1、 歡迎閱讀本文檔，希望本文能對您有所幫助！ 歡迎閱讀本文檔，希望本文能對您有所幫助！ 感謝閱讀本文檔，希望本文能對您有所幫助！ 感謝閱讀本文檔，希望本文能對您有所幫助！ 歡迎閱讀本文檔，希望本文能對您有所幫助！ 感謝閱讀本文檔，希望本文能對您有所幫助！保險公司合規風險評估工作總結總結保險公司合規工作總結精選工作是從不斷總結中得到經驗，從而得到提升，下面是小編為大家整理的：保險公司合規工作總結，歡迎閱讀，僅供參考。保險公司合規工作總結(一)一年來，在公司總的指揮下，團險部全體同仁用心領會總公司工作意圖和指示，在市場競爭日趨激烈的環境下努力拓展業務，為完成公司下達的任務指標而努力，現將總結如下：一

2、、員工管理、業務學習工作：1、年初按公司總公司工作意圖，在團險部內部人員重新進行配置，用心調動團險業務員和協保員的展業用心性。2、制定貼合團險實際狀況的管理制度，開好部門早會、及時傳達上級指示精神，商討工作中存在的問題，布置學習業務的相關新知識和新承保事項，使業務員能正確引導企業對職工意外險的認識，以減少業務的逆選取，降低賠付率。3、加強部門人員之間的溝通，統一了思想和工作方法，督促部門人員做好活動量管理，督促并較好地配合業務員多方位拓展業務。4、制訂開門紅、國壽爭霸賽業務推動方案，經總公司批復后，及時進行宣導、督促全體業務員做好各項業務管理工作。5、制訂_年團險業務員的管理和考核辦法，并對有

3、些管理和考核辦法方面作了相應的調整。二、意外險方面工作：學平險：一是一如既往地做好學平險的服務工作。要求業務員每月兩次到學校回訪，有問題及時與學校領導或經辦人做好溝通，聯絡感情。做到學校有賠案及時上交公司，并將賠款及時送回學校或家長手里，充分履行我們的誠信服務工作。二是為了確保學平險市場的穩定與人保公司合作進行學平險的展業，全面貫徹省保險協會下發的文件精神，對學平險收費標準進行再次明確，全面安排業務員與各學校領導及經辦人進行聯絡溝通，聽取他們對公司服務及其他方面的意見，在公司總公司的有力支持下，加強與市教育局領導的聯系，取得了市教育局領導的大力支持，使今年的學平險續收工作順利完成打下堅實基礎。

4、三是在各學校即將放假前期，團險部對各大學校進行了走訪，全體學平險服務人員在短短的幾天內冒著酷暑將_萬余份學平險致學生家長的一封信和就醫服務指南及時送到學校，發至全體學生家長手中，做好前期學平險工作，最終在_月份圓滿完成了學平險任務。企業職工意外險：一是為更好的與企業主進行深層次的溝通，聽取他們對公司理賠服務等方面的意見及了解企業安全生產的狀況，上門拜訪意外險保費在_萬元以上的大客戶，進一步的加深企業對我們公司的信任和支持。二是與客戶服務部一同商討意外險投保的注意事項。嚴格按條款要求的人數投保，提高費率，加強生調力度，為承保把好關。三是在意外險市場競爭白熱化的狀況下，做好企業的售后服務工作。平時

5、多到企業走走、看看，以體現我們的關心及重視，企業有賠案要及時上交公司，并盡早將賠款送回企業。今年的職工意外險在工傷保險及其他公司激烈競爭的狀況下，對我公司的意外險的銷售造成了極大的沖擊。三、壽險業務方面工作：在公司總公司的大力政策支持下，全體業務員努力展業，但是壽險業務市場不斷萎縮，業務與去年同期相比有大幅下滑。一是平時用心走訪企業，并較好地與企業主溝通企業福利費方面的相關事宜，進一步地了解企業人力資源及財務狀況等，而最終到達促單的目的。二是做好壽險市場的新開拓工作，在目前困難的市場環境下找到新出路。四、今年在總公司的指導下從營銷部招募了_人成立了綜合拓展部，嘗試新的業務發展渠道，目前為止意外

6、險共收保費_萬，在嘗試中也取得了必須的效果，但是還未到達最好效果，在明年將繼續探索，使這支隊伍能成為公司意外險業務新的增長點。五、推薦：一是在當前各項政策影響下，團險業務拓展環境越來越嚴峻，展業難度是客觀存在的，為此，推薦公司能在對團險予以重視，并在外圍環境經營上予以支持。二是推薦公司領導多參加團險部會議，多與業務員溝通、交流，在業務思路上予以指導與幫忙。六、明年工作思路1、做好學平險收費前的各項工作。2、明年工傷保險將在全市全面鋪開，因此將工傷保險的影響降低，在鞏固現有意外險的基礎上，開拓新的意外險來源，個性是一些代理業務。3、根據目前新型農村合作醫療的開展狀況，找到切入點，以便尋求合作的辦

7、法，增加新的業務增長點。4、開拓壽險市場，嘗試職場營銷。5、加快綜合拓展員隊伍的建設與發展，在公司總公司的大力支持下，在一體化營銷方面多動腦筋、多做文章。6、加強對團險業務員隊伍的建設。保險公司合規工作總結(二)轉眼間，_年已成為歷史，但我們仍然記得去年激烈的競爭。天氣雖不是個性的嚴寒，但大街上四處飄飄的招聘條幅足以讓人體會到_年閥門行業將會又是一個大較場，競爭將更加白熱化。市場總監、銷售經理、區域經理，大大小小上百家企業都在搶人才，搶市場，大家已經真的地感受到市場的殘酷，坐以只能待毖。總結是為了來年揚長避短，對自己有個全面的認識。一、任務完成狀況今年實際完成銷售量為5000萬，其中一車間球閥

