1、 EAS資金系統實現方案 PAGE 金蝶軟件(中國)有限公司 第 PAGE 104頁，共 NUMPAGES 104頁版權所有 翻版必究疤裕川干粉砂漿有壩限公司EAS實施藍圖昂資金暗管理唉-藍圖設計方拔案拌金蝶軟件（中國巴）有限公司百20板10氨年阿 皚0熬8俺月文檔控制更改記錄盎日期隘作者凹版本疤更改參考挨2010-8-按8靶張景良按1.0分發敖拷貝號吧名字絆區域目錄TOC o 1-2 h z u HYPERLINK l _Toc2背6907192藹5凹 拔序言罷 PAGEREF _Toc269071925 h 皚4 HYPERLINK l _Toc269071926 方案的定位 PAGERE

2、F _Toc269071926 h 5 HYPERLINK l _Toc269071927 翱1.阿藍圖設計方案般 PAGEREF _Toc269071927 h 藹6 HYPERLINK l _Toc269071928 傲1.1.稗矮企業概況靶 PAGEREF _Toc269071928 h 阿6 HYPERLINK l _Toc269071929 壩1.2.案扮資金管理實施目柏標和價值拜 PAGEREF _Toc269071929 h 巴8 HYPERLINK l _Toc269071930 扮1.3.百安資金管理總體業皚務藍圖芭 PAGEREF _Toc269071930 h 襖9 HY

3、PERLINK l _Toc269071931 鞍1.4.岸昂組織架構版 PAGEREF _Toc269071931 h 疤12 HYPERLINK l _Toc269071932 笆1.5.氨八資金管理業務流昂程靶 PAGEREF _Toc269071932 h 澳13序言致謝鞍本次對柏裕川干粉砂漿有哀限公司巴資金管理昂實施方案的編寫骯，得到了昂公司搬領導與員工的大搬力支持和配合，藹尤其是財務懊、百結算按、白投融資等部門疤領導及各級管理柏人員擠出寶貴的笆時間，配合金蝶礙軟件順利完成項澳目調研。整體方案說明瓣裕川公司拜是金蝶軟件（中擺國）有限公司（暗以下簡稱金蝶軟按件）的重點客戶凹，金蝶軟件非

4、常版關注澳裕川公司笆的快速發展。按礙照扳軟件藹合同要求，金蝶白方為絆裕川公司巴提供一份癌裕川的襖資金管理藹信息化建設的整扒體實施方案。方案的定位稗本方案的目標對般象吧面對項目實施組般實施顧問；哎裕川公司擺方項目組、拜裕川公司胺方業務人員；辦面對實施管理人啊員；版本方案的設計目版標襖本方案能夠作為百金蝶EAS系統盎實施過程中封閉耙需求的關鍵性文笆檔；佰本方案能夠作為辦金蝶EAS系統哎的培訓工具和業挨務指導手冊；拌本方案可以作為巴金蝶EAS系統傲實施過程中一個巴階段性的成果，頒一個里程碑。礙本方案白對象拌為裕川公司扳，完成該盎所屬各分藹公司的業務。其把中業務包括基礎壩系統搭建、傲資金結算頒、艾集團

5、劃撥斑、跋票據管理哎、唉投融資管理芭、半或有負債管理罷等。搬本方案涉及到的啊設置包括岸資金管理的辦內容。氨1頒.壩藍圖設計疤方案企業概況搬企業基本信息爸與現狀伴1、稗裕川公司為了適翱應市場形式變化哀，成立了兩家分案公司。這兩家分拌公司分別是石家半莊分公司和哈爾靶濱分公司。這兩斑個公司的成立，癌打破了裕川公司熬原有的資金管理半模式奧。從原來的一家氨公司管理模式，背變成了集團資金鞍管控模式。稗 唉 安2搬、翱裕川干粉砂漿有頒限公司天津總部扮行使集團本部的案職能管理，下設芭多個傲部門，愛分別垂直管理集扳團內部的財務核藹算、資金管理、擺人力資源規劃伴等集團業務；佰3、爸裕川干粉砂漿有氨限公司各個分公鞍

6、司分別對自己所頒需的原材料進行半采購和成品銷售邦。并有自己的采拌購供應商和銷售般客戶。主要業務特點班裕川公司的各個扳子公司成立不久敖，公司白內辦的胺資金管理體系沒唉有完全建立起來巴。公司在財務管耙理制度和報表體挨系，甚至公司的耙一些部門設置和隘崗位職責都要制罷定和安排，根據按裕川公司的自身佰情況和公司的管骯理需要，進行重挨新的制定和安排俺。稗并且公司內的會襖計科目為舊會計暗準則的會計科目捌，還沒有完成舊霸會計科目到新會絆計科目的轉型。擺趨于分散與復雜瓣，這給集團資金懊管理帶來了相當癌的難度。環球集翱團在資金管理方唉面面臨如下挑戰擺：癌舊會計科目向新頒會計科目轉型。班裕川公司的財務岸會計體制，還

7、沒癌有根據規定改為班新會計準則體制礙。現在裕川公司奧的會計科目也為笆舊會計科目，根哀據規定，這些會扒計科目都應轉化隘為新會計科目。巴財務管理體制艾沒有建立完成暗、不能有效監控拜資金使用壩由于公司是多元邦化、跨地域的發岸展，財務管理手阿段還比較落后，按公司襖對資金無法有效埃的監督和控制，拔容易造成集團資胺金違規操作，私半自使用。隘集團資金體外循阿環，降低資金使笆用效率澳裕川各子鞍公司獨立在商業八銀行開戶，在愛公司內部霸進行業務交易時傲，需要將資金在般交易的兩個子公把司對應的銀行賬芭戶資金轉撥，這癌樣使得集團的資辦金在商業銀行停百留，存在資金在拌集團體外循環現癌象，造成部分資隘金閑置，不能發哀揮集

8、團資金的整岸體效應。懊叭拔笆耙信息化需求笆公司資金管理需絆要進一步通過信襖息化手段實現管背理創新，加強對懊公司所屬各單位吧的資金使用效率伴與使用效益的考哀核評價，統籌調把配昂公司資金。因此扮，資金管理方面板信息化的工作重搬點包括： 板公司（子公司皚）層面的資金監拔控與資金統籌工安作平臺。公司骯（子暗公司般）通過采取對資爸金存流量、達到懊及時掌控資金、啊控制年度資金預啊算，為資金使用八與規劃、為集團唉領導決策及時提捌供依據。通過下哀屬敗子耙公司的資金預算佰（資金計劃）對爸階段性資金短缺扒與盈余進行調劑澳，同時作為預算隘（計劃）執行的疤參考依據，對實板際資金收付的合白理性監控，從業皚務發起的源頭上

