1、青島企業試點外匯資金集中管理 一企一策創立四種模式 青島外匯局采取“一企一策”，分別為不同類型的企業設計了外匯資金集中管理方案，并探索出“集中管理+境外放款”、“集中管理+內部結售匯”、“集中管理+外幣委托貸款”、“集中管理+內部資金調劑”等外匯資金管理模式。 從國家外匯局青島市分局獲悉，經國家外匯管理局批準，青島市先后有海爾集團、海信集團、新華錦集團、中遠青島中心、中國外運有限公司山東分公司、中遠集團等五家企業集團實現了外匯資金集中管理，這有利于企業資金管理水平和使用效率顯著提高，資金風險和財務成本大幅降低，國際競爭力不斷增強。 “一企一策”創立四種模式 青島外匯局采取“一企一策”，分別為不

2、同類型的企業設計了外匯資金集中管理方案，并探索出“集中管理+境外放款”、“集中管理+內部結售匯”、“集中管理+外幣委托貸款”、“集中管理+內部資金調劑”等外匯資金管理模式。 “集中管理+境外放款”模式。以海爾集團為例，海爾利用財務公司作為集團內部外匯資金轉賬結算業務的操作平臺，通過境內外匯資金集中管理專戶對境內外匯資金進行集中運營管理，在外匯管理局核定的5億美元跨境放款額度內，通過設定境外放款綜合頭寸進行跨境資金集中運作，為中資跨國公司境外成員的發展提供了資金支持，實現全球范圍內配置資金。 “集中管理+內部結售匯”模式。以海信集團為代表，由海信集團資金結算中心作為境內外匯資金集中管理的職能部門

3、，匯集整個集團經常項目下的外匯資金至集團外匯資金集中管理主賬戶，統籌調配經常項目項下的外匯資金，根據成員公司需求，進行資金調撥和內部結售匯。通過全額外匯資金集中管理，企業集團能夠對其內部成員對外收款、付款，對內資金結算進行全方位控制，實現資源的最優配置。 “集中管理+外幣委托貸款”模式。中國外運有限于2007年7月成為該集團公司集中管理成員。由于山東分公司外匯資金結算量較小且多為代收代付款項，中國外運總公司對山東公司實行閑置暫時不用資金的上劃管理，對臨時的外匯資金需求以委托貸款形式下撥，待該公司收到國外客戶資金回款時予以歸還。有效提高了資金使用效率，節約了財務成本。 “集中管理+內部資金調劑”

4、模式。以新華錦集團為代表，該集團資金管理中心負責集中管理其境內成員公司的經常項目外匯資金以及進行外匯和人民幣資金的調劑和劃轉，并由該公司集中在外匯指定銀行辦理結匯和購匯手續。 試點外匯資金集中管理 伴隨海爾集團等全面進入全球化品牌戰略步伐，為實現“走進去”、“走上去”的全球化戰略目標，一系列問題浮出水面，諸如大額的匯兌成本及結算費用問題，外匯資金資源集團內部優化配置問題，集團外匯資產的匯率風險管理問題，集團金融資源全球共享問題等，建立與之相適應的跨國資金監控與集中管理體系已迫在眉睫。 隨著海爾集團等島城企業全球化品牌發展戰略的實施，大額的結算費用和匯兌成本、外匯資產的匯率風險管理、金融資源全球

5、共享等問題，成為企業產業全球化戰略目標實現的瓶頸。 為提高中資企業集團在國際市場的競爭力、創建本土化的國際品牌，支持中資跨國企業做大做強，青島外匯局充分發揮服務與監管雙重職能，結合青島市外向型經濟比較發達、大型企業集團較多的實際，選擇青島市10家大型跨國經營企業集團進行了重點調研，了解到海爾集團等企業全球營業額迅猛增長、存在“創匯”與“用匯”不屬于同一主體的矛盾，有外匯資金調劑、外匯風險管理、匯兌成本控制、優化外匯資源配置等政策需求。 青島外匯局充分發揮服務與監管雙重職能，提出在企業集團中試行外匯資金集中管理的設想，即建立集團全球外匯現金池管理模式，實現全球外匯資金的集中管理，并報經國家外匯管

6、理局批準后實施。 政策效果顯著，企業受益良多 外匯資金集中管理，降低了外向型企業的融資成本?！昂柤瘓F獲準實施外匯資金集中管理以來，解決了海爾集團用匯的企業不創匯和創匯的企業不用匯的矛盾，”海爾集團財務公司趙經理介紹，外匯資金集中管理在提高該集團外匯資金運作效率、節約結算成本、集中管控匯率風險、規避外匯資產貶值風險等方面取得了良好的經濟效益和管理效益。特別是2008年國內、外金融環境風云變幻，人民幣不斷升值，金融危機席卷全球經濟的背景下，更突顯了企業集團外匯資金集中管理項目的優勢。 外匯資金集中管理極大地弱化了集團外匯資產離散性的特點，為跨國公司搭建以內部交易為主的匯率風險管理體系奠定了堅實的基礎。海爾、海信等企業以財務公司(資金結算中心)為平臺對集團內部外匯資金進行整合，建立了動態的匯率成本控制體系和外匯風險管理平臺，實現了外匯敞口風險損失的持續降低。 企業集團通過外匯資金集中管理，實現了外匯資金在子公司與集團公司之間的余缺調劑，簡化了結售匯環節，節約了財務費用。 內外兼顧，增強了抵御金融危機的能力。為支持境外公司應對金融危機影響，海爾集團充分利用外匯局核定的5億美元跨境放款額度，為負責歐洲市場開拓的子