8、_萬，蝶閥1200萬，其他1800萬，基本完成年初既定目標。球閥常規產品比去年有所下降，偏心半球增長較快，鍛鋼球閥相比去年有少量增長;但蝶閥銷售不夠理想(計劃是在1500萬左右)，大口徑蝶閥(dn1000以上)銷售量很少，軟密封蝶閥有少量增幅。總的說來是銷售量正常，oem增長較快，但公司自身產品增長不夠理想，雙達品牌增長也不理想。二、客戶反映較多的狀況對于我們生產銷售型企業來說，質量和服務就是我們的生命，如果這兩方面做不好，企業的發展壯大就是紙上談兵。1、質量狀況：質量不穩定，退、換貨狀況較多。如_客戶的球閥，_客戶的蝶閥等，發生的質量問題接二連三，客戶怨聲載道。2、細節注意不夠：如大塊焊疤、

9、表面不光潔，油漆顏色出錯，發貨時手輪落下等等。雖然是小問題卻影響了整個產品的質量，并給客戶造成很壞的印象。3、交貨不及時：生產周期計劃不準，生產調度不當常造成貨期拖延，也有發貨人員人為因素造成的交期延遲。4、運費問題：關于運費問題客戶投訴較多，尤其是老客戶，如_、_、_等人都說比別人的要貴，而且同樣的貨，同樣的運輸工具，這天和昨日不一樣的價。5、技術支持問題：客戶的問題不回答或者含糊其詞，造成客戶對公司抱怨和誤解，_、_等人均有提到這類問題。問題不大，但與公司客戶至上客戶就是上帝的宗旨不和諧。6、報價問題：因公司內部價格體系不完整，所以不同的客戶等級無法體現，老客戶、大客戶體會不到公司的照顧與

10、優惠。三、銷售中的問題經過近兩年的磨合，銷售部已經融合成一支精干、團結、上進的隊伍。團隊有分工，有合作，人員之間溝通順利，相處融洽;銷售人員已掌握了必須的銷售技巧，并增強了為客戶服務的思想;業務比較熟練，都能獨當一面，而且工作中的問題善于總結、歸納，找到合理的解決方法，_在這方面做得尤其突出。各相關部門的配合也日趨順利，能相互理解和支持。好的方面需要再接再勵，發揚光大，但問題方面也不少。1、人員工作熱情不高，自主性不強。上班聊天、看電影，打游戲等現象時有發生。究其原因，一是制度監管不力，二則銷售人員待遇較低，感覺事情做得不少，但和其他部門相比工資卻偏低，導致心理不平衡。2、組織紀律意識淡薄，上

11、班遲到、早退現象時有發生。這種狀況存在公司各個部門，公司就應有適當的考勤制度，有不良現象發生時不就應僅有部門領導管理，而且公司領導要出面制止。3、發貨人員的觀念問題：發貨人員僅僅把發貨當做一件單純任務，以為貨物出廠就行，少了為客戶服務的理念。其實細節上的用心更能讓客戶感覺到公司的服務和真誠，比如貨物的包裝、清晰的標記，及時告知客戶貨物的重量，到貨時間，為客戶盡量把運輸費用降低等等。4、統計工作不到位，沒有成品或半成品統計報表，每一次銷售部都需要向車間詢問貨物庫存狀況，這樣一來可能造成銷售機會丟失，造成勞動浪費，而且客戶也懷疑公司的辦事效率。成品倉庫和半成品倉庫應定時帶給報表，告知庫存狀況以便及

12、時準備貨品和告知客戶具體生產周期。5、銷售、生產、采購等流程銜接不順，常有造成交期延誤事件且推脫職責，互相指責。6、技術支持不順，標書圖紙、銷售用圖紙短缺。7、部門職責不清，本未倒置，導致銷售部人員沒有時間主動爭取客戶。以上問題只是諸多問題中的一小部分，也是銷售過程中時有發生的問題，雖不致于影響公司的根本，但不加以重視，最終可能給公司的未來發展帶來重大的損失。四、關于公司管理的想法我們雙達公司經過這兩年的發展，已擁有先進的硬件設施，完善的組織結構，生產管理也進步明顯，在溫州乃至閥門行業都小有名氣。就應說，只要我們戰略得當，戰術得當，用人得當，前景將是十分完美的。管理出效益，這個準則大家都明白，

13、但要管理好企業卻不是件容易的事。我感覺公司比較注重感情管理，制度化管理不夠。嚴格說來公司就應以制度化管理為基礎，兼顧情感管理，這樣才能取得管理成果的最大化。就拿考勤來說，卡天天打，但是遲到、早退的沒有處罰，加班的也沒有獎勵，那么打不打卡有什么區別不如不打。又如員工工作怠慢沒人批評指正，即使有人提起最后也是不了了只，這是姑息、縱容，長此以往，公司利益必然受損。過程決定結果，細節決定成敗。公司的目標或者一個計劃之所以最后出現偏差，往往是在執行的過程中，某些細節執行的不到位所造成。老板們有很多好的想法、方案，有很宏偉的計劃，為什么到了最后都沒有帶來明顯的效果比如說公司年初訂的倉庫報表，成本核算等，開

14、會時一遍又一遍的說，可就是沒有結果，為什么這就是政令不通，執行力度不夠啊。這就是為什么國內企業最近幾年都很關注執行力的一個重要原因，執行力從那里來過程控制就是一個關鍵!完整的過程控制分以下四個方面：1)工作報告相關人員和部門定期或不定期向總經理或相關負責人匯報工作，報告進展狀況，領導也抽出時間主動了解進展狀況，給予工作上指導2)例會定期的例會能夠了解各部門協作狀況，能夠共同獻計獻策，并相互溝通。公司的例會太少，尤其是縱向的溝通太少，員工不了解老總們對工作的計劃，對自己工作的看法，而老板們也不了解員工的想法，不了解員工的需要3)定期檢查計劃或方案執行一段時期后，公司定期檢查其執行狀況，是否偏離計

15、劃，要否調整，并布置下一段時期的工作任務4)公平激勵建立一只和諧的團隊，調動員工的用心性、主動性都需要有一個公平的激勵機制。否則會造成員工之間產生矛盾，工作之間不配合，上班沒有用心性。就我的個人看法，我認為銷售部的工資偏低，大環境比較行業內各個閥門廠銷售人員的待遇，小環境比較公司內各部門的待遇。雖然銷售部各員工做得都很敬業，實際上大家內心都有一些意見。如果公司認為銷售部是一個重要的部門，認可銷售部員工的辛苦，期望能留住那些能給公司帶來利潤的銷售人員，那么我推薦工資還是要有相應調整，畢竟失去一位員工的損失太大了。另外一個方面就是公司管理結構和用人問題。由于公司自身結構的特殊性，人事管理上容易出現