9、埃統籌管理資金。矮全面支持業務單矮位的經營性資金辦收付。業務單位哎在內部銀行、外翱部銀行開邦戶、收付款等資拜金結算業務；現敗金與銀行存款日癌記賬的核算與對吧賬業務壩。一方面使業務爸單位的資金業務啊全面信息化管理般，另一方面使上愛級單位對所屬單辦位的資金狀況全鞍面掌控。笆資金管理實施目拔標岸和價值絆通過EAS資金背管理的實施，可懊以幫助客戶達成邦如下目標般和價值把：澳加強資金計劃的案申請和審批，提捌高資金使用的計斑劃性，實現以資拜金計劃為手段的白分子公司現金流胺量監控。佰各分子公司編制半資金計劃上報到翱各自的上級公司埃/頒子公司，經過上擺級公司邦/凹子暗公司的審批后作拔為各公司日常現背金流執行的

10、參考半依據。目前確定隘采用的計劃執行藹情況的數據源是版從出納收付款單耙獲取，即將各公挨司在填寫收付款埃單時候按(稗收款單可以作為絆實現托收承付的絆業務單據來處理澳)唉可以的選擇對應把的計劃項目，并扮提交到集團和股吧份資金科審批來笆實現對各公司實暗際資金收付的事昂前監控。笆通過資金收支兩捌條線管理，加強岸對下屬公司資金骯的監控按對集團各個賬戶耙余額能動態監控奧以調度資金，確斑保資金平衡唉；靶對各壩下屬公司班進出資金的合罷理伴性、安全性和效辦益性進行鞍監控鞍，從而使集團內版各壩下屬分子公司哀的資金運作完全叭置于集團的監控霸之下。跋實現資金在整個埃集團范圍內的集稗中管理、統一調疤度，加快資金周拌轉、

11、提高資金的哎使用效率，并可版結合績效考核納案入激勵體系八；吧通過資金計息管霸理，加強資金使安用成本考核，實叭現內部資金有償白使用芭通過計息管理，扳進行公司內部資絆金有償使用，實叭現資金的內部融拜通。胺實現資金銀企直半聯，提高資金劃叭轉效率唉在構建以集團為氨中心的高度集中般的收支兩條線管版理模式過程中，扮我們會發現集團阿、二級子公司、霸三級子公司之間愛有大量的資金劃擺撥行為，通過手百工方式將難以高癌效處理資金上繳艾和劃撥的業務處擺理，通過銀企直藹聯實現資金管理拌系統與網上銀行八的無縫連接，加稗快資金劃撥效率芭，同時可以幫助把管理者實時掌握扒各下屬公司資金扒賬戶信息。扳通過EAS資金半管理系統與商

12、業芭銀行系統的對接奧，實現集團公司白對各核算單位銀俺行賬戶余額、流奧入/流出情況進跋行及時查詢和監搬控的目的。艾資金管理總體業凹務藍圖靶EAS資金管理稗主要管理企業資半金的流動，這里藹的資金是廣義的敖現金，包括：庫絆存現金、銀行存芭款矮。借助EAS資按金管理系統，建稗立資金集中管理澳和資金集中監控懊的平臺，提高資翱金使用效率和使班用效果，降低資暗金運作成本和風罷險。爸EAS資金管理氨與EAS的出納擺管理、應收管理霸、應付管理、全跋面預算高度集成半，構成企業的資辦金流入流出平臺般。皚資金計劃管理：俺提供與業務計劃鞍和績效管理相聯扮的資金計劃管理扮資金控制：提供愛與業務流程一體懊化處理的資金控藹制

13、。敖營運資金管理：芭提供從企業層面挨到集團層面連續辦、流暢的運營資斑金流管理。皚查詢分析工具：澳提供豐富有效資拔金查詢工具與分暗析報表。哀EAS資金管理靶的總體藍圖：圖1-01把資搬金管理分為：收拌付款管理、資金案計劃、資金結算骯、銀企直聯、票俺據管理般,把資金監控。巴銀企直聯：結算哀單、付款單案、上劃單、下撥白單矮提交網銀即時爸收安付款；查詢交易按明細；從網銀下扒載銀行收款資料矮；從網銀下載銀哎行對賬單；收支半二條線下，資金扒劃撥；滿足單體拜、集團企業對外扮收、付款單的需背求。哎票據管理分為支扒票叭、進賬單、應收熬票據、應付票據拔、俺其他銀行票據等骯模塊。票據管理扮的主要功能如下礙：瓣支票管

14、理：空白版支票的購置、分罷配扳、領用、跋填開、霸核銷等功能；案進賬單：進賬單鞍的登記等功能；翱應收票據：銀行捌承兌匯票和商業奧承兌匯票的登記安、背書、貼現、盎收款、退票拜、托管、受托俺等業務，以及集傲團內應收票據的癌查詢、背書(可芭以收取利息)、阿代收款、代保管啊、對外拆分、退隘票等集團票據業扳務；把應付票據：銀行埃承兌匯票和商業跋承兌匯票的登記跋、付款、退票襖、轉付艾等業務，以及集罷團代下屬單位開拜出應付票據的業昂務。胺集團企業資金管敖理與單體企業資搬金管理稍有不同案，因此，EAS芭資金管理分別提胺供了單體企業資奧金管理和集團企胺業資金管理兩種翱解決方案：扳單體企業的資金扒管理岸挨班啊拌斑白

15、疤哀藹圖板1-02跋集團企業的資金哎管理圖1-03柏盡管單體企業和把集團企業在笆資金管理的內容佰上有所差別，這啊些差別更多的體哎現在產品功能上岸的差別。暗 組織架構半1、瓣裕川干粉砂漿有半限公司搬組織架構圖挨（佰按實際情況描繪把客戶的組織架構巴圖斑）拔裕川干粉砂漿有安限公司跋下屬爸2家分公司把。澳總公司和分公司癌所經營的內容是白相同的，但是因鞍為分公司所在的吧地域不同，所以壩各個公司之間有半不同的供應商和半客戶絆。俺資金管理業務流藹程集團劃撥業務場景敗集團在各個商業把銀行開立母子賬搬戶，集團內其他按公司都在集團開隘立母子賬戶的商阿業銀行開立收入般戶和支出戶。頒集團的母子賬戶唉中，子賬戶與下辦屬

16、公司的收入戶絆和支出戶相對應霸；母賬戶反映所搬有子賬戶的記錄芭。母賬戶除了可疤以撥付資金到子哀賬戶外，可以選藹擇是否可以直接版對外支付。哀下屬公司的收入敗戶只收不支，支辦出戶只支不收(藹除了集團結算中昂心母賬戶撥付的唉資金外)。瓣集團結算中心的伴母子賬戶，以及案下屬公司的收、拌支賬戶都需要與熬銀行簽定協議。吧下屬公司每天將扒收入戶的資金全邦部上劃到集團結巴算中心的母子賬藹戶中。隘集團結算中心根凹據已經審批通過矮的下屬公司的資白金計劃，每周將拜生產經營所需的班資金撥付到下屬鞍公司的支出戶。壩每月將支出的結懊余資金全部上劃吧到集團結算中心唉的母子賬戶中。斑1.9.5案.1. 基礎設安置賬戶管理策略

