2022年證券從業之金融市場基礎知識題庫及精品答案單選題（共100題）1、各級政府及政府機構出現資金剩余時，一般可通過購買（）投資于證券市場。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C2、只能在期權到期日執行的期權是（）。A.歐式期權B.美式期權C.修正的美式期權D.認沽期權【答案】A3、（2019年真題）關于國債的說法，下列正確的有（）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C4、關于證券賬戶、結算賬戶的設立與管理，表述錯誤的是（）。A.投資者可以直接在證券登記結算公司開立結算賬戶B.投資者在從事證券交易之前，必須向證券登記結算公司提交有關開戶資料，開立證券賬戶后，才可以從事證券交易C.投資者通過證券賬戶持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動情況D.通常由證券公司等開戶代理機構代理證券登記結算公司為投資者開立證券賬戶【答案】A5、關于下列首次公開發行股票的行為中，正確的情形是（）。A.網上發行應當早于網下發行B.網下投資者在申購時需繳付申購資金C.網下投資者在申購時需繳付申購資金D.投資者不得同時參與網上或者網下發行【答案】D6、下列（）是境外主要股票市場的股票價格指數。A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①③④⑤【答案】A7、（）成為全球金融業最重要的短期資金成本基準。A.香港銀行間同業拆借利率（HIBOR）B.歐元區同業拆借利率（EURIBOR）C.倫敦銀行間同業拆借利率（LIBOR）D.東京銀行間同業拆借利率（TIBOR）【答案】C8、已完成股權分置改革的公司，在解鎖前，按照股份流通受限與否分類，屬于有限售條件股份的是（）。A.人民幣普通股B.國有法人持股C.境內上市外資股D.境外上市外資股【答案】B9、下列股票能被選入滬深300指數的有（）。A.甲股票是創業板股票，雖總市值不高，但是是漲勢良好B.乙股票為主板上市股票，由于年度報告未及時披露等問題，被暫停上市C.丙股票為主板上市的藍籌股，但是由于政策影響，近期漲勢低迷D.丁股票為主板上市股票，由于連年虧損被認定為ST股票，但從近期季度財務報告來看，本年有望扭虧為盈【答案】C10、商業銀行以私募方式發行次級債券或募集次級定期債務應符合的條件有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B11、證券法律業務是指律師事務所接受當事人委托，為其證券（）等證券業務活動提供法律服務。A.I、IIB.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、III【答案】B12、享有優先認股權的股東的選擇有()．A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A13、國際經驗表明，增強經濟金融結構彈性的重要舉措之一是保持一個平衡，這個平衡是（）。A.①②B.②④C.③④D.①④【答案】A14、（2018年真題）1981年后，我國發行的國債品種有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B15、以下（）不是債券的基本性質。A.屬于有價證券B.是一種虛擬資本C.反映了債權債務關系D.是債權的表現【答案】C16、一般來說，風險最小且收益較為穩定的投資標的是（）。A.股票B.公司債券C.政府債券D.可轉換債券【答案】C17、無限售條件股份包括()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B18、關于證券公司申請融資融券業務資格需要具備的條件，下列說法中正確的有()。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B19、關于股票的內在價值，下列說法正確的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D20、為增強滬深300指數的透明性和可預期性，滬深300指數還設置（）只備選名單。A.10B.15C.20D.25【答案】B21、資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現資金融通的金融活動被稱為()。A.股票融資B.債券融資C.證券融資D.金融機構融資【答案】C22、（）有“宏觀經濟晴雨表”之稱。A.創業板市場B.主板市場C.新三板市場D.中小板市場【答案】B23、經常采用的貨幣政策中介目標不包括（）。A.銀行信貸規模B.貨幣供應量C.長期利率D.銀行準備金【答案】D24、狹義的有價證券是指（）。A.政府債券B.商品證券C.貨幣證券D.資本證券【答案】D25、2016年修訂的《證券公司風險控制指標管理辦法》首次提出建立以（）為核心的風險控制指標體系。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A26、基金信息披露分類中，不包括（）。A.銷售信息披露B.運作信息披露C.臨時信息披露D.募集信息披露【答案】A27、對風險管理的有效性進行檢驗的方法包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C28、下面關于會員大會的說法正確的是（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】A29、記名股票的特點不包括（）。A.股東權利歸屬記名股東B.可以一次或分次繳納出資C.安全性較差D.轉讓相對復雜或受限制【答案】C30、中小企業板塊的總體設計原則可以概括為“兩個不變”和“四個獨立”，其中“兩個不變”指（）。A.①②③B.②④③C.③④D.①③【答案】D31、失業率、銀行未收回貸款規模等屬于經濟指標分類中的（）。A.先行性指標B.同步性指標C.滯后性指標D.技術性指標【答案】C32、商業銀行次級定期債務的目標債權人為（）。A.政策性銀行B.企業法人C.其他金融機構D.其他商業銀行【答案】B33、金融租賃公司和汽車金融公司發行金融債券的條件包括：發行金融債券后，資本充足率均應不低于（）。