****2021年基金從業資格考試《基金法律法規、職業道德與業務規范》課程試卷（含答案）學年第一學期考試類型：（閉卷）考試考試時間：90分鐘年級專業學號姓名1、單選題（49分，每題1分）對于基金合同生效1年以上但不滿5年的基金，關于其宣傳推介材料業績登載，下列說法錯誤的是（）。A.基金業績表現數據應當經基金托管人復核或摘取自基金定期報告B.計算業績表現數據應按照有關法律法規的規定或者行業公認的準則C.基金宣傳推介材料登載過往業績的，應當同時登載基金業績比較基準的表現，展示的任意業績區間應當不超過6個月D.應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績答案：C解析：A項，基金業績表現數據應當經基金托管人復核或者摘取自基金定期報告。B項，應按照有關法律法規的規定或者行業公認的準則計算基金的業績表現數據。C項，基金宣傳推介材料登載過往業績的,應當同時登載基金業績比較基準的表現，展示的任意業績區間均應當超過6個月。D項，基金合同生效1年以上但不滿5年的，應當包含自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績。下列屬于基金管理人內部控制要求的是（）。I.部門設置體現權責明確、相互制約的原則n.公開、公平、公正原則m.強化內部監督稽核控制IV.建立完善崗位責任制度a.I、n、ivI、m、IVn、m、ivd.I、n、田答案：B解析：基金管理人的內部控制要求包括：①部門設置體現權責明確、相互制約的原則；②嚴格授權控制；③強化內部監督稽核控制；④建立完善崗位責任制度和科學、嚴格的崗位分離制度；⑤嚴格控制基金財產財務風險；⑥建立完善的信息披露制度；⑦建立嚴格的信息技術系統管理制度；⑧建立科學嚴密的風險管理系統。某投資人選擇后端方式認購新發行的股票型基金，其持有期限至少超過（）年，則基金管理人可免收其后端認購費用。A.235答案：C解析：基金管理人可以選擇根據投資人持有期限不同分段設置申購費，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購（認購）費用。某公募基金從業人員甲發現基金經理乙的妻子在進行證券投資，但乙并未向公司申報登記，下列關于甲的行為錯誤的是（）。A.甲立即提示乙應向公司進行證券投資申報B.甲立即建議乙的妻子在公司發現前盡快賣出所持有的證券C.甲立即報告公司合規部門核查此事D.甲立即向公司領導報告此情況答案：B解析：根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，公開募集基金的基金管理人的董事、監事、高級管理人員和其他從業人員，其本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發生利益沖突。本例中，基金經理乙的妻子進行證券投資，乙沒有向所在公司事先申報，是違法行為。甲發現后立即向公司報告，是符合職業道德要求的行為。對于一般開放式混合型基金A類基金份額（不收取銷售服務費），收取的贖回費以及計入基金財產的比例，符合相關法規要求的是A.贖回時持有期為20日，收取0.75%的贖回費，并全額計入基金財產B.贖回時持有期為4個月，收取0.5%的贖回費，并將贖回費的25%計入基金財產C.贖回時持有期為5日，收取1.20%的贖回費，并全額計入基金財產D.贖回時持有期為2個月，收取0.5%的贖回費，并將贖回費的50%計入基金財產答案：A解析：目前對于不收取銷售服務費的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖回費歸基金財產的比例有以下規定：①對持續持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產；②對持續持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產；③對持續持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產；④對持續持有期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產。關于基金管理公司風險管理的目標，下列表述錯誤的是（）A.在風險最大化的前提下，確保基金投資人利益最大化B.將風險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍C.有效維護公司股東及基金投資者利益D.自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營風格答案：A解析：基金公司風險管理的目標可以概括為下列幾個方面：①嚴格遵守國家有關法律法規和公司各項規章制度，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營風格。維護基金投資人的利益，在風險最小化的前提下，確保基金份額持有人利益最大化。②不斷提高公司的經營管理和專業水平，提高對投資決策、經營管理中存在風險的警覺性，有效維護公司股東及基金投資者的利益。③建立行之有效的風險控制制度，確保公司各項業務的順利運行，確保基金資產和公司財產的安全完整，確保公司取得長期穩定的發展。