中國工商銀行借款合同范本銀行借款是指企業向銀行或其他非銀行金融機構借入的、需要還本付息的款項，包括償還期限超過1年的長期借款和不足1年的短期借款，主要用于企業購建固定資產和滿足流動資金周轉的需要。中國工商銀行借款合同公路 借款人：住所（地址）法定代表人：貸款人：住所（地址）法定代表人（負責人）簽訂時間： 年 月 日簽訂地點：借款人因 公路建設項目，向貸款人申請人民幣貸款 萬元，期限為 年。根據我國有關法律規定，經雙方當事人平等協商，自愿簽訂本貸款合同（以下簡稱“本合同”）第一條 定義與解釋1.1 在本合同中，下列術語具有如下含義：1.1.1 “銀行營業日”指貸款人所在地法定工作日。1.1.2 “結息日”指每季最后一個月的20日。1.1.3 “借款人”指依據本合同借用貸款的人，包括其繼承人、受讓人。1.1.4 “貸款人”指依據本合同發放、管理貸款的銀行，包括經辦貸款和實施賬戶監管的銀行。1.1.5 “提款期”指借款人依據本合同第6.1條提取貸款的期間，包括推遲提款的期間。1.1.6 “還款期”指借款人依據本合同第6.7條歸還貸款的期間，包括貸款展期的期間。1.1.7 “寬限期”指允許借款人遲延履行義務而不視為違約的期間。1.1.8 “項目”指 公路。1.1.9 “建設期”指從項目開工之日起至項目完工之日。1.1.10 “經營期”指項目竣工交付使用開始至運營期結束。1.1.11 “完工”指竣工報告經有關部門批準，項目交付使用。1.1.12 “成本超支”指項目建設投資（包括固定資產支出和流動資金支出）超支。1.1.13 “預備費”包括基本預備費和漲價預備費。1.1.14 “項目資本金”指在 公路總投資中由投資者認繳的非債務性資金。1.1.15 “擔保性文件”指為了保證本合同的履行而簽署的保函、保證、抵押合同、質押合同等。1.2 本合同目錄和條款的標題僅為查閱方便，不影響本協議任何條款的含義。第二條 借款人陳述與保證2.1 借款人是依法設立的、具有法人資格的實體，依法有權訂立和履行本合同；2.2 所建項目已經取得有關批復文件，包括項目建議書批復文件、工程可行性研究報告批復文件、環保批復文件、征用土地批文、開工批復文件、項目資金承諾文件、公路收費權批文或意向性承諾書等所有應該取得的政府批準文件；2.3 向貸款人提供本項目下的批準其借款的文件、擔保性文件、建設工程承包合同、原材料供應合同、技術咨詢合同等；2.4 本合同項下 萬元的項目資本金按期、足額到位；2.5 向貸款人提供本項目的其他建設資金的貸款方及其他資金出資方的資金承諾書；2.6 在總投資中單列百分之 的預備費用于應付意外事件及物價上漲可能引起的成本超支；2.7 本合同項下借款人的債務與借款人其他債務處于平等地位（法律另有規定的除外）；2.8 在談判、簽署、履行本合同過程中向貸款人提供的有關資料真實、完整、準確；2.9 目前無重大經濟糾紛發生。第三條 貸款3.1 貸款人同意向借款人提供總額為人民幣 萬元的貸款。3.2 本合同項下的貸款只能用于 公路項目建設。3.3 本合同項下貸款期限共 年 個月，自 年 月 日起至 年月 日止。3.4 在貸款期限內，借款的實際提款日和還款日以貸款人批準的借據為準；其他記載事項與本合同不一致的，以本合同為準，借據是合同的組成部分。第四條 利率和利息4.1 本合同項下的貸款利率，確定為年息百分之 .在本合同有效期內，如遇中國人民銀行調整利率，并且本合同項下的利率在規定的調整范圍內的，則按中國人民銀行的規定作相應的調整，無須經借款人同意。4.2 本合同項下的貸款利息，以每年360天為基數，從借款人提款之日起，按實際貸款余額和占用天數計收（包括第一天，除去最后一天）4.3 貸款人在每一結息日向借款人計收利息。貸款到期，利隨本清。第五條 提款前提條件5.1 首次提款前，借款人必須向貸款人提交下列文件或辦理下列事項：5.1.1 貸款證交由貸款人審核；5.1.2 本合同項下貸款所建項目的有關批復文件，包括項目建議書批復文件、工程可行性報告批復文件、環保批復文件、征用土地批文、開工批復文件、項目資金承諾文件、收費權批文或意向性承諾以及項目資金計劃安排等；5.1.3 生效的建設承包合同；5.1.4 生效的原材料供應合同；5.1.5 項目財產保險單；5.1.6 所有依法生效的擔保性文件。