()。A.宏觀經濟穩定B.外匯儲備充足C.財政紀律良好D.法規、會計制度、管理體系完善E.充分謹慎的商業銀行監管【答案】ACD15、貨幣政策中介目標應具有的特征包括()。A.獨立性B.相關性C.可測性D.排他性E.可控性【答案】BC16、商業銀行中間業務經營的基本內容包括()。A.不斷提升中間業務的金融創新能力B.創造新的貸款品種和進行合理的貸款結構安排C.重視開展關系營銷，與客戶建立更加穩定的關系D.注重人才培養，提高專業人員素質E.不斷提升中間業務的金融科技化、金融信息化水平【答案】ACD17、在金融工具四個性質之間，存在反比關系的有()。A.期限性與收益性B.期限性與風險性C.流動性與收益性D.期限性與流動性E.收益性與風險性【答案】CD18、金融深化的含義包括()。A.金融中介、金融工具和金融市場不斷進行創新B.市場可以運用的資金潛力不斷被挖掘C.市場規模不斷縮小D.金融結構不斷走向專業化和復雜化E.經濟發展對金融服務不斷提出的新的要求【答案】ABD19、下列關于我國投資銀行（證券公司）現狀的描述，正確的有（）。A.總資產及管理資產總規模較大B.現有業務中經紀業務在盈利中占比過高C.行業集中度較高D.公司治理結構和內部控制機制不完善E.整體創新能力不足【答案】BD20、材料題A.建立銀行行員制B.實行全員勞動合同制C.實行行長負責制D.專業技術職務管理【答案】ABD21、我國利率市場化改革的總體思路包括()。A.先外幣、后本幣B.先貸款、后存款C.先本幣，后外幣D.先存款、后貸款E.先大額、長期，后小額、短期【答案】AB22、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發行A股的發行公告。中國建筑首次公開發行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券監督管理委員會證監許可[2009]627號文核準。本次發行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發行采用網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發行相結合的方式進行，其中網下初始發行規模不超過48億股,約占本次發行數量的40%;網上發行數量為本次發行總量減去網下最終發行量。對網下發行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發行價格區間，在發行價格區間內通過向配售對象累計投標詢價確定發行價格。A.在競價方式中，發行價格最終由做市商確定B.在競價方式中，發行價格最終由投資方確定C.在累計投標詢價中，發行價格最終由發行方確定D.在累計投標詢價中，發行價格最終由承銷商確定【答案】BC23、信用經紀業務是投資銀行的融資功能與經紀業務相結合而產生的，是投資銀行傳統經紀業務的延伸。關于此項業務描述正確的是（）。A.信用經紀業務的對象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶B.信用經紀業務主要有融資和融券兩種類型C.投資銀行對其所提供的信用資金承擔交易風險D.投資銀行通過信用經紀業務可以增加傭金收入E.投資者可以通過信用經紀業務的財務杠桿作用擴大收益【答案】ABD24、歐洲貨幣市場的特點有()。A.歐洲貨幣市場的交易中介是世界銀行B.歐洲貨幣市場的交易客體是歐洲貨幣C.歐洲貨幣市場的交易主體是市場所在地的非居民D.歐洲貨幣市場的交易主體是市場所在地的居民E.歐洲貨幣市場的交易中介是歐洲銀行【答案】BC25、在銀行業監管的方法中，現場檢查內容一般包括()。A.充分性檢查B.合規性檢查C.適宜性檢查D.有效性檢查E.風險性檢查【答案】B26、（一）AIB公司為擴大業務范圍，在上海證券交易所通過發行債券的方式籌集資金，共發行面值為100元、票面利率為5%，到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直保持為5%。A.市場利率上升，債券價格下降B.市場利率下降，債券價格不變C.債券價格越高，到期收益率越高D.債券價格越低，到期收益率越高【答案】AD27、證券承銷的形式包括（）A.包銷B.代銷C.余額包銷D.盡力推銷E.全額包銷【答案】ABCD28、貨幣政策的最終目標著眼于解決宏觀經濟問題。貨幣政策最終目標之間的矛盾性是指()。A.經濟增長與充分就業之間的矛盾B.經濟增長與國際收支平衡之間的矛盾C.國際收支平衡與充分就業之間的矛盾D.經濟增長與穩定物價之間的矛盾E.國際收支平衡與穩定物價之間的矛盾【答案】BCD29、目前，我國境內外資銀行的主要類型有（）。A.外國銀行代表處B.外商聯合銀行C.外國銀行分行D.外商獨資銀行E.中外合資銀行【答案】ACD30、相對于公募發行而言，證券私募發行具有的優點有（）A.簡化了發行手續B.縮短了發行時間C.避免公司商業機密泄露D.比公開發行更有成功的把握E.證券流動性好【答案】ABCD31、金融自由化是指放松或取消金融管制，其實施的條件主要有()。A.宏觀經濟穩定B.外匯儲備充足C.財政紀律良好D.法規、會計制度、管理體系完善E.充分謹慎的商業銀行監管【答案】ACD32、我國某以股份有限公司形式設立的銀行由于資本充足率嚴重低下，不良資產大量增加，拆人資金比例大大超過了規定標準，存款人大量擠提銀行存款，財務狀況嚴重惡化，自身求助能力有限，終于走向倒閉。請根據我國銀行監管的規定，分析并回答以下問題：A.適度競爭原則B.審慎監管原則C.依法監管原則D.增收節支原則【答案】ABC33、我國政策性銀行包括()。A.國家開發銀行B.中國銀行C.中國進出口銀行D.中國農業發展銀行E.中國建設銀行【答案】ACD34、材料題A.負債性B.風險性C.盈利性D.靈活性【答案】ABC35、（一）AIB公司為擴大業務范圍，在上海證券交易所通過發行債券的方式籌集資金，共發行面值為100元、票面利率為5%，到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場利率一直保持為5%。A.市場利率上升，債券價格下降B.市場利率下降，債券價格不變C.債券價格越高，到期收益率越高D.債券價格越低，到期收益率越高【答案】AD36、材料題A.建立銀行行員制B.實行全員勞動合同制C.實行行長負責制D.專業技術職務管理【答案】ABD37、下列情況中，可能會導致成本推進型通貨膨脹的有()。A.壟斷性大公司為獲得壟斷利潤人為提高產品價格B.勞動力不能及時在不同部門之間轉移C.有組織的工會迫使工資的增長率超過勞動生產率的增長率D.資源在各部門之間的配置嚴重失衡E.匯率變動引起進出口產品和原材料成本上升【答案】AC38、受外部環境及內部經營等因素的影響，2020年以來，某信托公司的發展出現困難，相關風控指標趨于惡化。資料顯示，2020年第一季度末，該公司的風險資本為3億元(人民幣，下同)，凈資本為2.2億元，凈資產為6億元。同期，該公司還因違規將信托財產挪用于非信托目的的用途