1、泓域/電商代運營服務 公司企業風險管理信息系統電商代運營服務 公司企業風險管理信息系統xxx集團有限公司目錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc113404211 一、 公司簡介 PAGEREF _Toc113404211 h 4 HYPERLINK l _Toc113404212 二、 風險管理信息系統總體架構 PAGEREF _Toc113404212 h 5 HYPERLINK l _Toc113404213 三、 風險管理信息系統的功能需求分析 PAGEREF _Toc113404213 h 11 HYPERLINK l _Toc113404214 四、

2、風險管理信息系統的基本功能 PAGEREF _Toc113404214 h 13 HYPERLINK l _Toc113404215 五、 風險管理信息系統的構建原則 PAGEREF _Toc113404215 h 15 HYPERLINK l _Toc113404216 六、 風險管理信息系統概述 PAGEREF _Toc113404216 h 19 HYPERLINK l _Toc113404217 七、 管理信息系統的基本概念 PAGEREF _Toc113404217 h 28 HYPERLINK l _Toc113404218 八、 產業環境分析 PAGEREF _Toc113404

3、218 h 28 HYPERLINK l _Toc113404219 九、 行業發展態勢 PAGEREF _Toc113404219 h 31 HYPERLINK l _Toc113404220 十、 必要性分析 PAGEREF _Toc113404220 h 32 HYPERLINK l _Toc113404221 十一、 法人治理結構 PAGEREF _Toc113404221 h 33 HYPERLINK l _Toc113404222 十二、 項目風險分析 PAGEREF _Toc113404222 h 47 HYPERLINK l _Toc113404223 十三、 項目風險對策 P

4、AGEREF _Toc113404223 h 50 HYPERLINK l _Toc113404224 發展規劃分析 PAGEREF _Toc113404224 h 51 HYPERLINK l _Toc113404225 （一）公司發展規劃 PAGEREF _Toc113404225 h 51 HYPERLINK l _Toc113404226 根據公司的發展規劃，未來幾年內公司的資產規模、業務規模、人員規模、資金運用規模都將有較大幅度的增長。隨著業務和規模的快速發展，公司的管理水平將面臨較大的考驗，尤其在公司迅速擴大經營規模后，公司的組織結構和管理體系將進一步復雜化，在戰略規劃、組織設計、

5、資源配置、營銷策略、資金管理和內部控制等問題上都將面對新的挑戰。另外，公司未來的迅速擴張將對高級管理人才、營銷人才、服務人才的引進和培養提出更高要求，公司需進一步提高管理應對能力，才能保持持續發展，實現業務發展目標。 PAGEREF _Toc113404226 h 51公司簡介（一）公司基本信息1、公司名稱：xxx集團有限公司2、法定代表人：馮xx3、注冊資本：1270萬元4、統一社會信用代碼：xxxxxxxxxxxxx5、登記機關：xxx市場監督管理局6、成立日期：2011-11-137、營業期限：2011-11-13至無固定期限8、注冊地址：xx市xx區xx（二）公司簡介展望未來，公司將圍

6、繞企業發展目標的實現，在“夢想、責任、忠誠、一流”核心價值觀的指引下，圍繞業務體系、管控體系和人才隊伍體系重塑，推動體制機制改革和管理及業務模式的創新，加強團隊能力建設，提升核心競爭力，努力把公司打造成為國內一流的供應鏈管理平臺。公司堅持誠信為本、鑄就品牌，優質服務、贏得市場的經營理念，秉承以人為本，始終堅持 “服務為先、品質為本、創新為魄、共贏為道”的經營理念，遵循“以客戶需求為中心，堅持高端精品戰略，提高最高的服務價值”的服務理念，奉行“唯才是用，唯德重用”的人才理念，致力于為客戶量身定制出完美解決方案，滿足高端市場高品質的需求。風險管理信息系統總體架構一般的管理信息系統包括應用結構、數據

7、結構和技術結構3個部分，風險管理信息系統亦如此。（一）風險管理信息系統架構風險管理信息系統在架構上包括應用層、數據層與技術層3個重要部分。（1）應用層架構提供企業所需風險管理信息系統相關的功能。（2）數據層架構定義應用系統所需的資料及存取界面，應考慮資料庫建造與資料的完整性。（3）技術層架構定義系統運作之軟硬件環境，建造時應確保系統的安全性。其中技術結構涉及的主要是技術環境所涵蓋硬件平臺和相關基礎設施，以實現三層應用要求：客戶服務、業務服務、數據服務。系統通過對綜合業務系統的信用風險、市場風險、運營風險、流動性風險等的量化和控制，完成在業務系統中的風險衡量和評估、風險的監管和匯總，從而為企業在

8、資產組合管理和全面風險控制的基礎上完成內部資金定價、資本、資產分配和企業業績評估等提供數據支持和決策輔助。（二）風險管理信息系統的功能界定1、風險管理信息系統應用層架構設計有關企業風險管理信息系統應用層架構設計，須考慮企業各層級目前與未來可能的風險管理功能需求。原則說明如下。（1）應用層架構的功能應包括：市場、經營與信用風險等管理，資本配置，資產負債管理，績效評估及相關管理報表等。（2）使用者應參與風險管理信息系統的功能設計與系統測試，以確保滿足風險管理的需求。（3）除界定功能外，亦需確認構建風險管理信息系統所采用解決問題方法之可行性。2、風險管理信息系統的功能分配企業所使用的風險管理信息系統

9、，需根據組織內的控管層級，明確規范及分配集中式風險控制處理及個別業務單位分散式風險控制處理的形態與層級。原則說明如下。（1）風險管理信息系統與企業的風險控制處理組織架構及控管方式相搭配。（2）風險管理信息系統應采用集中式（中央層級向下分派）信息管理方式，以確保跨部門與跨產品間所采用的計算方法與模型及資料的一致性。（3）企業若采用分散式的風險管理信息系統架構，必須注意不同單位間所使用的分析方法與市場資料是否具有一致性。（4）選擇集中式或分散式風險管理信息系統，取決于企業對于風險管理信息系統功能的要求，控制程度的要求，以及集中式系統執行的可行性。3、信息傳送頻率企業建立風險管理信息系統框架時，應考