17、癌賬戶管理策略用斑來設置賬戶的透叭支策略、存款策敖略、貸款策略等吧。可以被銀行賬擺戶和內部賬戶所霸引用。圖1-14昂 賬號管理策略伴查詢時，可以查版看使用這個策略癌的內部賬號、銀岸行賬號、子賬號扮。銀行賬號愛集團資金管理（芭集中結算、或收骯支兩條線管理）邦與各公司銀行賬拔戶的設置密切相笆關，這里只描述啊與集團資金劃撥半相關的銀行賬戶般屬性。懊當指定為母賬挨號時，收支性艾質只能為收支戶擺；對于母賬號，擺可以查看到與母翱賬號相關聯的子鞍賬號。叭當不是母賬號時靶，如果進行了集艾團資金劃撥，可懊以指定對應的子骯賬號。背收支性質分為：按收入戶、支出戶唉、收支戶。收入伴戶：只收不支，吧除了通過集團資藹金下

18、撥單可以進凹行收入戶的支付埃外，付款單、對安外付款結算單都搬不能使用收入戶霸進行對外支付；笆支出戶：只支不骯收，除了通過集襖團資金上劃單可柏以進行支出戶的扒收款外，收款單鞍、對外收款結算把單都不能使用支鞍出戶進行對外收暗款。子賬號藹收支兩條線管理八的集團企業，必扒須為母賬號設立盎子賬號。圖1-15流程說明：搬子賬號與母賬號骯只能是同一家金擺融機構開戶，即爸：子賬號所屬的辦金融機構與母賬澳號所屬的金融機哎構是EAS的同霸一棵金額機構樹稗上的二家實體金壩融機構。拌子賬號與母賬號岸同屬于集團總部哀，因此，子賬號昂定義時，關聯母翱賬號時，必須是敗當前公司的母賬拔號。柏單位內部賬戶和叭往來科目：兩者拔有

19、且必有一個（八不能同時為空，壩也不能同時存在艾）。拔如果劃撥單位是板結算中心，且與盎被劃撥單位采取哎內部存款的方式柏核算，子賬號須疤填寫扒“罷單位內部賬戶稗”愛，上劃相當于被靶劃撥單位的外部扮銀行減少，內部敖存款增加。下撥襖相當于被劃撥單伴位的外部銀行增瓣加，內部存款減斑少。艾如果劃撥單位與疤被劃撥單位采取啊內部往來的方式般核算，子賬號須隘填寫哀“邦往來科目邦”跋，上劃相當于被藹劃撥單位的外部熬銀行減少，下撥拜相當于被劃撥單氨位的外部銀行增伴加，同時單位往哀來賬發生相反變邦動。笆銀行賬戶（母賬矮號、二級賬號）頒與子賬號的組織哀關系：圖1-16壩賬號查詢時，可柏以查詢到某個關扳聯單位的子賬號昂對

20、應的銀行存款巴賬號。唉子賬號初始余額胺：從子賬號的關拔聯單位導入所有安子賬號關聯的單翱位二級銀行賬號稗對應期間的發生拌額與余額作為子哀賬號的初始數據班錄入參考。巴子賬號的啟用期阿間與出納啟用期扒間相同，子賬號拔初始余額必須在扒出納結束初始化巴前錄入。瓣子賬號的結束初罷始化、反結束化半、結賬、反結賬邦，在出納管理結笆束初始化、反結伴束化、結賬、反熬結賬同時完成，班不需要單獨處理斑。啊子賬號明細賬：盎查詢某一調撥單氨位一段期間內的鞍上劃下撥明細，耙以及累計上劃下襖撥的凈額。氨1.9.5按.2. 劃撥流霸程圖圖1-17胺1.9.5絆.3. 中心上巴劃流程圖1-18流程說明：擺上劃單的母賬號拔一旦確認

21、，系統扳自動填充母賬號跋關聯的、當日需巴上劃的所有子賬哎號以及與子賬號懊相關聯的下屬單稗位的銀行賬號(拌二級賬號)，并吧根據上劃規則填敗充上劃金額。用靶戶可對上劃分錄搬、上劃金額進行安手工調整。敗全額上劃，如果熬二級賬戶的余額絆大于等于奧“板最小上劃金額霸”隘，上劃金額二伴級賬戶余額；如半否，上劃金額為敗零。哎定額上劃，如果瓣二級賬戶的余額熬大于等于俺“拌上劃定額哎”半，上劃金額上敖劃定額；否則上埃劃金額為零。敖留底上劃，如果埃二級賬戶余額減扳“版留底余額安”礙大于等于哀“啊最小上劃金額礙”拜，上劃金額賬背戶余額留底余拔額；否則分錄金岸額為零盎當日需上劃的二百級賬戶，是指當暗前日期等于上劃把周

22、期和上劃日的壩二級賬戶。頒二級賬戶的余額癌，是指系拌統銀行日記賬的阿余額。擺上劃規則，是指頒二級賬戶的管理懊策略中的上劃規暗則。搬上劃周期和上劃八日, 是指二級百賬戶的管理策略絆中的上劃周期和艾上劃日。上劃單舉例辦母賬號頒子賬號芭二級賬號氨上劃周期矮上劃日埃上劃規則啊2010叭-07-06賬版戶余額靶2010扳-07-30賬跋戶余額哎工行00001盎A公司工行劃撥扒戶案A公司工行收入挨戶澳日艾全額上劃，最小耙上劃1000元艾40萬辦999吧A公司工行支出擺戶奧月扮30礙全額上劃，最小捌上劃1000元壩1萬扳1萬翱B公司工行劃撥邦戶藹B公司工行收入扳戶芭周澳5骯定額上劃30萬佰元骯50萬笆10萬

23、半B公司工行支出吧戶哎月跋30拔全額上劃，最小吧上劃1000元案10萬唉2000背C公司工行劃撥拌戶班C公司工行收支案戶擺周敖1矮留底10萬元，背最小上劃100搬0元半30萬斑17萬礙2010案-07-06，稗周五，系統自動罷計算的上劃分錄鞍和上劃金額為：按單位賬號巴子賬號百劃撥單位板金額把A公司工行收入隘戶稗A公司工行劃撥懊戶瓣A公司阿40萬骯B公司工行收入扮戶矮B公司工行劃撥背戶癌B公司壩30萬拔2010隘-07-30，敗周一，系統自動隘計算的上劃分錄拜和上劃金額為：氨單位賬號扮子賬號矮劃撥單位啊金額靶A公司工行收入般戶按A公司工行劃撥傲戶壩A公司笆0霸A公司工行支出隘戶骯A公司工行劃撥芭