④維護公司信譽，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監管部門的工作。同時，基金公司也應當將風險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍。基金職業道德教育的內容包括（）。A.培養基金職業道德觀念B.崗前職業道德教育C.崗位職業道德教育D.基金業協會的自律答案：A解析：BCD三項屬于基金職業道德教育的途徑。基金職業道德教育的內容主要包括：①培養基金職業道德觀念；②灌輸基金職業道德規范。基金職業道德教育的途徑主要有：①崗前職業道德教育；②崗位職業道德教育；③基金業協會的自律；④樹立基金職業道德典型；⑤社會各界持續監督。基金管理公司應在QDII基金的招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的信息不包括（）。A.境外投資顧問主要負責人家庭背景B.境外托管人托管資產規模C.境外托管人辦公地址D.境外投資顧問成立時間答案：A解析：基金管理公司在管理QDII基金時，如委托境外投資顧問、境外托管人，應在招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的相關信息，包括境外投資顧問和境外托管人的名稱、注冊地址、辦公地址、法定代表人、成立時間，境外投資顧問最近一個會計年度資產管理規模，主要負責人教育背景、從業經歷、取得的從業資格和專業職稱介紹，境外托管人最近一個會計年度實收資本、托管資產規模、信用等級等。申請募集基金，關于擬募集的基金應當具備的條件，下列表述錯誤的是（）。A.有明確的基金運作方式B.基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規和中國證監會的規定C.符合中國證監會關于基金品種的規定D.投資方向合法即可，不需要明確列示答案：D解析：根據《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規定，申請募集基金，擬募集的基金應當有明確、合法的投資方向。基金從業人員在宣傳銷售基金產品時，以下做法正確的是()。A.向投資人做出保證最低收益的承諾B.向投資人做出投資不受損失的承諾C.妥善保管交易數據D.交易結束后損毀交易數據答案：C解析：基金從業人員不得違規向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。基金從業人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數據等舞弊的行為，或做出任何與執業聲譽、正直性相背離的行為。關于貨幣市場基金，以下表述錯誤的是()。A.萬份收益率較高的貨幣市場基金有助于投資者在承擔高風險的同時博取高收益B.貨幣市場基金有助于為組合提供較佳的流動性C.貨幣市場基金是厭惡風險的投資者進行短期投資的適宜工具D.貨幣市場基金是暫時存放現金的理想標的答案：A解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點，是厭惡風險；對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資和現金管理的理想工具，或是暫時存放現金的理想場所。A項,貨幣市場工具流動性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則較低。基金托管人在履行職責時出現重大失誤的，中國證監會可以采取的監管措施為（）。A.取消其基金托管資格B.終止基金托管人職責，并指定臨時基金托管人C.責令更換其基金托管部門的高級管理人員D.限制其業務活動答案：D解析：依據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責，在履行法定職責時存在重大失誤的，中國證監會、中國銀保監會應當責令其改正；逾期未改正，或者其行為嚴重影響所托管基金的穩健運行、損害基金份額持有人利益的，上述金融監管機構可以區別情形，對其采取下列措施：①限制業務活動，責令暫停辦理新的基金托管業務。②責令更換負有責任的專門基金托管部門的高級管理人員。2013年5月6日，該基金份額凈值為（）元。A.1.25B.1.00C.1.50D.0.25答案：B解析：基金份額凈值=基金資產凈值/基金總份額，基金資產凈值=基金資產—基金負債=5-1=4（億元），故基金份額凈值=4/4=1（元）。甲在擔任基金管理公司基金經理期間，將其管理的基金的前20只重倉股的明細信息告知另一基金管理公司的基金經理乙。基金經理乙沒有經過充分調查研究，就在這20只股票中挑選了10只在自己管理的基金中重倉買入。就上述行為，下列說法錯誤的是（）。A.甲違反了保守秘密的職業道德規范要求B.乙因甲基金經理重倉持有才買入，符合專業審慎職業道德規范要求C.甲對自己所在機構沒有忠誠盡責D.乙的行為屬于利用未公開信息進行投資決策答案：B解析：專業審慎原則要求基金從業人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當具有合理充分的依據，有適當的研究和調查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。乙未經過充分調查，盲目跟隨基金經理甲，未保持獨立性與客觀性。