1、基金從業資格全國統一考試大綱基金法律法規、職業道德與業務規范（2016年度）一、總體目標基金從業人員應遵循證券投資基金法、國務院證券監督管理機構以及基金行業協會出臺的各類法律法規、自律規則和職業道德，并掌握基本業務規范。為提升基金從業人員合規合法意識，提高職業道德與執業規范水平，特設基金法律法規、職業道德與業務規范科目。二、能力等級能力等級是對考生專業知識掌握程度的最低要求，分為三個級別：（一）掌握：考生須在考試和實際工作中理解并熟練運用的內容。（二）理解：考生須對該考點的概念、理念、原則、意義、應用范圍等有清晰的認識。（三）了解：作為泛讀內容，考生對其有一個基礎的認識。三、考試內容與能力要求

2、考生應當根據本科目考試內容與能力等級的要求，在工作中掌握或運用下列相關的法律法規、職業道德標準和業務規范，堅守職業價值觀、遵循職業道德、堅持職業態度。對應教材章名節名編號學習目標（掌握/理解/了解）1.金融、資產管理與投資基金1.金融市場與資產管理行業1.1.a了解金融與居民理財的關系1.1.b理解金融市場的分類和構成要素1.1.c理解金融資產的概念1.1.d理解資產管理的特征與資產管理行業的功能1.1.e了解我國資產管理行業的現狀2.投資基金1.2.a掌握投資基金的定義和主要類別2.證券投資基金概述1.證券投資基金的概念和特點2.1.a了解證券投資基金在各地/、同的名稱和概念2.1.b掌握證

3、券投資基金的基本特點2.1.c理解證券投資基金與其他金融工具的比較2.證券投資基金的運作與參與主體2.2.a理解證券投資基金運作具有二大部分2.2.b理解基金行業的主要參與者及其功能和運作關系2.2.c了解基金行業的運作環節包括：募集和市場營銷、投資管理、托管、登記、估值和會計核算、信息披露3.證券投資基金的法律形式和運作方式2.3.a理解公司型基金和契約型基金的區別2.3.b理解開放式基金和封閉式基金的區別4.證券投資基金的起源與發展2.4.a了解證券投資基金的起源2.4.b了解證券投資基金的發展歷程2.4.c了解全球基金業發展的趨勢與特點5.我國證券投資基金業的發展歷程2.5.a了解我國證

4、券投資基金發展的六個階段以及每個階段的特點和標志產品6.證券投資基金業在金融體系中的地位與作用2.6.a理解基金對中小投資者的作用2.6.b了解基金對金融結構和經濟的作用2.6.c了解基金對證券市場的作用3.證券投資基金的1.證券投資基金分類概述3.1.a了解基金分類的意義和困難3.1.b掌握基金的不同分類標準和基本分類2-5.基金的基本類別：股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金3.2-5.a掌握基本基金類型及其特點6-9.特殊的證券投資基金類別：保本基金，ETF,QDII,分級基金3.6-9a了解市場上各類特殊類別基金的特點4.證券投資基金的監管1.基金監管概述4.1.a掌握基金監管的

5、概念、體系、原則和目標2.基金監管機構和自律組織4.2.a掌握中M證監會對基金行業的監管職責及監管措施4.2.b掌握行業自律組織對基金行業的自律管理3.對基金機構的監管4.3.a掌握對基金管理人的監管內容4.3.b掌握對基金托管人的監管內容4.3.c掌握對基金服務機構的監管內容4.對基金活動的監管4.4.a掌握對基金募集和銷售活動的監管4.4.b掌握對基金運作的監管（包括投資與交易行為、信息披露、持有人大會等）5.對非公開募集基金的監管4.5.a掌握非公開募集基金管理人登記事宜4.5.b掌握對非公開募集基金募集以及運作的監管5.基金職業道德1.道德與職業道德5.1.a了解道德、職業道德以及基金

6、職業道德的含義和區別5.1.b理解道德與法律的聯系和區別2.基金職業道德規范5.2.a理解基金從業人員職業道德的含義5.2.b掌握基金職業道德規范的內容5.2.c掌握守法合規的含義和基本要求5.2.d掌握誠實守信的含義及基本要求5.2.e掌握專業審慎的含義及基本要求5.2.f掌握客戶至上的含義及基本要求5.2.g掌握忠誠盡責的含義及基本要求5.2.h掌握保守秘密的含義及基本要求3.基金職業道德教育與修養5.3.a理解基金職業道德教育與修養的內容與途徑16.基金的募集、交易與登記1.基金的募集與認購16.1.a掌握基金募集的概念與程序16.1.b掌握基金成立的條件16.1.c了解基金產品注冊制度