24、戶捌A公司昂1萬笆B公司工行支出斑戶絆B公司工行劃撥唉戶斑B公司哀2000邦C公司工行收支版戶斑C公司工行劃撥唉戶敖C公司挨7萬上劃單確認隘已審批的上劃單班才能確認，確認盎指上劃單經過銀擺行的確認，已經罷將上劃金額從各百個單位的銀行賬八號上劃到母賬號哀，并引起相關單氨位的子賬號的金柏額變動。半確認時，分別確阿認各個二級賬號凹的是否成功上劃拌。疤確認后，會按已骯確認的分錄登記奧子賬號明細賬。昂如果劃撥單位是般結算中心，與被拔劃撥單位采取內八部存款的方式核叭算，子賬號須填澳寫盎“拔單位內部賬戶敖”壩，上劃相當于被哎劃撥單位的外部爸銀行減少，內部澳存款增加；上劃癌確認后會按已確頒認的分錄增加單奧位賬

25、戶的內部存伴款明細賬。般如果劃撥單位與伴被劃撥單位采取凹內部往來的方式伴核算，子賬號須壩填寫傲“唉往來科目矮”拌，上劃相當于被愛劃撥單位的外部壩銀行減少，單位傲往來賬變動。氨在出納的單據登般賬模式下，確認板會自動登記母賬扳號的銀行日記賬霸。翱如果被劃撥單位哀的參數上劃單凹確認后自動發送拌劃款單位回單：埃是，確認后按八已確認的分錄自按動生成被劃撥單芭位的付款單，被昂劃撥單位必須啟昂用付款單的自動暗編碼。霸已審批未確認的骯上劃單允許提交版銀企斑按照正常流程，壩上劃應該是從銀艾行下載單據，而稗不是提交銀企發八起業務。因此，白實施時注意與客叭戶的交流，變通昂處理捌1.9.5澳.4. 中心下敖撥流程圖1

26、-19流程說明：笆下撥單的母賬號暗一旦確認，系統岸自動填充母賬號胺關聯的子賬號，靶以及子賬號所關捌聯的收支戶、支敗出戶的銀行賬號百，并根據下撥規斑則填充下撥金額艾。用戶可對下撥昂分錄、下撥金額八進行手工調整。矮手工，下撥金額癌0，完全由用礙戶手工確認和錄板入下撥金額。邦定額下撥，下撥稗金額下撥定額啊。辦補齊下撥，如果捌“巴固定余額柏”哀減二級賬戶的余案額大于等于辦“盎最小下撥金額跋”柏，下撥金額固把定余額二級賬敗戶余額；否則，阿下撥金額為零。安二級賬戶的余額百，是指系背統銀行日記賬的版余額。盎下撥規則，是指壩二級賬戶的管理癌策略中的下撥規扮則。下撥單舉例阿母賬號白子賬號骯二級賬號爸下撥規則耙賬

27、戶余額擺賬戶余額把工行00001背A公司工行劃撥皚戶半A公司工行收入半戶礙A公司工行支出壩戶捌手工安2萬霸1萬斑B公司工行劃撥懊戶耙B公司工行收入骯戶巴B公司工行支出疤戶芭定額下撥20萬吧元哎1.6萬矮2.2萬矮C公司工行劃撥般戶艾C公司工行收支阿戶哎補齊20萬元，半最小下撥1萬元俺11萬敖19.5萬唉2010翱-07-09，阿系統自動計算的胺下撥分錄和下撥伴金額為：俺單位賬號辦子賬號安劃撥單位叭金額擺A公司工行支出埃戶熬A公司工行劃撥柏戶昂A公司頒0奧B公司工行支出跋戶昂B公司工行劃撥搬戶頒B公司安20萬胺C公司工行收支疤戶擺C公司工行劃撥捌戶扒C公司澳9萬啊2010爸-07-16，熬系統自

28、動計算的扳下撥分錄和下撥邦金額為：愛單位賬號般子賬號把劃撥單位扒金額扒A公司工行支出版戶般A公司工行劃撥哀戶啊A公司扮0斑B公司工行支出襖戶暗B公司工行劃撥俺戶懊B公司瓣20萬跋C公司工行收支拜戶愛C公司工行劃撥瓣戶俺C公司罷0下撥單確認拜已審批的下撥單芭才能確認，確認疤指下撥單經過銀耙行的確認，已經瓣將下撥金額劃撥擺到各個單位的銀奧行賬號中，并引翱起相關單位的子阿賬號的金額變動壩。百確認時，分別確扮認各個二級賬號翱的是否成功下撥澳。壩確認后，會按已案確認的分錄登記班子賬號明細賬。柏如果劃撥單位是傲結算中心，與被伴劃撥單位采取內矮部存款的方式核敖算，子賬號須填笆寫骯“跋單位內部賬戶捌”皚，下撥

29、相當于被壩劃撥單位的外部矮銀行增加，內部扮存款減少；下撥按確認后會按已確版認的分錄減少單澳位賬戶的內部存版款明細賬。八如果劃撥單位與版被劃撥單位采取版內部往來的方式霸核算，子賬號須凹填寫跋“稗往來科目岸”芭，下撥相當于被拔劃撥單位的外部芭銀行增加，單位瓣往來賬變動。盎在出納的單據登拜賬模式下，確認拔會自動登記母賬骯號的銀行日記賬翱。骯如果被劃撥單位凹的參數下撥單按確認后自動發送昂撥款單位回單：佰是，確認后按版已確認的分錄自敗動生成被劃撥單敗位的收款單，被斑劃撥單位必須啟伴用收款單的自動辦編碼耙已審批未確認的皚下撥單允許提交阿銀企銀企直聯流程岸銀企直聯皚指巴通過金蝶EAS拜銀企直聯系統與暗銀行按

30、的拌企業網上銀行系案統相聯接，爸用戶把直接通過隘金蝶EAS系統百的凹界面就可享受銀斑行賬戶信息查詢隘、下載、轉賬支絆付三大類服務八。敗EAS銀企直聯佰的特點：凹賬務信息銀企同按步。疤銀企昂直胺聯有機聯接了懊金蝶EAS系統阿和銀行業務處理矮系統，整合了雙般方的系統資源，拔解決了長期困擾隘企業的銀企賬務辦信息不一致問題把，為企業財務決背策提供實時、準隘確、全面的賬務阿信息支持。俺操作簡易、提高敖效率。八企業財務人員無澳須哀在金蝶EAS系岸統、網上銀行系巴統唉重復錄入指令信礙息，所有指令拜在和EAS出納邦管理、資金結算把、銀企直聯系統叭一次錄入，一經頒審核批準，立即叭完成對外支付并按更新凹EAS出納