16、越級管理、多頭管理和過度管理等現象。越級管理容易造成部門經理威信喪失，用心性喪失，最后是部門內領導與員工不融洽，遇事沒人擔當職責;多頭管理則容易讓員工工作無法適從，擔心工作失誤;過度管理可能造成員工失去創造性，員工對自己不自信，難以培養出獨當一面的人才。以上只是個人之見，不必須都對，但我是真心實意想著公司未來的發展，一心一意想把銷售部搞好，為公司也為自己爭些體面，請各位老總們斟灼。銷售目標：初步設想_年在上一年的基礎上增長40%左右，其中一車間蝶閥為1700萬左右，球閥2800萬左右，其他2500萬左右。這一具體目標的制定期望公司老板能結合實際，綜合各方面條件和意見制定，并在銷售人員中大張旗鼓

17、的提出。為什么要明確的提出銷售任務呢因為明確的銷售目標既是公司的階段性奮斗方向，且又能給銷售人員增加壓力產生動力。保險公司合規工作總結(三)轉眼即逝的20_年，在分公司黨委、總經理室的領導下，在各級機構的配合、支持下，風險合規工作是在消解司法案件歷史包袱，沉穩應對、積極溝通，逐步解決問題的一年;是在加強外部監督與內部管理下，加大責任追究及與績效考核掛鉤力度的一年;是緊跟總公司步伐，工作穩定有序推進的一年;這一年，部門內部和諧，外部融洽，工作取得了一定的成績。現匯報如下，敬請評議：一、以身作則，強化學習，營造和諧氛圍風險合規管理部是合規管理體系中的第二道防線，是各項風險排查、問題整改、合規管理的

18、組織者、協調者、監督者。做好這項工作，不但要具有愛崗敬業、以身作則的工作態度，還要具備廣泛的業務知識，更要有發現問題的洞察力及處理疑難問題的溝通協調能力。針對部門工作特點，我帶領部門人員時時以傳統文化精髓對照自己的言行，主動提升學習能力、工作能力及處理復雜問題的能力，才能保證各項工作的順利完成。我部門堅持每周二集中學習，通過學習，提高了對國家政策的把握和運用能力及工作技能;分享國學心得及人生感悟，提升了對照自己、查找不足、營造工作和諧氛圍的能力。二、完善制度，明確職責，夯實工作基礎針對合規管理工作面廣點多，敏感度高、難度大、原則性強等特點，在全面梳理和整合的基礎上，制定了具有針對性、可操作性的

19、文件。分別制定下發了20_年風險合規管理工作指導意見、審計整改管理辦法、重大保險司法案件風險應急預案、紀委工作規則等;把近幾年分散的監管政策、合規、法務、審計、問責處罰等方面的管理制度進行歸類整理，印制呈555頁的合規管理工作手冊，予以下發，為各級機構做好合規管理工作提供了學習和管理的工具，提升了工作的效率和質量。另外還根據公司近兩年全面、全員及重點領域風險排查結果，結合審計中心對我公司各層級的審計情況，全面梳理業務全流程風險隱患分布、表現形式，制定下發了內控合規評估考核辦法，依此對各機構內控合規情況進行考核、評價。共整理出內控風險提示涉及三級機構#條、分公司各條線#條，并提出了排查要求，為提

20、升各條線內控管理水平提供了工作指向。三、突出重點，強化監督，確保合規經營(一)推進合規目標責任制，進行全面合規考核評價一是對全省所有人員簽訂合規承諾書、合規責任書的情況進行排查，對因漏簽、新進、崗位變化等原因,需要簽訂的人員及時予以補簽，確保其持續有效。二是對全省系統各機構合規管理工作進行全面考核評價。根據考核結果，進行分類監管,并與績效考核掛鉤。(二)開展合規管理檢查和審計整改檢查于今年8月至9月，分別對8家地市機構20_年風險合規管理考核評價自評情況進行核查，并對20_年風險合規管理工作開展、審計整改情況及反洗錢工作等進行現場檢查。檢查組通過制定檢查方案、發現問題及時溝通、現場反饋、下發通

21、報、風險提示等工作的開展，有效提高了被檢查機構對合規工作的認識及整改落實力度。(三)組織開展重點領域風險排查今年以來，按照總公司部署及監管部門的要求，結合部門工作計劃，分別對司法案件管理、對外借款、擔保、非法集資、印章管理、反洗錢管理等重點領域進行了風險排查。各項風險排查，都做到了制定排查方案，確定排查重點、排查方法，提出排查要求;針對存在的問題，制定整改措施及整改時限，并及時進行督導落實。(四)加大宣導力度，加強合規培訓，提升崗位人員從業技能5月份舉辦了風險合規管理工作會議及培訓，各中支公司合規崗位人員及機關各部門合規兼崗人員37人參加了培訓。4月份，審計中心在結束了對我公司為期18天的農險

22、專項審計后，利用視頻形式對審計情況進行了反饋，分公司借此機會邀請審計中心周主任就如何積極配合外部監管檢查、有效化解經營風險對全省進行了培訓。分公司總經理室成員、各部門負責人及各中支公司班子成員、管理部門負責人150余人參加了培訓。5月份還在全省系統內開展了打擊非法集資宣傳月活動及打擊和預防經濟犯罪宣傳活動。今年8月組織了分公司系統20_年反洗錢基礎知識在線考試，三級機構反洗錢專兼崗人員及業務條線相關人員共計96人參加了考試，達到了以考促學的目的，營造了學習反洗錢知識的氛圍。(五)加大問責力度，維護問責制度的嚴肅性和權威性根據公司違規行為處罰辦法、內部責任追究辦法、案件責任追究辦法等文件，分公司

