優先眾籌.投資人考題優先眾籌.投資人考題優先眾籌.投資人考題xxx公司優先眾籌.投資人考題文件編號：文件日期：修訂次數：第1.0次更改批準審核制定方案設計，管理制度優先眾籌（投資人）題庫

（二）

51、2008年次貸危機爆發之后，美國政府出臺了7000億美元的金融救援計劃，其中1250億美元用于購買花旗銀行、摩根大通等九家主要銀行的（）救市！

A、企業債

B、優先股

C、普通股

D、理財產品

●2008年9月,雷曼兄弟倒閉之后，美國政府用1250億美元購入花旗銀行、摩根大通等九家主要銀行的優先股救市！

正確答案：B

52、理財規劃是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或者綜合性的方案，使客戶不斷提高生活品質，最終達到終生的（）的過程。

A、財務安全、自主和自由

B、財務自主、安全和自由

C、財務自由、自主和安全

D、財務安全、自由和自主

●理財規劃是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或者綜合性的方案，使客戶不斷提高生活品質，最終達到終生的財務安全、自主和自由的過程.

正確答案：A

53、（）是公司內部的監督機構，行使對公司的經營活動和經營管理的監督權。

A、股東大會

B、董事會

C、監事會

D、經理層

●監事會是由股東（大）會選舉的監事以及由公司職工民主選舉的監事組成的，對公司的法律教育網業務活動進行監督和檢查的法定必設和常設機構。

正確答案：C

54、若采取以下哪項政策，通常會造成股價下跌？

A、政府大幅提高稅率

B、中央銀行降低再貼現率

C、中央銀行通過市場業務大量買入證券

D、中央銀行調低法定存款準備金

●從理論上說，當準備金率降低，市場資金的流通性就會增加，流入股市的資金也會相應增加，在短期內，對于虛弱的股市可能是一種較大的利空，有可能導致機構拉高出貨，使股市短暫上升然后大幅下跌。

正確答案：D

55、為解決中小企業融資難，提高國家就業率，美國政府于2012年4月出臺了哪一部法案開啟了股權眾籌的立法程序，后為世界各國所效仿。

A、喬布斯法案

B、金融商品交易法

C、薩班斯法案

D、藍天法案

●2012年4月，美國頒布了喬布斯法。法案背景由來：近年來美國資本市場服務中小企業的能力不斷下降，而高成本和高負擔被視為是癥結所在。因此國家試圖以放松監督力度作為解決方案。喬布斯法涉及內容全面，包括對認定的新興成長企業（EGC）簡化IPO發行程序、降低發行成本和信息披露義務；在私募、小額、眾籌等發行方面改革注冊豁免機制，增加發行便利性；提高成為公眾公司的門檻等。

正確答案：A

56、全國首家眾籌金融交易所-貴陽眾籌金融交易所把眾籌的分為（）五種類型。

A、服從型、獎勵型、穩定型、收益型、發展型。

B、激進型、鼓勵型、穩定型、收益型、發展型。

C、商品獎勵型、收益型、股權融資、債權型、公益型眾籌。

D、鼓勵型、收益型、激進型、不確定型、長期發展型。

●商品獎勵型：我資助你，你給我產品或服務；收益型：我資助你,你給我公司收益；股權融資型：我資助你，你給我公司的股份；債權型：我資助你，你還我本金和利息；公益型眾籌：我資助你，不求回報；

正確答案：C

57、優先眾籌致力于做中國最專業的（）眾籌平臺。

A、獎勵

B、優先股

C、債券

D、公益

●優先眾籌致力于做中國最專業的優先股眾籌平臺。

正確答案：B

58、優先眾籌體系市場最高的領導機構是？

A、機構管理部

B、營運部

C、策劃部

D、優先眾籌管理管理委員會

●2016年3月31日通過的《優先眾籌管理委員會章程》規定：優先眾籌管理委員會的單位會員是優先眾籌子公司，個人會員為子公司發起人。優先眾籌管理委員會是非盈利性機構，是優先眾籌子公司的自治組織，是優先眾籌體系市場最高的領導機構。