5.2 首次和每次提款前，借款人必須滿足下列條件：5.2.1 擔保合同合法有效；5.2.2 本合同項下貸款所建項目的資本金和其他籌措資金已按規定的時間足額到位；5.2.3 未發生成本超支或者成本超支部分已自籌解決；5.2.4 未發生本合同規定的違約事件；5.2.5 出具按規定用途使用貸款的情況報告及有關的財務報表、資料；5.2.6 按本合同規定向貸款人辦理提款手續；5.2.7 已按第7.3條的規定開立賬戶。第六條 提款和還款6.1 本合同項下貸款的提款期，自 年 月 日起至 年 月 日止。6.2 本合同項下貸款分次提取，即：（1） 年 月 日，提款 萬元；（2） 年 月 日，提款 萬元；（3） 年 月 日，提款 萬元；6.3 借款人確需推遲提款日期的，應在提款日前 天征得貸款人的同意，并支付貸款人因此所受到的利息損失（推遲提款期的利息-同期活期存款利息=貸款人所受利息損失）6.4 貸款人應在借款人辦理借款手續后 個銀行營業日內將貸款放出。6.5 如果借款人要求取消全部或部分尚未提取的貸款，應在確定的提款日或提款期終止日 個銀行營業日前向貸款人提出申請，經貸款人同意后方可取消。6.6 借款人在確定的提款日或提款期內，未辦理提款手續且未申請推遲提款的，貸款人可以通知借款人在3天內辦理有關手續；逾期仍未辦理的，貸款人有權取消未提取的貸款。6.7 本合同項下貸款的還款期為 年 月 日起至 年 月 日止，分 次還款，具體還款時間與金額如下：還款日 還款本金數額年 月 日 萬元年 月 日 萬元年 月 日 萬元6.8 借款人不能按期歸還貸款的，可以在該筆貸款到期日 個銀行營業日前向貸款人提交展期申請，貸款人同意后，由貸款人與借款人簽訂展期協議。6.9 借款人用于歸還本合同項下貸款本息的資金，包括但不限于：a. 公路建成通車后收取的車輛通行費；b.c.6.10 第6.9條所列資金尚不足以歸還貸款的，借貸雙方應及時協商以借款人的任何其他資金償還貸款本息，或者由保證人清償。6.11 借款人要求提前還款的，應于擬定提前還款日 個銀行營業日前向貸款人提交申請，經與貸款人協商同意后，可以提前還款。對于提前償還的款項，借款人不能重新借用。6.12 借款人提前還款的，必須在結息日進行；本金金額不得少于 萬元。6.13 借款人提前還款的，應按實際用款天數計算利息，與本金一并歸還。6.14 借款人提前歸還的本金，應按本合同6.7條規定的還款計劃倒順序減少貸款本金。6.15 若某個提款、還款、結息日為非銀行營業日，則順延至下一個銀行營業日，若下一個銀行營業日為下一個公歷年度或月份的第一天，則該提款、還款日提前至上一個銀行營業日。順延或提前的，相應加收或減少利息。第七條 賬戶監管7.1 為保證本合同項下權利、義務的落實，借款人在此不可撤銷地委托貸款人根據銀行賬戶管理規定和本合同的約定在本合同有效期內對借款人按第7.3條開立的賬戶進行監管。7.2 賬戶監管包括：7.2.1 監督借款人專款專用，對非用于本項目的開支有權拒付；7.2.2 監督借款人按規定的用款順序支付款項；7.2.3 有權從償債基金賬戶直接劃轉資金以歸還貸款本息及貸款人依據本合同而取得的其他債權。7.3 借款人應在下述機構開立并保持下述賬戶，直至本合同項下的貸款本息及貸款人依據本合同而獲得的其他債權全部還清為止：7.3.1 開立于 的項目資金專用賬戶，借款人從貸款人處提取的所有款項及項目資本金必須存入該賬戶，賬戶余額不得低于按規定應當留足的預備費的金額；從該賬戶提取的款項只能轉至基本結算賬戶；7.3.2 開立于 的基本結算賬戶，借款人收到的下述款項應付至該賬戶內且該賬戶內的資金只能用于第7.4條規定的支出：a.項目完工后收取的車輛通行費；b.本項目下的所有保險賠款；c.借款人收取的工程承包合同、原材料供應合同項下的違約金、賠償金、定金及其他款項；d.借款人從任何其他渠道收取的本項目下的所有其他款項。7.3.3 開立于 的償債基金賬戶，該賬戶內的資金只能用于歸還貸款本息及貸款人依據本合同取得其他債權。借款人應在還本結息日將當期應當償付的款項存入償債基金賬戶，并享有 天的寬限期。7.4 借款人承諾，其從基本結算賬戶內的所有提款和轉賬只能按照下列次序支付下述款項：7.4.1 項目建設期：a.按借款人的工程預算應付的工程款b.本合同項下的到期利息c.其他支出7.4.2 項目經營期：a.本合同項下的到期利息額b.本合同項下的到期本金額c.本合同項下應支付給貸款人的任何其他金額d.按借款人的營運預算應付的營運開支e.其他支出。7.5 在貸款人發出違約通知后（除非該違約通知被收回），除非用作支付貸款本息及貸款人依據本合同取得的其他債權，否則借款人從第7.3條所列賬戶的所有提款應事先取得貸款人的同意。