1、鄉鎮非法金融活動排查處置攻堅行動方案為深入貫徹落實黨中央、國務院、省防范化解金融風險的決策部署，全面排查線索，徹底消除風險隱患，進一步優化營商環境，根據*文件要求，決定在全鎮開展非法金融活動排查處置攻堅行動，具體方案如下：一、總體目標按照國家和省、市部署要求，在全面摸清風險底數的基礎上，扎實整治一批非法集資機構，有力打擊一批非法金融活動，穩步處置存量風險，堅決防控增量風險，逐步建立非法集資綜合治理長效機制，打好防范和處置非法集資等非法金融活動風險攻堅戰，根本扭轉非法集資等非法金融活動高發頻發勢頭，全面維護全鎮經濟金融形勢總體穩定，為經濟社會發展創造良好環境。二、工作階段（一）攻堅階段（202*

2、年12月1日-2021年2月28H）。各村（社區）、各有關科室（部門）成立非法集資風險排查處置工作小組,開展為期三個月的非法金融活動專項排査處置活動，全面做好非法集資、非法放貸等非法金融活動風險排查、監測預警、研判甄別和風險處置工作。（二）常態化風險排查處置階段（長期推進）。攻堅階段后，各村（社區）、各有關單位建立常態化風險排查機制，每月匯總一次風險摸排情況，調度一次事項處置進度，遇有突發重點疑難事件，及時分析研判，按照職責分工立即采取必要措施，扎實開展預警整治工作,從源頭上化解非法集資等非法金融風險隱患。三、工作模式建立“工作專班+社會網格+金融網格''的三維排查處置非法金融

3、風險工作矩陣，由鎮政法和社會管理局、新港派出所、市場監督局港城分局、綜合行政執法局、鎮域內各掛鉤銀行等部門抽調人員組成鎮工作專班，全面負責組織開展排查清理工作；各村（社區）配合專班開展屬地工作，組織網格員廣泛參與風險監測，形成“人人喊打”的濃厚氛圍；引導金融機構發揮專業優勢，開展掛鉤村（社區）巡察、客戶核查、資金異動監測等活動，有效防范非法金融活動。四、工作任務1. 強化風險排查。把所有面向社會公眾吸收資金、發放貸款的行為納入監測排查范圍，重點注重名稱或廣告中含有特征詞（見附件1）的機構，通過各村（社區）拉網式清查摸排一批、相關部門行業清查一批、金融網格日常監測預警一批，實現風險隱患“清倉見底

4、”。各村（社區）、各有關單位要于202*年12月10日前報送排查發現的風險機構（包含名稱、經營范圍或廣告中含金融字樣的機構），并于每月10日前報送排查發現的新增機構（表格見附件2）o2. 做好線索核查。對涉嫌非法金融活動的機構和個人，由鎮工作專班會同各屬地及時組織上門核查，查清是否面向社會公眾吸收資金或發放貸款，有無募集資金或者開展相關金融業務的合法資質，以及業務模式、業務規模、涉及范圍、風險趨勢、資金資產、盈利能力等情況，形成初判分析。3. 加強研判處置。根據排查核實情況，鎮工作專班會同各屬地逐一制定整治方案，及早處置。對未開展金融相關業務的，督促企業進行變更或注銷；對暫時難以核查涉嫌非法集

5、資等非法金融活動信息的，建立風險檔案，會同各屬地進行不間斷核查，根據核查情況進行風險研判；對存在從事非法金融活動嫌疑的，綜合使用各種手段，強化風險早期干預，防止風險擴散蔓延，逐一消除風險隱患。4. 源頭防范風險。鎮工作專班會同各屬地做好投資人教育工作，尤其要密切注重涉嫌非法集資的經營門店投資人上門辦理業務情況，對投資人做好解釋和登記工作，及時掌握線索；各屬地要加強對出租屋房主和物業單位的風險教育，從源頭上擠壓非法集資機構的生存空間。5. 強化跟蹤督導。鎮工作專班要及時將涉及其他單位的非法集資線索、輿情、舉報等信息分送交辦責任部門，全程跟蹤督辦非法金融風險排查和處置工作進展；對各村（社區）風險排

6、查處置工作開展情況進行督查督辦，確保到位；對風險企業處置實行掛圖作戰，確保完成風險排查和處置任務目標。五、其他事項1.明確工作責任。由鎮政法和社會管理局負責牽頭組織開展風險排查處置相關工作；社會網格由各村（社區）組織開展常態化風險監測，確保包街到人、包樓到人、包片到人；新港派出所、市監局港城分局要及時組織開展風險排查處置；其他成員單位負責主管領域風險排查處置，加強與工作專班的溝通協調，及時完成工作專班交辦的工作任務。2. 落實穩控措施。堅持處置工作與維穩工作同步部署、同步推進、同步落實，重點風險處置過程中，要全面評估和摸排涉穩風險，提前制定應急預案，堅決防止發生大規模群體性事件和事件。3. 持

7、續精準宣傳。各村（社區）要抓好集中宣傳和日常宣傳，推進宣傳工作制度化、常態化。要釆取法律政策解讀、典型案件剖析、投資風險教育等方式，著力開展理性投資、風險自擔的投資者教育。金融機構應定期組織開展形式多樣的進社區、進村莊等現場宣傳活動，向周邊群眾普及金融知識，提高群眾防范非法金融活動的意識和能力。請各村（社區）、各有關單位將工作小組人員名單（紙質版蓋章），非法金融機構排查情況統計表（紙質版蓋章）于12月10日前報送鎮工作專班，統計表之后每月10日前定期報送（同時報送蓋章紙質版及電子檔）。（聯系人：鄭江林，郵箱：494428252,地址：鎮人民政府503辦公室。）附件：1.監測排查需重點注重的“特

8、征詞”2.非法金融機構排查情況統計表附件1監測排查需重點注重的“特征詞”一、宣稱資質特征詞。“金融"“資產管理”“理財”“基金"“基金管理”“股權投資基金''“投資管理"“財富管理”“P2P"“網貸”“網絡借貸”“貸款"“小貸"“貸款中介'“借款咨詢”“眾籌”“股權眾籌”“社會眾籌”“支付”“貨幣”“投資"“咨詢”“擔保"“典當”“融資租賃”“商業保理”“交易所”“交易中心"“虛擬貨幣”“互聯網保險"等。二、宣介推廣特征詞。“利率高"“預期收益（高）"“本息擔保”“本息保障”“（保本）保息"“零風險”“無風險”等融資活動宣傳用詞；“低息”“利息低"“無抵押”“無擔保''“放款快”“下款快”“快速放款"“信用貸（款）"“分期”等放貸活動宣傳用詞；“原始股''“境外上市”“區塊鏈”“銷售模式創新”“購物返利”等項目宣傳用詞。附件2非法金融機構排查情況統計表填報單位（蓋章）：廣業主已圣地經一為告內務規要問米取、號稱址營模式注容模題措施填報人：電話：年月曰備注：1.填報機構包括含