10、慮不同風險報告書顯示的頻率，對象與格式。原則說明如下。（1）產生及時的信息是風險管理信息系統的最終目的，但是實際產生的頻率仍應參照使用者的需求而定；針對不同的使用者，應有不同的信息內涵與報告格式。（2）信息呈現方式可以是報表或線上查詢，而線上查詢的格式則可由使用者自己定。（3）風險管理信息系統有必要時，亦可考慮包含以下功能：交易前風險評估流程、交易前情景分析及相關交易之后的資料及時更新等。（三）數據庫的建立與數據的完整性1、數據庫的建立企業建造數據庫時應考慮數據結構，數據明細與數據存放地址。建立數據庫的關鍵要素有：按照企業的決策目標，選擇需要包含的數據類別及每種數據類別所應搜集的數量，這些數據

11、類別的多少及數量取決于經濟單位認為是否能夠滿足決策；決定數據的格式、類型及執行RMIS預期功能所要求的隨機存取，直接調用能力；修改和定期檢查實際數據。原則說明如下。（1）數據庫基本框架應考慮風險信息傳輸的格式與頻率，也要減少重復數據以提高效率。（2）選擇數據應考慮數據的形態，數據形態可分為動態資料與靜態資料兩類。動態資料是指與交易相關及必須定期更新的資料。包括：交易資料一包含詳細的交易信息，如交易對手、產品類型、交易日期、交易金額、現金流量、幣別及匯率等；交易部位及價格等資料。靜態資料則是指更新頻率不高的相關資料，如產品類型（代碼）、客戶資料、風險限額與風險模型等資料。（3）建立規則時還應考慮

12、：資料儲存的詳細程度、分析方法的復雜程度、數據庫系統本身的效能。這些因素將影響資料庫的執行效率。2、數據的完整性與所有權企業應經過驗證與確認的程序，以確保風險信息的完整性與正確性，并規定相關資料的所有權與維護責任。原則說明如下。（1）經過使用者端系統與管理中心系統，進行資料完整性確認。使用者端系統：必須確保風險信息來源的正確性與完整性，于信息更新時進行自動檢查。管理中心系統：應確認風險信息整合建立在一致性的基礎上，特別是業務單位對獲利及損失的信息必須與會計部門的資料一致。（2）為了確認風險管理程序所使用資料正確性，必須指派專職部門負責資料維護與更新工作。（四）技術架構的建造與系統的安全性1、信

13、息技術搭配企業建造風險管理信息系統技術框架時，應確認該系統與企業原有信息平臺的相容性，其框架應包含硬件平臺，作業系統，數據庫管理系統與通信基礎架構等。原則說明如下。（1）風險管理信息系統技術框架應包括：硬件平臺一須考慮企業既有平臺，以及跨平臺間的連接效率；作業系統主要考慮為對開放式環境的需求，以及設定多功能以確保最大效率；通信基礎框架必須考慮不同部門間數據轉移的網絡連線需要，同時須考慮應用程序間數據傳輸的中介軟件；數據管理系統一應依據企業技術程度及資料庫復雜程度，決定采用數據庫類型；風險控制軟件風險控制軟件的開發或采購應配合風險管理的需求；圖形化使用者界面一力求使用界面的人性化。（2）風險管理

14、信息系統技術框架的設計，其復雜程度與本身需求相配合，應考慮未來技術發展趨緩，外購需要及新產品與新業務未來的擴展性。2、系統與模型的安全性企業建造的風險管理技術框架必須規范所需的安全程度，以確保企業信息，系統與模型的完整性與機密性。完全性相關領域包括：存取權限、使用者控管、線路安全性與模型安全性。3、系統備份，恢復和緊急應變措施企業通信設備故障時仍能正常運作，事故的處理并應制定完整的緊急應變措施。主要范圍應包括：災難恢復、容錯、備份與應對策略。4、風險管理信息專業人才為使風險管理信息系統正常運作，企業應有專職的信息人員從事風險管理信息系統的開發與維護工作。5、信息技術的開發企業的風險管理信息系統

15、，不論是自行開發還是委外購買，皆應在可管理的狀況下，注意其功能的實用型、可擴充性與可執行性。在選購已編好的RMIS軟件或雇用其他軟件企業編制或經濟單位自己編制RMIS軟件時，風險管理人員需要考慮以下幾方面問題：可靠性、友好的用戶界面、靈活性、綜合性、容錯性、兼容性、分析能力、安全性、系統功能的完整性、開放程度、供應商或系統商的專業能力及支援能力。風險管理信息系統的功能需求分析風險管理系統是對企業資產和負債總體的全面、動態和前瞻性的綜合平衡管理，并產生獨立的損益報表、損益評估、資金缺口分析和風險暴露報告等，為企業風險的衡量、報告和控制提供了精確、可靠和及時的信息。（一）整體系統需求分析1、功能性

16、（1）能夠與自行開發的系統或財務會計管理信息系統結合。（2）提供與其他信息系統或數據庫溝通的界面以取得數據。（3）產生即時的風險暴露信息供參考。（4）綜合管理歷史數據與預測未來的數據。2、彈性（1）支持臨時性的報表。（2）有能力處理隨時加入的數據。（3）允許使用者自行定義查詢與排序方法。3、擴充性（1）系統本身可新增額外的功能以應對未來需求的變化。（2）能與其他不同功能的風險管理系統相溝通。（3）具有數據轉出與轉進之能力。（二）使用者界面需求（1）圖形化的使用者界面。（2）提供及時正確的信息供決策參考。（3）提供內部與外部網路直接操作的界面。（4）避免不必要的中斷使用者的操作連貫性。（5）必須

