第九章金融法

◆識記金融法、金融關系人民銀行職責、人民銀行業務商業銀行業務、商業銀行設立的條件外匯與外匯管理證券、證券交易所、證券公司保險法、保險合同、保險公司、保險合同的內容、保險合同的種類學習導航

引導案例思考王先生發現在銀行的幾十萬元存款被某法院法官盧某以案件執行名義劃走。王先生從未打官司。報案后,公安機關偵察發現,盧某冒充法官,偽造證件和文書進行詐騙,但盧某已將贓款揮霍。王先生要求銀行承擔責任。1.你認為銀行是否應承擔責任?2.在制度建設、法律法規上有何值得思考的問題?第一節銀行法

一、中國人民銀行法二、商業銀行法三、政策性銀行法四、銀行業監督管理法第二節證券法

一、證券法概述證券或有價證券,是指將資金投入企業或借出（如借給國家形成國債券）的一種證書持有者可以定期獲得股息或利息

一、證券法概念證券形式主要包括：股票公司債券公債券票據

二、證券發行（一）證券發行的條件（二）證券發行的審核（三）證券發行準備（四）證券的承銷

三、證券交易（一）證券交易規則（二）證券上市（三）持續信息公開（四）禁止的交易行為

四、上市公司的收購（一）持股信息披露（二）要約收購（三）協議收購（四）收購的結束

五、證券交易所證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監督證券交易，實行自律管理的法人。證券交易所的設立和解散，由國務院決定。證券交易所設理事會。證券交易所設總經理一人，由國務院證券監督管理機構任免。

六、證券公司（一）證券公司的設立（二）證券公司的經營業務（三）證券公司從業人員行為規范（四）證券公司保護客戶利益的義務

七、證券服務機構投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所從事證券服務業務必須經國務院證券監督管理機構和有關主管部門批準

八、證券監督管理機構國務院證券監督管理機構依法對證券市場實行監督管理維護證券市場秩序,保障其合法運行第三節保險法

一、保險與保險法《保險法》第2條規定，保險是指投保人根據合同約定向保險人支付保險費保險人對于合同約定的可能發生的事故因其發生所造成的財產損失承擔賠償保險金責任或者當被保險人死亡、傷殘、疾病或者達到合同約定的年齡、期限等條件時承擔給付保險金責任的商業保險行為

保險法是關于保險的組織、保險的對象以及當事人的權利與義務等法律規范的總稱一、保險與保險法

二、保險合同（一）保險合同主體保險合同是投保人與保險人約定保險權利義務關系的協議（二）保險合同當事人的權利與義務（三）保險合同內容（四）保險合同的變更與解除

三、保險公司保險公司，是指經國務院保險監督管理機構批準設立并依法登記注冊的商業保險公司

四、保險經營規則（一）保險公司的業務范圍（二）準備金制度（三）其他法定經營規則

五、保險代理人和保險經紀人1.保險代理人根據保險人的委托,向保險人收取傭金,并在保險人授權的范圍內代為辦理保險業務的單位或者個人

五、保險代理人和保險經紀人2.保險經紀人基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的單位

本章主要介紹銀行法與證券法、保險法的內容，應著重了解銀行法（《中國人民銀行法》與《商業銀行法》）、《證券法》的內容。1.商業銀行的設立條件是什么