23、下發及責成機構下發問責文件共21份，涉及分公司機關人員和#家中支公司共#人，其中解除勞動合同#人，留用察看#人，退回勞務派遣#人，免職#人，警告#人，警告并罰款#人，通報批評18人，通報批評并罰款#人。通過對違法違規行為和司法案件責任進行追究，構筑和完善了公司違法違規行為問責和重大案件的風險防范體系，維護了問責制度的嚴肅性和權威性，起到了警示作用。(六)加大司法案件的管理力度，防控案件風險隨著司法環境、監管形勢的變化，近幾年保險業司法案件呈多發事態，監管部門對司法案件管理的日益加強，今年省行業協會出臺了司法案件管理工作測評辦法，對公司案件管理工作進行考核。為了防控案件風險，今年共制定下發案件管

24、理考核方面的文件三個。為做好司法案件管理提供制度支撐。按照案件考核要求，在全省系統開展了案件考核的26項管理內容風險排查。通過對二、三級機構案件管理所涉及內容的風險排查，及時發現各機構在案件管理上存在的問題，制定整改措施，完善制度，不斷提升管理水平，規避各類風險。今年，把部門工作稱作案件管理加強年，一點也不為過，自年初，按照上級公司及監管要求，并依據案件管理流程，歷經近一年時間，對已發生已報告的案件進行了妥善處理。其中案件的問責，是司法案件管理中較為復雜和敏感的工作，為了做到不枉不縱，既能使責任人受到追究，又能保護公司的骨干，還能達到監管部門的要求，我們對每件問責的司法案件，都進行現場調查，在

25、掌握較為詳實材料的基礎上，對每一件司法案件進行深入研究和分析，對問責起關鍵作用的涉案金額、損失金額反復推敲，與監管部門進行多次溝通，在合規的前提下，對10名責任人進行了問責。(七)做好非保險合同審核工作非保險合同種類較多、內容廣泛，而且還不斷有新的合同類型出現。為了提高經辦人員的法律意識、簽訂合同的專業能力，在審核時，部門具體經辦人員積極與地市溝通，指出存在的問題，提出修改建議，做到通過一個合同解決一類問題，提高簽訂合同的規范化水平。截止12月16日共審核非保險合同#件次，合同金額總計#多萬元。通過堅持不懈的努力，合同的一次通過率與去年相比，提高#個百分點。(八)認真做好反洗錢制度建設、宣傳培

26、訓、現場檢查、整改落實等工作。(九)有效溝通協調，全力配合審計檢查今年，審計中心對部分公司進行了農險專項審計、經濟責任及常規審計，并對審計發現問題進行調查。每次審計時，都能提前溝通，認真準備，檢查中積極組織、協調、，結束時聽取反饋，結束后，認真組織整改。(十)及時準確報送合規報告、合規信息、案件管理、違規處罰、非法集資、內控評估、風險排查、反洗錢管理等資料的月報、季報、年報。(十一)加強紀委監督力度，做好紀檢監察工作一是加強組織建設，不斷完善組織結構，督促條件成熟的中支機構成立紀委，對不符合要求的中支紀委組織進行了調整，搭建了紀委組織構架。二是完善紀委工作制度，制定下發了分公司紀律檢查委員會工

27、作規則。三是做好信訪案件的調查和處理。四是組織召開廉政教育視頻培訓會。四、工作中存在的問題和個人不足在即將過去的20_年，盡管工作取得了一定的成績，但仍存在很多不足，一是在合規管理上，有工作的主動性，但工作方法創新不夠;二是對政策、合規制度的宣導、培訓力度需進一步加大;三是個人深入基層督導檢查不夠。四是行有不得，反求諸己意識需進一步加強。五、20_年的打算20_年，我將時刻結合傳統文化內涵，轉變觀念，不斷加強學習，改進工作方法，將緊緊圍繞公司整體目標，著重做好以下幾個方面的合規管理工作：一是加強風險管理組織體系與作風建設，強化崗位培訓;二是健全制度，加強合規人員管理及考核，完善合規管理運行機制

28、。三是加強合規檢查，完善風險管理監督機制。四是繼續開展風險排查，建立風險排查長效機制。五是繼續加大反洗錢工作管理力度，降低洗錢風險及監管風險。六是加強案件管理，降低違法違規法律風險。七是做好非保險合同管理，嚴控合同風險。八是進一步加強問責管理，做好懲戒與教育相結合。九是做好審計檢查的協調、配合工作。十是加強與地方紀檢監察部門的溝通與聯系，做好紀檢監察工作。各位領導、各位同仁，20_年，我將繼續以平和、謙虛、低調、謹慎、負責的態度帶領部門人員客觀公正、實事求是、盡職盡責扎實做好各項合規管理工作，為公司穩健持續經營保駕護航，為打造幸福企業添磚加瓦!以上報告，如有不妥，請批評指正!借此機會，對一直對

29、我工作支持、幫助的各位領導、同事表示由衷的感謝，感恩感謝大家!保險公司合規工作總結(四)20_年度，在市分公司黨委、總經理室和縣委、縣政府的正確領導下，在上級公司和縣政府各職能部門的具體指導幫忙下，我公司認真貫徹落實黨的十九大及省、市保險工作會議精神，以科學發展觀為統領，以深入開展創先爭優活動為契機，努力加強黨員干部隊伍建設，嚴格以按照機關效能建設的標準抓好業務經營管理，在堅持合規經營的同時大力拓展業務，公司的全面建設持續了良好的發展勢頭，全年我公司共實現保費收入萬元，上繳利稅萬元，代收車船使用稅萬元，處理種類賠案筆，為出險案件賠付出現金萬元，在完成上級下達的經營目標的同時，為本縣經濟建設做出

30、了應有的貢獻。一、加強思想政治建設，確保員工堅定正確的政治方向今年公司黨組用心響應上級黨委和縣委號召，在公司黨員干部中深入開展創先爭優活動，公司黨支部結合業務工作實際，擬定了公開承諾書，每個黨員都制定了爭當優秀黨員承諾書，并予以公開，較好地發揮了黨支部的戰斗堡壘作用和黨員的先鋒模范作用，增強了黨組織的向心力和凝聚力。一年來，公司全體員工緊緊團結在黨組周圍，精神振奮，工作努力，為圓滿地完成上級賦予的各項工作任務打下了堅實的基礎。全年未發生任何違法違紀行為和行政職責事故。二、堅持以業務建設為中心，確保經濟效益和社會效益雙豐收一年來，我司堅持以三個代表重要思想和科學發展觀為指導，以構建社會主義和諧社