7.6 貸款人對為實施本合同約定的賬戶監管而采取的拒付、限制支出等措施不承擔法律責任。第八條 擔保8.1 為保證項目的按期完工和貸款的按期清償，有關方已向貸款人提供以下擔保：8.1.1 在項目建設期間內， 向貸款人提供資金承諾，保證在發生工程成本超支、不能按原計劃成本完成全部工程時，通過各種方式融資，補充資金，直至工程全部完工（見附件一）8.1.2 當項目不能按期完工時，借款人將其所獲得的來自于建設承包合同、原材料供應合同以及本項目下其他合同的違約金、賠償金等所有權益轉讓給貸款人。8.1.3 借款人以依法獲得的 公路收費權質押作為清償本合同項下債務的擔保（見 公路收費權質押合同），并承諾該質押擔保不因借款人實行承包、租賃、聯營、合并、分立、股份制改造、與外商合資、合作等涉及銀行債權的產權變動或經營方式調整而撤銷。8.1.4 項目建成后，還款期內貸款本息的償還，由 向貸款人提供擔保，保證在借款人不能按期清償貸款本息時承擔連帶責任（見附件二）第九條 借款人承諾9.1 所作的陳述與保證真實無誤；9.2 承認和遵循貸款人的業務制度和操作慣例及本合同項下的操作規程；9.3 按照本合同和借據中規定的用途使用貸款；9.4 在每個財務年度結束后 日和每個季度結束后 日內，向貸款人提交該階段的財務報表，并保證真實、完整、準確。年終財務報表需經注冊會計師（審計師）事務所審核、確認；9.5 保證資金狀況沒有發生不利于本合同項下貸款的變化；9.6 本項目的匯率風險由借款人自行承擔并采取措施加以防范，不得影響貸款本息的償還；9.7 允許貸款人及其委托的單位或個人檢查、監督貸款的使用以及借款人項目建設、生產經營、財務收支等情況；9.8 借款人實行承包、租賃、聯營、合并（兼并）分立、股份制改造、與外商合資、合作等涉及銀行債權債務的產權變動或經營方式調整時，不得改變本合同項下借款人對貸款人應負的義務，并在作出決定 日前向貸款人提出報告，與貸款人就貸款清償或者落實達成協議后實施；9.9 借款人變更注冊資本、章程、法定代表人及其他工商登記事項時，應在變更后 日內書面通知貸款人；9.10 借款人涉及重大經濟糾紛訴訟或出現財務狀況惡化、可能危及貸款安全的，應當在事件發生后 日內書面通知貸款人。9.11 借款人應當及時就已發生或者將發生的本合同規定的違約事件向貸款人通報。第十條 貸款人承諾10.1 按照本合同的約定，及時足額撥付應當發放的貸款；10.2 對獲悉的借款人項目建設、財務收支等情況依法保密。第十一條 變更、解除與轉讓11.1 締約各方不得擅自變更或解除本合同。確需變更、解除的，必須經雙方協商一致。合同變更、解除的，不影響各方要求賠償損失的權利；合同解除的，不影響本合同中規定的爭議解決條款。11.2 借款人轉讓其在本合同項下的權利、義務的，受讓方必須經貸款人確認并承接本合同項下借款人的全部權利和義務；有保證人的，應取得保證人的同意或另行提供令貸款人滿意的擔保。在貸款人與受讓方的債務轉讓協議生效前，本合同依然有效。第十二條 保險12.1 借款人應在本合同生效后 日內向貸款人認可的保險公司辦理本合同項下的項目保險。險種為 險、 險、 險；保險余額應與本文同項下項目的總價值相等；保險期限應不短于貸款期限，并根據有關規定續保，直至貸款還清為止。12.2 保險費由借款人負擔，保險單由貸款人保管，保險單為本合同附件；貸款人有權向借款人追償為維護自身利益而代付的保險費用及有關支出。12.3 在本合同有效期內，若項目發生投保范圍內的損失，借款人應將其所得保險賠償金存入第7.3.2條規定的基本結算賬戶，由借貸雙方協商決定用于項目毀損部分的修復或提前清償本合同項下的貸款本息。第十三條 違約責任13.1 借款人逾期未提款的，應按日向貸款人支付未提取貸款金額部分的百分之 的違約金。13.2 借款人未按本合同約定的期限還本付息的，對逾期貸款每日計收萬分之 的利息，對未支付的利息計收復利。13.3 借款人未按合同規定的用途使用貸款的，貸款人對違約使用部分計收萬分之 的利息。13.4 借款人違反本合同第二條、第十一條和第12.1條規定的，應向貸款人支付貸款金額百分之 的違約金。13.5 借款人違反本合同第7.4條規定的，應向貸款人支付挪用金額百分之 的違約金。13.6 借款人違反本合同條款約定，情況嚴重，致使貸款人認為可能危及貸款安全的，貸款人有權取消尚未發放的貸款，并提前收回已經發放的部分或者