17、有容錯的功能，可預測使用者所犯的錯誤且容易更正。（6）系統的邏輯與排列必須一致。（7）提供線上輔助功能，適時地協助使用者操作系統。（8）具警示功能以免使用者在未經警告下采取有破壞性的動作。（9）線上及時取得信息功能。（10）多功能的環境，即運算的同時也能執行其他功能。（11）提供圖形化的或非數字的信息呈現方式。（12）系統的反應時間要夠快。（13）避免要求使用者輸入冗長或復雜的數據。（三）風險控制系統功能需求分析企業風險管理信息系統的核心系統是風險控制系統，它是對于風險相關的信息進行收集、整理、分析、處理、作出預警顯示和提出應付風險的基本策略的一個動態管理體系。主要包括以下幾點。（1）風險信息

18、的收集加工。（2）提供各部門之資產部位明細及多種風險衡量與分析方法。（3）針對不同的風險，提供不同的風險管理策略。（4）評估不同的風險管理策略，產生報表或建議書。（5）產生風險分析報告及損益表。（6）提供壓力測試與各種情境模擬功能。（7）提供返回測試功能以驗證風險計算模型之準確性。風險管理信息系統的基本功能信息系統為風險管理提供數據，RMIS儲存與風險相關的數據并允許進行數據的檢索。該系統可以為報告的編制提供輸入信息，它肩負著存放與企業風險相關的所有當前和歷史信息的重要作用。其中存放的信息包括風險識別文件（通過使用模板文件）、風險定性和定量評估文件、合同可交付成果（如果適用）以及其他風險報告。

19、風險管理辦公室將使用該系統的信息，編制提交給高層管理層的報告并檢索日常風險管理所需要的信息。通過使用風險管理模板文件，每個風險項目都可以編制一套標準的報告，用以定期匯報使用，并且能夠針對特殊要求編制特殊報告。該信息與失敗報告信息系統和經驗教訓信息系統息息相關。具體而言風險管理信息系統的基本功能應包括以下6個方面。（1）將信息技術應用于風險管理的各項工作，建立涵蓋風險管理基本流程和內部控制系統各環節的風險管理信息系統，包括信息的采集、存儲、加工、分析、測試、傳遞、報告、披露等。（2）采取措施確保向風險管理信息系統輸入的業務數據和風險量化值的一致性、準確性、及時性、可用性和完整性。對輸入信息系統的

20、數據，未經批準，不得更改。（3）能夠進行對各種風險的計量和定量分析、定量測試；能夠實時反映風險矩陣和排序頻譜、重大風險和重要業務流程的監控狀態；能夠對超過風險預警上限的重大風險實施信息報警；能夠滿足風險管理內部信息報告制度和企業對外信息披露管理制度的要求。（4）實現信息在各職能部門、業務單位之間的集成與共享，既能滿足單項業務風險管理的要求，也能滿足企業整體和跨職能部門、業務單位的風險管理綜合要求。（5）確保風險管理信息系統的穩定運行和安全，并根據實際需要不斷進行改進、完善或更新。（6）補充、調整、更新已有的管理流程和管理程序，建立完善的風險管理信息系統，將風險管理與企業各項管理業務流程及管理軟

21、件統一規劃、統一設計、統一實施、同步運行。風險管理信息系統的構建原則管理信息系統的開發，是“三分技術、七分管理”。對于像企業全面風險管理信息系統的開發，管理領域知識顯得非常重要，首先對企業風險的成因、分析與評估方法、模型的建立等要十分了解；其次對管理信息系統的開發原理和過程也要十分清楚。國外很多銀行開發風險管理信息系統的經驗是自主開發、借助外力、積累經驗、調整改進，很值得國內企業參考借鑒。企業的風險管理涉及單位的各個部門、整個運營和管理流程和全體人員，是一個復雜的系統工程。因此，建立企業全面風險管理信息系統除了要遵循信息系統設計時的一般原則之外，還要根據企業所面臨的風險的特殊性及其對風險管理的

22、特殊要求，遵循一些特殊原則。1、一般原則（1）規范系統開發過程。信息系統的建設是一項系統工程、必須按照軟件工程的規律來組織系統的開發、必須建立嚴格的軟件工程控制方法，要求開發組的每一個人都要遵守軟件工程規范。經驗證明，沒有規范就不可能開發出用戶滿意的系統。（2）正確的開發策略與方法。為了保證信息系統的開發質量、降低開發費用及提高系統開發的成功率，必須借助于正確的開發策略和科學的開發方法。管理信息系統的開發方法有很多種，如結構化生命周期法、企業系統規劃法、戰略數據規劃法、原型法和面向對象法等，其中最為常用的是結構化生命周期法和原型法。對于風險管理信息系統的開發，可以采用復合的開發策略、將生命周期

23、法與原型法相結合、以原型演化法作為系統開發的過程模型，以面向功能開發方法為主、結合面向對象和基于構件的方法進行開發，在系統分析、設計與實現中借鑒項目管理的管理思想。（3）整體性原則。企業風險管理信息系統是相互聯系，相互作用的諸要素組成的綜合體。必須從整體和各組成部分的相互關系來考察企業的風險，從整體目標和功能出發，正確處理各風險管理子系統之間及子系統內部各組成部分之間的相互關系和相互作用。為了使這一大系統能夠協調地運行，前提條件就是所有子系統的信息要素必須有統一規定，有一套公認的標準和規范。（4）分解協調原則。企業經營和業務的特殊性決定了其所面臨的風險在種類、風險因素的來源上都更加復雜、多樣，

