1、名詞解釋5題20分金融市場的含義（P1）是指以金融資產為交易工具，而形成的供求關系和交易機制的總和。同業拆借的概念（P47）是指各類商業性金融機構之間以貨幣資金借貸方式，進行短期資金融通的借貸行為。回購協議的概念（P53）是指證券資產的賣方在賣出一定數量的證券資產的同時，與買方簽訂的、在未來某一特定日期按照約定價格回購所賣證券資產的協議。債券的定義（P82）是按照法定程序發行的、要求發行（債務）人按照約定的時間和方式向債權人支付利息和償還本金的一種債務憑證。公積金轉增股本定義（最后一段）（P129）是指公司將提取的公積金在法定范圍內轉為股本，按股東的持股比例派送紅股或增加每股面值。證券投資基金

2、的定義（P149）是指通過發售基金份額，將眾多投資者分散的資金集中起來，形成獨立資產，由基金托管人托管，由基金管理人分散投資于股票、債券或其他金融資產，并將投資收益分配給基金份額持有人的集合投資方式。對沖基金的定義（P157）是指利用各種衍生工具，對所持資產組合進行套期保值，從而有效控制風險的基金外匯市場的定義（P183）是專門進行外匯買賣、調節外匯供求關系的市場。期權的定義（P207）是一種選擇權，期權的買方向賣方支付一定費用后，就獲得了在一定時刻或時期內以一定價格出售或購買一定數量標的物的權利金融衍生工具的定義（P241）是由基礎金融工具或基礎金融變量的未來價值衍生而來，其價格取決于基礎金

3、融工具或基礎金融變量價格變動的衍生產品，是由兩方或多方共同達成的金融合約及其各種組合的總稱。簡答5題35分金融市場的功能（P4）1. 綜合反映功能2. 貨幣資金融通功能3. 優化資源配置功能4. 風險分散功能5. 經濟調節功能金融工具的特征（P9）1. 期限性2. 收益性3. 流動性4. 風險性金融市場一體化的表現（P22）1. 國際化大銀行出現，實現銀行業務一體化2. 國際證券市場迅猛發展并連為一體。3. 國際資本流動日益活躍。4. 金融創新不斷深化。5. 國際金融競爭日趨激烈。貨幣市場的特征（P30）1. 貨幣市場的交易主要在現金剩余者和現金需求者之間進行。2. 貨幣市場的參與者信用具有較

4、高資信。3. 貨幣市場工具種類多、數量大、期限短、信用好、流動性強、風險小、收益率低。4. 貨幣市場是無形市場。5. 貨幣市場的各子市場相互聯動，與資本市場也有必然聯系。同業拆借的功能（P47）1. 為銀行和其他金融機構提供了準備金管理的有效手段。2. 為金融機構提供了高效率和低成本的結算平臺。3. 是提高銀行體系經營效率的重要條件。4. 在中央銀行貨幣政策實施發揮核心作用。短期政府債券的特征（P58）1. 違約風險小2. 流動性強3. 面額小4. 利息免稅債券市場的功能（P89）1 融資功能。2 資金流動性導向功能。3 宏觀調控功能。4 為其他金融工具提供定價基準功能5 防范金融風險功能政府

5、發行債券的目的（P90）1. 彌補財政赤字2. 擴大政府公共投資3. 解決臨時性資金需要4. 歸還前期債務的本息5. 戰爭的需要債券投資的風險（P99第二大點）1. 利率風險2. 再投資風險3. 違約風險4. 通貨膨脹風險（購買力風險）5. 流動性風險6. 贖回風險股票的特征（第二大點）（P112）1. 永久的期限型2. 有限的責任性3. 有限的決策參與性4. 流動性5. 收益型6. 風險性股票的發行制度（P121）1. 注冊制2. 核準制封閉式基金和開放式基金在預售中存在的區別（P154）1. 純續期不同2. 規模不同3. 交易方式和場所不同4. 價格的形成方式不同5. 信息披露方式不同6.

6、 激勵約束機制和投資策略不同外匯期貨交易和遠期外匯交易的區別（第二大點）（P206）1. 合約內容不同2. 成本不同3. 交易和交割方式不同4. 違約風險不同金融衍生工具的特征（P241）1. 全球化程度高2. 杠桿比例高3. 交易成本低4. 定價復雜5. 跨期交易6. 風險大金融衍生工具市場的風險（P248）1. 操作風險2. 市場風險3. 流行性風險4. 信用風險5. 法律風險金融期貨和遠期合約的區別（P261）1. 履約方式不同2. 合約的標準化程度不同3. 價格決定方式不同4. 交易場所不同5. 交易參與者不同6. 交易保證金和結算方式不同論述題1題15分影響股票價格的因素（最后一段）（P136）股票的市場價格總是在不斷地波動之中，引起股票價格變動的直接原因是1. 供求關系的變化，在供求關系的背后還有一系列更深層的原因。2. 公司本身的經營情況、重要的決策，以及涉及公司的重大事件等構成了影響公司股票價格的微觀因素。3. 而經濟周期的變動、宏觀經濟政策的選擇、市場的總體情況、重大的政治經濟事件等對公司股票價格的影響，則是宏觀因素。論述匯率的標價方法及影響匯率的因素（包括兩部分內容，標價方法+影響因素）（P198）一、 匯率的標價方法：1、 直接標價法2、 間接標價法3、 美元標價法二、 影響匯率的