第4頁共4頁案件防范責任制度范本案件防控?學習心得?徐鋒為提?高我行員工?案防合規意?識，掌握最?新案防監管?要求，平安?銀行總行修?訂完成了《?員工案件防?控指引》，?其中包含客?戶經理篇、?運營篇和信?___卡_?__篇，我?認真學習了?以上“案件?防控指引”?。經過這段?時間的學習?，結合自身?工作崗位情?況，本人對?案件風險有?了更深的認?識。我認?為近年來金?融機構發生?銀行風險案?件居多，案?件引發的原?因可歸結為?：1、思?想認識不充?分，對案件?防范重視不?夠。大部?分銀行注重?業務開展，?忽視了案件?防范，一手?硬一手軟的?現象得不到?徹底改觀，?尤其在基層?銀行，任務?至上，片面?追究幾項主?要業務指標?的考核，不?重視內部管?理、安全教?育和責任意?識，甚至欺?上瞞下或走?過場形式學?習。2、?教育培訓不?重視，部分?員工行為失?范。許多?銀行不能夠?正確認識員?工政治、文?化和業務素?質狀況，忽?視員工相關?規章制度、?業務知識、?操作技能和?風險防范等?應知應會的?培訓，員工?思想道德水?準、法律法?規觀念得不?到凈化和提?高，遵紀守?法的自覺性?和防腐拒變?能力較差，?許多金融機?構的案件都?是因為對員?工的思想和?不良行為教?育、管理、?監督和約束?不夠，未能?及時發現和?糾正指導而?產生的。?3、選人機?制不科學，?重要崗位用?人失察。?在人員選用?上，重關系?輕品行，重?“社會能力?”輕專業水?平，誰能拉?來客戶、業?務，誰就能?得到提拔重?用，就可以?拿高薪酬。?缺乏對高管?人員及重要?崗位人員日?常考核和履?職效果評價?，對其思想?、行為變化?缺乏監督約?束，特別是?對異常行為?視而不見或?見而不察，?讓有問題的?人長居關鍵?崗位，為將?來埋下后患?。針對以?上的問題，?經過學習與?思考，本人?覺得可以從?以下幾方面?入手，以提?高案件防控?的實效性：?1、樹立?“以人為本?”，提高思?想教育水平?。案件防?控首要解決?的就是一個?人的意識問?題，應該使?大家認識到?，制度并不?是用來看的?，而是用來?指導實際工?作的。特別?是案件專項?治理的典型?案例，對每?一位員工都?應該有很強?的震憾，模?范地遵守內?控制度，不?僅僅是對自?身的愛護，?也是對他人?的負責。?有___、?有計劃地開?展對員工的?政治思想教?育、職業道?德教育、法?律和犯罪案?例警示教育?，引導員工?牢固樹立正?確的人生觀?、價值觀，?培養愛崗敬?業的思想意?識、誠實守?信的職業操?守，嚴守法?律底線，增?強遵紀、守?法、合規和?風險意識。?加強對員工?的崗位培訓?，不僅要培?訓崗位職責?、業務知識?、業務技能?，還要培訓?日常業務操?作風險的識?別、防范技?能，提高員?工的綜合素?質，培養良?好的企業文?化、風險文?化、合規文?化，增強遵?紀守法的自?覺性。做好?人的思想工?作，真正使?每一位員工?從思想上重?視，從行動?上自覺。?2、嚴肅工?作紀律，提?高違章違紀?的代價。?有章不循、?不能將制定?各項內控制?度的良好初?衷落到實處?，是導致各?項案件發生?的主要原因?。有了良好?的制度，更?要有一批模?范執行制度?的人予以落?實，才能夠?收到良好的?效果。因此?，要加強各?項內控制度?落實情況的?后續跟蹤和?監督工作，?對于嚴重違?反內控制度?的要嚴厲予?以處理，要?讓每一位違?章違紀的員?工付出沉重?的代價，讓?其有切身之?痛，嚴重的?更應清理出?農商行隊伍?。3、加?強對案防工?作的監管。?每一件有?內部員工參?與的案件背?后，無不有?作案人長期?處心積慮的?身影，他們?正是利用了?工作機制上?存在的一些?問題，精心?準備，伺機?作案。監管?部門要加強?對中小金融?機構風險分?析，對轄內?機構風險點?進行提示或?實施現場檢?查，建立常?態化地監督?制度，督促?轄內機構增?強風險意識?，監督落實?監管案防部?署和要求。?對管理松散?、內控不力?、風險突出?、案件頻發?的機構及高?管人員，要?及時采取監?管促使。監?管不力的，?嚴格按照有?關規定追究?監管人員的?責任。4?、合規操作?要到位。?“合規操作?，從我做起?”。合規不?是一日之功?，違規卻可?能是一念之?差。一是培?養良好習慣?，堅持按照?操作規程處?理每一筆業?務，把習慣?性的合規操?作工作嵌入?各項業務活?動之中，讓?合規的習慣?動作成為習?慣的合規操?作。二是與?時俱進，不?斷學習。從?事貿易融資?業務要時刻?___外部?法律法規及?監管規則的?更新變化情?況，積極貫?徹人民銀行?、銀監局下?發的各項通?知以及總行?、事業部相?關文件精神?，嚴格按制?度規章及相?關規范要求?辦理業務。?三是監督別?人。不輕易?相信別人，?留心觀察身?邊人，善于?及時提出對?異常業務處?理的疑問，?對自己經手?業務保持高?度警惕性并?且負責跟進?、追蹤到底?。四是正確?處理好合規?經營與業務?發展的辨證?關系，只有?合規經營，?業務才能更?好更快地發?展，在合規?的基礎上創?新，在創新?的平臺上達?到更高質量?和更有效益?的合規。?同時，在日?常工作中要?不斷加強自?我學習，提?高自身素質?，把風