關于金融與居民理財關系的表述，下列判斷正確的是（I.居民的經濟活動和金融的聯結越來越緊密n.現代居民的日常收入和支出等構成了現代金融供求的重要組成部分A.I錯誤，II錯誤B.I錯誤，II正確I正確，II錯誤I正確，II正確答案：D解析：居民是社會最古老、最基本的經濟主體，在從自給自足經濟向市場經濟的逐步發展中，居民的經濟活動與金融的聯結越來越緊密。現代居民經濟生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構成了現代金融供求的重要組成部分。下列不屬于基金宣傳推介材料的是（）。A.銀行網點電子屏滾動公布的基金發售廣告B.銀行制作的僅供銀行內部培訓的PPT（電子演示文檔）C.銀行向客戶手機群發的基金產品推介短信D.銀行網點印制的新發基金推介宣傳單答案：B解析：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息，包括以下幾類：①公開出版資料。②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料。③海報、戶外廣告。④電視、電影、廣播、互聯網資料、公共網站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。⑤中國證監會規定的其他材料。基金宣傳推介材料登載基金業績的，備案文件應包括（）。A.代銷機構出具的基金業績復核函B.基金托管人出具的基金業績復核函C.屬地證監局出具的基金業績復核函D.基金公司出具的基金業績復核函答案：B解析：基金管理公司和基金代銷機構制作、分發或公布基金宣傳推介材料，應當報送的內容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規意見書、基金托管銀行出具的基金業績復核函或基金定期報告中相關內容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件。基金管理公司或基金代銷機構負責基金營銷業務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規性進行復核并出具復核意見。某上市公司因欺詐發行及虛假信息被監管部門處以強制退市的處罰，持有該公司股票的某基金公司立刻進行估值調整，聲明“該系列基金中，持有該公司股票的比例最高不超過0.7%,最低為0.15%”，對其基金組合影響不大，上述案例體現了證券投資基金（）的特點。A.集合理財、專業管理B.利益共享、風險共擔C.組合投資、分散風險D.獨立托管、保障安全答案：C解析：以組合投資的方式進行基金的投資運作，在多數情況下，某些股票價格下跌造成的損失可以用其他股票價格上漲產生的盈利來彌補，因此可以充分享受到組合投資、分散風險的好處。xX基金公司發行xX價值精選基金（LOF,在A銀行、B銀行、C證券公司、D證券公司四家銷售機構和該基金公司互聯網直銷平臺銷售。下列表述正確的是（）。A.A銀行的客戶不能通過B銀行認購該基金B.客戶通過B銀行認購的該基金份額可以直接在交易所賣出C.銀行渠道的客戶不能通過證券公司渠道認購該基金D.客戶可以在該基金公司直銷平臺認購該基金，也可以在這四家銷售機構認購該基金答案：D解析：我國基金銷售市場現有基金公司直銷和銀行、證券公司代銷的銷售方式，此外還有獨立第三方銷售公司、新興的互聯網金融渠道。客戶可以自由選擇銷售渠道認購基金。關于私募基金的宣傳推介，下列表述錯誤的是（）。A.私募基金推介材料應由基金募集機構制作并使用B.基金募集機構推介私募基金時，禁止允許非本機構雇傭的人員進行私募基金推介C.基金募集機構應當采取合理方式披露私募基金信息、揭示投資風險D.基金募集機構不得通過戶外廣告推介私募基金答案：A解析：私募基金推介材料應由私募基金管理人制作并使用。私募基金管理人應當對私募基金推介材料內容的真實性、完整性、準確性負責。除私募基金管理人委托募集的基金銷售機構可以使用推介材料向特定對象宣傳推介外，其他任何機構或個人不得使用、更改、變相使用私募基金推介材料。從業人員在服務的過程中，不符合客戶至上要求的是（）A.不以財富多寡作為服務標準B.對師長提供特別服務C.尊重殘疾客戶D.客戶利益優先答案：B解析：客戶至上，是指基金從業人員的執業活動應一切從投資人的根本利益出發。其基本含義有兩點：①客戶利益優先；②公平對待客戶。公平對待客戶，是指基金從業人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。下列關于證券投資基金業在金融體系中的地位與作用的表述，錯誤的是（）。A.優化金融結構，促進經濟增長B.有利于證券市場的穩定和健康發展C.穩定上市公司的股價D.為中小投資者拓寬了投資渠道答案：C解析：證券投資基金業在金融體系中的地位與作用包括：①為中小投資者拓寬投資渠道；②優化金融結構，促進經濟增長；③有利于證券市場的穩定和健康發展；④完善金融體系和社會保障體系；⑤推動責任投資，實現可持續發展。基金出現巨額贖回情形時，以下表述正確的是（）。A.基金管理人可以根據當時資產組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回B.基金管理人應及時聯系基金托管人，根據當時資產組合狀況，共同決定接受全額贖回或部分延期贖回，并上報中國證監會備案C.