31、會為工作的主線，為全縣的經濟建設和人民的財產安全保障出發，定目標、找差距、解放思想、實干創新、強化管理、提高質量，不斷擴大服務領域，大力開辦服務性險種，為全縣人民創立放心的保險環境，取得明顯經濟效益和社會成效。一是為發展全縣的運輸業用心帶給保險服務。采取登門服務的方法，加強對各種車輛的的承保工作，用心采取優惠政策，促進車輛尤其是大貨車保全保足，使事故發生后保戶獲得足夠的經濟補償。引進差異化管理，對群眾運輸單位和個體保戶給予了有力的經濟保障，推動了全縣運輸業和經濟建設的健康發展。二是大力發展園方職責保險。學校安全工作是學校教育工作的重要組成部分，隨著教育事業的發展和辦學規模的不斷擴大，教育行業面

32、臨的風險正在逐年增加。開辦校園方職責保險一方面能夠促使學校主動運用科學的方法，加強安全管理，采取各種用心有效的措施，增強風險意識和保險意識，防范各種可能發生的安全事故;同時在各類安全事故發生后能夠立即運用現代保險機制，把風險產生的損失，分散轉移出去。事故的調查處理及定性由保險公司運作，教育行政部門和學校的領導就能夠從繁雜的事故處理中解脫出來了，全心全意投入到教學工作中。今年我們下大力開展這項工作，在市分公司的統籌協調下，我們在上一年度與教育部門良好關系的基礎上，加大了工作力度，完成了全縣的校園方職責保險承保工作，縣區內23個鄉鎮所有中小學均在我公司投保了校園方職責險，截止12月底受理教職員工和

33、在校學生意外事故起，已為出險學生和教職員工支付醫療賠款萬元。三、用心進行規范化管理，確保人保財險公司的良好形象一是嚴格實行規范化管理。實行了集中核保、集中理賠，按照保監會的規定和保險法的條款嚴格費率，不違規經營，不擅自提高費率，保障了保戶的權益和經濟利益。同時對理賠工作進行專業化管理，提高現場勘查率，規范了各險種理賠的程序，加強大案跟蹤和汽車零部件的報價工作，使賠付標準更加準確。尤其大力開展了理賠無憂金牌服務工程，建立理賠服務綠色通道，對保戶帶給了及時快捷的服務。二是進一步強化服務觀念。為使保戶滿意，全縣人民滿意，我司進一步推出了承諾服務和限時服務，實行了公司權限以內賠案當天賠付，超公司上報審

34、批案件5天賠付。同時我們在加強24小時值班的基礎上，設立和配置了專門的接線員、勘查員、值班司機及專用勘查車輛和設備，不論白天還是黑夜，也不論刮風還是下雨，只要有報案電話打來，理賠人員迅速出現場，在限時之內趕赴現場施救和勘查，極大地縮短了保戶等待時間，加快了理賠和補償速度。三是樹立保險形象，把人保品牌做好。今年，我們大力推進以德經營，誠信為民的進程，認真貫徹執行營業人員服務規范和管理規定，制定了一系列禮貌服務、廉政服務的規范措施，無論是誰，觸犯保戶利益，年終對本人的業績實行一票否決，使全司業務和理賠人員都能嚴格按照保險原則辦事;為理解全社會的監督，我們定期到群眾中征求意見和推薦;用心落實禮貌優質

35、服務措施，堅持實行禮儀服務、禮貌用語、禁服務忌語，掛牌服務、持證展業、送賠款上門等活動，并對著裝、儀表、環境衛生、內務做了詳細的標準規定，使全司的環境建設和人員的精神面貌煥然一新，為保戶創造了舒適的投保環境。四、存在的主要問題一年來，我們雖然取得了明顯的成績，但也存在在一些問題。主要表此刻公司的業務發展步伐放緩，市場占有率有下降的趨勢。造成這一問題的原因，主要有以下幾個方面：一是市場競爭不夠規范。縣財產保險市場幾年來隨著經營主體的增加，競爭日趨激烈。在這種狀況下，有些公司不按市場經濟規律辦事，進行惡意競爭，有的甚至置國家的法律法規而不顧，違規操作。此刻的保險經營實體，只有人保財險、平保等數家公

36、司有經營資格，其他均屬無證營業，擾亂了的保險市場。具不完全統計，今年以來幾家未在注冊的公司其收取保費1000余萬元，直接造成稅費流失達70余萬元。二是保險市場受經濟水平制約明顯。縣是國家級貧困縣，而且以農業為主，工業基礎薄弱，經濟發展滯后。縣經濟欠發達，縣財產保險市場也欠發達，與其他地區還有明顯的差距。三是業務發展不均衡。近幾年來，雖然縣財產保險市場保費總額增幅較大，但業務發展不均衡。從各險種發展速度看，貨運、機動車險增幅較大，家財、企財、職責保險等業務收入增加不明顯。業務發展不均衡，一方面反映了市場供給不能滿足消費者多元的保險需求，另一方面說明各家財產險公司的業務結構不合理，亟待調整。五、明

37、年工作基本思路一是繼續深化創先爭優活動的開展。在加強黨員干部隊伍建設的同時，帶動全體員工奮發向上、扎實工作，打造一支素質過硬的員工隊伍，為公司的進一步發展帶給足夠的人力支持。二是深入學習貫徹黨的十七屆五中全會精神，了解、掌握國家經濟發展十二五規劃的要點，進一步轉變思想觀念，用心適應經濟發展的新形勢和股份制改革后新的管理模式和展業模式，繼續加強競爭意識和危機意識的教育，注重運用數據管理，引入激勵機制，全面調動員工的用心性和主動性。三是正確處理規模與效益、當前與長遠、做大和做強的關系，認真貫徹防風險、保效益、促發展的方針，堅持近期有效、長期有利的原則，加強整體競爭力度，注重業務承保質量，以最快速度