24、因此企業的風險管理的復雜性可想而知。分解協調原則，就是要求在建立信息系統時，要把復雜問題轉化成若干相對簡單的子問題以方便求解。在處理各類子問題時，還必須根據整個系統的整體功能和目標，協調各子系統的行為、功能與目標，以保證整體功能目標的實現。（5）目標優化原則。所謂目標優化原則對簡單系統來說，是求最優解，對復雜系統來說，求的是滿意解。鑒于目前在理論領域，某些風險還不能用準確的量化指標來加以衡量，有些風險即使理論上已經有了評估模型，但也可能由于現實的數據問題，還不能實現。因此，企業風險管理信息系統的建立，是在目前的條件下，最大可能性地去實現風險的管理與控制，即達到目前所能達到的最滿意的風險管理目標

25、。需要指出的是，以上5原則是系統方法中處理復雜系統問題的5個主要原則，并非全部原則。在處理實際問題時，還需在這些原則的指導下，根據問題的特點，確定求解的具體方法和策略。2、特殊原則（1）易用的原則。風險管理信息管理系統不同于財務、人事等業務軟件，只需要少數人經過培訓、掌握使用方法就可以，而是涉及多個部門、多個崗位、多個人員的工作。因此，企業風險管理信息系統，尤其是風險因素的錄入系統，要在保證全面、完整地基礎上，容易操作，簡單易用。（2）整體性保障原則。企業風險管理信息系統是企業風險管理的數字神經系統，影響到企業經營與發展的每一個風險要素都應納入此系統，因此，它需要與各項業務系統有通暢的信息接口

26、，充分利用原有的系統資源。新的風險管理信息系統雖然與其他各業務系統有交接，但又獨立于其他任何一個系統，其他系統的運行本身并不影響風險管理信息系統的運行，它自身是一個整體，是一個專門為企業風險管理提供技術支持的完整系統。并且，此系統內部的各功能模塊，也可以獨立升級、增添或自行設計開發，以保證整體信息系統的發展和完善，適應企業不斷發展的需求。（3）實用性與適應性原則。由于風險管理的復雜性，所以構建的該系統必須更加注意具有較強的實用性，這樣才能為企業的風險管理提供技術支撐。由于很多風險是不可預知的，隨著企業與環境的發展，新的風險隨時可能出現，所以企業風險管理信息系統的設計，從最開始就應該適應于多種運

27、行環境，而且還必須具有應變能力，以適應未來變化的環境和需求。例如，對某類風險及沒有考慮到的風險因素，要在技術設計上為留待以后的系統改進做好準備。（4）先進性與發展性原則。風險管理信息系統是以業務信息系統為基礎建立的。企業的各項業務信息，是在業務活動中產生、通過業務信息系統采集處理的。其收集和提供的信息，既有企業經營管理中產生的內源信息，又有社會經濟的外源信息，這些信息不僅在企業內部交流傳遞，而且在企業之間、企業與社會之間進行交換，是一個開放性的系統。保證風險管理信息系統能夠獲得足夠的基礎數據信息進行分析處理，必須建立一個快速有效的風險信息收集網絡。因此從長遠的角度考慮，要采用當代最新技術，建立

28、一種新的、開放的現代風險管理系統。風險管理信息系統概述（一）什么是風險管理信息系統管理信息系統的概念與風險管理結合，便產生了風險管理信息系統。所謂的風險管理活動的最終目的是為了企業對于任何風險的發生，均能預先通過各種方案，以最小的代價來達到管理風險的最大效益，而獲得企業經營的安全。由此可知，風險管理活動與企業政策有關，是屬于管理信息系統應用觀念中的策略規劃層次。因此風險管理信息系統可簡單定義為：收集、分析與規劃組織中有關風險管理信息的系統。風險管理信息系統是管理信息系統中必不可少的系統，風險管理人員由此認識并處理現實的或者潛在的偶然損失，以抵御偶然損失所產生的不利效應，降低風險成本。風險管理信

29、息系統是為整個經濟單位及其每個損失暴露單位而設置的工具，對于風險管理全過程乃至經濟單位的全部活動都起著重要的作用。這里需要指出的是，風險管理信息系統可以減少的不是損失的不確定性，而是減少作出的有關決策的不確定性，這是管理信息系統的最終目的。一個管理信息系統，特別是風險管理信息系統，應該使一個管理人員相信在現有的數據信息條件下作出的決策是最優的。其次，要明確業務數據和管理信息。數據是指一些孤立、分散的事實，它是不便于作出推斷和結論的；而信息是指有助于決策的、經過企業加工過的數據。信息和數據之間的這種區別表明了許多管理信息系統和風險管理信息系統具有潛在的缺陷，即存在很多未提供足夠的管理信息的數據。

30、一個設計得較好的風險管理信息系統應能將數據有機組合，提供正確的信息，提高風險管理的效率。風險管理信息系統的應用范圍可以包括業務處理、標準風險管理報告和提供數據庫的隨機存取及支持風險管理決策的定量分析。（二）風險管理信息系統發展階段風險管理信息系統的概念在30年之前就在國外的企業里出現。自從它出現后，風險管理信息系統概念已經從簡單的保險索賠自動化發展到了復雜的金融管理與決策支持系統，這些系統提供了數據整合、報告、分析與操作的功能，支持企業的整體風險管理與相關規章制度。風險管理信息系統的發展共經歷了5個階段。（1）簡單事務處理階段。計算機在風險管理中的早期應用是保險損失和報廢的計算機管理，時間是2

31、0世紀60年代末。該應用技術由少數承保人開發，幫助部分被保險人記錄可保損失，并對一些常見的事故的某些原因列出清單以便于風險控制。該階段有兩個明顯缺陷。過分集中于保險業務，這些系統沒有充分注意到經濟單位整體的風險成本。這樣就難以充分有效地向管理整個企業的高級管理決策層傳達風險管理的核心內容。由于計算機技術較不發達，不能及時得到準確的數據，而不正確和過時的信息對風險管理決策來說是沒有什么實質的決策用處的。（2）標準風險管理報告階段。20世紀60年代末至70年代初，在此期間，風險成本的概念已被廣為接受，風險管理人員開始利用電腦作輔助計算和控制本企業的整個風險成本。系統對于風險管理者和整個經濟單位管理