正確答案：D

59、當項目通過優先眾籌的平臺發布信息后，眾籌的資金應如何管理？

A、優先眾籌平臺自建資金池

B、由優先眾籌平臺委托第三方管理

C、眾籌項目發行人自行處置

D、按股權交易市場資金監管要求，優先眾籌平臺盡投后管理義務，監控資金用于指定用途

●優先眾籌平臺不建資金池，不做擔保。對接新三板、各地股權交易中心、股權眾籌平臺等場外股權交易市場，資金安全由相應的場外股權交易市場提供保障。

正確答案：D

60、既有債權特點又有股權特點的證券是（）。

A、優先股

B、認股權證

C、公司債券

D、不可轉換債券

●優先股是既有債權特點又有股權特點的證券。

正確答案：A

61、下列哪項不屬于優先眾籌平臺上的優先股的安全性？

A、優先股增發比例在凈資產的40%以內

B、優先股股東表決權受限

C、優先保證本金安全和股息收益

D、優先分配剩余財產

●優先股最早出現在1825年前后的英國。當時英國若干鐵道及運河公司因缺乏資金，工程中途停頓。原有股東不愿再進行投資，發行普通股無法吸引新的投資者參加，對外舉債，又恐將來無力負擔按期必須償付的利息與本金，且囿于政府對債權融資比例的限制，鐵路公司發明了優先股這一創新的融資工具……優先股制度豐富了企業的融資方式，優先股股東表決權不屬于優先股的安全性。

正確答案：B

62、下列哪項不屬于優先眾籌平臺上的優先股的收益性？

A、享有固定股息

B、參與利潤分紅

C、可轉換為普通股

D、可質押貸款

●用優先股質押貸款是變現的一種方式，可增加優先股的流動性。

正確答案：D

63、企業在發行優先股之前，必須要修改公司章程，以約定優先股股東的權益，優先眾籌平臺服務的企業的章程由（）提供模板。

A、銀企時代

B、銀企方舟

C、優先眾籌平臺

D、場外融資市場

●企業必須接受銀企方舟的并購重組居間服務，由銀企方舟幫助進行股權改制，將企業打造成非上市公眾公司，然后按照銀企方舟提供的章程模板，修改公司章程，約定優先股股東的合法權益，然后推薦到新三板、四板、五板市場上掛牌發行優先股，方能接受眾籌體系的服務，為承銷企業發行的優先股股權。

正確答案：B

64、項目經營沒有達到預期的收益，優先眾籌投資人不看好企業的股權，可以要求回購優先股，那么企業配發給優先眾籌的股份由（）來回購。

A、優先眾籌子公司

B、銀企方舟

C、企業管理層

D、優先眾籌理財師

●為充分調動發行優先股的企業管理層的積極性，規避企業管理層的道德風險，企業發行優先股必須與優先眾籌簽對賭協議。如果管理層達到經營目標，獎勵給管理層的期權兌現；如果管理層未達到經營目標，投資人要求企業回購優先股，則配股部分由管理層回購；若管理層無力回購，高管期權處置權歸優先眾籌平臺。

正確答案：C

65、項目經營沒有達到預期的收益，優先眾籌投資人不看好企業的股權，可以要求發行人回購優先股，根據協議，配股由公司的高管回購，但如果高管團隊無力回購，則管理層獎勵期權處置權歸（）。

A、優先眾籌子公司

B、銀企方舟

C、企業高管

D、優先眾籌平臺

●銀企方舟設計的對賭協議中，為保障企業在改制后能充分調動該企業管理層動力，設計了高管期權股份，如果管理層未達到經營目標且無力回購所發優先股，高管期權的處置權歸“優先眾籌平臺”所有。