38、和最優的質量占領市場。四是繼續加強與公安、交警、教育、衛生等部門的溝通，爭取他們的協助，努力提高各種車輛、學平險、校園方職責險和醫療職責險的承保率。五是強化理賠服務工作。努力提高現場查勘率，采取人性化服務，區別對待性質不同的案件，加快理賠速度，提高服務質量，改善外部展業環境。六是針對競爭，密切注意同行業發展舉措，加大公關力度，采取用心有效的方法，參與競爭，鞏固原有險種的市場份額，用心拓展新業務、新保源。保險公司合規工作總結(五)20_年的工作已接近尾聲，一年來，在公司經理室的正確領導下，各部門同仁齊心協力，共同努力，客服工作取得了必須的成績。今年以來，公司經理室繼續以抓業務發展及內務管理并重，

39、實現兩手抓，齊抓共管的管理模式，帶領客服全體員工，團結奮進，客服管理工作取得了必須的成績，客服水平也有了一些根本的提高。公司透過開展集中、統一的客戶服務活動，進一步整合服務資源，促進以保單為中心的服務向以客戶為中心的服務轉型，不斷提升服務水平，創造客戶價值，用心承擔社會職責，為公司永續經營打下堅實的基礎。客戶服務部緊緊圍繞公司總體發展目標，在做好本職工作的同時做好服務創新，體此刻以下幾個方面。一、在制度建設方面，繼續加強客戶服務基礎管理工作，進一步完善相關管理制度1、主要從內強素質、外樹形象著手，透過狠抓公司各崗位人員素質，進一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對外形象。一個優秀的團隊須有一個素

40、質、技術過硬的服務隊伍，今年以來，我部著重從完善制度著手，透過加大制度的執行力不斷加大服務考核力度，以進一步提高客服人員綜合素質。針對我司部分柜員在柜面服務禮儀方面尚存在不規范現象的問題，我司客戶服務部著力抓好全體客戶服務人員的服務規范性，并從加強服務意識、強化服務執行標準等幾方應對客戶服務人員做了一些強化訓練，加大了現場監督考核力度，現場檢查，現場指導，并予以相應處罰。透過一系列的措施，使柜面人員加大了操作的規范性，服務禮儀的執行上也有了一個很大的提升，也為我司不斷提高服務水平奠定了很好的基礎作用。20_年6月，總公司舉行了全國柜面人員上崗資格考試，我部全體人員13人參加，合格9人，持證率達

41、70%。此次全國系統的柜面人員考試，加強了客服人員對專業知識的學習，也提升了客戶服務部的服務質量。二、強化業務制度學習，樹立執行理念，確保制度執行力全面有效開展為進一步強化公司業務管理制度執行力建設，從制度上為業務發展帶給堅強保障，客戶服務部對于分公司篩選出部分需客服員工加強學習的文件和制度，進行了認真梳理及匯集，并制定了業務管理強化制度執行力工作及學習計劃，按照學習計劃，定期組織客服人員透過集中學習和自學的方式全面、系統地對相關業務管理進行了學習，要求所有參加人員認真做好學習筆記、進行測試并撰寫學習心得;根據測試及檢查狀況，要求各相關崗位撰寫整改報告。從自身出發，樹立了強化風險意識，確保了此

42、項工作的全面有效開展，切實提高了我司制度遵循和依法合規經營的自覺性。三、以服務為本，促進銷售，把日常業務處理和服務工作相結合我司按照上級公司文件精神，面向所有客戶推出國壽1+N服務計劃。旨在透過舉辦客戶服務活動，不斷密切公司與客戶的關系，進一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對外形象。為切實有效的開展活動，公司成立領導小組和工作組，并加強了對此項工作的宣傳力度，按照活動組織、宣傳方案逐一落實并有效實施各相關工作。提升了服務品質、增強了客戶忠誠度，進一步提升公司服務水平，充分維護了客戶權益，樹立了公司良好社會形象。并透過上門送賠款等一系列的優質服務，為業務員的展業工作帶給了很好的基礎，也為加強我司

43、與代理單位間的業務合作關系起到了很好的溝通作用。此活動的舉辦不僅僅增進了客戶關系、提升了公司品牌知名度、也為鞏固和帶動業務增長注入了新的活力。四、從服務的本身出發，一切為了客戶著想，不斷創新服務資料1、用心配合分公司做好VIP客戶工作為了進一步構建公司VIP客戶服務體系，為VIP客戶帶給附加值服務工作，分公司開展了面向全區VIP客戶帶給特約商家優惠服務的活動，透過此項活動的開展，為樹立公司良好社會形象起到了一個良好的作用，在必須程度上提升了公司的知名度。2、公司理賠部把上門送賠款工作做細做新，用心為學生險業務拓展工作做鋪墊，繼續加強對一些在社會上較有影響力的案件的關注程度，真正體現公司人性化的

44、理賠服務。繁忙的工作，有成績也有不足，在做好總結的同時，要不斷改善，現就不足與差距結合20_年的工作如何進行改善做如下安排：(一)抓緊分公司下發的各類業管相關文件的落實及執行工作，繼續做好客戶服務部人員個性是新人的專業知識及技能的培訓，提高服務人員的整體綜合素質。針對客戶服務部今年以來人員調整的客觀原因，客戶服務部新入人員對專業知識及業務技能的缺乏，20_年，我部將繼續采取多種方式及途徑，對所轄員工進行定期與不定期的培訓，從本職工作做起，對于相關崗位技能進行專門培訓，加強所轄人員的職業道德教育，有針對性地組織和開展業務知識及服務禮儀培訓，對于分公司下發的業管文件及時進行傳達及學習，真正領會其操

45、作要領，將其運用到實際操作中。透過培訓，推行公司綜合柜員制，更好的為客戶服務。(二)配合公司團險、中介、個險三支銷售渠道各項業務競賽活動的開展，更好地對業務發展帶給強有力的業務支持及后援保障用心配合公司團險、中介、個險三支銷售渠道開展各項業務競賽活動，全力促進公司業務持續、健康地發展。(三)以服務為本，促進銷售，把日常業務處理和服務工作緊密結合，全面詮釋國壽1+N服務內涵1、配合分公司在全區范圍內將要實行的銀行、郵政轉賬收費、轉賬付費項目實施方案，保證此項目的順利實施。2、保證兩鴻滿期給付、轉保工作和銀行、郵政轉賬收付費工作的順利進行，同時為了提高銷售人員活動量，挖掘積累客戶，有效整合客戶資源