32、人員之間的交流有非常重要的意義。此階段的應用提升到批次處理的層次，各種標準的定期報表（月/季/年）廣泛地被使用，擴大了信息的流通且有助于組織內部管理階層的溝通。該階段有兩個明顯缺陷。雖然這一階段的系統可以使風險管理人員更多更快地收集數據，但很多基本數據仍來自于承保人而不是來自于企業內部，這會造成數據的不完整。承保人提供的大量報告有時容易使風險管理部門感覺好像被置于計算機報告的海洋中，數據很多但管理信息很少。（3）數據直接調用階段。為了避免陷入許多數據中，投保人、經紀人組織、保險人開發出更為靈活的風險管理信息系統，使他們不僅能夠設計自己特定的報告，而且能任意調用他們自己的風險管理數據，時間是20

33、世紀70年代末。隨機存取數據使得風險管理人員能編制自己的報表，并能對高級經理和其他管理人員的信息需求作出反應。這種根據需要就能以任何格式提取數據的能力對風險管理至少具有以下益處。通過與風險管理數據庫的互訪，提高風險管理資料庫與客戶之間的互動性，可以增加對風險管理作用的認識。因為滿足了管理人員的信息需求，從而獲得了他們對風險管理的支持。隨著風險管理人員監控風險能力的提高，企業內部關于風險管理的溝通和通信也得以改善，因此增加了風險管理人員對其他管理人員所提問題的快速反應能力。（4）風險管理決策支持階段。交互是風險管理決策支持的核心，使計算機利用已有數據庫中的數據預測風險管理人員提出的各種可供選擇方

34、案的可能結果，并且作出最佳選擇。交互式風險管理決策支持的關鍵是計算機應具有對“whatif”查詢的反應能力，通過數據庫中的數據來預測風險管理人員建議的各種行動方案的可能結果，因此要求開發各種分析模型，用于進行損失預測、風險成本分配和經濟的預測。風險管理信息系統開始提供分析性的模塊以協助客戶進行風險成本的分析，包括風險的衡量、風險成本與效益分析、預測整體風險成本隨風險要素變化的情形、估計年度總損失以及記錄每次非預期損失幅度與頻率等。一旦證實了這些預測模型和決策支持能力之間的關系，風險管理人員便可在大量的風險管理工作中運用它們。其運用范圍包括：預測一種特定風險管理措施的成本和效益；預測企業內部風險

35、成本的變化及各組成部分的變化；選擇企業每年的總的風險自留水平；把實際采取的安全措施與事故發生頻率和損失程度聯系起來；測試各種損失準備金充足與否。該階段的系統可以存取更為廣義上的數據庫。特別是通過調制解調器和電話線把本企業的內部計算機與金融市場、經濟動態及有關法規等外部的數據源連接起來，可以增強風險管理信息系統作為決策支持的使用價值，這主要是因為作出決策所依據的數據將更為可靠，以及計算機輔助決策的類型將更為多樣化。（5）網際網絡應用階段。20世紀90年代隨著網際網絡的興起、臺式計算機價格逐漸下降及計算能力的提升，RMIS逐漸向主從式架構發展，并提供通過網絡讓遠端計算機方便存取數據庫的功能，以快速

36、反應并處理風險管理的問題。網絡的發展也使銀行保險公司與客戶間的互動增加，并朝向全球化的目標發展。（三）風險管理信息系統的基本組成RMIS主要由以下幾個部分組成：數據庫；收集、操作數據產生信息的程序軟件；計算機裝備一硬件；運行RMIS的人員。1、數據庫它是風險管理信息系統的核心，是貯存基本信息的記憶庫。像所有的管理信息系統的數據一樣，計算機化的風險管理信息系統輸出的數據應該是有序的。而且數據必須是完備、正確、一致、相關和及時的，否則就會出現垃圾數據。在風險管理信息系統中，數據常被分為：損失數據、風險數據、法律數據、風險籌資數據、管理數據和風險控制數據。（1）損失數據。損失數據是對一個企業過去損失

37、的細節描述，常占風險管理數據的大部分，如事故/理賠等清單、理賠準備金、毀損記錄、理賠對象情況記錄、賠付記錄等。風險管理人員、經紀人、代理人和承保人能從這些數據中得到損失頻率、程度、原因及最后處理的信息，因此能為現在或將來面臨的損失風險安排一個合理的準備金。大部分風險管理決策需要有適當的預測作為基礎，如預測未來損失金額、預測各種控制型和財務型對付風險的方法的效果和成本，建立一個好的風險管理信息系統的損失數據庫能為預測打下良好的基礎。（2）風險數據。這種類型的數據多種多樣，對風險管理人員來說，風險數據一般與一個企業的總體特征有關，如企業財產、其主要供應商和客戶的業務關系及人員有關。就財產而言，數據

38、庫應能鑒別其類型、所處地點、原始成本和現行價值及所有權狀況等。財產數據也常常包括企業不動產信息、銷售商信息及對每項財產的最大可能損失的估計。相關的數據類型如凈收入記錄、關鍵人物、普通員工記錄、生產經營記錄等。（3）法律數據。數據庫中的法律信息應包括該企業的合同義務方面的詳細數據。另外，一旦企業因違反了法律而可能遭致某種法律索賠時，數據庫應當為確定和跟蹤這些索賠提供信息。（4）風險籌資數據。風險管理信息系統的數據庫中的風險籌資數據提供了收入、費用、現金流量、債務、借貸計劃、生產水平、其他資金來源、使用的現行數據及預測數據，如資本、費用、債務、財務報表等。（5）管理數據。如果一個企業的結構是多變的