31、系統艾、資金結算系統哎的安賬務信息，簡化笆了手續，使客戶鞍使用起來更方便巴、更順手。絆安全放心。爸EAS銀企互聯癌平臺不直接和互癌聯網連接，而是敗與銀行客戶端服般務程序（此程序板是安裝在客戶端柏的局域網內）進吧行交互，EAS敗銀企互聯平臺將扮交易的報文發給背銀行客戶端，再傲由銀行客戶端對阿交易的報文進行柏加密并傳送給銀拔行后臺服務器進阿行處理，處理完俺成后，銀行會將跋結果返回給銀行挨客戶端，再由銀版行客戶端傳送給拜EAS銀企互聯把平臺。啊截止EASV敗5.皚4愛.芭0伴已經提供了工行絆(包括專業版)氨、農行、中行、搬建行等四大國有斑商業銀行，以及芭招商銀行、交通哎銀行、華夏銀行百、佛山建行熬、

32、浦東銀行板等9家銀行熬13個版本的頒接口。跋1.9.班6岸.1. 銀企直扒聯流程圖骯 暗 稗 巴圖1-20巴1.9.6哎.2流程說明版流程目標斑聯機或脫機查詢岸銀行賬戶余額和笆明細，以及聯機昂付款和接收收款耙信息。靶業務背景埃指將企業的金蝶阿EAS資金管理柏系統與銀行的網般上銀行系統相聯扒接，企業直接通案過金蝶EAS系氨統的界面就可享般受銀行賬戶信息八實時查詢、下載扮以及快速的轉賬熬支付三大類服務斑。客戶只需要通斑過金蝶EAS這版個統一的平臺，吧即可享受到多家拔銀行提供的互聯霸服務。皚流程適用范圍扮需要通過銀企互笆聯對下屬企業的耙銀行賬戶的交易斑進行實時監控的跋企業集團班序號昂流程節點氨角色叭

33、操作說明辦備注邦1愛基礎設置敖出納員氨銀企直聯設置骯設置各銀行的接凹口參數，確保與按銀行實時通訊的胺暢通扮2伴銀行賬號設置敗設置銀行賬戶的板銀行接口資料，百包括銀行賬戶所佰屬接口、銀行賬安戶的開戶行聯行埃號等，其中開戶唉行聯行號和開戶捌行機構號由合作懊銀行提供資料。扳3隘在線付款靶出納員爸結算單、付款單奧通過銀企直聯在案線付款矮結算單、付款單絆，下撥單啊的在線付款爸4百出納疤銀行付款單查詢傲查詢提交銀行接胺口產生的銀行付拔款單拌5熬接收收款信息捌出納員俺結算單、收款單阿通過銀企直聯接啊收收款信息翱結算單、收款單扒接收收款信息矮6藹交易查詢霸出納員藹賬戶余額查詢百交易明細查詢案查詢銀行賬戶交跋易

34、余額和明細礙7哀系統管理澳出納員澳調度設置岸設置參與調度的八銀行賬戶，同時半通過后臺事務定板義，自動聯機發翱起對銀行賬戶的稗余額和明細的自爸動下載。稗1.9.把6氨.3注意事項笆提交銀企直聯付哎款可以在付款單般、對外付款結算瓣單中完成，已提稗交銀企直聯付款靶的付款單和結算安單可以在銀行俺付款單查詢中笆查詢。通過銀案行付款單查詢板可以查詢百、導出(導出到爸EXCEL)和阿同步付款狀態(班獲取提交到接口瓣銀行的銀行付款矮單的最新狀態)按。靶接收收款信息直案接在收款單、對熬外收款結算單中版完成，從銀企直扳聯接收的收款信耙息是暫存狀態的佰單據，保存后成哀為正式的收款單拜和結算單。扒交易明細查詢和霸賬戶

35、余額查詢提哎供二種查詢方式靶：聯機和脫機。般聯機辦查詢：實時連接埃到各商業銀行獲隘取的銀行賬戶余暗額和交易明細。艾脫機查詢：獲取埃已經從各商業銀奧行下載到EAS艾數據中心的銀行霸賬戶的余額和交邦易明細。背調度設置：設置絆調度規則將交易熬明細、賬戶余額巴從各商業銀行下佰載到EAS數據隘中心。笆日志：懊查詢提交給銀行埃的付款單的各種背狀態信息以及銀捌行付款單的來源盎。埃提交密碼驗證：邦如果有提交密碼挨設置，單據提交壩銀企時首先彈出搬錄入提交密碼界藹面，如果提交密唉碼為空，則不檢擺查提交密碼，直奧接提交銀企。如哎果密碼不正確，案不允許提交，提耙示用戶密碼不正挨確搬空白票據管理流拔程翱1.9.襖7頒.

36、1. 空白票哀據管理流程圖骯EAS的支票管皚理包括從空白票懊據的購置到最后靶生成憑證、日記挨賬的完整空白票凹據管理流程：把 昂 啊圖1-21罷1.9.拔7岸.2流程說明岸流程目標壩描述完整的支票安管理流程隘業務背景暗支票是公司的無頒條件支付委托證矮明，必須嚴格按霸財務制度進行管鞍理。公司對支票板的管理制度一般敖包括：笆1、支票與支票頒印鑒（大小印）百分開保管；胺2、領用支票應巴填寫支票領取單稗，注明日期、金隘額、用途及領取捌人，并經本單位班負責人與財務部盎負責人簽字；佰3、支票原則上芭是填寫齊全后才八簽發，但考慮到叭實際工作中的具笆體情況，如無法壩預計確切金額或靶未確定接受單位藹等，確需使用空

37、癌白支票的，應經耙部門負責人批準吧同意后，方能到般財務部門辦理有翱關領用手續。辦4、支票遺失時佰，應立即通知財岸務部并向銀行辦辦理掛失；瓣5、支票只限本斑單位使用，不得拜外借；瓣6、領用空白支跋票的，應于領用敖之日起十天內經拌本單位領導簽字懊后，將支票存根芭交回財務部，并唉辦理報賬。白7、賬戶銷戶結拌清時，須將全部絆剩余空白支票交凹回銀行注銷。愛流程適用范圍邦所有需要使用支邦票的用戶扮序號熬流程節點矮角色疤操作說明跋佰按備注阿1把支票購置敖出納百空白支票登記笆登記是沒有選擇哎“哎保管公司巴”癌的空白支票狀態按為庫存耙否則，空白支票邦狀態為未使用奧安2瓣支票分配襖出納靶支票分配班將庫存狀態把的空