基金管理人應及時聯系基金托管人，根據當時資產組合狀況，上報中國證監會及當地監管機構，由監管機構決定接受全額贖回或部分延期贖回D.基金銷售機構可以根據當時基金銷售狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回的申請答案：A解析：出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。①接受全額贖回，當基金管理人認為有能力兌付投資者的全額贖回申請時，按正常贖回程序執行；②部分延期贖回，當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產不低于萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業年以上。（）1000;103000;103000;55000;10答案：B解析：根據《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于2億元人民幣；基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產不低于3000萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業10年以上。25.基金募集期間，基金經理認購了1000萬元該基金，該基金經理最早可于（）贖回基金份額。2015年10月1日2015年7月1日2016年4月1日2018年4月1日答案：C解析：發起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。26.關于審慎開展執業活動的要求，以下說法錯誤的是（）A.基金從業人員應當合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素B.基金從業人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平C.基金從業人員必須記載和保留適當的記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關事項D.基金從業人員對投資分析中的事實和假設無須區分答案：D解析：基金從業人員在執業過程中應當審慎處理各項業務，具體而言，包括以下基本要求：①基金從業人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當具有合理充分的依據，有適當的研究和調查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾；②基金從業人員在執業活動中，必須保持合理的謹慎，做出審慎的判斷，應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高專業化風險管理水平；③基金從業人員應當合理分析，判斷影響投資分析，建議或行動的重要因素；④基金從業人員應當區分投資分析和建議演示中的事實，觀點和假設；⑤基金從業人員必須記載和保留適當的記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關事項；⑥基金從業人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務時，應當向客戶和潛在客戶披露用于分析投資，選擇證券，構建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則；⑦基金從業人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應充分了解客戶的投資需求和投資目標以及客戶的財務狀況、投資經驗、流動性要求和風險承受能力等信息堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。D項，基金從業人員應當區分投資分析和建議演示中的事實和假設。27.加強對公開募集開放式證券投資基金流動性風險的管控，中國證監會于2017年8月31日公布了《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》（以下簡稱《流動性新規》），《流動性新規》自2017年10月1日起施行。根據以上材料，回答18?20題。A.投資B.信息披露C.操作D.道德答案：A解析：基金管理人應當加強開放式基金從事逆回購交易的流動性風險和交易對手風險的管理，合理分散逆回購交易的到期日與交易對手的集中度，按照穿透原則對交易對手的財務狀況、償付能力及杠桿水平等進行必要的盡職調查與嚴格的準入管理，對不同的交易對手實施交易額度管理并進行動態調整。這屬于投資交易限制。債券基金的主要投資風險包括利率風險、信用風險、流動性風險、再投資風險、可轉債的特定風險、債券回購風險和提前贖回風險。甲是基金管理公司基金經理，利用業余時間在某私募機構兼職提供投資咨詢，該情形被發現后，甲聲稱絕沒有泄露基金管理公司投資信息，關于甲的行為，以下表述錯誤的是（）。A.在甲沒有泄露基金管理公司投資信息的前提下，甲可以為私募機構提供投資咨詢服務B.甲的行為違反了忠誠盡責的職業道德規范C.甲的行為不符合廉潔奉公規范的要求，也違反了競業禁止的一般規則D.