39、，這種變化可能涉及多個部門、若干附屬機構和分散在不同地區的成本中心，數據庫應當能反映這種層次結構，并能將風險管理數據分離開來以反映這種多變性。（6）風險控制數據。為了補充數據庫中其他部分的數據，風險控制數據應當包括有助于評價企業防損工作質量和估計由此帶來效益的信息。對這樣的評估，數據庫很可能包括了行業范圍內的各種事故發生的頻率和嚴重程度的統計信息，以及關于操作安全、產品安全和環境保護方面的信息。為了估計風險控制的財務效益，數據庫應當包括有關員工福利計劃、財產成本、汽車維修成本及醫療保健費用。這些成本費用信息可以用來證明防止事故和索賠所帶來的效益。2、軟件大部分風險管理信息系統的應用程序都要求具

40、有以下軟件：數據庫管理軟件，用來增加、修改企業數據庫的數據；分析軟件，執行統計、分析功能；通信軟件，在計算機之間或企業之間進行信息傳輸。風險管理信息系統所需軟件，部分可以直接購買，大部分的軟件功能還需要自行開發與集成。3、硬件硬件是指計算機化的風險管理信息系統物理設備，即計算機本身。硬件的選擇主要取決于用戶的需要，硬件所要求的兩個重要特性是可靠性和可擴展性。一般來說，風險管理信息系統要求的數據庫越大，則要求功能越強的計算機。另外，工作站的數量也是選擇計算機時應考慮的，在過去常見的做法是幾個人共享一個計算機終端，但現在傾向于每個用戶一個終端。4、網絡企業信息化的運行平臺是局域網，大多采用客戶服務

41、器結構，隨著技術發展，越來越多的企業開始以Intranet為平臺，采用瀏覽器服務器結構。5、人事風險管理信息系統中人是最重要的，人提供和解釋數據，設計、組建、安排并維修硬件。由人來操作風險管理信息系統；由人使用風險管理信息系統的信息來支持其決策。人員同時也是風險管理信息系統中成本最高的一部分，其費用由人員工資及一些附加費用組成。操作一個風險管理信息系統所需的人數取決于系統的大小和需求。有些風險管理信息系統要求有一組專家，包括計算機程序員、分析員、軟硬件專家；而有些系統，特別是使用現成軟件，并且終端很少的系統，也許只需一兩個系統輔助人員。此外，如果用戶懂得一些計算機知識，則對附加人員的需求量將減

42、少。管理信息系統的基本概念簡單地說，管理信息系統就是管理一些信息的一個系統，它可以是一個很大的系統，也可以是一個很簡單的系統。一個企業制定目標之后，接著就是一連串的決策，而決策來自于管理者，管理者依靠信息的收集來決策。在傳統概念里，管理者收集信息的效率太低，而現在因為電子信息時代的來臨，許許多多重復性的工作都交給了計算機處理，進而加強了效率。漸漸地，管理信息系統發展起來，它可以使管理者更有效率地得知一切最新、最正確的信息，以快速作出決策。現在大多數企業都已經接受管理信息系統的概念，至于用在什么地方，就需要視企業的需求和創新情況來定。產業環境分析“十三五”時期，全省經濟社會發展總體要求是：實現“

43、一個同步”、奮力建設“三區”、打造一個“高地”。確保到2020年與全國同步全面建成小康社會；構筑國家生態安全屏障，建設生態文明先行區；加快轉變發展方式，建設循環經濟發展先行區。今后五年，全面建成小康社會要在已確定目標要求的基礎上，努力實現以下新的目標要求。生態文明建設邁上新臺階。全面落實全國和我省主體功能區規劃要求，禁止開發區嚴守管制原則，限制開發區嚴守控制原則，重點開發區嚴守開發原則。生態保護與建設取得重大進展，環境質量不斷改善，對維護國家生態安全的貢獻更加凸顯。資源循環利用體系初步建立，能源資源使用效率大幅提高，主要污染物排放得到合理控制，初步形成與生態文明新時代相適應的體制機制、空間格局

44、、產業結構和生產生活方式，綠色發展達到全國先進水平。人們擁有天藍、地綠、水凈的美好家園。經濟保持中高速增長。主動適應和引領新常態，在提高發展平衡性、包容性和可持續性的基礎上，到2020年，實現國內生產總值和城鄉居民人均收入比2011年翻一番，人均國內生產總值和城鄉居民人均收入與全國平均水平的相對差距有所縮小。財政金融支撐和引領作用不斷優化，努力保持財政收入與經濟增長同步，投資效率和企業效率明顯上升，消費和出口對經濟增長貢獻率明顯提高。高原現代農牧業產業體系初步形成，工業化和信息化融合發展水平大幅提升，服務業比重進一步加大。轉型升級取得重大突破，新產業新業態不斷培育，非公有制經濟快速成長，經濟發

45、展向創新驅動發展邁出實質性步伐。人民生活水平和質量明顯提升。基礎設施和公共服務設施更加完善，基本公共服務均等化達到全國平均水平。教育現代化取得重要進展，勞動年齡人口受教育年限明顯增加。就業比較充分，社會保障提標擴面，醫藥衛生體制改革、免費教育覆蓋面、養老保障水平、住房改善程度等部分民生工作繼續靠前。中等收入群體人口比重上升，各族群眾生產生活條件不斷改善。國家現行標準下農牧區貧困人口實現脫貧，貧困縣全部摘帽。公民素質和社會文明程度顯著提高。中國夢和社會主義核心價值觀更加深入人心，愛國主義、集體主義、社會主義思想廣泛弘揚，各民族共同團結奮斗、共同繁榮發展的思想基礎更加牢固。尊重自然、崇尚科學的現代