38、白支票分配罷給各個票據保管暗人，即：指定空鞍白支票的保管公吧司、保管部門和暗保管人。熬3扒支票領用敗支票的使用者唉支票領用襖從支票的保管者把手中領用空白支扮票吧4凹支票填開（報銷哎）哎支票的使用者般支票填開絆當出納系統的拜日記賬保存時自凹動核銷支票的隘參數為是，支票岸的報銷方式支持翱自動報銷和手工拌報銷兩種；當出胺納系統的日記熬賬保存時自動核扒銷支票的參數藹為否，支票的報鞍銷方式只支持手哀工報銷；胺支票報銷支持集笆團報銷下屬公司邦領用的支票擺5八支票作廢昂支票保管人凹支票作廢拌由于換版、領用藹過程中的誤操作澳、領用后誤填寫礙、持票人未及時扒入賬等原因作廢凹。因此，未使用拜”凹、已領用、已填疤開

39、的支票都可以背作廢。瓣6胺支票核銷愛支票保管人哀支票核銷埃將已開票的支票艾與銀行日記賬的傲付款記錄進行關昂聯。扳7邦支票登賬敗支票保管人安支票登賬癌按支票內容登記背銀行日記賬，提艾現的支票也可同鞍時登記現金日記八賬伴8皚生成憑證藹會計斑生成憑證霸1.9.搬7澳.3注意事項跋空白支票登記就柏是將購入的銀行疤空白支票按支票昂號碼登記到系統伴中。刪除支票即敖刪除整批空白支傲票，只有選擇的俺支票的同批次的瓣所有支票都處于疤未使用狀態，系盎統將整批支票全邦部刪除。俺支票分配：對新頒購進的支票分配芭保管部門和保管傲人。只有分配過奧的支票才允許被佰領用和填開，未氨分配的支票屬于隘庫存支票；支票澳分配通常在登

40、記捌時自動完成(空皚白支票登記時有霸默認的保管部門靶和保管人)，也把可以登記完后才按分配(空白支票愛登記時清除默認翱的保管部門和保盎管人)。扒支票領用：指空跋白支票的領用。熬領用時支票并未愛填開，系統預置跋的現金支票不允邦許領用。愛支票填開：填寫瓣出票日期、出票八金額等信息。矮可以對未使用、邦已領用的支票進絆行支票填開。阿已填開、未核銷懊或作廢的支票可瓣以修改出票日期罷、失效日期、收擺款人全稱（除預翱置現金支票外）扮、用途、備注五岸個屬性。八除了在支票序時隘簿直接填開支票百外，在付款單付班款時、結算單付哎款時也可以關聯絆填開支票。凹支票自動報銷需艾進行以下設置：巴1、）出納系統皚的日記賬保存唉

41、時自動核銷支票扮的參數為是（啊注意：此時支票搬序時簿的報銷功隘能不可見）；懊2、）出納系統白的登賬參數為百憑證登賬且出白納系統與總帳系班統已經聯用或出辦納系統的登賬參奧數為單據登帳藹；澳3、）用戶在總斑賬系統復核憑證伴時，若貸方科目岸為銀行科目且輔扳助賬行的結算方阿式為支票，結算捌號為已領用或未敗使用狀態的支票阿號相同，憑證在搬復核登記日記賬案的同時會自動將愛支票置為已報銷凹狀態，并反寫支癌票的報銷日期等爸信息支票登賬盎只有已填開的支挨票、未登賬的支鞍票才能登賬。絆只有登賬參數=敖單據登賬，佰支票才允許登記鞍日記賬。岸支票如果是由付盎款單或結算單關隘聯填開的，由源哎單進行登賬，支皚票不允許登賬

42、。藹已登賬的支票自耙動變為岸“案已核銷敗”矮狀態，不能再使柏用核銷、反核銷案功能。支票核銷扳只有已填開的支靶票才能核銷。昂核銷時，當一個壩銀行日記賬的付搬款記錄與支票金俺額相等，則自動板關聯該條記錄。八如果金額相等的哎銀行日記賬付款愛記錄多于一條，笆則彈出核銷界面頒，由用戶自行確熬定關聯記錄。胺當參數按結算阿號相同核銷的柏參數值為是，系哀統除了匹配支票半金額外，還須匹笆配日記賬的結算凹號與支票編號是敗否大致相同。如拜果參數值為否，絆只按金額匹配。生成憑證擺支票生成憑證前疤，先要定義支票絆生成憑證的規則背。敖支票必須是已開頒票、或已核銷狀罷態才允許生成憑案證。（如果有其背他特殊需要，也八可自行修

43、改支票岸DAP規則規盎則過濾中定義的哎默認條件）懊支票如果是由付案款單或結算單關拔聯填開的，由源罷單進行憑證處理扒，支票不允許生爸成憑證。應收票據流程奧商業匯票作為企疤業之間發生商品盎交易時的一種延拜期付款結算支付傲工具，由于其自翱身具有流動性強半、安全性高、融昂資成本低等優點半，已被越來越多白的企業接受和使敖用，在企業經營扳中的作用日益突安出。鞍應收票據是指企背業持有的尚未到澳期兌付的商業票邦據。應收票據的扮流轉過程大致包熬括收票、背書、疤貼現、收款、退拔票。搬1.9.8柏.1. 應收票靶據流程圖圖1-22罷1.9.8凹.2流程說明吧流程目標柏應收票據的全過阿程管理般業務背景矮應收票據敖是指

44、企業持有的般尚未到期兌付的笆商業票據。版企業票據收到后靶應存入保險柜中哎，并定期盤點加按強內控，防范風敖險。為加強票據暗管理，一般建立芭票據臺賬，對票藹據實行專人管理版。稗企業的票據備查靶簿的內容應包括凹開出日期、匯票百的收款人、開出白匯票行、到期日矮期、匯票號碼、癌保管人、接收人罷。按企業對可根據業翱務發展的需要，敖對應收票據進行把背書、貼現和到艾期收款的業務處阿理。敖流程適用范圍藹所有使用商業匯啊票的用戶。奧序號岸流程節點芭角色俺操作說明斑備注巴1斑應收票據登記拌票據保管人半登記應收票據辦區分為期初應收案票據和非期初應頒收票據愛2半對內背書襖結算中心票據管哀理員安通知上劃斑結算中心通知下皚

45、屬單位將其持有邦的某張應收票據邦(登記狀態)背暗書給結算中心爸3癌票據管理人叭應收票據對內背唉書皚將本單位的所有版的應收票據背書叭給集團內部單位稗(即EAS組織佰架構中的某個公柏司)暗4按票據管理員扳確認對內背書八被背書單位接收板背書單位的背書霸單并進行確認，矮完成被背書單位斑的應收票據登記盎5斑對外背書稗票據管理人案應收票據對外背扒書氨填寫對外背書單頒，完成對外背書搬。八6辦貼現礙出納熬應收票據對外貼背現案只有已登記、未礙到期的應收票據敖才能進行貼現。跋貼現單保存時，耙根據登賬參數自阿動登記日記賬。阿 板7哎收款矮出納邦應收票據到期收懊款癌應收票據到期時伴到銀行進行收款柏，收款時關聯生鞍成一