甲應該意識到該行為與所在基金管理公司存有利益沖突，應主動回避答案：A解析：甲的行為不符合忠誠盡責規范的要求。甲沒有遵循競業禁止規則，其到私募機構兼職，損害了原基金管理公司的利益。根據基金職業道德中守法合規的要求，當不同效力級別的法規對同一行為均有規定且規定不一致時，下列表述正確的是（）A.應選擇遵守發布時間最新的規范B.應選擇遵守中國證監會發布的相關規范C.應選擇遵守最容易執行的規范D.應選擇遵守高效力級別的規范答案：D解析：基金從業人員在熟悉法律法規等行為規范的基礎上，要自覺遵守這些規范。基金從業人員應當嚴格遵守法律法規等行為規范，當不同效力級別的規范對同一行為均有規定且規定不一致時，應選擇遵守高效力級別的規范。下列關于基金銷售人員行為的表述，正確的是()。A.對機構客戶提供優先服務B.根據投資者風險承受能力選擇性推薦基金C.通過基金過往業績預測基金收益D.承諾基金投資收益答案：B解析：我國基金職業道德主要包括守法合規、誠實守信、專業審慎、客戶至上、忠誠盡責和保守秘密。A項，客戶至上包括客戶利益優先和公平對待客戶，故A項違反了公平對待客戶的要求。CD兩項，誠實守信要求基金從業人員在宣傳銷售基金產品時，應當以誠實的態度和合法的方式執業，正確向其揭示投資風險，不得做出不當承諾或者保證，不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績，故CD兩項違反了誠實守信的基本要求。關于基金管理人合規管理的基本原則，以下表述正確的是()。I.獨立性原則n.客觀性原則m.公正性原則IV.公平性原則v.專業性原則VI.協調性原則a.I、n、m、iv、vb.I、n、田、v、VIC.n、m、iv、v、VId.I、n、iv、v、VI答案：B解析：合規管理的基本原則包括：①獨立性原則。②客觀性原則。③公正性原則。④專業性原則。⑤協調性原則。在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指（）。LOF基金B.ETF基金ETF聯接基金QDII基金答案：D解析：A項，LOF基金（即上市開放式基金），指既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。B項，ETF基金是以某一選定的指數所包含的成分證券（股票、債券等）或商品為投資對象,依據構成指數的證券或商品的種類和比例，采取完全復制或抽樣復制，進行被動投資的指數基金。C項，ETF聯接基金（即交易型開放式證券投資基金聯接基金）是指，將絕大部分基金資產投資于跟蹤同一標的指數的ETF（簡稱目標ETF）,緊密跟蹤標的指數表現，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化，采用開放式運作方式的基金。D項，QDII是指在我國人民幣沒有實現可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資海外證券市場的一項過渡性的制度安排。關于基金銷售適用性的規范目的，以下表述錯誤的是（）A.根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品B.禁止公募基金投資人購買風險等級高于其風險承受能力的產品C.把合適的產品賣給合適的基金投資人D.降低因銷售過程中產品錯配而導致的基金投資人投訴風險答案：B解析：B項，基金銷售機構不得向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產品或者服務，若特別警示后投資人堅持要購買的，可以向其銷售相關產品或者提供相關服務。下列關于基金銷售人員基本行為規范的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業資格證明B.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者C.基金銷售人員推介基金時，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應努力盡量多次嘗試推介D.基金銷售人員對其所在機構和基金產品進行宣傳應符合中國證監會和其他部門的相關規定答案：C解析：基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應尊重投資者的意愿。根據基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機構推介基金管理人重要依據的是（）。A.投資管理能力B.內部控制情況C.股東背景D.經營管理能力答案：C解析：基金銷售的適用性要求基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管理人的誠信狀況、經營管理能力、投資管理能力、產品設計能力和內部控制情況，并可將調查結果作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優先推介該基金管理人的重要依據。A基金持有的一只債券的發行人違約，基金管理人在該基金年度報告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實上法院尚未就該案作出判決。基金管理人上述行為涉嫌（）等信息披露違法行為。I.重大遺漏n.誤導性陳述m.