A.5%B.8%C.10%D.20%【答案】B34、中國證監會各地方證監局主要負責的機構的監管對象包含（）。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D35、經濟政策包括（）。A.①②③④⑤B.②③④⑤⑥C.①③④⑤⑥D.①②③④⑤⑥【答案】D36、設某股票報價為人民幣30元，該股票在2年內不發放任何股利。若2年期期貨報價為人民幣35元，按5％年利率（復利計算）借入人民幣3000元資金，并購買100股該股票，同時賣出100股2年期期貨，2年后的盈利為人民幣()元。A.157.5B.192.5C.307.5D.500.0【答案】B37、下列屬于基金行業自律組織的有（）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A38、公司經營狀況的好壞，可以從()來分析。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A39、金融衍生工具的基本特征包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、C.ⅠⅡ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A40、美國最典型的機構投資者是（）。A.投資銀行B.金融財團C.對沖基金D.共同基金【答案】D41、以中國香港股票市場中的50家上市股票為成分股樣本的指數是（）A.港證50指數B.恒生指數C.港證綜合指數D.港證新指數【答案】B42、現券交易的交易和結算方式是（）。A.凈價交易、凈價結算B.凈價交易、全價結算C.全價交易、凈價結算D.全價交易、全價結算【答案】B43、在QDII制度中，單只基金、集合管理計劃持有同一家銀行的存款不得超過基金、集合計劃凈值的（），在基金、集合計劃托管賬戶的存款可以不受上述限制。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】C44、下列不屬于中國證券業協會自律管理職能的是（）。A.組織證券業從業人員水平考試B.推動會員開展投資者教育和保護工作，維護投資者合法權益C.組織開展證券業國際交流與合作D.負責證券業從業人員資格考試、執業注冊【答案】D45、（）是指依據基金公司章程設立，是在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。A.公司型基金B.股票基金C.私募基金D.契約型基金【答案】A46、（）是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購及贖回的基金。A.公司型基金B.債券基金C.封閉式基金D.開放式基金【答案】D47、認購開放式基金通常的步驟包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A48、反映一家公司的股票價值對其凈資產的倍數的指標是（）。A.市凈率倍數B.市盈率倍數C.市銷率倍數D.企業價值/息稅前利潤倍數【答案】A49、下列不屬于貨幣市場的有（）。A.股票市場B.銀行間同業拆借市場C.商業票據市場D.大額可轉讓存單市場【答案】A50、下列關于政府債券、金融債券和公司債券說法有誤的是（）。A.政府債券有不同的期限，從幾個月到幾十年不等B.金融債券的期限以短期較為多見C.公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要大一些D.在我國，公司債券和企業債券是兩類不同的債券【答案】B51、我國多層次股票市場體系初步形成。分為場內市場和場外市場，其中，場內市場包括（）。A.①②③④B.①②④⑤C.②③④⑤D.①③④⑤【答案】A52、倫敦證券交易所適合規模較小的成長型公司上市融資的板塊是（）。A.主板市場B.另類投資市場C.專業證券市場D.專業基金市場【答案】B53、按照《關于開展國債預發行試點的通知》，國債預發行的日期為（）。A.招標日前4個至2個法定工作日B.招標日前4個至1個法定工作日C.招標日前5個至1個法定工作日D.招標日前5個至2個法定工作日【答案】B54、證券金融公司可以發行公司債券，也可以向股東或者其他特定投資者借入次級債。證券金融公司借入次級債，應當事先向（）報告。A.銀保監會B.中國證監會C.中國證券業協會D.司法部【答案】B55、地方政府一般債券，采用承銷或招標方式的，發行利率在承銷或招標日前（）個工作日相同待償期記賬式國債的平均收益率之上確定。A.1～5個B.1～3個C.1～7個D.3～7個【答案】A56、下列現代風險觀下關于波動性的說法，正確的有()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D57、（2019年真題）歐洲債券是指借款人（）。A.在歐洲國家發行，以該國貨幣標明面值的外國債券B.在本國境外市場發行，不以發行市場所在國貨幣為面值的國際債券C.在歐洲國家發行，以歐元標明面值的外國債券D.在本國發行，以歐元標明面值的外國債券【答案】B58、按照基礎工具種類分類，金融衍生工具可分為（）。A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.I、III、IV【答案】D59、做市商收取買賣證券差價的證券交易機制是（）。A.定期交易B.連續交易C.指令驅動D.報價驅動【答案】D60、股票最基本的特征為（）。?A.流動性B.收益性C.風險性D.參與性【答案】B61、強制性的基金信息披露制度，其作用包括（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C62、（）是指商業銀行通過營業網點（含電子銀行系統）與投資人進行債券買賣，并辦理相關托管與結算等業務的市場。A.商業銀行柜臺債券市場B.銀行間債券市場C.交易所債券市場D.證券交易所【答案】A63、一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發行的債券是指（）。A.國際債券B.亞洲債券C.美洲債券D.歐洲債券【答案】A64、（2019年真題）公募債券的特點有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A65、我國在國際債券市場上已發行的債券品種有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B66、下列符合《證券公司私募投資基金子公司管理規范》的是（）。