46、張收款單。案8岸托管拔票據管理人翱應收票據托管暗外部托管：委托班外部金融機構代鞍為保管應收票據阿，當應收票據的骯托管單位=外部壩金融機構時，即澳為外部托管。霸內部托管：委托胺內部金融機構(罷結算中心)代為拔保管應收票據，扒當應收票據的托稗管單位=內部金鞍融機構時，即時氨內部托管。應收俺票據的內部托管按時，需要由受托擺的內部金融機構扮接受托管。凹取消內部托管時搬，同樣也需要由鞍受托的內部金融扒機構接受取消壩托管皚登記狀態的應收半票據才能進行托癌管業務，托管后癌托管狀態的應收叭票據不允許進行盎后續操作俺9白質押拔票據管理人靶應收票據質押柏生成一張質押單熬，該票據不能進伴行后續操作靶10襖退票疤票據

47、保管人翱應收票據到期不霸能收款轉為應收拌款皚應收票據到期收骯款不成功，轉為板應收賬款。襖1.9.8藹.3注意事項按應收票據的佰登記、背書、貼罷現、收款等拜功能，必須在實頒體公司下進行，辦集團只允許查看藹。結算中心除具襖有實體公司的應靶收票據功能外，岸還可進行對非內壩部銀行的應收票芭據發送上劃通知班，以及查詢整個岸集團的應收票據稗，即：結算中心熬即可以作實體公板司的票據業務，頒也可以進行虛體唉查詢。八期初應收票據：藹應收票據實施時把，已經包含在總俺賬應收票據相關骯科目的余額中的矮應收票據。期初爸應收票據登記后靶不能生成憑證，骯其他跟日常應收搬票據的功能相同岸。版應收票據可以直挨接手工錄入進行翱登

48、記；也可以關把聯收款單完成應佰收票據的登記；皚也可以由對內背稗書時，通過確認艾背書單關聯完成拜應收票據的登記辦。當由對內背書拌生成的應收票據疤登記不能直接刪骯除，只能通過背八書單位的取消背氨書時自動刪除已胺登記的應收票據凹。跋應收票據登記時般，對于非一手票奧據，可以選擇錄靶入背書聯，但背礙書聯錄入時，可瓣以不連續背書，佰系統沒有作控制按。暗應收票據對內背拜書有二種情況：隘根據結算中心發挨來的上劃通知將捌應收票據背書給俺集團內的某個成隘員單位。昂主動將本單位所瓣持有的應收票據皚背書給集團內部盎的單位。柏應收票據對內背板書時，經被背書骯單位確認時，自壩動完成被背書單跋位的應收票據的鞍登記。巴被背書

49、單位反確擺認時，自動刪除叭由對內背書關聯皚生成的應收票據絆。百應收票據在對外胺背書、對內背書疤、貼現、收款時辦會生成背書單、敖貼現單、收款單頒，對外背書、對佰內背書、貼現、翱收款業務生成憑鞍證的處理是在背版書單、貼現單、邦收款單上，對應奧的反向業務操作哀也是在背書單、案貼現單、收款單邦查詢中完成。頒應收票據退票的唉業務目前產品還白不支持，對于退壩票業務只是標記拜票據狀態為已靶退票，并根據癌退票的場景不同案，生成不同的會擺計憑證。應付票據流程昂應付票據是指企耙業對外開出票據澳。應付票據的流唉轉過程大致包括懊開票登記、到期靶兌付、退票、轉案付。氨1.9.9板.1. 應付票凹據流程圖圖1-23扮1.

50、9.9胺.2流程說明皚流程目標芭應付票據的全過芭程管理白業務背景矮應付票據是企業辦是指企業對外開襖出的商業票據，柏是企業的一項負艾債。企業在商品柏交易中可以使用白票據作為支付方爸式。票據的簽發霸、取得和轉讓必敖須具有真實的交斑易關系和債權債班務關系。開具票皚據結算一般3到叭6個月才需付款癌，相當于獲得了拌一筆短期融資。拜流程適用范圍班所有使用商業匯胺票的用戶。板序號笆流程節點靶角色斑操作說明安備注拔1瓣應付票據登記胺票據保管員傲應付票據登記傲將對外簽發的應俺付票據進行登記盎。壩2霸應付票據承兌暗票據保管員隘應付票據付款鞍應付票據到期付矮款。捌3班應付票據退票矮票據保管員啊應付票據退票百應付票據

51、到期時伴無力還款，轉為哎應付賬款。頒4敗應付票據轉付半票據保管員邦應付票據轉付隘待付票據轉付給拌供應商等挨1.9.9艾.3注意事項絆應付票據的開票扮登記、到期兌、背退票等業務操作爸，必須在實體公邦司下進行，集團艾只允許查看。結阿算中心除具有實皚體公司的應付票壩據業務操作功能扳外，還可以查詢芭整個集團的應付鞍票據，即：結算百中心即可以作實矮體公司的票據業骯務，也可以進行哎虛體查詢。凹應付票據開票時哀如果關聯了授信阿額度，那么應付八票據保存時會扣癌減相應的可用額瓣度；如果關聯的藹授信額度是懊“翱循環矮”俺額度，那么在應俺付票據付款時，胺會增加相應的可伴用額度。拔應付票據的開票搬有三種不同場景啊：埃

52、自開：開票單位靶為自己簽發匯票叭的行為。對于E瓣AS產品來講：耙應付票據登記時案申請單位與開票哎單位相同時，即暗為自開。疤代開：在資金集搬中管理模式下，瓣下屬單位只在結哀算中心開戶時，斑當下屬單位需要阿銀行承兌匯票時板，只能由結算中爸心代為向銀行申拌請，此時的應付伴票據登記時代開罷。對于EAS產背品來講：應付票胺據登記時申請單拌位與開票單位不澳同時，即為代開盎。對于代開的應辦付票據需要通過捌工作流消息讓申伴請單位確認。申奧請單位確認時完吧成自己的應付票罷據登記。斑委開：結算中心背代理下屬單位簽盎發的應付票據，靶對于申請單位來瓣說就是傲“襖委開盎”阿，即：委托結算敗中心代開。鞍應付票據的自開阿、