虛假記載IV.承諾收益A.I、田b.n、ivC.I、IVd.n、田答案：D解析：I項，重大遺漏是指披露中存在應披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。II項，誤導性陳述是指使投資者對基金投資行為發生錯誤判斷并產生重大影響的陳述。田項，虛假記載是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。IV項，對于基金信息披露義務人而言，他沒有承諾收益的能力，也不存在承擔損失的可能。如果基金信息披露中違規承諾收益或承擔損失，則將被視為對投資者的誘騙及進行不當競爭。某投資者贖回開放式基金2萬份，持有時間為1年，對應的贖回費率為0.5%,贖回當日基金單位凈值為1.003元，下列結果正確的是（）。A.贖回總金額為20035元B.贖回費用為100.5元C.投資者可得到凈贖回金額為19959.7元D.贖回費用為100元答案：C解析：贖回總金額=20000X120060w元），贖回費用=20060X0.5%鈍0.3（元），投資者可得到凈贖回金額=20060—100.3=19959.7（元）。關于法律和道德的區別，下列表述錯誤的是（）。A.調整范圍不同B.內容結構不同C.根本目的不同D.表現形式不同答案：C解析：道德與法律的區別：①表現形式不同。②內容結構不同。③調整范圍不同。④調整手段不同。C項，道德和法律都是行為規范，都是重要的社會調控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會經濟基礎服務。因此，二者在根本目的上具有一致性。關于專業審慎的職業道德規范，下列行為正確的是（）。A.某基金管理公司的新員工甲，已取得證券從業資格但尚未獲取基金從業資格，鑒于該員工在證券公司曾有較為豐富的工作經驗，公司聘任其為某重要業務部門負責人B.某基金管理公司要求員工積極完成中國證券投資基金業協會組織的從業人員后續培訓，并作為人事考核的參考信息之一C.某基金銷售機構的員工甲，尚未取得基金從業資格，為方便工作，在宣傳推介活動中自稱已取得基金從業資格D.某基金銷售機構的員工甲，尚未取得基金從業資格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙從事基金宣傳推介活動答案：B解析：專業審慎對于基金從業人員的基本要求體現在三個方面：持證上崗、持續學習、審慎開展執業活動。基金從業人員必須通過基金從業人員資格考試，取得基金從業資格，并經由所在機構向基金業協會申請執業注冊后，方可執業。持續學習，是指基金從業人員應當熱愛本職工作，努力鉆研業務，注重業務實踐，積極參加基金業協會和所在機構組織的后續職業培訓。從管理人的角度來看，基金運作活動可以分為三大部分，分別為（）。A.基金的市場營銷、基金份額的登記交易、基金的后臺管理B.基金的市場營銷、基金的投資管理、基金的后臺管理C.基金的市場營銷、基金的估值和會計核算、基金的后臺管理D.基金的投資管理、基金的后臺管理、基金的信息披露答案：B解析：基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務，基金的投資管理體現了基金管理人的服務價值，而基金份額的注冊登記、基金資產的估值、會計核算、信息披露等后臺管理服務則對保障基金的安全運作起著重要的作用。基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發生之日起（）日內披露臨時報告。A.3B.215答案：B解析：基金信息披露應遵循及時性原則，該原則要求以最快的速度公開信息，體現在基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發生之日起2日內披露臨時報告。關于基金托管人的信息披露，下列表述正確的是（）。A.在基金份額發售的3日前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上B.當媒體報道的消息可能導致基金份額發生重大波動的，托管人應當予以公告C.基金管理人職責終止時，基金托管人應該委托律師事務所對基金管理人是否履行職責出具法律意見書D.托管產品擬在證券交易所上市的，托管人向證券交易所提交申請材料并予以公告答案：A解析：A項，基金托管人的信息披露義務之一是：在基金份額發售的3日前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上。B項，基金管理人應在知悉后立即對該消息進行公開澄清，將有關情況報告中國證監會及基金上市的證券交易所。C項，應由基金管理人聘請會計師事務所對基金財產進行審計。D項，應由基金管理人向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料。根據《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》等的有關規定，基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動時符合規定的行為有（）。A.代銷機構未與基金管理人簽訂書面代銷協議前，就開始銷售基金B.對不同認購金額投資者適用不同費率C.采取抽獎、回扣方式銷售基金D.在宣傳推介資料中通過“欲購從速”字眼強調集