46、文明意識和向善向上、誠信互助的社會風尚更加濃厚，人民思想道德素質、科學文化素質、健康素質明顯提高。公共文化服務體系基本建成，文化名省建設邁上新臺階。以“兩彈一星”精神、“五個特別”的青藏高原精神、“人一之，我十之”的實干精神、玉樹抗震救災精神為代表的青海精神不斷弘揚，成為推動經濟社會發展的重要力量源泉。社會治理水平進一步提升。依法治省取得積極成效，“關鍵少數”作用得到充分發揮，全社會法治意識和法治方式普遍樹立。平安青海建設持續深化，重大決策社會穩定風險評估機制不斷完善，各方面各層次利益訴求得到及時反映和協調，矛盾糾紛得到有效化解，各族群眾的積極性和創造性充分發揮，正能量得到有效集聚。基層組織、

47、基礎工作、基本能力建設顯著加強，寺院管理規范有序，治理體系進一步健全，社會更加和諧穩定，民族團結進步事業走在全國民族地區前列。各方面制度更加成熟更加定型。重要領域、關鍵環節深化改革取得決定性成果，生態文明制度、醫療衛生體制和司法體制等改革成為全國試點示范，一批改革形成特色和亮點。各領域基礎性制度體系基本形成，治理體系和治理能力現代化取得積極進展。人民民主不斷擴大，法治政府建設不斷深入，司法公信力明顯提高。開放型經濟新體制初步形成，經濟社會發展活力競相迸發。行業發展態勢近年來，移動互聯網技術不斷發展進步，各類互聯網電商平臺及網絡消費渠道日益豐富，大眾消費者消費習慣快速更迭，促進電子商務業迅速發展

48、，現已成為國民經濟的重要組成部分，并逐步邁向成熟高質量發展階段。隨著線上零售滲透率快速提升，線上渠道成為傳統品牌商及海外品牌商不可忽視的戰略重點。但由于線上選品、品牌營銷推廣、店鋪注冊運營、商品物流管理、客戶維護管理等環節與線下傳統模式及海外模式差異較大，傳統及海外品牌商普遍面臨著線上渠道拓展困難、消費者觸達效率偏低、品牌推廣及銷售業績提升緩慢等問題，從而推動了品牌商對于品牌電商綜合服務更加迫切的需求。目前，品牌電商服務商已成為電商行業的重要組成部分，其服務基本涵蓋了線上運營的全部流程，從店鋪開設、營銷推廣、店鋪運營等前端服務到倉儲物流、IT技術等后端服務，可幫助品牌商進行品牌推廣、電商運營、

49、線上零售及分銷、營銷服務等多層次的電子商務綜合服務。品牌電商服務商作為帶動重塑品牌價值鏈、營銷策略、運營管理和體系建設的強大外部動力，加速品牌方拓展線上渠道，擁抱數字化技術提升經營效率，對品牌商實現快速占據線上市場具有重要意義，品牌電商服務商未來擁有廣闊發展空間。必要性分析1、現有產能已無法滿足公司業務發展需求作為行業的領先企業，公司已建立良好的品牌形象和較高的市場知名度，產品銷售形勢良好，產銷率超過 100%。預計未來幾年公司的銷售規模仍將保持快速增長。隨著業務發展，公司現有廠房、設備資源已不能滿足不斷增長的市場需求。公司通過優化生產流程、強化管理等手段，不斷挖掘產能潛力，但仍難以從根本上緩

50、解產能不足問題。通過本次項目的建設，公司將有效克服產能不足對公司發展的制約，為公司把握市場機遇奠定基礎。2、公司產品結構升級的需要隨著制造業智能化、自動化產業升級，公司產品的性能也需要不斷優化升級。公司只有以技術創新和市場開發為驅動，不斷研發新產品，提升產品精密化程度，將產品質量水平提升到同類產品的領先水準，提高生產的靈活性和適應性，契合關鍵零部件國產化的需求，才能在與國外企業的競爭中獲得優勢，保持公司在領域的國內領先地位。法人治理結構（一）股東權利及義務股東按其所持有股份的種類享有權利，承擔義務；持有同一種類股份的股東，享有同等權利，承擔同種義務。股東為單位的，股東單位內部對公司收購、出售資

51、產、對外擔保、對外投資等事項的決策有相關規定的，公司不得以股東單位決策程序取代公司的決策程序，公司應依據公司章程及公司制定的相關制度確定決策程序。股東單位可自行履行內部審批流程后由其代表依據公司法、公司章程及公司相關制度參與公司相關事項的審議、表決與決策。1、公司股東享有下列權利：（1）依照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配；（2）依法請求、召集、主持、參加或者委派股東代理人參加股東大會并行使相應的表決權；（3）對公司的經營行為進行監督，提出建議或者質詢；（4）依照法律、行政法規及公司章程的規定轉讓、贈與或質押其所持有的股份；（5）查閱公司章程、股東名冊、股東大會會議記錄、董事會會

52、議決議、監事會會議決議和財務會計報告；2、股東提出查閱前條所述有關信息或索取資料的，應當向公司提供證明其持有公司股份的種類以及持股數量的書面文件，公司經核實股東身份后按照股東的要求予以提供。但相關信息及資料涉及公司未公開的重大信息的情況除外。3、公司股東大會、董事會的決議內容違反法律、行政法規的，股東有權請求人民法院認定無效。股東大會、董事會的會議召集程序、表決方式違反法律、行政法規或者本章程，或者決議內容違反本章程的，股東有權自決議作出之日起60日內，請求人民法院撤銷。公司根據股東大會、董事會決議已辦理變更登記的，人民法院宣告該決議無效或者撤銷該決議后，公司應當向公司登記機關申請撤銷變更登記