A.甲證券公司設立2家私募基金子公司B.乙證券公司未做到內控有力，設立1家私募基金子公司C.丙證券公司采用股份代持方式與其他投資者共同出資設立1家私募基金子公司D.丁證券公司以自有資金全資設立1家私募基金子公司【答案】D67、下列關于金融風險的作用機制說法正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C68、以下（）不是契約型基金與公司型基金的區別。A.期限不同B.資金的性質不同C.投資者的地位不同D.基金的營運依據不同【答案】A69、首次公開發行股票時，發行人和主承銷商可以自主協商確定（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④【答案】D70、下列關于發行金融債券的承銷人，說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A71、下列關于現貨市場投機和期貨市場投機的比較中，說法正確的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A72、下列關于委托撤銷的說法中，錯誤的是（）。A.在委托未成交之前，客戶有權變更和撤銷委托B.證券營業部申報競價成交后，買賣即告成立，但成交部分經審批后可以撤銷C.在采用客戶或證券經紀商營業部業務員直接申報的情況下，客戶或證券經紀商營業部業務員可直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統，辦理撤單D.對客戶撤銷的委托，證券經紀商須及時將凍結的資金或證券解凍【答案】B73、操作風險管理的方法有（）。A.①②③④⑤B.②③④⑤⑥C.①③④⑤⑥D.①②③④⑤⑥【答案】D74、1988年的《巴塞爾協議》規定，開展國際業務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在8％以上，其中核心資本至少為總資本的()。A.40％B.50％C.60％D.70％【答案】B75、我國債券市場分為場內市場和場外市場，其中，市場參與者限定為機構的是（）。A.銀行間市場B.銀行間柜臺市場C.場內市場D.場外債券零售市場【答案】A76、（2018年真題）證券公司代發行人發售證券，在承銷期結束時，將未售出的證券全部退還給發行人的承銷方式，屬于證券的（）。A.代銷方式B.承銷方式C.包銷方式D.直銷方式【答案】A77、財務公司、信托公司、金融租賃公司的準備金存款計入中央銀行資產負債表（）項目。A.儲備貨幣B.其他存款性公司存款C.不計入儲備貨幣的金融性公司存款D.法定存款準備金【答案】C78、2018年4月27日，中國人民銀行、中國銀保監會、中國證監會、國家外匯管理局聯合印發了（），這意味著證券行業步入金融強監管時代。A.《關于加強非金融企業投資金融機構監管的指導意見》B.《證券公司融資融券業務管理辦法》C.《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》D.《外商投資證券公司管理辦法》【答案】C79、下列屬于申購、贖回費用及銷售服務費說法錯誤的是（）。A.對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用B.—般從基金財產中計提不高于0.5%的銷售服務費C.我國的貨幣市場基金，通常申購和贖回費為0D.銷售服務費用于基金的持續銷售和為基金份額持有人提供服務【答案】B80、下列關于“荷蘭式”與“美國式”招標方式的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B81、關于國際債券，下列說法錯誤的是（）。A.同國內債券相比，具有一定的特殊性，如資金來源廣、發行規模大B.國際債券是指一國借款人在本國證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發行的債券C.國際債券的發行人主要是各國政府、政府所屬機構、銀行或其他金融機構、工商企業及一些國際組織等D.國際債券是一種跨國發行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家【答案】B82、下列關于首次公開發行股票并在主板（中小企業板）上市的規定的說法，錯誤的是（）。A.最近三個會計年度凈利潤均為正數且累計超過人民幣5000萬元，凈利潤以扣除非經常性損益前后較低者為計算依據B.最近三個會計年度經營活動產生的現金流量凈額累計超過人民幣5000萬元或者最近三個會計年度營業收入累計超過人民幣3億元C.發行人依法設立且持續經營時間在三年以上的股份有限公司，但經國務院批準的除外；有限責任公司按原賬面凈資產值折股整體變更為股份有限公司的，持續經營時間可以從有限責任公司成立之日起計算D.發行人最近三年內主營業務和董事、高級管理人員沒有發生重大變化，實際控制人沒有發生變更【答案】A83、以下關于股票分割與合并的說法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B84、（2020年真題）下列關于基金費用的計提標準方式的說法，正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A85、（）是金融交易和風險管理行為的基本特征。A.以風險換收益B.風險收益平衡選擇C.風險和收益的二元結構D.風險與收益組合【答案】B86、場外市場的特征具有（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B87、下列關于直接融資和間接融資的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D88、（2021年真題）做市商交易制度的特點有（??）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B89、（）是指證券公司接受期貨經紀商的委托，為期貨經紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關服務的業務活動。A.證券經紀業務B.證券公司中間介紹業務C.證券承銷業務D.證券融資融券業務【答