正確答案：D

66、2015年9月11日，銀企方舟與貴陽眾籌金融交易所正式簽約,成為貴陽眾籌金融交易所的（）。

A、交易商

B、經紀人

C、承銷商

D、跑道領籌人

●2015年9月11日，銀企方舟與貴陽眾籌金融交易所正式簽約,成為貴陽眾籌金融交易所的交易商。

正確答案：A

67、銀企方舟是一家（）營運機構。

A、并購重組居間服務

B、金融居間服務

C、資產證券化居間服務

D、股權眾籌服務

●銀企方舟是一家金融居間服務營運機構。

正確答案：B

68、銀企方舟的六大業務體系中，根基是（）服務。

A、信用管理

B、融資居間

C、并購重組居間

D、金融衍生品居間

●銀企方舟的六大業務體系中，根基是信用管理服務。

正確答案：A

69、以下哪一項業務不包括在銀企方舟六大業務體系中？

A、信用管理

B、并購重組

C、融資服務

D、銀行轉貸服務

●銀企方舟六大業務不包括銀行轉貸服務。

正確答案：D

70、銀企方舟融資居間服務的原理是（）。

A、銀企方舟自建資金池對外放款

B、銀企方舟將融資服務外包給銀行的信貸員

C、銀企方舟采集企業信用和金融機構的授信標準，搭建信貸超市平臺

D、銀企方舟將融資服務外包給小貸公司

●銀企方舟融資居間服務的原理是銀企方舟采集企業信用和金融機構的授信標準，搭建信貸超市平臺。

正確答案：C

71、銀企方舟信用管理服務幫助企業（）。

A、實現信用等級不變，授信額度越來越大

B、實現信用等級越來越高，授信額度不變

C、實現信用等級越來越高，授信額度越來越大

D、實現授信額度越來越小

●銀企方舟信用管理服務能為企業實現：信用等級越來越高，授信額度越來越大。

正確答案：C

72、銀企方舟資產并購重組居間服務能為企業實現（）。

A、保護股東權益，保障各方債權人利益，讓企業擺脫債務困擾，融到資金支持企業發展

B、游說企業債務人，迫使其解除與企業的債務關系

C、游說企業股東，迫使股東賤賣企業資產

D、銀企方舟將并購重組業務外包給投資銀行

●銀企方舟資產并購重組居間服務能為企業實現：保護股東權益，保障各方債權人利益，讓企業擺脫債務困擾，融到資金支持企業發展。

正確答案：A

73、在移動互聯網時代，李克強總理提倡“大眾創業，萬眾創新”的時代背景下，以前所有的管理模式都已經開始失效。將優先眾籌體系子公司化，授予各子公司更大的自主權，激發各股東創新創造的活力，才是時代發展的必然趨勢。優先眾籌體系的主要構成有（）。

A、貴陽眾籌金融交易所、優先眾籌平臺公司、銀企方舟

B、優先眾籌子公司、優先眾籌管理委員會、地方股權交易中心

C、優先眾籌平臺公司、優先眾籌管理機構、優先眾籌子公司、優先眾籌管理委員會

D、優先眾籌管理委員會、銀企方舟、新三板

●優先眾籌平臺公司致力于做中國最專業的優先股眾籌平臺；首批110家優先眾籌管理機構是優先眾籌子公司的母公司；優先眾籌子公司負責承銷企業發行的優先股；優先眾籌管理委員會是優先眾籌管理機構和優先眾籌子公司的自治組織，是優先眾籌市場的最高領導機構。

正確答案：C

74、下列哪一項正確的描述了銀企方舟和優先眾籌平臺之間的關系。

A、銀企方舟是優先眾籌的母公司

B、優先眾籌平臺是銀企方舟的母公司

C、優先眾籌平臺與銀企方舟互換股份

D、優先眾籌平臺是銀企方舟并購重組居間服務重要的渠道商

●優先眾籌體系是銀企方舟六大業務之一并購重組居間服務的重要渠道商。負責為接受銀企方舟并購重組居間服務，并由銀企方舟推薦到三板、四板、五板市場上掛牌發行優先股的企業承銷其發行的優先股。

正確答案：D

75、在優先眾籌體系中，投資人通過股權交易市場把錢給企業，優先眾籌為保護投資人合法權益，嚴格的進行（），尤其是對企業財務的監管。

A、投后管理和信息披露

B、投后管理和信息保密

C、信息披露和信息封鎖

D、信息保密和信息封鎖

●在優先眾籌體系中，投資人通過股權交易市場把錢給企業，優先眾籌為保護投資人合法權益，嚴格的進行投后管理和信息披露，尤其是對企業財務的監管。

正確答案：A

76、企業在接受優先眾籌體系服務之前，必須先接受銀企方舟的哪幾項服務？

A、資產證券化居間服務和信用管理服務

B、金融衍生品居間服務和信用管理服務

C、并購重組居間服務和信用管理服務

D、保理業務居間服務和信用管理服務

●企業在接受優先眾籌體系服務之前，必須先接受銀企方舟的并購重組居間服務和信用管理服務。

正確答案：C

77、優先眾籌的投后管理團隊進行信息披露的內容與格式準則參照（）。

A、《優先股試點管理辦法》

B、《關于互聯網金融健康發展的指導意見》

C、《國務院關于開展優先股試點的指導意見》

D、中國證監會發布非上市公眾公司發行優先股相關信息披露文件

●為貫徹落實《國務院關于開展優先股試點的指導意見》及《優先股試點管理辦法》，2014年9月19日，中國證監會制定并發布了非上市公眾公司發行優先股相關的信息披露文件，包括《非上市公眾公司信息披露內容與格式準則第7號—定向發行優先股說明書和發行情況報告書》、《非上市公眾公司信息披露內容與格式準則第8號—定向發行優先股申請文件》。