46、，做好客戶的二次開發，努力促進轉保，為20_年開門紅奠定基礎，以進一步提升公司服務品質，增強客戶對公司的滿意度。3、進一步加強柜面管理工作，營建良好的學習氛圍，組織培訓與自我學習相結合，建立體系化的培訓教程，鼓勵員工不斷提高自身綜合素質。總之，客戶服務部明年的發展思路將以加強客服隊伍建設為根本，以加強柜面服務質量考核為重點，以人員管理辦法為后盾，以教育訓練為基礎，用心推進柜面職場標準化建設，不斷創新服務方式，建立科學、完善、嚴格的品質管理辦法和監督、考核機制，提高客戶滿意度，提升柜面運營潛力，防范經營風險，樹立中國人壽熱情、真誠的服務形象，使柜面真正承擔起中國人壽品牌載體的重任。客戶服務工作是

47、一項長期的工作，如何在激烈的服務競爭中處于不敗之地，真正把對客戶的服務做好、做永久、做到深入人心，并非一個人一朝一夕能夠完成的，而是公司每一個部門整體的工作，人人都是公司客戶服務鏈的一個關鍵環節，我們只有把客戶服務各項工作及活動的開展與日常業務處理和服務工作結合起來，全員服務，營造良好的服務氛圍，國壽1+N服務需要我們每一個客戶服務人員去全面詮釋，良好的客戶關系需要我們每一個國壽員工去共同增進，客戶的滿意度與國壽品牌知名度及形象的提升將是我們每一個國壽人的職責與驕傲!記得有一位實戰培訓專家曾說過，簡單的事情重復做，你就是專家;重復的事情快樂做，你就是羸家。客戶服務工作是一項長期的、較為復雜的綜

48、合性工作，我部將要求所轄人員在平凡的工作中，不斷提高服務意識，營造全員為客戶服務的氛圍，將簡單的工作做成不簡單的事，到達客戶、公司、自我的三嬴。第2篇：合規風險評估指導意見浙江轄內銀行業金融機構 合規風險評估指導意見（試行）一、為加強銀行業金融機構合規風險管理，推動銀行業金融機構開展合規風險評估工作，充分發揮合規風險評估在合規風險管理中的作用，根據商業銀行合規風險管理指引，特制定本指導意見。二、本指導意見所稱銀行業金融機構包括轄內政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、農村合作金融機構、郵政儲蓄銀行等銀行業金融機構（以下簡稱“銀行”）。三、合規風險評估是指銀行通過采取一定的方法

49、和程序，識別各種合規風險，評估風險概率和可能帶來的負面影響，根據自身承受風險的能力，確定風險消減和控制等級，提出并采取相應風險消減對策和措施予以糾正的管理工作。四、合規風險評估的目標是：確保董（理）事會、高級管理層全面、及時了解系統內合規風險狀況，以使合規缺陷得到有效解決，并持續改進合規風險管理機制。五、合規風險評估分自我評估、專項評估和年度評估。銀行各業務條線應根據法律、規則和準則更新情況及本機構（部門）業務開展實際，適時組織開展自我評估。 銀行合規部門應組織對新的政策和程序、新產品開發或新業務方式的開展、新客戶關系的建立以及客戶關系的性質發生重大變化等所產生的合規風險及時進行專項評估。對違

50、規事件發生較多的機構（部門）、業務（條線）或時間階段，應進行特別專項評估。銀行董（理）事會或高管層應根據經營規模、業務復雜性、內部控制等實際，確定合規風險評估的重點、范圍和頻率，但至少應每年進行一次全面的合規風險評估。六、在董（理）事會和高管層領導下，銀行合規負責人牽頭組織、合規管理部門和內審部門具體實施合規風險評估。必要時，可聘請外部中介機構進行評估。合規管理部門與內審部門及其他部門應加強溝通協調，建立信息共享機制，并與內部審計工作有機結合起來。七、合規風險評估應堅持獨立、客觀的原則，并遵守誠實、正直、公正的職業操守。八、合規風險評估的依據是法律、規則和準則，包括適用于銀行業經營活動的法律、

51、行政法規、監管規章及規范性文件、自律性組織制定的行業準則等。九、銀行應明確合規風險評估人員的權利和義務，保障合規風險評估人員為履行職責，能夠獲取所需的任何記錄和檔案材料等信息，并能與任何員工進行接觸和溝通。十、銀行應對任何可能帶來合規風險的管理和經營活動進行風險評估，并納入年度合規風險管理計劃。合規風險評估事項包括但不限于：（一）僅限于法人機構，由內審部門實施評估的事項。 1.合規文件完備性。是否制定合規政策、合規管理程序和合規指南，合規政策是否明確適用范圍、合規管理目標、合規風險監控機制和報告路線等內容，是否寫明所有員工有責任知悉和遵循的法規要求，合規管理程序和合規指南是否在合規政策、合規管

52、理操作規程和員工行為守則中體現；是否明確合規政策、合規管理程序和合規指南的定期審閱頻率，是否定期審閱、修改、完善合規文件，以確保其符合業務需要及法律規則要求。（二）同時適用于法人、分支機構，由內審部門實施評估的事項。2.合規職能適當性。是否建立與經營范圍、組織結構和業務規模相適應的合規管理組織體系，是否建立涵蓋本系統所有基層營業網點和部門的合規管理隊伍，并由具備必要資質、經驗，專業水平和個人素質較好的人員承擔合規管理工作；合規管理部門定位是否準確，合規管理職能是否適當，合規管理崗位職責是否明確，合規管理人員履職是否到位；是否建立合規績效考核制度、問責制度和誠信舉報制度，三項制度內容是否恰當、合