53、代開、委開業板務中，生成憑證捌的規則不同，從氨而具體的會計處耙理不同。翱期初應付票據：敖應付票據實施時罷，已經包含在總艾賬應付票據相關啊科目的余額中的哎應付票據。期初隘應付票據登記后巴不能生成憑證，鞍其他跟日常應付礙票據的功能相同芭。敗集團和下屬公司癌可錄入自開的歷安史應付票據；集爸團可錄入代開的奧歷史應付票據；艾下屬公司可錄入靶委開的歷史應付奧票據唉代開的歷史應付跋票據不會啟用工襖作流。鞍由于應付票據開案票區分了自開和巴代開，那么應付般票據的付款時自襖開和代開的處理疤也有所不同：班自開：自開的應奧付票據付款時，百直接生成還款單挨。隘代開：代開的應啊付票據付款時，柏發送消息給委開敖單位進行確認

54、，按委開單位確認時擺自動生成委開單瓣位的還款單，從昂而完成委開單位搬的應付票據的承般付。背應付票據到期時半拒絕付款的可以熬退票，對于退票般業務只是標記票佰據狀態為已退愛票，并根據退疤票的場景不同，哎生成不同的會計佰憑證。把應付票據轉付：襖支持對內轉付靶和對外轉付把，到期后，可癌以對已經轉付的敖票據進行兌付百授信額度管理流班程敗授信額度指銀行絆一次性授予客戶辦若干貸款種類的叭“搬最高額度稗”拔，客戶可在一定拔時期內不超過瓣“半最高額度癌”搬范圍內多次便捷拜進行借貸和還款耙業務。俺用戶借助銀行授白信業務，可以在哎需要時快速得到擺融資；可以滿足癌用戶對信用證、扳銀行承兌匯票、澳流動資金貸款等搬多元化

55、融資要求爸；而且額度內的頒融資手續更簡化扒、時間更快捷；昂隨借、隨用、隨傲還，綜合授信額襖度可以循環使用哎。骯1.9.10瓣.1. 授信額安度流程圖圖1-24笆1.9.10瓣.2流程說明盎流程目標搬授信額度管理罷業務背景骯授信額度是銀行半與申請用戶簽訂叭的融資合同，在版授信額度有效期吧內，只要不超過岸額度余額，可以骯隨時使用的一種骯融資方式。授信礙額度分為：綜合跋額度和單項額度捌綜合授信額度頒：爸只要授信余額不扒超過對應的業務胺品種指標，無論瓣累計發放金額和扳發放次數為多少氨，懊銀行叭均可快速向客戶哎提供胺融資業務澳。案單項業務授信額邦度：只能用于某扳項業務，如只能熬用于銀行貸款、哀或只能用于

56、信用爸證等吧流程適用范圍拌有授信額度管理礙的客戶跋序號邦流程節點哎角色皚操作說明版備注扳1伴基礎設置絆信貸管理人員耙維護授信用途和伴主保證方式哎2佰額度錄入捌信貸管理人員斑錄入未到期的授懊信額度暗3吧額度使用稗信貸管理人員盎申請銀行貸款、挨應付票據、信用按證、保函時使用哀授信額度俺額度的使用是對耙應的業務系統，白只是通過額度臺擺賬可以查詢到額背度的使用情況拌4白額度關閉扮信貸管理人員氨額度關閉白額度到期時，沒八有與銀行續簽合礙同，導致額度作懊廢。哀5懊額度納入凹信貸管理人員昂納入額度班舊額度納入新額挨度后，舊額度關巴聯的所有業務都昂轉為新額度，舊阿額度將直接置為背關閉狀態瓣1.9.10擺.3注

57、意事項把授信額度只能在阿實體公司錄入，邦在虛體公司查詢版，但結算中心即埃可以作實體公司辦錄入授信額度，跋也可以查詢所有絆公司的授信額度矮，即：結算中心班具在實體公司和唉虛體公司的所有鞍操作。笆授信額度查詢時凹，過濾條件中授氨信日期：從藹阿年澳埃月隘扮日到巴凹年扮板月安啊日特指授信額度邦的開始日期小于骯等于條件指定結班束日期，且授信挨額度的結束日期半大于等于條件指藹定開始日期。(唉由于授信額度中隘有二個日期：開安始日期與截止日哎期)，例如：阿例：如下圖，共壩有5筆不同有效澳期的授信額度，柏指定查詢區間為藹2005-10半-01奧板2005-11哀-01版，應能查出以下敖四筆授信額度。頒額度狀態的

58、說明埃：耙未生效：單據的瓣起始日期捌邦查詢的結束日期鞍且未關閉。辦正常：單據的起柏始日期矮=唉查詢的結束日期氨且未關閉。疤過期：到期日般+90啊天瓣跋查詢的結束日期拔 或已關閉。舉例說明：吧單據開始日為扮2010挨-08-01，扮查詢日期是半2010絆-07-18，唉則該單據是未生拜效。斑單據開始日是皚2010半-01-01，岸單據到期日是啊2010叭-04-31，皚到期日加90天絆是哎2010背-07-31，埃查詢日期是笆2010盎-07-18，按該單據的狀態是傲正常。擺單據開始日是背2叭010拌-01-01，奧單據到期日是骯2010隘-03-31，啊到期日加90天百是頒2010矮-06-3

59、1，礙查詢日期是俺2010胺-07-18，捌該單據的狀態是般過期。隘授信額度中的專礙業術語：般授信性質分為循唉環、非循環。矮對于循環的授信胺額度，在業務品罷種（如借款、信靶用證、承兌匯票巴、銀行保函）還啊款后，會將額度奧釋放，增加其剩叭余額度，可以循靶環使用。對于非拌循環的授信額度百，業務品種使用癌并還款后，不能板增加其剩余額度拌，不能循環使用般。班額度分配方式：把自用、總額共享芭、比例共享。巴自用：該額度只翱有自己組織可以擺使用。芭總額共享：額度艾除了自己使用外巴，還可和集團內百的其他公司共享盎，但所有公司加盎起來不能超過總八額度。愛比例共享：額度靶除了自己使用外半，還可和集團內辦的其他公司

60、共享按，而且每個公司版都規定了使用的皚具體金額，每個般公司不能超過分稗配給自己的金額皚。柏額度的納入：可耙以繼承相同金融啊機構、相同幣別胺的授信單關聯業凹務，并將原授信八單置為關閉狀態暗，允許剩余額度笆為負值。舉例說明：案授信單a被借款胺單關聯使用，現白在新增相同金融澳金融機構和幣別敖的授信單b，進癌行納入授信單a笆的操作后，授信熬單a被關閉，授把信單b被借款單敗關聯使用笆授信單修改、刪巴除矮在沒有被其他單敗據引用的情況下艾，均可以修改、翱刪除借款流程懊融資管理的借款板即包括銀行貸款鞍，也包括向其他盎金融機構申請的奧貸款。不論是什擺么類型的債權人芭提供給借款使用愛者的外部貸款，壩統一使用EAS