53、。4、公司股東承擔下列義務：（1）遵守法律、行政法規和本章程；（2）依其所認購的股份和入股方式繳納股金；（3）除法律、法規規定的情形外，不得退股；（4）不得濫用股東權利損害公司或者其他股東的利益；不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責任損害公司債權人的利益；5、持有公司5%以上有表決權股份的股東，將其持有的股份進行質押的，應當自該事實發生當日，向公司作出書面報告。6、公司的股東或實際控制人不得占用或轉移公司資金、資產及其他資源。如果存在股東占用或轉移公司資金、資產及其他資源情況的，公司應當扣減該股東所應分配的紅利，以償還被其占用或者轉移的資金、資產及其他資源。控股股東發生上述情況時，公司應立即申

54、請司法系統凍結控股股東持有公司的股份。控股股東若不能以現金清償占用或轉移的公司資金、資產及其他資源的，公司應通過變現司法凍結的股份清償。公司董事、監事、高級管理人員負有維護公司資金、資產及其他資源安全的法定義務，不得侵占公司資金、資產及其他資源或協助、縱容控股股東及其附屬企業侵占公司資金、資產及其他資源。公司董事、監事、高級管理人員違反上述規定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。造成嚴重后果的，公司董事會對于負有直接責任的高級管理人員予以解除聘職，對于負有直接責任的董事、監事，應當提請股東大會予以罷免。公司還有權視其情節輕重對直接責任人追究法律責任。7、公司的控股股東、實際控制人及其他關聯方

55、不得利用其關聯關系損害公司利益，不得占用或轉移公司資金、資產及其他資源。違反規定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。公司的控股股東、實際控制人及其控制的企業不得以下列任何方式占用公司資金、損害公司及其他股東的合法權益，不得利用其控制地位損害公司及其他股東的利益：（1）公司為控股股東、實際控制人及其控制的企業墊付工資、福利、保險、廣告等費用和其他支出；（2）公司代控股股東、實際控制人及其控制的企業償還債務；（3）有償或者無償、直接或者間接地從公司拆借資金給控股股東、實際控制人及其控制的企業；（4）不及時償還公司承擔控股股東、實際控制人及其控制的企業的擔保責任而形成的債務；（5）公司在沒有商品或

56、者勞務對價情況下提供給控股股東、實際控制人及其控制的企業使用資金；8、控股股東、實際控制人及其控制的企業不得在公司掛牌后新增同業競爭。9、公司股東、實際控制人、收購人應當嚴格按照相關規定履行信息披露義務，及時披露公司控制權變更、權益變動和其他重大事項，并保證披露的信息真實、準確、完整，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。公司股東、實際控制人、收購人應當積極配合公司履行信息披露義務，不得要求或者協助公司隱瞞重要信息。10、公司股東、實際控制人及其他知情人員在相關信息披露前負有保密義務，不得利用公司未公開的重大信息謀取利益，不得進行內幕交易、操縱市場或者其他欺詐活動。11、通過接受委托或者信托

57、等方式持有或實際控制的股份達到5%以上的股東或者實際控制人，應當及時將委托人情況告知公司，配合公司履行信息披露義務。12、公司控股股東、實際控制人及其一致行動人轉讓控制權的，應當公平合理，不得損害公司和其他股東的合法權益。控股股東、實際控制人及其一致行動人轉讓控制權時存在下列情形的，應當在轉讓前予以解決：（1）違規占用公司資金；（2）未清償對公司債務或者未解除公司為其提供的擔保；（3）對公司或者其他股東的承諾未履行完畢；（4）對公司或者中小股東利益存在重大不利影響的其他事項。（二）董事1、公司董事為自然人，董事應具備履行職務所必須的知識、技能和素質，并保證其有足夠的時間和精力履行其應盡的職責。

58、董事應積極參加有關培訓，以了解作為董事的權利、義務和責任，熟悉有關法律法規，掌握作為董事應具備的相關知識。有下列情形之一的，不能擔任公司的董事：（1）無民事行為能力或者限制民事行為能力；（2）因貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產或者破壞社會主義市場經濟秩序，被判處刑罰，執行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執行期滿未逾五年；（3）擔任破產清算的公司、企業的董事或者廠長、總裁，對該公司、企業的破產負有個人責任的，自該公司、企業破產清算完結之日起未逾三年；（4）擔任因違法被吊銷營業執照、責令關閉的公司、企業的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業被吊銷營業執照之日起未逾三年；（5）個人所負

59、數額較大的債務到期未清償；（6）法律、行政法規或部門規章規定的其他內容。2、董事由股東大會選舉或更換，并可在任期屆滿前由股東大會解除其職務。董事每屆任期3年，任期屆滿可連選連任。董事任期從就任之日起計算，至本屆董事會任期屆滿時為止。董事任期屆滿未及時改選，在改選出的董事就任前，原董事仍應當依照法律、行政法規、部門規章和本章程的規定，履行董事職務。董事可以由總裁或者其他高級管理人員兼任，但兼任總裁或者其他高級管理人員職務的董事以及由職工代表擔任的董事，總計不得超過公司董事總數的1/2。3、董事應當遵守法律、行政法規和本章程，對公司負有下列忠實義務：（1）不得利用職權收受賄賂或者其他非法收入，不得

60、侵占公司的財產；（2）不得挪用公司資金；（3）不得將公司資產或者資金以其個人名義或者其他個人名義開立賬戶存儲；（4）不得違反本章程的規定，未經股東大會或董事會同意，將公司資金借貸給他人或者以公司財產為他人提供擔保；（5）不得違反本章程的規定或未經股東大會同意，與本公司訂立合同或者進行交易；（6）未經股東大會同意，不得利用職務便利，為自己或他人謀取本應屬于公司的商業機會，自營或者為他人經營與本公司同類的業務；（7）不得接受與公司交易的傭金歸為己有；（8）不得擅自披露公司秘密；（9）不得利用其關聯關系損害公司利益；（10）法律、行政法規、部門規章及本章程規定的其他忠實義務。（11）董事違反本條規定