7、改革16.1.d掌握基金認購的概念16.1.e了解各類基金（開放式、LOFETRQFII、封閉式）的認購方式和程序2.基金的交易、申購和贖回16.2.a掌握開放式基金申購與贖回的概念16.2.b掌握開放式基金申購與贖回的費用結構16.2.c了解開放式基金轉換和非交易過戶、份額和金額計算等16.2.d理解巨額贖回處理等16.2.eJ解不同產品的交易方式與流程（ETRLOF封閉式、QDII,及市場創新產品的特殊力式）3.基金的登記16.3.a掌握基金份額登記的概念16.3.b了解現行登記模式16.3.c掌握登記機構職責16.3.d理解登記業務流程20.基金的信息披露1.基金信息披露概述20.1.a

8、掌握基金信息披露的作用與原則20.1.b了解我國基金信息披露體系及XBRU勺應用2.基金主要當事人的信息披露義務20.2.a理解基金管理人信息披露的主要內容20.2.b理解基金托管人信息披露的主要內容3.基金募集信息披露20.3.a理解基金合同、托管協議等法律文件應包含的重要內容20.3.b理解招募說明書的重要內容4.基金運作信息披露20.4.a掌握基金凈值公告的種類及披露時效性要求；20.4.b理解貨幣市場基金信息披露的特殊規定20.4.c理解基金定期公告的相關規定20.4.d理解基金上市交易公告書和臨時信息披露的相關規定5.特殊基金品種的信息披露20.5.a了解QDII信息披露的特殊規定及

9、要求20.5.b了解ETF信息披露的特殊規定及要求21.基金客戶和銷售機構1.基金客戶的分類21.1.a理解基金投資人類型21.1.b了解基金客戶構成現狀21.1.c理解目標客戶選擇2.基金銷售機構21.2.a掌握基金銷售機構的主要類型21.2.b了解各類機構的現狀和發展趨勢21.2.c掌握基金銷售機構準入條件21.2.d掌握基金銷售機構職責規范3.基金銷售機構的銷售理論、方式與策略21.3.a了解基金管理人及代銷機構銷售方式21.3.b掌握基金市場營銷的特殊性22.基金銷售仃為規范及信息管理1.基金銷售機構人員行為規范22.1.a理解基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓22.1.b理解基金

10、銷售人員行為規范2.基金宣傳推介材料規范22.2.a理解宣傳推介材料的范圍和報備流程22.2.b掌握宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規定22.2.c理解宣傳推介材料業績登載規范和其他規范3.基金銷售費用規范22.3.a掌握銷售費用內容（原則性規范、費用結構和費率水平）22.3.b掌握銷售費用原則性規范和其他規范4.基金銷售適用性22.4.a掌握基金銷售適用性的指導原則22.4.b理解基金銷售適用性渠道審慎調查的要求22.4.c掌握基金銷售適用性產品風險評價的要求5.基金銷售信息管理22.5.a了解基金銷售業務信息、客戶信息和渠道信息管理23.基金客戶服務1.客戶服務概述23.1.a掌握基金客戶

11、服務的特點23.1.b掌握基金客戶服務的原則23.1.c了解基金客戶服務的內容2.客戶服務流程23.2.a了解客戶服務流程3.投資者教育工作23.3.a了解投資者教育工作的概念和意義23.3.b掌握投資者教育工作的基本原則23.3.c理解投資者教育工作的內容24.基金管理人的內部控制1.內部控制的目標和原則24.1.a理解基金公司內部控制的重要性24.1.b理解基金公司內部控制的基本概念24.1.c掌握基金公司內部控制的目標24.1.d掌握基金公司內部控制的原則2.內部控制機制24.2.a掌握基金公司內控機制的四個層次24.2.b掌握基金公司內部控制的基本要素3.內部控制制度24.3.a理解內部控制制度的組成內容4.內部控制的主要內容24.4.a理解基金公司前、中、后臺控制的主要內容24.4.b理解基金公司信息披露控制的主要內容24.4.c理解基金公司信息技術控制的主要內容25.