53、理，對合規管理人員及員工的合規績效考核權重是否適當，是否體現了倡導合規、懲處違規、舉報有功的價值觀念。（三）同時適用于法人、分支機構，分別由各機構（部門）、內審部門評估的事項。 3.合規管理有效性。是否通過各種渠道密切關注、跟蹤外部法律、規則的最新發展，是否建立本系統、本條線的外部法律規則庫，是否明確并落實本系統、本條線外部法律規則庫的維護、更新人員及職責，外部法律規則庫是否完整、適時；各機構（部門）是否定期向合規部門備案本機構（條線）外部法律規則庫，合規部門是否定期更新本系統的法律規則庫；合規管理部門是否根據外部法律規則更新情況，及時有效識別并評估增量合規風險（即外部法律、規則、準則最新賦予

54、銀行的合規要求），及時組織制定完善規章制度或采取其他有效措施予以化解，各機構（部門）是否根據外部法律規則庫，對照現有規章制度，排查存量合規風險并予以化解；合規管理部門是否及時、有效掌握各機構（部門）的合規要求控制情況，定期向高管層、上級行或董（理）事會報送合規報告。（四）同時適用于法人、分支機構，并由合規部門實施評估的事項。4.業務管理合規性。各項業務管理政策、制度和操作程序是否存在合規缺陷，是否與外部法律、規則和準則保持一致；是否根據外部法律、規則和準則的變化及時修訂、完善業務管理政策、制度和操作程序，以確保各項業務管理政策、制度和操作要求符合相關法律、規則和準則的要求；各項管理政策、制度和

55、操作程序與現行外部法律、規則和準則不一致時，是否按照現行法律、規則、準則執行。5.經營活動合規性。是否按照外部法律、規則和準則等規定落實工作，各項法律、規則和準則的貫徹、執行是否到位；是否針對法外部律、規則和準則等新規定對業務操作的影響制定適當的控制措施，以確保業務操作符合外部法律、規則和準則的要求；執行外部法律、規則和準則是否嚴格，是否存在有章不循、違規操作問題。6.創新業務合規性。新產品和新業務的開發、新營銷方式的采用是否經合規性審核和測試；新業務的開展、新業務關系的建立，或者客戶關系的性質發生重大變化是否給銀行經營帶來合規風險。7.問題處臵妥善性。是否分別就內、外部審計、合規專項檢查和監

56、管現場檢查中發現的合規缺陷和問題進行專題研究，并及時制定整改計劃或方案，整改計劃或方案是否按規定報送高管層、上級行合規部門或監管機構；各項整改措施是否落實，合規缺陷和問題是否得到及時、有效彌補和糾正，是否存在整改不力問題；是否按照合規問責制度和程序，對違反合規管理規定的責任人進行嚴肅處理，并記錄、報告合規缺陷和問題的改進、問責情況。十一、銀行應加強研究識別、量化、監測和評估合規風險的方法和途徑，探索建立合規風險監測指標體系和評估模型，采取系統化和規范化的方法，科學評估銀行的合規風險。 合規風險評估除采用查閱有關憑證資料、詢問有關人員等基本方法外，還包含并不限于以下方法：（一）運行指標分析。通過

57、收集或篩選可能預示潛在合規問題的數據，如，差錯、事故增長數，消費者投訴增長數，高風險客戶開戶增長數，異常交易或支付活動等設計運行指標，并運用這些計量方法加強合規風險的評估。（二）符合性測試。通過實施充分和有代表性的合規性檢測，如，對重要業務、典型業務或新業務的處理程序進行問卷調查、現場審核等，測試法律、規則、準則在業務活動中的貫徹執行情況，確認風險控制點和關鍵環節的操作是否符合規定。（三）定性與定量相結合。通過對有關數據和運行指標，以及現實或潛在的合規缺陷和違規事項進行定性、定量分析，識別、計量、監測和評估涵蓋銀行各類產品和各業務條線的合規風險。（四）定期檢查與綜合評估相結合。通過對合規遵守情

58、況實施按月、按季的專項合規檢查，如，定期對客戶開戶情況、監管意見的落實整改情況等進行的合規檢查，結合每年至少一次的合規風險評估，從而得出一份有效合規風險評估報告。 十二、銀行應加強合規風險評估的制度化、規范化建設，建立合規風險評估操作流程，明確合規風險評估工作程序，著力提高合規風險評估的有效性。年度合規風險評估程序一般包括評估準備、評估實施、評估報告等三個步驟。（一）評估準備。1.組成評估組。評估組成員應能全面、正確理解法律、規則、準則及其對銀行經營活動的影響，熟悉銀行業務，具有良好的品質、溝通能力和分析判斷能力。除聘請外部中介機構外，評估組負責人一般由合規負責人擔任，評估組成員由合規部門和內

59、審部門人員組成，必要時，可抽調其他部門符合條件的人員參與評估工作。 合規風險評估人員應注意積累合規風險信息和合規風險管理資料，積極參加專業技能培訓，提高合規風險的識別、監測、計量和控制等管理能力；持續關注法律、規則和準則的最近發展，正確理解法律、規則和準則的規定及其精神。2.制定評估實施方案。明確評估目的、進程、內容、范圍和要求，并確定評估的重點領域和深入程度。3.準備必要的工作文件。主要包括擬定測試問卷，確定抽樣比例和范圍，收集評估期內與合規風險評估相關的文件及記錄等。收集、篩選可能預示潛在合規問題的數據，如消費者投訴的增長數、異常交易、媒體負面評價、敗訴情況等。 保持與外部審計部門及監管機

60、構的工作聯系，閱讀、研究評估期內的所有審計報告和監管意見，審核審計意見和監管要求的落實情況。（二）評估實施。實施有代表性的合規測試，特別是通過現場詢問、審核各項政策和程序的合規性，以發現政策和程序存在的合規性缺陷，并記錄測試情況。 主動與相關人員進行接觸、溝通，盡可能多地獲取與銀行經營活動相關的合規風險信息和資料，對相關信息、資料進行梳理、篩選、歸類、分析，并記錄有關情況。對預示潛在合規問題的有關數據進行確認和分析，并予以記錄。測試、檢查、分析結果為滿意的，復制相關佐證材料留檔；若初步發現問題的，詳細記錄相關問題，并開展進一步的核實、調查。（三）評估報告。評估組根據評估實施情況，撰寫評估報告。