正確答案：D

78、優先眾籌平臺依靠專業的（），規范的對企業進行投后管理，監控資金用于指定用途。

A、風險控制團隊

B、投后管理團隊

C、平臺營運團隊

D、稽核審計團隊

●優先眾籌平臺依靠專業的投后管理團隊，規范的對企業進行投后管理，監控資金用于指定用途。

正確答案：B

79、通過信用管理服務，在幫助企業建立信用數據的過程中，銀企方舟可以有效的幫助優先眾籌對企業進行（），保障投資者資金安全。

A、定價估值

B、風險轉嫁

C、風險評估

D、投后管理

●通過信用管理服務，在幫助企業建立信用數據的過程中，銀企方舟可以有效的幫助優先眾籌對企業進行投后管理，保障投資者資金安全。

正確答案：D

80、誰恢復了資本的（），誰就能影響資本的（），誰就能制定新的（）。

A、信心、流向、資本交易規則

B、資本交易規則、流向、信心

C、流向、信心、資本交易規則

D、資本交易規則、信心、流向

●銀企系總設計師許珞：誰恢復了資本的信心，誰就能影響資本的流向，誰就能制定新的資本交易規則。

正確答案：A

81、優先股的特征不包括（）。

A、優先股通常預先定明股息收益率

B、優先股可以優于普通股獲得股息

Ｃ、優先股的索償權次于債權人

D、優先股股東所擔的風險最大

●作為優先股股東不承擔企業的經營風險，優先股股東所承擔的風險相對較小。

正確答案：D

82、如小張手中持有一些優先股，他會在理財師處了解到（）不是優先股的特點。

A、約定股息率

B、認購優先權

C、受限制的表決權

D、優先分剩余資產權

●《國務院關于開展優先股的試點指導意見》和《優先股試點管理辦法》只規定優先股股東有約定股息率、優先分配剩余資產、有限表決權。

正確答案：B

83、下列哪一項不在“優先股三性原則”之中？

A、流動性

B、安全性

C、收益性

D、優先性

●優先股的三性原則是指“安全性”、“收益性”、“流動性”。

正確答案：D

84、下列哪一項不屬于優先股股東的權益？

A、優先參與利潤分配

B、優先享有約定股息

C、優先參與企業決策

D、優先分配剩余資產

●優先股股東表決權受限，公司對優先股股東利益切身相關的重大事項進行表決時和公司長期未按照約定支付股息，優先股東恢復到與普通股東同樣的表決權。但公司全額支付所欠股息時，不再享有表決權。

正確答案：C

85、優先股股東可以有一項“優先要求發行人回購”的權益，其中發行人指的是誰？

A、優先眾籌平臺

B、優先眾籌子公司

C、發行優先股的企業

D、優先眾籌理財師

●發行人指的是發行優先股的企業，可以是上市公司和非上市公眾公司。

正確答案：C

86、如果項目經營沒有達到預期的收益，投資人可以要求（）回購優先股。

A、銀企時代

B、銀企方舟

C、優先眾籌平臺

D、發行優先股的企業

●《國務院關于開展優先股試點的指導意見》規定：公司可以在公司章程中規定優先股轉換為普通股、發行人回購優先股的條件、價格和比例。轉換選擇權或回購選擇權可規定由發行人或優先股股東行使。

正確答案：D

87、在市場經濟成熟的發達國家，公司在并購其他公司時，常常通過（）來換取對方資產，這樣既能達到并購的目的，又避免了因并購擴大股份而喪失或削弱原來的控制權。

A、增發普通股

B、增發優先股

C、增發企業債

D、開發金融衍生品

●在市場經濟成熟的發達國家，公司在并購其他公司時，常常通過增發優先股來換取對方資產，這樣既能達到并購的目的，又避免了因并購擴大股份而喪失或削弱原來的控制權。

正確答案：B

88、下列關于優先股的說法中，不正確的是哪一項？

A、收入穩定

B、風險較大

C、適宜中長線投資

D、國外大部分優先股為穩健投資者所有

●優先股有保障投資者權益的保障，可以確保其本金安全，穩賺不賠，其具有收入穩定、適宜中長線投資、國外大部分優先股為穩健投資者所有，如大家熟悉的巴菲特，主要都是投資優先股，其投資優先股的理念是進可攻，退可守，投資的原則是確保本金安全的前提下收益。

正確答案：B

89、公司因解散、破產等原因進行清算時，公司財產在按照公司法和破產法相關規定進行清償后的剩余資產，應當向（）支付未派發的股息和公司章程中約定的清算金額。

A、公司高管

B、董事會

C、普通股股東

D、優先股股東

●《國務院關于開展優先股試點的指導意見》中規定：公司因解散、破產等原因進行清算時，公司財產在按照公司法和破產法有關規定進行清償后的剩余財產，應當優先向優先股股東支付未派發的股息和公司章程約定的清算金額，不足以支付的按照優先股股東持股比例分配。

正確答案：D

90、公司應當以現金的形式向優先股股東支付股息，在未完全支付約定的股息之前，不得向（）分配利潤。

A、普通股股東

B、高管

C、董事會

D、普通員工

●《國務院關于開展優先股試點的指導意見》規定：優先股股東按照約定的票面股息率，優先于普通股股東分配公司利潤。公司應當以現金的形式向優先股股東支付股息，在完全支付約定的股息之前，不得向普通股股東分配利潤。

正確答案：A

91、在公司章程中規定：優先股轉換為普通股，發行人回購優先股的條件、價格和比例。轉換選擇權或回購條件可規定是由（）行使。

A、發行人

B、發行人或優先股股東

C、優先股股東

D、普通股股東

●《國務院